8-й під'їзд, Держпром, майдан Свободи, 5, м. Харків, 61022
тел. приймальня (057) 705-14-14, тел. канцелярія 705-14-41, факс 705-14-41
"22" липня 2025 р. м. ХарківСправа № 922/652/25
Господарський суд Харківської області у складі:
судді Усатий В.О.
при секретарі судового засідання Базака А.А.
розглянувши заяву ТОВ "Факторинг Партнерс" з грошовими вимогами до боржника (вх. № 9467 від 16.04.2025), з урахуванням уточнень (вх. № 13959 від 12.06.2025),
у справі за заявою ОСОБА_1
про неплатоспроможність ОСОБА_1
Ухвалою Господарського суду Харківської області від 13.03.2025 відкрито провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 , введено процедуру реструктуризації боргів боржника та мораторій на задоволення вимог кредиторів, керуючим реструктуризацією призначено арбітражного керуючого Бігдана О.А., призначено попереднє засідання суду на 24.04.2025.
15.03.2025 здійснено офіційне оприлюднення оголошення про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність.
16.04.2025, тобто після закінчення строку, визначеного ч. 1 ст. 45 Кодексу України з процедур банкрутства, до суду від ТОВ "Факторинг Партнерс" надійшла заява з грошовими вимогами до боржника (вх.№ 9467), в якій заявник просить визнати його грошові вимоги до боржника на загальну суму 100 320,80 грн основного боргу та 4 844,80 грн витрат зі сплати судового збору.
В обґрунтування поданої заяви ТОВ "Факторинг Партнерс" посилається на неналежне виконання ОСОБА_1 умов договорів позики № 1990055 від 27.03.2021, укладеного з ТОВ "Маніфою", та кредитного договору №441369 від 10.12.2020, укладеного з ТОВ "Слон Кредит".
Як стверджує заявник, він набув право вимоги до ОСОБА_1 внаслідок укладання низки договорів відступлення права вимоги:
- за договором позики № 1990055 від 27.03.2021: на підставі договорів №11-08/2021 від 11.08.2021, укладеного між ТОВ "Маніфою" та ТОВ "ФК "Європейська агенція з повернення боргів", та № 23/05/24 від 23.05.2024, укладеного між ТОВ "Європейська агенція з повернення боргів" і ТОВ "Факторинг Партнерс";
- за кредитним договором № 441369 від 10.12.2020: на підставі договорів №26-11/2021/13 від 26.11.2021, укладених між ТОВ "Слон Кредит" і ТОВ "Вердикт Капітал", № 10-03/2023/01 від 10.03.2023, укладеного між ТОВ "Вердикт Капітал" і ТОВ "Коллект Центр", та № 28-03/25 від 28.03.2025, укладеного між ТОВ "Коллект Центр" і ТОВ "Факторинг Партнерс".
Ухвалою суду від 21.04.2025 призначено заяву ТОВ "Факторинг Партнерс" з грошовими вимогами до боржника (вх. № 9467 від 16.04.2025) до розгляду на 30.04.2025. Запропоновано заявнику - ТОВ "Факторинг Партнерс" надати суду додаткові докази на підтвердження заявлених вимог (за наявності). Ухвалено керуючому реструктуризацією та боржнику до дати проведення судового засідання: розглянути заяву ТОВ "Факторинг Партнерс" з грошовими вимогами до боржника (вх.№ 9467 від 16.04.2025); письмово повідомити про результати розгляду ТОВ "Факторинг Партнерс" та суд; надати суду докази повідомлення ТОВ "Факторинг Партнерс" про результати розгляду заяви з грошовими вимогами до боржника (вх.№9467 від 16.04.2025).
24.04.2025 до суду від боржника надійшло повідомлення (вх. № 10171) про результати розгляду грошових вимог ТОВ "Факторинг Партнерс", подане представницею ОСОБА_1 , в якому боржник не визнає вимоги Товариство з обмеженою відповідальності "Факторинг партнерс" до ОСОБА_1 у справі № 922/652/25 в повному обсязі.
Боржник, крім іншого, зауважує на тому, що заявником не надано доказів перерахування на користь ОСОБА_1 грошових коштів за договором № 1990055 від 27.03.2021, а платіжне доручення № 3971 від 10.12.2020, надане на підтвердження перерахування грошових коштів за договором № 441369 від 10.12.2020, свідчить про перерахування 20 000,00 грн отримувачу "Поповнення карт Приват-24 юр осіб", а не не ОСОБА_1
28.04.2025 до суду надійшло повідомлення керуючого реструктуризацією (вх.№10316) про розгляд грошових вимог ТОВ "Факторинг партнерс", в якому арбітражний керуючий Бігдан О.А. заперечує проти грошових вимог ТОВ "Факторинг партнерс"; зауважує на тому, що заявник не надав доказів перерахування від первісним кредитором - ТОВ "Маніфою" на користь боржника грошових коштів в розмірі 11600,00 грн, а також зазначає про те, що платіжне доручення №3971 від 10.12.2021 свідчить про перерахування 20000,00 грн саме юридичній особі, а не боржнику.
30.04.2025 до суду від ТОВ "Факторинг партнерс" надійшли заперечення (відповідь на відзив) (вх. № 10615), в яких заявник просить суд прийняти до розгляду надану відповідь та визнати кредиторські вимоги ТОВ "Факторинг партнерс" до ОСОБА_1 в сумі 100 320,80 грн та 4 844,80 грн витрат зі сплати судового збору, які включити до реєстру вимог кредиторів.
