Справа№ 151/190/24
Провадження № 2/151/95/24
іменем України
30 травня 2024 року селище Чечельник
Чечельницький районний суд Вінницької області в складі:
головуючої судді Токарчук Л.Г.
за участю секретаря судових засідань Бондаренко В.П.
розглянувши у відкритому судовому засіданні в селищі Чечельник Вінницької області в порядку спрощеного позовного провадження з викликом сторін клопотання представника позивача Тараненка Артема Ігоровича про витребування доказів по цивільній справі за позовною заявою товариства з обмеженою відповідальністю ''Фінансова компанія ''ЕЙС'' до ОСОБА_2 про стягнення заборгованості,
У провадженні Чечельницького районного суду Вінницької області перебуває вищевказана цивільна справа.
02 травня 2024 року через електронний суд до суду надійшло клопотання представника позивача ТОВ ''Фінансова компанія ''ЕЙС'' Тараненка А.І. про витребування доказів. Клопотання мотивоване тим, що при подачі позовної заяви до суду щодо стягнення заборгованості з ОСОБА_2 за кредитним договором ТОВ ''Фінансова компанія ''ЕЙС'' долучено клопотання про витребування доказів, з метою підтвердження списання коштів з рахунків ТОВ ''Манівео швидка фінансова допомога'' (Код ЄДРПОУ: 38569246) (далі - Товариство) та їх переказ на карткові рахунки боржників. Проте, вищезгадане клопотання передбачає лише витребування первинних документів у банка, що здійснював платіж без витребування доказів у банка, в якому емітувалась карта Боржника, що необхідно для надання повної інформації. Проте, належними доказами, які підтверджують наявність заборгованості за укладеним кредитним договором та її розмір є первинні документи, оформлені відповідно до статті 9 Закону України ''Про бухгалтерський облік та фінансову звітність''. Таким чином, не виключно, документами, що доводять списання коштів із рахунків Товариства та зарахування їх на картковий рахунок відповідача є: виписки з особового рахунку із підтвердженням переказу грошових коштів на кредитний рахунок відповідача та копії платіжних доручень/інструкцій із підтвердженням переказу грошових коштів на кредитний рахунок відповідача. Дані докази є банківською таємницею. Відповідно до вимог, що викладені в позовній заяві, 20.08.2021 між Товариством та відповідачем укладено Договір № 762837839 у формі електронного документу з використанням електронного підпису, для укладення якого відповідач добровільно за допомогою мережі Інтернет перейшов на офіційний сайт Товариства - www.moneyveo.ua та подав відповідну заявку на кредит, де вказав свої персональні дані, а саме: прізвище, ім'я, по-батькові, паспортні дані, номер телефону, ідентифікаційний номер, адресу електронної пошти, номер банківської картки для перерахування коштів, що підтверджується матеріалами справи. Проте, оскільки останній не виконував взяті на себе зобов'язання - виникла заборгованість в загальній сумі 90031,75 гривень. Таким чином, даним доказом може бути підтверджено факт переказу коштів з рахунків ТОВ ''Манівео швидка фінансова допомога'' та зарахування їх на картку Боржника. В матеріалах справи долучено документ № F20F2C1D-283D-4566-8410-55967736B1CB від 20.08.2021 з відміткою Товариства, з якого вбачається: 20.08.2021 ТОВ ''Манівео швидка фінансова допомога'' ініціювало переказ коштів згідно договору № 762837839 від 20.08.2021 відповідачеві - ОСОБА_2 , безготівковим зарахуванням Moneyveo SFD Visa Transfer на платіжну картку - маска карти № НОМЕР_1 ; ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_2 , код отримувача 3423006856, код платника 38569246; сума 21250,00 гривень, фінансовий номер телефону: НОМЕР_3 , банк платника (банк, що здійснював переказ коштів): АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "ТАСКОМБАНК" . Зокрема, з ідентифікаційного номеру банку (BIN) маски кредитної карти № НОМЕР_1, що належить Відповідачеві - ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_4 ) вбачається, що банком-емітентом вищевказаної картки є АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК "ПРИВАТБАНК". Банк-емітент зберігає інформацію, зокрема, але не виключно, щодо номеру рахунку, транзакцій, належності кредитного рахунку Клієнту та фінансового номеру Боржника. З даних обставин випливає, що первинні документи бухгалтерського обліку, які підтверджують переказ коштів згідно договору № 762837839 від 20.08.2021 на платіжну картку відповідача (маска карти № НОМЕР_1 ) знаходяться в АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "ТАСКОМБАНК" та АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК "ПРИВАТБАНК". Оскільки неможливо самостійно отримати докази та підтвердження інформації щодо перерахування коштів відповідачеві, існує потреба у витребуванні доказів. Просять витребувати в АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК "ПРИВАТБАНК" (Код ЄДРПОУ 14360570), МФО: 305299 інформацію: чи емітувалась на ім'я ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_4 ) платіжна картка, маска картки № НОМЕР_1 / чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім'я ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_4 ); інформацію про переказ коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_2 Товариства з обмеженою відповідальністю ''Манівео швидка фінансова допомога'' (Код ЄДРПОУ: 38569246) та зарахування на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_4 ) за період 20.08.2021 - 05.03.2021 у сумі 21250,00 гривень; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення №F20F2C1D-283D-4566-8410-55967736B1CB від 20.08.2021). Крім того, надати інформацію: чи є/був номер телефону НОМЕР_5 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_1 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_5 в анкетних даних ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_4 ). У разі підтвердження переказу коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_2 Товариства з обмеженою відповідальністю ''Манівео швидка фінансова допомога'' (Код ЄДРПОУ: 38569246) на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_4 ) за період 20.08.2021 - 05.03.2021 у сумі 21250,00 гривень; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення №F20F2C1D-283D-4566-8410-55967736B1CB від 20.08.2021). Просять надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення ), що підтвердять дану інформацію. У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, просять надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок Боржника).
