_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________РІШЕННЯ
"05" квітня 2023 р. м. Одеса Справа № 916/550/22
Господарський суд Одеської області у складі: суддя Волков Р.В.,
при секретарі судового засідання Дюльгер С.В.,
розглянувши справу № 916/550/22
за позовом Публічного акціонерного товариства «МТБ БАНК» (68003, Одеська обл., м. Чорноморськ, проспект Миру, 28; код ЄДРПОУ 21650966)
до відповідача: Товариства з обмеженою відповідальністю «ДІВА-АГРОЛАН» (80400, Львівська обл., місто Кам'янка-Бузька, вул. Ярослава Мудрого, 56; код ЄДРПОУ 39268782)
про стягнення 18 182 465,19 грн;
представники сторін:
від позивача - не з'явився,
від відповідача - не з'явився,
Публічне акціонерне товариство «МТБ БАНК» звернулося до Господарського суду Одеської області з позовом до Товариства з обмеженою відповідальністю «ДІВА-АГРОЛАН» про стягнення 11 741 835,86 грн заборгованості за Кредитним договором № К03391//2020 від 06.04.2020 р. та 6 440 629,33 грн заборгованості за Кредитним договором № К47051/КН від 20.08.2019 р. (з урахуванням уточнення позовних вимог).
08.07.2022 матеріали позовної заяви (вх. №572/22 від 25.03.2022) у справі № 916/550/22 надійшли до Господарського суду Одеської області після апеляційного оскарження та скасування ухвали від 30.03.2022 про передачу справи за підсудністю.
Ухвалою від 13.07.2022 позовну заяву (вх. №572/22 від 25.03.2022) Публічного акціонерного товариства «МТБ БАНК» залишено без руху та встановлено позивачу строк для усунення виявлених недоліків позовної заяви.
22.07.2022 до суду надійшла заява Публічного акціонерного товариства «МТБ БАНК» про усунення недоліків, до якої позивачем було додано уточнену позовну заяву.
Ухвалою від 27.07.2022 позовну заяву (вх. №572/22 від 25.03.2022) Публічного акціонерного товариства «МТБ БАНК» прийнято до розгляду, відкрито провадження у справі № 916/550/22, яку вирішено розглядати за правилами загального позовного провадження, підготовче засідання призначено на 29.08.2022, запропоновано відповідачу подати відзив.
Протокольною ухвалою від 29.08.2022 відкладено підготовче судове засідання на 08.09.2022.
08.09.2022 до суду надійшла заява представника позивача про відкладення розгляду справи у зв'язку з наміром укласти мирову угоду з відповідачем.
Протокольною ухвалою від 08.09.2022 підготовче судове засідання відкладено на 12.10.2022.
12.10.2022 суд протокольною ухвалою відклав підготовче судове засідання на 24.10.2022.
Протокольною ухвалою від 24.10.2022 закрито підготовче провадження та призначено справу до розгляду по суті на 09.11.2022.
09.11.2022 у зв'язку з неявкою сторін у судове засідання розгляд справи по суті було відкладено на 07.12.2022.
В подальшому, у зв'язку з аварійними відключеннями електропостачання та оголошенням системою цивільної оборони у м. Одесі повітряної тривоги судове засідання неодноразово відкладалося.
Ухвалою від 21.12.2022 повідомлено сторін про те, що судове засідання відбудеться 16.01.2023.
16.01.2023 суд, задовольнивши усне клопотання представника позивача про оголошення перерви в засіданні, відклав розгляд справи по суті на 30.01.2023.
30.01.2023 на електронну пошту суду надійшла заява представника позивача про відкладення судового засідання у зв'язку із захворюванням.
Протокольною ухвалою від 30.01.2023 судове засідання відкладено на 15.02.2023.
06.02.2023 до суду надійшло клопотання представника позивача про долучення доказів та про поновлення строку на подання доказів.
У клопотанні представник просив долучити до матеріалів справи наступні документи:
1) виписки по рахункам за кредитним договором № К03391//2020 від 06 квітня 2020 року:
- UA553281680000020632007574002 щодо обліку тіла кредиту;
- UA913281680000020630007574004 щодо обліку простроченого тіла кредиту;
- UA773281680000020683007574006 щодо обліку нарахованої комісії;
- UA413281680000020685007574004 щодо обліку нарахованих відсотків;
- UA593281680000020684007574005 щодо обліку прострочених відсотків
- UA33281680000029099007574000 щодо обліку погашень за кредитним договором.
2) виписки по рахункам за кредитним договором № 47051/КН від 20 серпня 2019 року:
- UA393281680000000020636757401 щодо обліку тіла кредиту;
- UA733281680000020631007574003 щодо обліку простроченого тіла кредиту;
- UA663281680000020689007574000 щодо обліку нарахованої комісії;
- UA203281680000000020681757401 щодо обліку нарахованих відсотків;
- UA843281680000020688007574001 щодо обліку прострочених відсотків;
- UA15328168000000029091757401 щодо обліку погашень за кредитним договором;
3) копії меморіального ордеру №15322165 від 07.04.202 0 та клопотання Позичальника вих. №181 від 07.04.2020 про видачу траншу за кредитним договором № К03391//2020 від 06 квітня 2020 року;
4) копії меморіальних ордерів: №1931624 від 13.09.2019 з клопотанням Позичальника вих. №1 від 12.09.2019; №2085341 від 16.09.2019 з клопотанням Позичальника вих. №2 від 13.09.2019; №12577467 від 28.11.2019 з клопотанням Позичальника вих. №281 від 28.11.2019; №36119512 від 01.10.2020 з клопотанням Позичальника вих. №01/10-1 від 01.10.2020; №36918676 від 01.10.2020 з клопотанням Позичальника вих. №01-10 від 01.10.2020 про видачу траншів за кредитним договором № К03391//2020 від 06 квітня 2020 року;
5) копії акту прийому передачі цінностей від 31.03.2022р. та наказу №00/172-ОД від 05.09.2022.
В обґрунтування клопотання про поновлення строку на подачу доказів представник позивача вказав, що на момент звернення із позовом до суду він не володів доданими до даного клопотання доказами, оскільки у зв'язку з воєнним станом на території України матеріали кредитних справ було передано на зберігання до м. Львова. У зв'язку з частими повітряними тривогами, тривалою відсутністю світла та зв'язку, фізично не було можливості до цього часу отримати вказані докази для подання до суду.
Частиною 1 статті 2 ГПК України встановлено, що завданням господарського судочинства є справедливе, неупереджене та своєчасне вирішення судом спорів, пов'язаних із здійсненням господарської діяльності, та розгляд інших справ, віднесених до юрисдикції господарського суду, з метою ефективного захисту порушених, невизнаних або оспорюваних прав і законних інтересів фізичних та юридичних осіб, держави.
Згідно з положеннями ст. 113 ГПК України строки, в межах яких вчиняються процесуальні дії, встановлюються законом, а якщо такі строки законом не визначені, - встановлюються судом.
Право на вчинення процесуальних дій втрачається із закінченням встановленого законом або призначеного судом строку. Заяви, скарги і документи, подані після закінчення процесуальних строків, залишаються без розгляду, крім випадків, передбачених цим Кодексом (ст. 118 ГПК України).
Відповідно до ст. 119 ГПК України суд за заявою учасника справи поновлює пропущений процесуальний строк, встановлений законом, якщо визнає причини його пропуску поважними, крім випадків, коли цим Кодексом встановлено неможливість такого поновлення.
Відповідно до рекомендацій Ради суддів України щодо роботи суддів в умовах воєнного стану від 2 березня 2022 р. суддям необхідно виважено підходити до питань, пов'язаних з поверненням різного роду процесуальних документів, залишення їх без руху, встановлення різного роду строків та по можливості продовжувати їх щонайменше до закінчення воєнного стану.
На переконання суду, в умовах введення в Україні воєнного стану слід уникати надмірного формалізму та з розумінням ставитись до пропуску процесуальних строків учасниками справи, надаючи оцінку поважності причин пропуску відповідних строків з урахуванням усіх обставин справи.
З огляду на вищевикладене, враховуючи наведені представником позивача обставини в обґрунтування клопотання про поновлення строку, а також введення в Україні правового режиму воєнного стану, суд вважав за можливе поновити позивачу процесуальний строк на подання доказів та залучити вказані докази до матеріалів справи.
15.02.2023 до суду надійшла заява представника позивача, в якій повідомлено про допущення технічної описки в прохальній частині позову. У заяві представник позивача просив врахувати вказану обставину та виклав прохальну частину позову у правильній редакції:
- стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю «ДІВА-АГРОЛАН» (80400, Львівська обл., місто Кам'янка-Бузька, вул. Ярослава Мудрого, 56; код ЄДРПОУ 39268782) на користь Публічного акціонерного товариства «МТБ БАНК» (68003, Одеська обл., м. Чорноморськ, проспект Миру, 28; код ЄДРПОУ 21650966) заборгованість за Кредитним договором № К03391//2020 від 06 квітня 2020 року у розмірі 11 741 835,86 (одинадцять мільйонів сімсот сорок одна тисяча вісімсот тридцять п'ять гривень) 86 коп., з яких: 5 000 000,00 (п'ять мільйонів гривень) 00 коп., 44 000 (сорок чотири тисячі гривень) 00 коп. - заборгованість по простроченим відсоткам, 6 697 835,86 (шість мільйонів шістсот дев'яносто сім тисяч вісімсот тридцять п'ять гривень) 86 коп. - штрафні санкції;
- стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю «ДІВА-АГРОЛАН» (80400, Львівська обл., місто Кам'янка-Бузька, вул. Ярослава Мудрого, 56; код ЄДРПОУ 39268782) на користь Публічного акціонерного товариства «МТБ БАНК» (68003, Одеська обл., м. Чорноморськ, проспект Миру, 28; код ЄДРПОУ 21650966) заборгованість за Кредитним договором № К47051/КН від 20.08.2019 року у розмірі 6 440 629,33 гривень (шість мільйонів чотириста сорок тисяч шістсот двадцять дев'ять гривень 33 копійок), з яких: 5 973 000,00 грн. (п'ять мільйонів дев'ятсот сімдесят три тисячі гривень 00 копійок) - заборгованість за тілом кредиту; 45 129,33 грн (сорок п'ять тисяч сто двадцять дев'ять гривень 33 коп.) - відсотки; 352 500,00 грн (триста п'ятдесят дві тисячі п'ятсот гривень 00 копійок) - штраф за порушення п. 3.3.5.2 Кредитного договору; 70 000,00 грн. (сімдесят тисяч гривень 00 копійок) - штраф за порушення п. 3.3.5.3 Кредитного договору.
Протокольною ухвалою від 15.02.2023 відкладено судове засідання на 13.03.2023.
Протокольною ухвалою розгляд справи по суті відкладено на 23.03.2023.
23.03.2023 до суду надійшло клопотання представника позивача про розгляд справи без його участі.
23.03.2023р. з 09 год. 11 хв. до 11 год. 05 хв. у зв'язку з оголошенням системою цивільної оборони у м. Одесі та Одеській області повітряної тривоги, всі працівники суду та учасники процесу перебували в укритті цивільного захисту адміністративної будівлі та судове засідання не відбулося.
Ухвалою від 23.03.2023 повідомлено сторін про те, що розгляд справи відкладено на 05.04.2023.
Відповідач у судові засідання під час розгляду справи не з'являвся, явку представника не забезпечив, відзиву до суду не надав, про розгляд справи повідомлявся належним чином, отримуючи поштову кореспонденцію суду за юридичною адресою.
Згідно з п. 1 ч. 3 ст. 202 ГПК України, якщо учасник справи або його представник були належним чином повідомлені про судове засідання, суд розглядає справу за відсутності такого учасника справи, зокрема, у разі неявки в судове засідання учасника справи (його представника) без поважних причин, або без повідомлення причин неявки.
З урахуванням вищевикладеного, суд вважав за можливе відповідно до ч. 9 ст. 165 ГПК України розглянути справу за наявними в ній матеріалами.
05.04.2023 оголошено вступну та резолютивну частини рішення.
Дослідивши матеріали справи, суд встановив наступне.
Згідно зі ст. 509 ЦК України зобов'язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов'язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (сплатити гроші), а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов'язку.
Згідно з ч. 1 ст. 173 ГК України господарським визнається зобов'язання, що виникає між суб'єктом господарювання та іншим учасником (учасниками) відносин у сфері господарювання з підстав, передбачених цим Кодексом, в силу якого один суб'єкт (зобов'язана сторона, у тому числі боржник) зобов'язаний вчинити певну дію господарського чи управлінсько-господарського характеру на користь іншого суб'єкта (виконати роботу, передати майно, сплатити гроші, надати інформацію тощо), або утриматися від певних дій, а інший суб'єкт (управнена сторона, у тому числі кредитор) має право вимагати від зобов'язаної сторони виконання її обов'язку.
Згідно із ч. 2 ст. 11 ЦК України зобов'язання виникають, зокрема, з договору.
Господарські зобов'язання також можуть виникати, зокрема, з господарського договору та інших угод, передбачених законом, а також з угод, не передбачених законом, але таких, які йому не суперечать (ч. 1 ст. 174 ГК України).
Відповідно до п. 7 ст. 179 ГК України господарські договори укладаються за правилами, встановленими Цивільним кодексом України з урахуванням особливостей, передбачених цим Кодексом, іншими нормативно-правовими актами щодо окремих видів договорів.
Частинами 1, 2, 4 ст. 202 ЦК України передбачено, що правочином є дія особи, спрямована на набуття, зміну або припинення цивільних прав та обов'язків. Правочини можуть бути односторонніми та дво- чи багатосторонніми (договори). Дво- чи багатостороннім правочином є погоджена дія двох або більше сторін.
У відповідності з ч. ч. 1, 5 ст. 203 ЦК України зміст правочину не може суперечити цьому Кодексу, іншим актам цивільного законодавства, а також інтересам держави і суспільства, його моральним засадам. Правочин має бути спрямований на реальне настання правових наслідків, що обумовлені ним.
06 квітня 2020 року між Публічним акціонерним товариством «МТБ БАНК» (надалі - «Банк», «Заставодержатель») та Товариством з обмеженою відповідальністю «ДІВА-АГРОЛАН» (надалі - «Позичальник», «Заставодавець», «Боржник») було укладено Кредитний договір № К03391//2020 з усіма доповненнями разом з додатками та додатковими угодами до нього (далі - Кредитний договір 1), за умовами якого Позичальнику було відкрито кредитну лінію з лімітом у розмірі 5 000 000,00 грн строком до 20.07.2021 року.
Кредитні кошти у сумі 5 000 000,00 грн позивачем були перераховані відповідачу 07.04.2020, що підтверджується наявною у матеріалах справи банківською випискою (Т. 2, а.с. 9), а також меморіальним ордером № 15322165 від 07.04.2020 (Т. 2, а.с. 142).
Відповідно до п. 2.4. Кредитного договору 1, Позичальник зобов'язується повернути Банку кредит не пізніше кінцевої дати, зазначеної у п. 1.3. цього Договору відповідно до графіку погашення, згідно з яким погашення заборгованості за кредитною лінією здійснюється наступним чином - 20.07.2021 року - 5 000 000,00 гривень.
