Справа № 296/794/14-к
1-кп/296/20/24
Іменем України
09 січня 2024 року м.Житомир
Корольовський районний суд м. Житомира у складі:
Головуючого судді ОСОБА_1 ,
суддів ОСОБА_2 , ОСОБА_3 ,
за участю секретаря судового засідання ОСОБА_4 ,
прокурора ОСОБА_5 ,
обвинувачених ОСОБА_6 , ОСОБА_7
захисників ОСОБА_8 , ОСОБА_9 ,
розглянувши у відкритому судовому засіданні кримінальне провадження зареєстроване в Єдиному реєстрі досудових розслідувань за №12013060010000248 від 09 вересня 2013 року за обвинуваченням :
ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженця м. Житомир, українця, громадянина України, одруженого, на утриманні має неповнолітню дитину, з вищою освітою, працюючого менеджером TOB "Центр Кредит", військовозобов?язаного, зареєстрованого в АДРЕСА_1 , проживаючого в АДРЕСА_2 , раніше не судимого,
у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 5 ст. 27, ч. 4 ст. 190, ч. 2 ст. 364-1, ч. 1 ст. 366 КК України,-
ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , уродженця м. Житомир, українця, громадянина України, з вищою незакінченою освітою, неодруженого, працюючого приватним підприємцем, військовозобов?язаного, зареєстрованого в АДРЕСА_3 , проживаючого в АДРЕСА_4 , раніше судимого,
у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 4 ст. 190, ч. 2 ст. 358, ч. 3 ст. 358 КК України,-
встановив:
У провадженні Корольовського районного суду м. Житомира на розгляді перебуває кримінальне провадження №12013060010000248 за обвинуваченням ОСОБА_6 за ч. 5 ст. 27, ч. 4 ст. 190, ч. 2 ст. 364-1, ч. 1 ст. 366 КК України та ОСОБА_7 за ч. 4 ст. 190, ч. 2 ст. 358, ч. 3 ст. 358 КК України.
ОСОБА_6 та ОСОБА_7 обвинувачуються у наступному.
Наказом Голови Правління ВАТ "ВТБ Банк" від 18.10.2007 ОСОБА_6 призначено на посаду заступника директора з роздрібного бізнесу Житомирської філії ВАТ "ВТБ Банк".
Відповідно до посадової інструкції заступник директора з роздрібного бізнесу зобов'язаний:
-планувати та організовувати діяльність Філії та її структурних одиниць, організовувати роботу та нести персональну відповідальність за виконання завдань, покладених внутрішніми та організаційно-розпорядчими документами банку;
-організовувати та контролювати кредитні, розрахункові роботи;
-здійснювати ефективне керівництво діяльністю Філії Банку;
-планувати та організовувати діяльність Філії по проведенню банківських операцій, укладати договори з юридичними та фізичними особами від імені Банку в межах повноважень визначених довіреністю, Положеннями про Філію, іншими внутрішніми нормативними та організаційно-розпорядчими документами Банку;
-дотримуватись встановленого внутрішніми нормативними документами Банку порядку підпису грошово-розрахункових документів працівниками Філії та її відділень;
-організовувати перевірки наявності та зберігання заставленого майна та цільового використання кредитів;
-видавати в межах своєї компетенції накази, розпорядження, вказівки підлеглим працівникам з усіх питань роботи Філії та її відділень, здійснення контролю за їх виконанням.
Також до повноважень ОСОБА_6 входило надання розпоряджень працівникам підпорядкованих структурних підрозділів Філії та відділень Філії щодо виконання окремих доручень, що не суперечать законодавству України, виконання яких не входить до їх обов'язків, але необхідність яких виникає в процесі роботи.
Згідно Стандарту Банківського продукту ''Споживчий кредит на купівлю автомобіля", затвердженого наказом №70/2-од від 26.07.2007 передбачено наступні вимоги до позичальника: фізичні особи - громадяни України, які постійно проживають на території України, мають стабільну трудову діяльність та дохід достатній для погашення суми кредиту і відсотків за ним і особа яких посвідчується на підставі паспорта громадянина України.
Відповідно до Інструкції про касові операції в банках України, затвердженої Постановою Правління НБУ №337 від 14.08.2003 до касових операцій належить, в числі інших, видача готівки національної та іноземної валюти клієнтам з їх рахунків за видатковими касовими документами через касу банку. Касове обслуговування клієнтів та оброблення готівки має здійснюватися в операційній касі. З каси банку видача грошових коштів в іноземній валюті здійснюється, як один із випадків, за заявою на видачу готівки. У видаткових касових документах працівник банку перевіряє повноту заповнення реквізитів на документ; наявність підписів посадових осіб банку, яким надано право підпису касових документів, і тотожність їх зразкам; належність пред'явленого паспорта або документа, що його замінює, отримувачу, відповідність даних паспорта тим даним, що зазначені в касовому документі; наявність підпису отримувача.
Згідно Положення про касові операції в АКБ ''Мрія", затвердженого Головою Правління від 30.01.2004 із змінами внесеними згідно наказу Голови Правління АКБ ''Мрія" №93-од від 29.08.2005, яке обов'язкове для виконання працівниками "ВТБ Банк", як правонаступника АКБ ''Мрія", одержавши видаткові касові документи, касир зобов'язаний видати грошові кошти їх одержувачу та підписати видатковий касовий документ.
