Справа № 462/2431/25
провадження 1-кс/462/1520/25
27 серпня 2025 року слідчий суддя Залізничного районного суду м.Львова ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого слідчого відділення відділу поліції №1 Львівського районного управління поліції №2 Головного управління Національної поліції у Львівській області, лейтенант поліції ОСОБА_3 , погоджене із прокурором Залізничного відділу Львівської місцевої прокуратури №2 ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, внесеного у кримінальному провадженні за №12025141390000411 від 27.03.2025, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 4 ст. 190 КК України,
встановив:
27.03.2025 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12025141390000411 від 27.03.2025, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 4 ст. 190 КК України.
Слідчий слідчого відділення відділу поліції № 1 Львівського районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Львівській області старший лейтенант поліції ОСОБА_3 , за погодженням з прокурором, звернувся до слідчого судді з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів які становлять банківську таємницю та перебувають у володінні ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), що розташований за юридичною адресою: АДРЕСА_1 , або з можливістю вилучення копій вище вказаних документів за адресою АДРЕСА_2 , з можливістю отримання інформації на паперовому носії, зокрема: інформації про зарахування грошових коштів на рахунок IBAN: НОМЕР_2 та зняття з нього грошових коштів з моменту відкриття рахунку до дня розгляду клопотання; відомості про рух грошових коштів (з розшифруванням контрагентів (в т.ч. назва підприємства, код ЄДРПОУ, анкетні дані, ідентифікаційні номери), в тому числі, реквізити їх рахунків (номер рахунку, МФО банківської установи), номери референтів, призначення та сума платежу з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів, відомостей про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі, номери трансакцій, які свідчать про рух грошових коштів по рахунку IBAN: НОМЕР_2 ; ідентифікаційні ознаки (ID) терміналів або банкоматів, які брали участь у проведені трансакцій та їх адресу (в тому числі віртуальну), з вказанням точних дат та часу фактів зняття грошових кошт з наданням фото - відеозаписів з даних банківських терміналів, які здійснювались під час кожного факту зняття грошових коштів, в період часу з моменту відкриття рахунку по час розгляду клопотання; інформації, яка знаходиться в справах юридичного оформлення рахунку - IBAN: НОМЕР_2 , а саме: копії документів, передбачених Інструкцією про порядок відкриття, використання та закриття рахунків в національній та іноземних валютах, яку затверджено Постановою Правління НБУ від 12.11.2003 № 492, в тому числі анкет-заяв, ксерокопій паспорта та інших документів; інформацію про усі зміни ПІН-код доступу, які були здійснені у період часу з моменту відкриття рахунку до 'дня розгляду клопотання, по вказаному рахунку; інформації про те, який фінансовий номер був зареєстрований за даним рахунком, з моменту його відкриття та по час розгляду клопотання; ІР-адреси входу в інтернет-банкінг (мобільний банкінг) « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (з вказанням точної дати та часу, ІМЕІ пристрою (в десятковій системі числення), мобільний номер телефону, який використовувався для входу в інтернет-банкінг (мобільний банкінг) рахунку IBAN: НОМЕР_2 , за період часу з моменту відкриття рахунку по час розгляду клопотання; координати які були зафіксовані при вході у інтернет-банкінг (мобільний банкінг) « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по рахунку IBAN: НОМЕР_2 у період часу з моменту відкриття рахунку по час розгляду клопотання; інформацію про зміну паролю доступу в інтернет-банкінг (мобільний банкінг) до рахунку період часу з моменту відкриття рахунку по час виконання ухвали, які були здійснені у період часу з моменту відкриття рахунку по час виконання ухвали. Подане клопотання мотивує тим, що 27.03.2025 в ВП №1 ЛРУП №2 звернувся ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , із письмовою заявою та просить вжити заходів щодо невідомої особи, яка шахрайським способом викрала грошові кошти з його банківських карток у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » IBAN НОМЕР_3 на загальну суму 18000 гривень в період 24.03.2025 з 19:46 по 20:03 при переході на фішингове посилання в сервісі “ ІНФОРМАЦІЯ_4 » доставка. В ході допиту потерпілого ОСОБА_5 встановлено, що в нього була банківська картка (Золота для виплат) банку ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_4 , дійсна до 06/27, по рахунку НОМЕР_5 (баланс якої станом на 24.03.2025 року становив приблизно 2000 грн.). Також у нього є наявна картка банку ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », яка використовується для виплати зарплати. Номер банківської картки він не пам'ятає, як і те, скільки було на балансі станом на 24.03.2025, проте має записаний IBAN: НОМЕР_6 . Йому також не було відомо, що на цій картці є кредитний ліміт. Отож, 23 березня 2025 року він на маркетплейсі “ ІНФОРМАЦІЯ_4 » виставив оголошення про продаж газового котла марки Vaillant. 