Справа № 215/6102/24
1-кс/215/715/25
06 серпня 2025 року слідчий суддя Тернівського районного суду міста Кривого Рогу Дніпропетровської області ОСОБА_1 , за участі: секретаря судового засідання - ОСОБА_2 ,
розглянувши у судовому засіданні в порядку ч. 4 ст. 107 КПК України, без фіксування судового процесу за допомогою звукозаписувального технічного засобу клопотання слідчого СВ ВП №5 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 про надання тимчасового доступу до речей і документів за кримінальним провадженням, внесеним до ЄРДР за № 12024041760000914 від 23.09.2024, за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 4 ст.185 КК України,
04.08.2025 слідчий СВ ВП № 5 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області лейтенант поліції ОСОБА_3 звернувся до слідчого судді з клопотанням про тимчасовий доступ до документів, погодженого з прокурором Криворізької північної окружної прокуратури ОСОБА_4 , в якому зазначив, що 23.09.2024 року до ВП №5 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області із письмовою заявою звернулася ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , яка повідомила, що в період з 31.08.2024 по 20.09.2024, під час дії воєнного стану, невстановлена особа, діючи таємно та шляхом вільного доступу, заволоділа її грошовими коштами з двох банківських карток, емітованих в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » - № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 , чим спричинила їй матеріальну шкоду на суму 37 690,91 грн.
Вказане повідомлення було зареєстровано в журналі Єдиного обліку за №15011 від 23.09.2024.
У ході досудового розслідування було допитано заявницю ОСОБА_5 , яка пояснила наступне: вона є власницею кредитної банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 (рахунок НОМЕР_3 ), якою періодично користувалась; пенсійної (соціальної) картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_2 (рахунок НОМЕР_4 ), на яку щомісячно отримує пенсію в розмірі близько 7100 грн. Обидві картки прив'язані до її фінансового мобільного номера телефону НОМЕР_5 . Керування коштами здійснювалось через мобільний застосунок « ІНФОРМАЦІЯ_3 », доступ до якого мала лише вона. Банківські реквізити або доступ до карток третім особам не передавала.
21.09.2024 року вона намагалась увійти до застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » для перевірки надходження пенсійних коштів, однак у зв'язку з технічною помилкою доступу не отримала. 23.09.2024 вона звернулась до відділення АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за адресою: АДРЕСА_1 , де їй було відновлено доступ до застосунку. Після входу вона виявила несанкціоновані транзакції, а саме: з банківської картки № НОМЕР_2 (пенсійна): 20.09.2024 о 14:50 - переказ на картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_6 - 7437 грн; 20.09.2024 о 17:04 - переказ на власну кредитну картку № НОМЕР_1 - 55 грн. З банківської картки № НОМЕР_1 (кредитна): 31.08.2024 о 10:48 - зняття готівки в банкоматі магазину « ІНФОРМАЦІЯ_5 », АДРЕСА_1 - 10 399,71 грн; 31.08.2024 о 10:02 - зняття готівки в банкоматі ломбарду « ІНФОРМАЦІЯ_6 », АДРЕСА_2 - 10 400 грн; 01.09.2024 о 14:18 - зняття готівки в банкоматі магазину « ІНФОРМАЦІЯ_2 », АДРЕСА_3 - 5200 грн; 01.09.2024 о 14:21 - зняття готівки в тому ж банкоматі - 2704 грн; 01.09.2024 о 16:45 - зняття готівки в банкоматі магазину « ІНФОРМАЦІЯ_5 », АДРЕСА_1 - 1248 грн; 02.09.2024 о 01:32 - переказ на картку № НОМЕР_6 - 56,65 грн; 20.09.2024 о 17:06 - переказ на ту ж картку - 190,55 грн.
Потерпіла категорично заперечує свою причетність до вказаних транзакцій. Повідомляє, що не передавала банківські реквізити третім особам; не переходила за жодними сумнівними посиланнями; останній раз користувалась картками і застосунком « ІНФОРМАЦІЯ_3 » 22.08.2024 року для зняття пенсії; картки весь час перебували при ній, стороннім особам не надавались.
Таким чином, у період з 31.08.2024 по 20.09.2024, в умовах дії воєнного стану, невстановлена особа заволоділа коштами потерпілої з її банківських рахунків, загалом на суму 37 690,91 грн., що спричинило матеріальну шкоду.
Слідчий вважає, що інформація, яка знаходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код за ЄДРПОУ НОМЕР_7 ), юридична адреса: АДРЕСА_4 , адреса для кореспонденції: АДРЕСА_5 , телефон: НОМЕР_8 , пошта: ІНФОРМАЦІЯ_7 , про рух грошових коштів по банківській картці № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 якою користується ОСОБА_5 ,, має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, і може привести до встановлення особи що скоїла вказане правопорушення.
Слідчий та прокурор надали суду заяви про підтримку клопотання та його розгляд за їх відсутності.
Представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в судове засідання не з'явився, будучи повідомленим належним чином про час і місце розгляду справи.
Перевіривши клопотання та додані до нього матеріали, суд дійшов висновку, що клопотання підлягає задоволенню, оскільки відповідні документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, з огляду на наступне.
За приписами ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.
Пунктом 6 ч. 2 ст. 160 КПК України, передбачено, що тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.
Відповідно до п. 5 ст. 162 КПК України до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю - належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», банківська таємниця - це інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку.
Враховуючи вищевикладене, з метою повного та неупередженого розслідування даного кримінального правопорушення, а також з метою встановлення обставин, що мають значення для кримінального провадження - необхідно отримати тимчасовий доступ до документів, які мають істотне значення для встановлення істини по справі, і в свою чергу є банківською таємницею, слідчий суддя вважає, що клопотання підлягає задоволенню.
На підставі викладеного, керуючись ст. ст. 159-166 КПК України, слідчий суддя,
Клопотання СВ ВП №5 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів - задовольнити.
Зобов'язати АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », код за ЄДРПОУ: НОМЕР_7 , за адресою: АДРЕСА_6 (юридична адреса: АДРЕСА_4 , адреса для кореспонденції: АДРЕСА_5 , телефон: 3700, пошта: ІНФОРМАЦІЯ_7 ), надати слідчим СВ ВП № 5 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 , лейтенанту поліції ОСОБА_6 , лейтенанту поліції ОСОБА_7 , лейтенанту поліції ОСОБА_8 , лейтенанту поліції ОСОБА_9 , лейтенанту поліції ОСОБА_10 , капітану поліції ОСОБА_11 , тимчасовий доступ до документів, які містять в собі інформацію про прив'язку номерів мобільних телефонів по банківським карткам АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 , з 00 години 00 хвилин 31.07.2024 до 06.08.2025; інформації про здійснення входу до мобільного застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_3 », який належить потерпілій ОСОБА_5 , через який забезпечувався доступ до банківських карток АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 та № НОМЕР_9 з 00 години 00 хвилин 31.07.2024 до 06.08.2025; інформації про підключення мобільних номерів або пристроїв з конкретними IMEI до мобільного застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_3 », який належить потерпілій ОСОБА_5 , через який забезпечувався доступ до банківських карток АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 та № НОМЕР_9 з 00 години 00 хвилин 31.07.2024 до 06.08.2025; інформації про дату, час та IP-адресу входу до мобільного застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_3 », який належить потерпілій ОСОБА_5 , з 00 години 00 хвилин 31.07.2024 до 06.08.2025; інформації про зміну пароля до облікового запису « ІНФОРМАЦІЯ_3 », з зазначенням дати, часу та способу ініціювання зміни; інформації про наявні прив'язки мобільного застосунку до конкретного пристрою/облікового запису; копії записів (фото, відео) з камер відеоспостереження банкоматів, з яких здійснювалися зняття грошових коштів з банківських карток АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 , з 00 години 00 хвилин 31.07.2024 до 06.08.2025.
Зобов'язати представника АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » надати вказану інформацію та документи на паперових та/або магнітних носіях з можливістю тимчасового доступу до них у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що знаходиться за адресою: АДРЕСА_7 .
Строк дії ухвали - один місяць з дня постановлення ухвали.
У разі невиконання даної ухвали слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до інформації, яка міститься в оператора та провайдера телекомунікацій на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя