"19" квітня 2021 р. Справа № 363/1480/21
Іменем України
19 квітня 2021 року слідчий суддя Вишгородського районного суду Київської області ОСОБА_1 , за участю секретаря - ОСОБА_2 ,
розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду м. Вишгороді клопотання прокурора Вишгородської окружної прокуратури ОСОБА_3 у кримінальному провадженні за №12021116150000001, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 08.02.2021 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів,
До Вишгородського районного суду Київської області надійшло прокурора Вишгородської окружної прокуратури ОСОБА_3 у кримінальному провадженні за №12021116150000001, внесеного до ЄРДР 08.02.2021 року за ч.1 ст.190 КК України про надання тимчасового доступу до речей і документів.
Обґрунтовуючи клопотання, прокурор посилається на те, що до Вишгородського РУП надійшла письмова заяві від ОСОБА_4 про те, що в грудні 2020 року їй стало відомо, що ОСОБА_5 шляхом шахрайських дій взяв кредити в мікрозаймах на ім'я заявниці.
Згідно пояснень наданих ОСОБА_5 встановлено, що останній з 11.02.2020 року по жовтень 2020 року працював у відділенні « ІНФОРМАЦІЯ_1 » Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що розташоване по АДРЕСА_1 на посаді керівника відділу з продажу роздрібних продуктів відділення « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». В його посадові обов'язки входило: кредитування, оформлення депозитів, оформлення зарплатних, кредитних, пенсійних карт та інше, а також слідкував за виконанням нормативів співробітників відділень. 10.08.2020 року ОСОБА_5 перебуваючи на своєму робочому місці у відділенні « ІНФОРМАЦІЯ_1 » АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », відкрив на тещу банківську карту без її відома та участі, а саме заповнив в електронному комплексі під назвою « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (спеціальна програма « ІНФОРМАЦІЯ_2 » по видачі карток), наступні дані: паспортні дані ОСОБА_4 , ідентифікаційний код ОСОБА_4 та фінансовий номер. Після чого, програма автоматично видає дані службової особи яка видала карту, в даному випадку це були дані ОСОБА_5 . Після цього ОСОБА_5 роздрукував договір у двох екземплярах, де вказували реквізити з однієї сторони його, як службової особи, з іншої сторони ОСОБА_4 , як власника карти. В обох екземплярах ОСОБА_5 поставив власний підпис, а також поставив підпис замість ОСОБА_4 намагаючись відтворити максимально подібний до підпису наявному в паспорті ОСОБА_4 . Один екземпляр договору ОСОБА_5 здав в архів відділення.
Після оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_4 , ОСОБА_5 оформляв договори споживчих кредитів у фінансових установах зокрема, «Creditplus» від імені ОСОБА_4 та витрачав отримані грошові кошти на власний розсуд.
26.02.2021 року ОСОБА_5 добровільно надав для огляду платіжно-розрахунковий документ, а саме кредитну карту АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з номером - НОМЕР_1 .
02.04.2021 року в яксоті свідка допитано ОСОБА_6 , яка повідомила, що в грудні 2020 року їй стало відомо, що її колишній чоловік ОСОБА_5 оформив в « ІНФОРМАЦІЯ_2 », кредитну карту на ОСОБА_4 , шляхом використання фотографій документів останньої, які були на телефоні ОСОБА_6 , а також використав як підтверджуючий телефон, робочий абонентський номер НОМЕР_2 ОСОБА_6 . Після чого, він взяв декілька мікрозаймів в різних фінансових установах, а також розповів про те, що вже почали рости великі відсотки про, що ОСОБА_6 повідомила ОСОБА_4 .
Під час розслідування кримінального провадження виникла необхідність в отриманні наступної інформації: належним чином засвідчених копій виписок по руху коштів з розшифровкою (вказівкою контрагентів, ідентифікаційних ознак, призначень платежів, залишку на рахунку, номера рахунку та інше) по банківському рахунку карти № НОМЕР_1 Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_2 » відкритому на ім'я ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_4 , паспорт гр. України серії НОМЕР_3 , за період часу з 10.08.2020 року по 26.02.2021 року; інформації, щодо здійснення всіх розрахунково-касових операцій за банківським рахунком карти № НОМЕР_1 Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_2 », відкритому на ім'я ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_4 , паспорт гр. України серії НОМЕР_3 , за період часу з 10.08.2020 року по 26.02.2021 року; інформації, а саме надання номеру банківського рахунку (IBAN) на який зареєстрована банківська карта № НОМЕР_1 Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».
19.03.2021 року в рамках даного кримінального провадження здійснено запит в порядку ч.2 ст.93 Кримінального процесуального кодексу України, ч.3 ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», з приводу надання вищевказаних документів, однак листом від 24.03.2021 року АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » відмовлено в наданні запитуваної інформації посилаючись на те, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками: на письмовий запит або з письмового дозволу власника такої інформації, а також за рішенням суду.
Крім того, в порядку ст.93 КПК України до фінансової установи « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 ») надіслано запит про надання інформації, а саме надання копій документів на підставі яких було укладено договір між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » та ОСОБА_4 31.05.1960 року про надання споживчого кредиту.
