Справа № 487/3782/21
Провадження № 1-кс/487/3063/21
16.06.2021 року м. Миколаїв
Слідчий суддя Заводського районного суду міста Миколаєва ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду м. Миколаєва клопотання дізнавача СД Заводського відділу поліції ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 у кримінальному провадженні №12021155030000349 за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч.1 ст.190 КК України про дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю
03.06.2021 року, дізнавач СД Заводського відділу поліції ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 , за погодженням з прокурором Окружної прокуратури м. Миколаєва ОСОБА_4 , в рамках здійснення досудового розслідування у кримінальному провадженню №12021155030000349, звернулась до слідчого судді з клопотанням, в якому просила надати дізнавачу сектору дізнання Миколаївського районного управління поліції ГУ НП в Миколаївській області ОСОБА_3 , або іншій уповноваженій особі за дорученням, тимчасовий доступ до інформації, яка становить банківську таємницю, яка перебуває у володінні ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( ІНФОРМАЦІЯ_2 ), код ЄРДПОУ НОМЕР_1 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , із можливістю подальшого тимчасового доступу та отримання належним чином завірених копії у відділенні головного офісу в м. Миколаєві, а саме:
- інформації про картковий рахунок № НОМЕР_2 ,належний ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , з розшифровкою контрагентів та завірених копій наступних документів: анкети - заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( ІНФОРМАЦІЯ_2 )щодо відкриття карткового рахунку, паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду власника карткового рахунку та з можливістю тимчасового вилучення даної інформації;
- інформації про рух грошових коштів по картковому рахунку № НОМЕР_2 за 04.04.2021із вказанням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції, часу здійснення операції, адресами здійснення операцій, адресатами банківських терміналів та відділень банків;
- інформації про IPта MAC адреса комп'ютерів за допомогою яких 04.02.2021 здійснювався доступ через мережу інтернет до карткового рахунку№ НОМЕР_2 , а саме вхід через інтернет додаток ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( ІНФОРМАЦІЯ_2 ) чи інші банківські онлайн-програми, а також у випадку наявності технічної можливості, місце знаходження комп'ютерів та юридичні адреси провайдерів, що обслуговували ПЕОМ;
- повної інформації про банківські рахунки із зазначенням номерів рахунків, номерів банківських карток, повних анкетних даних осіб на які зареєстровано рахункита копій документів, на які було здійснено переведення грошових коштів з банківського рахунку№ НОМЕР_2 04.04.2021.
- інформації про банківські термінали, з яких здійснювалось зняття отриманих коштів із карткового рахунку № НОМЕР_2 за 04.04.2021, а також копії записів з камер відео спостереження банкоматів, з яких здійснювались вказані операції, вказавши при цьому юридичну адресу банківських терміналів;
- інформації про здійсненні операції по рахунку № НОМЕР_2 в приміщеннях відділень ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( ІНФОРМАЦІЯ_2 ) копії відеозаписів із камер відео спостереження в момент здійснення банківських операцій у разі наявності такої інформації;
- інформації про здійснення будь-якого виду оплат з карткового рахунку № НОМЕР_2 , а саме поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв'язку, тощо із розшифровкою наявних даних щодо отримувачів коштів;
В обґрунтування клопотання, дізнавач зазначила, що в провадженні СД Заводського відділу поліції ГУНП в Миколаївській області перебуває кримінальне провадження, яке внесене до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12021155030000349 від 05.04.2021 за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч.1 ст.190 КК України.
В ході проведення досудового розслідування встановлено, що що 05.04.2021 до Миколаївського районного управління поліції ГУ НП в Миколаївській області, надійшла заява від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , який просить вжити заходи до невстановленої особи, яка 05.04.2021, шляхом зловживання довіри під приводом придбання товару через Інтернет, заволоділа грошовими коштами заявника.
В ході досудового розслідування виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до документів, які містять банківську таємницю, а саме: отримати рух коштів по банківському або картковому рахунку № НОМЕР_2 у « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( ІНФОРМАЦІЯ_2 ).
Вказані відомості, самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у вказаному кримінальному проваджені, при цьому іншим способом встановити вказані обставини неможливо.
До судового засідання дізнавач не з'явилась, надала заяву про розгляд клопотання за її відсутності.
