вул. Симона Петлюри, 16/108, м. Київ, 01032, тел. (044) 235-95-51, е-mail: inbox@ko.arbitr.gov.ua
"24" червня 2021 р. Справа № 911/5078/15
За заявою Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" № 63379 від 13.05.2021 про заміну сторони (стягувача) виконавчого провадження у справі № 911/5078/15
за позовом Публічного акціонерного товариства "Кредобанк", 79026, Львівська область, місто Львів, вулиця Сахарова, будинок 78
до Фізичної особи-підприємця Огнєвої Ірини Олександрівни, АДРЕСА_1
про стягнення 24 524,83 грн
суддя Н.Г. Шевчук
за участю представників сторін: згідно протоколу судового засідання
встановив:
Рішенням Господарського суду Київської області від 11.01.2016 у справі № 911/5078/15 позовні вимоги Публічного акціонерного товариства "Кредобанк" задоволено повністю, вирішено стягнути з Фізичної особи-підприємця Огнєвої Ірини Олександрівни на користь Публічного акціонерного товариства "Кредобанк" 19 700,00 грн. основного боргу, 4 604,34 грн. заборгованості по процентах, 9,85 грн. комісії, 210, 64 грн. пені та 1 218,00 грн. судового збору.
На виконання вказаного рішення 12.02.2016 Господарським судом Київської області видано відповідний наказ.
24 травня 2021 року від Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" надійшла заява № 63379 від 13.05.2021 про заміну сторони (стягувача) виконавчого провадження у справі № 911/5078/15, в якій заявник просить замінити сторону виконавчого провадження первісного стягувача Публічне акціонерне товариство "Кредобанк" (назву змінено на АТ "Кредобанк") його правонаступником Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія".
В обгрунтування даної заяви заявник зазначає, що 23.06.2018 між ПАТ "Кредобанк" та ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" укладено Договір факторингу із відступленням прав грошової вимоги за кредитними договорами та прав за забезпечувальними договорами №23/06-02, відповідно до якого право вимоги з Фізичної особи-підприємця Огнєвої Ірини Олександрівни за кредитним договором № 6 від 22.01.2015 перейшли до заявника.
Ухвалою Господарського суду Київської області від 25.05.2021 заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" № 63379 від 13.05.2021 про заміну сторони (стягувача) виконавчого провадження у справі № 911/5078/15 прийнято до розгляду, зобов'язано ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" надати примірник договору факторингу із відступленням прав грошової вимоги за кредитними договорами та прав за забезпечувальними договорами № 23/06-02 від 23.06.2018 належного та зручного для читання формату і призначено судове засідання на 03.06.2021.
В судовому засіданні 03.06.2021 оголошено перерву до 24.06.2021.
Сторони про дату, час та місце розгляду заяви повідомлені у порядку, встановленому частиною п'ятою статті 242 Господарського процесуального кодексу України з додержанням вимог частин третьої та четвертої статті 120 Господарського процесуального кодексу України , шляхом направлення на юридичну адресу належним чином завірених копій ухвал рекомендованими листами з повідомленнями про вручення.
Згідно з частиною третьою статті 334 Господарського процесуального кодексу України суд розглядає заяву про заміну сторони її правонаступником у десятиденний строк з дня її надходження до суду у судовому засіданні з повідомленням учасників справи та заінтересованих осіб. Неявка учасників справи та інших осіб не є перешкодою для вирішення питання про заміну сторони виконавчого провадження.
До початку судового засідання Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" подано додаткові пояснення № 63760 від 22.06.2021, які заявник просив долучити до матеріалів справи та врахувати їх при розгляді заяви.
Згідно пункту 3 частини першої статті 42 Господарського процесуального кодексу України учасники справи мають право подавати заяви та клопотання, надавати пояснення суду, наводити свої доводи, міркування щодо питань, які виникають під час судового розгляду, і заперечення проти заяв, клопотань, доводів і міркувань інших осіб.
Суд приймає вищевказані пояснення та долучає їх до матеріалів справи.
Разом з цим, від ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" надійшло клопотання № 63761 від 22.06.2021 про витребування доказів, в якому останній просить витребувати з АТ "Кредобанк" акти прийому-передачі за договором факторингу із відступленням прав грошової вимоги за кредитними договорами та прав за забезпечувальними договорами № 23/06-02 від 23.06.2018.
В обґрунтування вказаного клопотання заявник, вказує на те, що 08.06.2021 ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" направлено запит до АТ "Кредобанк" про надання актів прийому-передачі за договором факторингу із відступленням прав грошової вимоги за кредитними договорами та прав за забезпечувальними договорами № 23/06-02 від 23.06.2018 для підтвердження передачі права вимоги за вказаним договором, однак відповіді отримано не було.
Згідно з частиною першою статті 74 Господарського процесуального кодексу Ураїни, кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень.
За приписами частини першої статті 81 Господарського процесуального кодексу України учасник справи у разі неможливості самостійно надати докази вправі подати клопотання про витребування доказів судом.
Розглянувши дане клопотання № 63761 від 22.06.2021 про витребування доказів суд не вбачає підстав для його задоволення, оскільки заявником в заявленому клопотанні не наведено та не обґрунтовано значимість витребовуваного документу для правильного розгляду даної заяви.
Розглянувши в судовому засіданні 24.06.2021 матеріали заяви про заміну сторони (стягувача) виконавчого провадження суд встановив наступне.
Між Публічним акціонерним товариством "Кредобанк" - первісний кредитор (клієнт) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та гарантія" - новий кредитор (фактор) укладено договір факторингу із відступленням прав грошової вимоги за кредитними договорами та прав за забезпечувальними договорами № 23/06-02 від 23.06.2018 (далі - договір).
Згідно з положеннями пункту 1.1 договору права вимоги означає повний обсяг прав грошової вимоги клієнта до позичальників за кредитними договорами, всіх пов'язаних із такими правами грошової вимоги прав клієнта щодо позичальників за кредитними договорами та повний обсяг прав (права) клієнта щодо сторін забезпечення за забезпечувальними документами, які (права) наявні на дату укладення цього договору, а також які (права) виникнуть у майбутньому, включаючи, але не обмежуючись щодо сум кредитів, процентів за користування кредитами, комісій, плат, неустойок (штрафів, пень) та інших платежів, що підлягають сплаті у відповідності до умов кредитних договорів.
Відповідно до пункту 3.1 на умовах цього договору з першого робочого дня, наступного за днем, у який фактором - новим кредитором на користь клієнта - первісного кредитора буде виконано в повному обсязі у повній відповідності до умов цього договору грошове зобов'язання щодо оплати (фінансування) ціни відступлення, (а щодо прав вимоги, які виникнуть в майбутньому,- з дня їх виникнення) клієнт відступає фактору (передає у власність фактора) права вимоги в повному обсязі за плату та під фінансування від фактора, а фактор з першого робочого дня, наступного за днем, у який фактором на користь клієнта буде виконано в повному обсязі у повній відповідності до умов цього договору грошове зобов'язання щодо оплати (фінансування) ціни відступлення, (а щодо прав вимоги, які виникнуть в майбутньому, - з дня їх виникнення) набуває (приймає у власність) від клієнта права вимоги в повному обсязі та здійснює їх оплату (фінансування) клієнту.
Згідно з пунктом 3.2 шляхом укладення (підписання) цього договору сторони підтверджують здійснення фактичної передачі клієнтом у власність фактору та прийняття фактором у власність від клієнта (фактичне відступлення) з першого робочого дня, наступного за днем, у який фактором на користь клієнта буде виконано в повному обсязі у повній відповідності до умов цього договору грошове зобов'язання щодо оплати (фінансування) ціни відступлення, (а щодо прав вимоги, які виникнуть у майбутньому, - з дня їх виникнення) прав вимоги як за кредитними договорами, так і за забезпечувальними документами щодо портфеля заборгованостей у повному обсязі. При цьому, з урахуванням вимог законодавства України, одночасно між сторонами укладається із нотаріальним посвідченням договір про відступлення клієнтом фактору прав вимоги за нотаріально посвідченими забезпечувальними документами (щодо відступлення клієнтом фактору прав вимоги за забезпечувальними документами, які не є нотаріально посвідченими, окремі договори між сторонами не укладаються, таке відступлення повністю врегульовується і підтверджується цим договором). Цей договір, а також вищевказаний нотаріально посвідчений договір між сторонами, про відступлення клієнтом фактору прав вимоги за нотаріально посвідченими забезпечувальними документами є підтвердженням фактичного переходу від клієнта до фактора (фактичного відступлення) прав вимоги щодо портфеля заборгованостей у повному обсязі відповідно до умов цього договору з визначеної цим договором дати переходу прав вимоги.
Відповідно до пункту 4.1 за (під) відступлення прав вимоги на умовах цього договору фактор зобов'язаний здійснити оплату (надати фінансування) клієнту в день укладання цього договору в безготівковій формі шляхом переказу коштів на рахунок клієнта в загальній сумі 739227,61 грн. (сімсот тридцять дев'ять тисяч двісті двадцять сім гривень 61 копійка), яка розрахована шляхом сумування сум оплати (фінансування) за (під) відступлення прав вимоги щодо всіх заборгованостей.
До даної заяви додані платіжні доручення про сплату ТОВ "ФК "Довіра та Гарантія" одержувачу ПАТ "Кредобанк" грошових коштів за № А2580925 від 23.06.2018 у сумі 229 749,99 грн з призначенням платежу "плата за відступлення права вимоги зг. дог. факторингу №23/06-01 від 23.06.2018 року. Без ПДВ", № А2580927 від 23.06.2018 у сумі 297 332,21 грн "плата за відступлення права вимоги зг. дог. факторингу №23/06-03 від 23.06.2018 року. Без ПДВ" та № Т284001078 від 25.07.2018 у сумі 1 473 320, 64 грн" плата за відступлення права вимоги зг. дог. факторингу №25/07-01 від 25.07.2018 року. Без ПДВ".
Однак, суд не бере до уваги вказані платіжні доручення, остільки вони не є доказом платежу за договором факторингу № 23/06-02 від 23.06.2018.
Платіжним дорученням № А2580926 від 23.06.2018 набувач ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" сплатило ПАТ "Кредобанк" кошти у сумі 739227,61 грн за відступлення права вимоги згідно договору факторингу № 23/06-02 від 23.06.2018, що відповідає умовам пункту 4.1 вказаного договору.
Згідно з витягом із реєстру боржників, що є додатком № 2 до договору факторингу із відступленням прав грошової вимоги за кредитними договорами та прав за забезпечувальними договорами № 23/06-02 від 23.06.2018, первісний кредитор відступив новому кредитору право вимоги до боржника - Фізичної особи-підприємця Огнєвої Ірини Олександрівни, за кредитним договором №06 від 22.01.2015.
Разом з цим, у своїх поясненнях № 63760 від 22.06.2021 заявник зазначив, що при формуванні додатку № 1 до договору факторингу, який передавався банком фактору - ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія", було допущено помилку та вказано кредитний договір № 06 від 22.01.2015, що є ідентичним до договору про надання овердрафту № 6 від 22.01.2015, адже всі дані співпадають з тими, що вказані у справі, тому в подальшому при створенні додатку № 2 до договору допущено аналогічну описку.
З урахуванням наявних в матеріалах справи доказів суд погоджується з цими доводами заявника.
Відповідно до частини першої статті 509 та частини першої статті 510 Цивільного кодексу України зобов'язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов'язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов'язку. Сторонами у зобов'язанні є боржник і кредитор.
Відповідно до пункту 1 частини першої статті 512 Цивільного кодексу України кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).
Частиною першою статті 514 Цивільного кодексу України передбачено, що до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.
Згідно частини першої статті 1077 Цивільного кодексу України за договором факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги) одна сторона (фактор) передає або зобов'язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату (у будь-який передбачений договором спосіб), а клієнт відступає або зобов'язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника). Клієнт може відступити факторові свою грошову вимогу до боржника з метою забезпечення виконання зобов'язання клієнта перед фактором.
Відповідно до статті 334 Господарського процесуального кодексу України у разі вибуття однієї із сторін виконавчого провадження суд замінює таку сторону її правонаступником. Заяву про заміну сторони її правонаступником може подати сторона (заінтересована особа), державний або приватний виконавець.
Відповідно до статті 52 Господарського процесуального кодексу України у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення юридичної особи шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов'язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу. Усі дії, вчинені в судовому процесі до вступу у справу правонаступника, обов'язкові для нього так само, як вони були обов'язкові для особи, яку правонаступник замінив. Про заміну або про відмову в заміні учасника справи його правонаступником суд постановляє ухвалу.
Враховуючи те, що на підставі укладеного договору факторингу із відступленням прав грошової вимоги за кредитними договорами та прав за забезпечувальними договорами № 23/06-02 від 23.06.2018 від Публічного акціонерного товариства "Кредобанк" - первісного кредитора до Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та гарантія" - нового кредитора перейшло зазначене вище право вимоги до боржника - Фізичної особи-підприємця Огнєвої Ірини Олександрівни за договором про надання овердрафту № 6 від 22.01.2015, в тому числі права вимоги за судовими рішеннями, та у виконавчих провадженнях, що виникли у зв'язку з неналежним виконанням вказаного договору, заява Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" № 63379 від 13.05.2021 про заміну сторони (стягувача) виконавчого провадження у справі № 911/5078/15 є обгрунтованою і підлягає задоволенню.
Керуючись статтями 52, 234, 334 Господарського процесуального кодексу України суд
ухвалив:
1. Заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" № 63379 від 13.05.2021 про заміну сторони (стягувача) виконавчого провадження у справі № 911/5078/15 задовольнити.
2. Замінити стягувача у наказі Господарського суду Київської області від 12.02.2016 у справі № 911/5078/15 Публічне акціонерне товариство "Кредобанк" (79026, Львівська обл., місто Львів, вулиця Сахарова, будинок 78 , код ЄДРПОУ 09807862, рахунок № НОМЕР_1 в ПАТ "Кредобанк") його правонаступником Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" (04112, м. Київ, вул. Авіаконструктора Ігоря Сікорського, буд. 8, код ЄДРПОУ 38750239).
3. Копію ухвали надіслати сторонам у справі.
Ухвала набирає законної сили у порядку, встановленому статтею 235 Господарського процесуального кодексу України, та може бути оскаржена в строк та в порядку, передбаченому статтями 256-257 Господарського процесуального кодексу України.
Суддя Н.Г. Шевчук
Ухвалу підписано: 29.06.2021