ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД міста КИЄВА 01054, м.Київ, вул.Б.Хмельницького,44-В, тел. (044) 284-18-98, E-mail: inbox@ki.arbitr.gov.ua
м. Київ
09.12.2021Справа № 910/130/21
Господарський суд міста Києва у складі головуючого судді Демидова В.О., за участю секретаря судового засідання Анастасової К.В. розглянувши
матеріали справи за позовом Фонду гарантування вкладів фізичних осіб до ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 та ОСОБА_5 , за участю третіх осіб, які не заявляють самостійних вимог щодо предмета спору, на стороні позивача - Національний Банк України (01601, місто Київ, вулиця Інститутська, будинок 9) та Товариство з обмеженою відповідальністю "ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ "ІНВЕСТОХІЛЛС ВЕСТА" ( 04080, місто Київ, ВУЛИЦЯ ОЛЕКСІЯ ТЕРЬОХІНА, будинок 8А, офіс 111) про стягнення 201 089 038,47 грн.
Представники сторін:
від позивача - Голік О.А.;
від позивача - Палажченко О.О.;
від відповідача 1,2 та 5 - Бойко Г.Є.;
від відповідача 1,2 та 5 - Мартинюк О.М.;
від відповідача 4 - Шейбут Д.В.;
від 3-ї особи 1 (НБУ) - ОСОБА_6 ;
від 3-ї особи 2 - не з'явився;
від відповідача 3 - не з'явився
У грудні 2020 року Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) звернувся до Господарського суду міста Києва з позовом до ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 та ОСОБА_5 про солідарне стягнення з відповідачів майнової шкоди у розмірі 201 089 038,47 грн та передана судді Павленко Є.В. відповідно до автоматизованого розподілу судової справи між суддями.
В обґрунтування позовних вимог позивач вказав на те, що відповідачами, як членами правління публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо" (далі - Банк), були прийняті рішення на підставі яких здійснено ряд завідомо збиткових активних операцій з надання кредитних коштів (що не повернуті банку) у великих розмірах під явно неліквідне забезпечення у вигляді цінних паперів та придбання цінних паперів у портфель Банку, які прямо протирічили інтересам останнього та його кредиторам, що призвело до завдання збитків Банку в розмірі 201 089 038,47 грн.
У своїй позовній заяві позивач посилається на те, що внаслідок прийнятих за участі відповідачів рішень, зазначені збиткові операції були здійснені шляхом укладення ряду договорів, а саме: договору купівлі-продажу цінних паперів від 12 березня 2014 року № ДД-08/14;БВ34/1203/006, укладеного між Банком та публічним акціонерним товариством "Закритий недиверсифікований венчурний корпоративний інвестиційний фонд "Європейські технології"; договору міни цінних паперів від 30 травня 2014 року № ДД12/14;БВ24/3005/003, укладеного між Банком та публічним акціонерним товариством "Закритий недиверсифікований венчурний корпоративний інвестиційний фонд "Альпарі фактор фінанс"; договору купівлі-продажу цінних паперів від 13 грудня 2012 року № ДД-51/12, укладеного між Банком та публічним акціонерним товариством "Профінанс"; договору міни цінних паперів від 30 травня 2014 року № ДД-13/14;БВ-300214/01-1, укладеного між Банком та публічним акціонерним товариством "Профінанс"; договору міни цінних паперів від 24 лютого 2012 року № ДД-20/12, укладеного між Банком та відкритим акціонерним товариством "Науково-виробниче об'єднання "Конструкційні матеріали"; договору купівлі-продажу цінних паперів від 30 серпня 2012 № ДД-46/12, укладеного між Банком та товариством з обмеженою відповідальністю "І.В. Трейд".
Ухвалою суду від 11.01.2021 повернуто позовну заяву Фонду гарантування вкладів фізичних осіб до ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 та ОСОБА_5 про стягнення 201 089 038,47 грн. з доданими до неї документами.
Не погоджуючись із винесеною ухвалою місцевого господарського суду, Фонд гарантування вкладів фізичних осіб звернувся до апеляційного господарського суду із апеляційною скаргою в якій просить задовольнити клопотання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про розгляд справи № 910/130/21 у судовому засіданні з повідомленням учасників справи, прийняти апеляційну скаргу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ухвалу Господарського суду міста Києва від 11.01.2021 у справі № 910/130/21 до розгляду та відкрити апеляційне провадження, скасувати ухвалу Господарського суду міста Києва від 11.01.2021 у справі № 910/130/21 і направити справу для продовження до суду першої інстанції.
Постановою Північного апеляційного господарського суду від 24.02.2021 апеляційну скаргу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ухвалу Господарського суду міста Києва від 11.01.2021 у справі № 910/130/21 задоволено. Ухвалу Господарського суду міста Києва від 11.01.2021 у справі № 910/130/21 - скасовано. Матеріали справи № 910/130/21 повернуто до Господарського суду міста Києва для подальшого розгляду.
Розпорядженням керівника апарату Кривенко О.М. від 06.05.2021 призначено проведення повторного автоматичного розподілу матеріалів судової справи у зв'язку з відпусткою судді Павленка Є.В. відповідно до п. 4.1 Засад використання автоматизованої системи документообігу Господарського суду міста Києва, затверджених рішенням зборів суддів від 14.09.2015 №17.
Згідно з Витягу з протоколу повторного автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 06.05.2021 вказана справа передана судді Демидову В.О.
Для встановлення зареєстрованого місця проживання ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 та ОСОБА_5 до Департаменту з питань реєстрації Київської міської державної адміністрації було направлено запити з питань реєстрації місця проживання/перебування фізичних осіб до органу державної влади, підприємства, установи, організації, закладу щодо доступу до персональних даних.
01.06.2021 року через загальний відділ діловодства суду (канцелярію) від Департаменту з питань реєстрації Київської міської державної адміністрації надійшла інформація щодо місця реєстрації ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 та ОСОБА_5 .
Ухвалою суду від 07.06.2021 позовну заяву Фонду гарантування вкладів фізичних осіб - залишено без руху та надано позивачу строк для усунення недоліків позовної заяви протягом десяти днів з дня вручення даної ухвали.
Позивачем у строк встановлений ухвалою суду від 07.06.2021 подано заяву про усунення недоліків позовної заяви, з доданими до неї документами.
Ухвалою суду від 29.06.2021 прийнято позовну заяву до розгляду та відкрито провадження у справі за позовом Фонду гарантування вкладів фізичних осіб до ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 та ОСОБА_5 про стягнення 201 089 038,47 грн.
Ухвалою суду від 09.07.2021 виправлено допущену описку в ухвалі Господарського суду міста Києва від 29.06.2021 у справі № 910/130/21, у частині зазначення дати призначеного судового засідання, а саме замість « 29.07.21» вказати « 27.07.21», а також зазначити № залу, а саме замість «зал № 13» вказати «зал № 15».
12.07.2021 відповідачі ОСОБА_4 та ОСОБА_5 подали до суду заяви про продовження процесуального строку для подання відзиву та доказів, що підтверджують заперечення проти позову, на 45 днів.
Ухвалами Господарського суду міста Києва від 16.07.2021 та від 19.07.2021 у задоволенні заяв ОСОБА_4 та ОСОБА_5 про продовження строку на подання відзиву на позовну заяву на 45 днів відмовлено, продовжено їм строк для подачі відзиву до 26.07.2021 включно.
26.07.2021 представники відповідачів ОСОБА_1 та ОСОБА_5 - ОСОБА_7 та ОСОБА_8 подали до суду відзив на позовну заяву, в якому просили відмовити в задоволенні позову в повному обсязі, посилаючись на те, що Фонд безпідставно визначив усіх пов'язаних з банком осіб солідарними співвідповідачами, не визначаючи сукупність ознак, що зумовлюють обов'язок відшкодування шкоди стосовно кожного з них окремо. Фондом не доведено наявності складу цивільного правопорушення в діях відповідачів в цілому, та кожного відповідача, у зв'язку з чим підстави для відшкодування шкоди відсутні. Доводи позивача не підтверджені належними, допустимими та достовірними доказами, не відповідають фактичним обставинам справи, і ґрунтуються на вільному власному трактуванні положень закону.