На підставі ч. 2 ст. 163 КПК України розгляд вказаного клопотання здійснюється без виклику власника майна та осіб, у володінні яких воно знаходяться.
Дослідивши клопотання та докази, якими воно обґрунтовується, слідчий суддя дійшов наступних висновків.
Із матеріалів клопотання встановлено, що 05.04.2021 до Миколаївського районного управління поліції ГУ НП в Миколаївській області, надійшла заява від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , який просить вжити заходи до невстановленої особи, яка 05.04.2021, шляхом зловживання довіри під приводом придбання товару через Інтернет, заволоділа грошовими коштами заявника.
В ході допиту в якості потерпілого ОСОБА_5 , повідомив що 04.04.2021 він розмістив на Інтернет сайті OLX оголошення про продаж речей. Трохи згодом ОСОБА_5 надійшло повідомлення в мобільному додатку Вайбер від дівчини, яка назвалась ОСОБА_6 та в повідомленні написала про те, що товар виставлений на продаж їй повністю підійшов у зв'язку з чим, нею що було активовано функцію OLX - доставка, сплачено 150 гривень. В подальшому він перейшов за посиланням, яке було в цьому смс, та перейшовши до сайту ОСОБА_5 було введено свої данні. В подальшому на телефон прийшло повідомлення про те, що перевищено ліміт що унеможливлює отримання грошових коштів. Через деякий час йому зателефонували з номеру телефону НОМЕР_3 , та таких дзвінків було всього чотири, оскільки зв'язок постійно переривався. В телефонній розмові особа, яка телефонувала повідомила, що вона є працівником " ІНФОРМАЦІЯ_4 ". В подальшому виконуючи вказівки він намагався збільшити ліміт на "білій картці." Про яку саме "білу картку" йшла мова він не розумів, але робив все так, як йому говорив "представник ІНФОРМАЦІЯ_4 ." В подальшому співрозмовник повідомив ОСОБА_5 , що грошові кошти, які містяться на банківські картці " ІНФОРМАЦІЯ_5 " № НОМЕР_2 , будуть переведені на "білу картку", а після збільшення кредитного ліміту будуть повернуті на "чорну картку."
Вранці, 05.04.2021 заявником було здійснено перевірку грошових коштів, які знаходились на його банківській картці коштів, та які повинні були повернутись на неї після збільшення кредитного ліміту, однак грошових коштів на банківській картці № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 не було.
Таким чином встановлено факт заволодіння грошовими коштами заявника, з банківської карти № НОМЕР_2 « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( ІНФОРМАЦІЯ_2 ), яка належить ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , у органа досудового розслідування виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до відомостей, що можуть становити банківську таємницю. Дана інформація має суттєве значення по справі та може бути використаною як доказ того, що особа, яка є власником вказаного карткового рахунку, вчинила кримінальний проступок відносно ОСОБА_5 .
Враховуючи вищевикладене, документи, що містяться в банківських справах по банківським рахункам, відкритих в « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( ІНФОРМАЦІЯ_2 ) можуть вказати на перелік осіб, причетних до вчинення даного злочину, а інформація що міститься в документах банківських справ, а також інформація по руху грошових коштів по вказаним рахункам, може бути використана як докази по провадженню.
Інформація, яка міститься у вказаних документах може бути використана як доказ у вчиненні певної особи у злочині та дозволить проводити подальші слідчі дії із вказаною особою.
Згідно з положеннями Стаття 40-1 КПК України, дізнавач при здійсненні дізнання наділяється повноваженнями слідчого. Дізнавач несе відповідальність за законність та своєчасність здійснення дізнання.
Дізнавач уповноважений: починати дізнання за наявності підстав, передбачених цим Кодексом; проводити огляд місця події, обшук затриманої особи, опитувати осіб, вилучати знаряддя і засоби вчинення правопорушення, речі і документи, що є безпосереднім предметом кримінального проступку або виявлені під час затримання, а також проводити слідчі (розшукові) дії та негласні слідчі (розшукові) дії у випадках, установлених цим Кодексом; доручати проведення слідчих (розшукових) дій та негласних слідчих (розшукових) дій у випадках, установлених цим Кодексом, відповідним оперативним підрозділам; звертатися за погодженням із прокурором до слідчого судді з клопотаннями про застосування заходів забезпечення кримінального провадження, проведення слідчих (розшукових) дій, негласних слідчих (розшукових) дій;
Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» - інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку, є банківською таємницею.
Відповідно до ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» - інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
Згідно ст. 93 ч. 2 КПК України сторона обвинувачення здійснює збирання доказів шляхом проведення слідчих (розшукових) дій та негласних слідчих (розшукових) дій, витребування та отримання від органів державної влади, органів місцевого самоврядування, підприємств, установ та організацій, службових та фізичних осіб речей, документів, відомостей, висновків експертів, висновків ревізій та актів перевірок, проведення інших процесуальних дій, передбачених цим Кодексом.
Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Відповідно до положень ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать: відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Порядок доступу до такої інформації регулюється положеннями ч.ч. 5, 6 ст.163 КПК України, а саме, слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; а також доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Частино 7 ст. 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.
Дізнавачем надані докази обставин, на які вона посилається та доведено наявність підстав, передбачених ч.5,6 ст. 163 КПК України.
За такого, з огляду на суть кримінального правопорушення, за яким здійснено правову кваліфікацію кримінального провадження та обсяг слідчих дій, які необхідно вчинити для проведення повного та всебічного досудового розслідування, слідчий суддя дійшов висновку про те, що такий ступінь втручання щодо зазначених вище документів, виправдовує потреби досудового розслідування, тому клопотання дізнавача належить задовольнити.
Керуючись ст. ст. 159-166 КПК України
Клопотання дізнавача СД Заводського відділу поліції ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 - задовольнити.
Надати дізнавачу сектору дізнання Миколаївського районного управління поліції ГУ НП в Миколаївській області ОСОБА_3 , або іншій уповноваженій особі за дорученням, тимчасовий доступ до інформації, яка становить банківську таємницю, яка перебуває у володінні ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( ІНФОРМАЦІЯ_2 ), код ЄРДПОУ НОМЕР_1 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , із можливістю подальшого тимчасового доступу та отримання належним чином завірених копії у відділенні головного офісу в м. Миколаєві, а саме:
- інформації про картковий рахунок № НОМЕР_2 ,належний ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , з розшифровкою контрагентів та завірених копій наступних документів: анкети - заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( ІНФОРМАЦІЯ_2 )щодо відкриття карткового рахунку, паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду власника карткового рахунку та з можливістю тимчасового вилучення даної інформації;
- інформації про рух грошових коштів по картковому рахунку № НОМЕР_2 за 04.04.2021із вказанням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції, часу здійснення операції, адресами здійснення операцій, адресатами банківських терміналів та відділень банків;
- інформації про IPта MAC адреса комп'ютерів за допомогою яких 04.02.2021 здійснювався доступ через мережу інтернет до карткового рахунку№ НОМЕР_2 , а саме вхід через інтернет додаток ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( ІНФОРМАЦІЯ_2 ) чи інші банківські онлайн-програми, а також у випадку наявності технічної можливості, місце знаходження комп'ютерів та юридичні адреси провайдерів, що обслуговували ПЕОМ;
- повної інформації про банківські рахунки із зазначенням номерів рахунків, номерів банківських карток, повних анкетних даних осіб на які зареєстровано рахункита копій документів, на які було здійснено переведення грошових коштів з банківського рахунку№ НОМЕР_2 04.04.2021.
- інформації про банківські термінали, з яких здійснювалось зняття отриманих коштів із карткового рахунку № НОМЕР_2 за 04.04.2021, а також копії записів з камер відео спостереження банкоматів, з яких здійснювались вказані операції, вказавши при цьому юридичну адресу банківських терміналів;
- інформації про здійсненні операції по рахунку № НОМЕР_2 в приміщеннях відділень ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( ІНФОРМАЦІЯ_2 ) копії відеозаписів із камер відео спостереження в момент здійснення банківських операцій у разі наявності такої інформації;
- інформації про здійснення будь-якого виду оплат з карткового рахунку № НОМЕР_2 , а саме поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв'язку, тощо із розшифровкою наявних даних щодо отримувачів коштів;
Ухвала дійсна до 16.07.2021 року (включно).
Роз'яснити посадовим особам ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( ІНФОРМАЦІЯ_2 ) положення частини 1 статті 166 КПК України, згідно яких, у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя: ОСОБА_1