Справа № 1-185/10
6 вересня 2010 року Дарницький районний суд м. Києва у складі:
головуючого - судді Трусової Т.О.,
при секретарях Маляр Н.В., Голуб Н.О.,
за участю: прокурора Панчишина М.Я., представника цивільного позивача ОСОБА_1, захисника ОСОБА_2, розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду у м. Києві кримінальну справу по обвинуваченню:
ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженки с. Сухиня Бобровицького району Чернігівської області, українки, громадянки України, заміжньої, на утриманні має дочку ОСОБА_8, 2008 року народження, з професійно-технічною освітою, непрацюючої, проживаючої за адресою: АДРЕСА_1, несудимої
у вчиненні злочину, передбаченого ч. 5 ст. 191 КК України,-
ОСОБА_3, працюючи на посаді касира-менеджера з операцій відділення № 75 філії ВАТ КБ «Надра» Київське регіональне управління (код ЄДРПОУ 21707100), будучи матеріально-відповідальною особою, скоїла привласнення та розтрату чужого майна, яке перебувало в її відданні, в особливо великих розмірах, при наступних обставинах. ОСОБА_3 згідно наказу № 205-п від 05.02.2008 року призначена на посаду касира-менеджера з операцій відділення № 75 філії ВАТ КБ «Надра» Київське регіональне управління, що знаходиться у м. Києві по вул. А.Ахматової, 14-а (філія ВАТ КБ «Надра» Київське регіональне управління знаходиться у м. Києві по вул. І. Кудрі, 32). Згідно договору про повну індивідуальну матеріальну відповідальність, укладеного 12.11.2007 року, ОСОБА_3 є матеріально-відповідальною особою за забезпечення зберігання довірених їй філією банку матеріальних цінностей. Згідно п. 3.2. посадової інструкції касира-менеджера з операцій відділення №75 філії ВАТ КБ «Надра» Київське регіональне управління, затвердженої 08.02.2008 року віце-президентом ВАТ КБ «Надра» Київське регіональне управління, ОСОБА_3 як касир-менеджер з операцій зобов'язана дотримуватись встановлених правил експлуатації електронно-обчислювальних машин, систем, програмного забезпечення, прийнятого до експлуатації в банку та сервісів комп'ютерних мереж, а також згідно п. 5.3. - відшкодовує збитки, заподіяні банку, у розмірі і в порядку, встановленому законодавством України, нормативними документами НБУ, інструкціями, наказами, розпорядженнями, іншими розпорядчими документами ВАТ КБ «Надра». П.п. 4, 5, 6, 7 розділу «9.» «Быстрые операции» Тимчасового регламенту роботи з продуктом для фізичних осіб «Тарифні пакети» передбачено, що ОСОБА_3 при здійсненні операцій поповнення поточного /накопичувального/ рахунку готівкою зобов'язана роздрукувати прибутковий документ «заява на переказ готівки», який підписати особисто та у клієнта, прийняти у клієнта грошові кошти в касу банку, видати клієнту квитанцію з відміткою про внесення грошей, підтвердити прибуткову операцію в «ПК «Retail Union», «заяву на переказ готівки» передати контролеру для опрацювання проводки.
13 червня 2008 року ОСОБА_3, перебуваючи протягом робочого часу в приміщенні відділення № 75 філії ВАТ КБ «Надра» Київське регіональне управління (далі відділення № 75) за вищевказаною адресою, працюючи на своєму робочому місці за комп'ютером в програмному забезпеченні «Retail Union», на 600 грн. поповнила свій власний поточний (картковий) рахунок № НОМЕР_1 (валюта рахунку - гривня), відкритий у ВАТ КБ «Надра» Внісши вказану суму в касу відділення № 75, ОСОБА_3 заяви на переказ готівки від свого імені з приводу внесення коштів та поповнення рахунку не оформила, проводку стосовно проведення операції поповнення свого рахунку на 600 грн. на контролера відділення № 75 з метою відображення операції поповнення рахунку по гривневому рахунку № 10020800000175\980 відділення № 75, не передала, тобто не підтвердила. В подальшому ОСОБА_3 стало відомо про те, що операція поповнення її поточного рахунку на суму 600 грн. не відобразилась у відомості про рух коштів по гривневому рахунку № 10020800000175\980 відділення № 75.
