номер провадження справи 14/6/18-29/12/18
за результатами розгляду клопотання про витребування доказів від банківської установи
20.01.2021 Справа № 908/3549/16
м.Запоріжжя
Господарський суд Запорізької області у складі судді Кричмаржевського В.А.
без виклику представників сторін
розглянувши клопотання ліквідатора банкрута Нестеренка О.А.
про витребування доказів
у справі № 908/3549/16
про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю "Запорізький індустріально-механічний завод", код в ЄДР-33701132 (70424 с.Розумівка Запорізького району Запорізької області вул. Леніна, 1 Б)
Кредитори:
1/ Приватне акціонерне товариство "Завод напівпровідників", 69600 м.Запоріжжя вул. Теплична, 16;
2/ Головне управління Пенсійного фонду України в Закарпатській області, 88008 м. Ужгород пл. Народна, 4;
3/ Головне управління ДПС у Закарпатській області, 88000 м. Ужгород вул. Волошина, 52;
4/ Державне підприємство "Національна атомна енергогенеруюча компанія "Енергоатом" в особі відокремленого підрозділу "Атоменергомаш", 71503 м.Енергодар Запорізької області, а/с-306;
5/ Головне управління ДФС у Запорізькій області, 69107 м. Запоріжжя просп. Соборний, 166;
6/ Товариство з обмеженою відповідальністю "Альянс", код в ЄДР-21877138, 49000 м. Дніпро вул. Рогальова, 28 офіс-233;
7/ Товариство з обмеженою відповідальністю "Інтеграл-Тех", 69000 м.Запоріжжя пров. Кам'яний, 8, офіс-33;
8/ Управління виконавчої дирекції Фонду соціального страхування України у Запорізькій області, 69000 м. Запоріжжя вул. Сєдова, 12, код в ЄДР-41320207;
9/ Товариство з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "Запорізький індустріально-механічний завод", 69057 м. Запоріжжя вул. Незалежної України, 92-А;
Ліквідатор - Нестеренко О.А. (адреса: вул. Дегтярівська, 48, оф. АК, м. Київ, 04112)
Установив:
Згідно з ухвалою Господарського суду Закарпатської області від 21.03.2017 порушено провадження у справі про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю "Запорізький індустріально-механічний завод", введено процедуру розпорядження майном боржника.
Ухвалою Господарського суду Закарпатської області від 07.08.2017 затверджено реєстр вимог кредиторів ТОВ "ЗІМЗ".
Відповідно до постанови Господарського суду Закарпатської області від 29.08.2017 визнано ТОВ "ЗІМЗ" банкрутом та відкрито ліквідаційну процедуру.
Ухвалою Господарського суду Закарпатської області від 20.02.2018 справу № 908/3549/16 про банкрутство ТОВ "ЗІМЗ" передано за підсудністю до Господарського суду Запорізької області.
У даний час ця справа знаходиться у провадженні судді Кричмаржевського В.А.
Ухвалою Господарського суду Запорізької області від 09.10.2019 ліквідатором банкрута - ТОВ "ЗІМЗ" призначено арбітражного керуючого Нестеренка О.А., яким 16 січня 2021р. подане до суду клопотання про витребування від філії - Запорізького обласного управління АТ "Ощадбанк" наступних документів:
- копії кредитного договору №379 від 27.11.2013, укладеного за участю ТОВ "ЗІМЗ" (код в ЄДР-33701132) за всіма додатками та доповненнями;
- копії договорів забезпечення - іпотеки, застави, поруки, які укладались в забезпечення виконання цього договору;
- копії виписки про рух коштів за вищезазначеним кредитним договором, в тому числі розрахунок платежів, процентів, періодів прострочення, та у випадку погашення заборгованості поручителями - відомості про суми та дати таких платежів;
- копії листування між банком та ТОВ "ЗІМЗ" стосовно вищезазначеного кредитного договору, копії документів, які надавались ТОВ "ЗІМЗ" для отримання кредиту, а також у разі, якщо між банком та ТОВ "ЗІМЗ" укладалися інші кредитні договори, надати документи аналогічно пунктам 1-5 прохальної частини клопотання.
Клопотання обґрунтоване неможливістю самостійно ліквідатором отримати ці докази у зв'язку з відмовою банку у наданні такої інформації, оскільки ліквідатор не пройшов ідентифікацію та не отримав права розпорядження рахунком банкрута.
Як зазначає ліквідатор, відмова в проведенні ідентифікації обумовлена тим, що серед інших документів він повинен надати банку останню редакцію статуту ТОВ "ЗІМЗ". Однак реєстраційна справа товариства-банкрута 19.12.2017 була передана за допомогою програмних засобів Єдиного державного реєстру Ужгородською районною державною адміністрацією Закарпатської області до суб'єкта державної реєстрації за місцем знаходження товариства-банкрута, але станом на час подання запиту, не прийнята на облік Запорізькою районною державною адміністрацією Запорізької області за допомогою програмних засобів ведення ЄДР з підстав відсутності державного реєстратора за місцем реєстрації товариства-банкрута. Відповідно до Порядку надання відомостей з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань, документи, що містяться в реєстраційній справі, у паперовій формі надаються за запитом про надання документів, що містяться в реєстраційній справі відповідної юридичної особи, громадського формування, що не має статусу юридичної, фізичної особи-підприємця (додаток-3), заявника, шляхом звернення до центру надання адміністративних послуг, утвореного при суб'єкті державної реєстрації, що відповідно до Закону України "Про державну реєстрацію юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань" уповноважений зберігати реєстраційні справи у паперовій формі. Отже, як вказує ліквідатор, оскільки у Запорізькій районній державній адміністрації немає ані державного реєстратора, ані центру надання адміністративних послуг, наразі він позбавлений можливості отримати вказані копії документів та інформацію самостійно, а, отже, вважає за можливе клопотати перед судом про її витребування від АТ "Ощадбанк" особі Запорізької філії шляхом постановлення відповідної ухвали.
Ліквідатор обґрунтовує необхідність отримання запитуваної інформації тим, що така інформація має суттєве значення для аналізу фінансово-господарської діяльності банкрута та виявлення ознак нецільового використання майна та коштів боржника та повного виконання покладених на ліквідатора обов'язків.
Вивчивши викладені у клопотанні доводи про витребування доказів, проаналізувавши норми чинного законодавства, господарський суд дійшов висновку про наявність підстав для його часткового задоволення з огляду на таке.
Відповідно до ч. 3 статті 60 Кодекс України з процедур банкрутства (далі-КУзПБ) у ліквідаційній процедурі господарський суд розглядає скарги на дії (бездіяльність) ліквідатора та здійснює інші повноваження, передбачені цим Кодексом.
Відповідно до ч. 1 статті 2 КУзПБ провадження у справах про банкрутство регулюється цим Кодексом, Господарським процесуальним кодексом України, іншими законами України.
Обов'язок доказування, а, отже, і подання доказів, відповідно до статті 74 ГПК України покладено на сторін та інших учасників справи.
Відповідно до статті 81 ГПК України учасник справи у разі неможливості самостійно надати докази вправі подати клопотання про витребування доказів судом.
У клопотанні про витребування судом доказів повинно бути зазначено:
1) який доказ витребовується (крім клопотання про витребування судом групи однотипних документів як доказів);
2) обставини, які може підтвердити цей доказ, або аргументи, які він може спростувати;
3) підстави, з яких випливає, що цей доказ має відповідна особа;
4) заходи, яких особа, яка подає клопотання, вжила для отримання цього доказу самостійно, докази вжиття таких заходів та (або) причини неможливості самостійного отримання цього доказу;
5) причини неможливості отримати цей доказ самостійно особою, яка подає клопотання.
У разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази.
Суд може уповноважити на одержання витребуваних ним доказів заінтересовану сторону.
Будь-яка особа, в якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.
Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня вручення ухвали.
У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, або неподання таких доказів без поважних причин, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.
А тому в разі неможливості самостійно подати необхідні для розгляду справи докази сторона або інші учасники справи вправі звернутися до господарського суду з клопотанням про витребування доказів, обґрунтування такої неможливості покладається на особу, що заявляє відповідне клопотання.
Зокрема, причинами неможливості самостійного отримання доказу особою, яка бере участь у справі, може бути відмова особи, в якої знаходиться доказ, надати цей доказ, або законодавчо встановлена заборона передання певної інформації тощо. Разом з тим заявник має обґрунтувати необхідність витребування саме цього доказу, зазначити обставини, які цей доказ підтверджує, а також яке значення встановлення цих обставин має для розгляду справи по суті.
Ліквідатор Нестеренко О.А. посилається на неможливість самостійно отримати інформацію у зв'язку з відмовою банку у її наданні. Отримання такої інформація має суттєве значення для аналізу фінансово-господарської діяльності банкрута, проведення якого покладено саме на ліквідатора відповідно до норм КУзПБ.
Відповідно до ч. 1, 4 статті 61 КУзПБ ліквідатор з дня свого призначення здійснює такі повноваження: приймає у своє відання майно боржника, забезпечує його збереження; виконує функції з управління та розпорядження майном банкрута; проводить інвентаризацію та визначає початкову вартість майна банкрута; аналізує фінансовий стан банкрута; виконує повноваження керівника (органів управління) банкрута; формує ліквідаційну масу тощо. Ліквідатор не менш як один раз на місяць подає комітету кредиторів звіт про свою діяльність, інформацію про фінансовий стан і майно боржника на день відкриття ліквідаційної процедури та під час проведення ліквідаційної процедури, про використання коштів боржника, а також іншу інформацію на вимогу комітету кредиторів.
Виходячи з приписів статті 61 КУзПБ, якою визначено повноваження ліквідатора та його обов'язок аналізувати фінансовий стан банкрута, забезпечувати проведення інвентаризації майна боржника, надавати господарському суду відомості про фінансовий стан і майно боржника, не отримання ліквідатором інформації, що містить банківську таємницю, даних про рух коштів на рахунках боржника позбавляє його можливості належним чином виконувати свої повноваження в межах процедури банкрутства щодо складання звіту про фінансовий стан банкрута.
Згідно із статтею 60 Закону України "Про банки і банківську діяльність" інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.
Банківською таємницею, зокрема, є:
1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України;
2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди;
3) фінансово-економічний стан клієнтів;
4) системи охорони банку та клієнтів;
5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності;
6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація;
7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню;
8) коди, що використовуються банками для захисту інформації;
9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності.
У пункті п.3.5 Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затверджених Постановою Правління НБУ № 267 від 14.07.2006 р., передбачено, що банку забороняється надавати інформацію про клієнтів іншого банку, навіть якщо вони зазначені в документах, договорах та операціях клієнта, якщо інше не зазначено в дозволі клієнта або рішенні суду, а також, коли така інформація надається відповідно до вимог пунктів 3, 3-1 та 3-2 частини першої статті 62 Закону про банки.
За приписами частини 1 статті 1076 Цивільного кодексу України банк гарантує таємницю банківського рахунка, операцій за рахунком і відомостей про клієнта.
Відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську діяльність.
Виходячи з наведених з норм, відомості, отримані банком в процесі взаємодоговірних стосунків із клієнтами, становлять банківську таємницю.
Згідно з п. 2 ч. 1 статті 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками, за рішенням суду.
Відповідно до п.6 Постанови Правління НБУ №75 від 04.07.2018 року "Про затвердження Положення про організацію бухгалтерського обліку, бухгалтерського контролю під час здійснення операційної діяльності в банках України", банк зобов'язаний забезпечити: документування всіх операцій, що здійснюються його відокремленими підрозділами (складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку); своєчасне, повне та достовірне відображення в регістрах бухгалтерського обліку всіх операцій, які здійснюють його відокремлені підрозділи; дотримання відокремленими підрозділами вимог облікової політики банку; виконання відокремленими підрозділами потрібних процедур внутрішнього контролю; формування та зберігання відокремленими підрозділами первинних документів, регістрів бухгалтерського обліку, звітів відповідно до вимог законодавства України; формування звітності в розрізі відокремлених підрозділів; надання інформації в розрізі відокремлених підрозділів банку зовнішнім користувачам (Національному банку України, органам статистики та іншим органам відповідно до вимог законодавства України). Згідно з п.15 цього положення, операції банку мають бути зареєстровані та відображені в регістрах бухгалтерського обліку в день їх здійснення або наступного робочого дня, якщо операція здійснена після закінчення операційного дня (часу) банку або у вихідні чи святкові дні. Пунктом 41 даного положення, передбачено, що операції, які здійснює банк, мають бути належним чином задокументовані. Згідно з п.п.1 п.59 даного положення, банк обов'язково має складати на паперових та/або електронних носіях такі регістри: особові рахунки та виписки з них. У відповідності до п. 83 згаданого положення, банк зобов'язаний за власний рахунок виготовити копії первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку на паперових носіях на вимогу інших учасників операцій, а також контролюючих та правоохоронних органів у межах повноважень, передбачених законами України, у разі їх складання та зберігання в електронному вигляді.
Оскільки з'ясування фактичних даних, зокрема, щодо укладених кредитних договорів, руху коштів на рахунках банкрута має суттєве значення для аналізу ліквідатором фінансово-господарської діяльності банкрута та розгляду справи, а отримання ліквідатором зазначених доказів є ускладненим, суд вважає обґрунтованим клопотання ліквідатора про витребування такої інформації від банківської установи.
На підставі вищевикладеного, з метою встановлення фактичних обставин справи і отримання офіційної інформації, яка має суттєве значення для повного, всебічного та об'єктивного розгляду справи, суд вважає за необхідне в порядку статті 81 ГПК України витребувати від філії -Запорізького обласного управління АТ "Ощадбанк" копії наступних документів, зокрема:
- кредитного договору №379 від 27.11.2013, укладеного за участю ТОВ "ЗІМЗ" (код в ЄДР-33701132), зі всіма додатками та доповненнями;
- договорів забезпечення - іпотеки, застави, поруки, які укладались в забезпечення виконання цього договору, виписок про рух коштів за вищезазначеним кредитним договором, в тому числі розрахунок платежів, процентів, періодів прострочення та у разі погашення заборгованості поручителями - відомості про суми та дати таких платежів, листування між банком та ТОВ "ЗІМЗ" стосовно вищезазначеного кредитного договору, інших документів, які надавались ТОВ "ЗІМЗ" для отримання кредиту.
Суд відмовляє у задоволенні пункту 6 прохальної частини клопотання ліквідатора про витребування доказів, в якому ліквідатор просить у разі, якщо між банком та ТОВ "ЗІМЗ" укладалися інші кредитні договори, надати документи аналогічно пунктам 1-5 цього клопотання, оскільки вимога не конкретизована - не вказано який саме доказ витребовується, що суперечить приписам статті 81 ГПК України.
Керуючись статтями 2, 9, 60 Кодексу України з процедур банкрутства, статтями 3, 12, 20, 81, 232-235 Господарського процесуального кодексу України, суд -
Ухвалив:
Задовольнити частково клопотання ліквідатора Нестеренка О.А. про витребування доказів від філії - Запорізького обласного управління АТ "Ощадбанк".
Витребувати від філії - Запорізького обласного управління АТ "Ощадбанк", МФО-313957, розташованої за адресою: проспект Соборний, 48, м. Запоріжжя, 69063, копії:
- кредитного договору №379 від 27.11.2013, укладеного за участю Товариства з обмеженою відповідальністю "Запорізький індустріально-механічний завод", код в ЄДР-33701132 (70424 с.Розумівка Запорізького району Запорізької області вул. Леніна, 1 Б), зі всіма додатками та доповненнями до нього;
- договорів забезпечення - іпотеки, застави, поруки, які укладались в забезпечення виконання вказаного договору;
- виписок про рух коштів за вищезазначеним кредитним договором, в тому числі розрахунків платежів, процентів, періодів прострочення, та у разі погашення заборгованості поручителями - відомості про суми та дати таких платежів, листування між банком та Товариством з обмеженою відповідальністю "Запорізький індустріально-механічний завод", код в ЄДР-33701132 (70424 с.Розумівка Запорізького району Запорізької області вул. Леніна, 1 Б) стосовно вищезазначеного кредитного договору;
- документів, які надавались для отримання кредиту Товариству з обмеженою відповідальністю "Запорізький індустріально-механічний завод", код в ЄДР-33701132 (70424 с.Розумівка Запорізького району Запорізької області вул. Леніна, 1 Б).
Витребувану інформацію надати суду до 22 лютого 2021р.
У іншій частині клопотання відмовити.
Ухвала набирає законної сили з моменту її прийняття - 20.01.2021 та не може бути окремо оскаржена від рішення суду.
Копії ухвали надіслати на відомі суду електронні адреси учасників провадження: ліквідатору банкрута - Нестеренку О.А.; ПрАТ "Завод напівпровідників" (ліквідатору) на е-mail: deinegina@ukr.net; ТОВ "Інтеграл-ТЕХ" на е-mail: semerninay@ukr.net; ТОВ "ТД "ЗІМЗ" на е-mail: titantrade12@gmail.com; Управлінню виконавчої дирекції Фонду соціального страхування у Запорізькій області на e-mail: zp@fssu.gov.ua, ГУ ДФС у Запорізькій області на e-mail: zp.official@tax.gov.ua, ГУ ДПС у Закарпатській області на e-mail: zak.official@tax.gov.ua, ГУ ПФУ в Закарпатській області на e-mail: info@zk.pfu.gov.ua, ДП "НАЕК "Енергоатом" в особі ВП "Атоменергомаш" на e-mail: office@aem.zp.ua, ТОВ "Альянс" на e-mail: steel-g@a-teleport.com .
Примірник ухвали надіслати філії - Запорізькому обласному управлінню АТ "Ощадбанк", м. Запоріжжя.
Суддя В.А. Кричмаржевський