Так, наприкінці листопада 2007 року, точної дати та часу досудовим розслідуванням не встановлено, до заступника директора з роздрібного бізнесу Житомирської філії ВАТ "ВТБ Банк" ОСОБА_6 звернувся раніше знайомий ОСОБА_7 , якого він знав як клієнта ''УкрСиббанку" (27.02.2007 ОСОБА_7 уклав із АКІБ ''УкрСиббанк" договір про надання споживчого кредиту №11123044000 від 27.02.2007), де раніше працював, який вирішив шляхом обману заволодіти майном Житомирської філії ВАТ "ВТБ Банк", в особливо великих розмірах, оформивши кредит на іншу особу - ОСОБА_10 , використовуючи при цьому підроблені документи. У свою чергу ОСОБА_6 , будучи обізнаним про злочинний намір ОСОБА_7 , достовірно знаючи, що вказаний кредит має отримати останній, а не ОСОБА_10 , на якого оформлювався кредит, діючи у співучасті з ОСОБА_7 , вирішив, всупереч внутрішнім банківським нормативним документам, зловживаючи службовими повноваженнями, допомогти, шляхом прискорення оформлення документів та відправки їх на розгляд кредитного комітету банку, отримати кредитні кошти ОСОБА_7 , який не мав дохід достатній для погашення суми кредиту і відсотків за ним та наміру його повертати, оформивши вказаний кредит на ОСОБА_10 .
Реалізуючи свій злочинний намір, спрямований на незаконне оформлення та видачу кредиту, заступник директора з роздрібного бізнесу Житомирської філії ВАТ "ВТБ Банк" ОСОБА_6 , діючи у співучасті з ОСОБА_7 , зловживаючи своїми службовими повноваженнями, діючи всупереч інтересам юридичної особи приватного права та в інтересах ОСОБА_7 , прийняв від останнього документи для оформлення кредиту на ім'я ОСОБА_10 та, надаючи вказівки підлеглим працівникам, замовчуючи дійсне призначення кредиту, відправив їх на розгляд кредитного комітету, звідки в подальшому отримав погодження на укладення кредитного договору із ОСОБА_10 .
У подальшому, 05.12.2007 ОСОБА_6 , перебуваючи в приміщенні Житомирської філії ВАТ "ВТБ Банк", за адресою: м. Житомир вул. Київська, 77, діючи у співучасті з ОСОБА_7 , достовірно знаючи, що кредит буде отримано останнім, який не мав дохід достатній для погашення суми кредиту і відсотків за ним та наміру повертати його банку, умисно, зловживаючи своїми службовими повноваженнями, діючи всупереч інтересам юридичної особи приватного права, в порушення наказу №70/2-од від 26.07.2007 та в інтересах ОСОБА_7 , уклав від імені банку із ОСОБА_10 кредитний договір №413/07 від 05.12.2007. Відповідно до умов вказаного договору банк мав видати кредит останньому в сумі 72 000 дол. США, за банківським продуктом ''Споживчий кредит на купівлю автомобіля", для придбання автомобіля ''Porche Caenne Turbo", з одночасним обов'язковим оформленням договору застави цього автомобіля.
Продовжуючи свої злочинні дії, направленні на сприяння ОСОБА_7 у протиправній видачі кредиту, шляхом прискорення його видачі, ОСОБА_6 в цей же день, перебуваючи в приміщенні Житомирської філії ВАТ "ВТБ Банк", використовуючи вказаний вище кредитний договір, діючи в порушення Інструкції про касові операції в банках України, затвердженої Постановою Правління НБУ №337 від 14.08.2003, Положення про касові операції в АКБ ''Мрія", затвердженого Головою Правління від 30.01.2004 із змінами внесеними згідно наказу Голови Правління АКБ ''Мрія" №93-од від 29.08.2005, яке обов'язкове для виконання працівниками ВАТ "ВТБ Банк", умисно, діючи у співучасті з ОСОБА_7 , зловживаючи своїми службовими повноваженнями, всупереч інтересам юридичної особи приватного права, особисто отримав у касі банку кредитні кошти в сумі 72 000 дол. США та передав їх не позичальникові ОСОБА_10 , з яким було укладено кредитний договір, а ОСОБА_7 , який шляхом обману, використовуючи завідомо підроблені документи, заволодів вказаними вище грошовими коштами.
Таким чином, заступник директора з роздрібного бізнесу Житомирської філії ВАТ "ВТБ Банк" ОСОБА_6 , умисно, діючи у співучасті з ОСОБА_7 , надаючи вказівки підлеглим працівникам, замовчуючи дійсне призначення кредиту, сприяв останньому в заволодінні шляхом обману чужим майном, в особливо великих розмірах, а саме: грошовими коштами Житомирської філії ВАТ "ВТБ Банк", на загальну суму 72 000 дол. США, що по курсу НБУ на день видачі кредиту складало 363 600 грн., чим спричинив тяжкі наслідки банківській установі у вигляді матеріальної шкоди на вище вказану суму.
Крім того, продовжуючи свої злочинні дії, заступник директора роздрібного бізнесу Житомирської філії ВАТ "ВТБ Банк" ОСОБА_6 13.05.2008, знаходячись в м. Житомирі, точне місце досудовим розслідуванням не встановлено, умисно, діючи всупереч інтересам юридичної особи приватного права, будучи зобов'язаним організовувати перевірки наявності та зберігання заставного майна та цільового використання кредитів, достовірно знаючи, що кредитні кошти, які видані банком за кредитним договором №413/07 від 05.12.2007 витрачені не за призначенням, оскільки особисто ним були передані не позичальнику ОСОБА_10 , а ОСОБА_7 , зловживаючи своїми службовими повноваженнями, діючи в інтересах останнього, надав незаконну вказівку начальникові відділу продажу іпотечних продуктів роздрібного бізнесу ОСОБА_11 виготовити та підписати акт перевірки та наявності застави, куди внести завідомо неправдиві відомості щодо наявності у позичальника заставного майна - автомобіля ''Porche Caenne Turbo", 2007 р. в., його стану та обстеження умов зберігання. У свою чергу, ОСОБА_11 , будучи запевненою ОСОБА_6 про те, що заставне майно є в наявності у позичальника та не обізнаною про злочинний намір останнього, перебуваючи в прямій службовій залежності від нього, виконала дану незаконну вказівку та в цей же день, знаходячись в приміщенні Житомирської філії ВАТ "ВТБ Банк", за адресою: м. Житомир вул. Київська, 77, за допомогою комп'ютерної техніки, склала офіційний документ - акт перевірки стану та наявності застави, куди внесла завідомо неправдиві відомості щодо наявності у ОСОБА_10 автомобіля ''Porche Caenne Turbo", 2007 р. в., який нібито зберігається останнім в гаражному кооперативі ''Космос", хоча на той час вказаний автомобіль на зберіганні у ОСОБА_10 не перебував.
Таким чином, заступник директора з роздрібного бізнесу Житомирської філії ВАТ "ВТБ Банк" ОСОБА_6 , умисно, зловживаючи службовими повноваженнями, діючи всупереч інтересам юридичної особи приватного права, шляхом надання незаконної вказівки підлеглому працівникові, склав завідомо неправдивий офіційний документ - акт перевірки стану та наявності застави.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_6 20.02.2008, точного часу досудовим розслідуванням не встановлено, знаходячись в приміщенні Житомирської філії ВАТ "ВТБ Банк", за адресою: м. Житомир вул. Київська, 77, умисно, діючи всупереч інтересам юридичної особи приватного права, будучи зобов'язаним організовувати перевірки наявності та зберігання заставного майна та цільового використання кредитів, достовірно знаючи, що кредитні кошти, які видані банком за кредитним договором №413/07 від 05.12.2007 витрачені не за призначенням, оскільки особисто ним були передані не позичальнику ОСОБА_10 , а ОСОБА_7 , зловживаючи своїми службовими повноваженнями, діючи в інтересах останнього, за допомогою комп'ютерної техніки, склав офіційний документ - акт перевірки стану та наявності заставного майна, куди вніс неправдиві відомості щодо наявності у ОСОБА_10 автомобіля ''Porche Caenne Turbo", 2007 р.в., який нібито зберігається в гаражному кооперативі ''Космос", хоча на той час вказаний автомобіль на зберіганні у ОСОБА_10 не перебував. Після чого, завірив вказаний акт перевірки стану та наявності застави власним підписом, вчинивши тим самим службове підроблення.
Крім того, на початку грудня 2007 року, точної дати та часу досудовим розслідуванням не встановлено, до заступника директора з роздрібного бізнесу Житомирської філії ВАТ "ВТБ Банк" ОСОБА_6 знову звернувся ОСОБА_7 , який вирішив шляхом обману заволодіти майном вказаної банківської установи, в особливо великих розмірах, оформивши кредит на іншу особу - ОСОБА_12 , використовуючи при цьому підроблені документи. У свою чергу ОСОБА_6 , знаючи про те, що кредитні кошти за попереднім кредитним договором №413/07 від 05.12.2007 оформленим на ім'я ОСОБА_10 були передані ним не позичальнику, а ОСОБА_7 , будучи обізнаним про злочинний намір останнього, достовірно знаючи, що вказаний кредит має отримати саме ОСОБА_7 , а не ОСОБА_12 , на якого оформлювався кредит, діючи у співучасті з ОСОБА_7 , вирішив, всупереч внутрішнім банківським нормативним документам, зловживаючи службовими повноваженнями, допомогти, шляхом прискорення оформлення документів та відправки їх на розгляд кредитного комітету банку, отримати кредитні кошти ОСОБА_7 , який не мав дохід достатній для погашення суми кредиту і відсотків за ним та наміру його повертати, оформивши вказаний кредит на ОСОБА_12 .
Реалізуючи свій злочинний намір, спрямований на незаконне оформлення та видачу кредиту, заступник директора з роздрібного бізнесу Житомирської філії ВАТ "ВТБ Банк" ОСОБА_6 , діючи у співучасті з ОСОБА_7 , зловживаючи своїми службовими повноваженнями, діючи всупереч інтересам юридичної особи приватного права та в інтересах ОСОБА_7 , прийняв від останнього документи для оформлення кредиту на ім'я ОСОБА_12 та, надаючи вказівки підлеглим працівникам, замовчуючи дійсне призначення кредиту, відправив їх на розгляд кредитного комітету, звідки в подальшому отримав погодження на укладення кредитного договору із ОСОБА_12 .
У подальшому, 28.12.2007 ОСОБА_6 , перебуваючи в приміщенні Житомирської філії ВАТ "ВТБ Банк", за адресою: м. Житомир вул. Київська, 77, діючи у співучасті з ОСОБА_7 , достовірно знаючи, що кредит буде отримано останнім, який не мав дохід достатній для погашення суми кредиту і відсотків за ним та наміру повертати його банку, умисно, зловживаючи своїми службовими повноваженнями, діючи всупереч інтересам юридичної особи приватного права, в порушення наказу №70/2-од від 26.07.2007 та в інтересах ОСОБА_7 , уклав від імені банку із ОСОБА_12 кредитний договір №467/07 від 28.12.2007. Відповідно до умов вказаного договору банк мав видати кредит останньому в сумі 130 000 дол. США, за банківським продуктом ''Споживчий кредит на купівлю автомобіля", для придбання автомобіля ''Lexus LS 600Н", з одночасним обов'язковим оформленням договору застави цього автомобіля.
Продовжуючи свої злочинні дії, направленні на сприяння ОСОБА_7 у протиправній видачі кредиту, ОСОБА_6 в цей же день, перебуваючи в приміщенні Житомирської філії ВАТ "ВТБ Банк", використовуючи вказаний вище кредитний договір, діючи в порушення Інструкції про касові операції в банках України, затвердженої Постановою Правління НБУ №337 від 14.08.2003, Положення про касові операції в АКБ ''Мрія", затвердженого Головою Правління від 30.01.2004 із змінами внесеними згідно наказу Голови Правління АКБ ''Мрія" №93-од від 29.08.2005, яке обов'язкове для виконання працівниками ВАТ "ВТБ Банк", умисно, діючи у співучасті з ОСОБА_7 , зловживаючи своїми службовими повноваженнями всупереч інтересам юридичної особи приватного права, особисто отримав в касі банку кредитні кошти в сумі 130 000 дол. США та передав їх не позичальникові ОСОБА_12 , з яким було укладено кредитний договір, а ОСОБА_7 , який шляхом обману, використовуючи завідомо підроблені документи, заволодів вказаними вище грошовими коштами.
