Придніпровський районний суд м.Черкаси
Справа № 7 11/1926/21
Провадження № 1-кс/711/628/21
29.03.2021 м. Черкаси
Слідчий суддя Придніпровського районного суду м. Черкаси - ОСОБА_1 ,
при секретарі судових засідань - ОСОБА_2 ,
розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду у м. Черкаси клопотання старшого слідчого СУ Головного управління Національної поліції в Черкаській області ОСОБА_3 , погодженого прокурором відділу Черкаської обласної прокуратури ОСОБА_4 , що внесене у кримінальному провадженні № 12021250000000295, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 11.03.2021, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, -
Старший слідчий СУ Головного управління Національної поліції в Черкаській області підполковник поліції ОСОБА_3 звернувся до слідчого судді Придніпровського районного суду м. Черкаси з клопотанням, за погодженням прокурора відділу Черкаської обласної прокуратури ОСОБА_4 , що внесене у кримінальному № 12021250000000295, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 11.03.2021, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України, про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
У обґрунтування клопотання зазначено, що на території Черкаської області почала діяти група осіб, яка здійснює незаконне заволодіння грошовими коштами громадян з їх банківських карткових рахунків під виглядом особи, яка має родинні зв'язки з потерпілим та повідомляє, що була притягнута правоохоронними органами за скоєння кримінального правопорушення і з метою не притягнення її до кримінальної відповідальності потерпілий має відправити грошові кошти, шляхом банківського переказу на вказаний їй картковий рахунок, також особа представляється працівником банку, в якому обслуговується потерпілий та в подальшому створює умови, при яких потерпілий повідомляє реквізити своїх банківських карток, яких виявляється достатньо для дистанційного зняття з них грошових коштів, проведення грошового переводу на інші рахунки, розрахунок за товар та інше, а також розміщення оголошення на легальному торгівельному Інтернет-майданчику «OLX», оголошень про надання тих, чи інших послуг, виконання робіт, оренди житла, продажу товарів та інше, внаслідок чого потерпілий здійснює замовлення, після чого діє за інструкцією продавця чи особи, яка надає послуги, у результаті чого потерпілий перераховує грошові кошти на вказані їм карткові рахунки, а замовлені товари та послуги не отримує.
У ході досудового розслідування встановлено, що ОСОБА_5 , 08.12.2020 близько 14 год. 08 хв. через банківський термінал ТS213094 КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташований на АДРЕСА_1 , від імені ОСОБА_6 перерахував грошові кошти в сумі 14750 гривень за купівлю дизельного пального на банківську картку № НОМЕР_1 , що відкрита на ім'я ОСОБА_7 , однак замовлений товар так і не був отриманий, кошти не були повернуті, зв'язок з продавцем був втрачений.
Установлено, що номер картки № НОМЕР_1 , належить АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " МФО Банку НОМЕР_2 , ЕДРПОУ НОМЕР_3 .
Ініціатор клопотання також вказує, що у матеріалах кримінального провадження маються відомості і про інші кримінальні правопорушення, до яких причетний ОСОБА_7 , де предметом злочину стали грошові кошти потерпілих, які були перераховані на інші банківські рахунки ОСОБА_7 у різних банківських установах.
Приймаючи до уваги вищевикладене, враховуючи той факт, що дослідження руху коштів по розрахунковому рахунку ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , має суттєве значення для досягнення дієвості цього провадження, так як для встановлення шляхів отримання та зняття грошових коштів, здобутих злочинним шляхом, встановлення підозрюваних осіб, якими перераховано грошові кошти з даного рахунку та наявність других розрахункових рахунків ОСОБА_7 у різних банківських установах, необхідно отримати тимчасовий доступ до документів, що містять банківську таємницю та провести тимчасове вилучення (виїмку) в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », МФО Банку НОМЕР_2 , ЕДРПОУ НОМЕР_4 , адреса: АДРЕСА_2 або АДРЕСА_3 , роздруківки руху коштів по картковому рахунку № НОМЕР_1 з розшифровкою призначення платежу із зазначенням контрагентів за період з 08.12.2020 по теперішній час, а також інших розрахункових рахунках, якими користувався та користується ОСОБА_7 , у даній банківській установі.
Зокрема, органу досудового розслідування необхідно встановити:
1. Отримати копію юридичної справи клієнта банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » виготовлені при відкритті банківської картки № НОМЕР_1 на яку 08.12.2020 о 14 год. 08 хв. з терміналу TS213094 який знаходиться по АДРЕСА_1 перераховано 14750грн., та інших банківських карток та розрахункових рахунків ОСОБА_7 , в тому числі копії документів, що посвідчує особу, анкети заповнені власноруч, адреси реєстрації та фактичного проживання, контактні телефони, адреси електронних пошти, копія паспорту та реєстраційний номер облікової картки платника податків, фотографія особи при отриманні вказаної картки та інші номери банківських карток, чи розрахункових рахунків у даному банку, які належать ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_3 .
2. Які операції проводилися по банківській картці № НОМЕР_5 , на яку 08.12.2020 о 14 год. 01 хв. з терміналу TS213094, який знаходиться по АДРЕСА_1 перераховано 14750грн. та інших карток, чи рахунків ОСОБА_7 за період з 08.12.2020 по теперішній час.
3. Надати розширену роздруківку руху коштів у банківській картці № НОМЕР_1 , на яку 08.12.2020 о 14 годині 08 хвилин з терміналу TS213094, який знаходиться по АДРЕСА_1 перераховано 14750грн. та у інших карток, чи рахунків ОСОБА_7 за вищевказаний період часу із зазначенням контрагентів та номерів розрахункових рахунків, куди та звідки переведені грошові кошти.
4. Надати фото та відео, зроблені при знятті коштів з банківської картки № НОМЕР_1 , на яку 08.12.2020 о 14 годині 08 хвилин з терміналу TS213094, який знаходиться по АДРЕСА_1 перераховано 14750грн. та інших карток, чи рахунків ОСОБА_7 за вказаний період.
5. Яким чином, та за допомогою якого пристрою проводилась активація програми дистанційного доступу інтернет-банкінгу до банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_1 , на яку 08.12.2020 о 14 годині 08 хвилин з терміналу TS213094, який знаходиться по АДРЕСА_1 перераховано 14750грн. та інших карток, чи рахунків ОСОБА_7 .
6. Які операції проводились в інтернет-банкінгу по банківській картці АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 на яку 08.12.2020 о 14 годині 08 хвилин з терміналу TS213094, який знаходиться по АДРЕСА_1 перераховано 14750грн. та інших карток, чи рахунків ОСОБА_7 , за допомогою якого пристрою, з використанням яких ІР - адрес, та яких номерів мобільних телефонів за вказаний період часу.
7. Якщо проводились в інтернет-банкінгу операції по перерахунку, чи отриманню коштів по банківській картці АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 , на яку 08.12.2020 о 14 годині 08 хвилин з терміналу TS213094, який знаходиться по АДРЕСА_1 перераховано 14750грн. та інших банківських карток, чи рахунків ОСОБА_7 по рахункам інших клієнтів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » за вказаний період часу, необхідно надати по кожному з клієнтів юридичні справи клієнтів банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », виготовлені при відкритті банківської картки чи рахунку, в тому числі копії документів, що посвідчує особу, анкети заповнені власноруч, адреси реєстрації та фактичного проживання, контактні телефони, адреси електронних пошти, копія паспорту та реєстраційний номер облікової картки платника податків, фотографія особи при отриманні вказаної картки та інші номери банківських карток, чи розрахункових рахунків у даному банку.
8. Надати копію висновку службової перевірки по факту повідомлення про шахрайські дії за вказаною карткою, чи іншими картками, чи рахунками з додатками, в разі її проведення службовими особами АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».
Крім того, з метою забезпечення належного виконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів, які знаходяться в акціонерному товаристві « ІНФОРМАЦІЯ_2 », слідчий просить розглянути дане клопотання без повідомлення представників банківської установи.
У судове засідання слідчий та прокурор не з'явилися. Слідчий ОСОБА_3 подав до суду письмову заяву від 29.03.2021, в якій просив провести розгляд клопотання за його відсутності та задовольнити на підставі обґрунтування, наведеного у ньому та з урахуванням доказів, доданих до клопотання, без фіксації судового розгляду технічними засобами.
На підставі ч. 2 ст. 163 КПК України, враховуючи клопотання слідчого, з метою недопущення зміни або знищення речей та документів, що містять інформацію, доступ до якої є предметом клопотання слідчого, судове засідання проводиться без виклику особи, у володінні якої знаходиться така інформація.
Згідно із нормами ч. 1 ст. 107 КПК України, фіксація під час розгляду клопотання слідчим суддею за допомогою технічних засобів не здійснювалась, враховуючи й клопотання слідчого.
Враховуючи думку слідчого, перевіривши надані матеріали клопотання, включаючи витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань № 12021250000000295 від 11.03.2021 щодо кримінального провадження, у рамках якого подане це клопотання та дослідивши докази по вказаних матеріалах, враховуючи те, що для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування зазначеного вище факту і неможливості отримання необхідних відомостей в інший спосіб, а також те, що у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказана у клопотанні інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, слідчий суддя вважає, що клопотання підлягає до часткового задоволення з наступних підстав.
Згідно з ч. 1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою у володінні, якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити з їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв'язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв'язку, без їх вилучення.
Відповідно до ч. 2 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.
Пунктом 5 та 8 частини 1 статті 162 КПК України визначено, що до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю; персональні дані особи, що знаходяться у її особистому володінні або в базі персональних даних, яка знаходиться у володільця персональних даних.
За приписами ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» - інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.
Банківською таємницею, зокрема є:
1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України;
2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди;
3) фінансово-економічний стан клієнтів;
4) системи охорони банку та клієнтів;
5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності;
6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація;
7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню;
8) коди, що використовуються банками для захисту інформації;
9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності.
Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського та валютного нагляду, становить банківську таємницю.
Згідно із п.п. 1, 2 ч. 5 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.
Крім того, відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п'ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Частиною 7 статті 163 КПК України визначено, що слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей, документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей та документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.
За положеннями п.п. 4.1 п. 4 Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затверджених постановою НБУ 14.07.2006 № 267 вилучення (виїмка) речей і документів, які містять інформацію, що становить банківську таємницю, проводиться на підставі ухвали слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей і документів та в порядку і з дотриманням вимог глави 15 розділу II Кримінального процесуального кодексу України.
Відповідно до ст. 132 КПК України, застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, прокурор не доведе, що: 1) існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження; 2) потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, прокурора; 3) може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, прокурор звертається із клопотанням.
Варто зазначити, що тимчасовий доступ до речей і документів проводиться лише за зареєстрованим кримінальним провадженням, тобто у разі офіційно розпочатого кримінального переслідування (п. 1 ч. 2 ст. 160 КПК України).
Аналіз доданих до клопотання слідчого документів свідчить, що на даному етапі проведення досудового розслідування є достатньо відомостей, які свідчать про те, що було вчинене кримінальне правопорушення, передбачене ч. 2 ст. 190 КК України.
Так, на підтвердження доводів клопотання слідчим до клопотання долучені протокол допиту потерпілого ОСОБА_5 від 22.01.2021, знімок екрана (скриншот) із відомостями сервісу визначення банку за номером картки (BIN НОМЕР_6 ), а також копію платіжних документів від 08.12.2020 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
Таким чином, як на думку слідчого судді, органом досудового розслідування доведено, що речі та документи, які є предметом цього клопотання (інформація що стосується відкриття, розрахункових операцій, руху коштів, у тому числі в інтернет-банкінгу, тощо по банківській картці № НОМЕР_1 та по рахунку, за яким видана дана банківська картка, за період з 08.12.2020 по теперішній час) можуть бути використані в якості доказів та мають суттєве значення для встановлення обставин події кримінального правопорушення, оскільки можуть підтвердити або спростувати такі обставини та на підставі цих відомостей можливо встановлення осіб, причетних до його вчинення, що неможливо довести іншим способом.
Слід також зазначити, що враховуючи характер та зміст інформації, яка міститься у документах, дозвіл на тимчасовий доступ до яких слід надати органу досудового розслідування, слідчий суддя вважає, що іншим способом довести певні обставини кримінального провадження №12021250000000295 від 11.03.2021, неможливо, враховуючи потребу таких документів для їх дослідження.
Отже, з огляду на потреби досудового розслідування у кримінальному провадженні №12021250000000295 від 11.03.2021, слідчий суддя вважає, що заходи щодо обмеження права на таємницю охоронюваної законом інформації, є виправданими, а тому клопотання у цій частині підлягає до задоволення.
Що стосується надання доступу до інформації, яка міститься у документах, володільцем яких є АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », зокрема щодо інших карток, чи розрахункових рахунків, які належать користувачу банківської карти № НОМЕР_1 , то у цій частині клопотання не підлягає до задоволення, оскільки за наданими до клопотання матеріалами жодним чином органом досудового розслідування та прокурором не наведені обставини, не обґрунтовано та не надано підтверджуючих даних про те, що відповідна інформація має значення для цього кримінального провадження.
Слід звернути увагу слідчого та прокурора на те, що невизначене формулювання обсягу тимчасового доступу до речей та документів в ухвалі слідчого судді дає органу влади на власний розсуд вирішувати, щодо яких саме речей та документів проводити тимчасовий доступ, а отже, відсутність вказівки на індивідуалізовані ознаки речей та документів (номери банківських карток та рахунків), з метою відшукання яких надається дозвіл на проведення тимчасового доступу, є порушенням ст. 6 Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод. Отже, слідчий суддя вважає за необхідне при визначенні мети тимчасового доступу до речей та документів, обмежитись їх конкретно чітким переліком, без застосування абстрактних категорій.
Отже, у решті частині клопотання слід відмовити.
На підставі викладеного та керуючись ст.ст. 3, 40, 107, 131, 132, 159-168, 372 КПК України слідчий суддя, -
Клопотання старшого слідчого СУ Головного управління Національної поліції в Черкаській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, - задовольнити частково.
Надати тимчасовий доступ старшому слідчому СУ ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , слідчому СУ ГУНП в Черкаській області ОСОБА_8 , старшому слідчому в ОВС СУ ГУНП в Черкаській області ОСОБА_9 , старшому слідчому СУ ГУНП в Черкаській області ОСОБА_10 , старшому слідчому СУ ГУНП в Черкаській області ОСОБА_11 , слідчому СУ ГУНП в Черкаській області ОСОБА_12 , старшому слідчому СУ ГУНП в Черкаській області ОСОБА_13 , слідчому СУ ГУНП в Черкаській області ОСОБА_14 , старшому слідчому в ОВС СУ ГУНП в Черкаській області ОСОБА_15 , старшому слідчому СУ ГУНП в Черкаській області ОСОБА_16 , слідчому СУ ГУНП в Черкаській області ОСОБА_17 , старшому слідчому СУ ГУНП в Черкаській області ОСОБА_18 та іншим слідчим які перебувають в групі слідчих по кримінальному провадженню за дорученням старшого слідчої групи, а також прокурору відділу Черкаської обласної прокуратури ОСОБА_4 , з можливістю подальшого вилучення документів, що перебувають у володінні акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_2 » МФО Банку НОМЕР_2 , ЕДРПОУ НОМЕР_4 , адреса: АДРЕСА_2 або АДРЕСА_3 а саме:
1. Копію юридичної справи клієнта банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », виготовлені при відкритті банківської картки № НОМЕР_1 , на яку 08.12.2020 о 14 годині 08 хвилин з терміналу TS213094, який знаходиться по АДРЕСА_1 , перераховано 14750грн., якою користується ОСОБА_7 , у тому числі копії документів, що посвідчує особу, анкети заповнені власноруч, адреси реєстрації та фактичного проживання, контактні телефони, адреси електронних пошти, копія паспорту та реєстраційний номер облікової картки платника податків, фотографія особи при отриманні вказаної картки, яка належать ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_3 .
2. Роздруківку операцій, які проводилися по банківській картці № НОМЕР_1 ОСОБА_7 , на яку 08.12.2020 о 14 годині 08 хвилин з терміналу TS213094, який знаходиться по АДРЕСА_1 , перераховано 14750грн., за період з 08.12.2020 по теперішній час.
3. Розширену роздруківку руху коштів по банківській картці № НОМЕР_1 ОСОБА_7 , на яку 08.12.2020 о 14 годині 08 хвилин з терміналу TS213094, який знаходиться по АДРЕСА_1 , перераховано 14750грн., за період з 08.12.2020 по теперішній час з розшифровкою призначення платежу, із зазначенням контрагентів та номерів розрахункових рахунків куди та звідки переведені грошові кошти.
4. Фото та відео збережених при знятті коштів з банківської картки № НОМЕР_1 ОСОБА_7 , на яку 08.12.2020 о 14 годині 08 хвилин з терміналу TS213094, який знаходиться по АДРЕСА_1 , перераховано 14750грн., за період з 08.12.2020 по теперішній час.
5. Інформація, за допомогою якого пристрою проводилась активація програми дистанційного доступу інтернет-банкінгу до банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 ОСОБА_7 , на яку 08.12.2020 о 14 годині 08 хвилин з терміналу TS213094, який знаходиться по АДРЕСА_1 , перераховано 14750грн.
6. Операції, які проводились в інтернет-банкінгу по банківській картці АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 ОСОБА_7 , на яку 08.12.2020 о 14 годині 08 хвилин з терміналу TS213094, який знаходиться по АДРЕСА_1 перераховано 14750грн., за допомогою якого пристрою, з використанням яких ІР - адрес, та яких номерів мобільних телефонів за період з 08.12.2020 по теперішній час.
7. Операції, які проводились в інтернет-банкінгу по перерахунку чи отриманню коштів по банківській картці АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 ОСОБА_7 , на яку 08.12.2020 о 14 годині 08 хвилин з терміналу TS213094, який знаходиться по АДРЕСА_1 , перераховано 14750грн., за період з 08.12.2020 по теперішній час.
8. Копію висновку службової перевірки по факту повідомлення про шахрайські дії за вказаною карткою з додатками, у разі її проведення службовими особами АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».
В іншій частині відмовити.
Копію ухвали надати слідчому, у провадженні якого знаходиться справа - для виконання та вручення її відповідальній особі, на яку покладено обов'язок по її виконанню, роз'яснивши їй, що у разі невиконання ухвали слідчого судді про тимчасовий доступ до речей і документів будуть застосовані положення ст. 166 КПК України.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Строк дії ухвали до 28.04.2021 включно.
Ухвала оскарженню не підлягає. Заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.
Слідчий суддя: ОСОБА_1