Справа № 712/7955/21
Провадження № 2-з/712/57/21
27 липня 2021 року м. Черкаси
Соснівський районний суд м. Черкаси в складі:
головуючого судді Романенко В.А.
за участю секретаря Назаренко М.О.
розглянувши у відкритому судовому засіданні заяву ОСОБА_1 про забезпечення доказів до пред'явлення позову, -
ОСОБА_1 звернувся до суду з заявою про забезпечення доказів до пред'явлення позову, посилаючись на те, що він в період часу з 07.04.2014 року по 17.06.2014 року безпосередньо брав участь в антитерористичній операції, забезпеченні її проведення і захисті незалежності, суверенітету та територіальної цілісності України в районі/районах проведення антитерористичної операції у наступних населених пунктах та на території сільських (селищних ) рад цих населених пунктів: с. Успенка, с. Олексіївське (Амвросіївського р-ну, Донецької області), у зв'язку з чим на підставі рішення міжвідомчої комісії з питань розгляду матеріалів про визнання учасниками бойових дій від 19 лютого 2015 року № 8/ІІІ/1/423 являється учасником бойових дій.
В липні місяці 2013 року ним, ОСОБА_1 , було укладено кредитний договір із Акціонерним товариством «Укрсиббанк» на підставі якого відкрито кредитний рахунок № НОМЕР_1 від 16.07.2013 року (з зв'язку із зміною балансової групи номер рахунку змінено на № НОМЕР_2 від 14.09.2018 року).
До початку і під час антитерористичної операції він справно сплачував по тілу кредиту та відсоткам за користування кредитом, у зв'язку з чим станом на день подання ним заяви до банку про повернення надміру сплачених процентів за користування кредитом 05.01.2021 року була відсутня кредитна заборгованість за вказаним вище кредитним договором та картковий рахунок закрито.
Спершу 05.01.2021 року, а згодом 18.03.2021 року він звернувся до AT «Укрссибанк» з заявами про повернення процентів за користування кредитом посилаючись на те, що відповідно до п.15 ст.14 Закону України «Про соціальний і правовий захист військовослужбовців та членів їх сімей» військовослужбовцям з початку і до закінчення особливого періоду, а резервістам та військовослужбовцям - з моменту призову під час мобілізації і до закінчення особливого періоду штрафні санкції, пеня за невиконання зобов'язань перед підприємствами, установами і організаціями усіх форм власності,у томі числі банками, та фізичними особами, а також проценти за користування кредитом не нараховуються.
В своїх відповідях на його звернення від 14.01.2021 року № 25-1-01/1716 та від 07.04.2021 року № 25-1-01/23743 AT «Укрсиббанк», погоджуючись з такими заборонами в частині нарахування процентів за користування кредитом визначених п.15 ст.14 Закону України «Про соціальний і правовий захист військовослужбовців та членів їх сімей», в той же час відмовляється у поверненні надлишково сплачених ним коштів в якості процентів за користування кредитом, вказуючи на те, що станом на час його звернення всі зобов'язання між банком і ним, як позичальником (клієнтом) за картковим рахунком, є припиненими в розумінні глави 50 Цивільного кодексу України, а саме шляхом проведення з його боку належного виконання зобов'язання за кредитним договором, тоді як військовослужбовцям проценти не нараховуються лише під час користування кредитними коштами.
Вичерпавши всі можливості досудового врегулювання даного спору із AT «Укрсиббанк» в подальшому має намір звернутись до суду з позовом про стягнення безпідставно отриманих грошових коштів з наведених вище підстав. Разом з тим, з метою встановлення розміру безпідставно отриманих банком грошових коштів облікованих ним в якості процентів за користування кредитом, його представник - адвокат Нікітюк А.М. звернувся з адвокатським запитом до AT «Укрсиббанк» від 26.04.2021 року, в якому просив надати:
Копію кредитного договору укладеного банком з ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_3 ;
Довідку про розмір сплачених ОСОБА_1 відсотків за користування кредитом, пені, комісії, винагороди банку, тощо за період користування ним кредитними коштами банку з кредитного карткового рахунку ОСОБА_1 за № НОМЕР_1 від 16.07.2013 року (з зв'язку із зміною балансової групи номер рахунку змінено на № НОМЕР_2 від 14.09.2018 року);
Банківську виписку з кредитного карткового рахунку ОСОБА_1 за № НОМЕР_1 від 16.07.2013 року (з зв'язку із зміною балансової групи номер рахунку змінено на № НОМЕР_2 від 14.09.2018 року) за період користування ним кредитними коштами банку, починаючи з 16.07.2013 року і по час припинення дії кредитних зобов'язань належним їх виконанням з боку його довірителя, з відображеними у них помісячною заборгованістю за кредитними зобов'язаннями та всіма обов'язковими відрахуваннями (відсотки за користування кредитом, пеня, комісії, винагорода банку, тощо), що нараховувались та знімалися банком.
