вул. Володимира Винниченка 1, м. Дніпро, 49027
E-mail: inbox@dp.arbitr.gov.ua, тел. (056) 377-18-49, fax (056) 377-38-63
10.08.2021м. ДніпроСправа № 904/5637/21
Господарський суд Дніпропетровської області у складі судді Рудь І.А., за участю секретаря судового засідання Товстоп'ятки В.В., розглянувши у відкритому судовому засіданні справу
за позовом Акціонерного товариство "Райффайзен Банк ", м. Київ
до Товариства з обмеженою відповідальністю "Фан Фуд Продактс", м. Павлоград Дніпропетровської області
про стягнення заборгованості в сумі 236 481 грн. 97 коп. за договором еквайрингу від 26.04.2019 № 305653/3650/555669
Представники:
від позивача: Семеняка С.В., ордер № 1125481 від 17.06.2021, адвокат;
від відповідача: не з'явився.
Акціонерне товариство "Райффайзен Банк Аваль" звернулося до Господарського суду Дніпропетровської області з позовом від 02.06.2021 № 194-1/94, в якому просить стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Фан Фуд Продактс" заборгованість в сумі 236 481 грн. 97 коп., з яких: 219 331 грн. 00 коп. - заборгованість за зворотними платежами, 17 150 грн. 97 коп. - пеня, відповідно до умов договору еквайрингу від 26.04.2019 № 305653/3650/555669.
Позовні вимоги обґрунтовує неналежним виконанням відповідачем умов спірного договору.
Ухвалою господарського суду від 14.06.2021 прийнято позовну заяву до розгляду, відкрито провадження у справі, розгляд якої призначено за правилами загального позовного провадження у підготовчому засіданні на 30.06.2021.
18.06.2021 від позивача надійшла заява про зміну найменування позивача у справі, у зв'язку з проведеною державною реєстрацією нової редакції статуту Акціонерного товариства "Райффайзен Банк ", затвердженого протоколом загальних зборів акціонерів АТ "Райффайзен Банк Аваль " від 23.04.2021.
Ухвалою господарського суду від 30.06.2021 задоволено заяву позивача та здійснено заміну найменування позивача з Акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" на Акціонерне товариство "Райффайзен Банк ", підготовче засідання відкладено на 20.07.2021 із проведенням підготовчого засідання в режимі відеоконференції за участю представника позивача поза межами приміщення суду з використанням власних технічних засобів в системі відеоконференцзв'язку "EasyCon".
Ухвалою господарського суду від 20.07.2021 закрито підготовче провадження, справу призначено до судового розгляду по суті в засіданні на 10.08.2021 2021 із проведенням судового засідання в режимі відеоконференції за участю представника позивача поза межами приміщення суду з використанням власних технічних засобів в системі відеоконференцзв'язку "EasyCon".
Відповідач явку повноважного представника у призначені судом засідання не забезпечив та не надав витребувані судом документи. Про причини неявки суд не повідомив.
Господарський суд наголошує на тому, що ухвали суду завчасно надсилалися відповідачу за його місцезнаходженням, згідно матеріалів справи та за інформацією з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань, з урахуванням Нормативів і нормативних строків пересилання поштових відправлень, затверджених наказом Міністерства інфраструктури України від 28.11.2013 № 958.
На адресу суду повернулися ухвали, що направлялися відповідачу, із відмітками відділення поштового зв'язку: «Повертається. Аресат відсутній за вказаною адресою» (т. 1, а.с. 42-50).
Відповідно до ч. 7 ст. 120 Господарського процесуального кодексу України учасники судового процесу зобов'язані повідомляти суд про зміну свого місцезнаходження чи місця проживання під час розгляду справи.
У разі відсутності заяви про зміну місця проживання ухвала про повідомлення чи виклик надсилається учасникам судового процесу, які не мають офіційної електронної адреси, та за відсутності можливості сповістити їх за допомогою інших засобів зв'язку, які забезпечують фіксацію повідомлення або виклику, за останньою відомою суду адресою і вважається врученою, навіть якщо відповідний учасник судового процесу за цією адресою більше не знаходиться або не проживає.
Відповідно до п. 10 ч. 2 ст. 9 Закону України "Про державну реєстрацію юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань" відомості про місцезнаходження юридичної особи містяться в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань.
За визначенням п. 4, 5 ч. 6 ст. 242 Господарського процесуального кодексу України днем вручення судового рішення є день проставлення у поштовому повідомленні відмітки про відмову отримати копію судового рішення чи відмітки про відсутність особи за адресою місцезнаходження, місця проживання чи перебування особи, повідомленою цією особою суду, місця проживання чи перебування особи, яка зареєстрована у встановленому законом порядку, якщо ця особа не повідомила суду іншої адреси.
Повідомлення про вручення відповідачу ухвали суду від 20.07.2021 або конверт із вказаною ухвалою на адресу господарського суду не надходили.
