Справа №949/1384/25
про витребування доказів
04 вересня 2025 року Дубровицький районний суд Рівненської області у складі:
головуючого - судді Тарасюка А.М.,
при секретарі судових засідань - Пінчук О.М.,
розглянувши клопотання представника позивача ОСОБА_1 про витребування доказів у справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ "ЕЙС" до ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за кредитним договором,
Позивач Товариство з обмеженою відповідальністю "ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ "ЕЙС" звернулося в суд з позовом до відповідача ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за кредитним договором.
19 липня 2025 року ухвалою суду прийнято до розгляду та відкрити провадження в цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ "ЕЙС" до ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за кредитним договором.
Разом із вказаним позовом, подано клопотання про витребування доказів, а саме витребування в АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» (ЄДРПОУ: 21133352) інформацію:
- чи емітувалась на ім'я ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) платіжна картка НОМЕР_2;
- про факт зарахування коштів на картковий рахунок - маска Картки НОМЕР_2 , у період з 14.02.2022 по 19.02.2022 у сумі 18800,00 грн;
- чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім'я ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 );
- чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска Картки НОМЕР_2 та чи знаходиться/знаходився вказаний номер телефону в анкетних даних ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 ).
У разі підтвердження зарахування коштів ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) на картковий рахунок - маска карти НОМЕР_2 , за період з 14.02.2022 по 19.02.2022 у сумі 18800,00 грн, витребувати інформацію у вигляді:
- первинних документів бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію. У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти Позичальника);
- повного номера рахунка маска Картки НОМЕР_2, що належить ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 ).
У випадку, якщо номер телефону НОМЕР_3 не знаходиться в анкетних даних ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за платіжною карткою маска Картки НОМЕР_2, витребувати номери телефонів що знаходяться/знаходились в анкетних даних ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) (Клієнта банку) за платіжною карткою маска Картки НОМЕР_2.
У випадку, якщо картковий рахунок - маска карти НОМЕР_2 не належить Позичальнику, витребувати інформацію щодо особи, якій належить картковий рахунок - маска Карти НОМЕР_2 .
Клопотання про витребування доказів обґрунтоване тим, що надання банком вищевказаних доказів має важливе значення для належного та правильного вирішення справи за позовом Товариство з обмеженою відповідальністю "Бізнес позика" до відповідача про стягнення заборгованості за кредитним договором, оскільки надання цих доказів змогло б підтвердити або спростувати факт перерахування відповідачу грошових коштів у розмірі 25000 грн. (за кредитним договором 23.03.2023), 12000 грн. (за додатковою угодою №1 24.05.2023) та 25000 грн. (за додатковою угодою №2 25.08.2023) за реквізитами, наданими відповідачем.
Підставою, з якої випливає, що вищевказані докази наявні у банку є те, що за умовами кредитного договору, укладеному між ТОВ "Бізнес Позика" та відповідачем, останньому здійснюється перерахування кредитних коштів у розмірі 25000 грн. Є(за кредитним договором 23.03.2023), 12000 грн. (за додатковою угодою №1 24.05.2023) та 25000 грн. (за додатковою угодою №2 25.08.2023) шляхом перерахування на банківську картку № НОМЕР_4 (номер якої був вказаний відповідачем під час укладення кредитного договору при заповненні анкетних даних в особистому кабінеті).
Відповідно до ч. 2 ст. 247 ЦПК України, у разі неявки в судове засідання всіх учасників справи чи в разі якщо відповідно до положень цього Кодексу розгляд справи здійснюється судом за відсутності учасників справи, фіксування судового процесу за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснюється.
Дослідивши матеріали справи т клопотання про витребування доказів, суд дійшов до наступного висновку.
Відповідно до ч. 1 ст. 81 ЦПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається, як на підставу своїх вимог або заперечень.
Частиною 1 ст. 84 ЦПК України встановлено, що учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.
Згідно з ч. 2 ст. 84 ЦПК України, у клопотанні повинно бути зазначено: 1) який доказ витребовується; 2) обставини, які може підтвердити цей доказ, або аргументи, які він може спростувати; 3) підстави, з яких випливає, що цей доказ має відповідна особа; 4) вжиті особою, яка подає клопотання, заходи для отримання цього доказу самостійно, докази вжиття таких заходів, та (або) причини неможливості самостійного отримання цього доказу.
Позивач зазначає, що не зміг самостійно отримати вищевказані докази, оскільки відповідно до ст. 60 Закону України "Про банки і банківську діяльність" інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.
Стаття 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" визначає порядок розкриття банками банківської діяльності, в тому числі, за рішенням суду.
Тому, з огляду на положення ст. 62 вказаного Закону, позивач не має права отримувати інформацію, що становить банківську таємницю.
Відповідно до ч. 3 ст. 84 ЦПК України, у разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази.
Відповідно п. 4 ч. 4 ст. 12 ЦПК України, суд, зберігаючи об'єктивність і неупередженість сприяє учасникам судового процесу в реалізації ними прав, передбачених цим Кодексом.
Так, предметом спору є стягнення з ОСОБА_2 заборгованості за кредитним договором №499249335 від 14.02.2022 року.
Тому, вимога про витребування інформації щодо особи, якій належить картковий рахунок-маска карти НОМЕР_2 у разі непідтвердження її належності позичальнику ОСОБА_2 виходить за межі заявленого предмету спору.
Частиною 6 ст. 84 ЦПК України встановлено, що будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.
Беручи до уваги викладене, з метою повного та всебічного з'ясування обставин справи, суд вважає за необхідне витребувати вказані у клопотанні письмові докази.
З огляду на наведене вище, клопотання про витребування доказів підлягає задоволенню.
На підставі наведеного, керуючись ст.ст. 12, 19, 84, 187, 190, 260, 261, 274, 352-355 ЦПК України,
Клопотання представника позивача ОСОБА_1 про витребування доказів у справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ "ЕЙС" до ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за кредитним договором задоволити частково.
Витребувати в АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» (ЄДРПОУ: 21133352) інформацію:
- чи емітувалась на ім'я ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) платіжна картка НОМЕР_2;
- про факт зарахування коштів на картковий рахунок - маска Картки НОМЕР_2 , у період з період з 14.02.2022 по 19.02.2022 у сумі 18 800,00 грн;
- чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім'я ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 );
- чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска Картки НОМЕР_2 та чи знаходиться/знаходився вказаний номер телефону в анкетних даних ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 ).
У разі підтвердження зарахування коштів ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) на картковий рахунок - маска карти НОМЕР_2 , за період з 14.02.2022 по 19.02.2022 у сумі 18 800,00 грн, витребувати інформацію у вигляді:
- первинних документів бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію. У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти Позичальника);
- повного номера рахунка маска Картки НОМЕР_2, що належить ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 ).
У випадку, якщо номер телефону НОМЕР_3 не знаходиться в анкетних даних ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за платіжною карткою маска Картки НОМЕР_2, витребувати номери телефонів що знаходяться/знаходились в анкетних даних ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) (Клієнта банку) за платіжною карткою маска Картки НОМЕР_2.
У вимозі про витребування інформації щодо особи, якій належить картковий рахунок - маска Карти НОМЕР_2 не належить Позичальнику, витребувати інформацію щодо особи, якій належить картковий рахунок - маска Карти НОМЕР_2 . - відмовити.
Витребувані докази надати на адресу Дубровицького районного суду Рівненської області (вул. Миру, буд. 2А м. Дубровиця Сарненський район Рівненська область) у строк до 25 вересня 2025 року.
Роз'яснити, що особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня вручення ухвали (ч. 7 ст. 84 ЦПК України).
У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, визначені ЦПК України (ч. 8 ст. 84 ЦПК України).
Суд може постановити ухвалу про стягнення в дохід державного бюджету з відповідної особи штрафу у сумі від 0,3 до трьох розмірів прожиткового мінімуму для працездатних осіб у випадках: неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, або неподання таких доказів без поважних причин (п. 3 ч. 1 ст. 148 ЦПК України).
Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов'язку подати витребувані судом докази.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Суддя: підпис.
Згідно з оригіналом.
Суддя Дубровицького
районного суду Тарасюк А.М.