Справа № 909/519/21
13.09.2021 м. Івано-Франківськ
Господарський суд Івано-Франківської області у складі: судді Фанди О.М., секретаря судового засідання Поліводи С.В., розглянувши у підготовчому судовому засіданні справу
за позовом: ОСОБА_1 ,
до відповідача: Кредитної спілки "Експрес кредит юніон",
про стягнення заборгованості за договорами внеску (вкладу) в сумі 323 805,66 грн.
за участю:
Від позивача: Якубовський Олександр Олександрович - адвокат, (ордер на надання правничої (правової) допомоги серія АТ № 1002443 від 11.02.2020; свідоцтво про право на заняття адвокатською діяльністю № 736 від 31.05.2010)
Від відповідача: Жук Ростислав Стефанович - адвокат, (довіреність б/н від 25.01.2021, посвідчення адвоката № 1846 від 15.06.2012)
Присутні в судовому засіданні:
ОСОБА_2 , (паспорт серія НОМЕР_1 від 24.01.2004)
Островський Олександр Борисович, (паспорт № НОМЕР_2 від 22.12.2016)
ОСОБА_1 (далі - позивач) звернулась до Господарського суду Івано-Франківської області із позовною заявою до Кредитної спілки "Експрес кредит юніон" (далі - відповідач) про стягнення заборгованості за договорами внеску (вкладу) в сумі 323 805,66 грн., з них: 75 912,92 грн. - за договором № 71/04-14 від 08.04.2014, 99 594,00 грн. - за договором № 24/04-15/ГО від 08.04.2015, 148 298,74 грн. - за договором № 139/05-17/ГО від 13.05.2017.
Ухвалою Господарського суду Івано-Франківської області від 02.06.2021 вирішено здійснювати розгляд справи за правилами загального позовного провадження, підготовче судове засідання призначено на 22.06.2021.
Ухвалою - повідомленням Господарського суду Івано-Франківської області від 22.06.2021 підготовче судове засідання відкладено на 19.07.2021.
Ухвалою - повідомленням Господарського суду Івано-Франківської області від 19.07.2021 підготовче судове засідання відкладено на 30.07.2021.
29.07.2021 відповідачем подано клопотання за вх. № 12695/21 про призначення у даній справі судової почеркознавчої експертизи.
Ухвалою Господарського суду Івано-Франківської області від 30.07.2021 продовжено строк підготовчого провадження на 30 днів, відкладено підготовче судове засідання на 05.08.2021 з метою відібрання зразків підписів та зобов'язання позивача надати суду оригінали поданих до позовної заяви доказів для правильного проведення експертизи.
В підготовчому судовому засіданні 05.08.2021 судом оголошувалась перерва до 06.09.2021.
Ухвалою - повідомленням Господарського суду Івано-Франківської області від 06.09.2021 підготовче судове засідання відкладено на 13.09.2021.
Розглянувши вищевказане клопотання відповідача за вх. № 12695/21 про призначення у даній справі судової почеркознавчої експертизи, судом враховано наступне.
В силу приписів п. 8 ч. 2 ст. 182 Господарського процесуального кодексу України у підготовчому засіданні суд вирішує питання, зокрема, про призначення експертизи.
Відповідно до ст. 99 Господарського процесуального кодексу України суд за клопотанням учасника справи або з власної ініціативи призначає експертизу у справі за сукупності таких умов: - для з'ясування обставин, що мають значення для справи, необхідні спеціальні знання у сфері іншій, ніж право, без яких встановити відповідні обставини неможливо; - жодною стороною не наданий висновок експерта з цих самих питань або висновки експертів, надані сторонами, викликають обґрунтовані сумніви щодо їх правильності, або за клопотанням учасника справи, мотивованим неможливістю надати експертний висновок у строки, встановлені для подання доказів, з причин, визнаних судом поважними, зокрема через неможливість отримання необхідних для проведення експертизи матеріалів. Питання, з яких має бути проведена експертиза, що призначається судом, визначаються судом. Учасники справи мають право запропонувати суду питання, роз'яснення яких, на їхню думку, потребує висновку експерта. У разі відхилення або зміни питань, запропонованих учасниками справи, суд зобовязаний мотивувати таке відхилення або зміну.
Експертиза призначається судом у випадку необхідності встановлення фактів (обставин), дані про які вимагають спеціальних знань, та які мають суттєве значення для правильного вирішення спору по суті. При цьому, в силу ст. 99 Господарського процесуального кодексу України господарський суд сам визначає, чи є у нього необхідність у спеціальних знаннях і, відповідно, призначення для цього експертизи, чи такої необхідності немає, і суд може вирішити спір на підставі інших доказів, поданих у справі.
