Справа № 215/5852/25
1-кс/215/639/25
Іменем України
09 липня 2025 року слідчий суддя Тернівського районного суду м. Кривого Рогу Дніпропетровської області ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши клопотання дізнавача СД ВП №5 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , яке погоджено прокурором Криворізької північної окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів, по кримінальному провадженні, що внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12025046760000235 від 17.06.2025, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України,
17.06.2025 до ВП №5 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області надійшла заява від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , про те, що невстановлена особа, 13.06.2025 під приводом оплати кредиту в крипто-банку " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", шляхом обману, впевнивши ОСОБА_5 у правдивості своїх дій, вмовила погасити кредит переказавши грошові кошти на банківську картку банку АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " НОМЕР_1 , на що останній погодився та самостійно і добровільно переказав власні грошові кошти у загальній сумі 8280 грн., після чого йому було повідомлено що кредит не погашено, заборгованість збільшена. Таким чином, невстановлена особа, шляхом обману заволоділа грошовими коштами ОСОБА_5 , у сумі 8280 грн.
В ході досудового розслідування, допитано в якості потерпілого ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , який вказав, що 15.04.2025 він через мобільний застосунок оформив позику в " ІНФОРМАЦІЯ_2 " на суму 5 125 гривень (в переводі на крипто валюту сума складає 125 USD). Закрити дану позику йому потрібно було до 13.06.2025, але вже в сумі 175 USD (в гривнях 8 280 грн.) Так, 13.06.2025 приблизно о 17:55 годині, він за допомогою мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » перерахував грошові кошти у сумі 8 280 грн. зі своєї банківської картки банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_2 , як він думав у фінансову установу " ІНФОРМАЦІЯ_2 " на банківську картку банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_1 . Однак, 14.06.2025 приблизно о 09:52 год., йому зателефонував з мобільного оператору ПРАТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » чоловік, котрий представився представником " ІНФОРМАЦІЯ_2 " на ім'я ОСОБА_6 , інші анкетні дані не відомо. Чоловік повідомив, що оплата по кредиту, яку потерпілий здійснив 13.06.2025 не пройшла, однак грошові кошти з банківської картки ОСОБА_5 було списано. В ході розмови з чоловіком, потерпілий попросив розібратися в причині не надходження його грошових коштів за оплату кредиту, на що останній обіцяв розібратися в ситуації. Потерпілий з власної ініціативи надіслав чоловіку на ім'я ОСОБА_6 на номер мобільного телефону з якого йому телефонували, квитанцію з мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 », де зазначено, що він дійсно перерахував грошові кошти в якості погашення кредиту. ОСОБА_6 не міг розібратися у ситуації та запевнив потерпілого, що зв'яжеться з фінансовим відділом крипто-банку, який наддасть відповідь про те чи були зараховані його грошові кошти.
Після цього, 16.06.2025 вранці потерпілому зателефонував чоловік на ім'я ОСОБА_6 та повідомив, що співробітники фінансового відділу крипто-банку " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", не бачать куди саме було перераховано його грошові кошти. Потерпілий зазначив, що при оплаті грошових коштів через особистий кабінет в онлайн-банкінгу, крипто-банк " ІНФОРМАЦІЯ_2 " особисто надає номер банківської картки на який необхідно сплатити кошти. Станом на 17.06.2025 представники фінансової установи так і не пояснили куди поділися сплачені ним грошові кошти та стверджують, що борг зростає кожен день. На даний час борг вже складає 311,08 USD.
Встановлено, що ОСОБА_5 перерахував власні грошові кошти 13.06.2025 о 17:55 год., одним платежем в сумі 8 280 грн., на банківську картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » за № НОМЕР_1 .
Слідчий у своєму клопотанні зазначає, що виникла необхідність в проведенні тимчасового доступу до речей та документів, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », а саме з метою встановлення подальшого руху грошових коштів, якими заволоділа невстановлена особа, встановлення особи, яка вичинила кримінальне правопорушення, встановлення персональних даних відносно власника банківської картки, та іншу інформацію, яка має суттєве значення для встановлення всіх обставин вчиненого кримінального правопорушення, для забезпечення повного, всебічного та неупередженого досудового розслідування.
Однак така інформація та документи відносно контрагента банку, є банківською таємницею, а доступ до якої передбачений шляхом подання клопотання та отримання дозволу слідчого судді місцевого суду, у межах територіальної юрисдикції якого знаходиться орган досудового розслідування.
Враховуючи викладене, під час досудового розслідування є необхідність у проведенні тимчасового доступу до речей та документів, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », ЄДРПОУ: НОМЕР_3 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , та в отриманні інформації, яка становить банківську таємницю, по банківській картці за номером № НОМЕР_1 .
Представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » в судове засідання для розгляду даного клопотання не з'явився, будь-які повідомлення про причини неприбуття в суд не надходили, неявка даної особи, відповідно до положень ч. 4 ст. 163 КПК України, не є перешкодою для розгляду клопотання.
Дізнавач та прокурор у судове засідання не з'явилися, кожен окремо надали суду клопотання в яких зазначили, що клопотання підтримують в повному обсязі, з підстав та доводів наведених в ньому, просили проводити розгляд у їх відсутність.
Фіксація під час розгляду клопотання слідчим суддею за допомогою технічних засобів на підставі ч. 4 ст. 107 КПК України не здійснювалась, у зв'язку з неприбуттям в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні.