У відповіді на адвокатський запит його представника - адвоката Нікітюка А.М. за вих. № 25-1-01/32759 від 07.05.2021 року банк вказав, що не має законних підстав для надання такої інформації на адвокатський запит, оскільки витребувана інформація та документи містять банківську таємницю, розкриття якої може завдати матеріальну та моральну шкоди йому як клієнту банку та іншим вкладника і кредиторам банку.
З огляду на те, що для належного обрахунку розміру безпідставно отриманих банком грошових коштів облікованих ним в якості процентів за користування кредитом, на підставі якого було відкрито кредитний рахунок № НОМЕР_1 від 16.07.2013 року (з зв'язку із зміною балансової групи номер рахунку змінено на № НОМЕР_2 від 14.09.2018 року) необхідні первинні бухгалтерськими документи, які фіксують факти здійснення господарських операцій, складені під час здійснення господарської операції, а якщо це неможливо - безпосередньо після її закінчення, до яких, зокрема, відноситься кредитний договір та банківська виписка з кредитного рахунку, та враховуючи, що позивачем та його представником вживалися всі можливі заходи для витребування вказаних документів, які жодних результатів не дали, прошу суд витребувати у AT «Укрсиббанк» кредитний договір укладений AT «Укрсиббанк» з ОСОБА_1 та банківську виписку з кредитного карткового рахунку ОСОБА_1 за № НОМЕР_1 від 16.07.2013 року (з зв'язку із зміною балансової групи номер рахунку змінено на № НОМЕР_2 від 14.09.2018 року) за період користування ним кредитними коштами банку, починаючи з 16.07.2013 року і по час припинення дії кредитних зобов'язань належним їх виконанням з його боку, з відображеними у них помісячною заборгованістю за кредитними зобов'язаннями та всіма обов'язковими відрахуваннями (проценти за користування кредитом, пеня, комісії, винагорода банку, тощо), що нараховувались та знімалися банком.
Просить зобов'язати Акціонерне товариство «Укрсиббанк» (вул. Андріївська, 2/12, м. Київ, пошт, індекс 04070, код ЄДРПОУ 09807750) надати:
копію кредитного договору укладеного банком з ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_3 ;
банківську виписку з кредитного карткового рахунку ОСОБА_1 за № НОМЕР_1 від 16.07.2013 року (з зв'язку із зміною балансової групи номер рахунку змінено на № НОМЕР_2 від 14.09.2018 року) за період користування ним кредитними коштами банку, починаючи з 16.07.2013 року і по час припинення дії кредитних зобов'язань належним їх виконанням з його боку, з відображеними у них помісячною заборгованістю за кредитними зобов'язаннями та всіма обов'язковими відрахуваннями (відсотки за користування кредитом, пеня, комісії, винагорода банку, тощо), що нараховувались та знімалися банком разом із Довідкою про розмір сплачених ОСОБА_1 відсотків за користування кредитом, пені, комісії, винагороди банку, тощо за період користування ним кредитними коштами банку з кредитного карткового рахунку ОСОБА_1 за № 26254005156027 від 16.07.2013 року (з зв'язку із зміною балансової групи номер рахунку змінено на № 26205005376027 від 14.09.2018 року);
Попередити Акціонерне товариство «Укрсиббанк» про можливість застосування заходів, передбачених статтею 84 Цивільно-процесуального кодексу та статтею 185-3 Кодексу України про адміністративні правопорушення у разі невиконання вимог суду.
Копію ухвали направити на виконання в Акціонерне товариство «Укрсиббанк», що знаходиться за адресою: вул. Андріївська, 2/12, м. Київ. поштовий індекс 04070.
Будучи належним чином повідомленими заявник та особа, яка може отримати статус учасника справи в судове засідання не з'явились, проте їх неявка не перешкоджає розгляду поданої заяви, що передбачає ч. 3 ст. 118 ЦПК України, а тому дослідивши матеріали заяви, суд приходить до наступного висновку.
Відповідно до ч. 4 ст. 84 ЦПК України, суд може витребувати докази також до подання позову як захід забезпечення доказів у порядку, встановленому ст. ст. 116-118 ЦПК України.
Згідно з ч. 1 ст. 116 ЦПК України, суд за заявою учасника справи або особи, яка може набути статусу позивача, має забезпечити докази, якщо є підстави припускати, що засіб доказування може бути втрачений або збирання або подання відповідних доказів стане згодом неможливим чи утрудненим.
Відповідно до ч. 2 цієї статті, способами забезпечення судом доказів є допит свідків, призначення експертизи, витребування та (або) огляд доказів, у тому числі за їх місцезнаходженням, заборона вчиняти певні дії щодо доказів та зобов'язання вчинити певні дії щодо доказів. У необхідних випадках судом можуть бути застосовані інші способи забезпечення доказів, визначені судом.