Позивач звертаючись до суду, надав докази в обгрунтування та на підтвердження позовних вимог, а саме: копію Договору № 71/04-14 про залучення строкового внеску (вкладу) члена кредитної спілки на депозитний рахунок (Депозит з періодичною виплатою процентів та поповненням) від 08.04.2014 р.; копію графіку місячних платежів; копію квитанції до прибуткового касового ордера № 381 від 08 квітня 2014 року на суму 50000 грн.; копію договору про зміни від 10.06.2014 (додатковий договір №1 до Договору № 71/04-14 про залучення строкового внеску(вкладу) члена кредитної спілки на депозитний рахунок; копію графіку місячних платежів; копію квитанції до прибуткового касового ордера № 814 від 10 червня 2014 року на суму 1146,57 грн.; копію Договору про зміни від 10.07.2014 (додатковий договір №2 до Договору № 71/04-14 про залучення строкового внеску (вкладу) члена кредитної спілки на депозитний рахунок; копію графіку місячних платежів; копію квитанції до прибуткового касового ордера № 944 від 10 липня 2014 року на суму 1123,34 грн; копію договору про зміни від 08.08.2014 (додатковий договір № 3 до Договору № 71/04-14 про залучення строкового внеску(вкладу) члена кредитної спілки на депозитним рахунок; копію квитанції до прибуткового касового ордера № 1045 від 08 серпня 2014 року па суму 1150,77 грн.; копію договору про зміни від 08.09.2014 (додатковий договір № 4 до Договору № 71/04-14 про залучення строкового внеску (вкладу) члена кредитної спілки на депозитний рахунок; копію квитанції до прибуткового касового ордера 1145 від 08 вересня 2014 року на суму 1041,45 грн.; копію договору про зміни від 08.10.2014 (додатковий договір № 5 до Договору .№ 71/04-14 про залучення строкового внеску(вкладу) члена кредитної спілки на депозитний рахунок; копію квитанції до прибуткового касового ордера № 1262 від 08 жовтня 2014 року на суму 1027,52 грн.; копію договору про зміни від 10.11.2014 (додатковий договір № 5 до Договору № 71/04-14 про залучення строкового внеску(вкладу) члена кредитної спілки на депозитний рахунок; копію квитанцію до прибуткового касового ордера № 1378 від 10 листопада 2014 року на суму 1081,78 грн.; копію договору про зміни від 08.12.2014 (додатковий договір |№ 6) до Договору № 71/04-14 про залучення строкового внеску (вкладу) члена кредитної спілки на депозитний рахунок; копію квитанції до прибуткового касового ордера № 1469 від 08 грудня 2014 року на суму 1065,93 грн.
Однак відповідач ставить під сумнів факт підписання вищевканих документів посадовими особами Кредитної спілки "Експрес кредит юніон", а саме: головою правління Островським О.Б., головним бухгалтером Іванів Н.В. та касиром Стебельським М.П.
Таким чином, необхідність проведення судової почеркознавчої експертизи зумовлена потребою з'ясувати обставини, що мають вагоме значення для правильного вирішення спору та не можуть бути встановлені судом, оскільки потребують спеціальних знань, а саме: підтвердження факту підписів посадовими особами Кредитної спілки "Експрес кредит юніон" на договорах та касових документах, що є предметом позову у даній справі.
Відповідно до ст. 12 Закону України "Про судову експертизу", судовий експерт зобов'язаний провести повне дослідження і дати обґрунтований та об'єктивний письмовий висновок.
Відповідно до ч. ч. 1, 2 ст. 98 ГПК України, висновок експерта - це докладний опис проведених експертом досліджень, зроблені у результаті них висновки та обґрунтовані відповіді на питання, поставлені експертові, складений у порядку, визначеному законодавством. Предметом висновку експерта може бути дослідження обставин, які входять до предмета доказування та встановлення яких потребує наявних у експерта спеціальних знань.
При цьому судом враховано, що відповідно до положень пунктів 1.3, 1.4 науково-методичних рекомендацій з питань підготовки та призначення судових експертиз та експертних досліджень, затверджених наказом Міністерства юстиції України від 08.10.1998 № 53/5 (у редакції наказу Міністерства юстиції України від 26.12.2012 № 1950/5), для проведення досліджень орган, який призначив експертизу, повинен надати експерту вільні, умовно-вільні та експериментальні зразки почерку (підпису) особи, яка підлягає ідентифікації. У разі неможливості пред'явити вільні та умовно-вільні зразки підписів (смерть виконавця, від'їзд тощо) як зразки слід надавати документи або інші папери, на яких підписи достовірно виконані особою, щодо якої ставиться питання з ідентифікації її як виконавця досліджуваного рукопису (наприклад, заяву про отримання паспорта, паспорт, різного роду посвідчення, на яких є власноручний підпис, тощо).
