18005, м. Черкаси, бульвар Шевченка, 307, тел. канцелярії (0472) 31-21-49, inbox@ck.arbitr.gov.ua
01 квітня 2021 року, м. Черкаси справа № 925/181/20
Вх.суду № 4105/21 від 11.03.2021
Господарський суд Черкаської області
у складі головуючого судді Хабазні Ю.А.,
із секретарем судового засідання Безверхою І.М.,
за участю у судовому засіданні: Голінного А.М. (ліквідатор банкрута, особисто), Єфремової І.В. (від Акціонерного товариства "Банк Інвестицій та Заощаджень", адвокат, особисто),
у судове засідання не з'явились: представники від Головного управління ДПС у Черкаській області,
розглянувши у відкритому судовому засіданні у м. Черкаси у приміщенні суду заяву від 10.03.2021 №925/181/20/159
заявника, боржника у особі ліквідатора банкрута,
про витребування доказів
у справі за заявою
ініціюючого кредитора, Головного управління ДПС у Черкаській області,
до боржника, Товариства з обмеженою відповідальністю "Селена",
про банкрутство юридичної особи
1.Боржником у особі ліквідатора банкрута, арбітражного керуючого Голінного А.М., у межах справи про банкрутство подано заяву від 10.03.2021 №925/181/20/159 з вимогою витребувати від Акціонерного товариства "Банк Інвестицій та Заощаджень" належним чином засвідчені копії наступних документів: договір про відкриття кредитної лінії № 91 від 15.03.2012; генеральна кредитна угода № 10 від 28.03.2012; договір про відкриття кредитної лінії № 91/4/У від 28.03.2012; договір про відкриття кредитної лінії № 91/1/У від 28.03.2012; договір про відкриття кредитної лінії № 91/2/У від 28.03.2012; кредитний договір № 91/3 від 26.03.2013; договір іпотеки №3737 від 25.12.2009, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу (з усіма додатками, доповненнями, змінами, тощо); договір про внесення змін до іпотечного договору №733 від 28.03.2012, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Юрченко В.В.; договір про внесення змін до іпотечного договору № 2539 від 02.10.2017, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Юрченко В.В.; договір про розірвання іпотечного договору № 16 від 19.01.2018, посвідчений Юрченком В.В., приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу; договір іпотеки № 3739 від 25.12.2009, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Юрченком В.В.; договір № 732 від 28.03.2012, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Юрченко В.В.; договір про внесення змін до іпотечного договору № 2540 від 02.10.2017, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Юрченко В.В.; договір про розірвання іпотечного договору № 17 від 19.01.2018, посвідчений Юрченком В.В., приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу та уповноважити ліквідатора Товариства з обмеженою відповідальністю
"Селена", арбітражного керуючого Голінного Андрія Михайловича на отримання від АТ "Банк Інвестицій та Заощаджень" витребуваних копій документів.
2.Ухвалою суду від 18.03.2021 заяву призначено для розгляду на 01.04.2021.
3.Заявник у заяві та у судовому засіданні вимоги підтримав і пояснив,
що прийнятою у цій справі постановою від 07.07.2020 ТОВ "Селена" визнано банкрутом, однак ні керівник, ні інші посадові особи ТОВ "Селена", як в установлений законом строк, так і на цей час будь-яких бухгалтерських та інших документів ліквідатору не передали;
що 04.09.2020 та повторно 07.12.2020 ліквідатор банкрута звернувся до Акціонерного товариства "Банк Інвестицій та Заощаджень" із запитами від 03.09.2020 №925/181/20/719 та від 04.12.2020 №925/181/20/983 для отримання інформації та копій документів стосовно кредитних відносин між боржником та банком, відповіді на які не отримав;
що 13.01.2021 ліквідатор банкрута направив до Національного банку України лист від 12.01.2021 №925/181/20/26 щодо ненадання Акціонерним товариством "Банк Інвестицій та Заощаджень" відповідей на запити ліквідатора;