На підтвердження направлення відповідачу ухвали суду від 20.07.2021 до матеріалів справи долучена належним чином засвідчена копія реєстру згрупованих поштових відправлень рекомендованої пошти по Україні з повідомленням від 23.07.2021 № 360.
При цьому, господарським судом врахована правова позиція Верховного Суду, викладена у постанові від 18.03.2021 у справі № 911/3142/19, відповідно до якої направлення листа рекомендованою кореспонденцією на дійсну адресу є достатнім для того, щоб вважати повідомлення належним, оскільки отримання зазначеного листа адресатом перебуває поза межами контролю відправника, а, у даному випадку, суду (близька за змістом правова позиція викладена у постанові Великої Палати Верховного Суду від 25.04.2018 у справі № 800/547/17 (П/9901/87/18) (провадження № 11-268заі18), постановах Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду від 27.11.2019 у справі № 913/879/17, від 21.05.2020 у справі № 10/249-10/19, від 15.06.2020 у справі № 24/260-23/52-б).
З урахуванням вищевикладеного, господарський суд вважає можливим розглянути справу за відсутності представника відповідача за наявними в ній матеріалами, відповідно до ч. 9 ст. 81, ч. 9 ст. 165 ГПК України.
У судовому засіданні 10.08.2021 позивач позовні вимоги підтримав з підстав, викладених у позовній заяві, просив позов задовольнити.
В порядку ст. 240 ГПК України у судовому засіданні оголошено вступну та резолютивну частини рішення.
Дослідивши матеріали справи, заслухавши пояснення представника позивача, оцінивши докази в їх сукупності, господарський суд, -
26.04.2019 між Публічним акціонерним товариством «Райффайзен Банк Аваль», правонаступником якого є Акціонерне товариство «Райффайзен Банк» (еквайр) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Фан Фуд Продактс» (торговець) укладено договір еквайрингу № 305653/3650/555669 (надалі - договір), відповідно до умов п. 2.1. якого в порядку та на умовах, визначених договором, торговець зобов'язується приймати до оплати платіжні карти (надалі - ПК) платіжних систем, перелік яких визначений у додатку 3 до договору, а еквайр зобов'язується забезпечити технологічне, інформаційне обслуговування торговця та проведення розрахунків за операціями, які здійснені між торговцем та держателями з використанням ПК (надалі - послуги).
Відповідно до Розділу 1 договору «Терміни» сторони домовились, що терміни у договорі вживаються у наступних значеннях:
Авторизація - процедура отримання дозволу на здійснення операції з використанням ПК.
Банк-емітент - член Платіжної системи, який здійснює випуск (емісію) ПК певної Платіжної системи.
Держатель ПК (Держатель) - фізична особа, яка на законних підставах використовує ПК для ініціювання переказу коштів з рахунку в банку або здійснює інші операції з використанням ПК.
Код авторизації - набір цифр або набір букв і цифр, який формується і надається Банком-емітентом або юридичною особою - учасником Платіжної системи, яка діє за його дорученням, за результатами Авторизації.
Кредитова операція - операція по поверненню держателю ПК коштів у випадку повернення ним товару або відмови від послуг, вартість яких була оплачена з використанням ПК, яка оформлюється при повному або частковому поверненні держателем товару/відмови від послуги, придбаних у торговця.
Недійсна операція - операція з використанням ПК, щодо якої здійснюється повернення коштів (зворотній рух коштів) відповідно до Правил платіжних систем.
Платіжна картка (ПК) - спеціальний платіжний засіб - пластикова картка Платіжних систем, зазначених у Додатку № 3 до цього договору, що використовується для здійснення платіжних операцій з рахунку платника або банку.
Платіжна система - платіжна організація, члени Платіжної системи та сукупність відносин, що виникають між ними при проведенні переказу коштів, зокрема, міжнародні Платіжні системи Visa International та MasterCard International.
Платіжне повідомлення - сукупність даних в електронній формі, що формується РОS - терміналом та передається еквайру у строки, визначені договором з метою здійснення розрахунків між еквайром та торговцем за операції, які здійснені між торговцем та держателями з використанням ПК. Платіжне повідомлення визначає вид операції з ПК і суму коштів, на яку вона здійснена, ідентифікаційні дані Банка-емітента, еквайра та інші дані, визначені Правилами платіжних систем.
Платіжний пристрій - РОS-термінал, імпринтер, тощо, за допомогою якого держатель ПК здійснює платіжні операції з фізичним використанням ПК.
Правила платіжних систем - встановлені платіжною організацією Платіжної системи правила робити та діяльності Платіжної системи, обов'язкові до виконання банками-членами Платіжної системи, еквайрами та торговцями.
Процесінгова установа - юридична особа - учасник Платіжної системи, яка здійснює діяльність, яка включає в себе виконання за операціями з ПК Авторизації, моніторингу, збору, оброблення, зберігання інформації та надання обробленої інформації учасникам розрахунків і розрахунковому банку для проведення взаєморозрахунків.