24.03.2025 у месенджер “Viber» йому прийшло повідомлення від незнайомої особи, яка підписана як ОСОБА_6 , прізвище якої він не пам'ятає. При переході на профіль ОСОБА_6 у месенджері «Viber» контактний номер останньої не відображався. Після короткого листування ОСОБА_6 вирішила купити в нього котел. Через деякий час вона написала, що має намір придбати котел за допомогою « ІНФОРМАЦІЯ_6 », повідомила, що оплата з її сторони пройшла та надіслала йому посилання, на яке попросила перейти та заповнити дані для відправлення й отримання грошей. Перейшовши за посиланням, яке направило його на сайт, схожий на сайт « ІНФОРМАЦІЯ_7 », він побачив вільні поля, де заповнив свої особисті дані (номер картки, CVV2 код) банківської картки банку « ІНФОРМАЦІЯ_5 », яку він вказував вище. Після цього він натиснув кнопку “прийняти», і вкладка в нього закрилася. У той самий час з його вищевказаної банківської картки банку ПАТ “ ІНФОРМАЦІЯ_5 » прийшло сповіщення, що двома транзакціями було списано загальну суму 1800 грн. Після цього йому почали дзвонити невідомі номери, представляючись працівниками банку, і повідомляли про шахрайські списання коштів з його рахунку. Усі телефонні дзвінки він відхиляв та зайшов у мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_5 » для блокування своїх карток, щоб шахраї надалі не могли списувати кошти. Того ж вечора він подзвонив у банк “ ІНФОРМАЦІЯ_1 », де в нього також був відкритий рахунок, і йому повідомили, що його фінансовий номер змінили на невідомий йому номер - НОМЕР_7 . 27.03.2025 він прийшов у відділення банку “ ІНФОРМАЦІЯ_1 » для розблокування своєї картки. У той самий момент касир видав йому виписку з банку про відкриття кредитного ліміту та списання кредитних коштів на загальну суму 17 290 гривень за 24.03.2025 і порадив звернутися до поліції. 08 травня 2025 року в ході проведення тимчасового доступу до речей і документів на підставі ухвали слідчого судді Залізничного районного суду м. Львова ОСОБА_7 від 07 квітня 2025 року, які знаходяться у володінні ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », отримано інформацію, з якої встановлено, що 24.03.2025 наявні 3 перекази грошових коштів на загальну суму 17290 грн. від власника рахунку ОСОБА_5 з банківського рахунку НОМЕР_6 на банківський рахунок НОМЕР_2 , який згідно із сервісом визначення банку за номером банківського рахунку відкритий в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
За наведеного, в органу досудового розслідування виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до інформації про картковий рахунок IBAN: НОМЕР_2 , на який було переказано кошти з рахунку потерпілого, який відкритий в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за період часу з моменту відкриття даного карткового рахунку по термін розгляду клопотання (у випадку підтвердження блокування - по час блокування), що дозволить проводити подальші слідчі дії з метою прийняття законного і обґрунтованого рішення у вказаному кримінальному провадженні та дасть змогу встановити інші факти вчинення аналогічних правопорушень.
Враховуючи вимоги ч. 4 ст.163 КПК України, слідчий суддя постановив розглядати клопотання без участі дізнавача та прокурора, а також у відсутності володільця вказаної інформації, у зв'язку із існуванням реальної загрози їх зміни або знищення.
Відповідно до ч. 4 ст. 107 КПК України у разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього Кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.
Дослідивши матеріали клопотання та докази, додані до такого, в тому числі витяг з ЄРДР №12025141390000411 від 27.03.2025, протокол прийняття заяви про вчинене кримінальне правопорушення від 27.03.2025 року, протокол допиту потерпілого ОСОБА_5 від 21.03.2025 року, квитанції, опис речей від 27.03.2025 року, протокол тимчасового доступу до речей і документів від 08.05.2025 року, протокол огляду речей від 12.05.2025 року, слідчий суддя дійшов до наступного висновку.
Статтею 159 КПК України визначено, що тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем, комп'ютерних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв'язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах, комп'ютерних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв'язку, без їх вилучення. Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.
У п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України визначено, що відомості, які можуть становити банківську таємницю належить до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах.
Статтею 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» визначено, інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини; 3) фінансово-економічний стан клієнтів. Таким чином, відомості про тимчасовий доступ до яких клопоче дізнавач належать до охоронюваної законом таємниці.
Згідно із п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
Відповідно до ч. 5 - 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю. Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п'ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.
Дослідивши матеріали клопотання, оцінивши обґрунтованість та підставність наведених дізнавачем доводів, доходжу до висновку, що стороною кримінального провадження доведено наявність достатніх підстав вважати, що отримання доступу до вказаної інформації має суттєве значення для швидкого, повного та неупередженого розслідування кримінального провадження та встановлення важливих обставин, а також надасть можливість проводити подальші слідчі дії з метою прийняття законного і обґрунтованого рішення, а іншими способами довести ці обставини, окрім як за допомогою документів, до яких дізнавач просить надати тимчасовий доступ - неможливо.
Керуючись ст. ст. 131, 159-166 КПК України, слідчий суддя -
клопотання задовольнити.
Надати дозвіл слідчому слідчого відділення відділу поліції №1 Львівського районного управління поліції №2 Головного управління Національної поліції у Львівській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 згоду на тимчасовий доступ до речей і документів які становлять банківську таємницю та перебувають у володінні ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), що розташований за юридичною адресою: АДРЕСА_1 , або з можливістю вилучення копій вище вказаних документів, за адресою АДРЕСА_2 , з можливістю отримання інформації на паперовому носії, зокрема:
- інформації про зарахування грошових коштів на рахунок IBAN: НОМЕР_2 та зняття з нього грошових коштів з моменту відкриття рахунку до дня розгляду клопотання;
- відомості про рух грошових коштів (з розшифруванням контрагентів (в т.ч. назва підприємства, код ЄДРПОУ, анкетні дані, ідентифікаційні номери), в тому числі, реквізити їх рахунків (номер рахунку, МФО банківської установи), номери референтів, призначення та сума платежу з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів, відомостей про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі, номери трансакцій, які свідчать про рух грошових коштів по рахунку IBAN: НОМЕР_2 ;
- ідентифікаційні ознаки (ID) терміналів або банкоматів, які брали участь у проведені трансакцій та їх адресу (в тому числі віртуальну), з вказанням точних дат та часу фактів зняття грошових кошт з наданням фото - відеозаписів з даних банківських терміналів, які здійснювались під час кожного факту зняття грошових коштів, в період часу з моменту відкриття рахунку по час розгляду клопотання;
- інформації, яка знаходиться в справах юридичного оформлення рахунку - IBAN: НОМЕР_2 , а саме: копії документів, передбачених Інструкцією про порядок відкриття, використання та закриття рахунків в національній та іноземних валютах, яку затверджено Постановою Правління НБУ від 12.11.2003 № 492, в тому числі анкет-заяв, ксерокопій паспорта та інших документів;
- інформацію про усі зміни ПІН-код доступу, які були здійснені у період часу з моменту відкриття рахунку до 'дня розгляду клопотання, по вказаному рахунку;
- інформації про те, який фінансовий номер був зареєстрований за даним рахунком, з моменту його відкриття та по час розгляду клопотання;
- ІР-адреси входу в інтернет-банкінг (мобільний банкінг) « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (з вказанням точної дати та часу, ІМЕІ пристрою (в десятковій системі числення), мобільний номер телефону, який використовувався для входу в інтернет-банкінг (мобільний банкінг) рахунку IBAN: НОМЕР_2 , за період часу з моменту відкриття рахунку по час розгляду клопотання;
- координати які були зафіксовані при вході у інтернет-банкінг (мобільний банкінг) « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по рахунку IBAN: НОМЕР_2 у період часу з моменту відкриття рахунку по час розгляду клопотання;
- інформацію про зміну паролю доступу в інтернет-банкінг (мобільний банкінг) до рахунку період часу з моменту відкриття рахунку по час виконання ухвали, які були здійснені у період часу з моменту відкриття рахунку по час виконання ухвали
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів, у відповідності до вимог ч. 1 ст. 166 КПК України, слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів, має право постановити ухвалу про проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Строк дії ухвали - два місяці з дня постановлення.
Ухвала складена у двох примірниках, один знаходиться в матеріалах судового провадження, а другий наданий стороні кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів.
Ухвала оскарженню не підлягає. Заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.
Слідчий суддя: ОСОБА_1