просп. Науки, 5, м. Харків, 61022, тел./факс (057)702-10-79, inbox@lg.arbitr.gov.ua
23 вересня 2020 року м.Харків Справа № 913/254/20
Господарський суд Луганської області у складі судді Масловського С.В., розглянувши матеріали за заявою боржника - ОСОБА_1 (місце реєстрації: АДРЕСА_1 , ідентифікаційний номер НОМЕР_1 )
про неплатоспроможність фізичної особи.
Секретар судового засідання Надольна М.І.
У засіданні брали участь:
від заявника: ОСОБА_1, паспорт НОМЕР_2 виданий Артемівським РВ ЛМУ УМВС України в Луганській області від 12.06.1999; представник заявника - адвокат Балаклицький В.В., посвідчення №743 від 22.04.2010, ордер серія АХ № 1009354 від 13.02.2020;
від кредиторів: представник АТ "Альфа Банк" адвокат Дзюбко М. П. посвідчення №3466/10 від 25.10.2007, довіреність №013398/20 від 13.07.2020; представник ГУДПС у Луганській області Жадан О.О., на підставі Наказу Головного управління ДПС у Луганській області №143-о від 23.08.2019;
керуючий реструктуризацією в режимі відеоконференції - Бандуристий Р. С., свідоцтво про право на здійснення діяльності арбітражного керуючого (розпорядника майна, керуючого санацією, ліквідатора) від 12.06.2017 № 1868/5.
Ухвалою Господарського суду Луганської області від 19.05.2020 відкрито провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 (місце реєстрації: АДРЕСА_1 , ідентифікаційний номер НОМЕР_1 ); введено процедуру реструктуризації боргів боржника - ОСОБА_1 (місце реєстрації: АДРЕСА_1 , ідентифікаційний номер НОМЕР_1 ); введено мораторій на задоволення вимог кредиторів; призначено керуючого реструктуризацією фізичної особи ОСОБА_1 (місце реєстрації: АДРЕСА_1 , ідентифікаційний номер НОМЕР_1 ) арбітражного керуючого Бандуристого Руслана Сергійовича (свідоцтво про право на здійснення діяльності арбітражного керуючого №1793 від 22.06.2017, ідентифікаційний номер НОМЕР_3 ), попереднє судове засідання призначено на 30.06.2020 об 11 годині 00 хвилин.
20.05.2020 оприлюднено на офіційному веб-сайті Вищого господарського суду України оголошення про відкриття провадження у справі № 913/254/20 про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 (місце реєстрації: АДРЕСА_1 , ідентифікаційний номер НОМЕР_1 ).
Також цією ухвалою суд зобов'язав керуючого реструктуризацією у строк до 18.06.2020 провести інвентаризацію майна боржника та визначити його вартість.
Крім того, судом було зобов'язано контролюючий орган, визначений Податковим кодексом України, надати керуючому реструктуризацією та суду інформацію про доходи боржника та членів його сім'ї і про майно, задеклароване такими особами при перетині кордону; орган державної прикордонної служби надати керуючому реструктуризацією та суду інформацію про перетинання боржником та членами його сім'ї державного кордону за останні три роки; банківські установи, в яких відкрито рахунки боржника надати керуючому реструктуризацією та суду інформацію про залишок коштів на рахунках боржника.
22.05.2020 на адресу Господарського суду Луганської області від Відділу примусового виконання рішень Департаменту державної виконавчої служби Міністерства юстиції України надійшла довідка №20.1/В-7/60003046 від 20.05.2020, якою повідомлено, що на виконанні у відділі знаходиться виконавче провадження №60003046 з примусового виконання виконавчого листа №433/1361/14-ц від 15.05.2017, виданого Троїцьким районним судом Луганської області про солідарне стягнення з ОСОБА_1 та ОСОБА_2 на користь ПАТ "Альфа - Банк" заборгованості в загальному розмірі 50750447 грн 66 коп.
03.06.2020 на адресу Господарського суду Луганської області від Головного центру обробки спеціальної інформації Державної прикордонної служби України надійшов лист №0.184-15536/0/15-20-Вих від 29.05.2020, яким повідомлено про неможливість надання інформації щодо перетинання державного кордону України боржником ОСОБА_1 та її членами сім'ї, оскільки відсутня інформація щодо громадянства, дати народження боржника та його членів сім'ї.
16.06.2020 на адресу Господарського суду Луганської області від Головного управління ДПС у Луганській області за супровідним листом №3767/9/12-32-50-10 від 12.06.2020 надано відомості з Державного реєстру фізичних осіб - платників податків про суми виплачених доходів та утриманих податків за боржником.
Також, повідомлено, що у зв'язку з відсутністю інформації про реєстраційні номери облікових карток платників податків членів сім'ї боржника, у Головного управління ДПС у Луганській області відсутня можливість надати відомості з Державного реєстру фізичних осіб - платників податків про суми виплачених доходів та утриманих податків.
Крім того, повідомлено, що надання інформації про майно, задеклароване ОСОБА_1 та членами її сім'ї при перетині кордону, не входить до функцій Головного управління ДПС у Луганській області.
На адресу Господарського суду Луганської області надійшли заяви про визнання грошових вимог Головного управління ДПС у Луганській області та Акціонерного товариства "Альфа - Банк".
30.06.2020 до Господарського суду Луганської області від арбітражного керуючого Бандуристого Р.С. надійшла заява №1/30-06/20 від 30.06.2020 за результатами розгляду кредиторських вимог Акціонерного товариства "Альфа - Банк" та заява №2/30-06/20 від 30.06.2020 за результатами розгляду кредиторських вимог Головного управління ДПС у Луганській області.
Зокрема, арбітражним керуючим Бандуристим Р.С. визнані грошові вимоги Головного управління ДПС у Луганській області в розмірі 19021 грн 47 коп. (заборгованість з податків - 2 черга погашення), в розмірі 4204 грн 00 коп. (судовий збір - 1 черга погашення); та Акціонерного товариства "Альфа - Банк" в розмірі 64383843 грн 81 коп. (підлягають окремому внесенню до реєстру, як забезпечені заставою), в розмірі 4204 (судовий збір - 1 черга погашення).
Ухвалою Господарського суду Луганської області від 30.06.2020 оголошено перерву в попередньому судовому засіданні з розгляду грошових вимог Головного управління ДПС у Луганській області та Акціонерного товариства "Альфа - Банк" до 14.07.2020 об 11 год. 00 хв.
Цією ж ухвалою суду повторно зобов'язано керуючого реструктуризацією у строк до 13.07.2020 провести інвентаризацію майна боржника та визначити його вартість; зобов'язано контролюючий орган, визначений Податковим кодексом України, надати керуючому реструктуризацією та суду інформацію про доходи боржника та членів його сім'ї і про майно, задеклароване такими особами при перетині кордону; зобов'язано орган державної прикордонної служби надати керуючому реструктуризацією та суду інформацію про перетинання боржником та членами його сім'ї державного кордону за останні три роки; зобов'язано банківські установи, в яких відкрито рахунки боржника надати керуючому реструктуризацією та суду інформацію про залишок коштів на рахунках боржника.
14.07.2020 на адресу Господарського суду Луганської області від Головного управління ДПС у Луганській області листом №4416/9/12-32-50-10 від 10.07.2020 повторно повідомлено, що у зв'язку з відсутністю інформації про реєстраційні номери облікових карток платників податків членів сім'ї боржника, у Головного управління ДПС у Луганській області відсутня можливість надати відомості з Державного реєстру фізичних осіб - платників податків про суми виплачених доходів та утриманих податків.
Крім того, повідомлено, що надання інформації про майно, задеклароване ОСОБА_1 та членами її сім'ї при перетині кордону, не входить до функцій Головного управління ДПС у Луганській області.
Ухвалою Господарського суду Луганської області від 14.07.2020 оголошено перерву в попередньому судовому засіданні з розгляду грошових вимог Головного управління ДПС у Луганській області та Акціонерного товариства "Альфа - Банк" до 04.08.2020 о 12 год. 00 хв.
Цією ж ухвалою суд втретє зобов'язав керуючого реструктуризацією у строк до 03.08.2020 провести інвентаризацію майна боржника та визначити його вартість та здійснити запити до контролюючого органу, визначеного Податковим кодексом України та надати суду інформацію про доходи боржника та членів його сім'ї і про майно, задеклароване такими особами при перетині кордону; до органу державної прикордонної служби та надати суду інформацію про перетинання боржником та членами його сім'ї державного кордону за останні три роки; до банківських установ та надати суду інформацію про залишок коштів на рахунках боржника.
30.07.2020 на адресу Господарського суду Луганської області від боржника ОСОБА_1 надійшов відзив без номеру від 29.07.2020 на заяву Головного управління ДПС у Луганській області про визнання грошових вимог, за яким боржник розглянув та визнав грошові вимоги в повному розмірі в сумі 19021 грн 47 коп.
30.07.2020 на адресу Господарського суду Луганської області від боржника ОСОБА_1 надійшов відзив без номеру від 29.07.2020 на заяву АТ "Альфа - Банк" про визнання грошових вимог, за яким визнав частково грошові вимоги в сумі 50750447 грн 66 коп.
В обґрунтування поданого відзиву боржником зазначено, що відповідно до рішення Троїцького районного суду Луганської області від 16.05.2016 та рішення Апеляційного суду Луганської області від 28.03.2017 по справі №433/1361/14-ц боржник має заборгованість перед АТ "Альфа - Банк" в загальному розмірі 50750447 грн 66 коп., в тому числі: основна заборгованість за договором - 13710688 грн 90 коп., заборгованість з оплати відсотків за користування кредитом - 11664534 грн 93 коп., пеня - 25375223 грн 83 коп. Вказана сума заборгованості визнається та не оспорюється боржником.
Також, боржником визнані вимоги АТ "Альфа - Банк" в розмірі 43252347 грн 08 коп. як вимоги забезпечені заставою боржника.
В той же час, відповідно до заяви АТ "Альфа - Банк" про визнання грошових вимог від 15.06.2020, у зв'язку з невиконанням зобов'язань за договорами про надання траншу, банком відповідно до п.1.1. договорів додатково нараховані проценти за користування кредитом за період з 20.05.2015 по 19.05.2020, а саме:
- за договором № SME0009952-1 від 24 вересня 2009 в розмірі 1685151 грн 07 коп.;
- за договором № SME0010767-1 від 24 вересня 2009 в розмірі 4500977 грн 69 коп.;
- за договором № SME0018383-1 від 24 вересня 2009 в розмірі 7443063 грн 39 коп.
Таким чином, АТ "Альфа - Банк" зазначено, що загальна заборгованість боржника перед банком становить 64379639 грн 81 коп. (основна заборгованість за договором про надання траншів - 13710688 грн 90 коп., заборгованість з оплати відсотків за користування кредитом - 25293727 грн 08 коп., пеня за неналежне виконання зобов'язання - 25375223 грн 83 коп.)
При цьому, боржник зазначає, що відповідно до приписів ст. 1048 Цивільного кодексу України, АТ "Альфа - Банк" використав право дострокового повернення суми заборгованості за кредитним договором, відсотків за користування кредитом та пені, звернувшись у жовтні 2014 року до суду із позовною заявою про стягнення зазначеної заборгованості.
За таких обставин, з урахуванням правових позицій, викладених у постановах Великої Палати Верховного Суду у справах №202/4494/16-ц від 31.10.2018, №14-10цс18 від 28.03.2018, №14-154цс18 від 04.07.2018, боржник не визнає додатково нараховані відсотки за користування кредитом, оскільки право кредитодавця на нарахування процентів за договором припинилось у зв'язку з пред'явленням до позичальника вимоги згідно ч. 2 ст. 1048 Цивільного кодексу України.
04.08.2020 на адресу Господарського суду Луганської області надійшла заява Акціонерного товариства "Альфа - Банк" без номеру від 03.08.2020 про визнання додаткових грошових вимог до ОСОБА_1 у розмірі 81349107 грн 55 коп.
Ухвалою Господарського суду Луганської області від 04.08.2020 повідомлено учасників справи про оголошення перерви в попередньому судовому засіданні, розгляду грошових вимог Головного управління ДПС у Луганській області та Акціонерного товариства "Альфа - Банк" до 03.09.2020 о 12 год. 30 хв. Призначено розгляд заяви Акціонерного товариства "Альфа - Банк" без номеру від 03.08.2020 про визнання додаткових грошових вимог до ОСОБА_1 у судовому засіданні на 03.09.2020 о 12 годині 30 хвилин.
25.08.2020 на адресу Господарського суду Луганської області від боржника ОСОБА_1 надійшов відзив без номеру від 20.08.2020 на заяву АТ "Альфа -Банк" без номеру від 03.08.2020 про визнання додаткових грошових вимог, проти задоволення яких боржник заперечив в повному обсязі, оскільки такі вимоги заявлені з порушенням строку, встановленого ст. 45 Кодексу України з процедур банкрутства.
03.09.2020 на електронну адресу Господарського суду Луганської області від керуючого реструктуризацією Бандуристого Р.С. надійшла заява №1/03-09/20 від 03.09.2020 за результатами розгляду грошових вимог АТ "Альфа - Банк", з урахування заяви без номеру від 03.08.2020 про визнання додаткових грошових вимог до боржника.
В обґрунтування поданої заяви керуючим реструктуризацією зазначено, що після прийняття Троїцьким районним судом Луганської області 16.05.2016 рішення у справі №433/1361/14-ц, нараховані відсотки в розмірі 13629192 грн 15 коп., з урахуванням правової позиції, викладеної в постанові Великої Палати Верховного Суду від 31.10.2018 у справі №202/4494/16-ц, є безпідставними та такими, що не підлягають визнанню.
Щодо грошових вимог у вигляді 3% річних в розмірі 12390965 грн 08 коп. та втрат від інфляції в розмірі 4574298 грн 66 коп., які нараховані відповідно до ст. 625 Цивільного кодексу України у зв'язку з невиконанням боржником зобов'язань за договором, керуючий реструктуризацією зазначає, що вказані грошові вимоги заявлені з порушенням строку, встановленого в ст. 45 Кодексу України з процедур банкрутства, а тому є такими, що не підлягають визнанню та включенню до реєстру вимог кредиторів.
З урахуванням викладеного, керуючий реструктуризацією розглянув та визнав грошові вимоги АТ "Альфа - Банк" в розмірі 50750447 грн 60 коп. з наступними чергами погашення, а саме:
- окрема черга, забезпечених заставою - 25375223 грн 80 коп., в тому числі заборгованість за тілом кредиту - 13710688 грн 90 коп., заборгованість за відсотками - 11664534 грн 93 коп., частина пені, яка є забезпеченою заставою - 17877123 грн 20 коп.;
- третя черга погашення - 7498100 грн 60 коп. - пеня, яка є не забезпеченою заставою.
Ухвалою Господарського суду Луганської області від 03.09.2020 повідомлено учасників справи про оголошення перерви в попередньому судовому засіданні та з розгляду грошових вимог Головного управління ДПС у Луганській області та Акціонерного товариства "Альфа - Банк" до 15.09.2020 об 11 год. 30 хв.
15.09.2020 на електронну адресу Господарського суду Луганської області від керуючого реструктуризацією Бандуристого Р.С. надійшла засвідчена електронним цифровим підписом уточнена заява за результатами розгляду кредиторських вимог №1/14-09/20 від 14.09.2020, за якою повідомлено, що за наслідками розгляду заяви АТ "Альфа- Банк" (з урахуванням додаткової заяви про визнання грошових вимог від 29.07.2020) грошові вимоги підлягають визнанню частково, а саме в сумі 58175964 грн 24 коп. та віднесенню до наступних черг погашення:
- окрема черга вимог, забезпечених заставою - 43252347 грн 08 коп., в тому числі: заборгованість за тілом кредиту - 13710688 грн 90 коп., заборгованість за відсотками - 11664534 грн 93 коп., індекс інфляції - 6191554 грн 61 коп., 3% річних - 1223962 грн 00 коп., частина пені, покрита забезпеченням - 10451606 грн 64 коп.;
- третя черга погашення - 14923617 грн, в тому числі: пеня, не покрита забезпеченням - 14923617 грн 21 коп.
15.09.2020 на адресу Господарського суду Луганської області від боржника - ОСОБА_1 надійшла заява без номеру від 15.09.2020 про відсторонення арбітражного керуючого та призначення керуючого реструктуризацією, яка обґрунтована тим, що керуючий реструктуризацією в порушення ст. 12 Кодексу України з процедур банкрутства не виконує, покладені на нього обов'язки керуючого реструктуризацією у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 .
У судовому засіданні керуючий реструктуризацією Бандуристий Р.С. заявив усне клопотання про необхідність надання додаткового часу на ознайомлення з заявою боржника про відсторонення арбітражного керуючого та призначення керуючого реструктуризацією та подання письмових пояснень на заяву, оскільки боржником копія вказаної заяви на адресу керуючого реструктуризацією не надсилалась.
Ухвалою Господарського суду Луганської області від 15.09.2020 оголошено перерву в попередньому судовому засіданні до 23.09.2020.
17.09.2020 на адресу Господарського суду Луганської області від Акціонерного товариства "Альфа - Банк" надійшли письмові пояснення щодо заявлених вимог банку без номеру від 14.09.2020, в яких банк зменшує розмір заборгованості з оплати відсотків за користування кредитом на суму 13629192 грн 15 коп., та просить суд визнати грошові вимоги до боржника ОСОБА_1 в загальному розмірі 67719915 грн 40 коп., в тому числі: основна заборгованість за договорами про надання траншів - 13710688 грн 90 коп., заборгованість з оплати відсотків за користування кредитом - 11664534 грн 93 коп., пеня за неналежне виконання зобов'язання - 25375223 грн 23 коп., 3% річних - 4574298 грн 66 коп., інфляційні втрати - 12390965 грн 08 коп., та витрати зі сплати судового збору - 4204 грн 00 коп.; вимоги, які забезпечені заставою боржника складають - 43252347 грн 08 коп.
За таких обставин, враховуючи принцип диспозитивності судового процесу, суд розглядає заяву Акціонерного товариства "Альфа - Банк" в межах заявлених грошових вимог в загальному розмірі 67719915 грн 40 коп., а саме: основна заборгованість за договорами про надання траншів - 13710688 грн 90 коп., заборгованість з оплати відсотків за користування кредитом - 11664534 грн 93 коп., пеня за неналежне виконання зобов'язання - 25375223 грн 23 коп., 3% річних - 4574298 грн 66 коп., інфляційні втрати - 12390965 грн 08 коп., та витрати зі сплати судового збору - 4204 грн 00 коп.; вимоги, які забезпечені заставою боржника складають - 43252347 грн 08 коп.
18.09.2020 на адресу Господарського суду Луганської області від Головного центру обробки спеціальної інформації Державної Прикордонної Служби України надійшов витяг №0.184-24683/0/15-20-Вих від 15.09.2020 з інформацією щодо перетинання державного кордону України протягом трьох років громадянкою України - ОСОБА_1
21.09.2020 на адресу Господарського суду Луганської області від боржника ОСОБА_1 надійшов відзив без номеру від 18.09.2020 на додаткову заяву АТ "Альфа - Банк" про визнання грошових вимог від 03.08.2020.
З поданого боржником відзиву вбачається, що ним визнані грошові вимоги АТ "Альфа - Банк" в загальному розмірі 58181718 грн 03 коп., а саме: окрема черга вимог, забезпечених заставою - 43252347 грн 08 коп., в тому числі заборгованість за тілом кредиту - 13710688 грн 90 коп., заборгованість за відсотками - 11664534 грн 93 коп., інфляційні втрати - 6195482 грн 54 коп., 3% річних - 1235787 грн 83 коп., частина пені, що покрита забезпеченням - 10445852 грн 88 коп., частина пені, що не покрита забезпеченням - 14929370 грн 95 коп.
21.09.2020 на адресу Господарського суду від боржника ОСОБА_1 надійшли додаткові пояснення щодо будівлі торгово-розважального комплексу, що є предметом договору іпотеки від 26.12.2007.
12.10.2007 рішенням Артемівського районного суду м. Луганська у справі №2-4040/07 визнано право власності за ОСОБА_1 на будівлю торгово-розважального комплексу з вхідними ґанками, загальною площею 1569,5 кв.м за адресою: АДРЕСА_2 .
26.12.2007 між ЗАТ "Альфа - Банк" та ОСОБА_1 укладено Рамкову угоду №SMERS00386.
26.12.2007 між ЗАТ "Альфа - Банк" та ОСОБА_1 було укладено договір іпотеки, об'єктом якого є будівля торгово-розважального комплексу з вхідними ґанками, загальною площею 1569,5 кв.м за адресою АДРЕСА_2 .
17.08.2010 ухвалою Артемівського районного суду м. Луганська рішення Артемівського районного суду м. Луганська від 12.10.2007 у справі №2-4040/07 про визнання права власності було скасовано.
03.11.2010 постановою Луганського окружного адміністративного суду у справі №2а-7191/10/1270 адміністративний позов Інспекції державного архітектурно - будівельного контролю в Луганській області до Міського комунального підприємства "Бюро технічної інвентаризації", третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет позову ОСОБА_1 , про скасування рішення про реєстрацію прав власності на нерухоме майно задоволено в повному обсязі. Зобов'язано Міське комунальне підприємство Бюро технічної інвентаризації скасувати державну реєстрацію права власності на об'єкт нерухомого майна за адресою: АДРЕСА_2 .
08.04.2011 рішенням Артемівського районного суду м. Луганська у справі 2/1203/1758/2011 визнано за ОСОБА_3 право власності на об'єкт нерухомого майн - недобудовану будівлю торгово-розважального комплексу, яка знаходиться на земельній ділянці площею 0,1249 га за адресою АДРЕСА_2 . Зобов'язано Міське комунальне підприємство "Бюро технічної інвентаризації" міста Луганська зареєструвати за ОСОБА_3 право власності на об'єкт нерухомого майна - недобудовану будівлю торгово - розважального комплексу, яка знаходиться на земельній ділянці площею 0,1249 га за адресою АДРЕСА_2 .
06.12.2013 ПАТ "Альфа - Банк" звернулося до Артемівського районного суду м. Луганська з позовом до ОСОБА_3 , третя особа, яка не заявляє самостійних вимог ОСОБА_1 , про стягнення кредитної заборгованості шляхом звернення стягнення на предмет іпотеки - недобудовану будівлю торгово - розважального комплексу, загальною площею 1563,5 кв.м за адресою АДРЕСА_2 .
Боржником повідомлено, що результати розгляду вказаної справи йому не відомі.
23.09.2020 на електронну адресу Господарського суду Луганської області від керуючого реструктуризацією Бандуристого Р.С. надійшов звіт керуючого реструктуризацією про виконання обов'язків керуючого реструктуризацією, нарахування та виплату основної та додаткової винагороди, здійснені витрати №1/22-09/20 від 22.09.2020, та за яким арбітражний керуючий повідомив, що їм вживаються заходи у відповідності до Кодексу України з процедур банкрутства, зокрема виконуються вимоги ст.114 Кодексу України з процедур банкрутства та проводиться перевірка декларації про майновий стан боржника, у зв'язку з неповним зазначенням боржником в поданій до суду декларації про майновий стан відомостей про членів сім'ї боржника.
23.09.2020 на електронну адресу Господарського суду Луганської області від керуючого реструктуризацією Бандуристого Р.С. надійшли письмові пояснення щодо клопотання боржника про відсторонення керуючого реструктуризацією №3/22-09/20 від 22.09.2020.
В обґрунтування поданих пояснень, керуючим реструктуризацією зазначено, що відповідно до ст. 114 Кодексу України з процедур банкрутства ним вживаються заходи щодо виявлення майна боржника, перевірки декларації боржника про майновий стан, складання опису майна боржника та проекту плану реструктуризації боргів боржника.
Крім того керуючим реструктуризацією, у зв'язку з неповним зазначенням боржником в поданій до суду декларації про майновий стан відомостей про членів сім'ї боржника, керуючим реструктуризацією додатково витребувані відомості, які отримані ним 17.09.2020. Відповідні запити про надання інформації готуються керуючим реструктуризацією.
Також, у зв'язку з відсутністю в Державному реєстрі речових прав на нерухоме майно та їх обтяжень запису про право власності на предмет іпотеки, яким забезпечення вимоги АТ "Альфа - Банк", керуючим реструктуризацією направлені запити до боржника та кредитора - АТ "Альфа - Банк" про надання відповідної інформації.
Враховуючи викладене, вказані обставини унеможливлюють здійснення повної та достовірної перевірки декларації боржника про майновий стан, складання опису майна боржника та, крім того, оскільки господарським судом не розглянуті грошові вимоги кредиторів та не затверджено реєстр вимог кредиторів, що унеможливлює підготовку проекту плану реструктуризації боргів.
За таких обставин, керуючий реструктуризацією проти задоволення вказаного клопотання заперечив в повному обсязі.
Дослідивши подану боржником заяву про відсторонення арбітражного керуючого та призначення керуючого реструктуризацією, суд зазначає наступне.
Згідно положень Розділу ІІ "Відкриття провадження у справі про неплатоспроможність" та Розділу ІІІ "Реструктуризація боргів боржника" Книги 4 Кодексу України з процедур банкрутства - під метою процедури реструктуризації боргів боржника слід розуміти вчинення дій необхідних для відновлення платоспроможності боржника шляхом зміни способу та порядку виконання його зобов'язань згідно з планом реструктуризації боргів боржника. Таким чином, баланс інтересів як боржника, так і кредиторів у процедурі реструктуризації боргів боржника полягає в задоволенні вимог кредиторів на умовах, що визначені планом реструктуризації боргів боржника, та які сприяють відновленню платоспроможності боржника у справі про неплатоспроможність фізичної особи.
Відповідно до ч. 1 ст. 114 Кодексу України з процедур банкрутства арбітражний керуючий у справі про неплатоспроможність фізичної особи користується всіма правами арбітражного керуючого відповідно до законодавства, у тому числі має право: запитувати та отримувати документи або їх копії від юридичних осіб, органів державної влади, органів місцевого самоврядування та від фізичних осіб за їхньою згодою щодо майна боржника - фізичної особи, у тому числі які містять конфіденційну інформацію та/або банківську таємницю; отримувати інформацію з державних реєстрів, у тому числі з бюро кредитних історій, у порядку, передбаченому законодавством; здійснювати огляд майна боржника; отримувати інформацію про рух коштів на рахунках боржника відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність".
Частиною 2 статті 114 Кодексу України з процедур банкрутства передбачено, що арбітражний керуючий у справі про неплатоспроможність фізичної особи зобов'язаний: організувати виявлення та складання опису майна боржника (проведення інвентаризації), визначити його вартість; брати участь у розробленні плану реструктуризації боргів боржника, забезпечити його розгляд зборами кредиторів та подання на затвердження до господарського суду; відкрити спеціальний рахунок для розрахунків з кредиторами; погашати вимоги кредиторів згідно з черговістю у процедурі погашення боргів боржника, а якщо планом реструктуризації передбачено продаж майна боржника - відповідно до плану реструктуризації за рахунок коштів, отриманих від продажу такого майна; якщо планом реструктуризації передбачено продаж майна боржника, звітувати перед господарським судом та зборами кредиторів про результати продажу майна боржника протягом трьох робочих днів з дати такого продажу; виконувати функції з управління та розпорядження майном боржника; здійснювати інші повноваження відповідно до законодавства.
Крім обов'язків (зобов'язань) визначених в ч. 2 ст. 114 Кодексу України з процедур банкрутства арбітражний керуючий має дотримуватись і обов'язків, які встановленні в ч. 2 ст. 12 Кодексу України з процедур банкрутства.
Особливості провадження у справі про неплатоспроможність фізичних осіб визначені ст. 113 Кодексу, згідно якої провадження у справах про неплатоспроможність боржника - фізичної особи, фізичної особи - підприємця здійснюється в порядку, визначеному цим Кодексом для юридичних осіб, з урахуванням особливостей, встановлених цією Книгою.
Частина 4 (абз. 2) ст. 28 Кодексу України з процедур банкрутства визначає підстави відсторонення арбітражного керуючого від виконання повноважень господарським судом за клопотанням учасника провадження у справі або за власною ініціативою, зокрема у разі: невиконання або неналежного виконання обов'язків, покладених на арбітражного керуючого; зловживання правами арбітражного керуючого; подання до суду неправдивих відомостей; відмови арбітражному керуючому в наданні допуску до державної таємниці або скасування раніше наданого допуску; припинення діяльності арбітражного керуючого; наявності конфлікту інтересів.
Згідно ч. 4 (абз. 4) ст. 28 Кодексу України з процедур банкрутства за наявності підстав для відсторонення арбітражного керуючого від виконання повноважень або за клопотанням комітету кредиторів господарський суд протягом 14 днів постановляє ухвалу про відсторонення арбітражного керуючого від виконання повноважень.
Виходячи з аналізу наведених норм, для відсторонення арбітражного керуючого, зокрема керуючого реструктуризацією, від виконання повноважень, суд повинен дослідити виконання арбітражним керуючим покладених на нього обов'язків та надати оцінку діям арбітражного керуючого (керуючого реструктуризацією), та у разі встановлення факту невиконання або неналежного виконання обов'язків арбітражним керуючим - відсторонити (усунути) арбітражного керуючого від виконання повноважень.
В обґрунтування заяви про відсторонення арбітражного керуючого та призначення керуючого реструктуризацією, боржником зазначено, що керуючий реструктуризацією в порушення ст. 12 Кодексу України з процедур банкрутства не виконує, покладені на нього обов'язки керуючого реструктуризацією у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 .
Зокрема, боржником зазначено, що відповідно до ухвали Господарського суду Луганської області від 19.05.2020 суд, зокрема встановив керуючому реструктуризацією боржника строк до 25.06.2020 для подачі до суду відомостей про результати розгляду вимог кредиторів, та строк для підготовки та подання до суду плану реструктуризації - до 25.06.2020.
У зазначений строк арбітражний керуючий вищевказані вимоги суду не виконав.
Ухвалою Господарського суду Луганської області від 30.06.2020 суд встановив керуючому реструктуризацією боржника у строк до 13.07.2020 підготовити та подати план реструктуризації боргів боржника, провести інвентаризацію майна боржника та визначити його вартість.
Ухвалою Господарського суду від 14.07.2020 суд зобов'язав керуючого реструктуризацією провести інвентаризацію майна боржника та здійснити відповідні запити з метою отримання інформації про перетинання боржником та членами його сім'ї державного кордону; інформації про доходи боржника та членів його сім'ї, задеклароване такими особами при перетині кордону; інформації про залишок коштів на рахунках боржника.
Боржник зазначає, що вимоги суду керуючим реструктуризацією не виконані.
Крім того, боржник звертає увагу, що керуючий реструктуризацією Бандуристий Р.С. жодного разу не приймав участь у розгляді справи, а тільки заявляв клопотання про проведення судового засідання в режимі відеоконференції, жодного звіту про проведену роботу до суду не направив.
В той же час, в порушення вимог ч.3 ст 18 Кодексу України з процедур банкрутства, арбітражний керуючий не повідомив державний орган з питань банкрутства про зміну відомостей про місцезнаходження свого офісу.
На думку боржника, наведені факти свідчать про те, що арбітражний керуючий Бандуристий Р.С. грубо порушує вимоги Кодексу України з процедур банкрутства та навмисно не виконує обов'язки арбітражного керуючого у справі №913/254/20 про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 .
За таких обставин, боржник просить суд відсторонити арбітражного керуючого Бандуристого Р.С. від виконання повноважень керуючого реструктуризацією у справі та призначити арбітражного керуючого Беспалого С.О. керуючим реструктуризацією у справі про неплатоспроможність фізичної особі ОСОБА_1 .
Як вбачається з матеріалів справи, керуючим реструктуризацією, відповідно до покладених на нього обов'язків, розглянуто грошові вимоги кредиторів, відповідні заяви за результатами їх розгляду та реєстр вимог кредиторів подані до суду.
Крім того, з метою складання опису майна боржника та проекту плану реструктуризації направлено запити до Державного реєстру речових прав на нерухоме майно та їх обтяжень, Державного реєстру обтяжень рухомого майна, Автоматизованої системи виконавчих проваджень, банківських установ, а саме: АТ "Банк "Фінанси та Кредит", АТ КБ "Приватбанк", АТ "Ощадбанк", АТ "Райффайзен Банк Аваль", АТ "Укргазбанк", АТ "Укрексімбанк", Артемівського відділу державної реєстрації актів цивільного стану реєстраційної служби Луганського міського управління юстиції, Адміністрації Державної прикордонної служби України, Відділу примусового виконання рішень ДДВС Міністерства юстиції України, Комунального підприємства "Сєвєродонецьке БТІ", Державної авіаційної служби України, Управління ДМС у Луганській області, Державної служби з питань геодезії та картографії, Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку, Державної служби України з питань безпечності харчових продуктів та захисту споживачів, Управління превентивної діяльності Головного управління Національної поліції у Луганській області, Державного підприємства "Укрпатент", Луганської митниці ДФС, Головного управління ДПС у Луганській області, Головного управління Пенсійного фонду України у Луганській області, регіонального та головного сервісних центрів МВС.
Крім того, керуючим реструктуризацією здійснені відповідні запити за даними колишнього чоловіка боржника - ОСОБА_2 , а саме: до Адміністрації Державної прикордонної служби України, Комунального підприємства "Сєвєродонецьке БТІ", Державної авіаційної служби України, Управління ДМС у Луганській області, Державної служби з питань геодезії та картографії, Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку, Державної служби України з питань безпечності харчових продуктів та захисту споживачів, Управління превентивної діяльності Головного управління Національної поліції у Луганській області, Державного підприємства "Укрпатент", Луганської митниці ДФС, Головного управління ДПС у Луганській області, Головного управління Пенсійного фонду України у Луганській області, регіонального та головного сервісних центрів МВС.
