Справа № 396/979/25
Провадження № 2/392/875/25
08 липня 2025 року м. Мала Виска
Суддя Маловисківського районного суду Кіровоградської області Бадердінова А.В., розглянувши матеріали позовної заяви за позовом ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЕЙС» (місцезнаходження: Харківське шосе, будинок 18, офіс 2005, місто Київ, 02090) до ОСОБА_1 (зареєстроване місце проживання: АДРЕСА_1 ) про стягнення заборгованості за кредитним договором,-
Позивач ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЕЙС» звернувся до суду з позовом до відповідача ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором.
Ухвалою Новоукраїнського районного суду Кіровоградської області від 03.06.2025 року дану цивільну справу передано на розгляд за підсудністю до Маловисківського районного суду Кіровоградської області на підставі п. 1 ч. 1 ст. 31 ЦПК України.
Ухвалою судді Маловисківського районного суду Кіровоградської області від 25.06.2025 року залишено заяву без руху та надано позивачу строк для усунення вказаних в ухвалі недоліків.
08.07.2025 року представником позивача подано заяву про усунення недоліків та долучено до матеріалів справи докази надсилання відповідачу листом з описом вкладення копії позовної заяви та доданих до неї документів в тому ж обсязі та відповідного змісту.
Позовна заява подана з додержанням вимог ст.ст. 175-177 ЦПК України, віднесена до предметної, суб'єктної, інстанційної та територіальної юрисдикції Маловисківського районного суду Кіровоградської області.
Підстави для повернення заяви або відмови у відкритті провадження у справі з наданих до суду матеріалів, - відсутні.
В прохальній частині позовної заяви, представник позивача просив здійснювати розгляд справи в порядку спрощеного позовного провадження.
Відповідно до п. 2 ч. 2 ст. 19 ЦПК України цивільне судочинство здійснюється за правилами, передбаченими цим Кодексом, у порядку позовного провадження (загального або спрощеного).
Згідно з положеннями ч. 4, ч. 5 ст. 19 ЦПК України спрощене позовне провадження призначене для розгляду малозначних справ, справ, що виникають з трудових відносин, справ незначної складності та інших справ, для яких пріоритетним є швидке вирішення справи. Загальне позовне провадження призначене для розгляду справ, які через складність або інші обставини недоцільно розглядати у спрощеному позовному провадженні. Умови, за яких суд має право розглядати вимоги про стягнення грошових сум у наказному провадженні, а справи - у загальному або спрощеному позовному провадженні, визначаються цим Кодексом.
Відповідно до ч. 6 ст. 19 ЦПК України для цілей цього Кодексу малозначними справами, зокрема є справи незначної складності, визнані судом малозначними, крім справ, які підлягають розгляду лише за правилами загального позовного провадження, та справ, ціна позову в яких перевищує двісті п'ятдесят розмірів прожиткового мінімуму для працездатних осіб.
Розглянувши матеріали позовної заяви, приходжу до висновку, що дана справа є малозначною, обмеження, передбачені ч. 4 ст. 274 ЦПК України, які б унеможливлювали розгляд даної справи в порядку спрощеного позовного провадження відсутні, для справ даної категорії пріоритетним є швидке їх вирішення, тому дана справа про стягнення заборгованості за кредитним договором підлягає розгляду за правилами спрощеного позовного провадження.
Згідно з п. 1 ч. 1 ст. 274 ЦПК України малозначні справи розглядаються у порядку спрощеного позовного провадження.
Відповідно до ч. 5 ст. 279 ЦПК України суд розглядає справу в порядку спрощеного позовного провадження без повідомлення сторін за наявними у справі матеріалами, за відсутності клопотання будь-якої зі сторін про інше. За клопотанням однієї із сторін або з власної ініціативи суду розгляд справи проводиться в судовому засіданні з повідомленням (викликом) сторін.
Враховуючи вищевикладене та положенняч.3, ч.4 ст. 274, ч. 5 ст. 279 ЦПК України, приходжу до висновку про доцільність розгляду даної справи у спорі про стягнення заборгованості за кредитним договором, в порядку спрощеного позовного провадження в судовому засіданні з повідомленням (викликом) сторін.
