Справа № 204/5701/25
Провадження № 2/204/3104/25
про відкриття провадження у справі
18 серпня 2025 року суддя Чечелівського районного суду м. Дніпра Чапала Г.В., ознайомившись з матеріалами цивільної справи за позовною заявою Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Ейс» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором, -
У провадження Чечелівського районного суду м. Дніпра за допомогою системи «Електронний суд» надійшла позовна заява Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Ейс» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором.
На виконання вимог ч. 8 ст. 187 ЦПК України, з метою визначення підсудності, судом був зроблений запит до Єдиного державного демографічного реєстру та отримано відповідь №1451709 щодо відсутності інформації про зареєстроване місце проживання відповідача.
У зв'язку із цим судом було зроблено запит до Департаменту адміністративних послуг та дозвільних процедур Дніпровської міської ради та отримано відповідь згідно якої ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , зареєстрований за адресою: АДРЕСА_1 з 12.02.2003 року.
Позовна заява відповідає вимогам ст. ст. 175-177 ЦПК України, підстави для залишення позовної заяви без руху, повернення позовної заяви, відмови у відкритті провадження, відсутні.
Враховуючи предмет спору, категорію справи, зважаючи на вимоги ст. ст. 19, 274, 277 ЦПК України, суд дійшов висновку про розгляд справи в порядку спрощеного позовного провадження.
Окрім того, разом із позовною заявою позивачем було надано клопотання про витребування у АТ КБ «ПРИВАТБАНК» письмових доказів, які становлять банківську таємницю, а саме інформацію:
- чи емітувалась на ім?я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) платіжна картка маска-картки № 5363-54XX-XXXX-8861 / чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім?я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 );
- інформацію про зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № 5363-54ХХ-XXXX-8861 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 18.03.2024 - 23.03.2024 у сумі 8000 грн; (безготівкове зарахування згідно транзакції №41078-34453-51354 від 18.03.2024 19:37:27);
- чи є/був номер телефону НОМЕР_4 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № 5363-54ХХ-ХХXX-8861 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_4 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ):
- у випадку, якщо номер телефону: НОМЕР_4 не знаходиться в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за платіжною карткою маска-картки № 5363-54ХХ-XXXX-8861 , надати номери телефонів що знаходяться в анкетних даних Клієнта банку за платіжною карткою маска-картки № 5363-54XX-XXXX-8861 ;
- у разі підтвердження зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № 5363-54XX-XXXX-8861 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 18.03.2024 - 23.03.2024 у сумі 8000 грн; (безготівкове зарахування згідно транзакції №41078-34453-51354 від 18.03.2024 19:37:27), - первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію;
- надати повний номер рахунку маска-картки Nє 5363-54XX-XXXX-8861, що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 );
- у випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти Боржника).
- у випадку, якщо картковий рахунок - маска карти № 5363-54 XХ-XXXХ-8861 не належить відповідачу, яким є ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ), надати інформацію щодо особи, якій належить картковий рахунок - маска карти № 5363-54ХХ-ХХХХ-8861 .
Відповідно до ст. 76 ЦПК України, доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи. Ці дані встановлюються такими засобами: письмовими, речовими і електронними доказами; висновками експертів; показаннями свідків.
Відповідно до вимог ч. ч. 1, 3 ст. 84 ЦПК України, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї. У разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребує відповідні докази.
Процедура витребування доказів, передбачена процесуальним Кодексом, не містить порядку доступу заявників до банківської таємниці, а лише надає одній зі сторін судового процесу право витребувати доказ у разі неможливості їх отримання. Проте, виходячи з приписів Закону України «Про банки і банківську діяльність» і Правил збереження, захисту, використання і розкриття банківської таємниці, затверджених постановою Національного банку України № 267 від 14.07.2006 р., інформація відносно юридичних і фізичних осіб, що містить банківську таємницю, розкривається банками, у тому числі і за рішенням суду.
Враховуючи вищенаведене та мотиви клопотання позивача, з метою повного, всебічного та справедливого розгляду справи та оскільки невжиття заходів щодо витребування доказів перешкоджає ухваленню законного та обґрунтованого рішення суду у даній справі суд вважає за необхідне витребувати зазначені докази.
На підставі викладеного, керуючись ст. ст. 1-19, 23, 33, 34, 84, 95, 174-177, 184, 187, 190, 191, 274-279, 352-355 Цивільного процесуального кодексу України, -
Прийняти до розгляду та відкрити провадження у цивільній справі за позовною заявою Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Ейс» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором, -.
Розгляд справи проводити в порядку спрощеного позовного провадження без повідомлення (виклику) сторін.
Витребувати у АТ КБ "ПРИВАТБАНК" (ЄДРПОУ: 14360570, місце реєстрації: 01001, м. Дніпро, вул. Набережна Перемоги, буд. 30, наступні дані:
- чи емітувалась на ім?я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) платіжна картка маска-картки № 5363-54XX-XXXX-8861 / чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім?я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 );
- інформацію про зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № 5363-54ХХ-XXXX-8861 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 18.03.2024 - 23.03.2024 у сумі 8000 грн; (безготівкове зарахування згідно транзакції №41078-34453-51354 від 18.03.2024 19:37:27);
- чи є/був номер телефону НОМЕР_4 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № 5363-54ХХ-ХХXX-8861 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_4 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ):
- у випадку, якщо номер телефону: НОМЕР_4 не знаходиться в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за платіжною карткою маска-картки № 5363-54ХХ-XXXX-8861 , надати номери телефонів що знаходяться в анкетних даних Клієнта банку за платіжною карткою маска-картки № 5363-54XX-XXXX-8861 ;
- у разі підтвердження зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № 5363-54XX-XXXX-8861 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 18.03.2024 - 23.03.2024 у сумі 8000 грн; (безготівкове зарахування згідно транзакції №41078-34453-51354 від 18.03.2024 19:37:27),- надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію;
- надати повний номер рахунку маска-картки Nє 5363-54XX-XXXX-8861, що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 );
- у випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти Боржника).
- у випадку, якщо картковий рахунок - маска карти № 5363-54 XХ-XXXХ-8861 не належить відповідачу, яким є ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ), надати інформацію щодо особи, якій належить картковий рахунок - маска карти № 5363-54ХХ-ХХХХ-8861 .
Копію ухвали про витребування доказів невідкладно направити для виконання до АТ КБ "ПРИВАТБАНК".
Відповідно до вимог ч. ч. 7, 8 ст. 84 ЦПК України, особи, які не мають можливості подати доказ, який витребує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.
За неповідомлення суду про неможливість подати докази, а також за неподання доказів, у тому числі і з причин, визнаних судом неповажними, винні особи несуть відповідальність встановлену законом.
Витребувані докази необхідно надати до Чечелівського районного суду м. Дніпра у десятиденний строк із дня отримання копії ухвали суду.
Визначити відповідачу п'ятнадцятиденний строк з дня вручення даної ухвали для подання відзиву на позовну заяву. У зазначений строк відповідач має право надіслати суду відзив на позовну заяву, який повинен відповідати ст. 178 ЦПК України, і всі письмові та електронні докази (які можливо доставити до суду), висновки експертів і заяви свідків, що підтверджують заперечення проти позову; у строк для подання відзиву відповідач має право пред'явити зустрічний позов.
Відповідно до вимог ч.4 ст. 178 ЦПК України, одночасно з надісланням (наданням) відзиву до суду, копії відзиву та доданих до нього документів, відповідач зобов'язаний надіслати іншим учасникам справи. У разі ненадання відповідачем відзиву у встановлений судом строк без поважних причин суд вирішує справу за наявними матеріалами, що відповідає положенням ч. 8 ст. 178 ЦПК України.
Встановити позивачу п'ятиденний строк з дня отримання відзиву для подання відповіді на відзив, яка має відповідати вимогам частини третьої-п'ятої ст. 178 ЦПК України, копія якої одночасно з поданням до суду повинна бути надіслана іншим учасникам справи.
Встановити відповідачу п'ятиденний строк з дня отримання відповіді на відзив для подання заперечення, яке має відповідати вимогам частини третьої-п'ятої ст. 178 ЦПК України, копія якого одночасно з поданням до суду повинна бути надіслана іншим учасникам справи.
Веб-адреса сторінки на офіційному веб-порталі судової влади України в мережі Інтернет, за якою учасники справи можуть отримати інформацію щодо справи, що розглядається - http://kg.dp.court.gov.ua.
Копію ухвали про відкриття провадження у справі надіслати учасникам справи.
Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею та оскарженню не підлягає.
Суддя