ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД міста КИЄВА 01054, м.Київ, вул.Б.Хмельницького,44-В, тел. (044) 284-18-98, E-mail: inbox@ki.arbitr.gov.ua
м. Київ
15.02.2021Справа № 910/12760/16
За позовомПублічного акціонерного товариства «Дельта Банк»
доТовариства з обмеженою відповідальністю «Факторингова компанія «Актив-Гарант»
за участю третіх осіб, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору, на стороні
відповідача1. ОСОБА_1 2. ОСОБА_2
позивача3. Фонду гарантування вкладів фізичних осіб
провизнання нікчемного правочину недійсним
Суддя Босий В.П.
секретар судового засідання Дупляченко Ю.О.
Представники сторін:
від позивача: Бондар Е.А.
від відповідача:не з'явився;
від третьої особи 1:Титикало Р.С.;
від третьої особи 2:не з'явився;
від третьої особи 3:не з'явився.
В провадженні Господарського суду міста Києва перебувала справа №910/12760/16 за позовом Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» до Товариства з обмеженою відповідальністю «Факторингова компанія «Актив-Гарант», за участю третіх осіб, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору: на стороні відповідача - ОСОБА_1 , ОСОБА_2 ; на стороні позивача - Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, про визнання нікчемного правочину недійсним.
Рішенням Господарського суду міста Києва від 31.10.2016, залишеним без змін постановою Київського апеляційного господарського суду від 28.02.2017 та постановою Вищого господарського суду України від 30.05.2017, позов задоволено повністю, визнано недійсним укладений 02.07.2014 між Публічним акціонерним товариством «Дельта Банк» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Факторингова компанія «Актив-Гарант» договір про відступлення права вимоги, зобов'язано Товариство з обмеженою відповідальністю «Факторингова компанія «Актив-Гарант» повернути на користь Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» оригінал кредитного договору №788-Ф від 05.02.2007, укладеного між Закритим акціонерним товариством «ТАС-ІНВЕСТБАНК» та ОСОБА_1 , і додаткові договори, які є невід'ємною частиною кредитного договору №788-Ф від 05.02.2007 р., а саме: додатковий договір №1 від 29.10.2007 до кредитного договору №788-Ф від 05.02.2007; додатковий договір №2 від 23.11.2007 до кредитного договору №788-Ф від 05.02.2007; додатковий договір №3 від 28.11.2007 до кредитного договору №788-Ф від 05.02.2007; додатковий договір №4 від 12.12.2007 до кредитного договору №788-Ф від 05.02.2007; додатковий договір №5 від 06.12.2007 до кредитного договору №788-Ф від 05.02.2007; додатковий договір №6 від 26.09.2008 до кредитного договору №788-Ф від 05.02.2007; додатковий договір №7 від 21.01.2009 до кредитного договору №788-Ф від 05.02.2007; додатковий договір №8 від 18.12.2008 до кредитного договору №788-Ф від 05.02.2007; додатковий договір №9 від 03.02.2009 до кредитного договору №788-Ф від 05.02.2007; додатковий договір №10 від 23.07.2010 до кредитного договору №788-Ф від 05.02.2007; додатковий договір №11 від 11.10.2010 до кредитного договору №788-Ф від 05.02.2007, зобов'язано Товариство з обмеженою відповідальністю «Факторингова компанія «Актив-Гарант» повернути на користь Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» оригінал кредитного договору №1210-Ф від 02.06.2008, укладеного між Закритим акціонерним товариством «Сведбанк Інвест» та ОСОБА_2 , і додатковий договір №1 від 21.03.2012 до нього, який є невід'ємною частиною кредитного договору №1210-Ф від 02.06.2008, стягнуто з Товариство з обмеженою відповідальністю «Факторингова компанія «Актив-Гарант» на користь Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» судовий збір у розмірі 4 134 (чотири тисячі сто тридцять чотири) грн. 00 коп.
03.02.2021 через канцелярію суду надійшла заява ОСОБА_1 про роз'яснення рішення Господарського суду міста Києва від 31.10.2016.
Ухвалою Господарського суду міста Києва від 04.02.2021 заяву ОСОБА_1 про роз'яснення рішення Господарського суду міста Києва від 31.10.2016 призначено до розгляду в судовому засіданні на 15.02.2021.
11.02.2021 через канцелярію суду від Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» та Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія Інвест-Кредо» надійшли аналогічні за змістом заяви про заміну сторони правонаступником, в яких заявники просять суд замінити позивача у справі Публічне акціонерне товариство «Дельта Банк» правонаступником Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія Інвест-Кредо».
Присутній в судовому засіданні представник Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія Інвест-Кредо» надав пояснення по суті заяви про заміну сторони правонаступником, підтримав її та просив задовольнити.
Представник третьої особи 1 в судове засідання з'явився надав пояснення по суті заяви про заміну сторони правонаступником, заперечив проти її задоволення.
Представники відповідача, третьої особи 2 та третьої особи 3 в судове засідання не з'явились, про причини неявки суду не повідомили, хоча про місце і час розгляду заяви повідомлені належним чином.
Розглянувши заяви Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» та Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія Інвест-Кредо» про заміну сторони її правонаступником, суд дійшов висновку про її задоволення, з огляду на наступне.
15.04.2020 між Публічним акціонерним товариством «Дельта Банк» (банк) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія Інвест-Кредо» (новий кредитор), укладений договір про відступлення права вимоги №2227/К, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Черленюх Л.В., зареєстрованого в реєстрі за №491, відповідно до якого за цим договором в порядку та на умовах, визначених цих договором, банк відступає новому кредитору належні банку, а новий кредитор набуває права вимоги банку до позичальників та/або засаводавців (іпотекодавців) та/або поручителів, зазначених у додатку №1 до цього договору, надалі за текстом - боржники, включаючи права вимоги до правонаступників боржників, спадкоємців боржників або інших осіб, до яких перейшли обов'язки боржників, за кредитними договорами (договорами про надання кредиту (овердрафту)) та/або договорами поруки та/або договорами іпотеки (іпотечними договорами) та/або договорами застави з урахуванням усіх змін, доповнень і додатків до них, згідно з реєстром у додатку №1 до цього договору, надалі за текстом - «основні договори», надалі за текстом - права вимоги. Новий кредитор сплачу банку за права вимоги грошові кошти у сумі та у порядку, визначених цим договором.
За цим договором новий кредитор в день укладення цього договору, але в будь-якому випадку не раніше моменту отримання банком у повному обсязі коштів, відповідно до пункту 4 цього договору, набуває усі права кредитора за основними договорами, включаючи: право вимагати належного виконання боржниками зобов'язань за основними договорами, сплати боржниками грошових коштів, сплати процентів у розмірах, визначених у додатку №2 до цього договору, право вимагати сплати неустойок, пеней, штрафів, передбачених основними договорами, право вимагати сплати сум, передбачених статтею 625 Цивільного кодексу України (індекс інфляції, 3% річних), право вимагати передачі предметів забезпечення в рахунок виконання зобов'язань за основними договорами, право вимагати застосуванню наслідків реституції при недійсності правочинів, право отримання коштів від реалізації заставного та іншого майна боржників, вимоги, які випливають з розірвання та/або визнання недійсними договорів із боржниками, права, що випливають із судових справ, у тому числі справ про банкрутство боржників,виконавчих проваджень щодо боржників, в тому числі щодо майна боржників, яке не було реалізоване на торгах та підлягатиме передачі стягувачу в погашення боргу після укладення цього договору, права вимоги за мировими угодами із боржниками, договорами з арбітражними керуючими боржників, охоронними організаціями, права участі у комітеті кредиторів боржників тощо. Розмір прав вимоги, які переходять до нового кредитора, вказаний у додатку №2 до цього договору. Права кредитора за основними договорами переходять до нового кредитора у повному обсязі та на умовах, які існують на момент відступлення права вимоги, за виключенням права на здійснення договірного списання коштів з рахунку/рахунків боржників, що надає банку відповідно до умов основних договорів.
Крім того, права вимоги за основними договорами переходять до нового кредитора незалежно від того, чи відбулося стягнення за цими основними договорами. Якщо таке стягнення відбулося, новий кредитор має право на переведення всіх прав стягувача у виконавчому провадженні. Сторони дійшли згоди, що права вимоги включають всі права вимоги за вказаними основними договорами, а також всі похідні вимоги з цих основних договорів або такі, що випливають з них, в тому числі, але не виключно: вимоги зі стягнення індексу інфляції, трьох відсотків річних та/або збитків, вимоги про застосування наслідків реституції при недійсності правочинів, вимоги з отримання коштів від реалізації заставного та іншого майна боржників вимоги, які впливають з розірвання та/або визнання недійсним договорів та/або визнання нікчемними договорів, права, що впливають із судових справ, виконавчих проваджень, в тому числі щодо майна, яке не було реалізоване на торгах та буде передане стягувачу в погашення боргу після укладення цього договору, мирових угод, договорів з арбітражними керуючими, охоронними організаціями, права участі в колегіальних органах, в тому числі в комітеті кредиторів тощо.