Рахунок - поточний рахунок, відкритий торговцем в установі еквайра, або в іншому Банку на території України, за яким проводяться розрахунки за операціями, здійсненими між торговцем та держателями з використанням ПК, та інші операції, передбачені договором.
Файли - повідомлення, що надаються еквайру від Процесінгової установи в електронному вигляді та можуть містити інформацію щодо здійснених в місцях реалізації товарів/надання послуг Торговця операцій з використанням ПК (у тому числі, Недійсних/Шахрайських/Кредитових операцій та/або операцій, які опротестовуються держателем ПК, Банком-емітентом чи платіжною організацією Платіжної системи, інформацію про суми коштів, що були списані з еквайра Платіжними системами та згідно з їх правилами тощо.
Шахрайська операція-операція, яка здійснюється з використанням ПК без дозволу держателя, або з використанням дубляжу ПК чи інформації про реквізити ПК, використані без дозволу держателя. Шахрайська операція може здійснюватися по втраченій/викраденій/підробленій ПК, а також з використанням отриманих шахрайським шляхом даних про реквізити ПК, необхідних для здійснення операції. Здійснена з використанням ПК операція визнається Шахрайською за рішенням Платіжної системи та/або Банка емітента.
Згідно із п 2.2. договору виконання сторонами договору та надання еквайром послуг здійснюється з дотриманням вимог законодавства України, Правил, Правил платіжних систем та інших документів/розпоряджень від Платіжних систем, а також умов договору. Еквайр має право на власний розсуд доручити виконання окремих функцій за договором третім особам.
У відповідності до умов п. 3.1. договору еквайр передає торговцю Платіжні пристрої, необхідні для здійснення операцій з використанням ПК, а також забезпечує здійснення монтажних та ремонтних робіт наданих Платіжних пристроїв.
Відповідно до Заяви на реєстрацію торговця (Додаток 1 до Договору), торговцю передано Платіжний пристрій та присвоєно кліше торговця. Так, згідно з вказаною заявою:
- Основний вид діяльності торговця: «Діяльність готелів - КВЕД 55.10».
- Вид діяльності торговця для встановлення послуги еквайринг (вказати групу товарів або назву послуги): «Діяльність готелів - КВЕД 55.10».
- Реєстраційний номер торговця (кліше) - Merchant (ID) 6855496 («НОТЕІ WAІТ НOUSE»).
Сторони у договорі встановили наступний порядок розрахунків за операції, здійснені з використанням ПК (пп.5.1-5.7.дДоговору):
Розрахунки між еквайром та торговцем за здійснені з використанням ПК операції проводяться виключно в національній валюті України на підставі журналу (реєстру) Платіжних повідомлень та Сліпів (п.5.1. договору);
Протягом трьох робочих днів з моменту отримання еквайром від торговця журналу (реєстру) Платіжних повідомлень та Сліпів, еквайр здійснює переказ на Рахунок торговця коштів в сумі, яка визначається як різниця між загальною сумою операцій, здійснених Держателями з використанням ПК в місцях реалізації товарів/надання послуг торговця та сумою комісії еквайра за договором разом з сумою Недійсних/Шахрайських/Кредитових операцій та/або операцій, які опротестовуються держателем ПК, Банком-емітентом чи платіжною організацією Платіжної системи (п.5.2. договору);
Відповідно до Правил платіжних систем та/або у зв'язку з виконанням цього договору, з торговця можуть бути стягнуті кошти в сумах здійснених через Сайт між торговцем та держателями операцій з використанням ПК, у тому числі Шахрайських операцій, Недійсних операцій та Кредитових операцій.
Зазначені кошти списуються Платіжними системами з еквайра та повинні бути відшкодовані еквайру торговцем та/або стягуються з торговця безпосередньо еквайром на користь держателів ПК-клієнтів еквайра (без участі Платіжних систем).
Торговець зобов'язується сплатити/відшкодувати на користь еквайра суми коштів за зазначеними операціями, а також сплатити всі витрати еквайра, пов'язані зі здійсненням відповідних платежів (в тому числі, але не обмежуючись, комісії інших банків, Платіжних систем, пов'язані з переказом/поверненням таких коштів, купівлею іноземної валюти) (п. 5.3. договору).
Умовами п. 5.4. передбачено, що з метою виконання торговцем своїх зобов'язань перед еквайром, визначених пунктом 5.3. договору, торговець надав еквайру право утримувати на користь еквайра грошові кошти в розмірі таких зобов'язань (або в сумах, еквівалентних їх розміру) із сум, що належить до перерахування на користь торговця згідно з пунктом 5.2. цього договору, а у випадку їх відсутності, або недостатності, торговець зобов'язаний негайно, але не пізніше десяти робочих днів після отримання відповідної письмової вимоги еквайра, сплатити на користь еквайра зазначені у цьому пункті договору кошти.