Згідно до п. 2.6. Кредитного договору 1 сплата нарахованих Банком процентів за користування Кредитом здійснюється Позичальником на транзитний рахунок, зазначений у п. 2.2. цього Договору. Нарахування Банком процентів за користування Кредитом здійснюється щоденно, починаючи з дати виникнення фактичної заборгованості на позичковому рахунку, зазначеному у п. 2.2. цього Договору, до дати повного погашення Кредиту. Проценти нараховуються на фактичний залишок заборгованості за Кредитом, виходячи з фактичної кількості днів у місяці та 60 днів у році.
Пунктом 5.2.1. Кредитного договору 1 встановлено, що сторони домовились, що з моменту настання будь-якої з наступних подій: пред'явлення Банком вимоги про дострокове повернення Кредиту на підставах, передбачених цим Договором, або законом, та/або звернення Банку з позовом про стягнення Кредиту (в тому числі достроково на підставах, передбачених цим Договором або законом, у тому числі шляхом звернення стягнення на заставне майна та/або закінчення строків/термінів користування, передбачених умовами Кредитного договору за умови наявності простроченої заборгованості за Кредитом, процентами за користування Кредитом, комісіями, передбаченими цим Договором, вся заборгованість Позичальника за Кредитом, процентами за користування Кредитом, комісіями, передбаченими цим Договором, вважається простроченою і Позичальник зобов'язаний повернути таку заборгованість в повному розмірі та сплатити на користь Банку платежі згідно ч. 2 ст. 625 ЦК України, які дорівнюють 19,8 % річних.
Як вказав позивач, станом на 16.12.2021 року заборгованість по кредитному договору становить 5 044 000,00 (п'ять мільйонів сорок чотири тисячі гривень 00 копійок) грн., з яких: 5 000 000 (п'ять мільйонів гривень) 00 коп. - прострочена заборгованість по кредиту, 44 000 грн (сорок чотири тисячі гривень) 00 коп. - заборгованість по простроченим відсоткам.
Позивачем було направлено Вимогу ТОВ «ДІВА-АГРОЛАН» щодо необхідності у тридцятиденний строк, з дати отримання цієї вимоги, виконати зобов'язання перед ПАТ «МТБ БАНК» за Кредитним договором № К03391//2020 від 06 квітня 2020 року в повному обсязі, а саме: сплатити 5 000 000 (п'ять мільйонів гривень) 00 коп. - прострочена заборгованість по кредиту, 44 000 (сорок чотири тисячі гривень) 00 коп. - заборгованість по простроченим відсоткам та штрафи у розмірі 6 697 835,86 гривень.
Вимога отримана Позичальником 20.12.2021 року, про що свідчить особистий підпис директора Відповідача та печатка.
Між тим, доказів виконання Відповідачем зобов'язань за Кредитним договором 1 матеріали справи не містять.
У розрахунку заборгованості штрафних санкцій за Кредитним договором № К03391//2020 від 06.04.2020, який позивачем було додано до вищевказаної вимоги, серед іншого, зазначалося наступне.
Пунктом 3.3.5.2. Кредитного договору визначено, що починаючи з другого місяця з дати укладання Кредитного договору Позичальник зобов'язується направляти щомісячно, не менш 80 % загального обсягу надходжень від господарської діяльності (за всіма поточними рахунками Позичальника, що відкриті в банківських установах) на власні поточні рахунки, відкриті у ПАТ «МТБ БАНК»; згідно п. 5.4. Кредитного договору позичальник сплачує Банку штраф у розмірі 0,5% від ліміту кредитної лінії, зазначеного у п. 1.1. Кредитного договору, щомісяця до моменту виконання порушеного зобов'язання.
У відповідності до умов Кредитного договору з урахуванням додаткової угоди № 2 від 28.08.2021 року Позичальник зобов'язаний проводити щомісяця надходження відведення господарської діяльності через рахунки, відкриті в ПАТ «МТБ БАНК», в розмірі, пропорційному питомій вазі суми заборгованості Позичальника у ПАТ «МТБ БАНК» в його загальному кредитному портфелі станом на перше число кожного контрольного періоду (кварталу). Під «кредитним портфелем» маються на увазі діючі ліміти за відповідальними кредитними лініями, овердрафтами, факторингом, угодами щодо здійснення документальних операцій та залишки заборгованості за разовими кредитами, не поновлювальними кредитними лініями і лізингом, що надані Позичальнику українськими банками та/або фінансовими установами, з можливістю відхилення до 5-ти процентних пунктів, при порушені Позичальником зобов'язання, передбаченого п. 3.3.5.2. Кредитного договору, позичальник сплачує Банку штраф у розмір 0,1 % від первісної суми Кредиту.
Таким чином, станом на 16.12.2021 року, штраф за порушення вимог п. 3.3.5.2. кредитного договору становить 250 000,00 (двісті п'ятдесят тисяч) гривень.
Відповідно до п. 3.3.5.3. Кредитного договору Позичальник зобов'язується попередньо погоджувати з Банком одержання кредитів в інших фінансових установах; згідно п. 5.5. Кредитного договору позичальник сплачує за кожен випадок порушення штраф у розмірі 1 % від ліміту кредитної лінії, зазначено у п. 1.11 кредитного договору.
Таким чином, станом на 16.12.2021 року, штраф за порушення вимог п. 3.3.5.3. кредитного договору становить 50 000,00 (п'ятдесят тисяч) гривень.
Відповідно до умов п. 2.2. фінансової аграрної розписки, посвідченої Манерко Л.М., - приватним нотаріусом Харківського міського нотаріального округу Харківської області, зареєстрованої в реєстрі № 336 від 07.04.2020 року (надалі - ФАР-1) - місце зберігання Предмета застави після збору врожаю на зерновому складі за адресою: Вінницька область, Шаргородський район, с. Пеньківка, вул. Українська, 1А на підставі Договору складського зберігання № 24 від 08.07.2019 року, що укладений Боржником з ТОВ «Вектор Ойл Трейд». Предмет застави залишається на зберіганні за місцем зберігання до повного виконання Боржником зобов'язань перед Кредитором за Розпискою. Боржник підтверджує та гарантує, що зазначені у даному пункті складські приміщення (зернові складські) і умови зберігання Предмета застави відповідають вимогам чинного законодавства, в тому числі, відповідні договори зберігання обов'язково мають містити умови безперешкодного доступу працівників Кредитора до таких складських приміщень. Оплату послуг зі зберігання та відвантаження на місця зберігання заставленого майна здійснює Боржник. У разі випадкового знищення або випадкового пошкодження Предмета застави Заставодавець на вимогу Заставодержателя зобов'язаний надати рівноцінний предмет або, якщо це можливо, відновити знищений або пошкоджений Предмет застави.
Згідно п. 7.5. ФАР-1 у випадку порушення Боржником зобов'язань, встановлених ч.ч. 3, 4, 5 п. 2.2., п. 2.3. ФАР-1 Боржник зобов'язаний сплатити Кредитору штраф у розмірі 2 % від загальної заставної вартості Предмета застави, вказаної у п. 2.1. ФАР-1.
Таким чином, станом на 16.12.2021 року, штраф за порушення вимог п. 2.2. Фінансової аграрної розписки, посвідченої Манерко Л.М. приватним нотаріусом Харківського міського нотаріального округу Харківської області, зареєстрованого в реєстрі № 336 від 07.04.2020 року становить 117 571 (сто сімнадцять тисяч п'ятсот сімдесят одна гривень) 53 коп.
Відповідно до умов п. 2.3. ФАР-1 до моменту повного виконання зобов'язань Боржника перед Кредитором за Розпискою будь-яке наступне обтяження Предмета застави, включаючи передання його в заставу (повністю або частково), а також зміну міста зберігання не допускається. В свою чергу, п. 7.5. ФАР-1 встановлено, що у випадку порушення Боржником зобов'язань, встановлених частинами 3, 4, 5 п. 2.2., п. 2.3. ФАР-1, Боржник сплачує Кредитору штраф у розмірі 2% від загальної заставної вартості Предмета застави, вказаної у п. 2.1. ФАР-1.
Таким чином, станом на 16.12.2021 року, штраф за порушення вимог п. 2.3. Фінансової аграрної розписки, посвідченої Манерко Л.М., - приватним нотаріусом Харківського міського нотаріального округу Харківської області, зареєстрованої в реєстрі № 336 від 07.04.2020 року становить 117 571 (сто сімнадцять тисяч п'ятсот сімдесят одна гривень) 53 коп.
Згідно з умовами п. 3.5. ФАР-1 протягом строку дії Розписки Боржник зобов'язаний надавати Кредитору щомісячно складську довідку, яка має підтверджувати останню чинну інформацію щодо Предмета застави, а саме його місцезнаходження, кількісні та якісні характеристики, перелік робіт, що виконується на полях, стан, ступінь росту та дозрілості, на дату такої складської довідки. Пунктом 7.5. ФАР-1 встановлено, що у випадку порушення Боржником зобов'язань, встановлених частинами 3, 4, 5 п. 2.2., п. 2.3. ФАР-1 Боржник сплачує Кредитору штраф у розмірі 2% від загальної заставної вартості Предмета застави, вказаної у п. 2.1. ФАР-1.
Таким чином, станом на 16.12.2021 року, штраф за порушення вимог п. 3.5. Фінансової аграрної розписки, посвідченої Манерко Л.М., - приватним нотаріусом Харківського міського нотаріального округу Харківської області, зареєстрованої в реєстрі № 336 від 07.04.2020 року, становить 1 528 429 (один мільйон п'ятсот двадцять вісім тисяч чотириста двадцять дев'ять гривень) 89 коп.
Згідно умов п.3.6. ФАР-1 Боржник зобов'язується письмово повідомити Банк про початок збору врожаю сільськогосподарської продукції, що є Предметом застави, не пізніше ніж за 15 банківських днів до початку проведення запланованих сільськогосподарських робіт. Пунктом 7.5 ФАР-1 встановлено, що у випадку порушення Боржником зобов'язань, встановлених частинами 3, 4, 5 п. 2.2., п. 2.3. ФАР-1, Боржник сплачує Кредитору штраф у розмірі 2% від загальної заставної вартості Предмета застави, вказаної у п. 2.1. ФАР-1.
Таким чином, станом на 16.12.2021 року, штраф за порушення вимог п. 3.6. Фінансової аграрної розписки, посвідченої приватним нотаріусом Харківського міського нотаріального округу Харківської області Манерко Л.М., зареєстрованої в реєстрі № 336 від 07.04.2020 року, становить 117 571 (сто сімнадцять тисяч п'ятсот сімдесят одна гривень) 53 коп.
Відповідно до умов п. 4.5. ФАР-1 у разі відчуження Боржником Предмета застави будь-якій третій особі до виконання зобов'язань за Розпискою, Кредитор має право задовольнити свої вимоги до Боржника за рахунок такого чинного чи іншого майна такої третьої особи, після чого в неї виникає право регресної вимоги до Боржника. Пунктом 7.5 ФАР-1 встановлено, що у випадку порушення Боржником зобов'язань, встановлених частинами 3, 4, 5 п. 2.2., п. 2.3. ФАР-1, Боржник сплачує Кредитору штраф у розмірі 2% від загальної заставної вартості Предмета застави, вказаної у п. 2.1. ФАР-1.
Таким чином, станом на 16.12.2021 року, штраф за порушення вимог п. 4.5. Фінансової аграрної розписки посвідченої приватним нотаріусом Харківського міського нотаріального округу Харківської області Манерко Л.М., зареєстрованої в реєстрі № 336 від 07.04.2020 року, становить 117 571 (сто сімнадцять тисяч п'ятсот сімдесят одна гривень) 53 коп.
Згідно до умов п. 2.2. Фінансової аграрної розписки, посвідченої приватним нотаріусом Харківського міського нотаріального округу Харківської області Манерко Л.М., зареєстрованої в реєстрі № 338 від 07.04.2020 року (надалі - ФАР-2), місце зберігання Предмета застави після збору врожаю на зерновому складі за адресою: Вінницька область, Шаргородський район, с. Пеньківка, вул. Українська, 1А на підставі Договору складського зберігання № 24 від 08.07.2019 року, що укладений Боржником з ТОВ «Вектор Ойл Трейд». Предмет застави залишається на зберіганні за місцем зберігання до повного виконання Боржником зобов'язань перед Кредитором за Розпискою. Боржник підтверджує та гарантує, що зазначені у даному пункті складські приміщення (зернові складські) і умови зберігання Предмета застави відповідають вимогам чинного законодавства, в тому числі, відповідні договори зберігання обов'язково мають містити умови безперешкодного доступу працівників Кредитора до таких складських приміщень. Оплату послуг зі зберігання та відвантаження на місця зберігання заставленого майна здійснює Боржник. У разі випадкового знищення або випадкового пошкодження Предмета застави Заставодавець на вимогу Заставодержателя зобов'язаний надати рівноцінний предмет або, якщо це можливо, відновити знищений або пошкоджений Предмет застави.
Згідно п. 7.5. ФАР-2 у випадку порушення Боржником зобов'язань, встановлених ч.ч. 3, 4, 5 п. 2.2., п. 2.3. ФАР-2 Боржник зобов'язаний сплатити Кредитору штраф у розмірі 2 % від загальної заставної вартості Предмета застави, вказаної у п. 2.1. ФАР-2.
Таким чином, станом на 16.12.2021 року, штраф за порушення вимог п. 2.2. Фінансової аграрної розписки посвідченої приватним нотаріусом Харківського міського нотаріального округу Харківської області Манерко Л.М., зареєстрованої в реєстрі № 338 від 07.04.2020 року, становить 136 468 (сто тридцять шість тисяч чотириста шістдесят вісім гривень) 49 коп.
Відповідно до умов п. 2.3. ФАР-2 до моменту повного виконання зобов'язань Боржника перед Кредитором за Розпискою будь-яке наступне обтяження Предмета застави, включаючи передання його в заставу (повністю або частково), а також зміну міста зберігання не допускається. В свою чергу, п. 7.5. ФАР-2 встановлено, що у випадку порушення Боржником зобов'язань, встановлених частинами 3, 4, 5 п. 2.2., п. 2.3. ФАР-2, Боржник сплачує Кредитору штраф у розмірі 2% від загальної заставної вартості Предмета застави, вказаної у п. 2.1. ФАР-2.
Таким чином, станом на 16.12.2021 року, штраф за порушення вимог п. 2.3. Фінансової аграрної розписки посвідченої приватним нотаріусом Харківського міського нотаріального округу Харківської області Манерко Л.М., зареєстрованої в реєстрі № 338 від 07.04.2020 року, становить 136 468 (сто тридцять шість тисяч чотириста шістдесят вісім гривень) 49 коп.
Згідно до умов п. 3.5. ФАР-2 протягом строку дії Розписки Боржник зобов'язаний надавати Кредитору щомісячно складську довідку, яка має підтверджувати останню чинну інформацію, щодо Предмета застави, а саме його місцезнаходження, кількісні та якісні характеристики перелік робіт, що виконується на полях, стан, ступінь росту та дозрілості на дату такої складської довідки. Пунктом 7.5. ФАР-2 встановлено, що у випадку порушення Боржником зобов'язань, встановлених частинами 3, 4, 5 п. 2.2., п. 2.3. ФАР-2, Боржник сплачує Кредитору штраф у розмірі 2% від загальної заставної вартості Предмета застави, вказаної у п. 2.1. ФАР-2.
Таким чином, станом на 16.12.2021 року, штраф за порушення вимог п. 3.5. Фінансової аграрної розписки посвідченої приватним нотаріусом Харківського міського нотаріального округу Харківської області Манерко Л.М., зареєстрованої в реєстрі № 338 від 07.04.2020 року, становить 1 774 090 (один мільйон сімсот сімдесят чотири тисячі дев'яносто гривень) 37 коп.
Згідно умов п.3.6. ФАР-2 Боржник зобов'язується письмово повідомити Банк про початок збору врожаю сільськогосподарської продукції, що є Предметом застави, не пізніше ніж за 15 банківських днів до початку проведення запланованих сільськогосподарських робіт. Пунктом 7.5 ФАР-2 встановлено, що у випадку порушення Боржником зобов'язань встановлених частинами 3, 4, 5 п. 2.2., п. 2.3. ФАР-2 Боржник сплачує Кредитору штраф у розмірі 2% від загальної заставної вартості Предмета застави, вказаної у п. 2.1. ФАР-2.
Таким чином, станом на 16.12.2021 року, штраф за порушення вимог п. 3.6. Фінансової аграрної розписки посвідченої приватним нотаріусом Харківського міського нотаріального округу Харківської області Манерко Л.М., зареєстрованої в реєстрі № 338 від 07.04.2020 року, становить 136 468 (сто тридцяті, шість тисяч чотириста шістдесят вісім гривень) 49 коп.
Відповідно до умов п. 4.5. ФАР-2 у разі відчуження Боржником Предмета застави будь-якій третій особі до виконання зобов'язань за Розписко, Кредитор має право задовольнити свої вимоги до Боржника за рахунок такого чинного чи іншого майна такої третьої особи, після чого в неї виникає право регресної вимоги до Боржника. Пунктом 7.5 ФАР-2 встановлено, що у випадку порушення Боржником зобов'язань, встановлених частинами 3, 4, 5 п. 2.2., п. 2.3. ФАР-2, Боржник сплачує Кредитору штраф у розмірі 2% від загальної заставної вартості Предмета застави, вказаної у п. 2.1. ФАР-2.
Таким чином, станом на 16.12.2021 року, штраф за порушення вимог п. 4.5. Фінансової аграрної розписки посвідченої приватним нотаріусом Харківського міського нотаріального округу Харківської області Манерко Л.М., зареєстрованої в реєстрі № 338 від 07.04.2020 року, становить 136 468 (сто тридцять шість тисяч чотириста шістдесят вісім гривень) 49 коп.
Згідно до умов п. 2.2. Фінансової аграрної розписки, посвідченої приватним нотаріусом Харківського міського нотаріального округу Харківської області Манерко Л.М., зареєстрованої в реєстрі № 458 від 28.05.2021 року (надалі - ФАР-3), місце зберігання Предмета застави після збору врожаю на зерновому складі за адресою: на підставі Договору № 1 найму (оренди) складських і технологічних приміщень від 30.06.2019 року, що укладений Боржником з Соломка Андрієм Олександровичем. Предмет застави залишається на зберіганні за місцем зберігання до повного виконання Боржником зобов'язань перед Кредитором за Розпискою. Боржник підтверджує та гарантує, що зазначені у даному пункті складські приміщення (зернові складські) і умови зберігання Предмета застави відповідають вимогам чинного законодавства, в тому числі, відповідні договори зберігання обов'язково мають містити умови безперешкодного доступу працівників Кредитора до таких складських приміщень. Оплату послуг зі зберігання та відвантаження на місця зберігання заставленого майна здійснює Боржник. У разі випадкового знищення або випадкового пошкодження Предмета застави Заставодавець на вимогу Заставодержателя зобов'язаний надати рівноцінний предмет або, якщо це можливо, відновити знищений або пошкоджений Предмет застави.
Пунктом 7.5 ФАР-3 встановлено, що у випадку порушення Боржником зобов'язань, встановлених частинами 3, 4, 5 п. 2.2., п. 2.3. ФАР-3, Боржник сплачує Кредитору штраф у розмірі 2% від загальної заставної вартості Предмета застави, вказаної у п. 2.1. ФАР-3.
Таким чином, станом на 16.12.2021 року, штраф за порушення вимог п. 2.2. Фінансової аграрної розписки, посвідченої приватним нотаріусом Харківського міського нотаріального округу Харківської області Манерко Л.М., зареєстрованої в реєстрі № 458 від 28.05.2021 року, становить 42 889 (сорок дві тисячі вісімсот вісімдесят дев'ять гривень) 33 коп.
Відповідно до умов п. 2.3. ФАР-3 до моменту повного виконання зобов'язань Боржника перед Кредитором за Розпискою будь-яке наступне обтяження Предмета застави, включаючи передання його в заставу (повністю або частково), а також зміну міста зберігання не допускається. В свою чергу, п. 7.5. ФАР-3 встановлено, що у випадку порушення Боржником зобов'язань, встановлених частинами 3, 4, 5 п. 2.2., п. 2.3. ФАР-3 Боржник сплачує Кредитору штраф у розмірі 2% від загальної заставної вартості Предмета застави, вказаної у п. 2.1. ФАР-3.
Таким чином, станом на 16.12.2021 року, штраф за порушення вимог п. 2.3. Фінансової аграрної розписки, посвідченої приватним нотаріусом Харківського міського нотаріального округу Харківської області Манерко Л.М., зареєстрованої в реєстрі № 458 від 28.05.2021 року становить 42 889 (сорок дві тисячі вісімсот вісімдесят дев'ять гривень) 33 коп.
Згідно до умов п. 3.5. ФАР-3 протягом строку дії Розписки Боржник зобов'язаний надавати кредитору щомісячно складську довідку, яка має підтверджувати останню чинну інформацію щодо Предмета застави, а саме його місцезнаходження, кількісні та якісні характеристики, перелік робіт, що виконується на полях, стан, ступінь росту та дозрілості, на дату такої складської довідки. Пунктом 7.5. ФАР-3 встановлено, що у випадку порушення Боржником зобов'язань, встановлених частинами 3, 4, 5 п. 2.2., п. 2.3. ФАР-3, Боржник сплачує Кредитору штраф у розмірі 2% від загальної заставної вартості Предмета застави, вказаної у п. 2.1. ФАР-3.
Таким чином, станом на 16.12.2021 року, штраф за порушення вимог п. 3.5. Фінансової аграрної розписки посвідченої приватним нотаріусом Харківського міського нотаріального округу Харківської області Манерко Л.М., зареєстрованої в реєстрі № 458 від 28.05.2021 року, становить 257 336 (двісті п'ятдесят сім тисяч триста тридцять шість гривень) 00 коп.
Згідно умов п.3.6. ФАР-3 Боржник зобов'язується письмово повідомити Банк про початок збору врожаю сільськогосподарської продукції, що є Предметом застави, не пізніше ніж за 15 банківських днів до початку проведення запланованих сільськогосподарських робіт. Пунктом 7.5 ФАР-3 встановлено, що у випадку порушення Боржником зобов'язань, встановлених частинами 3, 4, 5 п. 2.2., п. 2.3. ФАР-3, Боржник сплачує Кредитору штраф у розмірі 2% від загальної заставної вартості Предмета застави, вказаної у п. 2.1. ФАР-3.
Таким чином, станом на 16.12.2021 року, штраф за порушення вимог п. 3.6. Фінансової аграрної розписки посвідченої приватним нотаріусом Харківського міського нотаріального округу Харківської області Манерко Л.М., зареєстрованої в реєстрі № 458 від 28.05.2021 року становить 42 889 (сорок дві тисячі вісімсот вісімдесят дев'ять гривень) 33 коп.
Відповідно до умов п. 4.5. ФАР-3 у разі відчуження Боржником Предмета застави будь-якій третій особі до виконання зобов'язань за Розписко, Кредитор має право задовольнити свої вимоги до Боржника за рахунок такого чинного чи іншого майна такої третьої особи, після чого в неї виникає право регресної вимоги до Боржника. Пунктом 7.5 ФАР-3 встановлено, що у випадку порушення Боржником зобов'язань, встановлених частинами 3, 4, 5 п. 2.2., п. 2.3. ФАР-3, Боржник сплачує Кредитору штраф у розмірі 2% від загальної заставної вартості Предмета застави, вказаної у п. 2.1. ФАР-3.
Таким чином, станом на 16.12.2021 року, штраф за порушення вимог п. 4.5. Фінансової аграрної розписки посвідченої приватним нотаріусом Харківського міського нотаріального округу Харківської області Манерко Л.М., зареєстрованої в реєстрі № 458 від 28.05.2021 року, становить 42 889 (сорок дві тисячі вісімсот вісімдесят дев'ять гривень) 33 коп.
Згідно до умов п. 2.2. Фінансової аграрної розписки, посвідченої приватним нотаріусом Харківського міського нотаріального округу Харківської області Манерко Л.М., зареєстрованої в реєстрі № 456 від 28.05.2021 року (надалі - ФАР-4), місце зберігання Предмета застави після збору врожаю на зерновому складі за адресою: на підставі Договору № 1 найму (оренди) складських і технологічних приміщень від 30.06.2019 року, що укладений Боржником з Соломка Андрієм Олександровичем. Предмет застави залишається на зберіганні за місцем зберігання до повного виконання Боржником зобов'язань перед Кредитором за Розпискою. Боржник підтверджує та гарантує, що зазначені у даному пункті складські приміщення (зернові складські) і умови зберігання Предмета застави відповідають вимогам чинного законодавства, в тому числі, відповідні договори зберігання обов'язково мають містити умови безперешкодного доступу працівників Кредитора до таких складських приміщень. Оплату послуг зі зберігання та відвантаження на місця зберігання заставленого майна здійснює Боржник. У разі випадкового знищення або випадкового пошкодження Предмета застави Заставодавець на вимогу Заставодержателя зобов'язаний надати рівноцінний предмет або, якщо це можливо, відновити знищений або пошкоджений Предмет застави.
Пунктом 7.5 ФАР-4 встановлено, що у випадку порушення Боржником зобов'язань, встановлених частинами 3, 4, 5 п. 2.2., п. 2.3. ФАР-4, Боржник сплачує Кредитору штраф у розмірі 2% від загальної заставної вартості Предмета застави, вказаної у п. 2.1. ФАР-4.
Таким чином, станом на 16.12.2021 року, штраф за порушення вимог п. 2.2. Фінансової аграрної розписки, посвідченої приватним нотаріусом Харківського міського нотаріального округу Харківської області Манерко Л.М., зареєстрованої в реєстрі № 456 від 28.05.2021 року, становить 165 026 (сто шістдесят п'ять тисяч двадцять шість гривень) 22 коп.
Відповідно до умов п. 2.3. ФАР-4 до моменту повного виконання зобов'язань Боржника перед Кредитором за Розпискою будь-яке наступне обтяження Предмета застави, включаючи передання його в заставу (повністю або частково), а також зміну міста зберігання не допускається. В свою чергу, п. 7.5. ФАР-4 встановлено, що у випадку порушення Боржником зобов'язань, встановлених частинами 3, 4, 5 п. 2.2., п. 2.3. ФАР-4, Боржник сплачує Кредитору штраф у розмірі 2% від загальної заставної вартості Предмета застави, вказаної у п. 2.1. ФАР-4.
Таким чином, станом на 16.12.2021 року, штраф за порушення вимог п. 2.3. Фінансової аграрної розписки, посвідченої приватним нотаріусом Харківського міського нотаріального округу Харківської області Манерко Л.М., зареєстрованої в реєстрі № 456 від 28.05.2021 року, становить 165 026 (сто шістдесят п'ять тисяч двадцять шість гривень) 22 коп.
Згідно до умов п. 3.5. ФАР-4 протягом строку дії Розписки Боржник зобов'язаний надавати Кредитору щомісячно складську довідку, яка має підтверджувати останню чинну інформацію щодо Предмета застави, а саме його місцезнаходження, кількісні та якісні характеристики, перелік робіт, що виконується на полях, стан, ступінь росту та дозрілості, на дату такої складської довідки. Пунктом 7.5. ФАР-4 встановлено, що у випадку порушення Боржником зобов'язань, встановлених частинами 3, 4, 5 п. 2.2., п. 2.3. ФАР-4, Боржник сплачує Кредитору штраф у розмірі 2% від загальної заставної вартості Предмета застави, вказаної у п. 2.1. ФАР-4.
Таким чином, станом на 16.12.2021 року, штраф за порушення вимог п. 3.5. Фінансової аграрної розписки, посвідченої приватним нотаріусом Харківського міського нотаріального округу Харківської області Манерко Л.М., зареєстрованої в реєстрі № 456 від 28.05.2021 року, становить 990 157 (дев'ятсот дев'яносто тисяч сто п'ятдесят сім гривень) 32 коп.
Згідно умов п.3.6. ФАР-4 Боржник зобов'язується письмово повідомити Банк про початок збору врожаю сільськогосподарської продукції, що є Предметом застави, не пізніше ніж за 15 банківських днів до початку проведення запланованих сільськогосподарських робіт. Пунктом 7.5 ФАР-4 встановлено, що у випадку порушення Боржником зобов'язань, встановлених частинами 3, 4, 5 п. 2.2., п. 2.3. ФАР-4, Боржник сплачує Кредитору штраф у розмірі 2% від загальної заставної вартості Предмета застави, вказаної у п. 2.1. ФАР-4.
Таким чином, станом на 16.12.2021 року, штраф за порушення вимог п. 3.6. Фінансової аграрної розписки, посвідченої приватним нотаріусом Харківського міського нотаріального округу Харківської області Манерко Л.М., зареєстрованої в реєстрі № 456 від 28.05.2021 року, становить 165 026 (сто шістдесят п ять тисяч двадцять шість гривень) 22 коп.
Відповідно до умов п. 4.5. ФАР-4 у разі відчуження Боржником Предмета застави будь-якій третій особі до виконання зобов'язань за Розпискою, Кредитор має право задовольнити свої вимоги до Боржника за рахунок такого чинного чи іншого майна такої третьої особи, після чого в неї виникає право регресної вимоги до Боржника. Пунктом 7.5 ФАР-4 встановлено, що у випадку порушення Боржником зобов'язань, встановлених частинами 3, 4, 5 п. 2.2., п. 2.3. ФАР-4, Боржник сплачує Кредитору штраф у розмірі 2% від загальної заставної вартості Предмета застави, вказаної у п. 2.1. ФАР-4.
Таким чином, станом на 16.12.2021 року, штраф за порушення вимог п. 4.5. Фінансової аграрної розписки, посвідченої приватним нотаріусом Харківського міського нотаріального округу Харківської області Манерко Л.М., зареєстрованої в реєстрі № 456 від 28.05.2021 року, становить 165 026 (сто шістдесят п'ять тисяч двадцять шість гривень) 22 коп.
Відповідач не заперечував щодо вказаних вище обставин.
За приписами ч. 4 ст. 165 ГПК України якщо відзив не містить вказівки на незгоду відповідача з будь-якою із обставин, на яких ґрунтуються позовні вимоги, відповідач позбавляється права заперечувати проти такої обставини під час розгляду справи по суті, крім випадків, якщо незгода з такою обставиною вбачається з наданих разом із відзивом доказів, що обґрунтовують його заперечення по суті позовних вимог, або відповідач доведе, що не заперечив проти будь-якої із обставин, на яких ґрунтуються позовні вимоги, з підстав, що не залежали від нього.
Як вказав Позивач, Відповідач зобов'язується сплатити штраф на користь Позивача у загальному розмірі 6 697 835 (шість мільйонів шістсот дев'яносто сім тисяч вісімсот тридцять п'ять гривень) 86 коп.
Доказів виконання Відповідачем зобов'язань за Кредитним договором 1, які б свідчили про сплату заборгованості за кредитом, відсотками та нарахованим штрафом, матеріали справи не містять.
20 серпня 2019 року між Публічним акціонерним товариством «МТБ БАНК» та Товариством з обмеженою відповідальністю «ДІВА-АГРОЛАН» було укладено Кредитний договір № 47051/КН з усіма доповненнями разом з додатками та додатковими угодами до нього (далі - Кредитний договір 2), за умовами якого Позичальнику було надано грошові кошти у сумі 7 500 000,00 (сім мільйонів п'ятсот тисяч гривень 00 копійок) строком до 27.05.2022 року.
На виконання Кредитного договору № 2 Банк перерахував відповідачу 7 500 000,00 грн, а саме:
- 13.09.2019 - 1 000 000,00 грн, що підтверджується банківською випискою (Т. 2, а.с. 66) та меморіальним ордером № 1931624 від 13.09.2019 (Т. 2, а.с. 144);
- 16.09.2019 - 1 000 000,00 грн, що підтверджується банківською випискою (Т. 2, а.с. 66) та меморіальним ордером № 2085341 від 16.09.2019 (Т. 2, а.с. 146);
- 28.11.2019 - 5 500 000,00 грн, що підтверджується банківською випискою (Т. 2, а.с. 66) та меморіальним ордером № 12577467 від 28.11.2019 (Т. 2, а.с. 148).
Відповідно до п. 3.3.5.2. Кредитного договору 2 Позичальник зобов'язаний до повного погашення всіх зобов'язань за цим Договором, починаючи з другого місяця з дати укладення цього договору, направляти щоквартально не менш 60,0 % (шістдесят відсотків) загального обсягу надходжень від господарської діяльності (за всіма поточними рахунками Позичальника, що відкриті в Банківських установах) на власні поточні рахунки у Банку.
Згідно п. 3.3.5.2. Кредитного договору 2, з урахуванням внесених змін Додатковою угодою № 3 від 06.04.2020 року до Кредитного договору № 47051/КН від 20.08.2019 року, починаючи з другого місяця з дати укладення цього договору направляти щоквартально не менш 80,0 % (вісімдесят відсотків) загального обсягу надходжень від господарської діяльності (за всіма поточними рахунками Позичальника, що відкриті в Банківських установах) на власні поточні рахунки у Банку.
Пунктом 3.3.5.2. у редакції Кредитного договору 2, з урахуванням внесених змін Додатковою угодою № 6 від 28.05.2021 року до Кредитного договору № 47051/КН від 20.08.2019 року, позичальник зобов'язаний проводити щомісяця надходження від ведення господарської діяльності через рахунки, відкриті в ПАТ «МТБ БАНК», в розмірі, пропорційному питомій вазі суми заборгованості Позичальника у ПАТ «МТБ БАНК», в його загальному кредитному портфелі станом на перше число кожного контрольного періоду (кварталу).
Пунктом 5.4. Кредитного договору 2 встановлено, що при порушенні Позичальником зобов'язання, передбаченого п. 3.3.5.2. цього Договору, Позичальник сплачує Банку штраф у розмірі 0,5 % від первісної суми Кредиту, зазначеної у п. 1.1. цього Договору, щомісяця до моменту виконання порушеного зобов'язання.
Пунктом 5.4. у редакції Кредитного договору 2, з урахуванням внесених змін Додатковою угодою № 6 від 28.05.2021 року до Кредитного договору № 47051/КН від 20.08.2019 року, встановлено, що при порушенні Позичальником зобов'язання, передбаченого п. 3.3.5.2. цього Договору, Позичальник сплачує Банку штраф у розмірі 0,1 % від первісної суми Кредиту, зазначеної у п. 1.1. цього Договору, щомісяця до моменту виконання порушеного зобов'язання.
Також, відповідно до п. 3.3.5.3. Кредитного договору 2, Позичальник зобов'язаний попередньо письмово погоджувати з Банком одержання кредитів в інших фінансових установах. Відповідно до п. 5.5. Договору, при порушенні Позичальником зобов'язання, передбаченого п. 3.3.5.3. цього Договору, Позичальник сплачує Банку за кожен випадок порушення штраф в розмірі 1 % (один процент) від суми Кредиту, наданого Позичальнику у відповідності до п. 1.1. цього Договору.
З урахуванням викладеного вище, у зв'язку з порушенням Відповідачем п. п. 3.3.5.2., 3.3.5.3 Договору, станом на 16.12.2021 року за розрахунком позивача загальна сума штрафів Позичальника перед Банком складає 422 500,00 (чотириста двадцять дві тисячі п'ятсот гривень) 00 коп.
Пунктом 3.2.4 Договору встановлено, що Банк має право відмовити Позичальнику у видачі Кредиту/зупинити видачу Кредиту/вимагати від Позичальника дострокового повернення Кредиту у разі, зокрема, невиконання або неналежного виконання Позичальником будь-яких зобов'язань за цим Договором або при порушенні інтересів Банку за договорами, укладеними в забезпечення зобов'язань Позичальника за цим Договором. Виконання Позичальником вимоги Банку щодо дострокового повернення суми Кредиту, сплати процентів за користування Кредитом, інших платежів відповідно до умов Договору повинно бути здійснено Позичальником протягом 30-ти календарних днів з дати одержання повідомлення про таку вимогу Банку.
Позивачем було направлено Вимогу ТОВ «ДІВА-АГРОЛАН» щодо необхідності у тридцятиденний строк з дати отримання цієї вимоги достроково виконати зобов'язання перед ПАТ «МТБ БАНК» за Кредитним договором № К47051/КН від 20.08.2019 року в повному обсязі, а саме: сплатити заборгованість у сумі 6 582 500,00 гривень (шість мільйонів п'ятсот вісімдесят дві тисячі п'ятсот гривень 00 копійок), з яких: 6 160 000,00 грн. (шість мільйонів сто шістдесят тисяч гривень 00 копійок) - заборгованість за Кредитом; 352 500 ,00 грн. (триста п'ятдесят дві тисячі п'ятсот гривень 00 копійок) - штраф за порушення п.3.3.5.2 Кредитного договору; 70 000,00 грн. (сімдесят тисяч гривень 00 копійок) - штраф за порушення п. 3.3.5.3 Кредитного договору та надати документи, що підтверджують повне виконання порушеного зобов'язання за Кредитним договором.
Вимога отримана Позичальником 20.12.2021 року, про що свідчить особистий підпис директора Відповідача та печатка.
Між тим, доказів виконання Відповідачем зобов'язань за Кредитним договором 2, які б свідчили про сплату заборгованості за кредитом, відсотками та нарахованим штрафом, матеріали справи не містять.
Згідно з ч. ч. 1, 2 ст. 1054 ЦК України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти. До відносин за кредитним договором застосовуються положення параграфа 1 цієї глави, якщо інше не встановлено цим параграфом і не випливає із суті кредитного договору.
Частиною 1 ст. 1048 передбачено, що позикодавець має право на одержання від позичальника процентів від суми позики, якщо інше не встановлено договором або законом. Розмір і порядок одержання процентів встановлюються договором. Якщо договором не встановлений розмір процентів, їх розмір визначається на рівні облікової ставки Національного банку України.
За приписами ч. 1 ст. 1056-1 процентна ставка за кредитом може бути фіксованою або змінюваною. Тип процентної ставки визначається кредитним договором.
Відповідно до ч. ч. 1, 3 ст. 1049 ЦК України позичальник зобов'язаний повернути позикодавцеві позику (грошові кошти у такій самій сумі або речі, визначені родовими ознаками, у такій самій кількості, такого самого роду та такої самої якості, що були передані йому позикодавцем) у строк та в порядку, що встановлені договором. Позика вважається повернутою в момент передання позикодавцеві речей, визначених родовими ознаками, або зарахування грошової суми, що позичалася, на його банківський рахунок.
У відповідності зі ст.ст. 525, 526 ЦК України, ст. 193 ГК України зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та закону. Одностороння відмова від зобов'язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом.
Відповідно до ст. 610 ЦК України порушенням зобов'язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов'язання.
За ст. 611 ЦК України у разі порушення зобов'язання настають правові наслідки, встановлені договором або законом.
Згідно з положеннями ст.ст. 530, 612 ЦК України, якщо у зобов'язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк. Боржник вважається таким, що прострочив, якщо він не приступив до виконання зобов'язання або не виконав його у строк, встановлений договором або законом.
Частиною 1 ст. 1050 ЦК України передбачено, що якщо позичальник своєчасно не повернув суму позики, він зобов'язаний сплатити грошову суму відповідно до статті 625 цього Кодексу. Якщо позичальник своєчасно не повернув речі, визначені родовими ознаками, він зобов'язаний сплатити неустойку відповідно до статей 549-552 цього Кодексу, яка нараховується від дня, коли речі мали бути повернуті, до дня їх фактичного повернення позикодавцеві, незалежно від сплати процентів, належних йому відповідно до статті 1048 цього Кодексу.
Згідно положень ст. 549 Цивільного кодексу України неустойкою (штрафом, пенею) є грошова сума або інше майно, які боржник повинен передати кредиторові у разі порушення боржником зобов'язання. Штрафом є неустойка, що обчислюється у відсотках від суми невиконаного або неналежно виконаного зобов'язання. Пенею є неустойка, що обчислюється у відсотках від суми несвоєчасно виконаного грошового зобов'язання за кожен день прострочення виконання.
У разі невиконання позичальником обов'язків, встановлених договором позики, щодо забезпечення повернення позики, а також у разі втрати забезпечення виконання зобов'язання або погіршення його умов за обставин, за які позикодавець не несе відповідальності, позикодавець має право вимагати від позичальника дострокового повернення позики та сплати процентів, належних йому відповідно до статті 1048 цього Кодексу, якщо інше не встановлено договором (ч. 1 ст. 1052 ЦК України).
У відповідності до ч. 1 ст. 73 ГПК України, доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.
Відповідно до п. 1 ст. 74 ГПК України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень.
За ст. 79 ГПК України наявність обставини, на яку сторона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, вважається доведеною, якщо докази, надані на підтвердження такої обставини, є більш вірогідними, ніж докази, надані на її спростування. Питання про вірогідність доказів для встановлення обставин, що мають значення для справи, суд вирішує відповідно до свого внутрішнього переконання.
Згідно з ч. ч. 1-2 ст. 86 ГПК України суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному, об'єктивному та безпосередньому дослідженні наявних у справі доказів. Жодні докази не мають для суду заздалегідь встановленої сили. Суд оцінює належність, допустимість, достовірність кожного доказу окремо, а також вірогідність і взаємний зв'язок доказів у їх сукупності.
Враховуючи вищевикладене, оцінивши наявні у матеріалах справи докази в їх сукупності та здійснивши аналіз законодавства, що регулює спірні правовідносини, а також, перевіривши запропоновані позивачем розрахунки заборгованості за Кредитним договором 1 та Кредитним договором 2, які вважається судом правильними та обґрунтованими, суд дійшов висновку, що позовні вимоги Банку підлягають задоволенню у повному обсязі як обґрунтовані та підтверджені наявними матеріалами справи.
На підставі ст. 129 ГПК України, у зв'язку із задоволенням позовних вимог, судові витрати зі сплати судового збору у розмірі 272 736,98 грн покладаються на відповідача.
Керуючись ст.ст. 73, 74, 76-80, 86, 123, 124, 129, 236, 237, 238, 240, 241 Господарського процесуального кодексу України, суд
1. Позов Публічного акціонерного товариства «МТБ БАНК» (68003, Одеська обл., м. Чорноморськ, проспект Миру, 28; код ЄДРПОУ 21650966) до Товариства з обмеженою відповідальністю «ДІВА-АГРОЛАН» (80400, Львівська обл., місто Кам'янка-Бузька, вул. Ярослава Мудрого, 56; код ЄДРПОУ 39268782) про стягнення 18 324 335,86 грн - задовольнити.
2. Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю «ДІВА-АГРОЛАН» (80400, Львівська обл., місто Кам'янка-Бузька, вул. Ярослава Мудрого, 56; код ЄДРПОУ 39268782) на користь Публічного акціонерного товариства «МТБ БАНК» (68003, Одеська обл., м. Чорноморськ, проспект Миру, 28; код ЄДРПОУ 21650966) заборгованість за Кредитним договором № К03391//2020 від 06 квітня 2020 року у розмірі 11 741 835,86 грн (одинадцять мільйонів сімсот сорок одна тисяча вісімсот тридцять п'ять гривень) 86 коп., з яких: 5 000 000,00 грн (п'ять мільйонів гривень 00 коп.) - прострочена заборгованість по кредиту, 44 000 (сорок чотири тисячі гривень) 00 коп. - заборгованість по простроченим відсоткам, 6 697 835,86 грн (шість мільйонів шістсот дев'яносто сім тисяч вісімсот тридцять п'ять гривень 86 коп.) - штрафні санкції.
3. Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю «ДІВА-АГРОЛАН» (80400, Львівська обл., місто Кам'янка-Бузька, вул. Ярослава Мудрого, 56; код ЄДРПОУ 39268782) на користь Публічного акціонерного товариства «МТБ БАНК» (68003, Одеська обл., м. Чорноморськ, проспект Миру, 28; код ЄДРПОУ 21650966) заборгованість за Кредитним договором № К47051/КН від 20.08.2019 року у розмірі 6 440 629,33 грн (шість мільйонів чотириста сорок тисяч шістсот двадцять дев'ять гривень 33 копійок), з яких: 5 973 000,00 грн (п'ять мільйонів дев'ятсот сімдесят три тисячі гривень 00 копійок) - заборгованість за тілом кредиту; 45 129,33 грн (сорок п'ять тисяч сто двадцять дев'ять гривень 33 коп.) - відсотки; 352 500,00 грн (триста п'ятдесят дві тисячі п'ятсот гривень 00 коп.) - штраф за порушення п. 3.3.5.2 Кредитного договору; 70 000,00 грн (сімдесят тисяч гривень 00 копійок) - штраф за порушення п. 3.3.5.3 Кредитного договору.
4. Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю «ДІВА-АГРОЛАН» (80400, Львівська обл., місто Кам'янка-Бузька, вул. Ярослава Мудрого, 56; код ЄДРПОУ 39268782) на користь Публічного акціонерного товариства «МТБ БАНК» (68003, Одеська обл., м. Чорноморськ, проспект Миру, 28; код ЄДРПОУ 21650966) 272 736,98 грн витрат зі сплати судового збору.
5. Видати накази після набрання рішенням законної сили.
Рішення суду може бути оскаржено в апеляційному порядку протягом двадцяти днів з моменту складення повного тексту.
Рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано.
У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови суду апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.
Вступну та резолютивну частини рішення складено 05 квітня 2023 р. Повний текст рішення складено та підписано 14 квітня 2023 р.
Суддя Р.В. Волков