18.07.2025
Справа № 331/3999/25
Провадження № 1-кс/331/1363/2025
18 липня 2025 року місто Запоріжжя
Слідчий суддя Олександрівського районного суду міста Запоріжжя ОСОБА_1 , з участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Запоріжжі клопотання слідчого Відділу поліції № 2 ЗРУП ГУНП в Запорізькій області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Вознесенівської окружної прокуратури м. Запоріжжя ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей та документів по кримінальному провадженню № 12025082020000570, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 20.06.2025 року за ознаками вчинення кримінального правопорушення передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України,
Слідчий СВ Відділу поліції № 2 ЗРУП ГУНП в Запорізькій області ОСОБА_3 за погодженням з прокурором Вознесенівської окружної прокуратури м. Запоріжжя ОСОБА_4 , звернувся до слідчого судді з клопотанням про тимчасовий доступ до речей та документів по кримінальному провадженню № 12025082020000570, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 20.06.2025 року за ознаками вчинення кримінального правопорушення передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.
В обґрунтування клопотання зазначено, що 19.06.2025 до відділу поліції № 2 ЗРУП ГУНП в Запорізькій області надійшла заява від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , про те, що 10.06.2025 у період часу з 11 год. 42 хв. по 12 год. 15 хв. невстановлені особи, перебуваючи за адресами: АДРЕСА_1 ; АДРЕСА_2 ; АДРЕСА_3 , діючи умисно, з метою особистого збагачення, з використанням електронно-обчислювальної техніки, з картки № НОМЕР_1 , емітованої в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на його ім'я, під приводом дзвінків співробітників відділу безпеки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що надходили в період часу з 11 год. 11 хв. по 12 год. 20 хв. з номерів телефонів НОМЕР_2 , НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , НОМЕР_5 НОМЕР_6 , НОМЕР_7 , НОМЕР_8 , НОМЕР_9 , НОМЕР_10 , НОМЕР_11 , шляхом зняття готівки в банкоматі: о 11 год. 42 хв. на суму 5000 грн. 00 коп. за адресою: АДРЕСА_1 ; о 11 год. 43 хв. на суму 5000 грн. 00 коп. за адресою: АДРЕСА_1 ; о 11 год. 43 хв. на суму 5000 грн. 00 коп. за адресою: АДРЕСА_1 ; о 11 год. 44 хв. на суму 5000 грн. 00 коп. за адресою: АДРЕСА_1 ; о 11 год. 49 хв. на суму 10300 грн. 00 коп. за адресою: АДРЕСА_2 ; о 11 год. 51 хв. на суму 5150 грн. 00 коп. за адресою: АДРЕСА_2 ; о 12 год. 15 хв. на суму 2808 грн. 00 коп. за адресою: АДРЕСА_2 ; та розрахування в магазині « ІНФОРМАЦІЯ_3 », що розташований за адресою: АДРЕСА_3 на суму 51499 грн. 00 коп., заволоділа грошовими коштами ОСОБА_5 , спричинивши матеріальну шкоду на суму 89 757 грн. 00 коп.
Допитаний в якості потерпілого ОСОБА_5 пояснив, що в АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_2 у нього відкритий банківський рахунок, до якого йому видана банківська карта № НОМЕР_1 . 10.06.2025 йому на мобільний телефон НОМЕР_12 з номеру телефону НОМЕР_2 , зателефонував чоловік, який представився працівником АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_2 . Чоловік пояснив, що з його банківської карти відбувається несанкціоноване зняття грошових коштів та щоб його зупинити, необхідно встановити двійний захист. ОСОБА_5 не міг розмовляти, тому поклав слухавку, після чого йому почали телефонувати з інших телефонів, а саме НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , НОМЕР_5 НОМЕР_6 , НОМЕР_7 , НОМЕР_8 , НОМЕР_9 , НОМЕР_10 , НОМЕР_11 . Під час розмови з нібито працівником банка, чоловік запевнив його, що йому необхідно встановити двоетапну систему захисту з метою запобігання протиправного списання грошових коштів, на що ОСОБА_5 погодився. На прохання чоловіка, він повідомив чоловіку код, який надійшов йому на телефон, після чого з його банківської карти № НОМЕР_1 почали списуватись грошові кошти на загальну суму 89 757 грн. 00 коп.