26.07.2021 відповідач ОСОБА_4 подав до суду відзив на позовну заяву, в якому просив відмовити у задоволенні позову, посилаючись на те, що позивач не довів належними та допустимими доказами вчинення відповідачами протиправної поведінки як підстави для стягнення шкоди.
Також 26.07.2021 через канцелярію суду від ОСОБА_4 надійшла заява про застосування строку позовної давності.
26.07.2021 через канцелярію суду від представників ОСОБА_1 та ОСОБА_5 надійшли заяви про залучення третіх осіб, які не заявляють самостійних вимог щодо предмету спору на стороні позивача - Національний Банк України та Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Інвестохіллс Веста», про витребування доказів від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та від Національного банку України, а саме:
Витребувати у Фонду гарантування вкладів фізичних осіб:
1) Реєстр акцептованих вимог кредиторів ПАТ «Банк Камбіо» та рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про його затвердження;
2) Оціночна (ринкова) вартість ліквідаційної маси та рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про його затвердження.
3) Виписки по рахункам позичальника ТОВ «Альянс Плюс»: кредитному рахунку НОМЕР_1 ; відсотковому рахунку НОМЕР_2 ;
4) Виписки по рахункам позичальника ТОВ «Пром-Біс»: кредитному рахунку НОМЕР_3 ; відсотковому рахунку НОМЕР_4 .
Витребувати у Національного банка України:
- Рішення Правління НБУ від 09.10.2013, оформлене протоколом № 09.10.13/001 та рішенням спостережної ради Банку від 10.10.2013, оформленим протоколом №27, яким було затверджено Програму фінансового оздоровлення ПАТ «Банк Камбіо»;
- Постанова Правління НБУ від 18.11.2013 №461/БТ про надання ПАТ «Банк Камбіо» стабілізаційного кредиту для підтримки ліквідності в розмірі 200 млн. грн;
- Генеральний кредитний договір № 04 про надання стабілізаційного кредиту від 21.11.2013, укладений між НБУ та ПАТ «Банк Камбіо»;
- Кредитний договір №04/1 (в рамках Генерального кредитного договору №04 від 21.11.2013) від 21.11.2013;
- Кредитний договір № 04/2 (в рамках Генерального кредитного договору №04 від 21.11.2013) від 27.11.2013;
- Кредитний договір №04/1 (в рамках Генерального кредитного договору №04 від 21.11.2013) від 05.12.2013;
- Кредитний договір №04/1 (в рамках Генерального кредитного договору №04 від 21.11.2013) від 11.12.2013;
- Кредитний договір №04/1 (в рамках Генерального кредитного договору №04 від 21.11.2013) від 18.12.2013;
- Кредитний договір №21 від 24.03.2014, укладений між НБУ та ПАТ «Банк Камбіо» на суму 26,9 млн. грн;
- Додатковий договір №1 до кредитного договору №21 від 24.03.2014 від 14.04.2014;
- Додатковий договір №2 до кредитного договору №21 від 24.03.2014 від 15.04.2014;
- Постанова Правління НБУ від 21.03.2014 №149/БТ про надання кредиту ПАТ «Банк Камбіо» для збереження ліквідності в розмірі 26,9 млн. грн;
- Постанова Правління НБУ від 19.08.2014 №510/БТ «Про встановлення особливого режиму контролю за діяльністю банку шляхом призначення куратора» ПАТ «Банк Камбіо»;
- Постанова Правління НБУ від 25.09.2014 №603/БТ «Про введення тимчасової адміністрації в ПАТ «Банк Камбіо»;
- Постанова Правління НБУ №782 від 04.12.2014 «Про віднесення ПАТ «Банк Камбіо» до категорії неплатоспроможних», якою ПАТ «Банк Камбіо» було віднесено до категорії неплатоспроможних;
- Постанова Правління НБУ №144 від 27.02.2015 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо», якою вирішено відкликати банківську ліцензію та ліквідувати ПАТ «Банк Камбіо»;
- Рішення правління ПАТ «Банк Камбіо» щодо укладення договорів міни цінних паперів (набуття облігацій ТОВ «Інвестиційні бізнес рішення», ТОВ «Українська бурова компанія») щодо кредитування «Пром-Біс», ТОВ «Альянс Плюс»;
- Рішення кредитного комітету ПАТ «Банк Камбіо» щодо укладення договору купівлі-продажу цінних паперів - облігацій ТОВ «Навіум» щодо кредитування «Пром-Біс», ТОВ «Альянс Плюс»;
- Акти перевірки/інспектування на предмет стану виконання зобов'язань банком за кредитними договорами, укладеними з НБУ.
Ухвалою суду від 27.07.2021 відкладено підготовче засідання на 12.08.21.
02.08.2021 позивач подав до суду клопотання про продовження строку позивачу для надання відповіді на відзив відповідачів.
06.08.2021 через канцелярію суду від ОСОБА_4 надійшло клопотання про розгляд справи у закритому судовому засіданні.
09.08.2021 через канцелярію суду від ОСОБА_9 , ОСОБА_10 надійшли заяви про вступ останніх у справу в якості третіх осіб на стороні позивача.
11.08.2021 позивач подав до суду відповіді на відзив відповідачів ОСОБА_1 , ОСОБА_5 , ОСОБА_4 .
Ухвалами Господарського суду міста Києва від 11.08.2021 відмовлено в задоволенні заяв ОСОБА_9 , ОСОБА_10 про вступ у справу в якості третіх осіб на стороні позивача у справі № 910/130/21.
Ухвалою Господарського суду міста Києва від 12.08.2021 виправлено допущену описку в шапці ухвали суду від 11.08.2021 в частині найменування заявника, а саме замість «Стукановського» вказано « ОСОБА_10 ».
12.08.2021 через канцелярію суду від ОСОБА_4 надійшло клопотання про витребування доказів, а саме: витребувати у Фонду гарантування вкладів фізичних осіб:
1) Реєстр акцептованих вимог кредиторів ПАТ «Банк Камбіо» та рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про його затвердження;
2) Оціночна (ринкова) вартість ліквідаційної маси та рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про його затвердження.
3) Виписки по рахункам позичальника ТОВ «Альянс Плюс»: кредитному рахунку НОМЕР_1 ; відсотковому рахунку НОМЕР_2 ;
4) Виписки по рахункам позичальника ТОВ «Пром-Біс»: кредитному рахунку НОМЕР_3 ; відсотковому рахунку НОМЕР_4 .
12.08.2021 позивач подав до суду заяву про зменшення розміру позовних вимог, відповідно до якої просив стягнути солідарно з ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_5 заподіяну ПАТ «Банк Камбіо» та його кредиторам шкоду в розмірі 200 860 025,17 грн на користь Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
12.08.2021 через канцелярію суду від представників ОСОБА_1 та ОСОБА_5 надійшло клопотання про витребування оригіналів доказів у Національного банку України, а саме:
- рішення кредитного комітету від 12.03.2014, яким вирішено укласти на вторинному позабіржовому ринку 12.03.2014 договір купіалі-продажу цінних паперів з контрагеном ПАТ «ЗНВКІФ «Європейські технології» про купівлю в торговий портфель банку облігацій іменних дисконтних ТОВ «Навіум»;
- протокол засідання Правління №16.05.14/003 від 16.05.2014;
- протокол засідання Правління №16.05.14/002 від 16.05.2014;
- рішення Кредитного комітету від 17.06.2014 про відкриття відзивної відновлювальної кредитної лінії ТОВ «Про-Біс» та оформлення забезпечення цінними паперами;
- протокол засідання Правління від червня 2014, яким затверджено Рішення кредитного комітету від червня 2014 про відкриття відзивної відновлювальної кредитної лінії ТОВ «Пром-Біс»;
- протокол засідання Правління від червня 2014, яким затверджено рішення кредитного комітету від червня 2014 про відкриття відзивної відновлювальної кредитної лінії ТОВ «Пром-Біс»;
- рішення кредитного комітету від 11.08.2014 про зміну умов кредитування ТОВ «Пром-Біс»;
- протокол засідання Правління від серпня 2014 - затверджено вищевказане рішення кредитного комітету ПАТ «Банк Камбіо» від серпня 2014 року щодо зміни умов кредитного договору №013/1-2014/980 від 02.07.2014 з ТОВ «Пром-Біс»;
- протокол засідання, яким затверджено рішення кредитного комітету від серпня 2014 щодо зміни умов кредитного договору №013/1-2014/980 від 02.07.2014 з ТОВ «Пром-Біс», який аналогічний за змістом першому, але відрізняється підписами членів правління;
- рішення Кредитного комітету від 21.05.2014 про відкриття ТОВ «Альянс Плюс» невідновлювальної відзивної кредитної лінії;
- рішення кредитного комітету від 21.05.2014 про відкриття ТОВ «Альянс Плюс» невідновлювальної відзивної кредитної лінії;
-протокол засідання Правління №21.05.14/003 від 21.05.2014, яким затверджено Рішення кредитного комітету ПАТ «Банк Камбіо» від 21.05.2014 щодо кредитування ТОВ «Альянс Плюс»;
- протокол засідання Правління без дати і без номеру, яким затверджено Рішення Кредитного комітету щодо кредитування ТОВ «Альянс Плюс».
Ухвалою суду від 12.08.2021 продовжено строк підготовчого провадження у справі № 910/130/21 на 30 днів. Відкладено підготовче судове засідання у справі № 910/130/21 на 02.09.2021 та встановлено учасникам справи строк до 25.08.2021 для надання суду своїх пояснень та заперечень по суті спору.
16.08.2021 до господарського суду надійшла позовна заява ОСОБА_9 , як третьої особи, яка заявляє самостійні вимоги щодо предмета спору. Просить стягнути солідарно з ОСОБА_4 , ОСОБА_5 , ОСОБА_3 , ОСОБА_2 , ОСОБА_1 шкоду у розмірі 151 333,34 грн.
18.08.2021 представник відповідача ОСОБА_2 подав до суду клопотання про продовження відповідачу ОСОБА_2 строку для подання відзиву.
Ухвалою суду від 25.08.2021 позовну заяву ОСОБА_9 і додані до неї документи повернуто.
25.08.2021 до господарського суду від ОСОБА_4 надійшли заперечення, відповідно до яких в позові до ОСОБА_4 просить відмовити в повному обсязі з підстав, викладених у запереченні.
26.08.2021 до господарського суду від представника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб надійшли письмові заперечення про витребування доказів, відповідно до яких останній просив заяви про витребування доказів залишити без задоволення з підстав, викладених у запереченні, а також просив поновити строк на подання заперечення на заяви про витребування доказів у справі № 910/130/21.
01.09.2021 через канцелярію суду від представників ОСОБА_1 та ОСОБА_5 надійшли клопотання про витребування доказів (уточнене) та пояснення на письмові заперечення.
Просить витребувати у Фонду гарантування вкладів фізичних осіб належним чином засвідчені копії наступних документів:
1) Реєстр акцептованих вимог кредиторів ПАТ «Банк Камбіо» та всі зміни до нього та рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про його затвердження;
2) Акт формування ліквідаційної маси ПАТ «Банк Камбіо» станом на 01.07.2015 та всі зміни до нього та рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про їх затвердження;
3) Виписки по рахункам позичальника ТОВ «Альянс Плюс» відкритих відповідно до кредитного договору №013/1-2014/980 від 02.07.2014: кредитному рахунку НОМЕР_1 ; відсотковому рахунку НОМЕР_2 ;
4) Виписки по рахункам позичальника ТОВ «Пром-Біс» відкритих відповідно до кредитного договору №1ю-2014/980 від 29.05.2014: кредитному рахунку НОМЕР_3 ; відсотковому рахунку НОМЕР_4 .
Витребувати у Національного банку України належним чином засвідчені копії наступних документів:
1) Рішення Правління НБУ від 09.10.2013, оформленим Протоколом №09.10.13/001 та рішення спостережної ради Банку від 10.10.2013, оформленим протоколом №27, яким було затверджено Програму фінансового оздоровлення ПАТ «Банк Камбіо»;
2) Постанова Правління НБУ від 18.11.2013 №461/БТ про надання ПАТ «Банк Камбіо» стабілізаційного кредиту для підтримки ліквідності в розмірі 200 млн. грн;
3) Генеральний кредитний договір №04 про надання стабілізаційного кредиту від 21.11.2013, укладений між НБУ та ПАТ «Банк Камбіо»;
4) Кредитний договір №04/1 (в рамках Генерального кредитного договору №04 від 21.11.2013) від 21.11.2013;
5) Кредитний договір №04/2 (в рамках Генерального кредитного договору №04 від 21.11.2013) від 27.11.2013;
6) Кредитний договір №04/1 (в рамках Генерального кредитного договору №04 від 21.11.2013) від 05.12.2013;
7) Кредитний договір№04/1 (в рамках Генерального кредитного договору №04 від 21.11.2013) від 11.12.2013;
8) Кредитний договір №04/1 (в рамках Генерального кредитного договору №04 від 21.11.2013) від 18.12.2013;
9) Кредитний договір №2 від 24.03.2014, укладений між НБУ та ПАТ «Банк Камбіо» на суму 26,9 млн. грн.;
10) Додатковий договір №1 до кредитного договору №21 від 24.03.2014 від 14.04.2014;
11) Додатковий договір №2 до кредитного договору №21 від 24.03.2014 від 15.04.2014;
12) Всіх договорів застави/іпотеки, укладених між НБУ та ПАТ «Банк Камбіо» або майновими поручителями, якими було забезпечено виконання Генерального кредитного договору №04 про надання стабілізаційного кредиту від 21.11.2013, кредитних договорів, укладених в його рамках;
13) Всіх договорів застави/іпотеки, укладених між НБУ та ПАТ «Банк Камбіо» або майновими поручителями, якими було забезпечено виконання кредитного договору №21 від 24.03.2014 та кредитних договорів, укладених в його рамках;
14) Інформацію щодо суми акцептованих кредиторських вимог НБУ до ПАТ «Банк Камбіо» щодо кожного кредитного договору;
15) Інформацію щодо звернення стягнення на предмети іпотеки/застави за кожним договором забезпечення Генерального кредитного договору №04 про надання стабілізаційного кредиту від 21.11.2013, кредитного договору №21 від 24.03.2014 та кредитних договорів, укладених в її рамках, копії судових рішень та документів виконавчого провадження, а також зазначити суми, в яких було погашено заборгованість за кредитом за рахунок забезпечення;
16) Постанова Правління НБУ від 21.03.2014 №149/БТ про надання кредиту ПАТ «Банк Камбіо» для збереження ліквідності в розмірі 26,9 млн. грн.;
17) Довідка НБУ від 18.04.2014 «Щодо перевірки керівництва та управління Банку» ПАТ «Банк КАмбіо»;
18) Постанова Правління НБУ від 19.08.2014 №510/БТ «Про встановлення особливого режиму контролю за діяльністю банку шляхом призначення куратора» ПАТ «Банк Камбіо»;
19) Постанова Правління НБУ від 25.09.2014 №603/БТ «Про введення тимчасової адміністрації в ПАТ «Банк Камбіо»;
20) Постанова Правління НБУ від №782 від 04.12.2014 «Про віднесення ПАТ «Банк Камбіо» до категорії неплатоспроможних», якою ПАТ «Банк Камбіо» було віднесено до категорії неплатоспроможних;
21) Постанова Правління НБУ №144 від 27.02.2015 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо», якою вирішено відкликати банківську ліцензію та ліквідувати ПАТ «Банк Камбіо»;
22) Довідка НБУ від 05.12.2014 за результатами позапланового інспектування ПАТ «Банк Камбіо», якою вирішено відкликати банківську ліцензію та ліквідувати ПАТ «Банк Камбіо».
Витребувати у Національного банка України оригінали доданих до позовної заяви письмових доказів:
1) рішення кредитного комітету від 12.03.2014, яким вирішено укласти на вторинному позабіржовому ринку 12.03.2014 договір купівлі-продажу цінних паперів з контрагеном ПАТ «ЗНВКІФ «Європейські технології» про купівлю в торговий портфель банку облігацій іменних дисконтних ТОВ «Навіум»;
2) протокол засідання Правління №16.05.14/003 від 16.05.2014;
3) протокол засідання Правління №16.05.14/002 від 16.05.2014;
4) рішення Кредитного комітету від 17.06.2014 про відкриття відзивної відновлювальної кредитної лінії ТОВ «Пром-Біс» та оформлення забезпечення цінними паперами;
5) протокол засідання Правління від червня 2014, яким затверджено Рішення кредитного комітету від червня 2014 про відкриття відзивної відновлювальної кредитної лінії ТОВ «Пром-Біс»;
6) протокол засідання Правління від червня 2014, яким затверджено рішення кредитного комітету від червня 2014 про відкриття відзивної відновлювальної кредитної лінії ТОВ «Пром-Біс»;
7) рішення кредитного комітету від 11.08.2014 про зміну умов кредитування ТОВ «Пром-Біс»;
8) протокол засідання Правління від серпня 2014 - затверджено вищевказане рішення кредитного комітету ПАТ «Банк Камбіо» від серпня 2014 року щодо зміни умов кредитного договору №013/1-2014/980 від 02.07.2014 з ТОВ «Пром-Біс»;
9) протокол засідання, яким затверджено рішення кредитного комітету від серпня 2014 щодо зміни умов кредитного договору №013/1-2014/980 від 02.07.2014 з ТОВ «Пром-Біс», який аналогічний за змістом першому, але відрізняється підписами членів правління;
10) рішення Кредитного комітету від 21.05.2014 про відкриття ТОВ «Альянс Плюс» невідновлювальної відзивної кредитної лінії;
11) рішення кредитного комітету від 21.05.2014 про відкриття ТОВ «Альянс Плюс» невідновлювальної відзивної кредитної лінії;
12) протокол засідання Правління №21.05.14/003 від 21.05.2014, яким затверджено Рішення кредитного комітету ПАТ «Банк Камбіо» від 21.05.2014 щодо кредитування ТОВ «Альянс Плюс»;
13) протокол засідання Правління без дати і без номеру, яким затверджено Рішення Кредитного комітету щодо кредитування ТОВ «Альянс Плюс».
02.09.2021 адвокат Дердюк Ольги Григорівни - Проскурня Тетяна Володимирівна подала до суду відзив на позовну заяву про відшкодування шкоди, в якому просила відмовити у задоволенні позову. Також подала клопотання про витребування оригіналів доказів. Також подала питання, які потребують відповідей з боку позивача.
Просила витребувати у позивача оригінали наступних документів:
1. Рішення кредитного комітету ПАТ «Банк Камбіо» від 12.03.2014;
2. Протокол Правління ПАТ «Банк Камбіо» №16.05.14/003 від 16.05.2014;
3. Рішення (протокол) кредитного комітету ПАТ «Банк Камбіо» від 13.12.2012;
4. Протокол засідання Правління ПАТ «Банк Камбіо» від 16.05.2014 №16.05.14/002 щодо ТОВ «Українська бурова компанія»;
5. Протокол засідання кредитного комітету ПАТ «Банк Камбіо» від 23.02.2012 щодо ТОВ «Консалтингова компанія «Стайлинг»;
6. Протокол засідання кредитного комітету банка щодо ТОВ «Руфасбуд» від 30.08.2012;
7. Протокол засідання кредитного комітету ПАТ «Банк Камбіо» від 17.06.2014 щодо кредитування ТОВ «Пром-Біс»;
8. Протокол засідання правління ПАТ «Банк Камбіо» від червня 2014 року щодо кредитування ТОВ «Пром-Біс»;
9. Протокол засідання кредитного комітету ПАТ «Банк Камбіо» від 11.08.2014 щодо кредитування ТОВ «Пром-Біс»;
10. Протокол засідання Правління ПАТ «Банк Камбіо» від серпня 2014 щодо кредитування ТОВ «Паром-Біс»;
11. Протокол засідання кредитного комітету ПАТ «Банк Камбіо» від 21.05.2014 щодо кредитування ТОВ «Альянс Плюс»;
12. Оригінал протоколу засідання Правління ПАТ «Банк КАмбіо» від 21.05.2014 щодо кредитування ТОВ «Альянс Плюс».
Також просила витребувати у позивача кредитні справи, що були сформовані ПАТ «Банк Камбіо» під час згаданих у позові операцій з цінними паперами: ТОВ «НАВІУМ», ТОВ «ГЛИБОЧИЦЯ», ТОВ «ІНВЕСТИЦІЙНІ БІЗНЕС РІШЕННЯ», ТОВ «КОНСАЛТИНГОВА КОМПАНІЯ «СТАЙЛИНГ», ТОВ «КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ «ПРЕМЄР ЕССЕТ МЕНЕДЖМЕНТ», ТОВ «РУФАСБУД», ТОВ «УКРАЇНСЬКА БУРОВА КОМПАНІЯ».
Витребувати у позивача кредитні справи, що були сформовані ПАТ «Банк Камбіо» під час згаданих у позові кредитних операцій з наступними особами: «ТОВ «ПРОМ-БІС», ТОВ «АЛЬЯНС-ПЛЮС». Оригінал довідки НБУ за результатами перевірки ПАТ «Банк Камбіо» від 05.12.2014.
Ухвалою суду від 02.09.2021 залучено до участі у справі третіх осіб, які не заявляють самостійних вимог щодо предмета спору, на стороні позивача - Національний Банк України (01601, місто Київ, вулиця Інститутська, будинок 9) та Товариство з обмеженою відповідальністю "ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ " ІНВЕСТОХІЛЛС ВЕСТА" ( 04080, місто Київ, ВУЛИЦЯ ОЛЕКСІЯ ТЕРЬОХІНА, будинок 8А, офіс 111) та відкладено підготовче судове засідання у справі № 910/130/21 на 30.09.2021.
30.08.2021 до канцелярії суду надійшла апеляційна скарга ОСОБА_9 на ухвалу Господарського суду міста Києва від 25.08.2021 року про повернення позовної заяви ОСОБА_9 і додані до неї документи.
Ухвалою суду від 03.09.2021 зупинено провадження у справі №910/130/21 до повернення справи до Господарського суду міста Києва.
22.09.2021 третя особа Національний банк України подав до суду письмові пояснення по справі.
28.10.2021 на адресу Господарського суду міста Києва повернулись матеріали справи 910/130/21 з Північного апеляційного господарського суду.
Ухвалою Господарського суду міста Києва від 03.11.2021 поновлено провадження у справі № 910/130/21, підготовче судове засідання призначено на 18.11.2021.
12.11.2021 до Господарського суду міста Києва надійшла письмова заява свідка позивача в порядку статті 90 ГПК України (відповіді на запитання представника відповідача-2 адвоката Проскурня Т.В.
16.11.2021 до суду надійшли письмові пояснення відповідача-4 на пояснення представника Національного банку України.
17.11.2021 позивач подав до суду відповідь на відзив відповідача ОСОБА_2
17.11.2021 представник відповідачів 1, 5 - адвокат Бойко Г.Є. надала пояснення щодо фіктивності цінних паперів.
18.11.2021 підготовче засідання відкладено на 02.12.2021.
30.11.2021 Національний банк України подав до суду заперечення на клопотання відповідачів 1, 5 про витребування доказів (уточнене) від 01.09.2021.
Також 30.11.2021 представник відповідачів 1, 2, 5 подав до суду заяву, в якій просить залишити без розгляду клопотання про витребування у позивача оригіналів рішень кредитного комітету та протоколів засідання правління, оскільки такі оригінали знаходяться в Національному банку України. В іншій частині підтримав попередні клопотання про витребування доказів.
01.12.2021 позивач подав до суду письмові заперечення на заяви відповідачів про витребування доказів від 01.09.2021 та клопотання відповідача ОСОБА_2 про витребування доказів.
У судовому засіданні 02.12.2021 підготовче засідання відкладено на 09.12.2021.
У судове засідання 09.12.2021 з'явились представники позивача, відповідачів 1-2, 4-5, та третьої особи НБУ надали пояснення щодо клопотання про витребування доказів.
Представник від третьої особи 2 у судове засідання 09.12.2021 не з'явився, про час та місце розгляду справи повідомлений належним чином.
Розглянувши заяву представника позивача про зменшення позовних вимог, суд дійшов до висновку, що остання підлягає задоволенню.
Відповідно до п. 2 ч. 2 ст. 46 ГПК України позивач вправі збільшити або зменшити розмір позовних вимог - до закінчення підготовчого засідання або до початку першого судового засідання, якщо справа розглядається в порядку спрощеного позовного провадження.
Під збільшенням або зменшенням розміру позовних вимог слід розуміти відповідно збільшення або зменшення кількісних показників за тією ж самою вимогою, яку було заявлено в позовній заяві.
Враховуючи, що дана заява не порушує будь-чиї права та інтереси, суд, в порядку ст. 46 ГПК України, приймає останню, в зв'язку з чим сума позову складає 200 860 025,17 грн.
Розглянувши клопотання представників відповідачів про витребування доказів, суд дійшов наступних висновків.
Відповідно до п.3 ч.1 ст. 42 Господарського процесуального кодексу України, учасники справи мають право подавати заяви та клопотання, надавати пояснення суду, наводити свої доводи, міркування щодо питань, які виникають під час судового розгляду, і заперечення проти заяв, клопотань, доводів і міркувань інших осіб.
Відповідно до ст.169 Господарського процесуального кодексу України, при розгляді справи судом учасники справи викладають свої вимоги, заперечення, аргументи, пояснення, міркування щодо процесуальних питань у заявах та клопотаннях, а також запереченнях проти заяв і клопотань. Заяви, клопотання і заперечення подаються в письмовій або усній формі. У випадках, визначених цим Кодексом, або на вимогу суду заяви і клопотання подаються тільки в письмовій формі. Заяви, клопотання і заперечення подаються та розглядаються в порядку, встановленому цим Кодексом.
Відповідно до положень ч.1-4 ст.80 Господарського процесуального кодексу України, учасники справи подають докази у справі безпосередньо до суду. Позивач, особи, яким законом надано право звертатися до суду в інтересах інших осіб, повинні подати докази разом з поданням позовної заяви. Відповідач, третя особа, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору, повинні подати суду докази разом з поданням відзиву або письмових пояснень третьої особи. Якщо доказ не може бути поданий у встановлений законом строк з об'єктивних причин, учасник справи повинен про це письмово повідомити суд та зазначити: доказ, який не може бути подано; причини, з яких доказ не може бути подано у зазначений строк; докази, які підтверджують, що особа здійснила всі залежні від неї дії, спрямовані на отримання вказаного доказу.
За приписами ч. 1,2 ст. 81 Господарського процесуального кодексу України, учасник справи у разі неможливості самостійно надати докази вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений в частинах другій та третій статті 80 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї. У клопотанні про витребування судом доказів повинно бути зазначено: 1) який доказ витребовується (крім клопотання про витребування судом групи однотипних документів як доказів); 2) обставини, які може підтвердити цей доказ, або аргументи, які він може спростувати; 3) підстави, з яких випливає, що цей доказ має відповідна особа; 4) заходи, яких особа, яка подає клопотання, вжила для отримання цього доказу самостійно, докази вжиття таких заходів та (або) причини неможливості самостійного отримання цього доказу; 5) причини неможливості отримати цей доказ самостійно особою, яка подає клопотання.
Згідно зі ст. 73 Господарського процесуального кодексу України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи. Ці дані встановлюються такими засобами: письмовими, речовими і електронними доказами; висновками експертів; показаннями свідків.
Так, 25.05.2021 Великою Палатою Верховного Суду ухвалено постанову у справі №910/11027/18, якою касаційну скаргу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, що діє як ліквідатор Публічного акціонерного товариства «Акціонерний банк «Укоопспілка» задоволено частково; рішення Господарського суду міста Києва від 20.12.2018 та постанову Північного апеляційного господарського суду від 13.05.2019 у справі №910/11027/18 скасовано та ухвалено нове рішення, яким позов Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, що діє як ліквідатор Публічного акціонерного товариства «Акціонерний банк «Укоопспілка», до пов'язаних з банком осіб, які є посадовими особами органів управління банк, у про стягнення 76 929 136,71 грн. шкоди задоволено повністю.
У вказаній постанові Велика Палата Верховного Суду, зокрема, дійшла висновку, що якщо банку заподіяно шкоди шляхом недотримання вимог законодавства, невжиття своєчасних заходів для запобігання настанню неплатоспроможності банку тощо, що призвело до зниження чистих активів банку, порушення нормативів, зокрема ліквідності та втрати банком стану платоспроможності, то розмір шкоди, завданої банку, оцінюється розміром недостатності майна банку для задоволення вимог усіх кредиторів, якщо не доведений більший розмір шкоди. Для такої оцінки необхідно встановити розмір акцептованих вимог кредиторів та оцінити ліквідаційну масу банку. В свою чергу, розмір недостатності майна банку для задоволення вимог всіх кредиторів має бути виявлений Фондом на підставі затвердженого реєстру акцептованих вимог кредиторів та акта формування ліквідаційної маси банку шляхом відповідних розрахунків.
Таким чином, враховуючи висновки Великої Палати Верховного Суду у тотожній справі судом було визначено, що входить в предмет доказування у даній справі.
Крім того, у постанові Верховного Суду від 21.07.2021 у справі № 910/12930/18 викладено висновок, що предметом доказування у аналогічній справі є:
1) персональний склад органів управління Банку на момент ухвалення рішень про вчинення сумнівних правочинів; дати обрання / призначення та звільнення з посади кожного з відповідачів; належність відповідачів до керівників Банку; наявність у відповідачів статусу посадової особи акціонерного товариства, повязаної з Банком особи;
2) факт ухвалення рішення органом управління Банку про вчинення сумнівного правочину, персональний склад органу на момент ухвалення такого рішення, результати голосування кожного члена (за, проти, утримався); інші фактичні обставини ухвалення такого рішення на підставі яких документів (наданих контрагентом та внутрішніх документів банку) ухвалювалося рішення, чи була дотримана внутрішня процедура банку щодо погодження таких рішень, хід обговорення;
3) факт вчинення Банком сумнівного правочину (укладення договору);
4) факт виконання Банком сумнівного правочину (перерахування / отримання коштів, передання / отримання майна чи майнових прав);
5) факти протиправної поведінки відповідачів (недотримання законодавства про банківську діяльність, нормативів діяльності Банку, індивідуальних приписів НБУ, обставини, що підтверджують невиваженість інвестиційної політики та ризикованість кредитної політики Банку, відсутність в Банку ефективної системи запобігання ризикам, порушення відповідачами фідуціарних обов'язків, дії відповідачів усупереч інтересам Банку тощо);
6) збитки Банку від конкретного правочину (балансова вартість активу на дату початку виведення Банку з ринку, розмір грошових коштів, фактично стягнутих за рішенням суду та включених до ліквідаційної маси, оціночна вартість активу, визначена незалежним оцінювачем у процедурі ліквідації, вартість продажу такого активу в процесі ліквідації Банку) та їх причини;
7) розмір недостатності майна Банку для розрахунків з кредиторами (як мінімальний розмір збитків Банку та шкоди, завданої кредиторам Банку невиваженою інвестиційною політикою, ризикованою кредитною діяльністю, бездіяльністю відповідачів, що призвело до неплатоспроможності та ліквідації Банку).
Так, в уточненому клопотанні про витребування доказів від 01.09.2021 представник відповідачів просить витребувати у Фонду гарантування вкладів фізичних осіб належним чином засвідчені копії наступних документів:
1) Реєстр акцептованих вимог кредиторів ПАТ «Банк Камбіо» та всі зміни до нього та рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про його затвердження;
2) Акт формування ліквідаційної маси ПАТ «Банк Камбіо» станом на 01.07.2015 та всі зміни до нього та рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про їх затвердження;
3) Виписки по рахункам позичальника ТОВ «Альянс Плюс» відкритих відповідно до кредитного договору №013/1-2014/980 від 02.07.2014: кредитному рахунку НОМЕР_1 ; відсотковому рахунку НОМЕР_2 ;
4) Виписки по рахункам позичальника ТОВ «Пром-Біс» відкритих відповідно до кредитного договору №1ю-2014/980 від 29.05.2014: кредитному рахунку НОМЕР_3 ; відсотковому рахунку НОМЕР_4.
Також просять витребувати у Національного банка України належним чином засвідчені копії наступних документів:
- Рішення Правління НБУ від 09.10.2013, оформленим Протоколом №09.10.13/001 та рішення спостережної ради Банку від 10.10.2013, оформленим протоколом №27, яким було затверджено Програму фінансового оздоровлення ПАТ «Банк Камбіо»;
- Постанова Правління НБУ від 18.11.2013 №461/БТ про надання ПАТ «Банк Камбіо» стабілізаційного кредиту для підтримки ліквідності в розмірі 200 млн. грн;
- Генеральний кредитний договір №04 про надання стабілізаційного кредиту від 21.11.2013, укладений між НБУ та ПАТ «Банк Камбіо»;
- Кредитний договір №04/1 (в рамках Генерального кредитного договору №04 від 21.11.2013) від 21.11.2013;
- Кредитний договір №04/2 (в рамках Генерального кредитного договору №04 від 21.11.2013) від 27.11.2013;
- Кредитний договір №04/1 (в рамках Генерального кредитного договору №04 від 21.11.2013) від 05.12.2013;
- Кредитний договір№04/1 (в рамках Генерального кредитного договору №04 від 21.11.2013) від 11.12.2013;
- Кредитний договір №04/1 (в рамках Генерального кредитного договору №04 від 21.11.2013) від 18.12.2013;
- Кредитний договір №2 від 24.03.2014, укладений між НБУ та ПАТ «Банк Камбіо» на суму 26,9 млн. грн.;
- Додатковий договір №1 до кредитного договору №21 від 24.03.2014 від 14.04.2014;
- Додатковий договір №2 до кредитного договору №21 від 24.03.2014 від 15.04.2014;
- Всіх договорів застави/іпотеки, укладених між НБУ та ПАТ «Банк Камбіо» або майновими поручителями, якими було забезпечено виконання Генерального кредитного договору №04 про надання стабілізаційного кредиту від 21.11.2013, кредитних договорів, укладених в його рамках;
- Всіх договорів застави/іпотеки, укладених між НБУ та ПАТ «Банк Камбіо» або майновими поручителями, якими було забезпечено виконання кредитного договору №21 від 24.03.2014 та кредитних договорів, укладених в його рамках;
- Інформацію щодо суми акцептованих кредиторських вимог НБУ до ПАТ «Банк Камбіо» щодо кожного кредитного договору;
- Інформацію щодо звернення стягнення на предмети іпотеки/застави за кожним договором забезпечення Генерального кредитного договору №04 про надання стабілізаційного кредиту від 21.11.2013, кредитного договору №21 від 24.03.2014 та кредитних договорів, укладених в її рамках, копії судових рішень та документів виконавчого провадження, а також зазначити суми, в яких було погашено заборгованість за кредитом за рахунок забезпечення;
- Постанова Правління НБУ від 21.03.2014 №149/БТ про надання кредиту ПАТ «Банк Камбіо» для збереження ліквідності в розмірі 26,9 млн. грн.;
- Довідка НБУ від 18.04.2014 «Щодо перевірки керівництва та управління Банку» ПАТ «Банк КАмбіо»;
- Постанова Правління НБУ від 19.08.2014 №510/БТ «Про встановлення особливого режиму контролю за діяльністю банку шляхом призначення куратора» ПАТ «Банк Камбіо»;
- Постанова Правління НБУ від 25.09.2014 №603/БТ «Про введення тимчасової адміністрації в ПАТ «Банк Камбіо»;
- Постанова Правління НБУ від №782 від 04.12.2014 «Про віднесення ПАТ «Банк Камбіо» до категорії неплатоспроможних», якою ПАТ «Банк Камбіо» було віднесено до категорії неплатоспроможних;
- Постанова Правління НБУ №144 від 27.02.2015 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо», якою вирішено відкликати банківську ліцензію та ліквідувати ПАТ «Банк Камбіо»;
- Довідка НБУ від 05.12.2014 за результатами позапланового інспектування ПАТ «Банк Камбіо», якою вирішено відкликати банківську ліцензію та ліквідувати ПАТ «Банк Камбіо».
Клопотання мотивовано тим, що докази, які вони просять витребувати, необхідні для визначення чи було позивачем правильно визначено вартість (ліквідність) активів банку, що в свою чергу могло вплинути на визначення розміру збитків банку.
Зазначає, що витребування вказаних доказів зумовлене необхідністю з'ясування обставин, на які позивач посилається як на підставу своїх вимог та встановлення недостатності майна, звідки вона виникла та в якій реальній сумі.
Розглянув вказане клопотання, суд дійшов висновку про його часткове задоволення та витребування у Фонду гарантування вкладів фізичних осіб належним чином засвідчені копії наступних документів:
1) Реєстр акцептованих вимог кредиторів ПАТ «Банк Камбіо» та всі зміни до нього та рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про його затвердження;
2) Акт формування ліквідаційної маси ПАТ «Банк Камбіо» станом на 01.07.2015 та всі зміни до нього та рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про їх затвердження;
3) Виписки по рахункам позичальника ТОВ «Альянс Плюс» відкритих відповідно до кредитного договору №013/1-2014/980 від 02.07.2014: кредитному рахунку НОМЕР_1 ; відсотковому рахунку НОМЕР_2 ;
4) Виписки по рахункам позичальника ТОВ «Пром-Біс» відкритих відповідно до кредитного договору №1ю-2014/980 від 29.05.2014: кредитному рахунку НОМЕР_3 ; відсотковому рахунку НОМЕР_4.
Витребування у Національного банка України належним чином засвідчені копії наступних документів:
- Інформацію щодо суми акцептованих кредиторських вимог НБУ до ПАТ «Банк Камбіо» щодо кожного кредитного договору;
- Довідку НБУ від 18.04.2014 «Щодо перевірки керівництва та управління Банку» ПАТ «Банк Камбіо»;
- Довідку НБУ від 05.12.2014 за результатами позапланового інспектування ПАТ «Банк Камбіо», якою вирішено відкликати банківську ліцензію та ліквідувати ПАТ «Банк Камбіо».
Суд дійшов висновку, що встановлення обставин достатності майна банку та встановлення причини виникнення збитків буде впливати на правильне вирішення даного спору по суті.
Судом враховано, що документи, які просять витребувати відповідачі знаходиться у володінні позивача та Національного банку України та можуть містити банківську таємницю, що унеможливлює самостійне подання ними таких документів.
Також, в уточненому клопотанні про витребування доказів від 01.09.2021 представник відповідачів просить витребувати у Національного банка України оригінали доданих до позовної заяви письмових доказів:
1) рішення кредитного комітету від 12.03.2014, яким вирішено укласти на вторинному позабіржовому ринку 12.03.2014 договір купіалі-продажу цінних паперів з контрагеном ПАТ «ЗНВКІФ «Європейські технології» про купівлю в торговий портфель банку облігацій іменних дисконтних ТОВ «Навіум»;
2) протокол засідання Правління №16.05.14/003 від 16.05.2014;
3) протокол засідання Правління №16.05.14/002 від 16.05.2014;
4) рішення Кредитного комітету від 17.06.2014 про відкриття відзивної відновлювальної кредитної лінії ТОВ «Пром-Біс» та оформлення забезпечення цінними паперами;
5) протокол засідання Правління від червня 2014, яким затверджено Рішення кредитного комітету від червня 2014 про відкриття відзивної відновлювальної кредитної лінії ТОВ «Пром-Біс»;
6) протокол засідання Правління від червня 2014, яким затверджено рішення кредитного комітету від червня 2014 про відкриття відзивної відновлювальної кредитної лінії ТОВ «Пром-Біс»;
7) рішення кредитного комітету від 11.08.2014 про зміну умов кредитування ТОВ «Пром-Біс»;
8) протокол засідання Правління від серпня 2014 - затверджено вищевказане рішення кредитного комітету ПАТ «Банк Камбіо» від серпня 2014 року щодо зміни умов кредитного договору №013/1-2014/980 від 02.07.2014 з ТОВ «Пром-Біс»;
9) протокол засідання, яким затверджено рішення кредитного комітету від серпня 2014 щодо зміни умов кредитного договору №013/1-2014/980 від 02.07.2014 з ТОВ «Пром-Біс», який аналогічний за змістом першому, але відрізняється підписами членів правління;
10) рішення Кредитного комітету від 21.05.2014 про відкриття ТОВ «Альянс Плюс» невідновлювальної відзивної кредитної лінії;
11) рішення кредитного комітету від 21.05.2014 про відкриття ТОВ «Альянс Плюс» невідновлювальної відзивної кредитної лінії;
12) протокол засідання Правління №21.05.14/003 від 21.05.2014, яким затверджено Рішення кредитного комітету ПАТ «Банк Камбіо» від 21.05.2014 щодо кредитування ТОВ «Альянс Плюс»;
13) протокол засідання Правління без дати і без номеру, яким затверджено Рішення Кредитного комітету щодо кредитування ТОВ «Альянс Плюс».
Відповідно до ч. 1 ст. 73 ГПК України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.
Кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень (ч. 1 ст. 74 ГПК України).
Статтею 76 ГПК України встановлено, що належними є докази, на підставі яких можна встановити обставини, які входять в предмет доказування. Суд не бере до розгляду докази, які не стосуються предмета доказування. Предметом доказування є обставини, які підтверджують заявлені вимоги чи заперечення або мають інше значення для розгляду справи і підлягають встановленню при ухваленні судового рішення.
Відповідно до ч. 6 ст. 91 ГПК України якщо подано копію (електронну копію) письмового доказу, суд за клопотанням учасника справи або з власної ініціативи може витребувати у відповідної особи оригінал письмового доказу. Якщо оригінал письмового доказу не поданий, а учасник справи або суд ставить під сумнів відповідність поданої копії (електронної копії) оригіналу, такий доказ не береться судом до уваги.
Обґрунтовуючи своє клопотання в цій частині, відповідачі посилаються на те, що дані докази є особливо важливими по справі, ними обґрунтовуються позовні вимоги і саме на підставі цих документів можна встановити обставини справи і факт прийняття відповідачами рішень, якими на думку позивача було завдано збитки банку та його кредиторам.
Вказують, що позивачем подані неякісні копії, де не видно дат та всіх підписантів відповідачів, а також надано по декілька примірників одних і тих самих документів, які відрізняються підписантами.
З огляду на вказане вище у сукупності, суд дійшов висновку про задоволення клопотання в цій частині та витребування у Національного банка України зазначені оригінали, доданих до позовної заяви письмових доказів.
В іншій частині суд відмовляє у задоволенні уточненого клопотання про витребування доказів від 01.09.2021 за безпідставністю і необґрунтованістю, оскільки в клопотанні не зазначено обґрунтування щодо необхідності дослідження в межах цієї справи вказаних документів. Документи, у витребуванні яких відмовлено, не є доказами, що входять до предмета доказування у такій категорії справ. Крім того, частина вказаних документів наявна в матеріалах справи.
Щодо клопотання адвоката Дердюк Ольги Григорівни - Проскурні Т. В. про витребування оригіналів доказів, а саме витребування у позивача оригіналів наступних документів: Рішення кредитного комітету ПАТ «Банк Камбіо» від 12.03.2014; Протокол Правління ПАТ «Банк Камбіо» №16.05.14/003 від 16.05.2014; Рішення (протокол) кредитного комітету ПАТ «Банк Камбіо» від 13.12.2012; Протокол засідання Правління ПАТ «Банк Камбіо» від 16.05.2014 №16.05.14/002 щодо ТОВ «Українська бурова компанія»; Протокол засідання кредитного комітету ПАТ «Банк Камбіо» від 23.02.2012 щодо ТОВ «Консалтингова компанія «Стайлинг»; Протокол засідання кредитного комітету банка щодо ТОВ «Руфасбуд» від 30.08.2012; Протокол засідання кредитного комітету ПАТ «Банк Камбіо» від 17.06.2014 щодо кредитування ТОВ «Пром-Біс»; Протокол засідання правління ПАТ «Банк Камбіо» від червня 2014 року щодо кредитування ТОВ «Пром-Біс»; Протокол засідання кредитного комітету ПАТ «Банк Камбіо» від 11.08.2014 щодо кредитування ТОВ «Пром-Біс»; Протокол засідання Правління ПАТ «Банк Камбіо» від серпня 2014 щодо кредитування ТОВ «Паром-Біс»; Протокол засідання кредитного комітету ПАТ «Банк Камбіо» від 21.05.2014 щодо кредитування ТОВ «Альянс Плюс»;Оригінал протоколу засідання Правління ПАТ «Банк КАмбіо» від 21.05.2014 щодо кредитування ТОВ «Альянс Плюс», суд зазначає наступне.
30.11.2021 представник відповідачів 1, 2, 5 подав до суду заяву, в якій просив залишити без розгляду клопотання про витребування у позивача оригіналів рішень кредитного комітету та протоколів засідання правління, оскільки такі оригінали знаходяться в Національному банку України.
Зважаючи на вищевикладене, суд дійшов висновку про залишення вказаного клопотання в цій частині без розгляду.
Також адвокат Дердюк Ольги Григорівни - Проскурня Т. В. просила витребувати у позивача кредитні справи, що були сформовані ПАТ «Банк Камбіо» під час згаданих у позові операцій з цінними паперами: ТОВ «НАВІУМ», ТОВ «ГЛИБОЧИЦЯ», ТОВ «ІНВЕСТИЦІЙНІ БІЗНЕС РІШЕННЯ», ТОВ «КОНСАЛТИНГОВА КОМПАНІЯ «СТАЙЛИНГ», ТОВ «КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ «ПРЕМЄР ЕССЕТ МЕНЕДЖМЕНТ», ТОВ «РУФАСБУД», ТОВ «УКРАЇНСЬКА БУРОВА КОМПАНІЯ».
Витребувати у позивача кредитні справи, що були сформовані ПАТ «Банк Камбіо» під час згаданих у позові кредитних операцій з наступними особами: «ТОВ «ПРОМ-БІС», ТОВ «АЛЬЯНС-ПЛЮС». Оригінал довідки НБУ за результатами перевірки ПАТ «Банк Камбіо» від 05.12.2014.
Посилалася на те, що позивачем в позовній заяві зазначено, що операції з цінними паперами за банківським обліком прирівнюються до кредитних операцій, тому на всі такі операції ПАТ «Банк Камбіо» формував кредитні справи, де повинні бути всі документи, що передували вчиненню правочину та які свідчать про поточне обслуговування тих чи інших операцій, в тому числі: всі ключові рішення посадових осіб за згаданими в позовній заяві операціями.
Зазначала, що на кредитні справи банку розповсюджуються застереження щодо зберігання банківської таємниці згідно з Законом України «Про банки та банківську діяльність», тому відповідач-2 позбавлений можливості самостійно отримати необхідні докази по справі.
Суд, дослідивши матеріали справи, розглянувши клопотання адвоката ОСОБА_2 - Проскурні Т. В. в цій частині, заслухавши думку учасників справи, дійшов висновку про його задоволення та витребування у позивача кредитних справ, що були сформовані ПАТ «Банк Камбіо» під час згаданих у позові операцій з цінними паперами: ТОВ «НАВІУМ», ТОВ «ГЛИБОЧИЦЯ», ТОВ «ІНВЕСТИЦІЙНІ БІЗНЕС РІШЕННЯ», ТОВ «КОНСАЛТИНГОВА КОМПАНІЯ «СТАЙЛИНГ», ТОВ «КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ «ПРЕМЄР ЕССЕТ МЕНЕДЖМЕНТ», ТОВ «РУФАСБУД», ТОВ «УКРАЇНСЬКА БУРОВА КОМПАНІЯ».
А також витребування у позивача кредитні справи, що були сформовані ПАТ «Банк Камбіо» під час згаданих у позові кредитних операцій з наступними особами: «ТОВ «ПРОМ-БІС», ТОВ «АЛЬЯНС-ПЛЮС»; оригінал довідки НБУ за результатами перевірки ПАТ «Банк Камбіо» від 05.12.2014.
Також суд зазначає, що матеріали справи містять клопотання ОСОБА_4 від 12.08.2021 про витребування доказів у Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, яке є аналогічним за змістом клопотанню представника відповідачів 1, 5, яке було задоволено судом.
Враховуючи вищевикладене, у зв'язку з відсутністю у матеріалах справи належних достатніх та допустимих доказів для закриття підготовчого провадження і переходу до розгляду справи по суті, необхідністю витребування доказів, а також у зв'язку з неявкою учасників судового процесу та з метою дотримання процесуальних прав сторін, рівності сторін перед законом і судом, змагальності, дотримання принципів диспозитивності та пропорційності, закріплених положеннями статей 7, 8, 13-15 ГПК України та виконання завдань підготовчого провадження, суд дійшов висновку про необхідність відкладення підготовчого засідання у справі у зв'язку з необхідністю витребування доказів та надання сторонами додаткових пояснень.
Керуючись статтями 42, 43, 53, 73, 113, 114, 119, 131-132, 135, 183, 202 Господарського процесуального кодексу України, Господарський суд міста Києва,
1. Відкласти розгляд справи № 910/130/21 у підготовчому судовому засіданні на 13.01.22 о 10:00 год. Засідання відбудеться у приміщенні Господарського суду міста Києва за адресою: м. Київ, вул. Богдана Хмельницького, 44- Б, зал № 13 .
2. Витребувати у Фонду гарантування вкладів фізичних осіб належним чином засвідчені копії наступних документів:
1) Реєстр акцептованих вимог кредиторів ПАТ «Банк Камбіо» та всі зміни до нього та рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про його затвердження;
2) Акт формування ліквідаційної маси ПАТ «Банк Камбіо» станом на 01.07.2015 та всі зміни до нього та рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про їх затвердження;
3) Виписки по рахункам позичальника ТОВ «Альянс Плюс» відкритих відповідно до кредитного договору №013/1-2014/980 від 02.07.2014: кредитному рахунку НОМЕР_1 ; відсотковому рахунку НОМЕР_2 ;
4) Виписки по рахункам позичальника ТОВ «Пром-Біс» відкритих відповідно до кредитного договору №1ю-2014/980 від 29.05.2014: кредитному рахунку НОМЕР_3 ; відсотковому рахунку НОМЕР_4.
5) Кредитні справи, що були сформовані ПАТ «Банк Камбіо» під час операцій з цінними паперами: ТОВ «НАВІУМ», ТОВ «ГЛИБОЧИЦЯ», ТОВ «ІНВЕСТИЦІЙНІ БІЗНЕС РІШЕННЯ», ТОВ «КОНСАЛТИНГОВА КОМПАНІЯ «СТАЙЛИНГ», ТОВ «КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ «ПРЕМЄР ЕССЕТ МЕНЕДЖМЕНТ», ТОВ «РУФАСБУД», ТОВ «УКРАЇНСЬКА БУРОВА КОМПАНІЯ».
6) Кредитні справи, що були сформовані ПАТ «Банк Камбіо» під час кредитних операцій з наступними особами: «ТОВ «ПРОМ-БІС», ТОВ «АЛЬЯНС-ПЛЮС».
7) Оригінал довідки НБУ за результатами перевірки ПАТ «Банк Камбіо» від 05.12.2014.
3. Витребування у Національного банка України належним чином засвідчені копії наступних документів:
- Інформацію щодо суми акцептованих кредиторських вимог НБУ до ПАТ «Банк Камбіо» щодо кожного кредитного договору;
- Довідку НБУ від 18.04.2014 «Щодо перевірки керівництва та управління Банку» ПАТ «Банк Камбіо»;
- Довідку НБУ від 05.12.2014 за результатами позапланового інспектування ПАТ «Банк Камбіо», якою вирішено відкликати банківську ліцензію та ліквідувати ПАТ «Банк Камбіо».
4. Витребувати у Національного банка України оригінали доданих до позовної заяви письмових доказів:
1) рішення кредитного комітету від 12.03.2014, яким вирішено укласти на вторинному позабіржовому ринку 12.03.2014 договір купіалі-продажу цінних паперів з контрагеном ПАТ «ЗНВКІФ «Європейські технології» про купівлю в торговий портфель банку облігацій іменних дисконтних ТОВ «Навіум»;
2) протокол засідання Правління №16.05.14/003 від 16.05.2014;
3) протокол засідання Правління №16.05.14/002 від 16.05.2014;
4) рішення Кредитного комітету від 17.06.2014 про відкриття відзивної відновлювальної кредитної лінії ТОВ «Пром-Біс» та оформлення забезпечення цінними паперами;
5) протокол засідання Правління від червня 2014, яким затверджено Рішення кредитного комітету від червня 2014 про відкриття відзивної відновлювальної кредитної лінії ТОВ «Пром-Біс»;
6) протокол засідання Правління від червня 2014, яким затверджено рішення кредитного комітету від червня 2014 про відкриття відзивної відновлювальної кредитної лінії ТОВ «Пром-Біс»;
7) рішення кредитного комітету від 11.08.2014 про зміну умов кредитування ТОВ «Пром-Біс»;
8) протокол засідання Правління від серпня 2014 - затверджено вищевказане рішення кредитного комітету ПАТ «Банк Камбіо» від серпня 2014 року щодо зміни умов кредитного договору №013/1-2014/980 від 02.07.2014 з ТОВ «Пром-Біс»;
9) протокол засідання, яким затверджено рішення кредитного комітету від серпня 2014 щодо зміни умов кредитного договору №013/1-2014/980 від 02.07.2014 з ТОВ «Пром-Біс», який аналогічний за змістом першому, але відрізняється підписами членів правління;
10) рішення Кредитного комітету від 21.05.2014 про відкриття ТОВ «Альянс Плюс» невідновлювальної відзивної кредитної лінії;
11) рішення кредитного комітету від 21.05.2014 про відкриття ТОВ «Альянс Плюс» невідновлювальної відзивної кредитної лінії;
12) протокол засідання Правління №21.05.14/003 від 21.05.2014, яким затверджено Рішення кредитного комітету ПАТ «Банк Камбіо» від 21.05.2014 щодо кредитування ТОВ «Альянс Плюс»;
13) протокол засідання Правління без дати і без номеру, яким затверджено Рішення Кредитного комітету щодо кредитування ТОВ «Альянс Плюс».
5. Звернути увагу сторін на положення статті 81 ГПК України щодо витребування доказів.
6. Попередити учасників судового процесу, що при ухиленні від виконання вимог суду до них можуть бути застосовані заходи процесуального примусу у вигляді штрафу, передбаченого статтею 135 ГПК України.
7. Викликати у судове засідання представників учасників справи. Повноваження представників мають бути підтверджені документами відповідно до ст.60 ГПК України.
8. Інформацію по справі, що розглядається можна отримати на сторінці суду на офіційному веб-порталі судової влади України в мережі Інтернет за веб-адресою: http://ki.arbitr.gov.ua.
9. Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання та оскарженню не підлягає.
Дата підписання ухвали 10.12.2021
Суддя Владислав ДЕМИДОВ