Ухвалою суду від 30.04.2025 учасників у справі про неплатоспроможність повідомлено про відкладання розгляду заяви ТОВ "Факторинг Партнерс" з грошовими вимогами до боржника (вх. № 9467 від 16.04.2025) на 12.06.2025.
12.06.2025 до суду від ТОВ "Факторинг Партнерс" надійшло клопотання про витребування доказів (вх. № 13931), в якому заявник просить суд витребувати в ТОВ "Маніфою" докази перерахування грошових коштів позичальнику ( ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ) на виконання грошових зобов'язань за договором позики №1990055 від 27.03.2021.
В обґрунтування поданої заяви ТОВ "Факторинг Партнерс" посилалося на те, що ТОВ "Маніфою" та ТОВ ФК "Європейська агенція з повернення боргів" не надало на запит заявника запитуваних документів.
12.06.2025 до суду від ТОВ "Факторинг Партнерс" надійшли додаткові пояснення у справі (вх. № 13959), в яких заявник, посилаючись на технічну помилку в розрахунку заборгованості, наведену в заяві з грошовими вимогами до боржника, просить суд визнати кредиторські вимоги ТОВ "Факторинг Партнерс" до ОСОБА_1 в сумі 105 320,80 грн та 4 844,80 грн витрат зі сплати судового збору та включити їх до реєстру вимог кредиторів.
Присутня в судовому засіданні 12.06.2025 у режимі відеоконференції представниця ТОВ "Факторинг Партнерс" підтримала клопотання про витребування доказів, просила суд задовольнити заяву ТОВ "Факторинг Партнерс" з грошовими вимогами до боржника.
Керуючий реструктуризацією, присутній у судовому засіданні 12.06.2025 у режимі відеоконференції, проти клопотання про витребування доказів та грошових вимог ТОВ "Факторинг Партнерс" заперечив у повному обсязі.
У судовому засіданні 12.06.2025 оголошено перерву на 12.06.2025 о 13:00.
Щодо клопотання ТОВ "Факторинг Партнерс" про витребування доказів (вх.№13931 від 12.06.2025), суд зазначає наступне.
Згідно з ч. 1 ст. 2 Кодексу України з процедур банкрутства провадження у справах про банкрутство регулюється цим Кодексом, Господарським процесуальним кодексом України, іншими законами України. Застосування положень Господарського процесуального кодексу України та інших законодавчих актів України здійснюється з урахуванням особливостей, передбачених цим Кодексом.
Відповідно до ч. 1 ст. 81 ГПК України учасник справи у разі неможливості самостійно надати докази вправі подати клопотання про витребування доказів судом.
Частиною другою статті 81 ГПК України передбачено, що у клопотанні про витребування судом доказів повинно бути зазначено: який доказ витребовується (крім клопотання про витребування судом групи однотипних документів як доказів); обставини, які може підтвердити цей доказ, або аргументи, які він може спростувати; підстави, з яких випливає, що цей доказ має відповідна особа; заходи, яких особа, яка подає клопотання, вжила для отримання цього доказу самостійно, докази вжиття таких заходів та (або) причини неможливості самостійного отримання цього доказу; причини неможливості отримати цей доказ самостійно особою, яка подає клопотання.
Так, з аналізу наведених норм процесуального закону вбачається, що звертаючись із клопотанням про витребування доказів, заявник повинен надати суду докази вжиття заходів самостійного отримання витребуваних доказів, а також, у разі вжиття таких заходів - зазначити причини неможливості отримати цей доказ самостійно особою, яка подає клопотання.
Належним та допустимим доказом надсилання документів може вважатися розрахунковий документ встановленої форми, що підтверджує надання послуг поштового зв'язку (касовий чек, розрахункова квитанція тощо) з надісланням адресату листа із описом вкладення, поданий в оригіналі або в належним чином засвідченій копії, або квитанція про доставку документів до зареєстрованого Електронного кабінету Користувача ЄСІТС.
Відповідний правовий висновок викладено в ухвалах Верховного Суду від 21.12.2023 у cправі № 910/8329/22 та від 14.11.2023 у cправі № 905/2330/21.
У якості доказів звернення до ТОВ "Маніфою" та ТОВ ФК "Європейська агенція з повернення боргів" заявником надано скан-копію надсилання листів на електронну адресу.
Таким чином, звертаючись до суду з клопотанням про витребування доказів, ТОВ "Факторинг Партнерс", належних доказів надсилання запиту на адреси ТОВ "Маніфою", ТОВ ФК "Європейська агенція з повернення боргів" (РОЗРАХУНКОВІ ДОКУМЕНТИ встановленої форми, що підтверджують надання послуг поштового зв'язку (касові чеки, розрахункові квитанції тощо) З НАДІСЛАННЯМ АДРЕСАТАМ ЛИСТАМИ З ОПИСОМ ВКЛАДЕННЯ) не надало.
З огляду на вищезазначене, а саме - ненадання належних доказів неможливості отримати запитувані документи самостійно у ТОВ "Маніфою", суд 12.06.2025 протокольною ухвалою відмовив у задоволенні клопотання ТОВ "Факторинг Партнерс" про витребування доказів (вх.№13931 від 12.06.2025).
Ухвалою суду від 12.06.2025 учасників у справі про неплатоспроможність повідомлено про відкладення розгляду заяви ТОВ "Факторинг Партнерс" з грошовими вимогами до боржника (вх. № 9467 від 16.04.2025), з урахуванням уточнень (вх.№13959 від 12.06.2025), на 22.07.2025. Ухвалено заявнику - ТОВ "Факторинг Партнерс" до дати проведення судового засідання надати суду документальне обґрунтування заявлених вимог, зокрема, але не виключно належним чином засвідчені копії: доказів перерахування грошових коштів позичальнику - ОСОБА_1 на виконання договору позики №1990055 від 27.03.2021; наказу №43/К/ВО від 03.08.2021 на підтвердження повноважень Рябініна В.В. виконувати обов'язки директора ТОВ "Маніфою" та укладати договір факторингу №11-08/2021 від 11.08.2021; додатків № № 1, 2, 3, 4, 5, 6 до договору факторингу № 11-08/2021 від 11.08.2021, укладеного між ТОВ "Маніфою" та Товариством з обмеженою відповідальністю "ФК "Європейська агенція з повернення боргів"; додатків № № 1, 3, 5, 6, 7 до договору факторингу № 26-11/2021/13 від 26.11.2021, укладеного між ТОВ "Слон Кредит" та ТОВ "Вердикт Капітал"; додатків № № 1, 2, 3, 4, 5 до договору факторингу № 23/05/24 від 23.05.2024, укладеного між Товариством з обмеженою відповідальністю "ФК "Європейська агенція з повернення боргів" та ТОВ "Факторинг Партнерс"; додатків № № 1, 2, 5, 6, 7 до договору про відступлення (купівлю-продаж) прав вимоги № 10-03/2023/01 від 10.03.2023, укладеного між ТОВ "Вердикт Капітал" та ТОВ "Коллект Центр"; додатків № № 1, 5 до договору про відступлення (купівлю-продаж) прав вимоги № 28-03/25 від 28.03.2025, укладеного між ТОВ "Коллект Центр" та ТОВ "Факторинг Партнерс"; доказів виконання договорів факторингу в частинах сплати за набуте право вимоги. Ухвалено заявнику - ТОВ "Факторинг Партнерс" до дати проведення судового засідання надати суду додаткові докази на підтвердження заявлених вимог (за наявності). Ухвалено керуючому реструктуризацією та боржнику до дати проведення судового засідання: розглянути заяву ТОВ "Факторинг Партнерс" з грошовими вимогами до боржника (вх. № 9467 від 16.04.2025), з урахуванням уточнень (вх. № 13959 від 12.06.2025); письмово повідомити про результати розгляду ТОВ "Факторинг Партнерс" та суд; надати суду докази повідомлення ТОВ "Факторинг Партнерс" про результати розгляду заяви з грошовими вимогами до боржника (вх.№9467 від 16.04.2025), з урахуванням уточнень (вх. № 13959 від 12.06.2025).
11.07.2025 до суду від боржника надійшли додаткові пояснення у справі (вх.№16245), зі змісту яких вбачається, що ОСОБА_1 заперечує проти грошових вимог ТОВ "Факторинг Партнерс" у повному обсязі.
Також 11.07.2025 до суду від боржника надійшла заява (вх. № 16247) про проведення судового засідання, призначеного на 22.07.2025, без участі представника ОСОБА_1
18.07.2025 до суду від керуючого реструктуризацією надійшло додаткове повідомлення про розгляд грошових вимог (вх. № 16766), в якому арбітражний керуючий Бігдан О.А. повідомляє про те, що грошові вимоги Товариства з обмеженою відповідальність "Факторинг Партнерс" до ОСОБА_1 не визнані керуючим реструктуризацією боргів у повному обсязі.
Присутня в судовому засіданні 22.07.2025 у режимі відеоконференції представниця ТОВ "Факторинг Партнерс" підтримала заяву з грошовими вимогами до боржника, з урахуванням уточнень, у повному обсязі.
Керуючий реструктуризацією, присутній в судовому засіданні 22.07.2025 у режимі відеоконференції, проти грошових вимог ТОВ "Факторинг Партнерс" заперечив у повному обсязі.
У судовому засіданні 12.06.2025 оголошено перерву на 22.07.2025 о 16:50.
Після перерви, розглянувши заяву ТОВ "Факторинг Партнерс" з грошовими вимогами до боржника (вх. № 9467 від 16.04.2025), з урахуванням уточнень (вх.№13959 від 12.06.2025), дослідивши матеріали справи, суд встановив наступне.
Ухвалою Господарського суду Харківської області від 13.03.2025 відкрито провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 , введено процедуру реструктуризації боргів боржника та мораторій на задоволення вимог кредиторів, керуючим реструктуризацією призначено арбітражного керуючого Бігдана О.А., призначено попереднє засідання суду на 24.04.2025.
15.03.2025 здійснено офіційне оприлюднення оголошення про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність.
Статтею 113 Кодексу України з процедур банкрутства передбачено, що провадження у справах про неплатоспроможність боржника - фізичної особи, фізичної особи - підприємця здійснюється в порядку, визначеному цим Кодексом для юридичних осіб, з урахуванням особливостей, встановлених цією Книгою.
Згідно з ч. 1 ст. 122 Кодексу України з процедур банкрутства подання кредиторами грошових вимог до боржника та їх розгляд керуючим реструктуризацією здійснюються в порядку, визначеному цим Кодексом для юридичних осіб.
Відповідно до абз. абз. 1, 3 ч. 1 ст. 45 Кодексу України з процедур банкрутства конкурсні кредитори за вимогами, що виникли до дня відкриття провадження у справі про банкрутство, зобов'язані подати до господарського суду письмові заяви з вимогами до боржника, а також документи, що їх підтверджують, протягом 30 днів з дня офіційного оприлюднення оголошення про відкриття провадження у справі про банкрутство. Відлік строку на заявлення грошових вимог кредиторів до боржника починається з дня офіційного оприлюднення оголошення про відкриття провадження у справі про банкрутство.
Згідно з ч. 1 ст. 116 ГПК України перебіг процесуального строку починається з наступного дня після відповідної календарної дати або настання події, з якою пов'язано його початок.
З огляду на те, що офіційне оприлюднення оголошення про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність ОСОБА_1 було здійснено 15.03.2025, останнім днем строку на заявлення грошових вимог кредиторів, визначеним ч. 1 ст. 45 Кодексу України з процедур банкрутства, є 14.04.2025.
16.04.2025, тобто після закінчення строку, визначеного ч. 1 ст. 45 Кодексу України з процедур банкрутства, до суду від ТОВ "Факторинг Партнерс" надійшла заява з грошовими вимогами до боржника (вх.№ 9467), в якій заявник, з урахуванням уточнень (вх. № 13959 від 12.06.2025), просить суд визнати кредиторські вимоги ТОВ "Факторинг Партнерс" до ОСОБА_1 в сумі 105 320,80 грн та 4844,80 грн витрат зі сплати судового збору та включити їх до реєстру вимог кредиторів.
В обґрунтування поданої заяви ТОВ "Факторинг Партнерс" посилається на неналежне виконання ОСОБА_1 умов договорів позики № 1990055 від 27.03.2021, укладеного з ТОВ "Маніфою", та кредитного договору №441369 від 10.12.2020, укладеного з ТОВ "Слон Кредит".
Як стверджує заявник, він набув право вимоги до ОСОБА_1 внаслідок укладання низки договорів факторингу / відступлення права вимоги:
- за договором позики № 1990055 від 27.03.2021: на підставі договорів №11-08/2021 від 11.08.2021, укладеного між ТОВ "Маніфою" та ТОВ "ФК "Європейська агенція з повернення боргів", та № 23/05/24 від 23.05.2024, укладеного між ТОВ "Європейська агенція з повернення боргів" і ТОВ "Факторинг Партнерс";
- за кредитним договором № 441369 від 10.12.2020: на підставі договорів №26-11/2021/13 від 26.11.2021, укладеного між ТОВ "Слон Кредит" і ТОВ "Вердикт Капітал", № 10-03/2023/01 від 10.03.2023, укладеного між ТОВ "Вердикт Капітал" і ТОВ "Коллект Центр", та № 28-03/25 від 28.03.2025, укладеного між ТОВ "Коллект Центр" і ТОВ "Факторинг Партнерс".
Судом встановлено, що 27.03.2021 між ТОВ "Маніфою" (далі - позикодавець-1) та ОСОБА_1 (далі - позичальник) укладено договір позики № 1990055, (далі - договір позики) відповідно до умов якого позикодавець передає у власність позичальнику грошові кошти (позику), а позичальник приймає на себе обов'язок повернути таку ж суму грошових коштів (суму позики) та сплатити позикодавцю проценти від суми позики та всі інші платежі, пов'язані з виконанням цього договору (п. 2.1 договору позики). Сума позики - 11600,00 грн (п. 2.3.3 договору позики). Строк позики - до 26.04.2021 (п. 2.3.4 договору позики).
Суд зауважує на тому, що договір позики № 1990055 від 27.03.2021 не містить ані підписів, ані протоколів створення й перевірки кваліфікованого та удосконаленого електронного підпису як посадової особи ТОВ "Маніфою", так і ОСОБА_1
11.08.2021 між ТОВ "ФК "Європейська агенція з повернення боргів" (далі - фактор) та ТОВ "Маніфою" (далі - клієнт) укладено договорів факторингу №11-08/2021, відповідно до якого фактор зобов'язується передати грошові кошти в розпорядження клієнта за плату, а клієнт - відступити факторові право грошової вимоги, строк виконання зобов'язань за якою настав або виникне в майбутньому до третіх осіб - боржників, включаючи суму основного зобов'язання (суму позики), плату за позикою (проценти за користування позикою та проценти на прострочену позику), пеню за порушення грошових зобов'язань та інші платежі, право на одержання яких належить клієнту. Перелік боржників, підстав виникнення права грошової вимоги до боржників, сума грошових вимог та інші дані зазначені в реєстрі боржників, який формується згідно з додатком № 1 та є невід'ємною частиною договору (п. 1.2 договору факторингу №11-08/2021 від 11.08.2021). Перехід від клієнта до фактора прав вимоги заборгованості до боржників відбувається в момент підписання сторонами акта приймання-передачі реєстру боржників згідно з додатком №2; після чого фактор стає кредитором по відношенню до боржників стосовно заборгованостей та набуває відповідні права вимоги. Підписаний сторонами та скріплений їх печатками акт прийому-передачі реєстру боржників - підтверджує факт переходу від клієнта до фактора права вимоги заборгованості та є невід'ємною частиною цього договору.
11.08.2021 між ТОВ "ФК "Європейська агенція з повернення боргів" (фактор) та ТОВ "Маніфою" (клієнт) підписано акт прийому-передачі реєстру боржників за договором факторингу №11-08/2021 від 11.08.2021.
Відповідно до реєстру боржників ТОВ "Маніфою" відступило ТОВ "ФК "Європейська агенція з повернення боргів" право вимоги, зокрема, до ОСОБА_1 за договором № 1990055.
Суд зауважує на тому, що заявником надано лише аркуші 1, 2, 3, 8 договору факторингу №11-08/2021 від 11.08.2021, що позбавляє суд можливості дослідити повний зміст договору.
23.05.2024 між ТОВ "Європейська агенція з повернення боргів" (далі - клієнт) і ТОВ "Факторинг Партнерс" (далі - фактор) було укладено договір факторингу №23/05/24, відповідно до умов якого фактор передає грошові кошти, що дорівнюють ціні продажу, в розпорядження клієнта за плату, а клієнт відступає факторові права вимоги до боржників, зазначених у реєстрі заборгованостей (додаток №1 до цього договору) (зокрема, до ОСОБА_1 за договором №1990055 від 27.03.2021), в розмірі портфеля заборгованості (п. 1.1 договору факторингу №23/05/24 від 23.05.2024). Перехід від клієнта до фактора прав вимоги за портфелем заборгованості відбувається в момент підписання актів прийому-передачі реєстру заборгованості (з одночасною передачею реєстру заборгованостей в електронному вигляді), після чого фактор стає кредитором по відношенню до боржників стосовно портфеля заборгованості та набуває відповідні права вимоги. Підписані сторонами акти прийому-передачі реєстру заборгованостей (в електронному та паперовому вигляді) підтверджують факт переходу від клієнта до фактора відповідних прав вимоги та є невід'ємними частинами цього договору. Акти прийому-передачі реєстру заборгованостей (в електронному та паперовому вигляді) підписуються в день укладання цього договору (п. 5.2. договору факторингу №23/05/24 від 23.05.2024).
Відповідно до п. 6.1 загальну сума прав вимоги, що відступається за договором становить 560 798 119,48 грн (п. 6.1 договору факторингу №23/05/24 від 23.05.2024). Ціна продажу за договором становить 2 944 375,35 грн.
23.05.2024 між ТОВ "Європейська агенція з повернення боргів" (клієнт) і ТОВ "Факторинг Партнерс" (фактор) підписано акт прийому-передачі реєстру заборгованості за договором факторингу №23/05/24 від 23.05.2024.
Крім того, 10.12.2020 між ТОВ "Слон Кредит" та ОСОБА_1 укладено договір №441369 про надання споживчого кредиту, відповідно до п. п. 1.1 -1.4 укладення цього договору здійснюється сторонами в порядку та на умовах викладених нижче. На умовах, встановлених договором, товариство надає споживачу кредит у гривні, а споживач зобов'язується одержати та повернути кошти кредиту, сплатити проценти за користування ним та виконати інші обов'язки, передбачені договором. Сума кредиту (загальний розмір) складає 24000,00 грн. Тип кредиту - кредит. Строк кредиту 1095 днів, з кінцевим терміном повернення 10.12.2023 р. (включно). Детальні терміни повернення кредиту, визначені в графіку платежів, що є додатком №1 до цього договору (далі - графік платежів).
Пунктом 2.1 договору №441369 про надання споживчого кредиту від 10.12.2020 кошти кредиту надаються товариством у безготівковій формі шляхом їх перерахування: у розмірі 20000,00 гривень за реквізитами платіжної картки № НОМЕР_2 або іншої платіжної картки, реквізити якої надані споживачем товариству у будь-який спосіб; у розмірі 4000,00 гривень на користь товариства з метою виконання зобов'язань з оплати процентів за перший день користування кредитом, відповідно до п. 3.5 договору.
На підтвердження надання ОСОБА_1 грошових коштів за договором №441369 від 10.12.2020 заявником додано платіжне доручення № 3971 від 10.12.2020 на суму 20000,00 грн отримувачем за яким вказано "поповнення карт Приват-24 юр. осіб".
26.11.2021 між ТОВ "Слон Кредит" (клієнт) і ТОВ "Вердикт Капітал" (фактор) укладено договір факторингу №26-11/2021/13, пунктами 2.1-2.4 якого передбачено, що за цим договором клієнт - первісний кредитор зобов'язується відступити за плату право грошової вимоги у сумі 13 986 729,00 грн, а фактор зобов'язується, здійснивши фінансування в порядку передбаченому цим договором, прийняти право грошової вимога до боржників, що належить клієнту, і стає новим кредитором за договорами про надання фінансових послуг, укладеними між клієнтом і боржниками. Відповідно до умов цього договору фактор набуває права "На всі суми, які він одержить на виконання вимоги від боржників, а клієнт не відповідає перед фактором, якщо одержані фактором суми є меншими від суми, сплаченої фактором клієнтові. За цим договором клієнт відступає факторові право грошової вимоги до боржників виключно в частині тих сум заборгованості, що визначені в реєстрах боржників. За цим договором фактор одержує право (замість клієнта) вимагати від боржників належного виконання всіх грошових зобов'язань за договорами про надання фінансових послуг, право вимоги за якими передається.
Відповідно до п. п. 6.1.1-6.1.4 договору факторингу №26-11/2021/13 від 26.11.2021 оформлення віступления права вимоги відбувається в такому порядку. За цим договором клієнт відступає, а фактор приймає право вимоги. Реєстр боржників в електронному вигляді (додаток № 1) передається фактору за актом приймання-передавання реєстру боржників в електронному вигляді (додаток № 2) не пізніше наступного робочого дня після здійснення повного фінансування на користь клієнта відповідно до розділу 7. Реєстр боржників (додаток № 3) передасться фактору за актом приймання-передавання реєстру боржників (додаток № 4) не пізніше наступного робочого дня після здійснення повного фінансування на користь клієнта відповідно до розділу право вимоги переходить до фактора з моменту підписання сторонами акта приймання-передавання реєстру боржників (додаток № 2) та акта приймання-передавання документації визначеної п. 8.2 даного договору, які у сукупності одночасно є підтвердженням передачі Фактору права грошової вимоги до боржників, після чого фактор стає новим кредитором по відношенню до боржників стосовно переданого права вимоги.
26.11.2021 між ТОВ "Слон Кредит" (клієнт) і ТОВ "Вердикт Капітал" (фактор) підписано акт приймання-передавання реєстру боржників за договором факторингу №26-11/2021/13 від 26.11.2021, зокрема, передано право вимоги до ОСОБА_1 (за договором № 441369 від 10.12.2020).
10.03.2023 між ТОВ "Вердикт Капітал" (первісний кредитор) і ТОВ "Коллект Центр" (новий кредитор) укладено договір факторингу № 10-03/2023/01, умовами якого передбачено, що цим договором в порядку та на умовах, визначених цим договором, первісний кредитор відступає шляхом продажу новому кредитору належні первісному кредитору, а новий кредитор набуває у обсязі та на умовах, визначених цим договором, права вимоги первісного кредитора до боржників, надалі за текстом - боржники, зазначених у додатках №1 та № 3 до цього договору (надалі також - реєстр боржників), включаючи права вимоги до правонаступників боржників, спадкоємців боржників, страховиків або інших осіб, до яких перейшли обов'язки боржників або які зобов'язані виконати обов'язки боржників, за договорами позики (кредитними договорами), з урахуванням усіх змін, доповнень і додатків до них, надалі за текстом - "Основні договори", надалі за текстом права вимоги. Новий кредитор сплачує первісному кредитору за права вимоги грошові кошти у розмірі та у порядку, визначених цим договором.
10.03.2023 між ТОВ "Вердикт Капітал" (первісний кредитор) і ТОВ "Коллект Центр" (новий кредитор) підписано акт прийому-передачі реєстру боржників за договором факторингу № 10-03/2023/01 від 10.03.2025, зокрема, передано право вимоги до ОСОБА_1 (за договором № 441369).
У подальшому, 28.03.2025 між ТОВ "Коллект Центр" (первісний кредитор) і ТОВ "Факторинг Партнерс" (новий кредитор) укладено договір про відступлення (купівлю-продаж) права вимоги № 28-03/25, пунктами 2.1, 5.2 якого передбачено, що за цим договором в порядку та на умовах, визначених цим договором, первісний кредитор відступає шляхом продажу новому кредитору належні первісному кредитору, а новий кредитор набуває у обсязі та на умовах, визначених цим договором, права вимоги первісного кредитора до боржників, зазначених у додатках №1 та № 3 до цього договору (надалі також - реєстр боржників), включаючи права вимоги до правонаступників боржників, спадкоємців боржників, страховиків або інших осіб, до яких перейшли обов'язки боржників або які зобов'язані виконати обов'язки боржників, за договорами позики (кредитними договорами), з урахуванням усіх змін, доповнень і додатків до них. Новий кредитор сплачує первісному кредитору за права вимоги грошові кошти у розмірі та у порядку, визначених цим договором. Права вимоги вважаються відступленими (переданими) первісним кредитором та набутими (прийнятими) новим кредитором в день належного підписання сторонами акта приймання-передачі реєстру боржників в друкованому (підписаному) вигляді (додаток № 4).
28.03.2025 між ТОВ "Коллект Центр" (первісний кредитор) і ТОВ "Факторинг Партнерс" (новий кредитор) підписано акт прийому-передачі реєстру боржників за договором про відступлення (купівлю-продаж) права вимоги № 28-03/25 від 28.03.2025, зокрема, передано право вимоги до ОСОБА_1 (за договором №441369 від 10.12.2020).
Надаючи правову кваліфікацію даному спору, суд зазначає наступне.
Відповідно до ч. 4 ст. 236 ГПК України при виборі і застосуванні норми права до спірних правовідносин суд враховує висновки щодо застосування норм права, викладені в постановах Верховного Суду.
Так у постанові від 01.03.2023 у справі № 902/221/22 Верховний Суд зазначив про те, що під час розгляду заявлених до боржника кредиторських вимог суд має з'ясовувати правову природу таких вимог, надати правову оцінку доказам, поданим заявником на підтвердження його вимог до боржника, аргументам та запереченням боржника чи інших кредиторів щодо задоволення таких вимог, перевірити дійсність заявлених вимог, з урахуванням чого встановити наявність підстав для їх визнання чи відхилення (повністю або частково).
У питанні порядку розгляду кредиторських вимог у справі про банкрутство та ролі й обов'язків суду на цій стадії суд враховує усталені правові висновки Верховного Суду, що полягають у такому:
- заявник сам визначає докази, які, на його думку, підтверджують заявлені вимоги; проте, обов'язок надання правового аналізу поданих кредиторських вимог, підстав виникнення грошових вимог кредиторів до боржника, їх характеру, встановлення розміру та моменту виникнення цих грошових вимог, покладений на господарський суд, який здійснює розгляд справи про банкрутство. Під час розгляду заявлених грошових вимог суд користується правами та повноваженнями, наданими йому процесуальним законом; суд самостійно розглядає кожну заявлену грошову вимогу, перевіряє її відповідність чинному законодавству та за результатами такого розгляду визнає або відхиляє частково чи повністю грошові вимоги кредитора (постанова від 26.02.2019 у справі № 908/710/18);
- у попередньому засіданні господарський суд зобов'язаний перевірити та надати правову оцінку усім вимогам кредиторів до боржника незалежно від факту їх визнання чи відхилення боржником. Заявлені до боржника грошові вимоги конкурсних кредиторів можуть підтверджуватися первинними документами (угодами, накладними, рахунками, актами виконаних робіт тощо), що свідчать про цивільно-правові відносини сторін та підтверджують заборгованість боржника перед кредитором, або рішенням юрисдикційного органу, до компетенції якого віднесено вирішення такого спору (постанова від 26.02.2019 у справі № 908/710/18);
- на стадії звернення кредиторів з вимогами до боржника та розгляду зазначених вимог судом принципи змагальності та диспозитивності у справі про банкрутство проявляються у наданні заявником відповідних документів на підтвердження своїх кредиторських вимог та заперечень боржника та інших кредиторів проти них (постанова від 23.04.2019 у справі №910/21939/15);
- покладення обов'язку доказування обґрунтованості відповідними доказами своїх вимог до боржника саме на кредитора не позбавляє його права на власний розсуд подавати суду ті чи інші докази, що дозволяє суду застосовувати принцип диспозитивності господарського судочинства та приймати рішення про визнання чи відмову у визнанні вимог кредитора, виходячи з тієї сукупності доказів, яка надана кредитором-заявником грошових вимог. Законодавцем у справах про банкрутство обов'язок доказування обґрунтованості вимог кредитора певними доказами покладено на заявника грошових вимог, а предметом спору в даному випадку є вирішення питання про належне документальне підтвердження цих вимог кредитором-заявником. У випадку ненадання заявником-кредитором сукупності необхідних документів на обґрунтування своїх вимог, суд у справі про банкрутство відмовляє у визнанні таких вимог та включенні їх до реєстру вимог кредиторів. Надані кредитором докази мають відповідати засадам належності (стаття 76 ГПК України), допустимості (стаття 77 ГПК України), достовірності (стаття 78 ГПК України) та вірогідності (стаття 79 ГПК України). Комплексне дослідження доказів на предмет їх відповідності законодавчо встановленим вимогам є сутністю суддівського розсуду на стадії встановлення обсягу кредиторських вимог у справі про банкрутство. У випадку ненадання заявником-кредитором сукупності необхідних документів на обґрунтування своїх вимог, суд у справі про банкрутство відмовляє у визнанні таких вимог та включенні їх до реєстру вимог кредиторів (постанова від 27.08.2020 у справі № 911/2498/18);
- розглядаючи кредиторські вимоги, суд в силу норм статей 45-47 Кодексу України з процедур банкрутства має належним чином дослідити сукупність поданих заявником доказів (договори, накладні, акти, судові рішення, якими вирішено відповідний спір тощо), перевірити їх, надати оцінку наявним у них невідповідностям (за їх наявності), та аргументам, запереченням щодо цих вимог з урахуванням чого з'ясувати чи є відповідні докази підставою для виникнення у боржника грошового зобов'язання (постанова від 21.10.2021 у справі № 913/479/18);
- використання формального підходу при розгляді заяви з кредиторськими вимогами та визнання кредиторських вимог без надання правового аналізу поданій заяві з кредиторськими вимогами, підстав виникнення грошових вимог кредиторів до боржника, їх характеру, встановлення розміру та моменту виникнення цих грошових вимог створює загрозу визнання судом у справі про банкрутство фіктивної кредиторської заборгованості до боржника. Наведене порушує права кредиторів у справі про банкрутство з обґрунтованими грошовими вимогами. Для унеможливлення загрози визнання судом у справі про банкрутство фіктивної кредиторської заборгованості до боржника, суду слід розглядати заяви з кредиторськими вимогами з застосуванням засад змагальності сторін у справі про банкрутство у поєднанні з детальною перевіркою підстав виникнення грошових вимог кредиторів до боржника, їх характеру, розміру та моменту виникнення. У разі виникнення обґрунтованих сумнівів сторін у справі про банкрутство щодо обґрунтованості кредиторських вимог, на заявника кредиторських вимог покладається обов'язок підвищеного стандарту доказування задля забезпечення перевірки господарським судом підстав виникнення таких грошових вимог, їх характеру, встановлення розміру та моменту виникнення цих грошових вимог (постанова від 07.08.2019 у справі № 922/1014/18);
- сутність підвищеного стандарту доказування у справах про банкрутство полягає, зокрема, в такому: перевірка обґрунтованості та розміру вимог кредиторів здійснюється судом незалежно від наявності розбіжностей щодо цих вимог між боржником та особами, які мають право заявляти відповідні заперечення, з одного боку, та кредитором, що заявив грошові вимоги до боржника, з іншого боку; при визнанні вимог кредиторів у справі про банкрутство слід виходити з того, що визнаними можуть бути лише вимоги, щодо яких подано достатні докази наявності та розміру заборгованості; під час розгляду заяви кредитора з грошовими вимогами до боржника у справі про банкрутство визнання боржником або арбітражним керуючим обставин, якими кредитор обґрунтовує свої вимоги (частина перша статті 75 ГПК України), саме по собі не звільняє іншу сторону від необхідності доведення таких обставин в загальному порядку (постанова від 22.12.2022 у справі № 910/14923/20).