Крім того, разом із позовною заявою заявник надіслав клопотання про витребування доказів в АТ «ПУМБ к», а саме: інформацію чи емітувалась на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжна картка маска-картки № НОМЕР_2 чи емітувалась будь - яка інша платіжна картка на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ); інформацію про зарахування коштів на картковий рахунок - маска Картки НОМЕР_2 , у період, що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) з період 17.02.2024 по 22.02.2024 у сумі 5000 грн (безготівкове зарахування згідно транзакції №40816-68438-14074 від 17.02.2024); інформацію чи є/був номер телефону НОМЕР_4 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_2 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_4 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), надати повний номер рахунку маска - картки № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ).
У разі підтвердження зарахування коштів на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за період 14.02.2024 -22.02.2024 у сумі 5000 грн (безготівкове зарахування згідно транзакції №40816-68438-14074 від 17.02.2024), надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платежі інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію та надати повний номер рахунку маска-карти № НОМЕР_2 , що належить НОМЕР_2, на який зараховано кошти. У випадку неможливості надати вищевказані первинні документи, надати інші прирівняні до них (довідки, листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти Боржника).
У випадку, якщо номер телефону НОМЕР_4 не знаходиться в анкетних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за платіжною карткою маска Картки НОМЕР_2 , витребувати номери телефонів, що знаходиться/знаходився в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за платіжною карткою маска Картки НОМЕР_2 . У випадку якщо картковий рахунок НОМЕР_2 , не належить позичальнику, витребувати інформацію щодо особи, якій належить картковий рахунок - маска картки НОМЕР_2 .
На обґрунтування клопотання зазначив, що вищезазначені докази необхідні для встановлення обставин зарахування кредитних коштів на банківську картку відповідача та належність відповідачу банківської картки. Вказав, що представник позивача немає можливості самостійно отримати докази , оскільки вони містять банківську таємницю.
Вивчивши клопотання про витребування доказів, приходжу до висновку про задоволення вказаного клопотання, виходячи з такого.
Відповідно до ч.ч. 1, 3 ст. 13 ЦПК України, суд розглядає справи не інакше як за зверненням особи, поданим відповідно до цього Кодексу, в межах заявлених нею вимог і на підставі доказів, поданих учасниками справи або витребуваних судом у передбачених цим Кодексом випадках.
Згідно із ч.1 ст. 84 ЦПК України - учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. У разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази (ч.3 ст. 84 ЦПК України).
Відповідно до ч.ч. 6,7 ст. 84 ЦПК України - будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня вручення ухвали.
Статтею 76 ЦПК України передбачено, що доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.
Відповідно до ст. 60 Закону України "Про банки та банківську діяльність" інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.
Згідно із п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України "Про банки та банківську діяльність" інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
Витребування вищезазначених доказів необхідно для повного та всебічного розгляду справи, суд вважає, що клопотання представника позивача про витребування доказів підлягає частковому задоволенню.
Суд вважає, що представником позивача не доведено підстави (необхідності) витребування інформації у випадку, якщо номер телефону НОМЕР_4 не знаходиться в анкетних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за платіжною карткою маска Картки НОМЕР_2 , витребувати номери телефонів, що знаходиться/знаходився в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за платіжною карткою маска Картки НОМЕР_2. У випадку якщо картковий рахунок НОМЕР_2 , не належить позичальнику, витребувати інформацію щодо особи, якій належить картковий рахунок - маска картки НОМЕР_2 , а тому клопотання про витребування доказів в цій частині клопотання є передчасним та таким, що не підлягає задоволенню.
Крім того, відповідно до ч. ч. 8, 9, 10 ст. 84 ЦПК України у разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом. Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов'язку подати витребувані судом докази.
Керуючись ст. ст. 19, 175-177, 184, 187, 190-192, 258, 260, 274, 279, ЦПК України, суддя,-
Відкрити провадження у справі за позовом ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЕЙС» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором.
Клопотання представника позивача про розгляд справи в порядку спрощеного позовного провадження - задовольнити.
Розгляд справи здійснювати за правилами спрощеного позовного провадження.
Призначити судове засідання з повідомленням (викликом) учасників справи на 10.09.2025 року о 10 год 10 хв. у приміщенні Маловисківського районного суду Кіровоградської області за адресою: м. Мала Виска, вул. Містечкова, 53.
Клопотання представника позивача про витребування доказів - задовольнити частково.
Витребувати від АТ «ПУМБ» (код ЄДРПОУ 14282829, місцезнаходження: 04070, Київ, вул. Андріївська, буд. 4), а саме:
інформацію чи емітувалась на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжна картка маска-картки № НОМЕР_2 чи емітувалась будь - яка інша платіжна картка на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ); інформацію про зарахування коштів на картковий рахунок - маска Картки НОМЕР_2 , у період, що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) з період 17.02.2024 по 22.02.2024 у сумі 5000 грн (безготівкове зарахування згідно транзакції №40816-68438-14074 від 17.02.2024); інформацію чи є/був номер телефону НОМЕР_4 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_2 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_4 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), надати повний номер рахунку маска - картки № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ).
У разі підтвердження зарахування коштів на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за період 14.02.2024 -22.02.2024 у сумі 5000 грн (безготівкове зарахування згідно транзакції №40816-68438-14074 від 17.02.2024), надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платежі інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію та надати повний номер рахунку маска-карти № НОМЕР_2 , що належить НОМЕР_2, на який зараховано кошти. У випадку неможливості надати вищевказані первинні документи, надати інші прирівняні до них (довідки, листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти Боржника).
Надати витребувані докази до Маловисківського районного суду, який знаходиться по вул. Містечкова, 53, в м. Мала Виска, протягом десяти днів з моменту отримання даної ухвали.
Роз'яснити, що особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня вручення ухвали.
Роз'яснити, що у разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу.
Копію ухвали про відкриття провадження у справі надіслати учасникам справи. Одночасно з копією ухвали про відкриття провадження у справі надіслати відповідачу, копію позовної заяви.
Не пізніше п'ятнадцяти днів з дня отримання копії ухвали про відкриття провадження, копії позовної заяви, відповідач має право надіслати суду відзив на позовну заяву, який повинен відповідати вимогам ст. 178 ЦПК України, і всі письмові та електронні докази (які можливо доставити до суду), висновки експертів і заяви свідків, що підтверджують заперечення проти позову. Відповідно до вимог ч. 4 ст. 178 ЦПК України одночасно з надісланням (наданням) відзиву до суду, копія відзиву та доданих до нього документів повинна бути надіслана (надана) іншим учасникам справи.
У разі ненадання відповідачем відзиву у встановлений судом строк без поважних причин, суд вирішує спір за наявними матеріалами справи. (ч. 8 ст. 178 ЦПК України).
Відповідно до ч. 1 ст. 193 ЦПК України у строк для подання відзиву відповідач має право пред'явити зустрічний позов, який подається з додержанням загальних правил пред'явлення позову, і повинен відповідати вимогам статей 175 і 177 ЦПК України.
Встановити позивачу п'ятиденний строк з дня отримання відзиву для подання відповіді на відзив, яка має відповідати вимогам ч.ч. 3-5 ст. 178 ЦПК України, копія якої одночасно з поданням до суду повинна бути надіслана (надана) іншим учасникам справи.
Встановити відповідачу п'ятиденний строк з дня отримання відповіді на відзив для подання заперечення, яке має відповідати вимогам ч.ч. 3-5 ст. 178 ЦПК України, копія якого одночасно з поданням до суду повинна бути надіслана (надана) іншим учасникам справи.
Учасники справи можуть отримати інформацію щодо справи на офіційному вебпорталі судової влади України за веб-адресою https://mv.kr.court.gov.ua.
Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею та оскарженню не підлягає.
Суддя Альона Володимирівна Бадердінова