Ухвала від 27.02.2025 по справі 906/151/25

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ЖИТОМИРСЬКОЇ ОБЛАСТІ

майдан Путятинський, 3/65, м. Житомир, 10002, тел. (0412) 48 16 20,

e-mail: inbox@zt.arbitr.gov.ua, web: https://zt.arbitr.gov.ua,

код ЄДРПОУ 03499916

УХВАЛА

Від "27" лютого 2025 р. м. Житомир Справа № 906/151/25

Господарський суд Житомирської області у складі судді Костриці О.О., розглянувши у відкритому судовому засіданні матеріали заяви фізичної особи ОСОБА_1 про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, -

за участю учасників судового процесу:

- від боржника: Куліш В.І. (в режимі відеоконференції), Савченко Л.В. - адвокат (свідоцтво про право на зайняття адвокатською діяльністю серія КВ №001078 від 30.11.2020, ордер на надання правничої допомоги серія АА № 1536559 від 29.01.2025, свідоцтво про шлюб серія НОМЕР_1 від 06.09.2024) (в режимі відеоконференції);

- від арбітражного керуючого: не з'явилися,-

ВСТАНОВИВ:

04.02.2025 до Господарського суду Житомирської області надійшла заява фізичної особи ОСОБА_1 (далі - фізична особа ОСОБА_1 , заявник, боржник) в якій боржник просить відкрити провадження у справі про його неплатоспроможність в порядку передбаченому положеннями Кодексу України з процедур банкрутства; призначити керуючою реструктуризацією арбітражну керуючу Пушкарь Лілію Миколаївну (далі - ОСОБА_2 ). Вказану заяву підписано адвокатом Войтович Л.В.

До заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність долучено заяву арбітражної керуючої Пушкарь Л.М. про участь у справі.

Ухвалою господарського суду від 11.02.2025 прийнято заяву фізичної ОСОБА_1 про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність та призначено її до розгляду у підготовчому судовому засіданні; прийнято заяву арбітражної керуючої Пушкарь Л.М. про участь у справі та призначено її до розгляду у підготовчому засіданні суду; призначено підготовче засідання суду на 27.02.2025 об 11:00 год; зобов'язано фізичну особу ОСОБА_1 вчинити певні дії та надати до суду документи; витребувано у Акціонерного товариства "Комерційний банк "Приватбанк", Акціонерного товариства "Універсал Банк", у Акціонерного товариства "Ідея Банк", Публічного акціонерного товариства "Акціонерний банк "Укргазбанк", Публічного акціонерного товариства "Банк Восток", Акціонерного товариства "Акцент Банк", Акціонерного товариства "Таскомбанк", Акціонерного товариства "Сенс Банк", Акціонерного товариства "Ощадбанк", Акціонерного товариства "ПУМБ" докази.

21.02.2024 в системі "Електронний суд" до господарського суду надійшла заява представника фізичної особи ОСОБА_1 адвоката Савченко Л.В. від 21.02.2025 про долучення до матеріалів справи документів з додатками (т. 2 а.с. 120-174).

21.02.2025 до господарського суду надійшов супровідний лист Акціонерного банку "Укргазбанк" від 19.02.2025 № 5-23/05/264/2025 з доданою випискою з банківського рахунку фізичної особи ОСОБА_1 (т. 2 а.с. 175-176).

24.02.2025 до господарського суду надійшов супровідний лист Акціонерного банку "Перший Український Міжнародний Банк" від 19.02.2025 № КНО-07.8.5/2191БТ з доданими виписками з банківських рахунків боржника на CD-R диску (т. 2 а.с. 186-187).

24.02.2025 до господарського суду надійшов супровідний лист Акціонерного банку "Державний ощадний банк України" від 20.02.2025 № 46/12-11/21278/2025/БТ з доданими виписками з банківських рахунків на CD-R диску (т. 2 а.с. 188-190).

27.02.2025 до господарського суду надійшов лист Публічного акціонерного товариства "Банк Восток" від 21.02.2025 № 674-БТ з доданою випискою з банківського рахунку боржника.

У судовому засіданні боржником та його представником підтримано у повному обсязі заяву про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність. Також, повідомлено, що банківську картку боржника, відкриту у Акціонерному товаристві "Перший Український Міжнародний Банк", було викрадено, у зв'язку з чим боржник не може пояснити обставини здійснення витрат, зокрема, з призначенням платежу "купівля через pos-термінал google *TikTok live". Крім того, банком здійснювалося безпідставне списання грошових коштів з картки. Також, боржником надано пояснення щодо джерел отримання доходів, відображених у виписках з банківських рахунків.

За викладених обставин, господарський суд вважає за необхідне зобов'язати фізичну особу ОСОБА_1 надати до господарського суду письмові пояснення щодо обставин використання боржником банківських рахунків, джерел надходження коштів на рахунки та підстав витрачання коштів; письмові пояснення щодо обставин викрадення картки боржника, відкритої у Акціонерному товаристві "Перший Український Міжнародний банк"; докази звернення до правоохоронних органів щодо викрадення картки боржника, відкритої у Акціонерному товаристві "Перший Український Міжнародний банк"; докази звернення до Акціонерного товариства "Перший Український Міжнародний банк" щодо викрадення картки боржника, відкритої у банку; докази звернення до Акціонерного товариства "Перший Український Міжнародний банк" щодо безпідставного списання грошових коштів з картки; письмові пояснення щодо продовження використання боржником банківського рахунку після викрадення картки; письмові пояснення щодо здійснення боржником платежів з призначенням "купівля через pos-термінал google *TikTok live".

Також, господарський суд вважає за необхідне зазначити, що частиною 4 статті 74 Господарського процесуального кодексу України унормовано, що суд не може збирати докази, що стосуються предмета спору, з власної ініціативи, крім витребування доказів судом у випадку, коли він має сумніви у добросовісному здійсненні учасниками справи їхніх процесуальних прав або виконанні обов'язків щодо доказів. У Рекомендаціях R (84) 5 Комітету міністрів Ради Європи державам-членам стосовно принципів судочинства, що направлені на удосконалення судової системи, наголошується на тому, що суд повинен, принаймні в ході попереднього засідання, а якщо можливо, і протягом всього розгляду, відігравати активну роль у забезпеченні швидкого судового розгляду, поважаючи при цьому права сторін, в тому числі і їх право на неупередженість.

Враховуючи приписи статті 74 Господарського процесуального кодексу України, а саме право суду самостійно витребувати докази у разі наявності сумнівів щодо добросовісного здійснення учасниками справи їхніх процесуальних прав або виконанні обов'язків щодо доказів, зважаючи на невиконання Акціонерним товариством "Комерційний банк "Приватбанк", Акціонерним товариством "Універсал Банк", Акціонерним товариством "Ідея Банк", Акціонерним товариством "Акцент Банк", Акціонерним товариством "Таскомбанк", Акціонерним товариством "Сенс Банк" вимог ухвали господарського суду від 11.02.2025, господарський суд вважає за необхідне повторно витребувати від Акціонерного товариства "Комерційний банк "Приватбанк", Акціонерного товариства "Універсал Банк", Акціонерного товариства "Ідея Банк", Акціонерного товариства "Акцент Банк", Акціонерного товариства "Таскомбанк", Акціонерного товариства "Сенс Банк" докази.

Керуючись статтями 113, 117, 119 Кодексу України з процедур банкрутства, статтями 74, 234, 235 Господарського процесуального кодексу України, -

УХВАЛИВ:

1. Відкласти розгляд заяви фізичної ОСОБА_1 про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність.

2. Відкласти розгляд заяви арбітражної керуючої Пушкарь Л.М. про участь у справі.

3. Відкласти підготовче засідання суду на "03" квітня 2025 р. о 11:00 год, в приміщенні Господарського суду Житомирської області, зал судових засідань № 509.

4. Фізичній особі ОСОБА_1 в термін до 27.03.2025 надати суду:

- належні докази наявності у боржника заборгованості перед Товариством з обмеженою відповідальністю "Аванс Кредит", що міститимуть найменування кредитора, дату станом на яку надано дані про заборгованість, дату здійснення останнього платежу;

- письмові пояснення підтверджені доказами щодо підстав надання копії договору позики "Унікальний" № 3481013259-3735057 від 04.10.2024, укладеного ОСОБА_1 з Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Є гроші", на підтвердження заборгованості боржника перед Товариством з обмеженою відповідальністю "Кредитпромінвест";

- належні докази наявності у боржника заборгованості перед Товариством з обмеженою відповідальністю "Стар Файненс Груп", що міститимуть найменування кредитора, дату станом на яку надано дані про заборгованість, дату здійснення останнього платежу;

- належні докази наявності у боржника заборгованості перед Товариством з обмеженою відповідальністю "1 безпечне агентство необхідних кредитів", що міститимуть найменування кредитора, дату станом на яку надано дані про заборгованість, дату здійснення останнього платежу;

- належним чином засвідчену копію кредитного договору від 09.09.2024, укладеного між боржником та Товариством з обмеженою відповідальністю "1 безпечне агентство необхідних кредитів";

- належним чином засвідчену копію кредитного договору від 20.08.2024, укладеного між боржником та Товариством з обмеженою відповідальністю "Смартівей Юкрейн";

- належні докази наявності у боржника заборгованості перед Товариством з обмеженою відповідальністю "Мілоан", що міститимуть найменування кредитора, дату станом на яку надано дані про заборгованість, дату здійснення останнього платежу;

- належні докази наявності у боржника заборгованості перед Товариством з обмеженою відповідальністю "Лінеура Україна", що міститимуть найменування кредитора, дату станом на яку надано дані про заборгованість, дату здійснення останнього платежу;

- належним чином засвідчену копію кредитного договору від 02.08.2024, укладеного між боржником та Товариством з обмеженою відповідальністю "Авентус Україна";

- належним чином засвідчені копії договорів, укладених між боржником та Акціонерним товариством "ПУМБ";

- належні докази наявності у боржника заборгованості перед Акціонерним товариством "ПУМБ" за договором від 28.02.2024 № 200323942768, що міститимуть найменування кредитора, дату станом на яку надано дані про заборгованість, дату здійснення останнього платежу;

- належним чином засвідчену копію договору, укладеного між боржником та Акціонерним товариством "Акцент-Банк";

- належні докази наявності у боржника заборгованості перед Акціонерним товариством "Акцент-Банк" за договором від 26.02.2016, що міститимуть найменування кредитора, дату станом на яку надано дані про заборгованість, дату здійснення останнього платежу;

- належним чином засвідчену копію договору, укладеного між боржником та Акціонерним товариством "Таскомбанк";

- належні докази наявності у боржника заборгованості перед Акціонерним товариством "Таскомбанк" за договором від 01.04.2023, що міститимуть найменування кредитора, дату станом на яку надано дані про заборгованість, дату здійснення останнього платежу;

- належним чином засвідчену копію договору, укладеного між боржником та Акціонерним товариством "Універсал Банк";

- належні докази наявності у боржника заборгованості перед Акціонерним товариством "Універсал Банк" за договором від 21.09.2020, що міститимуть найменування кредитора, дату станом на яку надано дані про заборгованість, дату здійснення останнього платежу;

- належним чином засвідчену копію договору, укладеного між боржником та Акціонерним товариством "Комерційний банк "Приватбанк";

- належні докази наявності у боржника заборгованості перед Акціонерним товариством "Комерційний банк "Приватбанк" за договором від 30.05.2014, що міститимуть найменування кредитора, дату станом на яку надано дані про заборгованість, дату здійснення останнього платежу;

- письмові пояснення щодо точних дат припинення погашення платежів перед кожним з кредиторів за кожним з кредитних договорів та докази, що ці обставини підтверджують;

- інші докази припинення погашення кредитів чи здійснення інших планових платежів у розмірі більше 50 відсотків місячних платежів за к о ж н и м з кредитних та інших зобов'язань упродовж д в о х місяців у відповідності до пункту 2 частини 2 статті 115 Кодексу України з процедур банкрутства;

- письмові пояснення щодо обставин використання боржником банківських рахунків, джерел надходження коштів на рахунки та підстав витрачання коштів;

- письмові пояснення щодо обставин викрадення картки боржника, відкритої у Акціонерному товаристві "Перший Український Міжнародний Банк";

- докази звернення до правоохоронних органів щодо викрадення картки боржника, відкритої у Акціонерному товаристві "Перший Український Міжнародний банк";

- докази звернення до Акціонерного товариства "Перший Український Міжнародний Банк" щодо викрадення картки боржника, відкритої у банку;

- докази звернення до Акціонерного товариства "Перший Український Міжнародний Банк" щодо безпідставного списання грошових коштів з картки;

- письмові пояснення щодо продовження використання боржником банківського рахунку після викрадення картки;

- письмові пояснення щодо здійснення боржником платежів з призначенням "купівля через pos-термінал google *TikTok live";

- письмові пояснення щодо загального руху коштів (дебет/кредит) по рахунку НОМЕР_2 .UAH IBAN НОМЕР_3 відкритому у Акціонерному товаристві "Перший Український Міжнародний Банк" за період з 01.04.2023 по 18.02.2025.

5. Витребувати у Акціонерного товариства "Комерційний банк "Приватбанк" виписки з усіх відкритих у банку рахунків фізичної особи ОСОБА_1 (код НОМЕР_4 ; АДРЕСА_1 ) за період з 01.01.2023 по дату надання виписки з зазначенням, зокрема, дат та сум операцій, платників та отримувачів коштів, призначень платежів.