Справа № 201/5729/22
Провадження № 1-кс/201/2011/2022
18 серпня 2022 року м. Дніпро
Слідчий суддя Жовтневого районного суду м. Дніпропетровська ОСОБА_1 , з секретарем судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у залі суду в м. Дніпро клопотання старшого слідчого СВ ВП №5 ДРУП ГУНП в Дніпропетровській області капітана поліції ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Правобережної окружної прокуратури міста Дніпра ОСОБА_4 , про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів в рамках кримінального провадження № 12020040650001847, -
До суду надійшло клопотання старшого слідчого СВ ВП №5 ДРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Правобережної окружної прокуратури міста Дніпра ОСОБА_4 , про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів в рамках кримінального провадження № 12020040650001847 внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 03.11.2020, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України.
В клопотанні слідчого зазначено, що в провадженні слідчого відділення ВП №5 ДРУП ГУНП в Дніпропетровській області перебувають матеріали досудового розслідування кримінального провадження за №12020040650001847 від 03.11.2020 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України.
Досудовим розслідуванням було встановлено, що 03.11.2020 до Соборного ВП ДВП ГУНП в Дніпропетровській області надійшла заява від ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » про те, що посадові особи ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », знаходячись за адресою АДРЕСА_1 , шахрайським шляхом, зловживаючи довірою, заволоділи чужим майном, чим спричинили ПрАТ ІНФОРМАЦІЯ_1 » матеріального збитку.
За даним фактом 03.11.2020 внесені відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань та розпочато кримінальне провадження за №12020040650001847 за ч.2 ст. .90 КК України.
Вході досудового розслідування встановлено, що між ПрАТ СК « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (правонаступником якого є АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ») були наступні договори: Договір доручення № 1 на виконання страхових агентських послуг від 03 січня 2014 р., Договір доручення № 2 на виконання страхових агентів послуги від 03 січня 2014 р., за якими ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » зобов'язується від імені і за дорученням ПрАТ СК « ІНФОРМАЦІЯ_1 » здійснити частину його страхової діяльності за винагороду (далі - Договори доручення з ПрАТ СК « ІНФОРМАЦІЯ_1 »).
Між ТДВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (правонаступником якого є АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ») були укладені наступні договори: Договір доручення № 1 на виконання страхових агентських послуг від 01 листопада 2002 р. (з додатковими угодами), Договір доручення № 2 на виконання страхових агентських послуг від 31 березня 2003 р. (з додатковими угодами), Договір доручення № 3 на виконання страхових агентських послуг від 02 серпня 2004 р. (з додатковими угодами), Договір доручення № 4 на виконання страхових агентських послуг від 01 березня 2005 р. (з додатковими угодами), Договір доручення № 6 на виконання страхових агентських послуг від 11 липня 2016 р. (з додатковими угодами), за якими ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » зобов'язується від імені і за дорученням ТДВ СК « ІНФОРМАЦІЯ_3 » здійснити частину його страхової діяльності за винагороду (далі - Договори доручення з ТДВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ») АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », як страховий агент, супроводжує укладені ним 256 694 страхових договорів з клієнтами за Договорами доручення з ПрАТ СК ІНФОРМАЦІЯ_1 », а також укладені ним 1 684 598 страхових договорів з клієнтами за Договорами доручення з ТДВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».
Відповідно до умов діючих Договорів доручення з ПРАТ СК « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та договорів доручення з ТДВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » зобов'язується за плату здійснювати інформаційно-роз'яснювальну роботу, спрямовану на залучення до співпраці осіб, зацікавлених в послугах ПРАТ СК « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ТДВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », підготовку та укладення від їх імені договорів страхування, представляти інтереси страхових компаній щодо укладених ним договорів страхування, приймати від клієнтів страхові платежі та перераховувати їх ПрАТ СК « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ТДВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (пп. 1.2.1-1.2.4 Договорів доручення з ПрАТ СК « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та Договорів доручення з ТДВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »). Умовами всіх вищезазначених договорів передбачалося, що договори мають силу довіреності, а також те, що з усіх інших питань, не врегульованих договорами, сторони керуються чинним законодавством України.
ПрАТ СК « ІНФОРМАЦІЯ_1 » стало відомо, що АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » прийнято ряд рішень щодо подальшого виконання договорів з ПрАТ СК « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ТДВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », а також подальших дій щодо існуючих клієнтів зазначених страхових компаній.
Вказане рішення оформлено електронним протоколом № 14 засідання Комітету з питань комплаєнсу та фінансової безпеки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » від 16.01.2020. Зазначеним Протоколом №14 було оформлено наступні рішення АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »:
1. Припинити ділові відносини з ПрАТ СК « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код за ЄДРПОУ - НОМЕР_1 ) та ТДВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (код за ЄРПОУ - НОМЕР_2 ) з продажу їх страхових продуктів.
2. Розпочати комунікації з клієнтами ПрАТ СК « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код за ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) та ТДВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (код за ЄРПОУ - НОМЕР_2 ) щодо вибору інших акредитованих компаній або необхідності змінити технологію сплати щомісячних страхових платежів шляхом самостійного формування платежу (замість використання послуги «регулярний платіж»).
Крім того, у Протоколі № 14 компетенції Комітету з питань комплаєнсу та фінансової безпеки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » від 16.10.2020 було зафіксовано вже фактично здійснені дії АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » щодо порушень умов Договорів доручення з ПрАТ СК « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та умов договорів ТДВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »:
1. АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » як страховим агентом від імені ПрАТ СК « ІНФОРМАЦІЯ_1 » і ТДВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » припинено укладення нових договорів страхування.
2. АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » заблоковано списання страхових платежів з овердрафт з рахунків клієнтів за укладеними клієнтами договорами страхування, що укладені АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » як страховим агентом від імені ПрАТ СК « ІНФОРМАЦІЯ_1 » і ТДВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».
3. АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » заблоковано всі канали АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » щодо переукладання договорів-страхування за участі АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » як страховим агентом від імені ПрАТ СК « ІНФОРМАЦІЯ_1 » і ТДВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».
4. АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » заблоковано у всіх банківських каналах можливість укладання договорів страхування на нових умовах або внесення змін в них за участі АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » як страховим агентом від імені ПрАТ СК « ІНФОРМАЦІЯ_1 » і ТДВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».
5. Працівниками АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » клієнтам ПрАТ СК « ІНФОРМАЦІЯ_1 » і ТДВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » пропонується укладати нові договори або переукладати раніше укладені страхові договори, що були укладені за участі АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » як страховим агентом від імені ПрАТ СК « ІНФОРМАЦІЯ_1 » і ТДВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на нових партнерів банку.
АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », маючи в розпорядженні клієнтську базу ПрАТ СК « ІНФОРМАЦІЯ_1 і ТДВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та незаконно розповсюджуючи її, надає значні переваги акредитованим у КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » страховим компаніям, оскільки пропонує клієнтам страхових компаній укладати договори страхування з даними компаніями, всупереч інтересам ПрАТ СК « ІНФОРМАЦІЯ_1 » і ТДВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».
На підставі вищевикладеного слідчий для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищезазначеного кримінального правопорушення просить суд надати дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які перебувають у володінні юридичної особи АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (ЄДРПОУ банка НОМЕР_3 , код банку НОМЕР_4 ), АДРЕСА_2 .
Слідчий надав до суду клопотання про розгляд справи за його відсутністю, клопотання підтримав.
Враховуючи неприбуття сторін у судове засідання для розгляду клопотання, відповідно до ч. 4 ст. 107 КПК України фіксування кримінального провадження за допомогою технічного засобу не здійснювалося.
Суддя, дослідивши клопотання та матеріали додані до нього, приходить до таких висновків.
Згідно з ч. 2 ст. 9 КПК України прокурор, керівник органу досудового розслідування, слідчий зобов'язані всебічно, повно і неупереджено дослідити обставини кримінального провадження, виявити як ті обставини, що викривають, так і ті, що виправдовують підозрюваного, обвинуваченого, а також обставини, що пом'якшують чи обтяжують його покарання, надати їм належну правову оцінку та забезпечити прийняття законних і неупереджених процесуальних рішень.
Частиною 2 ст. 91 КПК України передбачено, що доказування полягає у збиранні, перевірці та оцінці доказів з метою встановлення обставин, що мають значення для кримінального провадження. Відповідно до ч. 2 ст. 93 КПК України сторона обвинувачення здійснює збирання доказів шляхом проведення слідчих (розшукових) дій, а також шляхом проведення інших процесуальних дій, передбачених цим Кодексом.
Згідно зі ст. 131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження. Одним із заходів забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.
Відповідно до ст. 132 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються на підставі ухвали слідчого судді або суду. Застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, дізнавач, прокурор не доведе, що:
1) існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження;
2) потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, дізнавача, прокурора;
3) може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, дізнавач, прокурор звертається із клопотанням.
Згідно з ч. 1, 2 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей та документів, як один із заходів забезпечення кримінального провадження, полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володіння якої знаходяться такі речі та документи, можливості ознайомитись з ними, зробити їхні копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв'язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв'язку, без їх вилучення. Тимчасовий доступ до речей та документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.
Згідно ч.5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи:1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Клопотання слідчого, яке надійшло до суду відповідає вимогам ст. 160 КПК України.
Також з наданих суду документів вбачається, що існує обґрунтована підозра вчинення кримінального правопорушення такого ступеню тяжкості, що може бути підставою для застосування такого заходу забезпечення кримінального провадження як тимчасовий доступ.
Отже, слідчим надано суду належні та достатні докази того, що дана слідча дія є необхідною в даному кримінальному провадженні, а дані які необхідно здобути слідчому мають суттєве значення для виявлення та фіксації обставин вчинення кримінального правопорушення, встановлення кола причетних осіб, а також ефективного та повного досудового розслідування в цьому кримінальному провадженні, а тому клопотання підлягає задоволенню.
Враховуючи викладене, з метою досягнення дієвості кримінального провадження, керуючись ст. ст. 91,93 110,131-132, 159-160 163-166, 309, 369-372 КПК України, -
Клопотання задовольнити.
Надати старшому слідчому СВ ВП № 5 ДРУГІ ГУНП України в Дніпропетровській області капітану поліції ОСОБА_3 , старшому слідчому СВ ВП № 5 ДРУП ГУНП України в Дніпропетровській області капітану поліції ОСОБА_5 , слідчим слідчої групи та групі прокурорів Правобережної окружної прокуратури м. Дніпра, а також членам слідчо-оперативної групи у кримінальному провадженні, у кримінальному провадженні №12020040650001847 дозвіл на тимчасовий доступ до документів, що становлять банківську таємницю та перебувають у володінні юридичної особи АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (ЄДРПОУ банка НОМЕР_3 , код банку НОМЕР_4 ), АДРЕСА_3 , а саме:
- до всіх документів щодо взаємовідносин ПрАТ СК « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »,в межах виконання страхових агентських послуг, за період з 01.01.2002 по теперішній час, зокрема: договори, розрахунки, листи, документи, що містять підстави укладання/переукладання/розірвання договорів, накази стосовно укладання/переукладання/виконання/ розірвання договорів, протоколи засідань керівних органів банку (правління, комітетів, наглядової ради та інш.) з приводу укладання/переукладання/виконання/розірвання договорів, службові записи відомих структурних підрозділів банку з приводу укладання/переукладання/виконання /розірвання договорів, нормативні акти (Положення, Інструкції тощо) банку, які регулюють взаємовідносини зі страховими компаніями, положення про підрозділи банку, в тому числі відповідних комітетів, до функцій яких відноситься робота зі страховими компаніями, функціональні (посадові) інструкції присутніх та запрошених учасників засідання Комітету з. питань комплаєнсу та фінансової безпеки, відомості про яких зафіксовані в Протоколі засідання комітету № 14 від 16.10.2020 (карта документу в Системі електронного документообігу 7231285), накази про призначення на посади присутніх та запрошених учасників Комітету з питань комплаєнсу та фінансової безпеки, відомості про яких зафіксовані в Протоколі засідання комітету № 14 від 16.10.2020 (карта документа в Системі електронного документообігу 7231285);
- належних АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » екземплярів листів на адресу ПРАТ СК « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ТДВ СК « ІНФОРМАЦІЯ_3 » від АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » від 31.05.2022 за № 38.0.0.0/4-220531/9392 та №№ 38.0.0.0/4-220531/9390; документів, які підтверджують відправлення поштою вказаних листів на адресу СК « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ТДВ СК « ІНФОРМАЦІЯ_3 »; документів, які слугували підставою для направлення вказаних листів.
Строк дії цієї ухвали 1 місяць з дня її проголошення. У разі невиконання ухвали слідчий суддя, суд в порядку ст.166 КПК України має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає. Заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.
Слідчий суддя ОСОБА_1