У відповідності до ч. 3 ст. 116 ЦПК України заява про забезпечення доказів може бути подана до суду як до, так і після подання позовної заяви.
Забезпечення доказів до подання позовної заяви здійснюється судом першої інстанції за місцезнаходженням засобу доказування або за місцем, де повинна бути вчинена відповідна процесуальна дія (ч. 4 ст. 116 ЦПК України).
Відповідно до ч. 5 ст. 116 ЦПК України, забезпечення доказів після подання позовної заяви здійснюється судом, який розглядає справу у разі подання заяви про забезпечення доказів до подання позовної заяви заявник повинен подати позовну заяву протягом десяти днів з дня постановлення ухвали про забезпечення доказів. У разі неподання позовної заяви у зазначений строк, повернення позовної заяви або відмови у відкритті провадження суд скасовує ухвалу про вжиття заходів забезпечення доказів не пізніше наступного дня після закінчення такого строку або постановлення судом ухвали про повернення позовної заяви чи відмови у відкритті провадження.
Згідно п. 4-6 ч. 1 ст. 117 ЦПК України, у заяві про забезпечення доказів зазначається: докази, забезпечення яких є необхідним, а також обставини, для доказування яких вони необхідні; обґрунтування необхідності забезпечення доказів; спосіб, у який заявник просить суд забезпечити докази, у разі необхідності особу, у якої знаходяться докази.
Вирішуючи питання про забезпечення доказів, суд має брати до уваги інтереси не тільки заявника, а й інших осіб, права яких можуть бути порушені у зв'язку із задоволенням вказаної заяви.
Відповідно до ч. ч. 1, 3 ст. 13 ЦПК України, суд розглядає справи не інакше як за зверненням особи, поданим відповідно до цього Кодексу, в межах заявлених нею вимог і на підставі доказів, поданих учасниками справи або витребуваних судом у передбачених цим Кодексом випадках.
Як вбачається із змісту поданої заяви про забезпечення доказів, вона містить зазначення доказів, забезпечення яких є необхідним, а також обставини, для доказування яких вони необхідні; зазначено обґрунтування необхідності забезпечення доказів; спосіб, у який заявник просить суд забезпечити докази, у разі необхідності - особу, у якої знаходяться докази.
Забезпечення доказів здійснюється за загальними правилами вчинення відповідних процесуальних дій.
З метою забезпечення права на судовий захист та враховуючи неможливість отримання відповідного доказу заявником, зазначені письмові докази підлягають витребуванню.
За таких обставин суд вважає заяву про витребування доказів обґрунтованою та такою, що підлягає задоволенню.
Керуючись ст. ст. 84, 116-118 ЦПК України, суд, -
Заяву ОСОБА_1 про забезпечення доказів до пред'явлення позову - задоволити.
Витребувати у Акціонерного товариства «Укрсиббанк» (вул. Андріївська, 2/12, м. Київ, поштовий індекс 04070, код ЄДРПОУ 09807750) наступні документи:
копію кредитного договору укладеного банком з ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_3 ;
банківську виписку з кредитного карткового рахунку ОСОБА_1 за № НОМЕР_1 від 16.07.2013 року (з зв'язку із зміною балансової групи номер рахунку змінено на № НОМЕР_2 від 14.09.2018 року) за період користування ним кредитними коштами банку, починаючи з 16.07.2013 року і по час припинення дії кредитних зобов'язань належним їх виконанням з його боку, з відображеними у них помісячною заборгованістю за кредитними зобов'язаннями та всіма обов'язковими відрахуваннями (відсотки за користування кредитом, пеня, комісії, винагорода банку, тощо), що нараховувались та знімалися банком разом із Довідкою про розмір сплачених ОСОБА_1 відсотків за користування кредитом, пені, комісії, винагороди банку, тощо за період користування ним кредитними коштами банку з кредитного карткового рахунку ОСОБА_1 за № 26254005156027 від 16.07.2013 року (з зв'язку із зміною балансової групи номер рахунку змінено на № НОМЕР_2 від 14.09.2018 року);
Копію ухвали негайно направити на виконання в Акціонерне товариство «Укрсиббанк», що знаходиться за адресою: вул. Андріївська, 2/12, м. Київ. поштовий індекс 04070.
Згідно ст. 84 ЦПК України особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня вручення ухвали.
У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.
Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов'язку подати витребувані судом докази.
Ухвала підлягає негайному виконанню та є обов'язковою для виконання.
Ухвала може бути оскаржено протягом п'ятнадцяти днів з дня її оголошення до Черкаського апеляційного суду.
Головуючий: