Справа № 488/3759/20
Провадження № 1-кс/488/577/20
14.11.2020 року м. Миколаїв
Слідчий суддя Корабельного районного суду м.Миколаєва ОСОБА_1 ,
за участю секретаря - ОСОБА_2 ,
розглянувши клопотання слідчого про надання дозволу на тимчасовий доступ та вилучення документів, які містять охоронювану законом таємницю,
Дізнавач старший інспектор СД Корабельного ВП ГУНП в Миколаївській області звернулася із відповідним клопотанням в рамках досудового розслідування кримінального правопорушення, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 11 квітня 2020 року за №12020150050000599 за ознаками ст.190 ч.1 КК України.
В клопотанні порушується питання про надання тимчасового доступу до документів та фотознімків, які перебувають у володінні акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ), що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю отримання їхніх копій у відділенні банку, який розташований на території м. Миколаєва, та містять інформацію по розрахунковим рахункам №№ НОМЕР_2 та НОМЕР_3 , за період часу з 09.04.2020 року до моменту зняття інформації, а саме:
- до юридичної справи особи, на ім'я якої відкрито картковий рахунок в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ), та яка є тримачем банківської карти № НОМЕР_2 та банківської карти № НОМЕР_3 , у тому числі копії паспорту, наказів, заяв про відкриття рахунків, матеріалів фотофіксації видачі (оформлення) кредитної картки, номеру телефону, вказаного нею при оформленні картки, заяв та інших документів на видачу пластикових карток, картки із зразками підпису;
- до відомостей про рух грошових коштів по картковому рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », до якого прив'язана карта № НОМЕР_2 та банківської карти № НОМЕР_3 , з вказівкою дати, часу, місця та способу перерахування грошових коштів, номеру рахунку та розшифровкою інших відомостей про опонентів-власників рахунків, на які здійснене перерахування або з яких отримано грошові кошти в період з 09.04.2020 року до моменту зняття інформації, також надати вищезазначену необхідну інформацію по картковому рахунку і в тому разі, якщо картка № НОМЕР_2 та банківська карта № НОМЕР_3 були перевипущені;
- до фото та видео зображення особи (на електронному носії), яке було зафіксовано камерами, встановленими безпосередньо у відповідний банкомат в момент отримання грошових коштів з карти АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 , а саме в період з 09.04.2020 року до моменту зняття інформації, з вказівкою номеру та місця розташування банкоматів, в яких здійснене зняття грошових коштів. У разі, якщо картка № НОМЕР_2 та банківська карта № НОМЕР_3 були перевипущені, - надати вищезазначену необхідну інформацію по новій картці;
- до відомостей, чи проводилась за даним фактом АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » службова перевірка, з наданням копії її матеріалів;
- до відомостей, чи підключена до карткового рахунку, до якого прив'язана карта № НОМЕР_2 та банківська карта № НОМЕР_3 , послуга інтернет-банкінгу. Якщо так, то вказати номери телефонів, за допомогою яких можливий вхід у вказану систему, а також IP-адреси, з яких здійснювалось підключення послуги та IP-адреси, з яких здійснювали входи у вказану систему;
- до відомостей про номер телефону, на який надходять смс-повідомлення про нарахування/зняття грошових коштів по картковому рахунку, до якого прив'язана карта № НОМЕР_2 та банківська карта № НОМЕР_3 та інші операції.
- договорів на дистанційне банківське обслуговування за наявності;
- в разі наявності інформацію, щодо ІР-адреси, з якої проводилися транзакції в системі онлайн-банкінгу по банківській карті № НОМЕР_2 та банківській карті № НОМЕР_3 .
Як встановлено в ході досудового розслідування, 09.04.2020 року приблизно о 18 год. 00 хв. невстановлена особа, шахрайським шляхом, представившись співробітником банку заволоділа грошовими коштами в розмірі 24 000 грн. належними ОСОБА_3 заподіявши матеріальну шкоду на вказану суму.
Допитаний в якості потерпілого ОСОБА_3 вказав, що він є клієнтом банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з 2015 року, з моменту виходу на пенсію, та у нього в цьому банку відкритий рахунок, до якого прив'язана пенсійна карта і він користуюся додатком « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на своєму мобільному телефоні ASUS.
09.04.2020 року о 17 год. 12 хв., на його номер НОМЕР_4 подзвонили з номера НОМЕР_5 , телефонувала дівчина, яка представилася працівником банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » і в ході розмови запитала чи підтверджує потерпілий переказ грошових коштів зі своєї карти на номер карти належить іншій людині і назвали його дані, але потерпілий їх не запам'ятав, на що потерпілий заперечив, так як ніяких переказів не робив. Потім дівчина стала питати потерпілого як давно він був у банку, чи не має хтось доступу до його карти, і після відповідей на її запитання, дівчина мені повідомила, що у когось є доступ до його карти і хтось зробив цей переклад на карту в «Крим», і запропонувала, щоб не було повторних спроб переказу без мого відома, створити окремий рахунок і перевести грошові кошти з картки потерпілого на новостворений рахунок. Потерпілий почав сумніватися, в таких діях, про що і повідомив дівчині, з якою говорив, але вона його переконала, що вона працівник банку, так як номер, з якого вона дзвонить відповідає номеру, який написаний на його карті і сказала перевірити, щоб він переконався. Діставши свою карту, потерпілий перевірив номер, який написаний на ній зверху на звороті і дійсно переконався, що він збігається з номером, з якого мені дзвонять, а саме НОМЕР_5 , що його і переконало, після чого потерпілий зайшов в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 » і під диктовку дівчини став вводити номер карти на які потрібно перевести грошові кошти. Так потерпілий перевів на номер карти НОМЕР_2 , який йому продиктувала дівчина 28 000 грн. двома платежами по 14 000 грн., розмір платежу так само йому диктувала дівчина, кажучи, що будуть діяти за шаблоном. Так само потерпілий ще робив третій платіж, але вже на інший номер карти, який він собі записав на аркуші паперу - НОМЕР_3 , на суму 14 000 грн., але він не пройшов, у потерпілого вибивало помилку, про що він повідомив дівчині, на це вона почала запитувати який у нього ліміт по карті, потерпілий повідомив, що не знає, і раз так виходить, то на наступний день піде в відділення банку і все перевірить, але дівчина продовжувала наполягати, щоб він повторив спробу, але потерпілий відмовився і дівчина передала трубку хлопцю і далі потерпілий продовжив розмову з хлопцем, який так само намагався його переконати зробити, переказ, але почувши, що потерпілий стоїть на своєму, хлопець став говорити, щоб потерпілий нікому не розповідав, про те, що він робив перекази, так як це буде «витік інформації» і попросив не робити ніяких покупок з його карти. Ще в розмові хлопець продиктував потерпілому його ідентифікаційний номер, який потерпілий так само собі записав на аркуш паперу, і коли звірив його зі своїм номером, переконався, що він відповідає. На зауваження потерпілого, що він піде в відділення банку і сам у всьому розберуся, хлопець став говорити, щоб він нікуди не йшов, так як там зараз ведеться перевірка і багато співробітників можуть бути замішані в шахрайстві. Потерпілому на його номер телефону, за усю розмову, дзвонили не один раз, так як-то переривалася через щось зв'язок, то потерпілому потрібно було дзвонити на номер 3700 для підтвердження перекладів, і дзвонили як з номера НОМЕР_5 так і з номера НОМЕР_6 , який, як потерпілому відомо, так само належить банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (йому про це повідомили у відділенні банку). А ще від співробітників « ІНФОРМАЦІЯ_2 » потерпілому стало відомо, що номер карти, на який я перерахувалися кошти належать ІНФОРМАЦІЯ_4 .
Дослідивши письмові докази, додані до клопотання, слідчий суддя приходить до переконання про можливість задовольнити клопотання.
Так, інформація, про доступ до якої йдеться, відповідно до положень п.5 ч.1 ст.162 КПК України та ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» відноситься до охоронюваної законом таємниці та міститься в документах, що перебувають у володінні акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_5 »і в той же час вона може бути використана для встановлення фактичних обставин у кримінальному провадженні.
Банківські рахунки, про доступ до яких йдеться у клопотанні, могли використовуватись для отримання коштів шахрайським шляхом та/або зняття готівки; тому інформація, яка міститься у вказаних документах може бути використана як доказ заволодіння злочинним шляхом грошовими коштами потерпілого ОСОБА_3 .
Іншим способом встановити вищевказані обставини не представляється можливим.
Втім, оскільки протиправні дії мали місце 09 квітня 2020 року, слідчий суддя вважає за достатнє надати доступ до запитуваних документів протягом тридцяти днів: з 09 квітня до 09 травня 2020 року.
Керуючись ст.ст.131, 132, 159, 164, ч.4 ст.107 КПК України, слідчий суддя
Клопотання задовольнити частково.
Надати дізнавачу старшому інспектору СД Корабельного ВП ГУНП в Миколаївській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_4 , оперуповноваженій СКП Корабельного ВП ГУНП в Миколаївській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_5 , право на тимчасовий доступ до документів та фотознімків, які перебувають у володінні акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ), що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю отримання їхніх копій у відділенні банку, який розташований на території м. Миколаєва, та містять інформацію по розрахунковим рахункам №№ НОМЕР_2 та НОМЕР_3 , за період часу з 09 квітня 2020 року до 09 травня 2020 року включно, а саме:
- до юридичної справи особи, на ім'я якої відкрито картковий рахунок в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ), та яка є тримачем банківської карти № НОМЕР_2 та банківської карти № НОМЕР_3 , у тому числі копії паспорту, наказів, заяв про відкриття рахунків, матеріалів фотофіксації видачі (оформлення) кредитної картки, номеру телефону, вказаного нею при оформленні картки, заяв та інших документів на видачу пластикових карток, картки із зразками підпису;
- до відомостей про рух грошових коштів по картковому рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », до якого прив'язана карта № НОМЕР_2 та банківської карти № НОМЕР_3 , з вказівкою дати, часу, місця та способу перерахування грошових коштів, номеру рахунку та розшифровкою інших відомостей про опонентів-власників рахунків, на які здійснене перерахування або з яких отримано грошові кошти в період з 09 квітня 2020 року до 09 травня 2020 року, також надати вищезазначену необхідну інформацію по картковому рахунку і в тому разі, якщо картка № НОМЕР_2 та банківська карта № НОМЕР_3 були перевипущені;
- до фото та видео зображення особи (на електронному носії), яке було зафіксовано камерами, встановленими безпосередньо у відповідний банкомат в момент отримання грошових коштів з карти АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 , а саме в період з 09 квітня 2020 року до 09 травня 2020 року включно, з вказівкою номеру та місця розташування банкоматів, в яких здійснене зняття грошових коштів. У разі, якщо картка № НОМЕР_2 та банківська карта № НОМЕР_3 були перевипущені, - надати вищезазначену необхідну інформацію по новій картці;
- до відомостей, чи проводилась за даним фактом АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » службова перевірка, з наданням копії її матеріалів;
- до відомостей, чи підключена до карткового рахунку, до якого прив'язана карта № НОМЕР_2 та банківська карта № НОМЕР_3 , послуга інтернет-банкінгу. Якщо так, то вказати номери телефонів, за допомогою яких можливий вхід у вказану систему, а також IP-адреси, з яких здійснювалось підключення послуги та IP-адреси, з яких здійснювали входи у вказану систему;
- до відомостей про номер телефону, на який надходять смс-повідомлення про нарахування/зняття грошових коштів по картковому рахунку, до якого прив'язана карта № НОМЕР_2 та банківська карта № НОМЕР_3 та інші операції.
- договорів на дистанційне банківське обслуговування за наявності;
- в разі наявності інформацію, щодо ІР-адреси, з якої проводилися транзакції в системі онлайн-банкінгу по банківській карті № НОМЕР_2 та банківській карті № НОМЕР_3 .
Керівнику установи або за його вказівкою іншим відповідальним особам забезпечити доступ зазначеної вище посадової особи до вказаних документів, фотознімків та виготовлення завірених копій.
Встановити строк дії ухвали до 13 грудня 2020 року включно.
Роз'яснити особі, на яку покладений обов'язок видати зазначені в ухвалі документи, що у разі невиконання ухвали слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених в ухвалі речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя ОСОБА_1