Справа № 758/4207/21
08 вересня 2021 року м. Київ
Подільський районний суд м. Києва у складі
головуючого судді- Якимець О. І.,
за участю секретаря судового засідання Гайдай К. В.,
учасники справи:
позивач Акціонерне товариство «ВТБ БАНК» в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ВТБ Банк» Стрюкової І. О. - представник Самойленко С.В. з'явився,
відповідач ОСОБА_2 - з'явився,
відповідач Товариство з обмеженою відповідальністю «ВАШ КОЛОБОК» - представник Скепко А.В. з'явився,
третя особа, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмету спору Фонд гарантування вкладів фізичних осіб - представник Мізунський А. І. з'явився,
розглянувши за правилами загального позовного провадження у відкритому судовому засіданні в залі суду в місті Києві справу за позовом Акціонерного товариство «ВТБ БАНК» в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ВТБ Банк» Стрюкової І. О. до ОСОБА_2 , Товариства з обмеженою відповідальністю «ВАШ КОЛОБОК», третя особа, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмету спору Фонд гарантування вкладів фізичних осіб про застосування наслідків недійсності нікчемного правочину,
позивач звернувся в суд із позовом до відповідача у якому просить застосувати наслідки недійсності нікчемних правочинів за рахунок ОСОБА_2 відкритим у Акціонерному товаристві «ВТБ БАНК», шляхом повернення з рахунку ОСОБА_2 на рахунок Товариства з обмеженою відповідальністю «ВАШ КОЛОБОК» грошових коштів в розмірі 93562,75 грн, які були перераховані на поточних рахунок ОСОБА_2 № НОМЕР_1 в Акціонерному товаристві «ВТБ БАНК» з поточного рахунку Товариства з обмеженою відповідальністю «ВАШ КОЛОБОК» № НОМЕР_2 в Акціонерному товаристві «ВТБ БАНК».
В обґрунтування позову покликається на те, що АТ «ВТБ БАНК» був віднесений до категорії проблемних, а згодом до категорії неплатоспроможних. Під час віднесення банку до категорії проблемних було запроваджено обмеження в його діяльності, зокрема заборона проведення будь-яких операцій, за результатами яких збільшується гарантована сума відшкодування, крім операцій передбачених чинним законодавством. Однак, Уповноваженою особою Фонду під час перевірки правочинів було виявлено договір з ознаками нікчемності, укладений між відповідачами під час перебування банку у категорії проблемних. У відповідності до Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» просить застосувати до такого договору наслідки його нікчемності. У зв'язку із цим, просить позов задовольнити.
Відповідачем ТОВ «ВАШ КОЛОБОК» подано до суду відзив, який містить заперечення на позов. Наводить аргументи про те, що укладений між відповідачами договір є наданням зворотної безпроцентної фінансової допомоги у вигляді транзакції. Перерахування коштів за цим договором з рахунку на рахунок не є правочином у розумінні вимог чинного законодавства, а тому не може бути визнана недійсною. Жодних угод між банком та відповідачами укладено не було. У зв'язку із цим, просить у позові відмовити.
Третьою особою подано до суду письмові пояснення на позов. Наводить аргументи про те, що правочин укладений між відповідачами містить ознаки нікчемності, вчинений під час віднесення банку до категорії проблемних, а тому в силу закону необхідно застосувати наслідки його нікчемності. Просить позов задовольнити.
13 квітня 2021 року ухвалою суду прийнято позовну заяву до розгляду та відкрито провадження у справі за правилами загального позовного провадження. Призначено підготовче засідання на 05 лютого 2021 рік.
28 липня 2021 року ухвалою суду закрито підготовче провадження та призначено справу до судового розгляду по суті за правилами загального позовного провадження.
У судовому засіданні учасники справи надали суду пояснення аналогічні змісту письмових.
Дослідивши матеріали справи, з'ясувавши дійсні обставини справи та оцінивши докази в їх сукупності, суд прийшов до наступного.
Рішеннями Правління Національного банку України від 13 листопада 2018 року № 764рш/БТ Акціонерне товариство «ВТБ БАНК віднесено до категорії проблемних, а від 27 листопада 2018 року № 796-рш/БТ до категорії неплатоспроможних. Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення про запровадження тимчасової адміністрації.
Відтак, з 28.11.2018 року АТ «ВТБ БАНК» здійснювало свою діяльність на підставі Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (далі - Закон), норми якого є спеціальними та пріоритетними по відношенню до норм загального законодавства.
Відповідно до ст. 26 Закону Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на кінець дня, що передує дню початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Проте норма даної статті не поширюється на кредиторів - юридичних осіб, а застосовуються виключно щодо відшкодування за вкладами фізичних осіб.
Згідно з ч. ч. 1, 3 ст. 36 Закону з дня призначення уповноваженої особи Фонду призупиняються всі повноваження органів управління банку (загальних зборів, спостережної ради і правління (ради директорів) та органів контролю (ревізійної комісії та внутрішнього аудиту). Уповноважена особа Фонду від імені Фонду набуває всі повноваження органів управління банку та органів контролю з дня початку тимчасової адміністрації і до її припинення. Правочини, вчинені органами управління та керівниками банку після призначення уповноваженої особи Фонду, є нікчемними.
Протягом дії тимчасової адміністрації Фонд зобов'язаний забезпечити перевірку правочинів (в тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених ч. 3 ст. 38 цього Закону.
За результатами проведеної перевірки правочинів на предмет нікчемності було виявлено операції за правочинами від 20 листопада 2018 року № 20/11-18 та 23 листопада 2018 року № 23/11-18 вкладника - суб'єкта господарської діяльності ТОВ «ВАШ КОЛОБОК» з безготівкового перерахування грошових коштів з поточних рахунків на рахунок вкладника ОСОБА_2 , з призначенням платежу «поповнення картки, згідно з договору № 23/11-18 від 23.11.2018, дохід не підлягає оподаткуванню» в загальному розмірі 80000,00 грн та 14500,00 грн, які призвели до збільшення загальної гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, та відповідно мають ознаки нікчемності передбачені п.9 ч.3 ст. 38 Закону «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб». Факт перерахування коштів відповідачами не оспорювався, а відтак приймається судом до уваги.
Дані правочини (транзакції) здійснено у період віднесення банку до категорії проблемних та запроваджено обмеження в його діяльності, зокрема, заборонено проведення будь-яких операцій за договорами, за результатами яких збільшується гарантована сума відшкодування за вкладами фізичних осіб Фондом гарантування вкладів фізичних осіб.
Отже, зазначені дії ТОВ «ВАШ КОЛОБОК» були спрямовані на збільшення загальної гарантованої суми відшкодування за вкладами фізичних осіб, що підлягає виплаті Фондом гарантування вкладів фізичних осіб, а також про отримання окремих переваг товариством, який в результаті вказаних операцій мав можливість задовольнити свої вимоги позачергово, порівняно з іншими кредиторами.
В подальшому, такі правочини визнано нікчемними відповідно до п. 9 ч.3 ст.38 Закону (правочини банку, у тому числі укладені з пов'язаними з банком особами, в якому Фондом здійснюється тимчасова адміністрація та/або процедура ліквідації, є нікчемними з таких підстав - банк уклав (переоформив) правочини, що призвели до збільшення витрат, понесених Фондом у зв'язку із здійсненням тимчасової адміністрації та/або процедури ліквідації банку, з порушенням норм законодавства, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку України).
Уповноваженою особою на ліквідацію АТ «АТ «ВТБ БАНК» у відповідності до вимог Закону було повідомлено відповідачів про виявлені факти нікчемності правочинів шляхом направлення листів, копії яких містяться у матеріалах справи.
Відповідно до ч.2 ст. 215 ЦК України, недійсним є правочин, якщо його недійсність встановлена законом (нікчемний правочин). У цьому разі визнання такого правочину недійсним судом не вимагається.
Згідно до ч. 1 ст.236 ЦК України передбачено, що нікчемний правочин або правочин, визнаний судом недійсним, є недійсним з моменту його вчинення.
Відповідно до ч.1 ст.216 ЦК України недійсний правочин не створює юридичних наслідків, крім тих, що пов'язані з його недійсністю. У разі недійсності правочину кожна із сторін зобов'язана повернути другій стороні у натурі все, що вона одержала на виконання цього правочину, а в разі неможливості такого повернення, зокрема тоді, коли одержане полягає у користуванні майном, виконаній роботі, наданій послузі, - відшкодувати вартість того, що одержано, за цінами, які існують на момент відшкодування.
Відповідно до ст. 76 ЦПК України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.
Ці дані встановлюються такими засобами: письмовими, речовими і електронними доказами; висновками експертів; показаннями свідків.
Кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом (ч. 2 ст. 81 ЦПК України).
Відповідно до ч. ч. 5, 6 ст. 81 ЦПК України докази подаються сторонами та іншими учасниками справи. Доказування не може ґрунтуватися на припущеннях.
З врахуванням викладеного, суд дійшов до висновку про те, що правочини щодо перерахування коштів з рахунку ТОВ «ВАШ КОЛОБОК» на рахунок ОСОБА_2 є нікчемними у відповідності до пунктів 7, 9 ч. 3 ст. 38 Закону, а тому до них необхідно застосувати наслідки визнання нікчемності правочину шляхом повернення отримання коштів з рахунку ОСОБА_2 на рахунок ТОВ «ВАШ КОЛОБОК» всього у розмірі 93562,75 грн, а позов задовольнити повністю.
У відповідності до ч. 1 ст. 141 ЦПК України судовий збір покладається на сторони пропорційно розміру задоволених позовних вимог. Позивачем при зверненні до суду із позовом сплачено судовий збір у розмірі 2270,00 грн за подання позовної заяви до суду. У зв'язку з цим із відповідачів на користь позивача необхідно стягнути судовий збір у розмірі по 1035,00 грн з кожного.
Керуючись ст. ст. 12, 13, 17, 76-80, 259, 265, 273, 354, пунктом 3 розділу ХІІ «Прикінцеві положення» ЦПК України, суд
позов Акціонерного товариство «ВТБ БАНК» в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ВТБ Банк» Стрюкової І. О. до ОСОБА_2 , Товариства з обмеженою відповідальністю «ВАШ КОЛОБОК», третя особа, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмету спору Фонд гарантування вкладів фізичних осіб про застосування наслідків недійсності нікчемного правочину - задовольнити повністю.
Застосувати наслідки недійсності нікчемних правочинів за рахунок ОСОБА_2 відкритим у Акціонерному товаристві «ВТБ БАНК», шляхом повернення з рахунку ОСОБА_2 на рахунок Товариства з обмеженою відповідальністю «ВАШ КОЛОБОК» грошових коштів в розмірі 93562,75 грн, які були перераховані на поточних рахунок ОСОБА_2 № НОМЕР_1 в Акціонерному товаристві «ВТБ БАНК» з поточного рахунку Товариства з обмеженою відповідальністю «ВАШ КОЛОБОК» № НОМЕР_2 в Акціонерному товаристві «ВТБ БАНК».
Стягнути з ОСОБА_2 , Товариства з обмеженою відповідальністю «ВАШ КОЛОБОК» на користь Акціонерного товариство «ВТБ БАНК» в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ВТБ Банк» Стрюкової І. О. по 1035,00 грн з кожного.
Рішення може бути оскаржене безпосередньо до Київського апеляційного суду шляхом подання апеляційної скарги протягом тридцяти днів з дня його проголошення. Якщо у судовому засіданні було оголошено лише вступну та резолютивну частини судового рішення, зазначений строк обчислюється з дня складання повного судового рішення. Строк апеляційного оскарження може бути поновлено у відповідності до ч.2 ст.354 Цивільного процесуального кодексу України.
Рішення суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги всіма учасниками справи, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закриття апеляційного провадження або про прийняття постанови суду апеляційної інстанції за наслідками апеляційного розгляду.
Учасники справи:
позивач Акціонерного товариство «ВТБ БАНК» в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ВТБ Банк» Стрюкової І. О., місцезнаходження - місто Київ, бульвар Т. Шевченка/вулиця Пушкінська,8/26;
відповідач ОСОБА_2 , останнє відоме місце проживання - АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_3 ;
відповідач Товариство з обмеженою відповідальністю «ВАШ КОЛОБОК», місцезнаходження - місто Київ, вулиця Галицька,13, код ЄДРПОУ 41209878;
третя особа, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмету спору Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, місцезнаходження - місцезнаходження місто Київ, вулиця Січових Стрільців,17, код ЄДРПОУ 21708016.
Повне судове рішення складено 16 вересня 2021 року.
Суддя О. І. Якимець