Зазначене у цьому пункті договору право еквайра утримувати на свою користь грошові кошти в розмірі зобов'язань торговця із сум, що належить до перерахування на користь торговця, не є обов'язком еквайра та не виключає його можливості скористатися іншими своїми правами з метою погашення заборгованості торговця перед еквайром в порядку, визначеному законодавством України та/або цим договором, зокрема, правом на договірне списання коштів з рахунків торговця, звернути стягнення за договорами забезпечення (у разі їх наявності) або звернутися до третіх осіб, які забезпечують виконання торговцем своїх зобов'язань за договором.
Відповідно до п. 5.5 договору торговець надає еквайру право здійснювати договірне списання з рахунків торговця (у тому числі з рахунків його відокремлених підрозділів), зокрема, з Рахунку № НОМЕР_1 в АТ «Райффайзен Банк Аваль», з будь-яких рахунків, що будуть відкриті торговцем (у тому числі його відокремленими структурними підрозділами) у еквайра у майбутньому та реквізити яких еквайр визначить самостійно, будь-яких сум, належних до сплати торговцем за договором, в тому числі з метою виконання зобов'язань перед еквайром, визначених пунктом 5.3. договору, сплати на користь еквайра інших платежів, передбачених договором, Правилами платіжних систем або законодавством України. Таке договірне списання може здійснюватися еквайром протягом строку дії договору будь-яку кількість разів з дати настання строку виконання відповідного грошового зобов'язання (включно) до повного погашення будь-якої заборгованості торговця перед еквайром. Еквайр є отримувачем коштів по договірному списанню. Списання коштів з рахунків торговця (у тому числі його відокремлених структурних підрозділів) здійснюється на підставі меморіального ордеру.
У разі відсутності або недостатності у торговця коштів в необхідній валюті для погашення будь-якої заборгованості перед еквайром, торговець надає еквайру право списання коштів в інших валютах з будь-яких рахунків торговця, у тому числі з рахунків його відокремлених структурних підрозділів. Списання здійснюється еквайром в розмірі, еквівалентному сумі зобов'язань торговця перед еквайром з врахуванням витрат та комісій, пов'язаних з купівлею/обміном/продажем іноземної валюти. Торговець також доручає еквайру здійснити від імені торговця купівлю/продаж/обмін списаних коштів з метою отримання необхідної валюти (за визначеним еквайром курсом , що не може відхилятися від офіційного курсу Національного банку України за попередній банківський день більше, ніж на десять %) та направити кошти на погашення/сплату будь-якої заборгованості торговця перед еквайром.
Відповідно до п. 5.6. договору списання Платіжними системами з еквайра коштів (у тому числі, за операціями, здійсненими через Сайт торговця) підтверджується Файлами, які за необхідності можуть бути надані еквайром торговцю. Файли є належною та єдиною підставою для відшкодуванння еквайру торговцем та/або стягнення з торговця коштів, списаних з еквайра Платіжними системами.
Право позивача на утримання з відповідача сум по операціях, що заявлені як шахрайські, також передбачено додатковою угодою по МОТО-трансакціях з підприємствами, що займаються готельним бізнесом №1 від 11.05.2019 (надалі - угода) до договору, яка є невід'ємною частиною договору і діє з моменту підписання її обома сторонами до закінчення строку дії договору.
Так, відповідно до п. 4.2 угоди торговець доручає еквайру в безумовному порядку утримувати з наступних надходжень на користь торговця суми по операціях, заявлених в МПС як шахрайські, у випадку списання таких сум з еквайра платіжними системами. При цьому еквайр зобов'язаний надати торговцю письмові роз'яснення.
Згідно з п. 11.2 договору у випадку несвоєчасного виконання торговцем будь-яких грошових зобов'язань перед еквайром за договором, торговець сплачує на вимогу еквайру пеню в розмірі 0,1 % від несвоєчасно сплаченої суми за кожен день прострочення платежу, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення. Розрахунок пені здійснюється починаючи з наступного календарного дня після дати, коли відповідне грошове зобов'язання мало бути виконаним.
Позивач зазначає, що у період з 18.05.2019 по 31.07.2019 у торговця перед еквайром виникла заборгованість у загальній сумі 219 331 грн. 00 коп. внаслідок утримання Міжнародними Платіжними Системами (далі-МПС) з коштів, що підлягали зарахуванню еквайру на рахунки відкриті в інших банках для проведення розрахунків, «зворотних платежів» по кліше Торговця № 6855496 («НОТЕІ WAІТ НOUSE»). Вказана заборгованість виникла у зв'язку з оскарженням держателями до Банків - емітентів операцій по оплаті коштів торговцю.
Зокрема, у вказаний період з еквайра Платіжними системами списано (утримано) наступні суми, які підлягають поверненню відповідачем позивачу відповідно до умов договору.
