Справа № 342/341/25
Провадження № 1-кс/342/118/2025
29 липня 2025 року м. Городенка
Слідчий суддя Городенківського районного суду Івано-Франківської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,
розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Городенка клопотання дізнавача сектору дізнання відділення поліції №2 (м.Городенка) Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором у кримінальному провадженні - прокурором Городенківського відділу Коломийської окружної прокуратури Івано-Франківської області ОСОБА_4 про дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю у кримінальному провадженні № 12025096150000016 від 05.02.2025 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.182 КК України,
28.07.2025 до суду поступило вищевказане клопотання.
Клопотання обґрунтоване тим, що 04.02.2025 до ВП №2 (м.Городенка) Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області надійшла протокол заява від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жительки АДРЕСА_1 про те, що в період часу з грудня 2024 року по січень 2025 року невідома особа оформила на неї у різних фінансових установах онлайн кредити із використанням персональних даних останньої без її відома. 03.07.2025 до АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » скеровано запит для отримання інформації по банківських рахунках № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , які належать потерпілій ОСОБА_5 .
Однак, згідно відповіді з АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » встановлено, що запитувана інформація становить банківську таємницю.
Враховуючи вищевикладене виникла необхідність звернутись із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, що містять банківську таємницю, зокрема в отриманні доступу до розкриття відомостей та отримання інформації щодо власника банківських рахунків та банківських операцій по вищевказаних рахунках в період часу з 21.12.2024 по 01.02.2025 з метою встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні.
З огляду на наявність достатніх підстав уважати, що існує реальна загроза зміни або знищення такої інформації, розгляд даного клопотання необхідно проводити без виклику особи, у володінні якої знаходиться інформація, на підставі ч. 2 ст.163 КПК України.
Відповідно до ч. 4 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд розглядає клопотання за участю сторони кримінального провадження, яка подала клопотання, та особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, крім випадків, передбачених ч.2 цієї статті.
В судове засідання прокурор та дізнавач не прибули, про час та місце розгляду даного клопотання були повідомлені у встановленому законом порядку.
Дізнавач сектору дізнання ВП №2 (м.Городенка) ОСОБА_6 із поданням вищевказаного клопотання подала заяву про розгляд даного клопотання без її участі, клопотання просить задовольнити.
Прокурор ОСОБА_7 із поданням вищевказаного клопотання подав заяву про розгляд клопотання про дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів від 28.07.2025, яке подане дізнавачем СД ВП №2 (м.Городенка) Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області по кримінальному провадженні № 12025096150000016 від 05.02.2025 без його участі, клопотання підтримує.
Представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в судове засідання не викликався.
У зв'язку з неявкою в судове засідання, осіб які беруть участь в кримінальному провадженні, фіксування кримінального провадження за допомогою технічних засобів в суді не здійснюється згідно вимог ч.4 ст.107 КПК України.
Слідчий суддя дослідивши матеріали справи, приходить до наступного висновку.
Статтею 160 КПК України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу речей і документів, до яких заборонено доступ. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.
Вимогами ч. 1 ст. 40-1 КПК України, передбачено, що дізнавач при здійсненні дізнання наділяється повноваженнями слідчого. Дізнавач несе відповідальність за законність та своєчасність здійснення дізнання.
Згідно ч. 2 ст. 40-1 КПК України визначено повноваження дізнавача.
Клопотання начальника сектору дізнання відділення поліції №2 (м.Городенка), яке надійшло до суду, відповідає вимогам КПК України.
Відповідно до вимог ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.
Витяг з кримінального провадження № 12025096150000016 від 05.02.2025 свідчить про внесення до Єдиного реєстру досудових розслідувань відомостей за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 182 КК України на підставі заяви від 04.02.2025 ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жительки АДРЕСА_1 про те, що в період часу з грудня 2024 по січень 2025 невідома особа оформила на неї у різних фінансових установах онлайн-кредити із використанням персональних даних останньої без її відома. Органом досудового розслідування є сектор дізнання відділення поліції №2 (м.Городенка) Коломийського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Івано-Франківській області. Прокурори, які здійснюють процесуальне керівництво: ОСОБА_4 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 .
Із протоколу допиту потерпілої від 05.02.2025 вбачається, що ОСОБА_5 пояснила, що ввечері 22.12.2024 в за стосунку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » їй прийшло оповіщення про те. що на неї намагаються взяти кредит, а саме прийшло близько 15 сповіщень із даними запитаннями. Проснувшись, вона побачила в за стосунку «дія» що на неї все ж відкритий кредит, а саме на сайтах « ІНФОРМАЦІЯ_4 » 23.12.2024 компанія Топ1 о 09:24 год, «Швидко гроші» о 10:28 год, «Манівео» о 10:40 год. Внаслідок цього, вона звернулася до ВП №2 (м.Городенка) із заявою та написала з даного приводу електронне звернення в кіберполіцію. 25.12.24 на неї повторно відкрили кредит у фінансовій установі « ІНФОРМАЦІЯ_5 », 27.12.24 було відкрито кредит в компанії ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », 28.12.24 у компанії « ІНФОРМАЦІЯ_7 », 30.12.24 на сайті « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». 04.01.205 в «Дію» їй прийшло п'ять запитів із різних сайтів про те, що кредитор їх здійснив з метою видачі кредиту. 05.01.25 відкрито кредит на сайті « ІНФОРМАЦІЯ_7 », 09.01.25 на сайті « ІНФОРМАЦІЯ_8 », 16.01.25 на сайті « ІНФОРМАЦІЯ_9 », 17.01.25 на « ІНФОРМАЦІЯ_10 », 27.01.25 на «ФК просто кредит», 22.01.25 на «1 Безпечне агентство» та на « ІНФОРМАЦІЯ_11 », 24.01.25 на «Кредит плюс», 25.01.25 на « ІНФОРМАЦІЯ_12 ». У 2023 році вона брала кредит у фінансових установах, але їх на даний час погасила, заборгованості по них не має. З того часу свої паспортні дані вона не змінювала. Номером телефону тоді користувалася НОМЕР_4 оператора « ІНФОРМАЦІЯ_13 » та вказувала його коли брала кредити, однак із місяця травня 2024 року даний номер телефону не активний оскільки вона ним не користується. Також. зазначила, що в період часу з грудня 2024 року по січень 2025 рік невідомою особою на неї було оформлено у різних фінансових установах онлайн - кредити на загальну суму біля 69 668 грн, однак жодних кредитів вона не оформляла, не брала, дозволу на використання та поширення конфіденційної інформації про себе не надавала.
07.05.2025 потерпіла ОСОБА_5 подала заяву до відділення поліції №2 (м.Городенка) Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області відповідно до якої просила долучити до кримінального провадження № 12025096150000016 від 05.02.2025 документи, зокрема : виписки по карткових рахунках НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3
З копій виписок по картковому рахунку ГУ з обслуговування клієнтів вбачається, що на ОСОБА_5 в ТВБВ: НОМЕР_5 АДРЕСА_2 відкриті рахунки:
№ НОМЕР_1 ,
№ НОМЕР_2 ,
№ НОМЕР_3 .
Із копії запиту начальника відділення поліції №2 (м.Городенка) Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області від 03.07.2025 вбачається, що начальник відділення поліції №2 (м.Городенка) ОСОБА_10 звертався до АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із запитом щодо надання інформації по банківських рахунках потерпілої ОСОБА_5 - НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , що відкриті у банку на які згідно відповіді із різних фінансових установ онлайн-кредити ними було здійснено переказ грошових коштів на загальну суму біля 69 668,00 грн.
З отриманої відповіді АТ « ІНФОРМАЦІЯ_14 » на запит вбачається, що в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » відсутні правові підстави для надання запитуваної інформації. Така інформація може бути надана в порядку, визначеному главою 15 КПК України.
Відповідно до п.5 ч.1 ст.162 КПК України - до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Відповідно до ст.60 Закону України "Про банки та банківську діяльність" інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.
Згідно ч.5 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Згідно ч.6 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п'ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом.
За таких обставин слідчий суддя дійшов висновку про задоволення клопотання дізнавача сектору дізнання про надання дозволу на тимчасовий доступ до інформації, яка перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що дасть можливість використати отримані відомості як докази, що мають значення для встановлення обставин у даному кримінальному провадженні, але тільки в період часу наближеному до події в межах кримінального провадження..
Керуючись ст. ст. 131, 159-164, 166 КПК України, -
Клопотання задовольнити.
Надати дозвіл начальнику сектору дізнання відділення поліції №2 (м. Городенка) Коломийського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Івано-Франківській області ОСОБА_11 та дізнавачу сектору дізнання відділення поліції №2 (м. Городенка) Коломийського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Івано-Франківській області ОСОБА_3 на тимчасовий доступ до речей та документів, які перебувають у володінні в електронних та паперових документах АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ЄДРПОУ НОМЕР_6 , юридична адреса: АДРЕСА_3 , щодо банківських операцій та власника банківських рахунків емітованих вказаним банком номер НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 за період часу з 22.12.2024 по 26.01.2025, а саме:
- історію авторизації, тобто переліку всіх авторизаційних запитів та відповідей (успішних та невдалих), що здійснювались за банківськими рахунками: НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 ;
- завірені копії договорів про відкриття банківських рахунків: НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкрила рахунок;
- чи не є банківські рахунки: НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 заблокована ? Якщо так, коли саме та з яких причин?
- інформацію про інші відкриті у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на вказану особу депозитні, поточні, кредитні банківські рахунки й т.д. з повними реквізитами із наданням всієї аналогічної інформації, а також інформації про наявність індивідуальних сейфів клієнта, дату відкриття (закриття) та дату останнього користування;
- інформацію про рух коштів по банківських рахунках: НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій;
- фото - та відео - зображень проведених операцій, пов'язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із банківських рахунків: НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 ;
- інформацію про перелік ІР адрес та геолокацій місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з використанням якого здійснювалось обслуговування банківських рахунків: НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 ;
- інформацію про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з використанням якого здійснювалось обслуговування банківських рахунків: НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 ;
- інформацію про контрагентів із зазначенням прізвища, ім'я та по батькові, день, число, рік народження, реєстраційний номер облікової картки платника податків, повні дані номера платіжної картки з якої надходили кошти, номер терміналу з якого оплачувались кошти, номера телефонів, ір-адреси, які здійснювали перерахунок коштів на банківські рахунки: НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 із в казанням дати, часу операції та суми коштів;
- результати внутрішнього розслідування відносно заяви потерпілої за фактом шахрайських дій із банківськими рахунками: НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 (за наявності такої заяви або якщо таке внутрішнє розслідування проводилось).
Обов'язок надати тимчасовий доступ до зазначеної інформації та документів, з можливістю ознайомитися з ними, зробити їх копії, провести вилучення (здійснити виїмку) їх копій, в тому числі електронних в одній із філій АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » розташованих в м. Івано-Франківськ.
Строк дії ухвали - до 25 серпня 2025 року.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя: ОСОБА_1