Наступного робочого дня ОСОБА_3, перебуваючи на своєму робочому місці, впевнившись у тому, що операція поповнення нею рахунку без оформлення заяви на переказ готівки ніким помічена не була, діючи умисно, з корисливих мотивів, усвідомлюючи протиправність своїх дій, з метою особистого збагачення, забрала з каси відділення № 75 грошові кошти в сумі 600 грн., тим самим привласнила їх і розтратила, розпорядившись за власним розсудом.
Отже ОСОБА_3 усвідомила, що у такий спосіб вона має можливість перераховувати грошові кошти на карткові рахунки, відкриті у ВАТ КБ «Надра», без фактичного внесення готівки в касу.
24 червня 2008 року ОСОБА_3 повторно, з корисливих мотивів з метою особистого збагачення, перебуваючи протягом робочого часу в приміщенні відділення № 75 за вищевказаною адресою, працюючи на своєму робочому місці за комп'ютером в програмному забезпеченні «Retail Union», поповнила картковий рахунок № НОМЕР_2, відкритий у ВАТ КБ «Надра» на ім'я своєї знайомої ОСОБА_4 (валюта рахунку-гривня), на 200000 грн. Картку № «НОМЕР_3» з пін-кодом вона попередньо отримала від свого чоловіка ОСОБА_5, який користувався цією карткою з дозволу ОСОБА_4 При цьому грошові кошти у сумі 200000 грн. в касу відділення № 75 ОСОБА_3 фактично не внесла, заяви на переказ готівки з приводу внесення коштів та поповнення рахунку на вказану суму не оформила, проводку стосовно проведення операції поповнення цього рахунку на 200000 грн. на контролера відділення № 75 з метою невідображення операції поповнення рахунку по гривневому рахунку № 10020800000175\980 відділення № 75, не передала, тобто не підтвердила. У такий спосіб ОСОБА_3 привласнила грошові кошти в сумі 200000 грн. і розтратила їх, розпорядившись ними в подальшому за власним розсудом. Так 25 червня 2008 року ОСОБА_3, знаходячись у м. Чернігові в приміщенні відділення № 6 ВАТ КБ «Надра», маючи доступ до карткового рахунку ОСОБА_4, за допомогою картки № «НОМЕР_3» перерахувала з карткового рахунку останньої № НОМЕР_2, на свій власний поточний (картковий) рахунок № НОМЕР_1 грошові кошти в сумі 80000 грн., які цього ж дня отримала готівкою з каси вказаного відділення, використавши при цьому власну картку № «НОМЕР_4». Далі, 30 червня 2008 року, ОСОБА_3, знаходячись в приміщенні відділення № 22 філії ВАТ КБ «Надра» Київське регіональне управління (далі відділення № 22), що у м. Бровари Київської області, перерахувала з карткового рахунку ОСОБА_4 № НОМЕР_2 на свій власний поточний (картковий) рахунок № НОМЕР_1 грошові кошти у сумі 70000 грн., які цього ж дня отримала готівкою з каси відділення № 22, використавши власну картку, а решту 50000 грн. отримала готівкою з каси відділення № 22, використавши вищезгадану картку ОСОБА_4
16 липня 2008 року ОСОБА_3 повторно, з корисливих мотивів з метою особистого збагачення, перебуваючи протягом робочого часу в приміщенні відділення № 75 за вищевказаною адресою, працюючи на своєму робочому місці за комп'ютером в програмному забезпеченні «Retail Union» поповнила картковий рахунок № НОМЕР_5, відкритий у ВАТ КБ «Надра» на ім'я її батька ОСОБА_6 (валюта рахунку - гривня), на 100000 грн., картку з пін-кодом від якого попередньо отримала від свого батька, при цьому грошові кошти в сумі 100000 грн. в касу відділення № 75 фактично не внесла, заяви на переказ готівки з приводу внесення коштів та поповнення рахунку на вказану суму не оформила, проводку стосовно проведення операції поповнення цього рахунку на 100000 грн. на контролера відділення № 75 з метою невідображення операції поповнення рахунку по гривневому рахунку № 10020800000175\980 відділення № 75 не передала, тобто не підтвердила. У такий спосіб ОСОБА_3 привласнила грошові кошти в сумі 100000 грн. і розтратила їх, розпорядившись ними за власним розсудом. Так в подальшому ОСОБА_3, знаходячись в приміщенні відділення № 75, маючи доступ до карткового рахунку ОСОБА_6, за допомогою наявної у неї картки останнього отримала готівкою з каси вказаного відділення готівкою грошові кошти в сумах 2700 грн., 56200 грн. та 41090 грн.
12 серпня 2008 року ОСОБА_3 повторно, з корисливих мотивів, з метою особистого збагачення, перебуваючи протягом робочого часу в приміщенні відділення № 75 за вищевказаною адресою, працюючи на своєму робочому місці за комп'ютером в програмному забезпеченні «Retail Union», поповнила картковий рахунок № НОМЕР_6, відкритий у ВАТ КБ «Надра» на її ім'я (валюта рахунку - долар США), на 50000 доларів США, при цьому вказану суму грошових коштів у касу відділення № 75 фактично не внесла, заяви на переказ готівки з приводу внесення коштів та поповнення рахунку на вказану суму не оформила, проводку стосовно проведення операції поповнення цього рахунку на 50000 доларів США на контролера відділення № 75 з метою невідображення операції поповнення рахунку по рахунку в доларах США № 10028800000575\840 відділення № 75, не передала, тобто не підтвердила. У такий спосіб ОСОБА_3 привласнила грошові кошти в сумі 50000 доларів США, що відповідно до курсу НБУ станом на 12.08.2008 року становило 242250 грн., і розтратила їх, розпорядившись за власним розсудом.
15 серпня 2008 року ОСОБА_3 повторно, з корисливих мотивів, з метою особистого збагачення, перебуваючи протягом робочого часу в приміщенні відділення № 75 за вищевказаною адресою, працюючи на своєму робочому місці за комп'ютером в програмному забезпеченні «Retail Union», поповнила картковий рахунок № НОМЕР_6, відкритий у ВАТ КБ «Надра» на її ім'я (валюта рахунку -долар США), на 70000 доларів США, при цьому вказану суму грошових коштів у касу відділення № 75 фактично не внесла, заяви на переказ готівки з приводу внесення коштів та поповнення рахунку на вказану суму не оформила, проводку стосовно проведення операції поповнення цього рахунку на 70000 доларів США на контролера відділення № 75 з метою невідображення операції поповнення рахунку по рахунку в доларах США № 10028800000575\840 відділення № 75 не передала, тобто не підтвердила. У такий спосіб ОСОБА_3 привласнила грошові кошти в сумі 70000 доларів США, що відповідно до курсу НБУ станом на 15.08.2008 року становило 339080 грн., і розтратила їх, розпорядившись за власним розсудом.
Грошові кошти в загальній сумі 120000 доларів США ОСОБА_3 особисто отримала готівкою 16 вересня, 27 вересня, 3 жовтня та 09 жовтня 2008 року з каси відділення № 75 та з каси відділення № 6 ВАТ КБ «Надра», що у м. Чернігові, використавши власну картку № «НОМЕР_7».
22 вересня 2008 року ОСОБА_3 повторно, з корисливих мотивів, з метою особистого збагачення, перебуваючи протягом робочого часу в приміщенні відділення № 75 за вищевказаною адресою, працюючи на своєму робочому місці за комп'ютером в програмному забезпеченні «Retail Union», поповнила поточний (картковий) рахунок № НОМЕР_8, відкритий у ВАТ КБ «Надра» на ім'я її чоловіка ОСОБА_5 (валюта рахунку - долар США), картку з пін-кодом від якого отримала у відділенні № 75 після відкриття цього рахунку 28 серпня 2008 року, на 80000 доларів США, при цьому вказану суму грошових коштів у касу відділення № 75 фактично не внесла, заяви на переказ готівки з приводу внесення коштів та поповнення рахунку на вказану суму не оформила, проводку стосовно проведення операції поповнення цього рахунку на 80000 доларів США на контролера відділення № 75 з метою невідображення операції поповнення рахунку по рахунку в доларах США № 10028800000575\840 відділення № 75 не передала, тобто не підтвердила. У такий спосіб ОСОБА_3 привласнила грошові кошти в сумі 80000 доларів США, що відповідно до курсу НБУ станом на 22.09.2008 року становило 388080 грн., і розтратила їх, розпорядившись за власним розсудом.
3 жовтня 2008 року ОСОБА_3 повторно, з корисливих мотивів, усвідомлюючи протиправність своїх дій, з метою особистого збагачення, перебуваючи протягом робочого часу в приміщенні відділення № 75 за вищевказаною адресою, працюючи на своєму робочому місці за комп'ютером в програмному забезпеченні «Retail Union», знову поповнила поточний (картковий) рахунок № НОМЕР_8, відкритий у ВАТ КБ «Надра» на ім'я її чоловіка ОСОБА_5 (валюта рахунку - долар США), на 30000 доларів США, при цьому вказану суму грошових коштів у касу відділення № 75 фактично не внесла, заяви на переказ готівки з приводу внесення коштів та поповнення рахунку на вказану суму не оформила, проводку стосовно проведення операції поповнення цього рахунку на 30000 доларів США на контролера відділення № 75 з метою невідображення операції поповнення рахунку по рахунку в доларах США № 10028800000575\840 відділення № 75 не передала, тобто не підтвердила. У такий спосіб ОСОБА_3 привласнила грошові кошти в сумі 30000 доларів США, що відповідно до курсу НБУ станом на 22.09.2008 року становило 146091 грн., і розтратила їх, розпорядившись за власним розсудом.
Цього ж дня, тобто 3 жовтня 2008 року, ОСОБА_3 повторно, з корисливих мотивів, з метою особистого збагачення, перебуваючи протягом робочого часу в приміщенні відділення № 75 за вищевказаною адресою, працюючи на своєму робочому місці за комп'ютером в програмному забезпеченні «Retail Union», поповнила поточний (картковий) рахунок № НОМЕР_9, відкритий у ВАТ КБ «Надра» на ім'я її чоловіка ОСОБА_5 (валюта рахунку - гривня), картку з пін-кодом від якого попередньо отримала у відділенні № 75 після відкриття цього рахунку 28 серпня 2008 року, на 50000 грн., при цьому вказану суму грошових коштів в касу відділення № 75 фактично не внесла, заяви на переказ готівки з приводу внесення коштів та поповнення рахунку на вказану суму не оформила, проводку стосовно проведення операції поповнення цього рахунку на 50000 грн. на контролера відділення № 75 з метою невідображення операції поповнення рахунку по рахунку по гривневому рахунку № 10020800000175\980 відділення № 75 не передала, тобто не підтвердила. У такий спосіб ОСОБА_3 привласнила грошові кошти в сумі 50000 грн., і розтратила їх, розпорядившись за власним розсудом.
Так грошові кошти в загальній сумі 110000 доларів США були отримані готівкою 7 та 9 жовтня 2008 року з каси відділення № 6 ВАТ КБ «Надра», що у м. Чернігові, з використанням картки ОСОБА_5 № «НОМЕР_11». Грошові кошти в сумі 50000 грн. були отримані готівкою 7 жовтня та 2 грудня 2008 року з каси відділення № 6 ВАТ КБ «Надра», що у м. Чернігові, та з каси відділення № 75 з використанням картки ОСОБА_5 № «НОМЕР_10».
Отже ОСОБА_3 вищенаведеним способом привласнила грошові кошти філії ВАТ КБ «Надра» Київське регіональне управління в сумі 350600 грн. та 230000 доларів США, а всього привласнила і розтратила коштів на загальну суму 1466101 грн., яка більше, ніж в шістсот разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Підсудна ОСОБА_3 вину у вчиненні злочину при встановлених судом обставинах та заявлений ВАТ КБ «Надра» цивільний позов визнала повністю, в скоєному розкаялася та дала наступні показання. У філії Київське регіональне управління ВАТ КБ «Надра» вона працює з листопада 2007 року - спочатку касиром-менеджером з операцій у відділенні № 81, а в лютому 2008 року вона була призначена на аналогічну посаду у відділення № 75. З нею було укладено договір про повну матеріальну відповідальність. У своїй роботі вона керувалася посадовою інструкцією. До кола її обов'язків на вказаній посаді входило обслуговування клієнтів, а саме: прийняття оплати по комунальних платежах, поповнення карткових рахунків клієнтів, прийняття погашення кредитів, видача готівкових коштів клієнтам, видача готівкових коштів клієнтам з депозитних рахунків, конвертації валюти, грошові перекази, тощо. У своїй роботі вона користувалась різними комп'ютерними програмами, зокрема «Retail Union», за допомогою якої поповнюються поточні та депозитні рахунки клієнтів банку.
При обслуговуванні клієнта, що поповнює свій картковий рахунок, касир повинен прийняти від нього відповідну суму грошових коштів і перерахувати їх, взявши у нього номер карткового рахунку і ввести цей номер в програму. Сума, яку вносить клієнт, вводиться у проводку, роздруковується квитанція, частина якої видається клієнту, а інша - залишається. Проводка стосовно операції поповнення карткового рахунку клієнта передається контролеру, а після закінчення робочого дня всі квитанції із залишками грошей також передаються контролеру.
13 червня 2008 року вона, знаходячись на робочому місці, поповнила свій картковий рахунок на 600 грн., внісши гроші в касу та сформувавши проводку, але за браком часу не встигла роздрукувати квитанцію та передати проводку контролеру. В кінці робочого дня вона надала контролеру відділення інформацію про залишок коштів в касі і контролер, звіривши надану нею інформацію з інформацією, яка надійшла з Київського регіонального управління ВАТ КБ «Надра», повідомила їй, що у неї по касі є надлишок в сумі 600 грн. Передивившись всі операції, проведені нею за день, вона побачила, що проводка по поповненню її карткового рахунку на 600 грн. не була передана контролеру, але гроші на її рахунок надійшли. Вона повідомила контролеру, що помилилась при перерахунку залишку грошових коштів і все сходиться, а наступного дня, прийшовши на роботу, побачила, що проведена нею операція поповнення її карткового рахунку ніким не помічена та не відобразилась у документах, тому забрала з каси 600 грн. Вона зрозуміла, що у такий спосіб можна поповнювати карткові рахунки без фактичного внесення коштів.
В подальшому - 24 червня 2008 року, у такий спосіб вона на 200 тис. грн. поповнила картковий рахунок своєї куми ОСОБА_7, карткою якої користувався її чоловік. З цих грошей 80 і 70 тис. грн., перебуваючи в м. Чернігові, вона перерахувала на свій картковий рахунок і зняла їх, а 50 тис. грн. зняла з картки ОСОБА_7 16 липня 2008 року вона поповнила картковий рахунок свого батька ОСОБА_6, який був відкритий ним при одержанні кредиту, на суму 100 тис. грн. В подальшому ці кошти вона зняла, а рахунок закрила. У серпні 2008 року вона поповнила свій валютний рахунок на 50 тис. доларів та на 70 тис. доларів. Ці кошти вона в подальшому зняла та поклала на депозитний рахунок. У вересні в такий же спосіб вона поповнила попередньо відкритий нею картковий рахунок на свого чоловіка - на 80 тис. доларів, а у жовтні - на 30 тис. доларів та на 50 тис. грн. З викрадених коштів 116 тис. доларів та 30 тис. грн. знаходилися на депозитних рахунках у ВАТ КБ «Надра», а решту коштів вона витратила. Так вона придбала у жовтні 2008 року автомобіль «КІА» за 108 тис. грн., який був проданий у травні 2009 року. В кінці квітні чи у травні 2009 року вона купила в м. Києві однокімнатну квартиру за 43 тис. доларів, але в червні квартира була продана.