що листом від 26.01.2021 №01-8/1/04/158-БТ Акціонерне товариство "Банк Інвестицій та Заощаджень" повідомило ліквідатора банкрута про те, що рахунки боржника у банку були закриті, що станом на 10.12.2020 у боржника відсутні кредитна заборгованість та зобов'язання перед банком, що відсутнє майно боржника, яке б було передане у заставу/іпотеку банку, однак витребуваних документів і інформації (копій кредитних договорів, договорів застави/іпотеки, обсягу та переліку майна, переданого у заставу/іпотеку, відомостей про проведення перевірки заставного майна банком) ліквідатору надано не було;
що листом від 01.02.2021 №20-0006/8164 Національний банк України повідомив про те, що 26.01.2021 Акціонерне товариство "Банк Інвестицій та Заощаджень" повторно надіслало інформацію на запити ліквідатора, що у межах здійснення безвиїзного банківського нагляду на запит щодо надання відповідних пояснень банк повідомив про направлення раніше надісланих відповідей на запити ліквідатора за невірною адресою;
що 01.02.2021 на адресу Акціонерного товариства "Банк Інвестицій та Заощаджень" ліквідатором був направлений запит з повторним проханням надати письмову інформацію з копіями підтверджуючих документів (в частині, у якій інформацію та документи надані не були);
що листом від 10.02.2021 №05-1/05/315-БТ Акціонерне товариство "Банк Інвестицій та Заощаджень" повідомило про те, що банк раніше надісланим листом надавав запитувану інформацію ТОВ "Селена" про відсутність станом на 10.12.2020 відносин між банком та Товариством, про відсутність кредитної заборгованості останнього, зобов'язань щодо розрахунків тощо;
що запитувані ліквідатором копії документів, а саме щодо виникнення, зміну та припинення кредитних відносин, відносин застави/іпотеки між банком та банкрутом (у тому числі і копій кредитних договорів), банком надані не були;
що банк неправомірно на власний розсуд вирішив, які для ліквідатора банкрута документи і інформація необхідні для виконання покладених на нього функцій, а які ні;
що банк також не повідомив про відсутність у нього запитуваних ліквідатором відомостей та документів; що такі дії банку ліквідатор банкрута розцінює як безпідставну відмову у наданні інформації та копій документів.
4.Акціонерне товариство "Банк Інвестицій та Заощаджень" у направлених суду письмових поясненнях від 23.03.2021 (вх.суду №5256/21 від 29.03.2021) та його представник у судовому засіданні проти вимог заперечили і пояснили,
що протягом 2020 року на адресу банку надходили запити ліквідатора банкрута, арбітражного керуючого Голінного А.М. про надання інформації та копій документів від 04.12.2020 №925/181/20/983, від 01.02.2021 925/181/20/74, за результатами розгляду яких банком були направлені відповіді від 14.12.2020 №01-8/104/2138/1-БТ та від 10.02.2021 №05-1/05315-БТ;
що станом на 10.12.2020 усі рахунки ТОВ "Селена" у банку були закриті;
що заборгованість та зобов'язання перед банком у ТОВ "Селена" відсутні, відсутнє також і майно останнього, передане у заставу/іпотеку банку;
що запитувані арбітражним керуючим Голінним А.М. документи не були надані, оскільки їх ненадання не порушує прав ліквідатора банкрута або ТОВ "Селена" та не впливає на розгляд справи про банкрутство останнього.
5.Учасники провадження у справі про банкрутство боржника, які не прибули у судове засідання, були належним чином повідомлені про час і місце розгляду справи, однак про причини неявки повноважного представника до суд не повідомили.
Явка ліквідатора банкрута та представника Акціонерного товариства "Банк Інвестицій та Заощаджень" визнавалась обов'язковою. Явка решти учасників справи обов'язковою не визнавалась.
Відповідно до ч.1 ст.202 ГПК України неявка у судове засідання будь-якого учасника справи, повідомленого належним чином про дату, час і місце судового засідання, не перешкоджає розгляду справи по суті, у зв'язку з чим суд розглянув справу за наявними в ній матеріалами без участі учасників справи, які не з'явились.
6.При вирішенні поданої на розгляд заяви судом застосовуються положення Кодексу України з процедур банкрутства (далі - Кодекс)
Відповідно до ст.233 ГПК України у судовому засіданні оголошено вступну та резолютивну частини судового рішення.
7. Заслухавши учасників справи та дослідивши наявні у справі докази суд
встановив наступне.
03.03.2020 ухвалою суду відкрито провадження у справі про банкрутство боржника.
07.07.2020 постановою суду боржника визнано банкрутом, ліквідатором банкрута призначено арбітражного керуючого Голінного А.М., припинено повноваження органів управління банкрута щодо управління банкрутом та розпорядження його майном, а також повноваження власника (власників) майна банкрута, зобов'язано посадових осіб банкрута протягом п'ятнадцяти днів з дня призначення ліквідатора, передати бухгалтерську та іншу документацію банкрута, печатки і штампи, матеріальні та інші цінності банкрута ліквідатору.
04.09.2020 ліквідатор банкрута звернувся до Акціонерного товариства "Банк Інвестицій та Заощаджень" із запитом від 03.09.2020 №925/181/20/719 для отримання інформації (з копіями підтверджуючих документів) про: виникнення, зміну та припинення кредитних відносин, відносин застави/іпотеки між банком та банкрутом (надати копії укладених договорів з усіма змінами, додатками, доповненнями, додатковими угодами, актами тощо); стан розрахунків банкрута по зобов'язаннях перед банком; обсяг, перелік, кількість та ідентифікуючі дані майна банкрута, переданого в заставу/іпотеку банку (надати копії документів, поданих банкрутом в підтвердження права власності щодо майна, що входило до складу предмета застави/іпотеки); дата/дати проведення за участю представників банку перевірок предмета застави/іпотеки та результати проведених перевірок (надати копії актів/інших копій документів, складених за результатами проведених перевірок) (а.с.80 т.4).
07.12.2020 ліквідатор банкрута вдруге звернувся до Акціонерного товариства "Банк Інвестицій та Заощаджень" із запитом від 04.12.2020 №925/181/20/983 за отриманням інформації з копіями підтверджуючих документів: виникнення, зміну та припинення кредитних відносин, відносин застави/іпотеки між банком та банкрутом (надати копії укладених договорів, зокрема кредитних договорів від 28.03.2012 №91/2/V, №91/1/V, №91/4/V з усіма змінами, додатками, доповненнями, додатковими угодами, актами тощо); стан розрахунків банкрута по зобов'язаннях перед банком; обсяг, перелік, кількість та ідентифікуючі дані майна банкрута, переданого в заставу/іпотеку банку (надати копії документів, поданих банкрутом в підтвердження права власності щодо майна, що входило до складу предмета застави/іпотеки); дата/дати проведення за участю представників банку перевірок предмета застави/іпотеки та результати проведених перевірок (надати копії актів/інших копій документів, складених за результатами проведених перевірок) (а.с.81,165 т.4).
14.12.2020 листом №01-8/1/04/2138/1-БТ Акціонерне товариство "Банк Інвестицій та Заощаджень" на запит від 04.12.2020 №925/181/20/983 повідомило, що станом на 10.12.2020 усі рахунки ТОВ "Селена" закриті, що кредитна заборгованість останнього відсутня, відсутні також зобов'язання щодо розрахунків з банком, відсутнє майно боржника, що передано у заставу/іпотеку банку (а.с.170 т.4).
13.01.2021 ліквідатор банкрута звернувся до Національного банку України з вимогою від 12.01.2021 №925/181/20/26 про вжиття заходів щодо надання Акціонерним товариством "Банк Інвестицій та Заощаджень" запитуваних інформації та документів (а.с.82 т.4).
26.01.2021 у листі за вих.№01-8/1/04/158-БТ Акціонерне товариство "Банк Інвестицій та Заощаджень" на адресу ліквідатора банкрута повідомило, що відповіді на запити останнього були йому надіслані поштою за невірною адресою; що станом на 10.12.2020 усі рахунки ТОВ "Селена" закриті, відсутня кредитна заборгованість, відсутні зобов'язання щодо розрахунків перед банком, відсутнє майно, що передано в заставу/іпотеку банку (а.с.84 т.4).
01.02.2021 Національний банк України у відповіді №20-0006/8164 на лист ліквідатора банкрута від 02.12.2020 №925/181/20/979 повідомив, що у межах здійснення безвиїзного банківського нагляду у Акціонерного товариства "Банк Інвестицій та Заощаджень" відібрано пояснення з приводу ненадання останнім відповідей на запити ліквідатора банкрута; що Акціонерне товариство "Банк Інвестицій та Заощаджень" повідомило, що відповіді на вказані запити були надіслані на невірну адресу одержувача; що у зв'язку з цим, банком 26.01.2021 №01-8/1/04/БТ надіслано ліквідатору відповідь на його запити (а.с.85 т.4).
01.02.2021 ліквідатор банкрута звернувся до Акціонерного товариства "Банк Інвестицій та заощаджень" із запитом №925/181/20/74 про надання йому (у ненаданій запитуваній частині) письмової інформації з копіями підтверджуючих документів про: виникнення, зміну та припинення кредитних відносин, відносин застави/іпотеки між банком та банкрутом (надати копії укладених договорів, зокрема кредитних договорів від 28.03.2012 №91/2/V, №91/1/V, №91/4/V з усіма змінами, додатками, доповненнями, додатковими угодами, актами тощо); обсяг, перелік, кількість та ідентифікуючі дані майна банкрута, переданого в заставу/іпотеку банку (надати копії документів, поданих банкрутом в підтвердження права власності щодо майна, що входило до складу предмета застави/іпотеки); дата/дати проведення за участю представників банку перевірок предмета застави/іпотеки та результати проведених перевірок (надати копії актів/інших копій документів, складених за результатами проведених перевірок) (а.с.86,168 т.4).
10.02.2021 листом за вих.№05-1/05/315-БТ Акціонерне товариство "Банк Інвестицій та Заощаджень" на запит ліквідатора банкрута від 01.02.2021 №925/181/20/74 повідомило, що раніше банк надавав інформацію ТОВ "Селена" щодо відносин останнього з банком, зокрема, про те, що станом на 10.12.2020 рахунки Товариства у банку закриті, що кредитна заборгованість відсутня, що у банку відсутнє майно Товариства та відсутні зобов'язання щодо розрахунків, тобто відсутні будь-які партнерські (цивільно-правові) відносини; що за таких обставин, банк вважає, що надав всю необхідну ліквідатору інформацію, а запитувана останнім додаткова інформація ніяким чином не впливає на виконання функцій ліквідатора, передбачених ст.61 Кодексу України з процедур банкрутства (а.с.87,171 т.4).
11.03.2021 заявник звернувся до суду із заявою, що розглядається.
8. Відповідно до норм Господарського процесуального кодексу України:
ч.1 ст.3. Судочинство в господарських судах здійснюється відповідно до Конституції України, цього Кодексу, Закону України "Про міжнародне приватне право", Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом", а також міжнародних договорів, згода на обов'язковість яких надана Верховною Радою України;
ч.6 ст.12. Господарські суди розглядають справи про банкрутство у порядку, передбаченому цим Кодексом для позовного провадження, з урахуванням особливостей, встановлених Законом України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом";
ч.1, 7-9 ст.81 ГПК України: учасник справи у разі неможливості самостійно надати докази вправі подати клопотання про витребування доказів судом (…); будь-яка особа, в якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду; особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня вручення ухвали; у разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, або неподання таких доказів без поважних причин, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.
Відповідно до Кодексу України з процедур банкрутства:
п.5 ч.1 ст.12 - арбітражний керуючий користується усіма правами розпорядника майна, керуючого санацією, керуючого реструктуризацією, керуючого реалізацією, ліквідатора відповідно до законодавства, у тому числі має право запитувати та отримувати документи або їх копії від юридичних осіб, органів державної влади, органів місцевого самоврядування та від фізичних осіб за їхньою згодою;
п.3 ч.2 ст.12 - арбітражний керуючий зобов'язаний проводити аналіз фінансово-господарського стану, інвестиційної та іншої діяльності боржника та становища на ринках боржника та подавати результати такого аналізу до господарського суду разом з документами, що підтверджують відповідну інформацію;
ч.1 ст.61 - ліквідатор з дня свого призначення здійснює такі повноваження: (…) виконує повноваження керівника (органів управління) банкрута; (…) вживає заходів, спрямованих на пошук, виявлення та повернення майна банкрута, що знаходиться у третіх осіб.
9. Аналізуючи установлені обставини справи та норми чинного законодавства суд прийшов до таких висновків.
Будь-якому праву однієї сторони кореспондує обов'язок іншої сторони, тобто юридичні особи (в тому числі і банки) зобов'язані надавати документи, копії, інформацію ліквідатору банкрута на його запит.
Кожна особа (в тому числі і юридична) має право на отримання інформації, яка стосується цієї особи. Розпорядник інформації має право не надати особі інформацію про неї лише у випадку, передбаченому законом.