До матеріалів кримінального провадження долучена виписка з АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_4 по рахунку відкритому на ім'я ОСОБА_5 , в якій зазначено, що 10.06.2025 з рахунку НОМЕР_13 по картці НОМЕР_14 , емітованому в АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_2 на ім'я ОСОБА_5 . Згідно вказаної виписки по вищезазначеному рахунку встановлено зняття грошових коштів з вказаного рахунку :
- об 11 год. 42 хв. на суму 5000 грн. 00 коп. за адресою: АДРЕСА_1 ;
- об 11 год. 43 хв. на суму 5000 грн. 00 коп. за адресою: АДРЕСА_1 ;
- об 11 год. 43 хв. на суму 5000 грн. 00 коп. за адресою: АДРЕСА_1 ;
- об 11 год. 44 хв. на суму 5000 грн. 00 коп. за адресою: АДРЕСА_1 ;
-об 11 год. 49 хв. на суму 10300 грн. 00 коп. за адресою: АДРЕСА_2 ;
- об 11 год. 51 хв. на суму 5150 грн. 00 коп. за адресою: АДРЕСА_2 ;
- о 12 год. 15 хв. на суму 2808 грн. 00 коп. за адресою: АДРЕСА_2 ;
- о 12 год. 05 хв. розрахування в магазині « ІНФОРМАЦІЯ_3 », за адресою: АДРЕСА_3 на суму 51499 грн. 00 коп.
На теперішній час, з метою встановлення обставин кримінального правопорушення, встановлення кола осіб, які причетні до скоєння вказаного кримінального правопорушення, можливих свідків, місць перебування осіб, які причетні до вчинення вказаного правопорушення, у органу досудового розслідування виникла необхідність в тимчасовому доступі до інформації стосовно руху грошових коштів по банківській картці НОМЕР_1 , емітованій в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », яка містять банківську таємницю, яка знаходиться у розпорядженні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », інформації щодо місць розташування платіжних терміналів ІНФОРМАЦІЯ_2 », із зазначенням їх номерів та адрес, в яких здійснювала авторизацію по вказаній картці інформації про банківські картки чи поточні рахунки на які перераховувались безготівкові та готівкові грошові кошти по вказаним карткам при здійсненні авторизації за допомогою платіжних банківських карток, емітованих АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », за вказаний період часу, ІР адрес підключення до Інтернет банкінгу, геолокацію користування інтернет-банкінгом по вказаним картам за період часу з 00 год.00 хвилин 00.00 год. 10.06.2025 до 00.00 год. 11.06.2025, тому слідчий звернувся до слідчого судді із вказаним клопотанням.
Слідчий в судове засідання не з'явився, звернувся до слідчого судді із заявою про розгляд вказаного клопотання без його участі, на задоволенні клопотання наполягав.
На підставі ч. 2 ст. 163 КПК України, з урахуванням доведених в клопотанні слідчим ризиків зміни або знищення речей чи документів, слідчий суддя вважає за можливе розглянути клопотання про тимчасовий доступ до речей та документів без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться.
Слідчий суддя, вивчивши доводи клопотання, долучені до нього копії документів, дійшов наступного висновку.
Слідчим відділенням Відділу поліції № 2 ЗРУП ГУНП в Запорізькій області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні № 12025082020000570, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 20.06.2025 року за ознаками вчинення кримінального правопорушення передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.
Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Відповідно до ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
З клопотання та долучених до нього матеріалів вбачається, що слідчий просить надати тимчасовий доступ до документів, які відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України, відносяться до охоронюваної законом таємниці, як такі, що містять відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація відносно діяльності і фінансового стану клієнта, яка стала відома банку в процесі обслуговування клієнта і взаємин з ним або третіми особами при наданні послуг банком є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації; 9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності. Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського нагляду, становить банківську таємницю.
Відповідно до п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
Згідно з ч. 1 ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у ст. 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.
Дослідивши доводи клопотання та надані слідчим матеріали кримінального провадження, слідчий суддя приходить до переконання, що слідчим доведено наявність достатніх підстав вважати, що вказана ним інформація перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », а також те, що вона сама по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, які підлягають доказуванню і довести які іншими способами неможливо.