Експериментальні зразки підписів голови правління Островського О.Б., головного бухгалтера Іванів Н.В. та касира Стебельського М.П. на 33 аркушах, а також вільні та умовно-вільні зразки вищевказаних осіб на 33 аркушах, долучені судом до матеріалів справи.
Відповідно до п. 2 ч. 1 ст. 228 ГПК України, суд може за заявою учасника справи, а також з власної ініціативи зупинити провадження у справі у випадку призначення судом експертизи.
Відповідно до п. 6 ч. 1 ст. 229 ГПК України провадження у справі зупиняється у випадках, встановлених пунктом 2 частини першої статті 228 цього Кодексу - на час проведення експертизи.
Керуючись ст. 12 Закону України "Про судову експертизу", ч. ч. 1, 2 ст. 98, ч. 1 ст. 99, п. 2 ч. 1 ст. 228, п. 6 ч. 1 ст. 229, ст. 233, ст. 234 Господарського процесуального кодексу України, суд
Клопотання відповідача Кредитної спілки "Експрес кредит юніон" за вх. № 12695/21 від 29.07.2021 про проведення експертизи - задовольнити.
Призначити у справі № 909/519/21 судову почеркознавчу експертизу, проведення якої доручити Івано-Франківському науково - дослідному експертно-криміналістичному центру МВС України (вул. Національної Гвардії,14, м.Івано-Франківськ, 76005).
На вирішення експерта поставити наступні запитання:
1 - Чи належить підпис вчинений на Договорі про залучення строкового внеску члена кредитної спілки на депозитний рахунок № 71/04/-14 від 08.04.2014 року у графі Голова правління Островському О Б. чи іншій особі?
2 - Чи належить підпис вчинений на Квитанції до прибуткового касового ордера № 381 від 08 квітня 2014 року у графі Касир ОСОБА_3 чи іншій особі?
3 - Чи належить підпис вчинений на Квитанції до прибуткового касового ордера № 944 від 10 липня 2014 року у графі Касир Стебельському М.П чи іншій особі?
4 - Чи належить підпис вчинений на Договорі про зміни № 3 Договору № 71/04-14 від 08 04 2014 про залучення внеску члена кредитної спілки на депозитний рахунок від
08.08.2014 року у графі Голова правління ОСОБА_4 чи іншій особі?
5 - Чи належить підпис вчинений на Квитанції до прибуткового касового ордера № 1045 від 8 серпня 2014 року у графі Касир Стебельському М П. чи іншій особі?
6 - Чи належить підпис вчинений на Договорі про зміни № 4 Договору № 71/04-14 від 08.04.2014 про залучення внеску члена кредитної спілки на депозитний рахунок від 08.09.2014 року у графі Голова правління Островському О Б. чи іншій особі?
7 - Чи належить підпис вчинений на Квитанції до прибуткового касового ордера № 1145 від 8 вересня 2014 року у графі Головний бухгалтер Іванів Н В чи іншій особі?
8 - Чи належить підпис вчинений на Квитанції до прибуткового касового ордера № 1145 від 8 вересня 2014 року у графі Касир Стебельському М.П. чи іншій особі?
9 - Чи належить підпис вчинений на Договорі про зміни № 5 Договору № 71/04-14 від 08.04.2014 про залучення внеску члена кредитної спілки на депозитний рахунок від 08.10.2014 року у графі Голова правління ОСОБА_4 чи іншій особі?
10 - Чи належить підпис вчинений на Квитанції до прибуткового касового ордера № 1262 від 8 жовтня 2014 року у графі Головний бухгалтер ОСОБА_2 чи іншій особі?
11 - Чи належить підпис вчинений на Квитанції до прибуткового касового ордера № 1262 від 8 жовтня 2014 року у графі Касир ОСОБА_3 чи іншій особі?
12 - Чи належить підпис вчинений на Договорі про зміни № 5 Договору №71/04-14 від 08.04.2014 про залучення внеску члена кредитної спілки на депозитний рахунок від 10.11.2014 у графі Голова правління ОСОБА_4 чи іншій особі?
13 - Чи належить підпис вчинений на Квитанції до прибуткового касового ордера № 1378 від 10 листопада 2014 року у графі Головний бухгалтер ОСОБА_2 чи іншій особі?
14 - Чи належить підпис вчинений на Квитанції до прибуткового касового ордера № 1378 від 10 листопада 2014 року у графі Касир ОСОБА_3 чи іншій особі?
15 - Чи належить підпис вчинений на Квитанції до прибуткового касового ордера № 1469 від 8 грудня 2014 року у графі Голошиїй бухгалтер ОСОБА_2 чи іншій особі?
16 - Чи належить підпис вчинений на Квитанції до прибуткового касового ордера № 1469 від 8 грудня 2014 року у графі Касир ОСОБА_3 чи іншій особі?
17 - Чи належить підпис вчинений на Квитанції до прибуткового касового ордера № 278 від 08 квітня 2015 року у графі Головний бухгалтер ОСОБА_2 чи іншій особі?
18 - Чи належить підпис вчинений на Квитанції до прибуткового касового ордера № 278 від 08 квітня 2015 року у графі Касир ОСОБА_3 чи іншій особі?
19 - Чи належить підпис вчинений на Договорі про зміни (додатковий договір) № 2 Договору № 24/04 - 15/ГО від 08.04.2015 року про залучення строкового внеску (вкладу) члена кредитної спілки на депозитний рахунок від 08.06.2015 у графі Начальник відділу по роботі з клієнтами КС «Експрес Кредит Юніон» ОСОБА_2 чи іншій особі?
20 - Чи належить підпис вчинений на Договорі про зміни (додатковий договір) № 6 Договору № 24/04 - 15/ГО від 08.04.2015 року від про залучення строкового внеску (вкладу) члена кредитної спілки на депозитний рахунок від 08.10.2015 року у графі Начальник відділу по роботі з клієнтами КС «Експрес Кредит Юніон» ОСОБА_2 чи іншій особі?
21 - Чи належить підпис вчинений на Договорі про зміни (додатковий договір) № 7 Договору № 24/04 - 15/ГО від 08.04.2015 року про залучення строкового внеску (вкладу) члена кредитної спілки на депозитний рахунок від 10.11.2015 року у графі Начальник відділу по роботі з клієнтами КС «Експрес Кредит Юніон» Іванів Н В. чи іншій особі?
22 - Чи належить підпис вчинений на Договорі про зміни (додатковий договір) № 8 Договору № 24/04 - 15/ГО від 08.04.2015 року про залучення строкового внеску (вкладу) члена кредитної спілки на депозитний рахунок від 08 12.2015 року у графі Начальник відділу гіо роботі з клієнтами КС «Експрес Кредит Юніон» ОСОБА_2 чи іншій особі?
23 - Чи належить підпис вчинений на Договорі про зміни (додатковий договір) № 8 Договору № 24/04 - 15/ГО від 08.04.2015 року про залучення строкового внеску (вкладу) члена кредитної спілки на депозитний рахунок від 08.02 2016 року у графі Начальник відділу по роботі з клієнтами КС «Експрес Кредит Юніон» ОСОБА_2 чи іншій особі?
24 - Чи належить підпис вчинений на Договорі про зміни (додатковий договір) № 9 Договору № 24/04 - 15/ГО від 08.04.2015 року про залучення строкового внеску (вкладу) члена кредитної спілки на депозитний рахунок від 11.03 2016 року у графі Начальник відділу по роботі з клієнтами КС «Експрес Кредит Юніон» ОСОБА_2 чи іншій особі?
25 - Чи належить підпис вчинений на Листі (Довідка) адресат якого невідомий, вих. № 24/18/Го від 13.04.2018 року про стан депозитного рахунку щодо депозитного Договору № 139/05-17/ГО від 13.05.2017 у графі Начальник відділу по роботі з клієнтами КС «Експрес Кредит Юніон» ОСОБА_2 чи іншій особі?
Надати у розпорядження експерта матеріали справи № 909/519/21 та експериментальні зразки підписів голови правління ОСОБА_4 , головного бухгалтера ОСОБА_2 та касира ОСОБА_3 на 33 аркушах, а також вільні та умовно-вільні зразки вищевказаних осіб на 33 аркушах.
Зобов'язати відповідача - Кредитну спілку "Експрес кредит юніон" надати експерту усі потрібні для проведення експертизи документи.
Попередити експерта, який буде здійснювати експертизу, про кримінальну відповідальність згідно ст.ст.384, 385 Кримінального кодексу України.
Витрати, пов'язані з проведенням експертизи покласти на відповідача - Кредитну спілку "Експрес кредит юніон". Зобов'язати відповідача оплатити проведення експертизи не пізніше 10 днів з моменту виставлення рахунку, докази оплати надати суду.
Зупинити провадження у справі № 909/519/21 до одержання результатів судової експертизи.
Матеріали справи № 909/519/21 надіслати до Івано-Франківського науково- дослідного експертно-криміналістичного центру МВС України (вул. Національної Гвардії, 14, м. Івано-Франківськ, 76005).
Ухвала набирає законної сили з моменту її оголошення та може бути оскаржена до Західного апеляційного господарського суду в порядку та строки, передбачені статтями 256, 257 Господарського процесуального кодексу України.
Суддя О. М. Фанда