Справа № 404/10774/25
Номер провадження 1-кс/404/3656/25
21 жовтня 2025 року м. Кропивницький
Слідчий суддя Фортечного районного суду міста Кропивницького ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у судовому засіданні клопотання дізнавача СД Кропивницького РУП ГУНП в Кіровоградській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погодженого з прокурором Кропивницької окружної прокуратури Кіровоградської області ОСОБА_4 про надання тимчасового доступу до речей та документів по матеріалам кримінального провадження №12025121010001923 від 24.07.2025 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 182 КК України,-
Дізнавач, за погодженням з прокурором, звернулася з вище вказаним клопотанням до слідчого судді, відповідно до якого просила надати групі дізнавачів: дізнавачам СД Кропивницького РУП ГУНП в Кіровоградській області ОСОБА_3 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 , ОСОБА_23 , ОСОБА_24 дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів з можливістю їх вилучення (виїмки), стосовно відомостей, що таємницю фінансових послуг, яка знаходиться у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ідентифікаційний код НОМЕР_1 , юридична адреса АДРЕСА_1 ), у кримінальному провадженні №12025121010001923 від 24.07.2025.
Зобов'язати ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » надати копії наступних документів:
- документ про укладання кредитного договору № 19.06.2024 - 100000005 від 19.06.2024 року;
- документи про нарахування грошових коштів після укладання кредитного договору № 19.06.2024 - 100000005 від 19.06.2024 року;
- чи здійснювалась перевірка рахунку на який зараховано кредитні кошти, номер банківського рахунку та кому він належить;
- надати копію договору з датою та часом укладання договору з ОСОБА_25 , ІНФОРМАЦІЯ_2 ;
- надати інформацію стосовно різниці між умовами укладання договору онлайн та фізично в приміщенні даного відділення;
- відомостей щодо того, чи підключено банківський рахунок на який було нараховано грошові кошти за кредитним договором № 19.06.2024 - 100000005 від 19.06.2024 р. до системи дистанційного керування каналами зв'язку та якщо так, надати інформацію про ІР - адреси, з яких здійснювалось керування зазначеним рахунком в період часу часу з 00. год. 01 хв. 01.08.2025 по дату винесення ухвали судом.
Зобов'язати ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » надати на електронному носії фото та відеозапис камер спостереження у відділеннях, філіях банку чи банкоматах, де можливо здійснювалось зняття готівкових коштів з банківського рахунку на який було нараховано грошові кошти за кредитним договором № 19.06.2024 - 100000005 від 19.06.2024 р.
На обґрунтування клопотання дізнавач зазначила, що в провадженні СД Кропивницького РУП ГУНП в Кіровоградській області перебувають матеріали кримінального провадження №12025121010001923 від 24.07.2025 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.182 КК України.
23.07.2025 до ч/ч Кропивницького ГУНП в Кіровоградській області надійшла ухвала Фортечного районного суду міста Кропивницького справа №404/7418/25 провадження № 1-кс/404/24/20/25 за заявою ОСОБА_25 , 21.07.2003 про те що, 13.07.2025 року отримала позовну заяву від ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " про стягнення з останньої заборгованості, за кредитним договором № 19.06.2024-100000005 від 19.06.2024 року в сумі 44400 грн., але ОСОБА_26 ніяких договорів не підписувала, та кредитних коштів не отримувала. Матеріального збитку ОСОБА_26 не завдано.
В ході проведення досудового розслідування допитано в якості свідка ОСОБА_25 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , яка повідомила наступне, що 24.06.2024 року отримала смс повідомлення у застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_3 », про те, що нібито відкрито новий кредит. Після даного повідомлення в інтернет ресурсі вона відкрила свою кредитну історію посилання на яке зазничити не змогла. Переглянувши кредитну історію ОСОБА_27 помітила, що від її імені є кредит на загальну суму 44400 гривень у неофіційному банку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » після чого почала телефонувати на вищевказаний банк, і пояснила, що ніяких коштів в кредит не брала, на що почула некоректні висловлювання у свій бік з приводу того, що потрібно повернути кошти, які були взяті в кредит. 15.07.2025 року ОСОБА_27 отримала копію позовної заяви від ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » про стягнення з неї заборгованості за кредитним договором № 19.06.2024 - 100000005 від 19.06.2024 року в сумі 44400 гривень відповідно до якого вона начебто уклала електронний кредитний договір за фінансовим номером телефону НОМЕР_2 та отримала кредитні кошти. В даному договорі також було зазначено, що вона нібито працює в ТЦ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » і зазначені контактні номери телефонів НОМЕР_3 ( ОСОБА_28 ), НОМЕР_4 ( ОСОБА_29 ), НОМЕР_5 ( ОСОБА_30 ), НОМЕР_6 ( ОСОБА_31 ), які мені невідомі. Номер телефону НОМЕР_2 ніколи їй не належав, і вона ніколи не підписувала ніяких договорів за допомогою вказаного номеру телефону. Приблизно 13.06.2024 року через месенджер «Телеграм» вона надавала свої персональні данні особі на ім'я ОСОБА_32 , яка пропонувала їй віддалену роботу через мережу інтернет, проте ніяких матеріальних збитків їй завдано не було, ніяких документів та договорів особисто не підписувала. До правоохоронних органів звернулася з метою інформування.