1) Щодо заборгованості в сумі 558,33 дол. США (14 700.00 грн) (т.1, а.с. 59-70).
22.05.2019 в клірингові розрахунки Банку за дату - Settlement date 22/05/2019 ПС MasterCard International включено 3 зворотних платежі на загальну суму 558,33 дол. США, по кліше 6855496 «НОТЕІ WAІТ НOUSE»
24.05.2020 на рахунок АТ "Райффайзен Банк Аваль", відкритий в банку-кореспонденті ТНЕ ВАNК OF NЕW YОRК, зараховано суму 101 890,44 дол. США підтвердженням чого є свіфт-повідомлення №МТ950. 24.05.2019 після отримання свіфт-повідомлення, Банк здійснив відображення бухгалтерської операції в операційному дні Банку, що підтверджується меморіальним ордером.
Зарахована сума 101 890, 44 дол. США є кліринговою за дату Settlement date 22/05/2019 та складається з кредитової суми у розмірі 138110,23 дол. США (зобов'язання платіжної системи та інших банків-членів платіжної системи перед Банком) та дебетової суми 36 219, 79 дол. США (зобов'язання Банку перед платіжною системою та іншими банками-членами платіжної системи).
Дебетова сума 36219.79 дол. США, у свою чергу, містить в собі зворотні платежі на загальну суму 558, 33 дол. США, що утримані з суми зарахування МПС.
2) Щодо заборгованості в сумі 1191.28 дол. США (31 195.00грн) (т. 1, а.с. 71-82).
06.06.2019 з рахунку Банку, відкритого у ТНЕ ВАNК OF NЕW YОRК для проведення розрахунків з МПС Visa International списана загальна сума зворотних платежів 1 391,81 дол. США, яка містить 8 зворотних платежів на суму 1191,28 дол. США по кліше 6855496 «НОТЕІ WAІТ НOUSE».
06.06.2019 на рахунок АТ "Райффайзен Банк Аваль", відкритого в банку-кореспонденті ТНЕ ВАNК OF NЕW YОRК зараховано суму 297090,19 дол. США, підтвердженням чого є свіфт-повідомлення № МТ950. 07.06.2019 після отримання свіфт-повідомлення, Банк здійснив відображення бухгалтерської операції в операційному дні Банку, що підтверджується меморіальним ордером.
Зарахована сума 297 090,19 дол. США є кліринговою та складається з кредитової суми у розмірі 783 868,17дол. США (зобов'язання платіжної системи та інших банків-членів платіжної системи перед Банком) та дебетової суми 486 777,98 дол. США (зобов'язання Банку перед платіжною системою та іншими банками-членами платіжної системи).
Дебетова сума 486 777,98 дол. США містить в собі зворотні платежі на загальну суму 1191,28 дол. США. Згідно зі звітом Українського процесінгового центру DІСВС101_190607_D00.ТХТ, на Банк виставлено 8 зворотних платежів по трансакціям проведеним у торговельному підприємстві ТОВ «Фан Фуд Продактст», кліше 6855496 «НОТЕІ WAІТ НOUSE» з використанням платіжної картки НОМЕР_2 .
3) Щодо заборгованості в сумі 2 399,16 дол. США (62 855.00грн) (т.1, а.с. 83-96).
06.06.2019 в клірингові розрахунки Банку за дату - Settlement date 06/06/2019 ПС MasterCard International включено 15 зворотних платежів на загальну суму 2399.16 дол. США по кліше 6855496 «НОТЕІ WAІТ НOUSE».
07.06.2019 зворотний платіж облікований на відповідному транзитному рахунку банку.
10.06.2019 на рахунок АТ "Райффайзен Банк Аваль", відкритий в банку-кореспонденті ТНЕ ВАNК OF NЕW YОRК, зараховано суму 79698.40 дол. США - розрахунки за Settlement date 06/06/2019, підтвердженням чого є свіфт-повідомлення №МТ950. 10.06.2019 після отримання Свіфт-повідомлення, Банк здійснив відображення бухгалтерської операції в операційному дні Банку, що підтверджується меморіальним ордером.
Зарахована сума 101 890, 44 дол. США є кліринговою за дату Settlement date 06/06/2019 та складається з кредитової суми у розмірі 112 971,26 дол. США (зобов'язання платіжної системи та інших банків-членів платіжної системи перед Банком) та дебетової суми 33 273,06 дол. США (зобов'язання Банку перед платіжною системою та іншими банками-членами платіжної системи).
Дебетова сума 33 273,06 дол. США містить в собі зворотні платежі на загальну суму 2 399,16 дол. США. Згідно із звітом Українського процесінгового центру DІСВС101_190606_.МС, на Банк виставлено 15 зворотних платежів по трансакціям проведеним у торговельному підприємстві ТОВ «Фан Фуд Продактст», кліше 6855496 «НОТЕІ WAІТ НOUSE» з використанням платіжної картки НОМЕР_3 .