Оскільки фактичні обставини справи, в тому числі і кваліфікація злочину, ніким не оспорюються, підсудна та інші учасники судового розгляду правильно розуміють зміст цих обставин, та відсутні сумніви стосовно добровільності та істинності їх позиції, суд за згодою учасників процесу визнав недоцільним дослідження інших доказів по справі, зокрема показань свідків, письмових та речових доказів, Учасникам судового розгляду роз*яснено, що в такому випадку вони будуть позбавлені права оспорювати ці фактичні обставини в апеляційному порядку. Таким чином ОСОБА_3, працюючи на посаді касира-менеджера з операцій відділення № 75 філії ВАТ КБ «Надра» Київське регіональне управління, своїми умисними діями вчинила привласнення та розтрату чужого майна, яке перебувало в її відданні, повторно та в особливо великих розмірах, тобто скоїла злочин, передбачений ч. 5 ст. 191 КК України.
При призначенні ОСОБА_3 виду та міри покарання суд враховує суспільну небезпечність скоєного нею злочину, який є особливо тяжким, обставини його вчинення, а також дані про її особу, зокрема її молодий вік, те, що вона до кримінальної відповідальності притягується вперше, раніше ні в чому, вартому осуду, помічена не була, позитивно характеризується за місцем проживання, заміжня та має на утриманні малолітню дитину, перебуваючи у відпустці по догляду за нею.
Вчинення ОСОБА_3 злочину у стані вагітності, явка з повинною, активне сприяння розкриттю злочину, щире каяття та часткове відшкодування завданих злочином збитків суд визнає обставинами, які пом*якшують її покарання.
Обставин, які обтяжують покарання ОСОБА_3, судом не встановлено.
Враховуючи наявність декількох обставин, що пом*якшують покарання та істотно знижують ступінь суспільної тяжкості вчиненого підсудною злочину, в сукупності з даними про її особу, суд призначає ОСОБА_3 основне покарання з застосуванням ст. 69 КК України нижче від найнижчої межі, встановленої в санкції частини статті обвинувачення, з позбавленням її права займати матеріально-відповідальні посади на максимальний строк та з конфіскацією Ѕ частини належного їй майна. Враховуючи тяжкість вчиненого ОСОБА_3 злочину, на думку суду вказане покарання належить відбувати реально, що буде належною карою за вчинене і сприятиме досягненню мети покарання - виправленню та запобіганню нових злочинів як засудженою, так і іншими особами. Цивільний позов ВАТ КБ «Надра», повністю визнаний підсудною, суд вважає обгрунтованим та задовольняє, стягуючи з ОСОБА_3 1237980,24 грн. на відшкодування завданих злочином збитків. Враховуючи, що ОСОБА_3 має постійне місце проживання, виховує малолітню дитину та те, що, перебуваючи на волі, вона на протязі всього досудового та судового слідства не перешкоджала встановленню істини по справі, не намагалася ухилитися від слідства і суду та не вчиняла протиправні дії, запобіжний захід їй до набрання вироком законної сили суд залишає без змін - підписку про невиїзд. На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 323, 324 КПК України, суд,-
ОСОБА_3 визнати винною у вчиненні злочину, передбаченого ч. 5 ст. 191 КК України, та призначити їй покарання з застосуванням ст. 69 КК України 4 (чотири) роки позбавлення волі з позбавленням права займати матеріально-відповідальні посади на 3 (три) роки та з конфіскацією Ѕ частини належного їй майна.
Строк відбуття ОСОБА_3 покарання відраховувати з моменту приведення вироку у виконання.
Цивільний позов Відкритого акціонерного товариства Комерційного банку «Надра» задовольнити. Стягнути з ОСОБА_3 на користь Відкритого акціонерного товариства Комерційного банку «Надра» 1237980 (один мільйон двісті тридцять сім тисяч дев*ятсот вісімдесят) гривень 24 копійки на відшкодування завданих злочином збитків.
Речові докази: журнали операцій за день відділення № 75 філії ВАТ КБ «Надра» Київське регіональне управління за 13.06., 24.06., 16.07., 12.08., 15.08., 22.09. та 03.10.2008 року зберігати при справі.
Запобіжний захід засудженій ОСОБА_3 до набрання вироком законної сили залишити без змін - підписку про невиїзд.
Вирок може бути оскаржений шляхом подачі апеляції до Апеляційного суду м. Києва через Дарницький районний суд м. Києва на протязі 15 діб з моменту його проголошення.
Суддя: