Справа № 138/2779/24
Провадження №:1-кс/138/781/24
23 вересня 2024 року м. Могилів-Подільський
Слідчий суддя Могилів-Подільського міськрайонного суду Вінницької області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі судових засідань Могилів-Подільського міськрайонного суду клопотання слідчого СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області ОСОБА_3 про надання дозволу на тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю за матеріалами кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12024020160000413 від 17.09.2024 у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190КК України, -
До Могилів-Подільського міськрайонного суду Вінницької області надійшло клопотання слідчого СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області ОСОБА_3 по кримінальному провадженню №12024020160000413 від 17.09.2024, в якому просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю.
Клопотання мотивовано наступним.
До Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області 17.09.2024 надійшла заява ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жителя АДРЕСА_1 , про те, що 17.09.2024 близько 05:16 год з його карткових рахунків АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ), НОМЕР_3 ( НОМЕР_4 ) були здійснені чотири перекази невідомим способом на картковий рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_5 на загальну суму понад 63 000 грн. Попередньо до ОСОБА_4 на його мобільний телефон із номером НОМЕР_6 , 16.09.2024 надійшов дзвінок із мобільного телефону НОМЕР_7 від невідомої особи, яка запропонувала отримати допомогу від ООН, на що ОСОБА_4 погодився, здійснив необхідні дії у додатку «Телеграм» та повідомив код блокування свого телефону.
За вказаними фактами Могилів-Подільським РВП Головного управління Національної поліції у Вінницькій області внесені відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12024020160000413 від 17.09.2024 з попередньою правовою кваліфікацією кримінального правопорушення: ч. 4 ст. 190 КК України.
Допитаний як потерпілий ОСОБА_4 повідомив, що у неділю 15 вересня 2024 року у соціальній мережі «Facebook» він знайшов оголошення про надання допомоги від ООН, після чого перейшов за посиланням та зареєструвався, використовуючи свій мобільний номер телефону НОМЕР_6 , та в подальшому з вищевказаного посилання вийшов. Надалі 16 вересня 2024 року до потерпілого подзвонив невідомий чоловік із мобільного телефону НОМЕР_7 , який представився представником ООН та запропонував продовжити оформлення допомоги від ООН, на що потерпілий погодився. Для цього необхідно було зробити відповідні дії в додатку для спілкування «Телеграм» та повідомити код блокування свого телефону, що потерпілий і зробив за вказівками невідомого чоловік. Надалі невідомий чоловік по телефону сказав, що надходження коштів слід очікувати до 15 год наступного дня, а саме 17.09.2024. Після чого розмова була завершена та ніяких змін в телефоні потерпілий не помічав.
Однак вранці 17.09.2024 потерпілий ОСОБА_4 розблокувавши свій телефон, зрозумів, що він дані з нього видалені та жодних попередньо завантажених додатків, дзвінків, СМС-повідомлень у ньому не було, з Google акаунта був здійснений вихід. Тоді потерпілий відновив акаунт у додатку «Google» та зайшов у додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 », щоб перевірити баланс на картках. Однак виявив відсутність коштів на обох картках, які обслуговуються АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». Після чого побачив транзакції, які він не здійснював, а саме з картки «Універсальна'АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ) було здійснено 17.09.2024 два перекази коштів на картковий рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_5 , а саме о 05:16 год у сумі 24500 гривень (комісія 747,28 гривень) та о 05:17 год у сумі 24500 гривень (комісія 861,17 гривень), а також один переказ о 05:20 год 17.09.2024 на належну ОСОБА_4 картку для виплат у сумі 3015,08 гривень (комісія 90,45 гривень). Крім того, з картки «Для виплат» АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_3 ( НОМЕР_4 ) було здійснено 17.09.2024 два перекази коштів на картковий рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_5 , а саме о 05:18 год у сумі 10000 гривень (комісія 50 гривень) та о 05:21 год у сумі 3000 гривень (комісія 15 гривень).
Зрозумівши, що він став жертвою шахрайських дій, потерпілий звернувся до служби безпеки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з метою блокування карток, які в свою чергу порадили звернутись до поліції.
Встановлено, що картковий рахунок НОМЕР_5 знаходиться у володінні банку « ІНФОРМАЦІЯ_5 », оскільки BIN- (Bank Identification Number)- - перші шість цифр на пластиковій картці, за якими можна визначити приналежність карти тій чи іншій країні і банку, тип карти і категорію карти) вказаного карткового рахунку збігається із - BIN• банку « ІНФОРМАЦІЯ_5 », а саме НОМЕР_8 , НОМЕР_9 .
Інтернет-банкінг « ІНФОРМАЦІЯ_5 » - роздрібний продукт АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », який виник у рамках співпраці з командою ІНФОРМАЦІЯ_9. « ІНФОРМАЦІЯ_5 » працює тільки на мобільних пристроях.
Оскільки у відповідності до положень ст. ст. 159, 160, 162, 163, КПК України та ст. ст. 60, 162 ЗУ «Про банки та банківську діяльність» витребувати вказану інформацію та матеріали, окрім як проведення тимчасового доступу не представляється можливим.
Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів, операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди.
Інформація, яка міститься в документах щодо руху коштів з банківських карток АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », дані про власників карток, дані про місце зняття коштів чи їх переводу, а також відео та фото фіксація зняття даних коштів з картки на яку було здійснено перевід, знаходиться у володінні Акціонерного Товариства « ІНФОРМАЦІЯ_3 », код ЄДРПОУ НОМЕР_10 , місце знаходження юридичної особи: АДРЕСА_2 , офіційний сайт ІНФОРМАЦІЯ_6 контактний телефон НОМЕР_11 , офіційна електронна пошта: ІНФОРМАЦІЯ_7 , та становлять банківську таємницю та згідно п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України належить до охоронюваної законом таємниці, тому шляхом проведення інших слідчих дій та в інший спосіб її отримати не представляється можливим, окрім як шляхом тимчасового доступу до документів, що полягає в можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії чи вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Проведеними по справі слідчими діями на даний час встановити осіб, причетних до вчинення даного правопорушення не представилось можливим, а отримані відомості щодо руху коштів з банківської картки НОМЕР_5 , на яку було здійснено переказ грошових коштів, належних потерпілому, дані про власника даної карти, відео та фото фіксація зняття коштів з даної картки, можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні самостійно або в сукупності з іншими доказами та можуть мати суттєве значення для з'ясування обставин злочину та встановлення осіб, які його вчинили.
Прокурор в судове засідання не з'явився, подав до суду заяву, де просив розгляд проводити у його відсутність, клопотання задовольнити в повному обсязі.
Слідчий в судове засідання не з'явився, подав до суду заяву, де просив розгляд проводити у його відсутність, клопотання задовольнити в повному обсязі.
Згідно ч.2 ст.163 КПК України, особа у володінні якої знаходяться документи в судове засідання не викликалась.
У відповідності до ч. 4 ст. 107 КПК України фіксування за допомогою технічних засобів в суді не здійснювалось, у зв'язку з неприбуттям в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні.
Дослідивши зміст клопотання з додатками, суд приходить до висновку, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.
Клопотання про надання дозволу на тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю, відповідає вимогам ст.ст.160, 162 КПК України.
Слідчим доведено, що отримані відомості можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні самостійно або в сукупності з іншими доказами та можуть мати суттєве значення для з'ясування обставин злочину та встановлення осіб, які його вчинили і отримати їх в інший спосіб не представляється можливим.
Враховуючи викладене вище, а також неможливість отримати необхідні відомості в інший спосіб, окрім як шляхом тимчасового доступу до документів, що містять охоронювану законом таємницю, яка знаходиться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », клопотання слід задовольнити.
Керуючись ст.ст.131, 132, 159-169 КПК України, слідчий суддя, -
Клопотання слідчого СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області ОСОБА_3 - задовольнити.
Надати дозвіл заступнику начальника СВ Могилів-Подільського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції у Вінницькій області капітану поліції ОСОБА_6 , старшим слідчим Могилів-Подільського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції у Вінницькій області капітану поліції ОСОБА_7 , капітану поліції ОСОБА_8 , майору поліції ОСОБА_9 , старшому лейтенанту поліції ОСОБА_10 , слідчим Могилів-Подільського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції у Вінницькій області капітану поліції ОСОБА_11 , капітану поліції ОСОБА_12 , капітану поліції ОСОБА_13 , старшому лейтенанту поліції ОСОБА_14 , лейтенанту поліції ОСОБА_15 , лейтенанту поліції ОСОБА_16 , лейтенанту поліції ОСОБА_17 та лейтенанту поліції ОСОБА_3 , на тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом банківську таємницю, що зберігаються в Акціонерному Товаристві « ІНФОРМАЦІЯ_3 », код ЄДРПОУ НОМЕР_10 , місце знаходження юридичної особи: АДРЕСА_2 , офіційний сайт ІНФОРМАЦІЯ_8 , контактний тел. « ІНФОРМАЦІЯ_10 » НОМЕР_11 , офіційна електронна пошта: ІНФОРМАЦІЯ_7 , з можливість ознайомитися з ними та отримати копію інформації по картковому рахунку НОМЕР_5 в період часу з 16.09.2024 по 20.09.2024 у головному офісі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », а саме відомості щодо:
- документів, що стали підставою для відкриття карткового рахунку НОМЕР_5 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та видачі карток для користування цими рахунками (заява, договір, анкета, завірені клієнтом банку, копії паспорта громадянина України);
- платіжних доручень;
- чеків та касових ордерів про зняття готівки;
- роздруківки руху коштів по вказаному рахунку в прибутковій і видатковій частині із зазначенням дати, повною розшифровкою контрагентів (з зазначенням анкетних даних, контрагентів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »,) та призначенням платежів;
- інформації щодо встановлення, зміни фінансових номерів, способів зміни, програмних комплексів за допомогою яких такі зміни були внесені (з зазначенням дати, часу та IP-адрес), входів у системи інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (з зазначенням дати, часу, ІР-адрес, пристроїв з яких було здійснено входи, географічних даних), здійснених операцій у системі інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », в тому числі з зазначенням дати та часу всіх змін здійснених в системі інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »;
- CMC-повідомлень між користувачем та банком, в тому числі системних, історію листувань з онлайн - підтримкою банку у період часу з дня відкриття рахунку по теперішній час,
- карток із зразками підпису, заяв на відкриття та обслуговування рахунку;
- наявних матеріалів фото/відео зйомки у відділеннях, філіях банку чи банкоматах, де здійснювалось зняття готівкових коштів з вказаного карткового рахунку).
Дана ухвала діє до 23 жовтня 2024 року.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає, однак заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.
Слідчий суддя: ОСОБА_1