Таким чином, заступник директора з роздрібного бізнесу Житомирської філії ВАТ "ВТБ Банк" ОСОБА_6 , умисно, діючи у співучасті з ОСОБА_7 , надаючи вказівки підлеглим працівникам, замовчуючи дійсне призначення кредиту, сприяв останньому в заволодінні шляхом обману чужим майном, в особливо великих розмірах, а саме: грошовими коштами Житомирської філії ВАТ "ВТБ Банк", на загальну суму 130 000 дол. США, що по курсу НБУ на день видачі кредиту складало 656 500 грн., чим спричинив тяжкі наслідки банківській установі у вигляді матеріальної шкоди на вище вказану суму.
Умисні дії ОСОБА_6 кваліфіковані за ч. 5 ст. 27, ч. 4 ст. 190, ч. 2 ст. 364-1, ч. 1 ст. 366 КК України.
Наприкінці листопада 2007 року, точні дату та час досудовим розслідуванням не встановлено, ОСОБА_7 , з метою заволодіння шляхом обману грошовими коштами Житомирської філії ВАТ "ВТБ Банк", в особливо великих розмірах, вирішив оформити кредит на сторонню особу під заставу майна, яке не перебувало в його власності, не маючи наміру самостійно повертати кредитні кошти. Реалізуючи свій злочинний умисел, ОСОБА_7 , у вказаний період часу, звернувся до заступника директора Житомирської філії ВАТ "ВТБ Банк" ОСОБА_6 , з яким був знайомий раніше, оскільки був клієнтом ''УкрСиббанку" (27.02.2007 уклав із АКТЕ ''УкрСиббанк" договір про надання споживчого кредиту №11123044000 від 27.02.2007), де раніше працював ОСОБА_6 , який роз'яснив порядок оформлення, отримання кредиту та перелік документів, які необхідно подати до банківської установи. Одночасно із цим ОСОБА_7 повідомив останнього, що має намір отримати кредит самостійно, але оформити його документально на іншу особу, оскільки мав кредитні зобов'язання перед АКІБ ''УкрСиббанк", ЗАТ КБ ''Приват Банк", ВАТ ''Райффайзен банк Аваль", АКБ ''Укрсоцбанк", за раніше оформленими кредитними договорами.
Разом з тим, ОСОБА_7 , наприкінці листопада 2007 року, точні дату, час та місце досудовим розслідуванням не встановлено, попросив свого знайомого ОСОБА_10 оформити на своє ім'я кредит в Житомирській філії ВАТ "ВТБ Банк", запевнивши останнього, що самостійно буде сплачувати платежі по даному кредиту. Одночасно із цим, ОСОБА_7 попросив виступити поручителем у вказаному кредиті ще одного свого знайомого ОСОБА_13 . Будучи необізнаними про злочинний намір ОСОБА_7 , запевненими у виконані ним всіх умов кредитного договору, який мав укладатись з банком, ОСОБА_10 погодився укласти із ВАТ "ВТБ Банк" кредитний договір, а ОСОБА_13 погодився виступити поручителем за даним кредитом.
Продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, спрямованого на заволодіння грошовими коштами ВАТ "ВТБ Банк", в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 , у невстановлений слідством час та місці, придбав у невідомої особи автомобіль ''Porche Caenne Turbo" 2007 р. в., який в органах ДАІ офіційно зареєстрований не був, щоб з метою прикриття своїх злочинних дій, формально передати вказаний автомобіль в заставу банку, за кредитом оформленим на ім'я ОСОБА_10 , за банківським продуктом ''Споживчий кредит на купівлю автомобіля".
У подальшому, наприкінці листопада 2007 року, точні дату та час досудовим розслідуванням не встановлено, ОСОБА_7 , перебуваючи за місцем свого проживання, за адресою: АДРЕСА_3 , використовуючи невстановлені слідством технічні засоби, умисно, підробив свідоцтво про реєстрацію автомобіля ''Porche Caenne Turbo", внісши до нього завідомо неправдиві відомості про належність даного автомобіля ОСОБА_10 . Таким же чином, ОСОБА_7 підробив ряд інших документів, необхідних для оформлення кредиту на ім'я ОСОБА_10 , зокрема: звіти суб'єкта малого підприємництва-фізичної особи - платника єдиного податку за другий та третій квартали 2007 року, довідку про взяття на облік платника податків, свідоцтво про сплату єдиного податку, свідоцтво про державну реєстрацію фізичної особи-підприємця, довідку про відсутність заборгованості з податків і зборів, що контролюються Житомирською державною податковою інспекцією на ім'я ОСОБА_10 ; звіти суб'єкта малого підприємництва-фізичної особи - платника єдиного податку за другий та третій квартали 2007 року, довідку про взяття на облік платника податків, свідоцтво про сплату єдиного податку, свідоцтво про державну реєстрацію фізичної особи-підприємця, довідку про відсутність заборгованості з податків і зборів, що контролюються Житомирською державною податковою інспекцією на ім'я ОСОБА_13 , куди вніс завідомо неправдиві відомості про діяльність вказаних осіб, як приватних підприємців, з метою подальшого використання підроблених документів при оформленні кредиту.
Реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами ВАТ "ВТБ Банк", в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 , наприкінці листопада 2007 року, точні дату та час досудовим розслідуванням не встановлено, перебуваючи в приміщенні Житомирської філії ВАТ "ВТБ Банк", за адресою: м. Житомир вул. Київська, 77, використовуючи завідомо підроблені ним документи, що характеризували майновий стан позичальника і поручителя, вводячи в оману працівників банківської установи щодо правдивості поданої інформації, передав вказані вище підроблені документи заступнику директора з роздрібного бізнесу Житомирської філії ВАТ "ВТБ Банк" ОСОБА_6 для оформлення кредиту в сумі 72 000 дол. США, на ім'я ОСОБА_10 . У свою чергу ОСОБА_6 , будучи запевненим у виконанні умов кредитного договору та справжності поданих документів, достовірно знаючи, що кредит фактично береться для ОСОБА_7 , який вже має ряд кредитів, зловживаючи своїми службовими повноваженнями, діючи всупереч інтересам юридичної особи приватного права та в інтересах ОСОБА_7 , 05.12.2007 в м. Житомирі уклав кредитний договір №413/07 від 05.12.2007 із позичальником ОСОБА_10 . Відповідно до умов вказаного договору банк мав видати кредит останньому в сумі 72 000 дол. США, за банківським продуктом ''Споживчий кредит на купівлю автомобіля", для придбання автомобіля ''Porche Caenne Turbo", з одночасним обов'язковим оформленням договору застави цього автомобіля.
В цей же день, в м. Житомирі, ОСОБА_6 , використовуючи кредитний договір №413/07 від 05.12.2007, зловживаючи своїми службовими повноваженнями, діючи всупереч інтересам юридичної особи приватного права та в інтересах ОСОБА_7 , в порушення інструкцій, що регламентують проведення касових операцій, особисто отримав в касі банку кредитні кошти в сумі 72 000 дол. США і передав їх не позичальникові ОСОБА_10 , а ОСОБА_7 . Зазначені кошти останній використав на власні потреби, з яких кошти в сумі 11 501,52 дол. США спрямував на часткове добровільне відшкодування завданої шкоди, частково сплативши платежі по кредиту та в сумі 12 488,88 дол. США спрямував на часткову сплату відсотків за користування кредитом, з метою прикриття своєї злочинної діяльності, після чого з 22.01.2009 припинив будь-яку сплату платежів по кредиту та відсоткам, що нараховувались банком за користування даним кредитом.
Таким чином, ОСОБА_7 , умисно, діючи у співучасті з ОСОБА_6 , використовуючи завідомо підроблені документи, шляхом обману заволодів чужим майном, в особливо великих розмірах, а саме: грошовими коштами Житомирської філії ВАТ "ВТБ Банк", на загальну суму 72 000 дол. США, що по курсу НБУ на день видачі кредиту складало 363 600 грн., чим завдав Житомирській філії ВАТ "ВТБ Банк" матеріальної шкоди в особливо великих розмірах на вище вказану суму.
Крім того, на початку грудня 2007 року, точні дату та час досудовим розслідуванням не встановлено, ОСОБА_7 , з метою повторного заволодіння шляхом обману грошовими коштами Житомирської філії ВАТ "ВТБ Банк", в особливо великих розмірах, не виконавши в повному обсязі зобов'язань по кредитному договору №413/07 від 05.12.2007, оформленому в цьому банку на ім'я ОСОБА_10 , вирішив оформити кредит на сторонню особу, під заставу майна, яке не перебувало в його власності, не маючи наміру самостійно повертати кредитні кошти. Реалізуючи свій злочинний умисел, ОСОБА_7 , у вказаний період часу, знову звернувся до заступника директора Житомирської філії ВАТ "ВТБ Банк" ОСОБА_6 , повідомивши останнього, що має намір отримати кредит самостійно, але оформити його документально на іншу особу.
Разом з тим, ОСОБА_7 , на початку грудня 2007 року, точні дату, час та місце досудовим розслідуванням не встановлено, попросив свого знайомого ОСОБА_12 оформити на своє ім'я кредит в Житомирській філії ВАТ "ВТБ Банк", запевнивши останнього, що самостійно буде сплачувати платежі по даному кредиту та навіть сам виступить поручителем за вказаним кредитом. Будучи необізнаним про злочинний намір ОСОБА_7 , запевненим у виконані ним всіх умов кредитного договору, який мав укладатись з банком, ОСОБА_12 погодився укласти із ВАТ "ВТБ Банк" кредитний договір.
Продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, спрямованого на заволодіння грошовими коштами ВАТ "ВТБ Банк", в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 , у невстановлений слідством час та місці, придбав у невідомої особи автомобіль ''Texas LS 600Н" 2007 р.в., який в органах ДАІ офіційно зареєстрований не був, щоб з метою прикриття своїх злочинних дій, формально передати вказаний автомобіль в заставу банку, за кредитом оформленим на ім'я ОСОБА_12 , за банківським продуктом ''Споживчий кредит на купівлю автомобіля".
У подальшому, на початку грудня 2007 року, точні дату та час досудовим розслідуванням не встановлено, ОСОБА_7 , перебуваючи за місцем свого проживання, за адресою: АДРЕСА_3 , використовуючи невстановлені слідством технічні засоби, умисно, повторно, підробив свідоцтво про реєстрацію автомобіля ''Lexus LS 600Н", внісши до нього завідомо неправдиві відомості про належність даного автомобіля ОСОБА_12 . Таким же чином, ОСОБА_7 підробив ряд інших документів, необхідних для оформлення кредиту на ім'я ОСОБА_12 , зокрема: звіти суб'єкта малого підприємництва-фізичної особи - платника єдиного податку за другий та третій квартали 2007 року, довідку про взяття на облік платника податків, свідоцтво про сплату єдиного податку, свідоцтво про державну реєстрацію фізичної особи-підприємця, довідку про відсутність заборгованості з податків і зборів, що контролюються Житомирською державною податковою інспекцією на ім'я ОСОБА_12 , до яких вніс завідомо неправдиві відомості про реєстрацію останнього як приватного підприємця, а також звіти суб'єкта малого підприємництва-фізичної особи - платника єдиного податку за другий та третій квартали 2007 року на своє ім'я, як поручителя, куди вніс завідомо неправдиві відомості про обсяг виручки, з метою подальшого повторного використання підроблених документів при оформленні кредиту.
Реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами ВАТ "ВТБ Банк", в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 , на початку грудня 2007 року, точні дату та час досудовим розслідуванням не встановлено, перебуваючи в приміщенні Житомирської філії ВАТ "ВТБ Банк", за адресою: м. Житомир вул. Київська, 77, повторно використовуючи завідомо підроблені ним документи, що характеризували майно, яке пропонується в заставу, особу, майновий стан позичальника і поручителя, вводячи в оману працівників банківської установи щодо правдивості поданої інформації, передав вказані вище підроблені документи заступнику директора з роздрібного бізнесу Житомирської філії ВАТ "ВТБ Банк" ОСОБА_6 для оформлення кредиту в сумі 130 000 дол. США на ім'я ОСОБА_12 . У свою чергу ОСОБА_6 , будучи запевненим у виконанні умов кредитного договору та справжності поданих документів, достовірно знаючи, що кредит фактично береться для ОСОБА_7 , а кредитні кошти за попереднім кредитним договором №413/07 від 05.12.2007 оформленим на ім'я ОСОБА_10 були передані ним не позичальнику, а безпосередньо ОСОБА_7 , який вже має ряд кредитів, зловживаючи своїми службовими повноваженнями, діючи всупереч інтересам юридичної особи приватного права та в інтересах ОСОБА_7 , 28.12.2007 в м. Житомирі уклав кредитний договір №467/07 від 28.12.2007 із позичальником ОСОБА_12 . Відповідно до умов вказаного договору банк мав видати кредит останньому в сумі 130 000 дол. США, за банківським продуктом ''Споживчий кредит на купівлю автомобіля", для придбання автомобіля ''Lexus LS 600Н", з одночасним обов'язковим оформленням договору застави цього автомобіля.
В цей же день, в м. Житомирі, ОСОБА_6 , використовуючи кредитний договір №467/07 від 28.12.2007, зловживаючи своїми службовими повноваженнями, діючи всупереч інтересам юридичної особи приватного права та в інтересах ОСОБА_7 , в порушення інструкцій, що регламентують проведення касових операцій, особисто отримав в касі банку кредитні кошти в сумі 130 000 дол. СІНА і передав їх не позичальникові ОСОБА_12 , а ОСОБА_7 . Зазначені кошти останній використав на власні потреби, з яких кошти в сумі 12 411,32 дол. США спрямував на часткове добровільне відшкодування завданої шкоди, частково сплативши платежі по кредиту та в сумі 15 381,08 дол. США спрямував на часткову сплату відсотків за користування кредитом, з метою прикриття своєї злочинної діяльності, після чого 20.11.2008 припинив будь-яку сплату платежів по кредиту та відсоткам, що нараховувались банком за користування даним кредитом.
Таким чином, ОСОБА_7 , умисно, повторно, діючи у співучасті з ОСОБА_6 , використовуючи завідомо підроблені документи, шляхом обману заволодів чужим майном, в особливо великих розмірах, а саме грошовими коштами Житомирської філії ВАТ "ВТБ Банк" на загальну суму 130 000 дол. США, що по курсу НБУ на день видачі кредиту складало 656 500 грн., чим завдав Житомирській філії ВАТ "ВТБ Банк" матеріальної шкоди в особливо великих розмірах на вище вказану суму.
Крім того, ОСОБА_7 в лютому 2008 року, точні дату та час досудовим розслідуванням не встановлено, з метою повторного заволодіння шляхом обману грошовими коштами ВАТ КБ ''Надра", в особливо великих розмірах, вирішив оформити кредит на своє ім'я, як на фізичну особу-підприємця, під заставу майна, яке не перебувало в його власності, не маючи наміру самостійно повертати кредитні кошти. Реалізуючи свій злочинний умисел, ОСОБА_7 , у вказаний період часу, звернувся до банківської установи, де дізнався про порядок оформлення, отримання кредиту фізичною особою-підприємцем та перелік документів, які необхідно подати до банку. В цей же час, у користуванні в ОСОБА_7 , на умовах договору лізингу укладеного з ТОВ "Амо", юридична адреса: м. Дніпропетровськ проспект Кірова, 28-А, перебував екскаватор гусеничний ''Doosan Solar 340 LS-V" та погрузчик фронтальний "Volvo-L220", які у його власності не перебували, в інспекції державного технічного нагляду офіційно зареєстровані не були, а попередньо вже були передані в якості застави у ВАТ ''Райффайзен банк Аваль", за кредитним договором №Z012/l 10/053 від 06.02.2008, згідно якого ОСОБА_7 отримав кредит на загальну суму 190 000 дол. США. З метою реалізації свого злочинного умислу направленого на заволодіння грошовими коштами ВАТ КБ ''Надра", шляхом шахрайства, ОСОБА_7 вирішив підробити реєстраційні документи на вказану вище спеціальну техніку, щоб з метою прикриття своїх злочинних дій, формально передати її в заставу банку, за кредитом оформленим на своє ім'я.
У подальшому, в лютому 2008 року, точні дату та час досудовим розслідуванням не встановлено, ОСОБА_7 , перебуваючи за місцем свого проживання, за адресою: АДРЕСА_3 , використовуючи невстановлені слідством технічні засоби, умисно, повторно, підробив свідоцтво про реєстрацію екскаватора гусеничного ''Doosan Solar 340 LS-V", свідоцтво про реєстрацію погрузчика фронтального "Volvo- НОМЕР_1 ", внісши до них завідомо неправдиві відомості про належність йому вказаної спеціальної техніки. Таким же чином, ОСОБА_7 підробив ряд інших документів, необхідних для оформлення кредиту, зокрема: звіти суб'єкта малого підприємництва-фізичної особи - платника єдиного податку за чотири квартали 2007 року на своє ім'я, куди вніс завідомо неправдиві відомості про обсяг виручки, з метою подальшого повторного використання підроблених документів при оформленні кредиту.