Така судова практика є сталою при застосуванні статей 45-47 Кодексу України з процедур банкрутства, що містять правове регулювання порядку звернення кредиторів із заявами з грошовими вимогами до боржника у справі про банкрутство (неплатоспроможність) та порядку розгляду цих заяв судом.
Статтею 514 ЦК України передбачено, що до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.
Відповідно до ч. 1 ст. 517 ЦК України первісний кредитор у зобов'язанні повинен передати новому кредиторові документи, які засвідчують права, що передаються, та інформацію, яка є важливою для їх здійснення.
Таким чином, на підтвердження набуття своїх прав за правочинами, новий кредитор має подати відповідні первинні документи, що засвідчують дійсність переданої вимоги та їх розмір, зокрема, відповідні кредитні, забезпечувальні договори, а також платіжні документи.
Відповідний правовий висновок викладено Касаційним господарським судом, зокрема, у постановах від 19.09.2023 у справі № 910/14130/16, від 30.11.2023 у справі №916/3711/20.
Разом із тим, заявник - ТОВ "Факторинг Партнерс" не надав доказів перерахування Товариством з обмеженою відповідальністю "Маніфою" на користь ОСОБА_1 грошових коштів за договором позики № 1990055 від 27.03.2021.
При цьому, з платіжного доручення № 3971 від 10.12.2020, наданого заявником в якості доказів перерахування Товариством з обмеженою відповідальністю "Слон Кредит" ОСОБА_1 грошових коштів за договором №441369 від 10.12.2020, не вбачається за можливе встановити дійсного одержувача 20000,00 грн, оскільки отримувачем за даним платіжним дорученням вказано "поповнення карт Приват-24 юр. осіб", а код отримувача - 14360570 відповідає коду ЄДРПОУ АТ КБ "ПриватБанк".
Заявником - ТОВ "Факторинг Партнерс" було заявлено клопотання про витребування у ТОВ "Маніфою" доказів перерахування грошових коштів позичальнику - ОСОБА_1 на виконання грошових зобов'язань за договором позики №1990055 від 27.03.2021.
Як зазначено вище, протокольною ухвалою суду 12.06.2025 у задоволенні клопотання ТОВ "Факторинг Партнерс" про витребування доказів було відмовлено через не надання заявником належних доказів на підтвердження надсилання запиту на адресу ТОВ "Маніфою" (РОЗРАХУНКОВИЙ ДОКУМЕНТ встановленої форми, що підтверджує надання послуг поштового зв'язку (касовий чек, розрахункова квитанція тощо) З НАДІСЛАННЯМ АДРЕСАТУ ЛИСТОМ З ОПИСОМ ВКЛАДЕННЯ), тобто через недоведення заявником неможливості отримати цей доказ самостійно.
Також суд зауважує на тому, що боржник - ОСОБА_1 , звертаючись до суду з заявою про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, у конкретизованому списку кредиторів не зазначив про наявність грошових вимог ТОВ "Маніфою" та ТОВ "Слон Кредит", а вказав, що розмір боргу перед даними юридичними особами складає 0,00 грн.
Оскільки заявник - ТОВ "Факторинг Партнерс" не надав суду належні докази на підтвердження перерахування ТОВ "Маніфою" та ТОВ "Слон Кредит" на користь боржника грошових коштів, тобто заявник не надав належні докази дійсності прав та їх розміру, які передані первісними кредиторами (ТОВ "Маніфою" та ТОВ "Слон Кредит"), це унеможливлює дійти беззаперечного висновку про перехід прав вимоги до ТОВ "Факторинг Партнерс".
Згідно з ч. 1 ст. 73 ГПК України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.
Відповідно до ч. 1 ст. 74 ГПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень.
Враховуючи вищевикладене, суд вважає за необхідне відмовити у задоволенні заяви ТОВ "Факторинг Партнерс" з грошовими вимогами до боржника (вх. № 9467 від 16.04.2025), з урахуванням уточнень (вх. № 13959 від 12.06.2025), та відхилити грошові вимоги ТОВ "Факторинг Партнерс" за заявою з грошовими вимогами до боржника (вх. № 9467 від 16.04.2025), з урахуванням уточнень (вх. № 13959 від 12.06.2025).
Керуючись ст. ст. 45, 46, 113 Кодексу України з процедур банкрутства, ст.ст.232-235 ГПК України, -
Відмовити у задоволенні заяви ТОВ "Факторинг Партнерс" з грошовими вимогами до боржника (вх. № 9467 від 16.04.2025), з урахуванням уточнень (вх.№13959 від 12.06.2025).
Відхилити грошові вимоги ТОВ "Факторинг Партнерс" за заявою з грошовими вимогами до боржника (вх. № 9467 від 16.04.2025), з урахуванням уточнень (вх.№13959 від 12.06.2025).
Ухвалу направити ТОВ "Факторинг Партнерс", боржнику, керуючому реструктуризацією.
Ухвала набирає законної сили з моменту її прийняття.
Ухвала може бути оскаржена шляхом подання апеляційної скарги в строки, передбачені ст. 256 ГПК України.
Повний текст ухвали суду складено та підписано 29 липня 2025 року (у зв'язку з тривалими повітряними тривогами та обстрілами міста Харкова).
Суддя Усатий В.О.