4) Щодо заборгованості в сумі 2 594.02 дол. США (67 981,00 грн) (т.1, а.с. 97-110).
11.06.2019 в клірингові розрахунки Банку за дату - Settlement date 11/06/2019 ПС MasterCard International включено зворотні платежі на загальну суму 3311.80 дол. США, в яку в тому числі входять 15 зворотних платежів по кліше 6855496 «НОТЕІ WAІТ НOUSE»на загальну суму 2594,02 дол. США. 12.06.2019 зворотний платіж облікований на відповідному транзитному рахунку банку.
13.06.2019 на рахунок АТ "Райффайзен Банк Аваль", відкритий в банку-кореспонденті ТНЕ ВАNК OF NЕW YОRК, зараховано суму 82803.05 дол. США - розрахунки за Settlement date 11/06/2019, підтвердженням чого є свіфт-повідомлення №МТ950. 13.06.2019 після отримання свіфт-повідомлення, Банк здійснив відображення бухгалтерської операції в операційному дні Банку, що підтверджується меморіальним ордером.
Зарахована сума 82 803,05 дол. США є кліринговою за дату Settlement date 11/06/2019 та складається з кредитової суми у розмірі 112 58,-36 дол. США (зобов'язання платіжної системи та інших банків-членів платіжної системи перед Банком) та дебетової суми 29 779,31 дол. США (зобов'язання Банку перед платіжною системою та іншими банками-членами платіжної системи).
Дебетова сума 29779.31 дол. США містить в собі зворотні платежі на загальну суму 3311.80 дол. США, до складу якої в тому числі входять 15 зворотних платежів по кліше 6855496 «НОТЕІ WAІТ НOUSE»на загальну суму 2 594,02 дол. США. Згідно із звітом Українського процесінгового центру DІСВС101_190611_.МС, на Банк виставлено 15 зворотних платежів по трансакціям, проведеним у торговельному підприємстві ТОВ «Фан Фуд Продактст», кліше 6855496 «НОТЕІ WAІТ НOUSE» з використанням платіжної картки НОМЕР_4 .
5) Щодо заборгованості в сумі 1105.67 дол. США (28 950.00 грн) (т.1, а.с. 111-122)
10.07.2019 з рахунку Банку, відкритого у ТНЕ ВАNК OF NЕW YОRК для проведення розрахунків з ПС Visa International списана загальна сума зворотних платежів 2253,33 дол. США, яка містить 6 зворотних платежів на суму 1105,67 дол. США по кліше 6855496 «НОТЕІ WAІТ НOUSE». 11.07.2019 зворотний платіж облікований на відповідному транзитному рахунку банку.
10.07.2019 на рахунок АТ "Райффайзен Банк Аваль", відкритого в банку-кореспонденті ТНЕ ВАNК OF NЕW YОRК, зараховано суму 339324,63 дол. США, підтвердженням чого є свіфт-повідомлення №МТ950. 10.07.2019 після отримання свіфт-повідомлення, Банк здійснив відображення бухгалтерської операції в операційному дні Банку, що підтверджується меморіальним ордером.
Зарахована сума 339 324,63 дол. США є кліринговою та складається з кредитової суми у розмірі 871 983,45 дол. США (зобов'язання платіжної системи та інших банків-членів платіжної системи перед Банком) та дебетової суми 532 658,82 дол. США (зобов'язання Банку перед платіжною системою та іншими банками-членами платіжної системи).
Дебетова сума 532 658,82 дол. США містить в собі зворотні платежі на загальну суму 1105,67 дол. США. Згідно зі звітом Українського процесінгового центру DІСВС101_190711_О00.ТХТ, на Банк виставлено 6 зворотних платежів по трансакціям проведеним у торговельному підприємстві ТОВ «Фан Фуд Продактст», кліше 6855496 «НОТЕІ WAІТ НOUSE» з використанням платіжної картки НОМЕР_5 .
6) Щодо заборгованості в сумі 517.83 дол. США (13 650,00 грн) (т.1, а.с. 123-133).
30.07.2019 з рахунку Банку, відкритого у ТНЕ ВАNК OF NЕW YОRК для проведення розрахунків з ПС Visa International, списана загальна сума зворотних платежів 517,83 дол. США, яка складається із 4 зворотних платежів по кліше 6855496 «НОТЕІ WAІТ НOUSE». 31.07.2019 зворотний платіж облікований на відповідному транзитному рахунку банку, що підтверджується меморіальним ордером.
30.07.2019 на рахунок АТ "Райффайзен Банк Аваль", відкритого в банку-кореспонденті ТНЕ ВАNК OF NЕW YОRК, зараховано суму 447 790,65 дол. США, підтвердженням чого є свіфт-повідомлення №МТ950. 30.07.2019 після отримання свіфт-повідомлення, Банк здійснив відображення бухгалтерської операції в операційному дні Банку, що підтверджується меморіальним ордером.
Зарахована сума 447 790,65 дол. США є кліринговою та складається з кредитової суми у розмірі 910 515,15 дол. США (зобов'язання платіжної системи та інших банків-членів платіжної системи перед Банком) та дебетової суми 462 724,50 дол. США (зобов'язання Банку перед платіжною системою та іншими банками-членами платіжної системи).
Дебетова сума 462 724,50 дол. США містить в собі зворотні платежі на загальну суму 517,83 дол. США. Згідно зі звітом Українського процесінгового центру DІСВС101_190731_О00.ТХТ, на Банк виставлено 4 зворотні платежі по трансакціям проведеним у торговельному підприємстві ТОВ «Фан Фуд Продактст», кліше 6855496 «НОТЕІ WAІТ НOUSE» з використанням платіжної картки НОМЕР_6 .
Таким чином, загальна сума заборгованості відповідача перед Банком по договору внаслідок утримання Міжнародними Платіжними Системами (далі-МПС) з коштів, що підлягали зарахуванню Банку на рахунки, відкриті в інших банках для проведення розрахунків, «зворотних платежів» по кліше Торговця № 6855496 «НОТЕІ WAІТ НOUSE», складає 8 366,29 дол. США, що в еквіваленті складає 219 331,00 грн.
Позивач зазначає, що з огляду на умови договору відповідач надав позивачу право здійснювати договірне списання коштів за своїми зобов'язаннями по договору з будь-якого свого рахунку відкритого у позивача та/або утримувати належні позивачу суми з наступних надходжень покриття по еквайрингових розрахунках.
Але оскільки останній рух коштів по кліше відповідача 6855496 відбувся 28.05.2019, відсутня можливість утримати кошти для закриття заборгованості у сумі зворотних платежів 8 366,29 дол. США (219 331,00 грн). Вказана сума заборгованості по зворотніх платежах обліковується на рахунках дебіторської заборгованості Банку, на яку щомісячно нараховується резерв.
Отже, у зв'язку з відсутністю коштів на рахунках відповідача у банку, у відповідача перед банком виникла заборгованість, яка з огляду на неможливість здійснення договірного списання, підлягає стягненню у судовому порядку.
На виконання умов п. 5.4. договору позивач 20.02.2020 направив на адресу відповідача повідомлення про сплату заборгованості по договору еквайрингу № 305653/3650/555669 від 26.04.2019 в сумі 219 331 грн. 00 коп. (т.1, а.с.134-138 ).
Із посиланням на умови п. 11.2. договору позивач нарахував та просить стягнути з відповідача пеню у розмірі 17 150 грн. 97 коп. за період з 02.03.2020 по 12.06.2020.
Відповідач вимоги банку не виконав, заборгованість за спірним договором не сплатив, що стало підставою для звернення банку до господарського суду з даним позовом.
Під час розгляду справи у суді відповідач не скористався правом на надання заперечень, докази на спростування позовних вимог або сплати заборгованості не надав.
Дослідивши матеріали справи, заслухавши пояснення представника позивача, оцінивши докази в їх сукупності, суд дійшов висновку, що позовні вимоги підлягають задоволенню з таких підстав.
Відносини, що виникли між сторонами у справі на підставі договору еквайрингу № 305653/3650/555669 від 26.04.2019, є господарськими зобов'язаннями, тому, згідно положень ст.ст. 4, 173-175 і ч. 1 ст. 193 Господарського кодексу України, до цих відносин мають застосовуватися відповідні положення Цивільного кодексу України з урахуванням особливостей, передбачених Господарським кодексом України.
Відповідно до ст. 6 Цивільного кодексу України сторони є вільними в укладенні договору, виборі контрагента та визначенні умов договору з урахуванням вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, звичаїв ділового обороту, вимог розумності та справедливості.
Згідно зі ст. 628 Цивільного кодексу України зміст договору становлять умови (пункти), визначені на розсуд сторін і погоджені ними, та умови, які є обов'язковими відповідно до актів цивільного законодавства.
Статтею 629 Цивільного кодексу України передбачено, що договір є обов'язковим для виконання сторонами.
Згідно з ч. 1 ст. 530 Цивільного кодексу України якщо у зобов'язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін).
Відповідно до ст. ст. 525, 526 Цивільного кодексу України зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться. Одностороння відмова від зобов'язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом.
За нормами ст. 610 Цивільного кодексу України порушенням зобов'язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов'язання (неналежне виконання).
Відповідно до ч. 2 ст. 193 Господарського кодексу України кожна сторона повинна вжити усіх заходів, необхідних для належного виконання нею зобов'язання, враховуючи інтереси другої сторони та забезпечення загальногосподарського інтересу.