З метою перевірки на причетність до скоєного правопорушення, а також встановлення з числа зв'язків кола осіб, які могли скоїти вказане правопорушення, виникла необхідність у тимчасовому доступі до речей і документів, а саме до інформації, що міститься у ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », щодо надання наступної інформації:
- при яких обставинах було укладено договір між Вашою установою та ОСОБА_25 , ІНФОРМАЦІЯ_2 ;
- які саме персональні данні необхідно для укладання договору;
- яке було цільове призначення кредиту, на який рахунок було видано грошові кошти після укладання кредитного договору № 19.06.2024 - 100000005 від 19.06.2024 року;
- чи здійснювалась перевірка рахунку на який зараховано кредитні кошти;
- чи виплачується кредит, якщо кредит виплачується то з якого рахунку та кому він належить;
- та надати копію договору з датою та часом укладання договору з ОСОБА_25 , ІНФОРМАЦІЯ_2 ;
- надати інформацію стосовно різниці між умовами укладання договору онлайн та фізично в приміщенні даного відділення.
Документи з вищезазначеною інформацією ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », до яких планується процедура тимчасового доступу, мають важливе значення для встановлення обставин у даному кримінальному провадженні. З метою забезпечення виконання завдань кримінального провадження направленого на здійснення швидкого, повного та неупередженого розслідування, встановлення обставин, що нададуть змогу правильно кваліфікувати дії винної особи, а також підтвердити або спростувати факт причетності її до вчинення вказаного кримінального правопорушення, надання цим обставинам належної правової оцінки та забезпечення прийняття законних і неупереджених процесуальних рішень необхідно провести тимчасовий доступ до речей і документів - відомостей, що становлять таємницю фінансових послуг, які знаходяться у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а тому просив клопотаня задовольнити.
До початку судового розгляду дізнавач подав письмову заяву, відповідно до якої вказав, що підтримує клопотання в повному обсягу, просить його задовольнити, а також провести судовий розгляд без його участі.
Представник особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, тимчасовий доступ до яких просить дізнавач, в судове засідання не з'явився, про час і місце розгляду клопотання повідомлений належним чином, однак його неявка відповідно до вимог ч.4 ст.163 КПК України не є перешкодою для розгляду клопотання.
Враховуючи такі обставини, відповідно до ч.4 ст.107 КПК України розгляд клопотання проведено за відсутності учасників процесу та без фіксації судового процесу технічними засобами.
Слідчий суддя, дослідивши матеріали клопотання, приходить до наступного висновку.
СД Кропивницького РУП ГУНП в Кіровоградській області перебувають матеріали кримінального провадження №12025121010001923 від 24.07.2025 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст.182 КК України.
Згідно витягу з ЄРДР вбачається, що «23.07.2025 до ч/ч Кропивницького ГУНП в Кіровоградській області надійшла ухвала Фортечного районного суду міста Кропивницького справа №404/7418/25 провадження № 1-кс/404/24/20/25 за заявою ОСОБА_25 , 21.07.2003 про те що, 13.07.2025 року отримала позовну заяву від ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " про стягнення з останньої заборгованості, за кредитним договором № 19.06.2024-100000005 від 19.06.2024 року в сумі 44400 грн., але ОСОБА_26 ніяких договорів не підписувала, та кредитних коштів не отримувала. Матеріального збитку ОСОБА_26 не завдано.». Дані обставини підтверджує: заявою про вчинений злочин; протоколами допиту свідків; позовом; довідкою - розрахунком; листами та іншими матеріалами клопотання.
У відповідності до ч.2 ст.91 КПК України доказування полягає у збиранні, перевірці та оцінці доказів з метою встановлення обставин, що мають значення для кримінального провадження, зокрема і подія кримінального правопорушення (час, місце, спосіб та інші обставини вчинення кримінального правопорушення). При цьому, положеннями ст. 92 КПК України регламентовано, що обов'язок доказування обставин, передбачених ст.91 цього Кодексу покладається на слідчого, прокурора та, в установлених цим Кодексом випадках, - на потерпілого.
Тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку) ч. 1 ст. 159 КПК України.
Згідно з п.2 ч.1 ст.162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, відносяться в тому числі і відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Матеріали клопотання містять достатні дані про здійснення дізнавачем досудового розслідування зазначеного кримінального правопорушення та вказані документи і речі мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у цьому кримінальному провадженні та виявлення винних осіб у вчиненні кримінального правопорушення.
Статтею 2 КПК України передбачено, що завданнями кримінального провадження є захист особи, суспільства та держави від кримінальних правопорушень, охорона прав, свобод та законних інтересів учасників кримінального провадження, а також забезпечення швидкого, повного та неупередженого розслідування і судового розгляду.
Відповідно до положень ч.2 ст.9 КПК України слідчий зобов'язаний всебічно, повно і неупереджено дослідити обставини кримінального провадження, виявити як ті обставини, що викривають, так і ті, що виправдовують підозрюваного, обвинуваченого, надати їм належну правову оцінку та забезпечити прийняття законних і неупереджених процесуальних рішень.
Враховуючи вищевикладене, слідчий суддя вважає, що матеріали клопотання містять достатні дані щодо необхідності надання дізнавачу тимчасового доступу до вказаних документів і речей, з метою з'ясування важливих обставин у кримінальному провадженні та здобуття доказів для розкриття даного кримінального правопорушення, у період часу з 00 год. 01 хв. 01.08.2025 по 21.10.2025, без надання інформації: стосовно різниці між умовами укладання договору онлайн та фізично в приміщенні даного відділення; чи здійснювалась перевірка рахунку на який зараховано кредитні кошти, номер банківського рахунку та кому він належить, з наданням можливості відзняти копії зазначених в клопотанні документів та вилучити ці копії. Таким чином, клопотання підлягає задоволенню частково.
На підставі викладеного, керуючись ст.ст.132, 160, 163-165, 166, 309, 369-372, 532 КПК України, слідчий суддя, -
Клопотання про тимчасовий доступ до речей та документів - задовольнити частково.
Надати дізнавачам СД Кропивницького РУП ГУНП в Кіровоградській області ОСОБА_3 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 , ОСОБА_23 , ОСОБА_24 дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів з можливістю їх вилучення (виїмки), стосовно відомостей, що таємницю фінансових послуг, яка знаходиться у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ідентифікаційний код НОМЕР_1 , юридична адреса АДРЕСА_1 ), у кримінальному провадженні №12025121010001923 від 24.07.2025, з можливістю вилучення належним чином завірених копій наступних документів:
- документів про укладання кредитного договору № 19.06.2024 - 100000005 від 19.06.2024;
- документів про нарахування грошових коштів після укладання кредитного договору №19.06.2024 - 100000005 від 19.06.2024;
- надати копію договору з датою та часом укладання договору з ОСОБА_25 , ІНФОРМАЦІЯ_2 ;
- відомостей щодо того, чи підключено банківський рахунок на який було нараховано грошові кошти за кредитним договором № 19.06.2024 - 100000005 від 19.06.2024 р. до системи дистанційного керування каналами зв'язку та якщо так, надати інформацію про ІР - адреси, з яких здійснювалось керування зазначеним рахунком в період часу часу з 00. год. 01 хв. 01.08.2025 по 21.10.2025;
- надати на електронному носії фото та відеозапис камер спостереження у відділеннях, філіях банку чи банкоматах, де можливо здійснювалось зняття готівкових коштів з банківського рахунку на який було нараховано грошові кошти за кредитним договором № 19.06.2024 - 100000005 від 19.06.2024 р.
В задоволенні решти вимог - відмовити.
Строк дії ухвали визначити до 21.11.2025 включно.
Роз'яснити, що відповідно до ч.1 ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала набирає законної сили з моменту оголошення та оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя Фортечного районного суду
міста Кропивницького ОСОБА_1