Рішення від 21.06.2022 по справі 640/19916/20

ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД міста КИЄВА 01051, м. Київ, вул. Болбочана Петра 8, корпус 1

РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

21 червня 2022 року м. Київ № 640/19916/20

Окружний адміністративний суд міста Києва у складі головуючого судді Балась Т.П., розглянувши у письмовому провадженні за правилами спрощеного позовного провадження адміністративну справу за позовом ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про стягнення коштів за вкладом,

ВСТАНОВИВ:

До Окружного адміністративного суду міста Києва звернулись ОСОБА_1 (далі - позивач 1), ОСОБА_2 (далі - позивач 2), ОСОБА_3 (далі - позивач 3), ОСОБА_4 (далі - позивач 4), ОСОБА_5 (далі - позивач 5), ОСОБА_6 (далі - позивач-6), ОСОБА_7 (далі - позивач 7), ОСОБА_8 (далі - позивач 8), ОСОБА_9 (далі - позивач 9), ОСОБА_10 (далі - позивач 10), ОСОБА_11 (далі - позивач 11), ОСОБА_12 (далі - позивач 12), ОСОБА_13 (далі - позивач 13), ОСОБА_14 (далі - позивач 14), ОСОБА_15 (далі - позивач 15), ОСОБА_16 (далі - позивач 16), ОСОБА_17 (далі - позивач 17), ОСОБА_18 (далі - позивач 18), ОСОБА_19 (далі - позивач ), ОСОБА_20 з позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - відповідач), у якому позивачі просять суд:

- стягнути з відповідача - Фонду гарантування фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, ЄДРПОУ 21708016) на користь позивача 1 - ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) гарантовану суму вкладу у розмірі 200 000 грн.;

- стягнути з відповідача - Фонду гарантування фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, ЄДРПОУ 21708016) на користь позивача 2 - ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_2 ) гарантовану суму вкладу у розмірі 200 000 грн.;

- стягнути з відповідача - Фонду гарантування фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, ЄДРПОУ 21708016) на користь позивача 3 - ОСОБА_3 (РНОКПП НОМЕР_3 ) гарантовану суму вкладу у розмірі 200 000 грн.;

- стягнути з відповідача - Фонду гарантування фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, ЄДРПОУ 21708016) на користь позивача 4 - ОСОБА_4 (РНОКПП НОМЕР_4 ) гарантовану суму вкладу у розмірі 200 000 грн.;

- стягнути з відповідача - Фонду гарантування фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, ЄДРПОУ 21708016) на користь позивача 5 - ОСОБА_5 (РНОКПП НОМЕР_5 ) гарантовану суму вкладу у розмірі 200 000 грн.;

- стягнути з відповідача - Фонду гарантування фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, ЄДРПОУ 21708016) на користь позивача 6 - ОСОБА_6 (РНОКПП НОМЕР_6 ) гарантовану суму вкладу у розмірі 124 000 грн.;

- стягнути з відповідача - Фонду гарантування фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, ЄДРПОУ 21708016) на користь позивача 7 - ОСОБА_7 (РНОКПП НОМЕР_7 ) гарантовану суму вкладу у розмірі 200 000 грн.;

- стягнути з відповідача - Фонду гарантування фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, ЄДРПОУ 21708016) на користь позивача 8 - ОСОБА_8 (РНОКПП НОМЕР_8 ) гарантовану суму вкладу у розмірі 200 000 грн.;

- стягнути з відповідача - Фонду гарантування фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, ЄДРПОУ 21708016) на користь позивача 9 - ОСОБА_9 (РНОКПП НОМЕР_9 ) гарантовану суму вкладу у розмірі 132 000 грн.;

- стягнути з відповідача - Фонду гарантування фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, ЄДРПОУ 21708016) на користь позивача 10 - ОСОБА_10 (РНОКПП НОМЕР_10 ) гарантовану суму вкладу у розмірі 200 000 грн.;

- стягнути з відповідача - Фонду гарантування фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, ЄДРПОУ 21708016) на користь позивача 11 - ОСОБА_11 (паспорт НОМЕР_11 , виданий Дарницьким РУ ГУ МВС України в місті Києві 24.10.1996 року, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_12 ) гарантовану суму вкладу у розмірі 200 000 грн.;

- стягнути з відповідача - Фонду гарантування фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, ЄДРПОУ 21708016) на користь Позивача 12 - ОСОБА_12 (РНОКПП НОМЕР_13 ) гарантовану суму вкладу у розмірі 200 000 грн.;

- стягнути з відповідача - Фонду гарантування фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, ЄДРПОУ 21708016) на користь позивача 13 - ОСОБА_13 (РНОКПП НОМЕР_14 ) гарантовану суму вкладу у розмірі 200 000 грн.;

- стягнути з відповідача - Фонду гарантування фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, ЄДРПОУ 21708016) на користь позивача 14 - ОСОБА_14 (РНОКПП НОМЕР_15 ) гарантовану суму вкладу у розмірі 200 000 грн.;

- стягнути з відповідача - Фонду гарантування фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, ЄДРПОУ 21708016) на користь позивача 15 - ОСОБА_15 (РНОКПП НОМЕР_16 ) гарантовану суму вкладу у розмірі 200 000 грн.;

- стягнути з відповідача - Фонду гарантування фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, ЄДРПОУ 21708016) на користь позивача 16 - ОСОБА_16 (РНОКПП НОМЕР_17 ) гарантовану суму вкладу у розмірі 200 000 грн.;

- стягнути з відповідача - Фонду гарантування фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, ЄДРПОУ 21708016) на користь позивача 17 - ОСОБА_17 (РНОКПП НОМЕР_18 ) гарантовану суму вкладу у розмірі 200 000 грн.;

- стягнути з відповідача - Фонду гарантування фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, ЄДРПОУ 21708016) на користь позивача 18 - ОСОБА_18 (РНОКПП НОМЕР_19 ) гарантовану суму вкладу у розмірі 200 000 грн.;

- стягнути з відповідача - Фонду гарантування фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, ЄДРПОУ 21708016) на користь позивача 19 - ОСОБА_19 (РНОКПП НОМЕР_20 ) гарантовану суму вкладу у розмірі 200 000 грн.;

- стягнути з Відповідача - Фонду гарантування фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, ЄДРПОУ 21708016) на користь Позивача 20 - ОСОБА_20 (РНОКПП НОМЕР_21 ) гарантовану суму вкладу у розмірі 200 000 грн.

Позов обґрунтовано тим, що позивачі є вкладниками в ПАТ «Банк «Камбіо» на підставі договору банківського рахунку та з грудня 2016 року набули право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за рахунок Фонду, однак на неодноразові звернення позивачів з заявами про відшкодування відповідної суми вкладу, відповідачем було протиправно відмовлено.

Ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 04.09.2020 було відкрито провадження в адміністративній справі та вирішено здійснювати розгляд справи за правилами спрощеного позовного провадження без повідомлення (виклику) сторін та проведення судового засідання за наявними у справі матеріалами.

Ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 09.10.2020 продовжено відповідачу строк на подання відзиву на позовну заяву.

Відповідач надав відзив на позовну заяву, у якому проти задоволенні позову заперечив, зазначивши, що наказом від 07.06.2018 № 81 було затверджено Акт Комісії з додаткової перевірки правочинів на предмет нікчемності було застосовано наслідки нікчемності правочинів відповідно до п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», у тому числі і до позивача, що було зумовлено тим, що юридичні особи шляхом укладання правочинів, за якими фізичним особам перераховано кошти в межах гарантованої до відшкодування Фондом суми, отримали переваги (пільги), прямо не встановлені для них законодавством чи внутрішніми документами банку, адже, згідно з нормами чинного законодавства України, умовою договорів поворотної фінансової допомоги та позики, що слугували підставою для перерахування коштів з рахунків юридичних осіб на рахунки фізичних осіб, передбачено повернення такої ж суми грошових коштів.

Таким чином, в розрізі наведених положень законодавства, у ФГВФО наразі відсутні підстави для відшкодування позивачу коштів.

Частиною 5 статті 262 Кодексу адміністративного судочинства України передбачено, що суд розглядає справу в порядку спрощеного позовного провадження без повідомлення сторін за наявними у справі матеріалами, за відсутності клопотання будь-якої зі сторін про інше. За клопотанням однієї із сторін або з власної ініціативи суду розгляд справи проводиться в судовому засіданні з повідомленням (викликом) сторін.

Із заявою про розгляд справи у судовому засіданні учасники справи до суду не звертались.

Розглянувши подані документи і матеріали, з'ясувавши фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, судом встановлено наступне.

12.09.2014 між Публічним акціонерним товариством «БАНК КАМБІО» та ОСОБА_1 укладено договір про відкриття та обслуговування поточного рахунку № НОМЕР_22 у національній валюті, відповідно до умов якого, Банк відкриває Клієнту поточний рахунок та здійснює його розрахунково-касове обслуговування згідно діючих нормативно-правових актів. На даному рахунку знаходяться грошові кошти в сумі 200 000,00 грн. (том 1 а.с. 36).

Як вбачається з платіжного доручення від 12.09.2014 № 509, 12.09.2014 від ТОВ «Допомога-1» на рахунок позивача надійшли кошти в розмірі 200 000,00 грн. в якості безвідсоткової фінансової допомоги (том 1 а.с.42).

12.09.2014 між Публічним акціонерним товариством «БАНК КАМБІО» та ОСОБА_2 укладено договір про відкриття та обслуговування поточного рахунку № НОМЕР_23 у національній валюті, відповідно до умов якого, Банк відкриває Клієнту поточний рахунок та здійснює його розрахунково-касове обслуговування згідно діючих нормативно-правових актів (том 1 а.с.46-47).

Як вбачається з платіжного доручення від 12.09.2014 № 85, 12.09.2014 від ТОВ «Умедо Груп» на рахунок позивача надійшли кошти в розмірі 200 000,00 грн. в якості безвідсоткової позики (том 1 а.с.52).

12.09.2014 між Публічним акціонерним товариством «БАНК КАМБІО» та ОСОБА_3 укладено договір про відкриття та обслуговування поточного рахунку № НОМЕР_24 у національній валюті, відповідно до умов якого, Банк відкриває Клієнту поточний рахунок та здійснює його розрахунково-касове обслуговування згідно діючих нормативно-правових актів (том 1 а.с. 58-59).

Як вбачається з платіжного доручення від 12.09.2014 № 82, 12.09.2014 від ТОВ «Умедо Груп» на рахунок позивача надійшли кошти в розмірі 200 000,00 грн. в якості безвідсоткової позики (том 1 а.с.64).

12.09.2014 між Публічним акціонерним товариством «БАНК КАМБІО» та ОСОБА_4 укладено договір про відкриття та обслуговування поточного рахунку № НОМЕР_25 у національній валюті, відповідно до умов якого, Банк відкриває Клієнту поточний рахунок та здійснює його розрахунково-касове обслуговування згідно діючих нормативно-правових актів (том 1 а.с.68-69).

Як вбачається з платіжного доручення від 12.09.2014 № 210, 12.09.2014 від ТОВ «Допомога-1» на рахунок позивача надійшли кошти в розмірі 200 000,00 грн. в якості безвідсоткової позики (том 1 а.с.74).

15.09.2014 між Публічним акціонерним товариством «БАНК КАМБІО» та ОСОБА_5 укладено договір № 350дф/14 строкового банківського вкладу (депозиту) "CLASSIC" в національній валюті, зі сплатою процентів наприкінці строку, без права поповнення, відповідно до умов якого Банк приймає від Вкладника грошову суму в розмірі 200 000 грн. та відкриває вкладний (депозитний) рахунок Вкладнику НОМЕР_26 . Процентна ставка складає 4,50 % річних. Строк розміщення вкладу складає 31 день: з 15 вересня 2014 року по 16 жовтня 2014 року (том 1 а.с.79-80).

Відповідно до меморіального ордеру №06 від 15.09.2014, 15.09.2015 на рахунок позивача надійшли кошти в розмірі 200 000,00 грн.

12.09.2014 між Публічним акціонерним товариством «БАНК КАМБІО» та ОСОБА_6 укладено договір про відкриття та обслуговування поточного рахунку № НОМЕР_27 у національній валюті, відповідно до умов якого, Банк відкриває Клієнту поточний рахунок та здійснює його розрахунково-касове обслуговування згідно діючих нормативно-правових актів (том 1 а.с. 84-85).

12.09.2014 між Публічним акціонерним товариством «БАНК КАМБІО» та ОСОБА_7 укладено договір про відкриття та обслуговування поточного рахунку № НОМЕР_28 у національній валюті, відповідно до умов якого, Банк відкриває Клієнту поточний рахунок та здійснює його розрахунково-касове обслуговування згідно діючих нормативно-правових актів (том 1 а.с.94-95).

Як вбачається з платіжного доручення від 12.09.2014 № 512, 12.09.2014 від ТОВ «Допомога-1» на рахунок позивача надійшли кошти в розмірі 200 000,00 грн. в якості безвідсоткової позики.

12.09.2014 між Публічним акціонерним товариством «БАНК КАМБІО» та ОСОБА_8 укладено договір про відкриття та обслуговування поточного рахунку № НОМЕР_29 у національній валюті, відповідно до умов якого, Банк відкриває Клієнту поточний рахунок та здійснює його розрахунково-касове обслуговування згідно діючих нормативно-правових актів (том 1 а.с. 105-106).

Як вбачається з платіжного доручення від 12.09.2014 № 1266, 12.09.2014 від ТОВ «Український Сад» на рахунок позивача надійшли кошти в розмірі 200 000,00 грн. в якості безвідсоткової позики.

12.09.2014 між Публічним акціонерним товариством «БАНК КАМБІО» та ОСОБА_9 укладено договір про відкриття та обслуговування поточного рахунку № НОМЕР_30 у національній валюті, відповідно до умов якого, Банк відкриває Клієнту поточний рахунок та здійснює його розрахунково-касове обслуговування згідно діючих нормативно-правових актів (том 1 а.с.118-119).

Як вбачається з платіжного доручення від 12.09.2014 № 210, 12.09.2014 від ТОВ «Умедо Груп» на рахунок позивача надійшли кошти в розмірі 200 000,00 грн. в якості безвідсоткової позики.

15.09.2014 між Публічним акціонерним товариством «БАНК КАМБІО» та ОСОБА_10 укладено договір № 348дф/14 строкового банківського вкладу (депозиту) "CLASSIC" в національній валюті, зі сплатою процентів наприкінці строку, без права поповнення, відповідно до умов якого Банк приймає від Вкладника грошову суму в розмірі 200 000 грн. та відкриває вкладний (депозитний) рахунок Вкладнику НОМЕР_31 Процентна ставка складає 4,50 % річних. Строк розміщення вкладу складає 31 день: з 15 вересня 2014 року по 16 жовтня 2014 року (том 1 а.с.127-129).

З матеріалів справи убачається та не заперечується сторонами, що відповідно до умов договору банк прийняв від вкладника грошову суму в розмірі 200 000,00 грн.

12.09.2014 між Публічним акціонерним товариством «БАНК КАМБІО» та ОСОБА_11 укладено договір про відкриття та обслуговування поточного рахунку № НОМЕР_32 у національній валюті, відповідно до умов якого, Банк відкриває Клієнту поточний рахунок та здійснює його розрахунково-касове обслуговування згідно діючих нормативно-правових актів (том 1 а.с.133-134).

Як вбачається з платіжного доручення від 12.09.2014 № 90, 12.09.2014 від ТОВ «Умедо Груп» на рахунок позивача надійшли кошти в розмірі 200 000,00 грн. в якості безвідсоткової позики (том 1 а.с.139).

12.09.2014 між Публічним акціонерним товариством «БАНК КАМБІО» та ОСОБА_12 укладено договір про відкриття та обслуговування поточного рахунку № НОМЕР_33 у національній валюті, відповідно до умов якого, Банк відкриває Клієнту поточний рахунок та здійснює його розрахунково-касове обслуговування згідно діючих нормативно-правових актів (том 1 а.с.144-145).

Згідно з меморіальним ордером від 12.09.2014 №9, 12.09.2014 ТОВ «Альянс-2013» перерахував на рахунок позивача 200 000,00 грн. в якості надання безвідсоткової фінансової допомоги.

12.09.2014 між Публічним акціонерним товариством «БАНК КАМБІО» та ОСОБА_13 укладено договір про відкриття та обслуговування поточного рахунку № НОМЕР_34 у національній валюті, відповідно до умов якого, Банк відкриває Клієнту поточний рахунок та здійснює його розрахунково-касове обслуговування згідно діючих нормативно-правових актів (том 1 а.с.152-153).

Як вбачається з платіжного доручення від 12.09.2014 № 330, 12.09.2014 від ТОВ «Топсервіс-Медтехніка» на рахунок позивача надійшли кошти в розмірі 200 000,00 грн. в якості безвідсоткової позики (том 1 а.с.158).

12.09.2014 між Публічним акціонерним товариством «БАНК КАМБІО» та ОСОБА_14 укладено договір про відкриття та обслуговування поточного рахунку № НОМЕР_35 у національній валюті, відповідно до умов якого, Банк відкриває Клієнту поточний рахунок та здійснює його розрахунково-касове обслуговування згідно діючих нормативно-правових актів (том 1 а.с. 163-164).

12.09.2014 між Публічним акціонерним товариством «БАНК КАМБІО» та ОСОБА_15 укладено договір про відкриття та обслуговування поточного рахунку № НОМЕР_36 у національній валюті, відповідно до умов якого, Банк відкриває Клієнту поточний рахунок та здійснює його розрахунково-касове обслуговування згідно діючих нормативно-правових актів (том 1 а.с.174-175).

Як вбачається з платіжного доручення від 12.09.2014 № 501, 12.09.2014 від ТОВ «Медична торгівельна компанія» на рахунок позивача надійшли кошти в розмірі 200 000,00 грн. в якості безвідсоткової позики (том 1 а.с.180).

12.09.2014 між Публічним акціонерним товариством «БАНК КАМБІО» та ОСОБА_16 укладено договір про відкриття та обслуговування поточного рахунку № НОМЕР_37 у національній валюті, відповідно до умов якого, Банк відкриває Клієнту поточний рахунок та здійснює його розрахунково-касове обслуговування згідно діючих нормативно-правових актів (том 1 а.с.186-187).

Як вбачається з платіжного доручення від 12.09.2014 № 326, 12.09.2014 від ТОВ «Топсервіс-Медтехніка» на рахунок позивача надійшли кошти в розмірі 200 000,00 грн. в якості безвідсоткової позики (том 1 а.с.191).

12.09.2014 між Публічним акціонерним товариством «БАНК КАМБІО» та ОСОБА_21 (прізвище змінено на ОСОБА_22 у зв'язку із одруженням на підставі свідоцтва про шлюб серія НОМЕР_38 від 06.02.2015 року) ОСОБА_23 {надалі - Позивач 17) укладено договір про відкриття та обслуговування поточного рахунку № НОМЕР_39 у національній валюті, відповідно до умов якого, Банк відкриває Клієнту поточний рахунок та здійснює його розрахунково-касове обслуговування згідно діючих нормативно-правових актів (том 1 а.с.196-197).

Як вбачається з платіжного доручення від 12.09.2014 № 328, 12.09.2014 від ТОВ «Топсервіс-Медтехніка» на рахунок позивача надійшли кошти в розмірі 200 000,00 грн. в якості безвідсоткової позики (том 1 а.с.202).

12.09.2014 між Публічним акціонерним товариством «БАНК КАМБІО» та ОСОБА_18 укладено договір про відкриття та обслуговування поточного рахунку № НОМЕР_40 у національній валюті, відповідно до умов якого, Банк відкриває Клієнту поточний рахунок та здійснює його розрахунково-касове обслуговування згідно діючих нормативно-правових актів (том 1 а.с.207-208).

Як вбачається з платіжного доручення від 12.09.2014 № 88, 12.09.2014 від ТОВ «Умедо Груп» на рахунок позивача надійшли кошти в розмірі 200 000,00 грн. в якості безвідсоткової позики (том 1 а.с.213).

12.09.2014 між Публічним акціонерним товариством «БАНК КАМБІО» та ОСОБА_19 укладено договір про відкриття та обслуговування поточного рахунку № НОМЕР_41 у національній валюті, відповідно до умов якого, Банк відкриває Клієнту поточний рахунок та здійснює його розрахунково-касове обслуговування згідно діючих нормативно-правових актів (том 1 а.с.217-218).

Як вбачається з платіжного доручення від 12.09.2014 № 1268, 12.09.2014 від ТОВ «Умедо Груп» на рахунок позивача надійшли кошти в розмірі 200 000,00 грн. в якості безвідсоткової позики (том 1 а.с.223).

12.09.2014 між Публічним акціонерним товариством «БАНК КАМБІО» та ОСОБА_20 укладено договір про відкриття та обслуговування поточного рахунку № НОМЕР_42 у національній валюті, відповідно до умов якого, Банк відкриває Клієнту поточний рахунок та здійснює його розрахунково-касове обслуговування згідно діючих нормативно-правових актів (том 1 а.с.227-228).

Відповідно до меморіального ордеру № 8 від 12.09.2014, 12.09.2014 від ТОВ «Альянс-2013» на рахунок позивача надійшли кошти в розмірі 200 000,00 грн. в якості безвідсоткової фінансової допомоги.

На підставі Постанови Правління Національного банку України від 04.12.2014 № 782 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» до категорії неплатоспроможних», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 04.12.2014 № 140 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк Камбіо», згідно з яким з 05.12.2014 запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в Публічне акціонерне товариство «Банк Камбіо» код ЄДРПОУ 26549700.

На офіційному веб-сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 04 березня 2015 року розміщено оголошення, згідно якого, у зв'язку з прийняттям виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб рішення від 02 березня 2015 № 46 про початок ліквідації ПАТ «Банк Камбіо», Фонд з 06 березня 2015 року розпочинає виплати коштів вкладникам даного банку.

05.06.2015 представник позивачів адвокат Поцелов А.О. звернувся до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» із заявою, у якій просив роз'яснити причини блокування виплат позивачам, а також повідомити про дату включення зазначених осіб до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду із зазначенням сум, що підлягають відшкодуванню (том 1 а.с.30-31).

Листом від 10.06.2015 № 19/3302 Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» повідомила про проведення перевірки за всіма банківськими рахунками, на яких обліковуються залишки грошових коштів вкладників, зокрема щодо фактів безготівкового перерахування грошових коштів з банківських рахунків юридичних та фізичних осіб на банківські рахунки фізичних осіб в тому самому банку, та, що операції по рахунку за заявою позивача підпадають під ознаки перевірки; про виявлені обставини повідомлено Фонд. Уповноважена особа також повідомила про відкриття кримінального провадження № 120151000000000453 від 22.05.2015 за фактом вчинення службовими особами ПАТ «БАНК КАМБІО» злочину, передбаченого частиною другою статті 364-1 Кримінального кодексу України, та що після отримання відповіді про законність операцій на рахунку позивача, Фондом будуть вжиті заходи щодо розблокування виплат та включення їх до відповідного реєстру.

15.06.2015 представник позивачів адвокат Поцелов А.О. звернувся до Головного управління МВС України в м. Києві з заявою щодо надання інформації про стан розслідування у кримінальному провадженні № 120151000000000453 від 22.05.2015.

Листом від 17.06.2015 №12/2-8536 Головне управління МВС України в м. Києві повідомило, що в ході розслідування у вказаному провадженні не приймалось рішення про обмеження операцій по виплаті Фондом грошових коштів вкладникам або клієнтам банку; листи про необхідність обмеження таких операцій у матеріалах кримінального провадження відсутні (том 1 а.с. 35).

Як убачається з матеріалів справи, 14.12.2016 інформація про позивачів як вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом у Публічному акціонерному товаристві «БАНК КАМБІО» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «Камбіо» було подано до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

В подальшому, Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 2964 від 22.12.2016 затверджено зміни та доповнення до Загального Реєстру вкладників ПАТ «Банк Камбіо» щодо ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , що підтверджується листами Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб «Банк Камбіо» від 02.02.2018 № 04/105, від 02.02.2018 № 04/108, від 02.02.2018 № 04/109, від 02.02.2018 № 04/110, від 02.02.2018 № 04/111, від 02.02.2018 № 04/113, від 02.02.2018 № 04/112, від 02.02.2018 № 04/116, від 02.02.2018 № 04/117, від 02.02.2018 № 04/135, від 02.02.2018 № 04/118, від 02.02.2018 № 04/119, від 02.02.2018 № 04/129, від 02.02.2018 № 04/120, від 02.02.2018 № 04/121, від 02.02.2018 № 04/128, від 02.02.2018 № 04/131, від 02.02.2018 № 04/123, від 02.02.2018 № 04/124, від 02.02.2018 № 04/126.

Позивачами неодноразово подавались до відповідача заяви про виплату гарантованої суми вкладу, однак позивачам було відмовлено у виплаті з ідентичних підстав.

Так, у відповідь на заяву позивача 1 Фонд гарантування вкладів фізичних осіб листом від 06.09.2017 №34-036-18322/17 повідомив, що ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 22.02.2016 року зупинене провадження у справі № 826/20599/15 за позовом Позивача 1 до Фонду та уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ «БАНК «КАМБІО» (далі - уповноважена особа Фонду) про визнання бездіяльності уповноваженої особи Фонду протиправною та зобов'язання вчинити дії до вирішення Конституційним Судом України питання щодо відповідності (конституційності) Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" положенням статті 6, частини першої статті 8, частини четвертої статті 13, статей 21,22, частин першої, четвертої, п'ятої статті 41 Конституції України. Враховуючи вищевикладене, Фондом не може бути задоволено зазначені у листі Позивача 1 вимоги, до винесення судового рішення, яке набуде законної сили (том 1 а.с.43).

У відповідь на заяву позивача 2 Фонд гарантування вкладів фізичних осіб листом від 20.09.2017 № 34-036-19217/17 повідомив, що ухвалою Київського апеляційного адміністративного суду від 28.01.2016 року зупинене апеляційне провадження у справі № 826/20597/15 за позовом Позивача 2 до Фонду та уповноваженої особи Фонду про визнання бездіяльності уповноваженої особи Фонду протиправною та зобов'язання вчинити дії до набрання законної сили судовим рішенням у справі за Конституційним поданням Верховного Суду України щодо відповідності (конституційності) Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" положенням статті 6, частини першої статті 8, частини четвертої статті 13, статей 21, 22, частин першої, четвертої, п'ятої статті 41 Конституції України. Враховуючи вищевикладене, Фондом не може бути задоволено зазначені у листі Позивача 2 вимоги, до винесення судового рішення, яке набуде законної сили (том 1 а.с.53).

У відповідь на заяву позивача 3 Фонд гарантування вкладів фізичних осіб листом від 06.09.2017 № 34-036-18330/17 повідомив, що ухвалою Київського апеляційного адміністративного суду від 10.03.2016 року зупинене апеляційне провадження у справі № 826/20595/15 за апеляційною скаргою Позивача 3 на постанову Окружного адміністративного суду м. Києва від 16.12.2015 у справі за адміністративним позовом Позивача 3 до Фонду, уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ «БАНК «КАМБІО» про визнання бездіяльності протиправною, зобов'язання вчинити певні дії, до розгляду Конституційним судом України подання Верховного Суду України щодо конституційності Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012 року № 4452-УІ. Враховуючи вищевикладене, Фондом не може бути задоволено зазначені у листі Позивача 3 вимоги, до винесення судового рішення, яке набуде законної сили (том 1 а.с.65).

У відповідь на заяву позивача 4 Фонд гарантування вкладів фізичних осіб листом від 05.09.2017 № 34-036-18191/17 повідомив, що ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 04.02.2016 зупинене провадження у справі № 826/25686/15 за позовом Позивача 4 до Фонду та уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ «БАНК «КАМБІО» (далі - уповноважена особа Фонду) про визнання бездіяльності уповноваженої особи Фонду протиправною та зобов'язання вчинити дії до вирішення Конституційним Судом України питання щодо відповідності (конституційності) Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" положенням статті 6, частини першої статті 8, частини четвертої статті 13, статей 21, 22, частин першої, четвертої, п'ятої статті 41 Конституції України. Враховуючи вищевикладене, Фондом не може бути задоволено зазначені у листі Позивача 4 вимоги, до винесення судового рішення, яке набуде законної сили (том 1 а.с.75).

У відповідь на заяву позивача 5 Фонд гарантування вкладів фізичних осіб листом від 05.09.2017 № 34-036-18263/17 повідомив, що ухвалою Київського апеляційного адміністративного суду від 22.02.2017 року зупинене апеляційне провадження у справі № 826/26748/15 за адміністративним позовом Позивача 5 до Фонду, уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ «БАНК «КАМБІО» про визнання бездіяльності протиправною, зобов'язання вчинити певні дії, до розгляду Конституційним судом України подання Верховного Суду України щодо конституційності Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012 року № 4452-УІ. Враховуючи вищевикладене, Фондом не може бути задоволено зазначені у листі Позивача 5 вимоги, до винесення судового рішення, яке набуде законної сили (том 1 а.с.81).

У відповідь на заяву позивача 6 Фонд гарантування вкладів фізичних осіб листом від 05.09.2017 № 34-036-18212/17 повідомив, що ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 19.12.2016 року зупинене провадження у справі № 826/20519/15 за позовом позивача 6 до Фонду та уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ «БАНК «КАМБІО» (далі - уповноважена особа Фонду) про визнання бездіяльності уповноваженої особи Фонду протиправною та зобов'язання вчинити дії до набрання законної сили судовим рішенням Конституційного Суду України за результатом розгляду у справі № 1-26/2016(№2-4/2016) за поданням Верховного Суду України щодо відповідності (конституційності) Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" положенням статті 6, частини першої статті 8, частини четвертої статті 13, статей 21, 22, частин першої, четвертої, п'ятої статті 41 Конституції України. Враховуючи вищевикладене, Фондом не може бути задоволено зазначені у листі Позивача 6 вимоги, до винесення судового рішення, яке набуде законної сили (том 1 а.с. 90).

У відповідь на заяву позивача 7 Фонд гарантування вкладів фізичних осіб листом від 06.09.2017 № 34-036-18331/17 повідомив, що ухвалою Київського апеляційного адміністративного суду від 24.11.2016 року зупинене провадження за апеляційною скаргою уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ «БАНК «КАМБІО» (далі - уповноважена особа Фонду) на Постанову Окружного адміністративного суду м. Києва від 26.08.2016 року у справі № 826/20535/15 за позовом Позивача 7 до Фонду та уповноваженої особи Фонду про визнання бездіяльності уповноваженої особи Фонду протиправною та зобов'язання вчинити дії до вирішення Конституційним Судом України питання щодо відповідності (конституційності) Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" положенням статті 6, частини першої статті 8, частини четвертої статті 13, статей 21, 22, частин першої, четвертої, п'ятої статті 41 Конституції України. Враховуючи вищевикладене, Фондом не може бути задоволено зазначені у листі Позивача 7 вимоги, до винесення судового рішення, яке набуде законної сили (том 1 а.с.101).

У відповідь на заяву позивача 8 Фонд гарантування вкладів фізичних осіб листом від 11.09.2017 № 34-036-18664/17 повідомив, що ухвалою Київського апеляційного адміністративного суду від 15.12.2015 року зупинене апеляційне провадження у справі № 826/20500/15 за Вашою апеляційною скаргою на Постанову Окружного адміністративного суду міста від 30.10.2015 року у справі за адміністративним позовом Позивача 8 до уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ «БАНК «КАМБІО» (далі - уповноважена особа Фонду) та Фонду про визнання бездіяльності уповноваженої особи Фонду протиправною та зобов'язання вчинити дії до розгляду Конституційним Судом України подання Верховного Суду України, викладеного в постанові Пленуму Верховного Суду України від 03 липня 2015 року №13 щодо конституційності Закону України від 23 лютого 2012 року №4452-УІ «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», питання щодо чого порушено відповідно до ухвали Вищого адміністративного суду України від 02 квітня 2015 року у справі №826/9693/13- а. Враховуючи вищевикладене, Фондом не може бути задоволено зазначені у листі Позивача 8 вимоги, до винесення судового рішення, яке набуде законної сили (том 1 а.с.112).

У відповідь на заяву позивача 9 Фонд гарантування вкладів фізичних осіб листом від 11.09.2017 № 34-036-18663/17 повідомив, що ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 23.02.2016 року зупинене провадження у справі № 826/20559/15 за позовом Позивача 9 до Фонду та уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ «БАНК «КАМБЮ» (далі - уповноважена особа Фонду) про визнання бездіяльності уповноваженої особи Фонду протиправною та зобов'язання вчинити дії до вирішення Конституційним Судом України питання щодо відповідності (конституційності) Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" положенням статті 6, частини першої статті 8, частини четвертої статті 13, статей 21,22, частин першої, четвертої, п'ятої статті 41 Конституції України. Враховуючи вищевикладене, Фондом не може бути задоволено зазначені у листі Позивача 9 вимоги, до винесення судового рішення, яке набуде законної сили (том 1 а.с.125).

У відповідь на заяву позивача 10 Фонд гарантування вкладів фізичних осіб листом від 18.09.2017 № 34-036-19136/17 повідомив, що Ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 12.02.2016 року зупинене провадження у справі № 826/2044/16 за позовом Позивача 10 до Фонду та уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ «БАНК «КАМБІО» (далі - уповноважена особа Фонду) про визнання бездіяльності уповноваженої особи Фонду протиправною та зобов'язання вчинити дії до вирішення Конституційним Судом України питання щодо відповідності (конституційності) Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" положенням статті 6, частини першої статті 8, частини четвертої статті 13, статей 21, 22, частин першої, четвертої, п'ятої статті 41 Конституції України. Враховуючи вищевикладене, Фондом не може бути задоволено зазначені у листі Позивача 10 вимоги, до винесення судового рішення, яке набуде законної сили (том 1 а.с.130).

У відповідь на заяву позивача 11 Фонд гарантування вкладів фізичних осіб листом від 05.09.2017 № 34-036-18215/17 повідомив, що ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 27.04.2016 року зупинене провадження у справі № 826/20562/15 за позовом Позивача 11 до Фонду та уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ «БАНК «КАМБІО» (далі - уповноважена особа Фонду) про визнання бездіяльності уповноваженої особи Фонду протиправною та зобов'язання вчинити дії до набрання законної сили рішенням Конституційного Суду України за результатом розгляду у справі № 1-26/2016 (№ 2-4/2016) за поданням Верховного Суду України щодо відповідності Конституції України (конституційності) Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" від 23.02.2012 року за № 4452-VI. Враховуючи вищевикладене, Фондом не може бути задоволено зазначені у листі Позивача 11 вимоги, до винесення судового рішення, яке набуде законної сили (том 1 а.с.140).

У відповідь на заяву позивача 12 Фонд гарантування вкладів фізичних осіб листом від 07.09.2017 № 34-036-18436/17 повідомив, що ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 23.02.2016 року зупинене провадження у справі № 826/20553/15 за позовом Позивача 12 до Фонду та уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ «БАНК «КАМБІО» (далі - уповноважена особа Фонду) про визнання бездіяльності уповноваженої особи Фонду протиправною та зобов'язання вчинити дії, а саме: зобов'язати уповноважену особу Фонду надати до Фонду додаткову інформацію щодо ОСОБА_12 , як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом у ПАТ «БАНК КАМБІО» за рахунок Фонду та зобов'язати Фонд затвердити реєстр вкладників відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду оновленого переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, до якого буде включена ОСОБА_12 до вирішення Конституційним Судом України питання щодо відповідності (конституційності) Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" положенням статті 6, частини першої статті 8, частини четвертої статті 13, статей 21, 22, частин першої, четвертої, п'ятої статті 41 Конституції України. Враховуючи вищевикладене, Фондом не може бути задоволено зазначені у листі Позивача 12 вимоги, до винесення судового рішення, яке набуде законної сили (том 1 а.с. 149).

У відповідь на заяву позивача 13 Фонд гарантування вкладів фізичних осіб листом від 25.09.2017 № 34-036-19427/17 повідомив, що ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 19.12.2016 року зупинене провадження у справі № 826/20566/15 за позовом позивача 13 до Фонду та уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ «БАНК «КАМБІО» (далі - уповноважена особа Фонду) про визнання бездіяльності уповноваженої особи Фонду протиправною та зобов'язання вчинити дії до набрання законної сили рішенням Конституційного Суду України за результатом розгляду у справі № 1-26/2016 (№ 2-4/2016) за поданням Верховного Суду України щодо відповідності Конституції України (конституційності) Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" від 23.02.2012 року за № 4452-УІ. Враховуючи вищевикладене, Фондом не може бути задоволено зазначені у листі позивача 13 вимоги, до винесення судового рішення, яке набуде законної сили (том 1 а.с. 159).

У відповідь на заяву позивача 14 Фонд гарантування вкладів фізичних осіб листом від 11.09.2017 № 34-036-18616/17 повідомив, що ухвалою Київського апеляційного адміністративного суду від 12.01.2016 року зупинене провадження за апеляційною скаргою позивача 14 на Постанову Окружного адміністративного суду м. Києва від 30.10.2015 у справі № 826/20591/15 за позовом Позивача 14 до Фонду та уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ «БАНК «КАМБЮ» (далі - уповноважена особа Фонду) про визнання бездіяльності уповноваженої особи Фонду протиправною та зобов'язання вчинити дії до розгляду Конституційним Судом України подання Верховного Суду України від 08.07.2015 щодо відповідності (конституційності) Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" положенням статті 6, частини першої статті 8, частини четвертої статті 13, статей 21, 22, частин першої, четвертої, п'ятої статті 41 Конституції України. Враховуючи вищевикладене, Фондом не може бути задоволено зазначені у листі позивача 14 вимоги, до винесення судового рішення, яке набуде законної сили (том 1 а.с.170).

У відповідь на заяву позивача 15 Фонд гарантування вкладів фізичних осіб листом від 05.09.2017 № 34-036-18213/17 повідомив, що ухвалою Київського апеляційного адміністративного суду від 16.02.2016 року зупинене провадження у справі № 826/20574/15 за адміністративним позовом позивача 15 до уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ «БАНК «КАМБІО» (далі - уповноважена особа Фонду) та Фонду про визнання бездіяльності уповноваженої особи Фонду протиправною та зобов'язання вчинити дії до набрання законної сили рішенням Конституційного Суду України у справі за поданням Верховного суду України щодо відповідності Конституції України (конституційності) Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" положенням статті 6, частини першої статті 8, частини четвертої статті 13, статей 21, 22, частин першої, четвертої, п'ятої статті 41 Конституції України. Враховуючи вищевикладене, Фондом не може бути задоволено зазначені у листі позивача 15 вимоги, до винесення судового рішення, яке набуде законної сили (том 1 а.с.181).

У відповідь на заяву позивача 16 Фонд гарантування вкладів фізичних осіб листом від 25.09.2017 № 34-036-19436/17 повідомив, що ухвалою Київського апеляційного адміністративного суду від 27.01.2016 року зупинене провадження за апеляційною скаргою уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ «БАНК «КАМБІО» (далі - уповноважена особа Фонду) на Постанову Окружного адміністративного суду м. Києва від 16.11.2015 у справі № 826/20592/15 за позовом позивача 16 до Фонду та уповноваженої особи Фонду про визнання бездіяльності уповноваженої особи Фонду протиправною та зобов'язання вчинити дії до розгляду Конституційним Судом України подання Верховного Суду України щодо відповідності (конституційності) Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" положенням статті 6, частини першої статті 8, частини четвертої статті 13, статей 21,22, частин першої, четвертої, п'ятої статті 41 Конституції України. Враховуючи вищевикладене, Фондом не може бути задоволено зазначені у листі Позивача 16 вимоги, до винесення судового рішення, яке набуде законної сили (том 1 а.с. 192).

У відповідь на заяву позивача 17 Фонд гарантування вкладів фізичних осіб листом від 18.10.2017 № 34-036-21162/17 повідомив, що Київський окружний адміністративний суд ухвалою від 23.03.2016 року зупинив провадження у справі № 826/20638/15, яка порушена за позовом позивача 17 про включення до переліку вкладників ПАТ «БАНК КАМБЮ», що мають право на отримання відшкодування за рахунок коштів Фонду до розгляду Конституційним судом України конституційного поданням Верховного Суду України щодо відповідності Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Конституції України. Враховуючи викладене, питання про виплату позивачу 17 відшкодування буде розглянуто Фондом у встановленому порядку після закінчення судових проваджень зазначеними вище судами (том 1 а.с. 204).

У відповідь на заяву позивача 18 Фонд гарантування вкладів фізичних осіб листом від 06.09.2017 № 34-036-18317/17 повідомив, що ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 23.02.2016 року зупинене провадження у справі № 826/20631/15 за позовом Позивача 18 до Фонду та уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ «БАНК «КАМБЮ» (далі - уповноважена особа Фонду) про визнання бездіяльності уповноваженої особи Фонду протиправною та зобов'язання вчинити дії до вирішення Конституційним Судом України питання щодо відповідності (конституційності) Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" положенням статті 6, частини першої статті 8, частини четвертої статті 13, статей 21,22, частин першої, четвертої, п'ятої статті 41 Конституції України. Враховуючи вищевикладене, Фондом не може бути задоволено зазначені у листі позивача 18 вимоги, до винесення судового рішення, яке набуде законної сили (том 1 а.с.214).

У відповідь на заяву позивача 19 Фонд гарантування вкладів фізичних осіб листом від 11.09.2017 № 34-036-18662/17 повідомив, що Постановою Окружного адміністративного суду міста Києва від 16.12.2015 року у справі № 826/20548/15 за позовом позивача 19 до Фонду та уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ «БАНК «КАМБЮ» (далі - уповноважена особа Фонду) про визнання бездіяльності уповноваженої особи Фонду протиправною та зобов'язання вчинити дії, а саме: зобов'язати уповноважену особу Фонду надати до Фонду додаткову інформацію щодо ОСОБА_19 , як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом у ПАТ «БАНК КАМБЮ» за рахунок Фонду та зобов'язати Фонд затвердити реєстр вкладників відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду оновленого переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, до якого буде включений ОСОБА_19 у задоволенні позовних вимог відмовлено. Ухвалою Київського апеляційного суду від 03.10.2016 за апеляційною скаргою позивача 19 на Постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 16.12.2015 року прийнято в апеляційне провадження. Враховуючи вищевикладене, Фондом не може бути задоволено зазначені у листі позивача 19 вимоги, до винесення судового рішення, яке набуде законної сили (том 1 а.с.224).

У відповідь на заяву позивача 20 Фонд гарантування вкладів фізичних осіб листом від 06.09.2017 №34-036-18318/17 повідомив, що ухвалою Київського апеляційного адміністративного суду від 26.05.2016 року зупинене провадження у справі № 826/21628/15 за адміністративним позовом позивача 20 до уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ «БАНК «КАМБЮ» (далі - уповноважена особа Фонду) та Фонду про визнання бездіяльності уповноваженої особи Фонду протиправною та зобов'язання вчинити дії до розгляду Конституційним Судом України подання Верховного суду України від 08.07.2015 щодо відповідності (конституційності) Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" положенням статті 6, частини першої статті 8, частини четвертої статті 13, статей 21, 22, частин першої, четвертої, п'ятої статті 41 Конституції України. Враховуючи вищевикладене, Фондом не може бути задоволено зазначені у листі позивача 20 вимоги, до винесення судового рішення, яке набуде законної сили (том 1 а.с.233).

Постановою Шостого апеляційного адміністративного суду від 02.04.2019 у справі №826/20597/15, що набрало законної сили, адміністративний позов ОСОБА_2 задоволено частково; визнано протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "БАНК КАМБІО" щодо формування повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у частині не включення ОСОБА_2 (паспорт НОМЕР_43 , виданий Жовтневим РВ Маріупольського МУ ГУ МВС України в Донецькій області 01.03.2007 року, РНОКПП НОМЕР_2 ) та зобов'язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "БАНК КАМБІО" включити інформацію про ОСОБА_2 (паспорт НОМЕР_43 , виданий Жовтневим РВ Маріупольського МУ ГУ МВС України в Донецькій області 01.03.2007 року, РНОКПП НОМЕР_2 ) до переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню згідно з договором на відкриття та обслуговування поточного рахунку № НОМЕР_23 у національній валюті від 12 вересня 2014 року, укладеним між Публічним акціонерним товариством "БАНК КАМБІО" та ОСОБА_24 . У задоволенні решти позовних вимог відмовлено.

Постановою Шостого апеляційного адміністративного суду від 02.04.2019 у справі №826/20595/15, що набрало законної сили, адміністративний позов ОСОБА_3 задоволено частково; визнано протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "БАНК КАМБІО" щодо формування повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у частині не включення ОСОБА_3 (ІПН НОМЕР_3 ) та зобов'язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "БАНК КАМБІО" включити інформацію про ОСОБА_3 (ІПН НОМЕР_3 ) до переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню згідно з договором на відкриття та обслуговування поточного рахунку № НОМЕР_24 у національній валюті від 12 вересня 2014 року, укладеним між Публічним акціонерним товариством "БАНК КАМБІО" та ОСОБА_3 . У задоволенні решти позовних вимог відмовлено.

Рішенням Окружного адміністративного суду міста Києва від 30.04.2020 у справі №826/25686/15, яке набрало законної сили, адміністративний позов ОСОБА_4 задоволено частково; визнано протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо" Додусенка Володимира Івановича щодо не включення ОСОБА_4 до переліку вкладників ПАТ "Банк Камбіо", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором на відкриття та обслуговування поточного рахунку № НОМЕР_25 у національній валюті від 12.09.2014 та зобов'язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо" Додусенка Володимира Івановича надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_4 , як вкладника який має право на відшкодування коштів за вкладом ПАТ "Банк Камбіо", за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. В іншій частині позовних вимог - відмовлено.

Постановою Окружного адміністративного суду міста Києва від 13.10.2016 у справі №826/23748/15, яке набрало законної сили, адміністративний позов ОСОБА_5 задовольнити частково; визнано протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ "Банк Камбіо" Додусенка Володимира Івановича, що полягає у не включенні даних ОСОБА_5 (ідентифікаційний номер НОМЕР_5 ) до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у ПАТ "Банк Камбіо" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, за договором №350дф/14 строкового банківського вкладу (депозиту) "Classic" в національній валюті, зі сплатою процентів наприкінці строку, без права поповнення від 15 вересня 2014 року; зобов'язано уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ "Банк Камбіо" Додусенка Володимира Івановича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_5 (ідентифікаційний номер НОМЕР_5 ) як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами у ПАТ "Банк Камбіо" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Позов в іншій частині залишено без задоволення.

Постановою Окружного адміністративного суду міста Києва від 26.08.2016 у справі № 826/20535/15, яке набрало законної сили, адміністративний позов ОСОБА_7 задоволено частково; визнано протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ "Банк Камбіо" Додусенка Володимира Івановича, що полягає у не включенні даних ОСОБА_7 (ідентифікаційний номер НОМЕР_7 ) до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у ПАТ "Банк Камбіо" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, за договором на відкриття та обслуговування поточного рахунку № НОМЕР_28 у національній валюті від 12 вересня 2014 року та зобов'язано уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ "Банк Камбіо" Додусенка Володимира Івановича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_7 (ідентифікаційний номер НОМЕР_7 ) як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами у ПАТ "Банк Камбіо" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Позов в іншій частині залишено без задоволення.

Постановою Шостого апеляційного адміністративного суду від 18.12.2019 у справі №826/20500/15 адміністративний позов ОСОБА_8 задоволено частково; визнано протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «Камбіо» щодо не включення ОСОБА_8 до переліку вкладників Публічного акціонерного товариства «Банк «Камбіо», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та зобов'язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «Камбіо» включити інформацію про ОСОБА_8 , до переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами у ПАТ «Банк «Камбіо» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, згідно договору банківського рахунку № 26203010102464 від 12.09.2014 та направити перелік до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. У іншій частині позовних вимог - відмовлено.

Рішенням Окружного адміністративного суду міста Києва від 29.05.2020 у справі №826/2044/16, яке набрало законної сили, адміністративний позов ОСОБА_10 задоволено частково; задовольнити частково; визнано протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо» Додусенка Володимира Івановича щодо не включення ОСОБА_10 до переліку вкладників ПАТ "Банк Камбіо", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором № 348дф/14 строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в національній валюті, зі сплатою процентів в кінці року, без права поповнення від 15.09.2014 та зобов'язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо" Додусенка Володимира Івановича надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_10 , як вкладника який має право на відшкодування коштів за вкладом ПАТ "Банк Камбіо", за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. В іншій частині позовних вимог - відмовлено.

Рішенням Окружного адміністративного суду міста Києва від 29.07.2021 у справі №826/20553/15, яке набрало законної сили, адміністративний позов ОСОБА_12 задоволено частково; визнано протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Додусенка Володимира Івановича щодо не включення ОСОБА_12 до переліку вкладників Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити інформацію щодо ОСОБА_12 до переліку вкладників Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, за договором на відкриття та обслуговування поточного рахунку № НОМЕР_33 у національній валюті від 12 вересня 2014 року. В іншій частині адміністративного позову відмовлено.

Постановою Київського апеляційного адміністративного суду від 05.12.2017 у справі № 826/20591/15 позовні вимоги ОСОБА_14 задоволено частково; визнано протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» Додусенка Володимира Івановича щодо невключення ОСОБА_14 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_15 ) до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у публічному акціонерному товаристві «Банк Камбіо» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором на відкриття та обслуговування поточного рахунку від 12.09.2014 № НОМЕР_35 у національній валюті та зобов'язано уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» Додусенка Володимира Івановича включити інформацію про ОСОБА_14 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_15 ) до переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню згідно з договором на відкриття та обслуговування поточного рахунку від 12.09.2014 № НОМЕР_35 у національній валюті та направити такий перелік до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. В іншій частині позовних вимог - відмовлено.

Постановою Київського апеляційного адміністративного суду від 05.12.2017 у справі № 826/20574/15 позовні вимоги ОСОБА_15 задоволено частково; визнано протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «БАНК КАМБІО» Додусенка Володимира Івановича, що полягає у не включенні даних ОСОБА_15 (паспорт НОМЕР_44 , виданий Голосіївським РУ ГУ МВС України в місті Києві 06.07.2004 року, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_16 ) до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «БАНК КАМБІО» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором на відкриття та обслуговування поточного рахунку № НОМЕР_36 у національній валюті від 12.09.2014; зобов'язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «БАНК КАМБІО» надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_15 , як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом у Публічному акціонерному товаристві «БАНК КАМБІО» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. В решті позовних вимог -відмовлено.

Постановою Окружного адміністративного суду м. Києва від 16.11.2015 у справі №826/20592/15, яке набрало законної сили, позов ОСОБА_16 задоволено частково; визнано протиправною бездіяльність Уповноваженої особи щодо не включення ОСОБА_16 до переліку вкладників ПАТ «Банк Камбіо», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду та зобов'язано Уповноважену особу надати до Фонду додаткову інформацію щодо ОСОБА_16 , як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом у ПАТ «Банк Камбіо» за рахунок Фонду. У задоволенні решти позовних вимог відмовлено.

Постановою Шостого апеляційного адміністративного суду від 27.02.2020 у справі №826/20548/15 адміністративний позов ОСОБА_19 задоволено частково, визнано протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк "Камбіо" щодо не включення ОСОБА_19 до переліку вкладників Публічного акціонерного товариства "Банк "Камбіо", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, зобов'язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк "Камбіо" включити інформацію про ОСОБА_19 , до переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами у ПАТ "Банк "Камбіо" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, згідно договору банківського рахунку № 26209010102457 у національній валюті від 12.09.2014 року та направити перелік до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. В іншій частині позовних вимог - відмовлено.

Постановою Окружного адміністративного суду м. Києва від 12.04.2016 у справі №826/21628/15, яке набрало законної сили, позов ОСОБА_20 задоволено частково; визнано протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо" Додусенка Володимира Івановича, яка полягає у не включенні ОСОБА_20 (ІПН НОМЕР_45 ) до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в публічному акціонерному товаристві «Банк Камбіо» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та зобов'язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» Додусенка Володимира Івановича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_20 (ІПН НОМЕР_45 ), як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в публічному акціонерному товаристві «Банк Камбіо» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. В задоволенні інших позовних вимог відмовлено.

Враховуючи, що відповідачем не виплачено суми відшкодування за вкладом, позивачі звернулися до суду за захистом своїх порушених прав та законних інтересів.

Надаючи правову оцінку спірним правовідносинам, суд виходив з наступного.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Частиною першою статті 3 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (в редакції, яка діяла на час виникнення спірних правовідносин) встановлено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Відповідно до частини першої статті 11 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» управління поточною діяльністю Фонду здійснює виконавча дирекція Фонду.

Повноваження виконавчої дирекції Фонду визначені в статті 12 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», зокрема, відповідно до пунктів 2, 4 частини третьої цієї статті виконавча дирекція Фонду у сфері забезпечення відшкодування коштів за вкладами визначає порядок відшкодування Фондом коштів за вкладами відповідно до розділу V цього Закону; приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку.

Відповідно до абзацу першого частини першої статті 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

За визначенням пункту 4 частини першої статті 2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» вкладник - це фізична особа (крім фізичних осіб - суб'єктів підприємницької діяльності), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

Відповідно до абзацу другого частини першої та другої статті 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» гарантії Фонду не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках, передбачених цим Законом.

Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Згідно зі статтею 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Відповідно до пункту 6 розділу ІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 №14 (у редакції рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 26.05.2016 №823), (далі по тексту - Положення) (у редакції, чинній на момент виникнення спірних правовідносин), визначено, що уповноважена особа Фонду протягом 15 робочих днів з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку формує та надає до Фонду станом на день початку процедури виведення Фондом банку такі переліки:

1) перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, згідно з додатком 4 до цього Положення;

2) перелік рахунків вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4-6 частини четвертої статті 26 Закону, згідно з додатком 5 до цього Положення;

3) переліки рахунків за формою, визначеною у додатку 6 до цього Положення: за якими вкладники на індивідуальній основі отримують від банку відсотки за договорами, укладеними на умовах, що не є поточними ринковими умовами відповідно до статті 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність», або мають інші фінансові привілеї від банку; осіб, які використовують вклад як засіб забезпечення виконання іншого зобов'язання перед цим банком, що не виконане; вкладників, що перебувають під арештом за рішенням суду; вкладників, вклади яких мають ознаки, визначені статтею 38 Закону.

Переліки, зазначені у цьому пункті, надаються до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом. У супровідному листі зазначаються назви переліків, кількість інформаційних рядків та підсумкові значення сум.

Переліки на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) складаються в алфавітному порядку за прізвищами вкладників та засвідчуються підписами уповноваженої особи Фонду, головного бухгалтера банку та відбитком печатки банку (за наявності), в електронному вигляді - у csv-файлах. Дані на паперових носіях та в електронному вигляді повинні бути ідентичними.

Інформація про вкладника в переліках має забезпечувати можливість його ідентифікації відповідно до законодавства.

Переліки в електронному вигляді можуть бути передані до Фонду засобами електронної пошти Національного банку України.

Перелік рахунків вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4-6 частини четвертої статті 26 Закону, формується на підставі файлу "N" та включає інформацію тільки про осіб, які були вкладниками (мали вклади у банку) та поіменовані у файлі "N".

Перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду (далі - Перелік), формується за структурою, визначеною у додатку 7 до цього Положення, та не включає інформацію про вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 Закону, а також про рахунки, здійснення банком операцій за якими обмежено.

Протягом дії тимчасової адміністрації та/або ліквідації банку уповноважена особа Фонду може надавати зміни та/або доповнення до переліків.

Зміни та/або доповнення до переліків надаються неплатоспроможним банком до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом.

Пунктами 2, 3 розділу ІІІ Положення визначено, що Фонд складає на підставі Переліку реєстр відшкодувань вкладникам для здійснення виплат за формою, наведеною у додатку 8 до цього Положення (далі по тексту - Загальний реєстр), що затверджується виконавчою дирекцією Фонду.

Загальний реєстр складається на паперових носіях та в електронному вигляді.

Загальний реєстр на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) підписується директором-розпорядником або заступником директора - розпорядника та засвідчується відбитком печатки Фонду.

Фонд складає зміни та/або доповнення до Загального реєстру, що затверджуються виконавчою дирекцією Фонду на підставі змін та/або доповнень до Переліку, прийнятих Фондом.

Аналіз наведених вище норм законодавства дозволяє суду дійти висновку, що процедура визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, включає наступні етапи: складення уповноваженою особою Фонду переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду; передача уповноваженою особою Фонду сформованого переліку до Фонду; складення Фондом на підставі отриманого переліку вкладників Загального Реєстру; затвердження виконавчою дирекцією Фонду Загального реєстру.

При цьому, Уповноважена особа може надавати Фонду протягом процедури ліквідації додаткову інформацію про вкладників, зокрема щодо збільшення кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування.

Як вбачається з листів Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб «Банк Камбіо» від 02.02.2018 № 04/105, від 02.02.2018 № 04/108, від 02.02.2018 № 04/109, від 02.02.2018 № 04/110, від 02.02.2018 № 04/111, від 02.02.2018 № 04/113, від 02.02.2018 № 04/112, від 02.02.2018 № 04/116, від 02.02.2018 № 04/117, від 02.02.2018 № 04/135, від 02.02.2018 № 04/118, від 02.02.2018 № 04/119, від 02.02.2018 № 04/129, від 02.02.2018 № 04/120, від 02.02.2018 № 04/121, від 02.02.2018 № 04/128, від 02.02.2018 № 04/131, від 02.02.2018 № 04/123, від 02.02.2018 № 04/124, від 02.02.2018 № 04/126, рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 2964 від 22.12.2016 ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 включено до Загального реєстру вкладників ПАТ «Банк Камбіо».

Принагідно суд зазначає, що статус позивачів ОСОБА_2 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_5 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_10 , ОСОБА_12 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , як вкладників ПАТ «Банк Камбіо» встановлено судовими рішеннями у справах №826/20597/15, №826/20595/15, №826/25686/15, №826/23748/15, № 826/20535/15, №826/20500/15, №826/2044/16, №826/20553/15, № 826/20591/15, № 826/20574/15, №826/20592/15, №826/20548/15 №826/21628/15.

Проте, відповідачем станом на момент розгляду цієї справи гарантовану суму вкладу позивачам не повернуто.

Відповідачем не наведено об'єктивної причини невжиття заходів, спрямованих на відшкодування коштів позивачам.

В ході розгляду справи відповідач, обґрунтовуючи правомірність своїх дій щодо невиплати позивачам суми відшкодування за вкладом, зокрема, покликався на те, що листом від 07.06.2018 вих. № 01/700 Уповноважена особа на ліквідацію ПАТ «Банк «Камбіо» повідомила Фонд гарантування про результати проведення додаткової перевірки правочинів та про прийняте рішення за наслідками перевірки, викладене в наказі ПАТ «Банк Камбіо» № 81 від 07.06.2018. Відповідач зазначив, що відповідно до вказаного наказу визнано нікчемними правочини (операції з перерахування грошових коштів в межах ПАТ «Банк «Камбіо» з рахунків юридичних осіб на рахунки фізичних осіб), перелік яких вказано у додатку № 1 до цього наказу.

Водночас, жодних доказів на підтвердження вказаних обставин відповідач суду не надав, а тому суд не бере до уваги вказані твердження відповідача при вирішенні даної справи.

При цьому, матеріали справи не містять будь-яких інших доказів, які б підтверджували наявність у межах спірних правовідносин обставин, які б перешкоджали виплаті на користь позивачів гарантованої суми відшкодування за вкладом у Публічному акціонерному товаристві «Банк Камбіо».

Одночасно, суд наголошує, що право громадянина на власність як важливий атрибут правової держави і демократичного суспільства закріплено в Конституції України, у якій установлено основні положення щодо власності (статті 13, 41, 142 та 143 Конституції України), закріплено рівність усіх суб'єктів права власності (статті 1 та 13 Конституції України), гарантії права власності та обов'язки власників (статті 13 і 41 Конституції України). Крім того, стаття 41 Конституції України передбачає, що кожен має право володіти, користуватися, розпоряджатися своєю власністю, ніхто не може бути протиправно позбавлений права власності, право приватної власності є непорушним.

Поширення на грошові кошти, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника), режиму права власності підтверджується положеннями статей 1058, 1066 ЦК України та статей 8, 22 Закону України «Про платіжні системи та переказ грошей в Україні», відповідно до яких, зокрема, власник рахунку має право у будь-який час розпоряджатися коштами, які перебувають на такому рахунку на умовах та у порядку, встановленому Законом та договором.

Дотримання прав вкладників банків передусім проявляється в законодавчих гарантіях повернення всієї суми вкладу та процентів на неї або доходів у іншій формі на умовах та в порядку, встановлених договором банківського вкладу (частина перша статті 1058 ЦК України). У разі визнання банку неплатоспроможним гарантією забезпечення прав вкладників є поетапне відшкодування, в порядку передбаченому законом, суми за вкладом: Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку; у частині, що перевищує суму, виплачену Фондом, в порядку загальних правил відшкодування за процедурами ліквідації.

Наведена позиція була висловлена Пленумом Верховного Суду України у постанові від 03.07.2015 № 13.

Фонд або його уповноважена особа зобов'язані дотримуватися положень частини другої статті 19 Конституції України відповідно до якої, органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Стаття 13 Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод (право на ефективний засіб юридичного захисту) гарантує, що кожен, чиї права та свободи, визнані в цій Конвенції, було порушено, має право на ефективний засіб юридичного захисту в національному органі, навіть якщо таке порушення було вчинене особами, які здійснювали свої офіційні повноваження.

Під ефективним засобом (способом) необхідно розуміти такий, що призводить до потрібних результатів, наслідків, дає найбільший ефект. Тобто ефективний спосіб захисту повинен забезпечити поновлення порушеного права, бути адекватним наявним обставинам.

Отже, обираючи спосіб захисту порушеного права, слід зважати й на його ефективність з точки зору статті 13 Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод.

Окрім того, Верховний Суд України у своєму рішенні від 16.09.2015 у справі № 21-1465а15 вказав, що спосіб відновлення порушеного права має бути ефективним та таким, який виключає подальші протиправні рішення, дії чи бездіяльність суб'єкта владних повноважень, а у випадку невиконання, або неналежного виконання рішення не виникала б необхідність повторного звернення до суду, а здійснювалося примусове виконання рішення.

Враховуючи викладене та положення частини 2 статті 9 Кодексу адміністративного судочинства України, суд вважає за необхідне задовольнити позовні вимоги шляхом стягнення з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на користь позивача 1 - ОСОБА_1 гарантованої суми вкладу у розмірі 200 000 грн., на користь позивача 2 - ОСОБА_2 гарантованої суми вкладу у розмірі 200 000 грн., на користь позивача 3 - ОСОБА_3 гарантованої суми вкладу у розмірі 200 000 грн., на користь позивача 4 - ОСОБА_4 гарантованої суми вкладу у розмірі 200 000 грн., на користь позивача 5 - ОСОБА_5 гарантованої суми вкладу у розмірі 200 000 грн., на користь позивача 6 - ОСОБА_6 гарантованої суми вкладу у розмірі 124 000 грн., на користь позивача 7 - ОСОБА_7 гарантованої суми вкладу у розмірі 200 000 грн., на користь позивача 8 - ОСОБА_8 гарантованої суми вкладу у розмірі 200 000 грн., на користь позивача 9 - ОСОБА_9 гарантованої суми вкладу у розмірі 132 000 грн., на користь позивача 10 - ОСОБА_10 гарантованої суми вкладу у розмірі 200 000 грн., на користь позивача 11 - ОСОБА_11 гарантованої суми вкладу у розмірі 200 000 грн., на користь позивача 12 - ОСОБА_12 гарантованої суми вкладу у розмірі 200 000 грн., на користь позивача 13 - ОСОБА_13 гарантованої суми вкладу у розмірі 200 000 грн., на користь позивача 14 - ОСОБА_14 гарантованої суми вкладу у розмірі 200 000 грн., на користь позивача 15 - ОСОБА_15 гарантованої суми вкладу у розмірі 200 000 грн., на користь позивача 16 - ОСОБА_16 гарантованої суми вкладу у розмірі 200 000 грн., на користь позивача 17 - ОСОБА_17 гарантованої суми вкладу у розмірі 200 000 грн., на користь позивача 18 - ОСОБА_18 гарантованої суми вкладу у розмірі 200 000 грн., на користь позивача 19 - ОСОБА_19 гарантованої суми вкладу у розмірі 200 000 грн., на користь позивача 20 - ОСОБА_20 гарантованої суми вкладу у розмірі 200 000 грн.

Твердження відповідача щодо порушення правил підсудності даного спору суд відхиляє, виходячи із такого.

Верховний Суд в ухвалі від 20.05.2020 у справі № 761/6834/18 за позовом ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про стягнення коштів за вкладом, дійшов висновку, що спір стосовно права на відшкодування вкладів фізичних осіб за рахунок коштів Фонду в межах гарантованого державою відшкодування за вкладами є публічно-правовим, має особливий характер і стосується виконання окремої владної функції Фонду, а саме - організації виплат відшкодувань за вкладами (пункт 4 частини другої статті 4 Закону № 4452-VI).

Фонд є державною спеціалізованою установою, що виконує функції державного управління у сфері гарантування вкладів фізичних осіб, уповноважена особа Фонду в цьому випадку виконує від імені Фонду делеговані ним повноваження щодо гарантування вкладів фізичних осіб, а тому спір стосовно формування переліку вкладників, які мають право на гарантоване державою відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, та затвердження реєстру вкладників для здійснення гарантованих виплат є публічно-правовим та належить до юрисдикції адміністративних судів.

На підставі вищевикладеного Верховний Суд вказав, що даний спір належить розглядати в порядку адміністративного судочинства.

Згідно з частиною першою статті 9 Кодексу адміністративного судочинства України розгляд і вирішення справ в адміністративних судах здійснюються на засадах змагальності сторін та свободи в наданні ними суду своїх доказів і у доведенні перед судом їх переконливості.

Частиною другою статті 74 Кодексу адміністративного судочинства України передбачено, що обставини справи, які за законом мають бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватися іншими засобами доказування.

Згідно із частинами першою, другою статті 77 Кодексу адміністративного судочинства України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 78 цього Кодексу.

В адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача.

Згідно зі статтею 90 Кодексу адміністративного судочинства України суд оцінює докази, які є у справі, за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на їх безпосередньому, всебічному, повному та об'єктивному дослідженні.

Таким чином, виходячи із заявлених позовних вимог, системного аналізу положень чинного законодавства України та матеріалів справи, суд дійшов висновку, що відповідач, як суб'єкт владних повноважень, не надав суду доказів, які спростовували б доводи позивачів, а відтак, не довів правомірності своїх дій, а тому заявлені позивачами вимоги є такими, що підлягають задоволенню.

Відповідно до частини 1 статті 139 Кодексу адміністративного судочинства України, при задоволенні позову сторони, яка не є суб'єктом владних повноважень, всі судові витрати, які підлягають відшкодуванню або оплаті відповідно до положень цього Кодексу, стягуються за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень, що виступав відповідачем у справі, або якщо відповідачем у справі виступала його посадова чи службова особа.

Оскільки позивачі звільнені від сплати судового збору ухвалою суду від 04.09.2020, питання розподілу судових витрат не вирішується.

Керуючись статтями 9, 14, 73-78, 90, 143, 242-246, 250, 255, 295 Кодексу адміністративного судочинства України, Окружний адміністративний суд міста Києва, -

ВИРІШИВ:

1. Адміністративний позов ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про стягнення коштів за вкладом, - задовольнити.

2. Стягнути з відповідача - Фонду гарантування фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, ЄДРПОУ 21708016) на користь позивача 1 - ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) гарантовану суму вкладу у розмірі 200 000 грн.;

3. Стягнути з відповідача - Фонду гарантування фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, ЄДРПОУ 21708016) на користь позивача 2 - ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_2 ) гарантовану суму вкладу у розмірі 200 000 грн.;

4. Стягнути з відповідача - Фонду гарантування фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, ЄДРПОУ 21708016) на користь позивача 3 - ОСОБА_3 (РНОКПП НОМЕР_3 ) гарантовану суму вкладу у розмірі 200 000 грн.;

5. Стягнути з відповідача - Фонду гарантування фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, ЄДРПОУ 21708016) на користь позивача 4 - ОСОБА_4 (РНОКПП НОМЕР_4 ) гарантовану суму вкладу у розмірі 200 000 грн.;

6. Стягнути з відповідача - Фонду гарантування фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, ЄДРПОУ 21708016) на користь позивача 5 - ОСОБА_5 (РНОКПП НОМЕР_5 ) гарантовану суму вкладу у розмірі 200 000 грн.;

7. Стягнути з відповідача - Фонду гарантування фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, ЄДРПОУ 21708016) на користь позивача 6 - ОСОБА_6 (РНОКПП НОМЕР_6 ) гарантовану суму вкладу у розмірі 124 000 грн.;

8. Стягнути з відповідача - Фонду гарантування фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, ЄДРПОУ 21708016) на користь позивача 7 - ОСОБА_7 (РНОКПП НОМЕР_7 ) гарантовану суму вкладу у розмірі 200 000 грн.;

9. Стягнути з відповідача - Фонду гарантування фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, ЄДРПОУ 21708016) на користь позивача 8 - ОСОБА_8 (РНОКПП НОМЕР_8 ) гарантовану суму вкладу у розмірі 200 000 грн.;

10. Стягнути з відповідача - Фонду гарантування фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, ЄДРПОУ 21708016) на користь позивача 9 - ОСОБА_9 (РНОКПП НОМЕР_9 ) гарантовану суму вкладу у розмірі 132 000 грн.;

11. Стягнути з відповідача - Фонду гарантування фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, ЄДРПОУ 21708016) на користь позивача 10 - ОСОБА_10 (РНОКПП НОМЕР_10 ) гарантовану суму вкладу у розмірі 200 000 грн.;

12. Стягнути з відповідача - Фонду гарантування фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, ЄДРПОУ 21708016) на користь позивача 11 - ОСОБА_11 (паспорт НОМЕР_11 , виданий Дарницьким РУ ГУ МВС України в місті Києві 24.10.1996 року, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_12 ) гарантовану суму вкладу у розмірі 200 000 грн.;

13. Стягнути з відповідача - Фонду гарантування фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, ЄДРПОУ 21708016) на користь Позивача 12 - ОСОБА_12 (РНОКПП НОМЕР_13 ) гарантовану суму вкладу у розмірі 200 000 грн.;

14. Стягнути з відповідача - Фонду гарантування фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, ЄДРПОУ 21708016) на користь позивача 13 - ОСОБА_13 (РНОКПП НОМЕР_14 ) гарантовану суму вкладу у розмірі 200 000 грн.;

15. Стягнути з відповідача - Фонду гарантування фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, ЄДРПОУ 21708016) на користь позивача 14 - ОСОБА_14 (РНОКПП НОМЕР_15 ) гарантовану суму вкладу у розмірі 200 000 грн.;

16. Стягнути з відповідача - Фонду гарантування фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, ЄДРПОУ 21708016) на користь позивача 15 - ОСОБА_15 (РНОКПП НОМЕР_16 ) гарантовану суму вкладу у розмірі 200 000 грн.;

17. Стягнути з відповідача - Фонду гарантування фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, ЄДРПОУ 21708016) на користь позивача 16 - ОСОБА_16 (РНОКПП НОМЕР_17 ) гарантовану суму вкладу у розмірі 200 000 грн.;

18. Стягнути з відповідача - Фонду гарантування фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, ЄДРПОУ 21708016) на користь позивача 17 - ОСОБА_17 (РНОКПП НОМЕР_18 ) гарантовану суму вкладу у розмірі 200 000 грн.;

19. Стягнути з відповідача - Фонду гарантування фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, ЄДРПОУ 21708016) на користь позивача 18 - ОСОБА_18 (РНОКПП НОМЕР_19 ) гарантовану суму вкладу у розмірі 200 000 грн.;

20. Стягнути з відповідача - Фонду гарантування фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, ЄДРПОУ 21708016) на користь позивача 19 - ОСОБА_19 (РНОКПП НОМЕР_20 ) гарантовану суму вкладу у розмірі 200 000 грн.;

21. Стягнути з Відповідача - Фонду гарантування фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, ЄДРПОУ 21708016) на користь Позивача 20 - ОСОБА_20 (РНОКПП НОМЕР_21 ) гарантовану суму вкладу у розмірі 200 000 грн.

Рішення набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги всіма учасниками справи, якщо скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті апеляційного провадження чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови судом апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.

Апеляційна скарга на рішення суду подається до Шостого апеляційного адміністративного суду протягом тридцяти днів з дня його проголошення.

У разі оголошення судом лише вступної та резолютивної частини рішення, або розгляду справи в порядку письмового провадження, апеляційна скарга подається протягом тридцяти днів з дня складення повного тексту рішення.

Суддя Т.П. Балась

Попередній документ

105895083

Наступний документ

105895085

Інформація про рішення:

№ рішення:	105895084
№ справи:	640/19916/20
Дата рішення:	21.06.2022
Дата публікації:	26.08.2022
Форма документу:	Рішення
Форма судочинства:	Адміністративне
Суд:	Окружний адміністративний суд міста Києва
Категорія справи:	Адміністративні справи (з 01.01.2019); Справи з приводу реалізації державної політики у сфері економіки та публічної фінансової політики, зокрема щодо; гарантування вкладів фізичних осіб

Стан розгляду справи:

Стадія розгляду:	Призначено склад суду (31.07.2025)
Дата надходження:	31.07.2025
Предмет позову:	про встановлення судового контролю