На час розгляду спору доказів погашення відповідачем заборгованості за зворотними платежами на загальну суму 219 331 грн. 00 коп. господарському суду не надано, обставин наведених позивачем у позовній заяві не спростовано.
З урахуванням умов п. 5.4. договору строк оплати спірних зворотних платежів є таким, що настав.
Відповідно до п. 3 ч. 1 ст. 611 Цивільного кодексу України у разі порушення зобов'язання настають правові наслідки, встановлені договором або законом, зокрема сплата неустойки.
Штрафними санкціями у Господарському кодексі України визнаються господарські санкції у вигляді грошової суми (неустойка, штраф, пеня), яку учасник господарських відносин зобов'язаний сплатити у разі порушення ним правил здійснення господарської діяльності, невиконання або неналежного виконання господарського зобов'язання (ч. 1 ст. 230 Господарському кодексі України).
Згідно із ст. 548 Цивільного кодексу України виконання зобов'язання (основного зобов'язання) забезпечується, якщо це встановлено договором або законом.
Статтею 546 Цивільного кодексу України передбачено, що виконання зобов'язання може забезпечуватися, зокрема, неустойкою.
За приписами ст. 549 Цивільного кодексу України неустойкою (штрафом, пенею) є грошова сума або iнше майно, якi боржник повинен передати кредиторовi у разi порушення боржником зобов'язання. Штрафом є неустойка, що обчислюється у відсотках від суми невиконаного або неналежно виконаного зобов'язання. Пенею є неустойка, що обчислюється у вiдсотках вiд суми несвоєчасно виконаного грошового зобов'язання за кожен день прострочення виконання.
Перевіркою виконаного позивачем розрахунку пені порушень чинного законодавства та умов договору судом не встановлено.
Згідно із ч. 1 ст. 73 Господарського процесуального кодексу України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи. Ці дані встановлюються такими засобами: письмовими, речовими і електронними доказами; висновками експертів; показаннями свідків.
Кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень (ч. 1 ст. 74 Господарського процесуального кодексу України).
Докази подаються сторонами та іншими учасниками справи (ч. 3 ст. 74 Господарського процесуального кодексу України).
За приписами ст. 76 Господарського процесуального кодексу України належними є докази, на підставі яких можна встановити обставини, які входять в предмет доказування. Суд не бере до розгляду докази, які не стосуються предмета доказування. Предметом доказування є обставини, які підтверджують заявлені вимоги чи заперечення або мають інше значення для розгляду справи і підлягають встановленню при ухваленні судового рішення.
Відповідно до ч. 1 ст. 77 Господарського процесуального кодексу України обставини, які відповідно до законодавства повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватися іншими засобами доказування.
Згідно із положеннями ст. ст. 78, 79 Господарського процесуального кодексу України достовірними є докази, створені (отримані) за відсутності впливу, спрямованого на формування хибного уявлення про обставини справи, які мають значення для справи. Наявність обставини, на яку сторона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, вважається доведеною, якщо докази, надані на підтвердження такої обставини, є більш вірогідними, ніж докази, надані на її спростування. Питання про вірогідність доказів для встановлення обставин, що мають значення для справи, суд вирішує відповідно до свого внутрішнього переконання.
За встановлених обставин, відповідач неналежним чином виконав свої договірні зобов'язання, чим порушив умови укладеного із позивачем договору та вищевказані приписи чинного законодавства, тому позовні вимоги позивача про стягнення з відповідача заборгованості за зворотними платежами в сумі 219 331 грн. 00 коп. та пені у розмірі 17 150 грн. 87 коп. є обґрунтованими та підлягають задоволенню.
Згідно ст. 129 Господарського процесуального кодексу України витрати позивача зі сплати судового збору покладаються на відповідача.
Керуючись ст. ст. 2, 73, 74, 76, 77-79, 86, 91, 129, 165, 233, 238, 240, 241, 327 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд, -
Позов задовольнити повністю.
Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Фан Фуд Продактс" (51400, Дніпропетровська область, м. Павлоград, вул. Горького, буд. 130, код ЄДРПОУ 40977452) на користь Акціонерного товариство "Райффайзен Банк " (01011, м. Київ, вул. Лєскова, буд. 9, каб. 302, код ЄДРПОУ 14305909) 219 331 грн. 00 коп. (двісті дев'ятнадцять тисяч триста тридцять одну грн. 00 коп.) основного боргу, 17 150 грн. 97 коп. (сімнадцять тисяч сто п'ятдесят грн. 97 коп.) пені, 3 547 грн. 23 коп. (три тисячі п'ятсот сорок сім грн. 23 коп.) витрат зі сплати судового збору.
Наказ видати після набрання судовим рішенням законної сили.
Рішення набирає законної сили після закінчення двадцятиденного строку з дня складання повного судового рішення і може бути оскаржено до Центрального апеляційного господарського суду через Господарський суд Дніпропетровської області.
Повне рішення складено 12.08.2021
Суддя І.А. Рудь