Справа № 450/3552/25 Провадження № 1-кс/450/528/25
про застосування заходу забезпечення кримінального провадження
"11" серпня 2025 р. слідчий суддя Пустомитівського районного суду Львівської області ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду м. Пустомити клопотання слідчого СВ відділу поліції № 3 Львівського районного управління поліції № 2 ГУНП у Львівській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Пустомитівської окружної прокуратури Львівської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей та документів в кримінальному провадженні за ч. 4 ст. 190 КК України, внесене до ЄРДР за № 12025141430000502 від 18.06.2025 року,-
встановив:
у вказаному клопотанні слідча просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, та надати дозвіл слідчим слідчого відділення відділу поліції № 3 Львівського районного управління поліції № 2 ГУНП у Львівській області ОСОБА_3 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , на тимчасовий доступ до інформації щодо кредитного договору № 19.04.2024-100003109 від 19.04.2024, відкритого в ТзОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », із зазначенням повних реквізитів сторін і підписи для фізичної особи (позичальника чи поручителя): прізвище, ім'я, по батькові, паспортні дані (серія та номер паспорта, ким і коли виданий), ідентифікаційний номер (ІПН), адреса реєстрації/фактичного проживання, контактний номер телефону, електронна пошта (за наявності), підпис (ручкою або електронний - КЕП/ЕЦП), дата підписання, повні реквізити рахунку, на які були зараховані кредитні кошти. Для юридичної особи (банк, МФО, кредитна установа): повне офіційне найменування організації, код ЄДРПОУ, юридична адреса, банківські реквізити (IBAN, МФО банку), ПІБ керівника або уповноваженої особи, підстава повноважень (наказ, довіреність тощо), печатка (якщо використовується), підпис уповноваженої особи, дата підписання. IP-адреса(и), з яких було подано заявку на отримання кредиту, ПІБ, дата оформлення, унікальний ідентифікатор пристрою, з якого оформлено заявку (Device ID, IMEI, MAC-адреса - за наявності), дані про пристрій: тип операційної системи, браузер, user-agent, geo-локаційні дані користувача (якщо фіксувалися), логи входу в акаунт / подачі заявки (дати, часи, IP), дані про способи проходження авторизації/ідентифікації (BankID, відеоверифікація, скан документів тощо), електронна версія кредитного договору, умови погодження з ним, дата і час підтвердження, а також вся додаткова інформація, що стосується оформлення кредиту. А також просить надати можливість вилучити оригінали документів, що стали підставою видачі та оформлення вказаного кредитного договору і надати можливість вилучити їх у приміщенні ТзОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), адреса якого: АДРЕСА_1 .
Розгляд клопотання у відповідності до ст.163 КПК України просить проводити без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться, оскільки існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів,з клопотанням про тимчасовий доступ до яких вона звернулася суд.
Слідча та прокурор у судове засідання не прибули, однак слідча подала заяву про розгляд клопотання у її відсутності, просить клопотання задоволити.
Відповідно до частини 4 ст. 107 КПК України у разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього Кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.
Проаналізувавши матеріали клопотання, слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав:
згідно матеріалів клопотання, досудовим розслідуванням встановлено, що 17.06.2025 у ВП №3 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області із письмовою заявою звернувся ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , про те, що 19.04.2024 близько 21:00 год. невідома особа, шахрайським способом з використанням електронно-обчислювальної техніки здійснила оформлення кредиту на ім'я ОСОБА_12 згідно договору №19.04.2024-100003109, чим оформила щодо ОСОБА_12 фінансове зобов'язання перед ТзОВ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " ЄДРПОУ НОМЕР_1 у розмірі 27 000 гривень.
За вказаним фактом слідчим відділенням відділу поліції №3 Львівського районного управління поліції №2 Головного управління Національної поліції у Львівській області 18.06.2025 року розпочато кримінальне провадження №12025141430000502, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст. 190 КК України.
Згідно показань потерпілого - ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , встновлено, що в його користуванні наявні банківські карти банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_2 , НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 та карти банку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 .
Даними банківськими картами користувався протягом тривалого часу як він пам?ятає із 2021 року, яким здійснював розрахунок в магазинах та отримував кошти від батьків для особистих потреб.
Доповнив, що жодних позик, кредитів чи інших операцій він не здійснював однак в червні місяці 2025 році йому стало відомо, що на його ім?я була взята позика в інтернет ресурсі « ІНФОРМАЦІЯ_5 » в сумі 12 000 гривень відповідно до договору № 19.04.2024-100003109 від 19.04.2024.
У ході розслідування встановлено, що на ім'я громадянина ОСОБА_12 , 01.06.2005 було оформлено кредит шляхом подання онлайн-заявки через вебсайт кредитної установи ТзОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ: НОМЕР_1 ), без відома та згоди останнього. Є підстави вважати, що кредит було оформлено невстановленою особою з використанням чужих персональних даних.
07.07.2025 року було скеровано запит у Товариство з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з метою отримання інформації щодо кредитного договору № 19.04.2024-100003109 від 19.04.2024 року, відкритого на ім'я ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП: НОМЕР_7 .
21.07.2025 року отримано відповідь із ТзОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », згідно якої щодо надання інформації відмовлено, оскільки така містить таємницю про фінансову послугу.
З метою повного, всебічного та об'єктивного дослідження обставин справи, встановлення особи, яка подала заявку на отримання кредиту, виникла необхідність у отриманні інформації, яка зберігається у володінні ТзОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
Клопотання подано в межах територіальної юрисдикції суду та відповідає вимогам ст.160 КПК України, а матеріали клопотання містять достатні дані про те, що зазначена вище інформація яка перебуває у володінні ТзОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » має суттєве значення для встановлення важливих обставин у даному кримінальному провадженні, а тому має бути обов'язково використана при проведенні досудового розслідування.
Одержати зазначені відомості іншими способами не можливо, оскільки згідно з положеннями ст. 162 ч. 1 п. 5 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка містяться в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Згідно зі ч. 1 ст. 60 ЗУ «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.
Згідно з п.27 «Положенням про таємницю фінансової послуги», яке затверджене Постанова Правління Національного банку України від 15.12.2023 №163, доступ до документів, які містять інформацію, що становить таємницю фінансової послуги, та/або їх вилучення (виїмка) здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей і документів (далі - ухвала) у порядку, встановленому законодавством України.
Згідно з ч.ч. 5, 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п'ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Зважаючи на вищенаведене та з урахуванням того, що інформація тимчасовий доступ до якої просить надати слідчий, має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, відомості, що містяться в цій інформації можуть бути використані як доказ, іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цієї інформації неможливо, приходжу до висновку, що клопотання слід задоволити та надати тимчасовий доступ до вказаної інформації.
Керуючись ст. ст. 132, 159-166, 309, 369-372, 532 КПК України, слідчий суддя,-
постановив:
клопотання слідчої СВ відділу поліції № 3 Львівського районного управління поліції № 2 ГУНП у Львівській області ОСОБА_3 погоджене прокурором Пустомитівської окружної прокуратури Львівської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей та документів в кримінальному провадженні за ч. 4 ст. 190 КК України, внесене до ЄРДР за № 12025141430000502 від 18.06.2025 року - задоволити.
Надати слідчим слідчого відділення відділу поліції №3 Львівського РУП №2 ГУНП у Львівській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 та слідчим з групи слідчих, а саме слідчому слідчого відділення відділу поліції №3 Львівського РУП №2 ГУНП у Львівській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_5 , слідчому слідчого відділення відділу поліції №3 Львівського РУП № 2 ГУНП у Львівській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_6 , слідчому слідчого відділення відділу поліції №3 Львівського РУП № 2 ГУНП у Львівській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_7 , слідчому слідчого відділення відділу поліції №3 Львівського РУП № 2 ГУНП у Львівській області лейтенанту поліції ОСОБА_8 , старшому слідчому слідчого відділення відділу поліції № 3 Львівського РУП № 2 ГУНП у Львівській області лейтенанту поліції ОСОБА_9 , слідчого відділення відділу поліції №3 Львівського РУП № 2 ГУНП у Львівській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_10 , слідчому слідчого відділення відділу поліції №3 Львівського РУП № 2 ГУНП у Львівській області лейтенанту поліції ОСОБА_11 дозвіл на тимчасовий доступ до
- інформації щодо кредитного договору № 19.04.2024-100003109 від 19.04.2024, відкритого в ТзОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із зазначенням повних реквізитів сторін і підписи для фізичної особи (позичальника чи поручителя): прізвище, ім'я, по батькові, паспортні дані (серія та номер паспорта, ким і коли виданий), ідентифікаційний номер (ІПН), адреса реєстрації/фактичного проживання, контактний номер телефону, електронна пошта (за наявності), підпис (ручкою або електронний - КЕП/ЕЦП), дата підписання, повні реквізити рахунку, на які були зараховані кредитні кошти. Для юридичної особи (банк, МФО, кредитна установа): повне офіційне найменування організації, код ЄДРПОУ, юридична адреса, банківські реквізити (IBAN, МФО банку), ПІБ керівника або уповноваженої особи, підстава повноважень (наказ, довіреність тощо), печатка (якщо використовується), підпис уповноваженої особи, дата підписання. IP-адреса(и), з яких було подано заявку на отримання кредиту, ПІБ, дата оформлення, унікальний ідентифікатор пристрою, з якого оформлено заявку (Device ID, IMEI, MAC-адреса - за наявності), дані про пристрій: тип операційної системи, браузер, user-agent, geo-локаційні дані користувача (якщо фіксувалися), логи входу в акаунт / подачі заявки (дати, часи, IP), дані про способи проходження авторизації/ідентифікації (BankID, відеоверифікація, скан документів тощо), електронна версія кредитного договору, умови погодження з ним, дата і час підтвердження, а також вся додаткова інформація, що стосується оформлення кредиту;
- до оригіналів документів, що стали підставою видачі та оформлення вказаного кредитного договору з можливість вилучити належним чином засвідчені їх копії
Зазначена інформація та документи знаходиться у володінні ТзОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ЄДРПОУ НОМЕР_1 , адреса якого: АДРЕСА_1 .
Строк дії ухвали два місяці з дня її постановлення.
Ухвала оскарженню не підлягає. Заперечення проти ухвали можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Слідчий суддяОСОБА_1