Пунктом 4.1 вказаного договору передбачено, що сторони домовились, що за відступлення прав вимоги за цим договором, новий кредитор сплачує банку грошові кошти у сумі 15 115 249,37 грн., що є складовою частиною єдиного платежу у розмірі 22 374 870,53 грн. згідно протоколу електронного аукціону №UA-EA-2020-02-25-000024-b від 18.03.2020. Ціна договору сплачується новим кредитором банку у повному обсязі до моменту набуття чинності цим договором на підставі протоколу, сформованого за результатами відкритих торгів (аукціону), переможцем яких став новий кредитор. Інша частина грошових коштів, що має бути сплачена згідно протоколу електронного аукціону №UA-EA-2020-02-25-000024-b від 18.03.2020, у розмірі 7 229 815,27 грн. сплачена згідно договору №227/К/1 від 15.04.2020 та сума грошових коштів у розмірі 29 805,89 грн., сплачена згідно договору №2227/К/2 від 15.04.2020.
Сплата зазначеної суми у розмірі 22 374 870,53 грн. підтверджується платіжним дорученням №13 від 10.04.2020.
Відповідно до додатку №1 до договору про відступлення права вимоги №2227/К від 15.04.2020 Публічне акціонерне товариство «Дельта Банк» відступило, а Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія Інвест-Кредо» набуло право вимоги, в тому числі, за кредитними договорами №788-Ф від 05.02.2007 та №1210-Ф від 02.06.2008, які рішенням у даній справі зобов'язано повернути Публічному акціонерному товариству «Дельта Банк».
За приписами ч. 1 та 2 ст. 52 Господарського процесуального кодексу України у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення юридичної особи шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов'язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу. Усі дії, вчинені в судовому процесі до вступу у справу правонаступника, обов'язкові для нього так само, як вони були обов'язкові для особи, яку правонаступник замінив.
Процесуальне правонаступництво - це перехід процесуальних прав і обов'язків сторони у справі до іншої особи у зв'язку з вибуттям особи у спірному матеріальному правовідношенні.
Процесуальне правонаступництво виникає з юридичних фактів правонаступництва (заміни сторони матеріального правовідношення її правонаступником) і відображає зв'язок матеріального і процесуального права, фактично, процесуальне правонаступництво слідує за матеріальним. У кожному конкретному випадку, для вирішення питань можливості правонаступництва, господарському суду слід аналізувати відповідні фактичні обставини, передбачені нормами матеріального права.
У відповідності до ст. 512 Цивільного кодексу України кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).
Правочин щодо заміни кредитора у зобов'язанні вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобов'язання, право вимоги за яким передається новому кредиторові (ч. 1 ст. 513 Цивільного кодексу України).
Статтею 514 Цивільного кодексу України передбачено, що до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.
Заміна кредитора у зобов'язанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом. Якщо боржник не був письмово повідомлений про заміну кредитора у зобов'язанні, новий кредитор несе ризик настання несприятливих для нього наслідків. У цьому разі виконання боржником свого обов'язку первісному кредиторові є належним виконанням (ст. 516 Цивільного кодексу України).
Враховуючи умови договору про відступлення права вимоги №2227/К від 15.04.2020, суд дійшов висновку, що відбулась заміна кредитора у матеріальних правовідносинах (відбувся перехід прав вимоги) у зобов'язанні щодо права вимоги за кредитними договорами №788-Ф від 05.02.2007 та №1210-Ф від 02.06.2008.
При цьому, суд звертає увагу на те, що із змісту положень ст. 52 Господарського процесуального кодексу України вбачається можливість залучення до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу.
З огляду на встановлені обставини, суд дійшов висновку про наявність достатніх підстав для здійснення заміни позивача - Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» на його правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія Інвест-Кредо».
На підставі викладеного та керуючись ст. 52, 234 Господарського процесуального кодексу України, Господарський суд міста Києва, -
1. Замінити позивача у справі - Публічне акціонерне товариство «Дельта Банк» (01133, м. Київ, вул. Щорса, будинок 36-Б; ідентифікаційний код 34047020) його правонаступником - Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія Інвест-Кредо» (01054, м. Київ, вул. Ярославів Вал, будинок 13/2 літера «Б»; ідентифікаційний код 39761587).
2. Ухвала набирає законної сили з моменту її оголошення та може бути оскаржена.
Повна ухвала складена 17.02.2021.
Суддя В.П. Босий