Також, у зв'язку з повідомленням боржником неповної інформації щодо членів сім'ї боржника, яка міститься у декларації про майновий стан боржника, керуючим реструктуризацією з метою здійснення перевірки декларації про майновий стан боржника, здійснені відповідні додаткові запити про членів сім'ї боржника, які були ним отримані 17.09.2020. Відповіді, як зазначає керуючий реструктуризацією, наразі готуються до суду. Також керуючим реструктуризацією повідомлено, про неможливість підготовки проекту плану реструктуризації боргів боржника до набрання законної сили рішення суду про визнання вимог кредиторів та затвердження реєстру вимог кредиторів.
У відповідності зі звітом наданим до суду арбітражним керуючим Бандуристим Р.С., підтверджується належними доказами, що останнім повністю здійснювалась всі заходи, які на нього було покладено відповідно до Кодексу України з процедур банкрутства.
Твердження боржника про те, що арбітражний керуючий особисто не приймає участі у розгляді справи, судом до уваги не приймаються, адже арбітражний керуючий систематично приймає участь у судових засіданнях в режимі відеоконференції.
За таких обставин, відомості, що викладені у заяві боржника ОСОБА_1 про відсторонення арбітражного керуючого та призначення керуючого реструктуризацією, спростовуються доказами, що містяться в матеріалах справи, а тому твердження щодо неналежного здійснення арбітражним керуючим своєї діяльності, не відповідають фактичним обставинам, а оцінка результатів роботи арбітражного керуючого є упередженою та необ'єктивною.
Враховуючи викладене, заява боржника ОСОБА_1 про відсторонення арбітражного керуючого та призначення керуючого реструктуризацією не є обґрунтованою, не доведена належними та допустимими доказами, а тому задоволенню не підлягає.
23.09.2020 на електронну адресу Господарського суду Луганської області від керуючого реструктуризацією Бандуристого Р.С. надійшло клопотання про припинення повноважень керуючого реструктуризацією №1/23-09/20 від 23.09.2020 обґрунтоване значним збільшенням навантаження після призначення керуючим реструктуризацією у даній справі.
Із врахуванням наведеного, суд вважає за необхідне призначити розгляд заяви арбітражного керуючого Бандуристого Р.С. про дострокове припинення повноважень керуючого реструктуризацією у справі про неплатоспроможність фізичної особи в судовому засіданні.
Відповідно до ст. 113 Кодексу України з процедур банкрутства провадження у справах про неплатоспроможність боржника - фізичної особи, фізичної особи - підприємця здійснюється в порядку, визначеному цим кодексом для юридичних осіб, з урахуванням особливостей, встановлених цією книгою.
Відповідно до ч. 2 ст. 47 Кодексу України з процедур банкрутства у попередньому засіданні господарський суд розглядає всі вимоги кредиторів, що надійшли протягом строку, передбаченого ч.1 ст. 45 Кодексу, у тому числі щодо яких були заперечення боржника або розпорядника майна.
У разі необхідності господарський суд може оголосити перерву в попередньому засіданні.
Враховуючи вищевикладене, з метою повного та всебічного з'ясування обставин справи, суд вважає за необхідне оголосити перерву в судовому засіданні.
Керуючись ст.ст. 2, 9, 28, 47, 113 Кодексу України з процедур банкрутства, ст. ст. 234, 235 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд, -
1. У задоволенні заяви ОСОБА_1 без номеру від 15.09.2020 про відсторонення арбітражного керуючого та призначення керуючого реструктуризацією - відмовити.
2. Повідомити учасників справи про оголошення перерви в попередньому судовому засіданні до 06.10.2020 о 12 год. 00 хв.
3. Повідомити учасників справи про оголошення перерви щодо розгляду грошових вимог Головного управління ДПС у Луганській області та Акціонерного товариства "Альфа - Банк" до 06.10.2020 о 12 год. 00 хв.
Засідання відбудеться у приміщенні господарського суду за адресою м. Харків, проспект Науки, 5 (кабінет № 109).
4. Призначити розгляд заяви арбітражного керуючого - керуючого реструктуризацією Бандуристого Р.С. №1/23-09/20 від 23.09.2020 про припинення повноважень керуючого реструктуризацією на 06.10.2020 о 12 год. 00 хв.
5. При направленні у судове засідання уповноважених представників сторін, останнім мати при собі відповідно до ст. 60 Господарського процесуального кодексу України документи, що підтверджують повноваження представників.
Інформація про час і місце судового засідання додатково розміщена на сторінці суду офіційного веб-порталу "Судова влада в Україні" в мережі Інтернет (https://court.gov.ua/FAIR).
Ухвала набирає законної сили з моменту її прийняття 23.09.2020 та може бути оскаржена до суду апеляційної інстанції у строки, передбачені ст. 256 ГПК України та порядку, визначеному п.17.5 Перехідних положень ГПК України, з урахуванням приписів ст.9 Кодексу України з процедур банкрутства.
Суддя С.В.Масловський