Справа № 138/2495/24
Провадження №:1-кс/138/434/25
02 червня 2025 року м. Могилів-Подільський
Слідчий суддя Могилів-Подільського міськрайонного суду Вінницької області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі судових засідань Могилів-Подільського міськрайонного суду клопотання слідчого СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 про дозвіл на тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю, за матеріалами кримінального провадження № 12024020160000371 від 10.08.2024, розпочатого за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України, -
27.05.2025 слідчий ОСОБА_4 звернулася до Могилів-Подільського міськрайонного суду з вказаним клопотанням, в зв'язку з наступним:
досудовим розслідуванням встановлено, що 09.08.2024 о 18:58 годині надійшла письмова заява від гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , моб.тел.: НОМЕР_1 , жительки АДРЕСА_1 , про те, що 06.08.2024 близько 18:00 години невідома особа невідомим шляхом із належної банківської карти « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за номером № НОМЕР_2 перевела на інший рахунок грошові кошти в сумі 12 200 грн.
За вказаними фактами Могилів-Подільським РВП Головного управління Національної поліції у Вінницькій області внесені відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12024020160000371 від 10.08.2024 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України.
Під час додаткового допиту в якості потерпілої ОСОБА_5 повідомила, що 06.08.2024 о 18 годині 34 хвилині їй прийшло повідомлення від « ІНФОРМАЦІЯ_2 » про те, що на її картці виявлено підозрілу активність, після чого вона одразу зайшла в додаток та побачила, що кошти були зняті та на її картковому балансі 0 гривень. У подальшому потерпілій стало відомо, що на її картковому рахунку НОМЕР_2 ( НОМЕР_3 ) о 18:31 год 06.08.2024 було збільшено кредитний ліміт до 4000 гривень. Надалі з даної картки о 18:32 год 06.08.2024 було здійснено переказ грошових коштів у сумі 3950 гривень на інший належний їй картковий рахунок НОМЕР_4 ( НОМЕР_5 ) - зарплатну картку, на якій до цього знаходились грошові кошти у сумі 4679,71 гривень, нарахована заробітна плата. Того ж дня 6 серпня 2024 року з належної потерпілій картки НОМЕР_4 ( НОМЕР_5 ) без її участі та відома було здійснено п'ять переказів грошових коштів на невідому картку НОМЕР_6 , а саме о 18:32:39 год здійснено переказ у сумі 2000 гривень з комісією 25 гривень, о 18:33:14 год - 2000 гривень з комісією 25 гривень, о 18:32:37 год -2000 гривень з комісією 25 гривень, о 18:33:39 год -2000 гривень з комісією 25 гривень, 18:34:00 год -250 гривень з комісією 7,50 гривень.
Відповідно до ухвали Могилів-Подільського міськрайонного суду справа № 138/2495/24 провадження №:1-кс/138/140/25 від 10.03.2025, в приміщенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » 29.04.2025 за адресою: АДРЕСА_2 , було здійснено тимчасовий доступ до документів та інформації щодо руху коштів, транзакцій та операцій проведених по картковим рахункам НОМЕР_4 ( НОМЕР_5 ) та НОМЕР_2 ( НОМЕР_3 ) в період з 06.08.2024 по 10.08.2024.
Під час опрацювання вищевказаних документів було встановлено, що дійсно відбувся переказ коштів з картки потерпілої НОМЕР_2 ( НОМЕР_3 ) на картку НОМЕР_4 ( НОМЕР_5 ) у сумі 3950 гривень о 18:32 год 06.08.2024. У подальшому з карти НОМЕР_4 ( НОМЕР_5 ), яка належить потерпілій ОСОБА_5 , о 18:32 год, о 18:33 год, о 18:33 год, о 18:33 год та о 18:34 було здійснено п'ять переказів на загальну суму 8250 грн без урахування комісії у сумі 107,50 грн на картку іншого банку НОМЕР_7 .
Під час перевірки вищезазначеного рахунку НОМЕР_7 , встановлено, що він знаходиться у володінні банку ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », оскільки BIN ((Bank Identification Number) - перші шість цифри картки, за якими можна визначити приналежність карти тій чи іншій країні і банку, тип карти і категорію карти) вказаного карткового рахунку збігається із BIN банку ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », а саме - НОМЕР_8 .
Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів, операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди.
Банки зобов'язані, згідно правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, що затверджені постановою Правління Національного банку України від 14.07.2006р. №267, забезпечувати зберігання та захист інформації, яка містить банківську таємницю, з метою недопущення її незаконного розкриття (п.1.2.), банки зобов'язані виконувати рішення суду про розкриття інформації, яка містить банківську таємницю, у порядку, установленому законодавством України, і за рішенням суду про розкриття інформації, що становить банківську таємницю, розкриває інформацію у визначеному обсязі (п.3.2.).
Інформація, яка міститься в документах щодо руху коштів з банківської картки ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », дані про власника картки, дані про місце зняття коштів чи їх переводу, а також відео та фото фіксація зняття даних коштів з картки на яку було здійснено перевід, знаходиться у володінні Публічного Акціонерного Товариства « ІНФОРМАЦІЯ_3 », код ЄДРПОУ НОМЕР_9 , місцезнаходження юридичної особи: АДРЕСА_3 , контактний тел.: НОМЕР_10 , та становлять банківську таємницю та згідно п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України належить до охоронюваної законом таємниці, тому шляхом проведення інших слідчих дій та в інший спосіб її отримати не представляється можливим, окрім як шляхом тимчасового доступу до документів, що полягає в можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії чи вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Проведеними по справі слідчими діями на даний час встановити осіб, причетних до вчинення даного правопорушення не представилось можливим, а отримані відомості щодо номеру картки на яку було здійснено перевід грошових коштів та дані про власника даної карти, відео та фото фіксація зняття даних коштів з картки на яку було здійснено перевід, можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні самостійно або в сукупності з іншими доказами та можуть мати суттєве значення для з'ясування обставин злочину та встановлення осіб, які його вчинили.
Враховуючи вище викладене та неможливість отримати необхідні відомості в інший спосіб, слідчий за погодженням з прокурором просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю.
В судове засідання слідчий ОСОБА_3 не з'явилася, подала до суду заяву, де просила розглянути клопотання у її відсутність, клопотання підтримує в повному обсязі та просить його задовільнити. З метою збереження інформації та недопущення її знищення слідчий просить не викликати представника особи, у володінні якої перебуває дана інформація.
Прокурор ОСОБА_6 в судове засідання не з'явився, подав до суду заяву, де просив розглянути клопотання у його відсутність, клопотання підтримує в повному обсязі та просить його задовольнити.
Представник ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » в судове засідання не викликався на підставі ч.2 ст.163 КПК України.
Дослідивши зміст клопотання з додатками, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав:
так, клопотання відповідає вимогам ст. 160, 162 КПК України.
Слідчим доведено, що вище зазначені відомості, можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні самостійно або в сукупності з іншими доказами та можуть мати суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, зокрема з метою виявлення та фіксації відомостей про обставини вчинення кримінального правопорушення, та в інший спосіб їх отримати немає можливості.
Керуючись ст.131, 132, 159-163, 369-372 КПК України, суд,-
Клопотання задовольнити.
Надати дозвіл старшим слідчим СВ Могилів-Подільського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції у Вінницькій області капітану поліції ОСОБА_7 , капітану поліції ОСОБА_8 , майору поліції ОСОБА_9 , старшому лейтенанту поліції ОСОБА_10 , слідчим Могилів-Подільського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції у Вінницькій області капітану поліції ОСОБА_11 , капітану поліції ОСОБА_12 , старшому лейтенанту поліції ОСОБА_13 , старшому лейтенанту поліції ОСОБА_14 , лейтенанту поліції ОСОБА_15 , старшому лейтенанту поліції ОСОБА_16 та старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 , на тимчасовий доступ з можливістю вилучення (здійснення виїмки) документів, що зберігаються у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », код ЄДРПОУ НОМЕР_9 , місцезнаходження юридичної особи: АДРЕСА_3 , контактний тел.: НОМЕР_10 , офіційна електронна пошта: ІНФОРМАЦІЯ_4 , тобто можливість ознайомитися та зробити копії відомостей по банківській картці із номером НОМЕР_7 , на яку було перераховано грошові кошти із рахунку потерпілої за період часу з 06.08.2024 по 26.05.2025, а саме:
- документи, що стали підставою для відкриття карткового рахунку НОМЕР_7 в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та видачі карток для користування цими рахунками (заява, договір, анкета, завірені клієнтом банку, копії паспорта громадянина України);
- платіжних доручень;
- чеків та касових ордерів про зняття готівки;
- роздруківки руху коштів по вказаному рахунку в прибутковій і видатковій частині із зазначенням дати, повною розшифровкою контрагентів (з зазначенням анкетних даних, контрагентів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та призначенням платежів;
- інформації щодо встановлення, зміни фінансових номерів, способів зміни, програмних комплексів за допомогою яких такі зміни були внесені (з зазначенням дати, часу та IP-адрес), входів у системи інтернет-банкінгу (з зазначенням дати, часу, ІР-адрес, пристроїв з яких було здійснено входи, географічних даних), здійснених операцій у системі інтернет-банкінгу, в тому числі з зазначенням дати та часу всіх змін здійснених в системі інтернет-банкінгу;
- CMC-повідомлень між користувачем та банком, в тому числі системних, історію листувань з онлайн - підтримкою банку у період часу з дня відкриття рахунку по теперішній час;
- карток із зразками підпису, заяв на відкриття та обслуговування рахунку;
- наявних матеріалів фото/відео зйомки у відділеннях, філіях банку чи банкоматах, де здійснювалось зняття готівкових коштів з вказаного карткового рахунку) у зазначений період.
Дана ухвала діє до 02.08.2025 року.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає, однак заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.
Слідчий суддя: ОСОБА_17