Зокрема, юридична особа має право запитувати інформацію, яка є інформацією про неї, в тому числі запитувати документи, які створені нею чи які створені іншими особами, але мають наслідком виникнення, зміну або припинення прав і обов'язків такої юридичної особи.
Боржник є стороною угод щодо правовідносин з надання та повернення кредиту, його забезпечення, тому наявні у банку документи створені за участю боржника, стосуються його майна, прав і обов'язків, дослідити і проаналізувати які є обов'язком ліквідатора банкрута
Обставини не надання документів, які були витребувані ліквідатором банкрута від банку, та пояснення банку у листі від 10.02.2021 №05-1/05/315-БТ що він вважає вже надану інформацію достатньою для виконання ліквідатором банкрута своїх повноважень, а запитувана останнім додаткова інформація ніяким чином не впливає на виконання його функцій, суд оцінює як незаконну відмову у наданні витребуваних документів та інформації.
У зв'язку з цим заява ліквідатора банкрута підлягає задоволенню.
При цьому суд вважає за необхідне звернути увагу банку, що відповідно до ст. 135 ГПК України невиконання процесуальних обов'язків, зокрема ухилення від вчинення дій, покладених судом на учасника судового процесу, є підставою постановити ухвалу про стягнення в дохід державного бюджету з відповідної особи штрафу у сумі від одного до десяти розмірів прожиткового мінімуму для працездатних осіб, а у випадку повторного невиконання - у сумі від п'яти до п'ятдесяти розмірів прожиткового мінімуму для працездатних осіб.
Керуючись ст.234, 235 ГПК України, суд
1. Заяву боржника у особі ліквідатора банкрута, арбітражного керуючого Голінного А.М., від 10.03.2021 №925/181/20/159 задовольнити повністю.
Витребувати від Акціонерного товариства "Банк Інвестицій та Заощаджень" (04119, м.Київ, вул.Юрія Іллєнка, 83-Д, код ЄДРПОУ 33695095) належним чином засвідчені копії наступних документів:
договір про відкриття кредитної лінії № 91 від 15.03.2012 року;
генеральна кредитна угода № 10 від 28.03.2012 року;
договір про відкриття кредитної лінії № 91/4/У від 28.03.2012 року;
договір про відкриття кредитної лінії № 91/1/У від 28.03.2012 року;
договір про відкриття кредитної лінії № 91/2/У від 28.03.2012 року;
кредитний договір № 91/3 від 26.03.2013 року; договір іпотеки № 3737 від 25.12.2009 року, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу (з усіма додатками, доповненнями, змінами, тощо);
договір про внесення змін до іпотечного договору № 733 від 28.03.2012 року, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Юрченко В.В.;
договір про внесення змін до іпотечного договору № 2539 від 02.10.2017 року, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Юрченко В.В.;
договір про розірвання іпотечного договору № 16 від 19.01.2018 року, посвідчений Юрченком В.В., приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу;
договір іпотеки № 3739 від 25.12.2009 року, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Юрченком В.В.;
договір № 732 від 28.03.2012 року, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Юрченко В.В.;
договір про внесення змін до іпотечного договору № 2540 від 02.10.2017 року, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Юрченко В.В.;
договір про розірвання іпотечного договору № 17 від 19.01.2018 року, посвідчений Юрченком В.В., приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу.
1.2. Уповноважити ліквідатора Товариства з обмеженою відповідальністю "Селена, арбітражного керуючого Голінного Андрія Михайловича, на отримання від АТ "Банк Інвестицій та Заощаджень" витребуваних копій документів.
Зобов'язати Акціонерне товариство "Банк Інвестицій та Заощаджень" у десятиденний строк з дня постановлення цієї ухвали суду надати витребувані документи ліквідатору банкрута.
Ухвала суду набрала законної сили 01.04.2021. Ухвала суду може бути оскаржена до Північного апеляційного господарського суду через суд першої інстанції в порядку та у строки, встановлені статтями 254-257 та п.17.5 розділу ХІ Перехідні положення Господарського процесуального кодексу України.
Повне судове рішення складено і підписано 07.04.2021.
Направити цю ухвалу ліквідатору банкрута, членам комітету кредиторів (1), АТ "Банк Інвестицій та Заощаджень" (04119, м.Київ, вул.Юрія Іллєнка, 83-Д).
Суддя Ю.А. Хабазня
Я-4