У відповідь на вищевказаний запит « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 ») надало інформацію про те, що між даною установою та ОСОБА_4 було укладено в загальній кількості дев'ять електронних договорів які укладались в період часу з 03.10.2020 року по 26.11.2020 року і після укладення всіх вказаних договорів ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » здійснювало перерахунок грошових коштів на банківську карту АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з номером - № НОМЕР_1 .
Також в ході досудового розслідування, в якості представника потерпілого « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 ») було допитано начальника відділу економічної безпеки ОСОБА_7 , який зазначив про те, що в період часу з 03.10.2020 року по 26.11.2020 року по паспортним даним та ідентифікаційним кодом ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_7 та за допомогою електронного цифрового підпису останньої було успішно оформлено дев'ять споживчих кредитів. В подальшому до фінансової установи зателефонувала ОСОБА_4 з абонентського номеру НОМЕР_4 та повідомила, що жодного разу в даній компанії кредитів не брала, крім того платіжної карти банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в неї не було та вона її ніколи не оформлювала. В подальшому на запитання, щодо фінансового номеру, який вказаний в анкеті клієнта та за допомогою якого підписувались договори, а саме абонентський номер НОМЕР_2 - ОСОБА_4 повідомила, що вказаний номер має відношення до ОСОБА_5 та ОСОБА_6 .
На даний час, в рамках розслідування даного кримінального провадження виникла необхідність в тимчасовому доступі до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю та які знаходяться в головному офісі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », розташованому за адресою: АДРЕСА_2 , а саме: належним чином засвідчені копії виписок по руху коштів з розшифровкою (вказівкою контрагентів, ідентифікаційних ознак, призначень платежів, залишку на рахунку та інше) по банківському рахунку карти № НОМЕР_1 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » відкритому на ім'я ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_7 , паспорт гр. України серії НОМЕР_3 , за період часу із з 10.08.2020 року по 26.02.2021 року; інформацію, щодо здійснення всіх розрахунково-касових операцій за банківським рахунком карти № НОМЕР_1 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », відкритому на ім'я ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_7 , паспорт гр. України серії НОМЕР_3 , за період часу з 10.08.2020 року по 26.02.2021 року; інформацію, а саме надання номеру банківського рахунку (IBAN) на який зареєстрована банківська карта № НОМЕР_1 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».
В інший спосіб отримати вказані документи, без тимчасового доступу до них, неможливо, оскільки ОСОБА_4 не являється фактичним власником інформації та не має жодного доступу до вищевказаної інформації.
В судове засідання прокурор не з'явився, до суду подав заяву про розгляд клопотання у його відсутність. У відповідності до ч.4 ст.163 КПК України, неприбуття особи, яка подала клопотання, не перешкоджає розгляду клопотання.
Дослідивши письмові матеріали клопотання слідчий суддя прийшов до наступного висновку.
Відповідно до ч.1 ст.159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Частиною 6 статті 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п'ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Оскільки матеріалами клопотання доведено необхідність у тимчасовому доступі до інформації, яка знаходиться у Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що має значення для встановлення обставин у даному кримінальному провадженні, отримавши тим самим підтвердження або спростування вчинення кримінального правопорушення, клопотання слідчого є обґрунтованим і підлягає задоволенню.
Враховуючи вище викладене та керуючись статтями 131, 132, 159-166 КПК України, слідчий суддя, -
Надати старшому дізнавачу сектору дізнання Вишгородського районного управління Головного управління Національної поліції в Київській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_8 , та прокурору Вишгородської окружної прокуратури ОСОБА_3 , тимчасовий доступ до наступних документів:
- належним чином засвідчені копії виписок по руху коштів з розшифровкою(вказівкою контрагентів, ідентифікаційних ознак, призначень платежів, залишку на рахунку та інше) по банківському рахунку карти № НОМЕР_1 Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_2 » відкритому на ім'я ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_7 , паспорт гр. України серії НОМЕР_3 , за період часу з 10.08.2020 року по 26.02.2021 року;
- інформацію, щодо здійснення всіх розрахунково-касових операцій за банківським рахунком карти № НОМЕР_1 Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_2 », відкритому на ім'я ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_7 , паспорт гр. України серії НОМЕР_3 , за період часу з 10.08.2020 року по 26.02.2021 року;
- інформацію, стосовно адрес розташування банкоматів, відділень в яких проводили зняття грошових коштів з банківської карти № НОМЕР_1 Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_2 », відкритої на ім'я ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_7 , паспорт гр. України серії НОМЕР_3 , за період часу з 10.08.2020 року по 26.02.2021 року;
- інформацію, а саме надання номеру банківського рахунку (IBAN) на який зареєстрована банківська карта № НОМЕР_1 Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».
Термін дії даної ухвали слідчого судді складає один місяць з дня її постановлення.
Роз'яснити Акціонерному товариству « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що відповідно до ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала слідчого судді апеляційному оскарженню не підлягає відповідно до ч.3 ст.309 КПК України.
Слідчий суддя ОСОБА_1