Справа №567/315/24
Провадження №2/567/259/24
про витребування доказів
27 червня 2024 року м. Острог
Острозький районний суд Рівненської області у складі:
головуючий суддя - Василевич О.В.
секретар - Клімович О.О.
розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання позивача за первісним позовом ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів» про витребування доказів та клопотання відповідача за зустрічним позовом ТОВ «Авентус Україна» про витребування доказів у цивільній справі за позовом ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитними договорами і договором позики, та за зустрічною позовною заявою ОСОБА_1 до ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів», ТОВ «1 Безпечне агентство необхідних кредитів», ТОВ «Авентус Україна», ТОВ «Інвеструм Груп» про розірвання договору позики і додаткової угоди до нього, розірвання договорів про надання кредиту, визнання недійсними договорів факторингу і додаткових угод, -
встановив:
ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів» звернулось в суд з позовом до ОСОБА_1 про стягнення на свою користь заборгованості в загальному розмірі 40 283,80 грн., посилаючись на укладені між ТОВ «1 Безпечне агентство необхідних кредитів», ТОВ «Авентус Україна», ТОВ «ФК «Інвеструм» та відповідачем ОСОБА_1 кредитні договори та договір позики, згідно з умовами яких відповідач отримав грошові кошти на умовах зворотності, строковості та платності, зі сплатою процентів за користування кредитними коштами. Позивач зазначає, що в подальшому між ТОВ «1 Безпечне агентство необхідних кредитів», ТОВ «Авентус Україна», ТОВ «Інвеструм Груп» (попередня назва - ТОВ «ФК «Інвеструм») та ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів» були укладені три договори факторингу, за якими право вимоги заборгованості за вищевказаними кредитними договорами та договором позики було передано первісними кредиторами на користь позивача.
Зазначає, що відповідач всупереч умовам кредитних договорів та договору позики не виконав свої зобов'язання з повернення кредитів та відсотків за їх користування. Після відступлення первісними кредиторами на користь позивача права грошової вимоги до відповідача, останній не здійснив жодного платежу для погашення кредитної заборгованості ні на користь ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів», ні на користь первісних кредиторів, що й спонукало звернутися до суду з вищевказаним позовом.
Представник відповідача ОСОБА_1 - адвокат Нікітюк П.М. в заперечення заявлених до ОСОБА_1 позовних вимог подав до суду відзив на позовну заяву, а також зустрічний позов до ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів», ТОВ «1 Безпечне агентство необхідних кредитів», ТОВ «Авентус Україна», ТОВ «Інвеструм Груп», в якому просить розірвати договір позики і додаткову угоду до нього, розірвати два кредитних договори, укладені з відповідачем ОСОБА_1 , крім того просить визнати недійсними три договори факторингу, укладені між ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів», з однієї сторони, та первісними кредиторами ТОВ «1 Безпечне агентство необхідних кредитів» (клієнт), ТОВ «Авентус Україна» (клієнт), ТОВ «Інвеструм Груп», з іншої сторони.
В обґрунтування зустрічного позову представник ОСОБА_1 - адвокат Нікітюк П.М. зазначає, що відповідачі за зустрічним позовом не виконали своїх зобов'язань за умовами кредитних договорів та договором позики та не надали для ОСОБА_1 передбачену зазначеними договорами позику в розмірі, визначеному їх умовами, у зв'язку з чим відповідач не отримував зазначених коштів та не користувався ними. Вказує що, відповідачами за зустрічним позовом не було надано для ОСОБА_1 обумовлених у вищевказаних договорах коштів, відтак в останнього відсутнє зобов'язання з їх повернення як первісним кредиторам, так і для ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів» за договорами факторингу.
Відповідач за зустрічним позовом ТОВ «Авентус Україна» заперечило проти зустрічного позову про розірвання кредитного договору №6350717 від 09.02.2023 р., укладеного між товариством і ОСОБА_1 , а також заперечило проти визнання недійсним договору факторингу №24112023 від 24.11.2023 р., укладеного між ТОВ «Авентус Україна» та ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів», та в поданому до суду 03.06.2024 р. клопотанні просить витребувати в АТ «Універсал Банк» виписку за операціями по картковому рахунку банківської картки № НОМЕР_1 , відкритої в АТ «Універсал Банк», що належить/належала ОСОБА_1 , мотивуючи тим, що 09.02.2023 р. між ТОВ «Авентус Україна» та ОСОБА_1 було укладено договір про надання споживчого кредиту № 63507173 від 09.02.2023 р. в електронній формі з дотриманням чинного законодавства щодо укладення електронних правочинів, та на виконання укладеного кредитного договору товариство надало ОСОБА_1 грошові кошти в розмірі 1 800 грн., переказ яких було здійснено 09.02.2023 р. шляхом перерахування на банківську картку клієнта № НОМЕР_1 , яка належить ОСОБА_1 та яку було ним вказано в заявці на отримання кредиту. Зазначає, що переказ грошових коштів підтверджується інформаційною довідкою платіжного провайдера (ТОВ «Пейтек Україна»). Водночас доказом про зарахування перерахованих ТОВ «Авентус Україна» грошових коштів в розмірі 1 800 грн. на банківську картку ОСОБА_1 є виписка за операціями по картковому рахунку банківської картки № НОМЕР_1 , яка належала /належить ОСОБА_1 та відкрита в АТ «Універсал Банк».
Вказує, що ТОВ «Авентус Україна» не може сформувати таку виписку та надати її суду, позаяк згідно Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо фінансового стану клієнта, яка стала відома банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним, є банківською таємницею, та розкривається така інформація за рішенням суду, що й спонукало звернутися до суду з вищевказаним клопотанням. ТОВ «Авентус Україна» просило задовольнити клопотання та витребувати в АТ «Універсал Банк» виписку за операціями по картковому рахунку банківської картки № НОМЕР_1 , відкритої в АТ «Універсал Банк», що належить/належала ОСОБА_1 .
Позивач за первісним позовом ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів», підтримуючи заявлений ним позов до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості та заперечуючи проти зустрічного позову ОСОБА_1 про розірвання договору позики і додаткової угоди до нього, двох кредитних договорів, визнання недійсними договорів факторингу і додаткових угод, в поданому до суду 27.06.2024 р. клопотанні просить витребувати докази, мотивуючи тим, що ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів» не володіє та не може володіти оригіналами первинних документів щодо отримання та повернення ОСОБА_1 кредитних коштів за укладеними ним з ТОВ «Інвеструм Груп», ТОВ «Авентус Україна» та ТОВ «1 Безпечне агентство необхідних кредитів» договорами, щодо яких виник спір, з тих причин, що не є первісним кредитором, і такі первинні документи відповідно до п.35 «Положення про ведення касових операцій у національній валюті в Україні» формуються, складаються та зберігаються в установі банку, в якому здійснено зарахування кредитних коштів, та враховуючи, що первісні кредитори (відповідачі за зустрічним позовом) не являються банківськими установами просить витребувати в АТ «Універсал Банк» та АТ «КБ «Приватбанк» відомості про відкриті ОСОБА_1 у вказаних банківських установах карткові рахунки, виписки по таким рахункам, в тому числі інформацію про надходження/зарахування кредитних коштів на рахунки, які були зазначені ОСОБА_1 у договорі позики та кредитних договорах.
Зокрема, просить витребувати в АТ«Універсал Банк» (м.Київ, вул.Автозаводська, 54/19, 04114, код ЄДРПОУ 21133352) відомості:
- щодо наявності у ОСОБА_1 карткових рахунків, відкритих у даній банківській установі станом на 30.01.2023 р; відомості про отримання ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ) платіжної картки, яка частково містить наступні реквізити НОМЕР_1 ; виписку по рахунку за номером платіжної картки, яка частково містить наступні реквізити НОМЕР_1 , яка належить ОСОБА_1 ; відомості про надходження з 30.01.2023 р. по 15.02.2023 р. на платіжну картку, яка частково містить наступні реквізити НОМЕР_1 , яка належить ОСОБА_1 грошових коштів в сумі 3 400 грн. та 1 800 грн.
Крім того, просить витребувати в АТ КБ «Приватбанк» (м.Київ, вул.Грушевського, 1д, 01001, код ЄДРПОУ 14360570) відомості :
- щодо наявності у ОСОБА_1 карткових рахунків, відкритих у даній банківській установі станом на 15.02.2023 року; відомості про отримання ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ) платіжної картки, яка частково містить наступні реквізити НОМЕР_3 ; виписку |по рахунку за номером платіжної картки, яка частково містить наступні реквізити НОМЕР_3 , яка належить ОСОБА_1 ; відомості про надходження 15.02.2023 р. на платіжну картку, яка частково містить наступні реквізити НОМЕР_3 , яка належить ОСОБА_1 грошових коштів в сумі 3 050 грн.
У зв'язку з тим, що відповідач за первісним позовом ОСОБА_1 заперечує отримання вищевказаних коштів за укладеними ним договором позики та кредитними договорами ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів» просить клопотання про витребування доказів задовольнити.
Вказує, що у відповідності до Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, та визначена у цій статті є банківською таємницею, у зв'язку з чим товариство не може самостійно отримати дану інформацію.
Посилаючись на вимоги Закону України «Про банки і банківську діяльність» та неможливість самостійно отримати дану інформацію, просить клопотання задовольнити.
Сторони та їх представники в підготовче судове засідання не з'явилися, про місце, день та час підготовчого судового засідання були повідомлені належним чином, про причини неявки суд не повідомили, клопотань про відкладення підготовчого судового засідання не заявляли та їх неявка не перешкоджає розгляду судом завлених клопотань про витребування доказів.
Відповідно до ст.76 ЦПК України доказами є будь-які фактичні дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи, та відповідно до ч.1 ст.81 ЦПК України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом.
Частиною 1 статті 84 ЦПК України визначено, що учасник справи, у разі неможливості самостійно подати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій ст.83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.
Згідно з вимогами п.4 ч.5 ст.12 ЦПК України суд сприяє учасникам судового процесу в реалізації ними прав, передбачених Кодексом.
Згідно ч.6 ст.84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.
Оскільки встановлення обставин, на які посилаються ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів» та ТОВ «Авентус Україна» має істотне значення для вирішення справи, та позивач за первісним позовом та відповідач за зустрічним позовом, як сторони у справі, не мають можливості отримати зазначені докази, оскільки такі містять в собі інформацію, яка захищена Законом України «Про банки і банківську діяльність», яка містить банківську таємницю, суд вважає, що клопотання про витребування доказів підлягають задоволенню.
На підставі викладеного та керуючись ст.ст.19, 76, 84 175, 177, 187, 274, 277 ЦПК України, -
постановив:
Клопотання ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів» та ТОВ «Авентус Україна» про витребування доказів задовольнити.
Витребувати в АТ «Універсал Банк» (м.Київ, вул.Автозаводська, 54/19, 04114, код ЄДРПОУ 21133352) :
- відомості щодо наявності у ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ) карткових рахунків, відкритих в АТ «Універсал Банк» станом на 30.01.2023 р.;
- відомості про отримання ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ) платіжної картки, яка частково містить наступні реквізити НОМЕР_1 ;
- виписку по рахунку за номером платіжної картки, яка частково містить наступні реквізити НОМЕР_1 , у разі належності її ОСОБА_1 , за період з 30.01.2023 р. по даний час;
- відомості про надходження з 30.01.2023 р. по 15.02.2023 р. на платіжну картку, якачастково містить наступні реквізити НОМЕР_1 , у разі належності її ОСОБА_1 , грошових коштів в сумі 3 400 грн. та 1 800 грн.
Витребувати в АТ КБ «Приватбанк» (м.Київ, вул.Грушевського, 1д, 01001, код ЄДРПОУ 14360570) :
- відомості щодо наявності у ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ) карткових рахунків, відкритих в АТ КБ «Приватбанк» станом на 15.02.2023 року;
- відомості про отримання ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ) платіжної картки, яка частково містить наступні реквізити НОМЕР_3 ;
- виписку |по рахунку за номером платіжної картки, яка частково містить наступні реквізити НОМЕР_3 , у разі належності її ОСОБА_1 , за період з 15.02.2023 р. по даний час;
- відомості про надходження 15.02.2023 р. на платіжну картку, яка частково містить наступні реквізити НОМЕР_3 , у разі належності її ОСОБА_1 , грошових коштів в сумі 3 050 чи 5 500 грн.
Витребувані докази надати суду у строк до 21.08.2024 р.
Роз'яснити, що відповідно до ч.7, 8 ст.84 ЦПК України особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені ЦПК України.
Ухвала є обов'язковою для виконання.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Суддя Острозького районного суду Василевич О.В.