У судове засідання представник позивача ОСОБА_1 не з'явився, проте згідно ч. 3 ст. 211 ЦПК України зазначив у позовній заяві про розгляд справи без його участі.
Відповідач у судове засідання не з'явився, хоча про дату, час та місце розгляду справи повідомлений належним чином.
Оскільки розгляд справи здійснюється судом за відсутності осіб, які беруть участь у справі, відповідно до ч. 2 ст. 247 ЦПК України фіксування судового процесу за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснюється.
Вивчивши клопотання представника позивача, суд вважає за необхідне клопотання про витребування доказів задовольнити враховуючи наступне.
Частиною 1 ст.13 ЦПК України передбачено, що суд розглядає справи не інакше як за зверненням особи, поданим відповідно до цього Кодексу, в межах заявлених нею вимог і на підставі доказів, поданих учасниками справи або витребуваних судом у передбачених цим Кодексом випадках.
Згідно з нормами ст.84 ЦПК України особи, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах 2 та 3 статті 83 цього Кодексу. У разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази. Будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом. Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов'язку подати витребувані судом докази.
Відповідно до пункту 11 постанови Пленуму Верховного Суду України від 01.10.1996 року "Про застосування Конституції України при здійсненні правосуддя" при вирішенні цивільних справ суд має виходити з поданих сторонами доказів. Поряд з цим він може запропонувати позивачеві чи відповідачеві подати додаткові докази, а в разі, коли сторони не в змозі їх зібрати, а без них правильно вирішити справу неможливо, - за клопотанням сторін сам витребувати такі докази.
З огляду на викладене, враховуючи, що позивач не може самостійно надати витребувані докази, а також ту обставину, що витребуваний доказ може підтвердити обставини, на які посилається позивач у позовній заяві, з метою повного, всебічного з'ясування обставин справи і ухвалення законного і мотивованого рішення, суд вважає за необхідне витребувати у АТ КБ "ПриватБанк" зазначену у клопотанні інформацію.
Керуючись статтями 13, 84, 252, 253, 260 ЦПК України,
Клопотання представника позивача товариства з обмеженою відповідальністю ''Фінансова компанія ''ЕЙС' Тараненка Артема Ігоровича про витребування доказів - задовольнити.
Витребувати у АТ КБ ''Приватбанк'' (вул.Грушевського, буд. 1Д, Печерський район, м.Київ, код ЄДРПОУ 14360570, МФО 305299) інформацію :
- чи емітувалась на ім'я ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_4 ) платіжна картка, маска картки № НОМЕР_1 / чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім'я ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_4 );
- про переказ коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_2 Товариства з обмеженою відповідальністю ''Манівео швидка фінансова допомога'' (Код ЄДРПОУ: 38569246) та зарахування на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_4 ) за період 20.08.2021 - 05.03.2021 у сумі 21 250,00 гривень (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення №F20F2C1D-283D-4566-8410-55967736B1CB від 20.08.2021);
- чи є/був номер телефону НОМЕР_5 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_1 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_5 в анкетних даних ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_4 )
У разі підтвердження переказу коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_2 Товариства з обмеженою відповідальністю ''Манівео швидка фінансова допомога'' (Код ЄДРПОУ: 38569246) на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_4 ) за період 20.08.2021 - 05.03.2021 у сумі 21 250,00 гривень; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення №F20F2C1D-283D-4566-8410-55967736B1CB від 20.08.2021) надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення ), що підтвердять дану інформацію.
У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них документи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок Боржника.
Копію ухвали для виконання надіслати АТ КБ "ПриватБанк" та встановити строк виконання ухвали до 19 червня 2024 року.
Роз'яснити, що особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня вручення ухвали.
Розгляд справи відкласти на 20 червня 2024 року на 14 годину 00 хвилин.
Ухвала апеляційному оскарженню не підлягає, заперечення на неї можуть бути включені до апеляційної скарги на рішення суду.
Суддя Людмила ТОКАРЧУК