Вивчивши клопотання, додані до нього копії документів та витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, в рамках якого подано в суд клопотання, суд приходить до наступного.
Так, згідно з ч. 1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Відповідно до ч.1 ст. 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
Відповідно до вимог ч. 2 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.
Крім того, у випадку необхідності отримання інформації про персональні дані особи, що знаходяться у її особистому володінні або в базі персональних даних, яка знаходиться у володільця персональних даних, що відповідно до п. 8 ч. 1 ст. 162 КПК України містить охоронювану законом таємницю, сторона кримінального провадження в порядку, передбаченому главою 15 КПК України, має право згідно з положеннями ст. 160 КПК України звернутись до слідчого судді з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів.
Виходячи з норм ст.160 КПК України, тимчасовий доступ до речей та документів надається тільки сторонам кримінального провадження.
Статтею 40 КПК України визначено, що слідчі вправі доручати виконання лише слідчих (розшукових) дій та негласних слідчих (розшукових) дій, а не заходів забезпечення кримінального провадження. Тобто, право на тимчасовий доступ до речей і документів мають тільки слідчий, прокурор, які здійснюють досудове розслідування та процесуальне керівництво у даному кримінальному провадженні.
Згідно зі ст. 401 КПК України, дізнавач при здійсненні дізнання наділяється повноваженнями слідчого.
Беручи до уваги, що вищезазначена інформація має суттєве значення для встановлення обставин вчинення правопорушення невідомою особою, як самі по собі так і в сукупності з іншими доказами, відобразили на собі сліди кримінального правопорушення, а також те, що іншим способом зазначені документи під час досудового розслідування отримати не є можливим, з метою встановлення істини по справі, є необхідним у проведенні тимчасового доступу до речей та документів, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (код за ЄДРПОУ НОМЕР_3 ), юридична адреса: юридична адреса: АДРЕСА_1 , адреса для кореспонденції: АДРЕСА_2 , телефон: НОМЕР_4 , пошта: ІНФОРМАЦІЯ_6 , тому слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання дізнавача щодо надання доступу до інформації та документів підлягає задоволенню.
На підставі викладеного, керуючись вимогами ст.ст. 110, 159, 162-164, 309 КПК України, слідчий суддя, -
Клопотання дізнавача СД ВП №5 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 ,- задовольнити.
Надати тимчасовий доступ до речей та документів групі дізнавачів у вказаному кримінальному провадженні, а саме дізнавачу СД ВП №5 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 , дізнавачу СД ВП №5 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_7 , старшому дізнавачу СД ВП №5 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області капітану поліції ОСОБА_8 , старшому дізнавачу СД ВП №5 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області капітану поліції ОСОБА_9 , дізнавачу СД ВП №5 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області лейтенанту поліції ОСОБА_10 та дізнавачу СД ВП №5 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області лейтенанту поліції ОСОБА_11 , які містять відомості які становлять банківську таємницю, по банківській картці за № НОМЕР_1 , та перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », ЄДРПОУ: НОМЕР_3 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , а саме про:
- відомості щодо прізвища, імені по батькові, числа, місяця, року народження, номеру рахунку відкритого за банківською карткою фізичної особи - платника податків, відомостей щодо адреси реєстрації місця проживання, фактичної адреси проживання, особи (копія паспорту) - власника карткового рахунку за номером № НОМЕР_1 ;
- відомості щодо фінансового телефону, який є засобом доступу до карткового рахунку за номером № НОМЕР_1 ;
- виписок щодо руху коштів по банківській картці за номером № НОМЕР_1 в період часу з 00:00 годин 13.06.2025 по дату винесення ухвали із зазначенням наступних відомостей по кожній фінансовій операції: дата та час фінансової операції, найменування платника - для фізичної особи - прізвища, імені та по батькові, номеру ІПН, повного номеру картки (рахунку) платника, найменування отримувача коштів - для фізичної особи - прізвища, імені та по батькові, ІПН, повного номеру картки (рахунку) отримувача коштів, суми коштів, цільового призначення, фото та відео з банкоматів в зазначений проміжок часу;
- інформацію про ІР-адреси користувачів, з яких здійснювався вхід до акаунту по картковому рахунку за номером № НОМЕР_1 , з датами, часом з'єднання, логінів абонентів та поштові скриньки за період з моменту відкриття рахунків по дату винесення ухвали;
- інформацію у вигляді довідки про місця, час та дату зняття грошових коштів з банківської картки та інших карток випущених до рахунку користувача банківською карткою № НОМЕР_1 , а також фото-, відеоматеріали, де зображено особу, що здійснювала зняття коштів в банкоматах (у кількості, що відповідає кількості операцій зі зняття готівкових коштів, враховуючи операції з перевірки балансу на картці) за період часу з 00:00 години 13.06.2025 по дату винесення ухвали, з можливістю вилучення вищевказаної інформації, документів в електронному вигляді на матеріальному носії інформації.
Зобов'язати представника АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » надати вказану інформацію та документи на паперових та/або магнітних носіях з можливістю тимчасового доступу до них у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », ЄДРПОУ: НОМЕР_3 , що знаходиться за адресою: АДРЕСА_3 .
Строк дії ухвали не може перевищувати двох місяців з дня її постановлення.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала слідчого судді оскарженню не підлягає і заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.
Ухвали слідчого судді та суду, які не можуть бути оскаржені, набирають законної сили з моменту їх оголошення.
Слідчий суддя: