Справа № 677/2055/13-ц
22 вересня 2021 року м. Красилів
Красилівський районний суд Хмельницької області
у складі: головуючого - судді Кускової Т.В.,
за участі секретаря судового засідання Федченко Л.В.,
розглянувши заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Галицька фінансова компанія» про заміну стягувача його правонаступником,-
Товариство з обмеженою відповідальністю «Галицька фінансова компанія» звернулось до Красилівського районного суду Хмельницької області із вказаною заявою, в якій просить замінити стягувача - публічне акціонерне товариство «Комерційний банк «Надра» на його правонаступника ТОВ «Галицька фінансова компанія» у виконавчому провадженні № 43979969 з примусового виконання виконавчого листа № 677/2055/13-ц, виданого Красилівським районним судом Хмельницької області про стягнення з ОСОБА_1 на користь ПАТ «КБ «Надра» заборгованості за кредитним договором № 220/МК/2006-840 від 24.10.2006 року.
У заяві представник заявника посилалася на те, що рішенням Красилівського районного суду Хмельницької області по справі № 677/2055/13-ц від 19.03.2014 було відмовлено в задоволені позову ПАТ «КБ «Надра» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором №220/МК/2006-840, а 15.05.2014 року Апеляційним судом Хмельницької області було частково задоволено апеляційну скаргу ПАТ «КБ «Надра» та стягнено заборгованість у розмірі 19363,91 доларів США, еквівалентно 154775,73 грн. та 15788,17 грн. пені і 7738,82 грн. штрафу за кредитним договором № 220/МК/2006-840 від 24.10.2006 року. На підставі зазначеного рішення, 05.06.2014 року судом видано виконавчий лист № 677/2055/13-ц.
Постановою про відкриття виконавчого провадження було відкрито виконавче провадження № 43979969 з примусового виконання вищезазначеного виконавчого документа про стягнення з боржника суми заборгованості.
Виконавче провадження № 43979969 знаходиться на виконанні Відділу примусового виконання рішень Управління забезпечення примусового виконання рішень у Хмельницькій області Центрально-Західного міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Хмельницький), державним виконавцем вчиняються заходи примусового виконання.
Згідно з договором № GL48N718070_І_1 про купівлю-продаж майнових прав від 15.08.2020, право вимоги за Кредитним договором №220/МК/2006-840 від 24.10.2006 року, укладеного між відкритим акціонерним товариством «Комерційний банк «Надра» (найменування змінено на публічне акціонерне товариство «Комерційний банк «Надра» на виконання вимог Закону України «Про акціонерні товариства») та ОСОБА_1 перейшло до товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Дніпрофінансгруп» (далі - ТОВ «ФК «Дніпрофінансгруп»).
Надалі ТОВ «ФК «Дніпрофінансгруп», згідно з договором № 20/07/2020 про відступлення вимоги від 20.07.2020 року, відступив права вимоги на користь ТОВ «ФК «Факторінгс».
Надалі ТОВ «ФК «ФК «Факторінгс», згідно з договором № 20/07/2020/1 про відступлення вимоги від 20.07.2020 року, відступив права вимоги на користь ТОВ «ФК «Галицька фінансова компанія», разом з усіма додатками до нього (у т.ч. графіка здійснення платежів) та додатковими угодами, договорами про внесення змін, змінами і доповненнями, що є невід'ємними частинами.
На підставі викладеного просить замінити стягувача у виконавчому провадженні на його правонаступника.
У судове засідання учасники справи не з'явилися, про місце, день і час розгляду заяви повідомлялися належним чином.
Відповідно до ч. 3 ст. 442 ЦПК України неявка учасників справи та інших осіб не є перешкодою для вирішення питання про заміну сторони виконавчого провадження.
За наведених обставин суд визнав за можливе провести судове засідання за відсутності учасників справи.
Суд, дослідивши заяву про заміну сторони виконавчого провадження, вивчивши матеріали цивільної справи, вважає, що заява не підлягає задоволенню з таких підстав.
Судом встановлено, що в провадженні Відділу примусового виконання рішень Управління забезпечення примусового виконання рішень у Хмельницькій області Центрально-Західного міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Хмельницький) знаходиться виконавче провадження № 43979969 з примусового виконання виконавчого листа № 677/2055/13-ц, виданого Красилівським районним судом Хмельницької області на виконання рішення від 05.06.2014 року у справі за позовом ПАТ «КБ «Надра» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості, згідно якого з ОСОБА_1 на користь ПАТ «КБ «Надра» стягнено заборгованість у розмірі 19363,91 доларів США, еквівалентно 154775,73 грн. та 15788,17 грн. пені і 7738,82 грн. штрафу за кредитним договором № 220/МК/2006-840 від 24.10.2006 року.
ТОВ «ФК «Дніпрофінансгруп», згідно з договором № 20/07/2020 про відступлення вимоги від 20.07.2020 року, відступив права вимоги на користь ТОВ «ФК «Факторінгс».
ТОВ «ФК «ФК «Факторінгс», згідно з договором № 20/07/2020/1 про відступлення вимоги від 20.07.2020 року, відступив права вимоги на користь ТОВ «ФК «Галицька фінансова компанія», разом з усіма додатками до нього (у т.ч. графіка здійснення платежів) та додатковими угодами, договорами про внесення змін, змінами і доповненнями, що є невід'ємними частинами.
Заява ТОВ «Галицька фінансова компанія» про заміну сторони виконавчого провадження мотивована укладенням 20.07.2020 між ТОВ «ФК «Дніпрофінансгруп» та заявником договору про відступлення прав вимоги № № 20/07/2020/1 (далі - договір про відступлення), за яким ТОВ «ФК «Дніпрофінансгруп» відступило шляхом продажу ТОВ «Галицька фінансова компанія» права вимоги за кредитними договорами, та іншими похідними договорам до боржників, в тому числі і до боржника ОСОБА_1 за кредитним договором № 220/МК/2006-840 від 24.10.2006 року, укладеним між ПАТ «КБ «Надра» та ОСОБА_1 .
Відповідно до пункту 1 Договору про відступлення № GL48N718070_blank_01 укладеного 20.07.2020 між ТОВ «ФК «Дніпрофінансгруп» (Первинний кредитор) та ТОВ «Галицька фінансов компанія» (Новий кредитор), Первинний кредитор відступає Новому кредитору належні Первинному кредитору, а Новий кредитор набуває права вимоги Первинного кредитора до позичальників за кредитними договорами, та всіма іншими похідними договорами, права з якими виникають у Нового кредитора у зв'язку з набуттям прав на умовах цього договору, зазначених у Додатку №1, визначених цим договором, права вимоги Кредитора до позичальника та/або поручителів, зазначених у додатку №1. Новий кредитор сплачує Первинному кредитору за права вимоги грошові кошти у сумі та порядку, визначеному цим договором.
Пунктом 3 Договору про відступлення передбачено, що Новий кредитор зобов'язаний повідомити боржників про відступлення права вимоги за основними договорами протягом 90 календарних днів з дня набрання чинності цим Договором у порядку, передбаченому чинним законодавством або відповідним основним договором. Сторони погоджуються, що, відповідно до статті 516 ЦК України, Новий кредитор несе ризик настання для нього несприятливих обставин у зв'язку із неповідомленням або несвоєчасним/неналежним повідомленням боржників про відступлення прав вимоги за основним договором на підставі цього договору, у зв'язку із чим виконання боржниками зобов'язань за основними договорами на користь Первинного кредитора, у тому числі надходження на користь Первинного кредитора грошових коштів в рахунок виконання зобов'язань за основними договорами, до моменту повідомлення відповідного із боржників про відступлення прав вимоги на підставі цього договору вважається належним виконанням відповідним із боржників зобов'язань за основними договорами. Новий кредитор також погоджується, що Первинний кредитор не відповідає перед Новим кредитором, якщо одержані Новим кредитором від боржників суми за основними договорами будуть меншими від сум, які очікував отримати від боржників Новий кредитор при укладенні цього договору, в тому числі меншими від сум, зазначених у додатку №1 до цього договору, або сплачених Новим кредитором Первинному кредитору за цим договором.
Відповідно до ч. 2 ст. 517 ЦК України боржник має право не виконувати свого обов'язку новому кредиторові до надання боржникові доказів переходу до нового кредитора прав у зобов'язанні.
Разом з тим, в матеріалах справи відсутні належні та допустимі докази повідомлення Новим кредитором - ТОВ «Галицька фінансова компанія» ОСОБА_1 про відступлення права вимоги за кредитним договором № 220/МК/2006-840 від 24.10.2006 року протягом 90 календарних днів з дня набрання чинності Договором про відступлення.
Згідно з ч. 1 ст. 442 ЦПК України, у разі вибуття однієї із сторін виконавчого провадження суд замінює таку сторону її правонаступником.
Положенням ч.5 ст.15 Закону України "Про виконавче провадження" передбачено, що у разі вибуття однієї із сторін виконавець за заявою сторони, а також заінтересована особа мають право звернутися до суду із заявою про заміну сторони її правонаступником. Для правонаступника усі дії, вчинені до його вступу у виконавче провадження, є обов'язковими тією мірою, якою вони були б обов'язковими для сторони, яку правонаступник замінив.
При процесуальному правонаступництві має місце перехід процесуальних прав та обов'язків під час процесу від однієї особи, яка була стороною або третьою особою у справі, до іншої, яка не брала участі у справі.
Основою процесуального правонаступництва є наступництво у матеріальних правах та обов'язках. У цивільному праві воно поділяється на універсальне та сингулярне, коли правонаступництво відбувається щодо всіх прав та обов'язків суб'єкта цивільних відносин, а також коли стосується лише певної частини таких прав та обов'язків.
Процесуальне правонаступництво є завжди загальним щодо матеріального. Тобто, у цивільному процесі до правонаступника переходять усі процесуальні права та обов'язки, не може бути половинчастого (часткового) правонаступництва.
Отже, вступаючи в процес, правонаступник має довести своє право на правонаступництво прав та обов'язків конкретного суб'єкта цивільних процесуальних правовідносин.
Відповідно до ч. 1 ст.526 ЦК України зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.
Згідно з пунктом 4 Договору про відступлення сторони домовились, що за відступлення прав вимоги за основними договорами, відповідно до цього Договору Новий кредитор сплачує Первинному кредитору грошові кошти у сумі 6750000 грн. - ціна договору. Ціна договору сплачується Новим кредитором у повному обсязі протягом 90 календарних днів з моменту набуття чинності цим договором, відповідно до пункту 14 цього Договору.
Згідно з пунктом 14 Договору про відступлення цей Договір набуває чинності з дати його підписання сторонами і скріплення відтисками печаток сторін.
Дата набрання Договором про відступлення № 20/07/2020/1- 20.07.2020. Таким чином, Ціна договору Новим кредитором повинна бути сплачена до 20.12.2020.
Відповідно до п. 1 ч. 1 ст.512 ЦК України кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).
Згідно зі ст. 514 ЦК України до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.
Поряд з цим, право грошової вимоги до боржника може бути відступлене також на підставі договору факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги), за яким згідно з частиною першою статті 1077 ЦК України одна сторона (фактор) передає або зобов'язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату (у будь-який передбачений договором спосіб), а клієнт відступає або зобов'язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника).
Сутність договору факторингу полягає у тому, що суб'єкт цивільних правовідносин (кредитор) маючи боржника, який з тих чи інших причин не сплачує належні першому кошти, все ж таки ці кошти отримує, хоча і не від боржника, а від третьої особи, шляхом укладання з нею договору факторингу.
Факторинг - це спосіб кредитування однієї особи іншою з умовою платежу у формі правонаступництва («покупки», або передачі прав вимоги до третьої особи).
Аналізуючи Договір про відступлення № 20/07/2020/1, суд вважає, що його сторони фактично уклали договір факторингу, оскільки даний правочин має договірний характер, його предметом є грошова вимога, суб'єктний склад сторін відповідає ст. 1079 ЦК України, грошова вимога відступлена Первісним кредитором за плату Новому кредитору.
Відповідно до частини першої статті 1078 ЦК України предметом договору факторингу може бути право грошової вимоги, строк платежу за якою настав (наявна вимога), а також право вимоги, яке виникне в майбутньому (майбутня вимога).
Статтею 1079 ЦК України визначено, що сторонами у договорі факторингу є фактор і клієнт. Клієнтом у договорі факторингу може бути фізична або юридична особа, яка є суб'єктом підприємницької діяльності. Фактором може бути банк або інша фінансова установа, яка відповідно до закону має право здійснювати факторингові операції.
Висновок щодо розмежування договорів відступлення права вимоги (цесії) та договорів факторингу викладений у постанові Великої Палати Верховного Суду від 11.09.2018 у справі № 909/968/16, в якій Суд зазначив, що під час цесії може бути відступлене право як грошової, так і не грошової (роботи, товари, послуги) вимоги. Цивільний кодекс України передбачає лише перелік зобов'язань, у яких заміна кредитора не допускається (стаття 515 ЦК України).
Предметом договору факторингу може бути лише право грошової вимоги (як такої, строк платежу за якою настав, так і майбутньої грошової вимоги (стаття 1078 ЦК України).
Метою укладення договору відступлення права вимоги є безпосередньо передання такого права. Метою договору факторингу є отримання клієнтом фінансування (коштів) за рахунок відступлення права вимоги до боржника. При цесії право вимоги може бути передано як за плату, так і безоплатно. За договором факторингу відступлення права вимоги може відбуватися виключно за плату.
Договір факторингу спрямований на фінансування однією стороною другої сторони шляхом надання в її розпорядження певної суми грошових коштів. Вказана послуга за договором факторингу надається фактором клієнту за плату, розмір якої визначається договором. При цьому сама грошова вимога, передана клієнтом фактору, не може розглядатись як плата за надану останнім фінансову послугу.
Плата за договором факторингу може бути у формі різниці між реальною ціною вимоги і ціною, передбаченою в договорі, право вимоги за яким передається.
Згідно з ч. 1 ст. 1084 ЦК України якщо відповідно до умов договору факторингу фінансування клієнта здійснюється шляхом купівлі у нього фактором права грошової вимоги, фактор набуває права на всі суми, які він одержить від боржника на виконання вимоги, а клієнт не відповідає перед фактором, якщо одержані ним суми є меншими від суми, сплаченої фактором клієнтові.
Заявник звернувся до суду 08.02.2021, однак, станом на дату розгляду справи, доказів на підтвердження обставин здійснення оплати за Договором про відступлення на час або після його укладення, тобто доказів, які б підтверджували належність виконання своїх зобов'язань за Договором про відступлення № 20/07/20/1 заявник суду не надав, в той час як відступлення права вимоги за договором факторингу відбувається виключно за плату.
Зазначена обставина є істотною для висновку про ненастання юридичного факту переходу прав вимоги від первинного кредитора - ТОВ «ФК «Дніпрофінансгруп» до нового кредитор ТОВ «Галицька фінансова компанія», та є достатньою підставою для відмови ТОВ «Галицька фінансова компанія» у задоволенні заяви про заміну сторони виконавчого провадження правонаступником у цій справі, що узгоджується з висновком, викладеним у постанові Верховного Суду від 17.01.2020 у справі № 916/2286/16.
З огляду на викладене, за відсутності відповідних доказів здійснення оплати заявником за відступлене право вимоги, керуючись ст.ст. 260, 442 ЦПК України, суд,-
У задоволенні заяви Товариства з обмеженою відповідальністю «Галицька фінансова компанія» про заміну стягувача його правонаступником відмовити.
Ухвалу надіслати для відома учасникам справи.
Ухвала набирає законної сили негайно після її проголошення, якщо інше не передбачено ЦПК України.
Ухвали, що постановлені судом поза межами судового засідання або в судовому засіданні у разі неявки всіх учасників справи, розгляду справи без повідомлення (виклику) учасників справи, набирають законної сили з моменту їх підписання суддею (суддями).
Апеляційна скарга на ухвалу суду подається до Хмельницького апеляційного суду через Красилівський районний суд Хмельницької області протягом п'ятнадцяти днів з дня її проголошення.
Суддя Т.В. Кускова