Реалізували свій злочинний умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами ВАТ КБ ''Надра", в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 , в березні 2008 року, точні дату та час досудовим розслідуванням не встановлено, перебуваючи в приміщенні відділення №1 філії ВАТ КБ ''Надра" Житомирське РУ, за адресою: м. Житомир вул. В. Бердичівська, 41, повторно використовуючи завідомо підроблені ним документи, що характеризували майно, яке пропонується в заставу, майновий стан позичальника, вводячи в оману працівників банківської установи щодо правдивості поданої інформації, передав вказані вище підроблені документи працівникам банку для оформлення кредиту в сумі 1 800 000 грн. На підставі вказаних завідомо підроблених документів між ВАТ КБ ''Надра" та ОСОБА_7 24.03.2008 укладено кредитний договір №01/14/МК/2008-980 від 24.03.2008, відповідно до умов якого останньому було надано кредит на загальну суму 1 800 000 грн для поповнення обігових коштів. Цього ж дня, ОСОБА_7 , використовуючи кредитний договір №01/14/МК/2008-980 від 24.03.2008, перебуваючи в приміщенні відділення №1 філії ВАТ КБ ''Надра" Житомирське РУ, за адресою: м. Житомир вул. В. Бердичівська, 41, отримав в касі грошові кошти на загальну суму 1 800 000 грн. Зазначені кошти ОСОБА_7 використав на власні потреби, з яких кошти в сумі 214 447 грн 77 коп спрямував на часткове добровільне відшкодування завданої шкоди, частково сплативши платежі по кредиту та в сумі 111 571 грн 84 коп спрямував на часткову сплату відсотків за користування кредитом, з метою прикриття своєї злочинної діяльності, після чого з 30.09.2008 припинив будь- яку сплату платежів по кредиту та відсоткам, що нараховувались банком за користування даним кредитом.
Таким чином, ОСОБА_7 , умисно, повторно, використовуючи завідомо підроблені документи, шляхом обману заволодів чужим майном, в особливо великих розмірах, а саме грошовими коштами ВАТ КБ ''Надра" на загальну суму 1 800 000 грн., чим завдав банківській установі матеріальної шкоди в особливо великих розмірах на вище вказану суму.
Умисні дії ОСОБА_7 кваліфіковані за ч. 4 ст. 190, ч. 2 ст. 358, ч. 3 ст. 358 КК України.
У судовому засіданні захисник обвинуваченого ОСОБА_6 , адвокат ОСОБА_8 , звернувся до суду з клопотанням про закриття кримінального провадження відносно свого підзахисного, оскільки вважає наявними правові підстави для закриття кримінального провадження у зв'язку із закінченням строків давності на підставі ст. 49 КК України та п. 1 ч. 2 ст. 284 КПК України.
Обвинувачений ОСОБА_6 у судовому засіданні просив звільнити його від кримінальної відповідальності на підставі ст. 49 КК України, кримінальне провадження щодо нього закрити, підтримавши клопотання свого захисника.
Від захисника обвинуваченого ОСОБА_7 адвоката ОСОБА_14 надійшло клопотання про звільнення її підзахисного від кримінальної відповідальності за вчинення злочинів, передбачених ч. 4 ст. 190, ч. 2 ст. 358, ч. 3 ст. 358 КК України, а кримінальне провадження по обвинуваченню ОСОБА_7 закрити, у зв'язку із закінченням строків давності притягнення до кримінальної відповідальності.
Обвинувачений ОСОБА_7 підтримав вказане клопотання та погодився на звільнення від кримінальної відповідальності та закриття відносно нього кримінального провадження у зв'язку із закінченням строків давності.
Прокурор не заперечив проти задоволення заявлених клопотань захисників, вважає, що згідно положень п. 5 ч. 1 ст. 49 КК України наявні підстави для звільнення обвинувачених від кримінальної відповідальності та закриття кримінального провадження.
Суд, заслухавши думку учасників кримінального провадження, вивчивши подані клопотання, обвинувальний акт та дослідивши матеріали кримінального провадження, доходить наступних висновків.
Згідно ч. 4 ст. 286 КПК України у разі, якщо під час здійснення судового провадження щодо провадження, яке надійшло до суду з обвинувальним актом, сторона кримінального провадження звернеться до суду з клопотанням про звільнення від кримінальної відповідальності обвинуваченого, то суд має невідкладно розглянути таке клопотання.
Судом встановлено, що обвинувачені ОСОБА_7 та ОСОБА_6 розуміють свої права, передбачені ч. 3 ст. 285 КПК України, підставу звільнення від кримінальної відповідальності на підставі ст. 49 КК України, а також наслідки закриття кримінального провадження з цієї підстави і після роз'яснення цих положень наполягають на закритті провадження з підстави, передбаченої ст. 49 КК України, що не є реабілітуючою.
Відповідно до обвинувачення, найтяжче з інкримінованих обвинуваченим ОСОБА_7 та ОСОБА_6 діяння, передбачене ч. 4 ст. 190 КК України, згідно вимог ст. 12 КК України, за ступенем тяжкості належить до категорії особливо тяжких злочинів.
Вказане кримінальне правопорушення вчинено в березні 2008 року, тобто строки притягнення до відповідальності за його вчинення минули в березні 2023 року.
Пунктом 5 ч. 1 ст. 49 КК України передбачено, що особа звільняється від кримінальної відповідальності, якщо з дня вчинення нею кримінального правопорушення і до дня набрання вироком законної сили минуло п'ятнадцять років - у разі вчинення особливо тяжкого злочину.