З огляду на те, що тимчасовий доступ до зазначеної в клопотанні інформації надасть можливість отримати докази, які мають суттєве значення для з'ясування обставин кримінального правопорушення та осіб, причетних до його вчинення і можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні, слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання слідчого про тимчасовий доступ до речей та документів є доведеним та обґрунтованим, у зв'язку з чим підлягає частковому задоволенню.
Керуючись ст. ст. 131, 132, 159-164 КПК України, слідчий суддя,
Клопотання слідчого СВ Відділу поліції № 2 ЗРУП ГУНП в Запорізькій області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Вознесенівської окружної прокуратури м. Запоріжжя ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей та документів по кримінальному провадженню № 12025082020000570, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 20.06.2025 року за ознаками вчинення кримінального правопорушення передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України - задовольнити.
Надати слідчим групи слідчих: старшому слідчому СВ ВП № 2 Запорізького РУП ГУНП в Запорізькій області майору поліції ОСОБА_6 , слідчому СВ ВП № 2 Запорізького РУП ГУНП в Запорізькій області лейтенанту поліції ОСОБА_3 , слідчому СВ ВП № 2 Запорізького РУП ГУНП в Запорізькій області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_7 , а також за дорученням слідчого оперуповноваженому СКП ВП № 2 ЗРУП ГУНП в Запорізькій області лейтенанту поліції ОСОБА_8 , дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів, які перебувають у володінні юридичної особи АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », розташованого за адресою: АДРЕСА_4 , ЄДРПОУ НОМЕР_15 стосовно банківської карти № НОМЕР_1 (вказати основні та поточні карти), з можливістю подальшого вилучення їх копій, а саме :
- інформації стосовно особи, на яку відкрита банківська карта НОМЕР_1 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 »;
- довідки-інформації про руху грошових коштів по банківській карті № НОМЕР_1 (основним та поточним картам) за період часу з 00 год.00 хвилин 10.06.2025 до 00.год. 00 хв. 11.06.2025 в друкованому та електронному вигляді, з зазначенням анкетних даних про особу, на яку оформлено картковий рахунок, розшифровкою дати та часу платежів, повних даних контрагентів (номера рахунків, номера карт, анкетні данні, інше) призначення платежів по вказаним банківським карткам; номера банківських карт, їх призначення, які видавались за вказаною картою; фото та відео матеріали з камер фіксування користувачів банкоматів, з яких проводилися операції по зняттю грошових коштів; фото-відео фіксацію, з відеокамер у відділеннях ІНФОРМАЦІЯ_4 », в моменти обготівкування грошових коштів, по вищевказаній банківській картці, через касу у відділеннях у вказаний період часу;
- інформації щодо місць розташування платіжних терміналів із зазначенням їх номерів, та адрес в яких здійснювала авторизацію по вказаній карті за період часу 00 год.00 хв. 10.06.2025 до 00.год. 00 хв. 11.06.2025;
- інформації про банківські картки чи поточні рахунки, на які перераховувались безготівкові та готівкові грошові кошти по вказаним картам при здійсненні авторизації за допомогою платіжних банківських карток емітованих АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », за вказаний період часу;
- ІР адресу підключення до Інтернет банкінгу, по вказаним картам відкритим в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », з інформацією про МАС-адреси комп'ютерів, з яких відбувалося з'єднання з системою, з зазначенням дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з'єднань за відповідній період;
- геолокації користування інтернет-банкінгом (додатком) АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », по картам з наданням відповідних зображень, адреси, дати, часу та ІР - адреси з прив'язкою до поточного фінансового номеру телефону з якого здійснювалися перерахунки грошових коштів (дата, час., широта довгота, ІР - адреси) протягом часу з 00 год. 00 хв. 10.06.2025 до 00.год. 00 хв. 11.06.2025.
Ухвала слідчого судді про тимчасовий доступ до речей та документів діє протягом одного місяця з дня постановлення.
У разі невиконання ухвали слідчого судді настають наслідки, передбачені ст. 166 КПК України.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя ОСОБА_1