Перебіг давності зупиняється, якщо особа, що вчинила кримінальне правопорушення, ухилилася від досудового розслідування або суду. У цих випадках перебіг давності відновлюється з дня з'явлення особи із зізнанням або її затримання. У цьому разі особа звільняється від кримінальної відповідальності, якщо з часу вчинення кримінального правопорушення минуло п'ятнадцять років (ч. 2 ст. 49 КК України).
Перебіг давності переривається, якщо до закінчення зазначених у ч. ч. 1, 2 цієї статті строків особа вчинила новий злочин, за винятком нетяжкого злочину, за який передбачено покарання у вигляді позбавлення волі на строк не більше двох років (ч. 3 ст. 49 КК України).
Матеріали провадження не містять доказів того, що строк давності притягнення ОСОБА_7 та ОСОБА_6 до кримінальної відповідальності за вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, зупинявся чи переривався.
Кримінальне правопорушення, передбачене ч. 4 ст. 190 КК України, не належить до злочинів проти основ національної безпеки України, проти миру та безпеки людства, перелік яких визначено в ч. 5 ст. 49 КК України. Тобто законодавча заборона звільнення від кримінальної відповідальності у зв'язку із закінченням строків давності на обвинуваченого не поширюється.
Враховуючи, що строк давності притягнення ОСОБА_7 та ОСОБА_6 до кримінальної відповідальності за вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України закінчився, вказане кримінальне правопорушення не входить до переліку злочинів, який міститься у ч. 5 ст. 49 КК України, до яких давність не застосовується - суд дійшов висновку про можливість звільнення ОСОБА_7 та ОСОБА_6 від кримінальної відповідальності за вчинення кримінальних правопорушень, у зв'язку з закінченням строків давності та закриття даного кримінального провадження.
Цивільні позови Житомирської філії ПАТ "ВТБ Банк" на суму 203645,06 доларів США та філії ПАТ КБ "Надра" на суму 2029293 грн 32 коп залишити без розгляду, роз'яснивши цивільним позивачам право пред'явити аналогічні позови у порядку цивільного судочинства.
Питання речових доказів суд вирішує відповідно до вимог ст. 100 КПК України.
Витрати на залучення експертів під час проведення судових експертиз на загальну суму 1503 грн 36 коп. слід віднести на рахунок держави.
Арешт, накладений постановою слідчого в ОВС прокуратури Житомирської області від 09.10.2009 на майно ОСОБА_7 , а саме квартири АДРЕСА_5 , та майно ОСОБА_6 , а саме квартири АДРЕСА_6 , підлягає скасуванню.
На підставі викладеного та керуючись ст. 49 КК України, ч. 2 ст. 284, ст. 285-288, 369-372, 376 КПК України, суд, -
постановив:
Клопотання захисника обвинуваченого ОСОБА_7 , адвоката ОСОБА_14 , задовольнити.
Звільнити обвинуваченого ОСОБА_7 від кримінальної відповідальності за вчинення кримінальних правопорушень, передбачених ч. 4 ст. 190, ч. 2 ст. 358, ч. 3 ст. 358 КК України, на підставі ст. 49 КК України.
Кримінальне провадження № 12013060010000248 від 09 вересня 2013 року за обвинуваченням ОСОБА_7 у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 4 ст. 190, ч. 2 ст. 358, ч. 3 ст. 358 КК України закрити на підставі п. 1 ч. 2 ст. 284 КПК України.
Клопотання захисника обвинуваченого ОСОБА_6 , адвоката ОСОБА_8 , задовольнити.
Звільнити обвинуваченого ОСОБА_6 від кримінальної відповідальності за вчинення кримінальних правопорушень, передбачених ч. 5 ст. 27, ч. 4 ст. 190, ч. 2 ст. 364-1, ч. 1 ст. 366 КК України, на підставі ст. 49 КК України.
Кримінальне провадження № 12013060010000248 від 09 вересня 2013 року за обвинуваченням ОСОБА_6 у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 5 ст. 27, ч. 4 ст. 190, ч. 2 ст. 364-1, ч. 1 ст. 366 КК України закрити на підставі п. 1 ч. 2 ст. 284 КПК України.
Цивільний позов, заявлений Житомирською філією ПАТ "ВТБ Банк" на суму 203645,06 доларів США, залишити без розгляду.
Цивільний позов, заявлений філією ПАТ КБ "Надра" на суму 2029293 грн 32 коп, залишити без розгляду.
Речові докази: кредитні справи ОСОБА_12 , ОСОБА_10 ; заяви на видачу готівки № 28 від 05.12.2007 ОСОБА_10 , № TR.132.47.1 від 28.12.2007; заяви на переказ готівки 17 шт. від імені ОСОБА_10 , 7 шт. від імені ОСОБА_12 ; заяви на переказ готівки 2 шт. від імені ОСОБА_10 , 2 шт. від імені ОСОБА_12 ; кредитну справу ОСОБА_7 - залишити в матеріалах кримінального провадження.
Процесуальні витрати на залучення експертів під час проведення судових експертиз на загальну суму 1503 грн 36 коп віднести на рахунок держави.
Арешт, накладений постановою слідчого в ОВС прокуратури Житомирської області від 09.10.2009 на майно ОСОБА_7 , а саме квартири АДРЕСА_5 , та майно ОСОБА_6 , а саме квартири АДРЕСА_6 , - скасувати.
Ухвала може бути оскаржена до Житомирського апеляційного суду через Корольовський районний суд м. Житомира протягом 7 днів з наступного дня після її проголошення.
Ухвала набирає законної сили після закінчення строку для подання апеляційної скарги, якщо таку скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги ухвала, якщо її не скасовано, набирає законної сили після ухвалення рішення судом апеляційної інстанції.
Головуючий суддя ОСОБА_1
Суддя ОСОБА_3
Суддя ОСОБА_2