Справа № 947/10899/20
Провадження № 1-кс/947/5604/20
07.05.2020 року
Слідчий суддя Київського районного суду м. Одеси ОСОБА_1 , при секретарі судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в м.Одесі клопотання слідчого СВ Київського ВП в місті Одесі ГУНП в Одеській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Одеської місцевої прокуратури №1 ОСОБА_4 про дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні № 12019160480003899 від 12.11.2019 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України,
Як вбачається з клопотання, СВ Київського відділу поліції в місті Одесі Головного управління Національної поліції в Одеській області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні відомості за яким внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12019160480003899 від 12.11.2019 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст. 190 КК України.
Досудовим розслідуванням встановлено, що 11.11.2019 до Київського відділу поліції в місті Одесі Головного управління Національної поліції в Одеській області надійшла заява громадянки ОСОБА_5 щодо вжиття заходів до невстановленої особи жіночої статі, яка в період часу з 18.11.2013 по 24.11.2013, перебуваючи у відділенні ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », шляхом отримання кредиту на ім'я заявниці, заволоділа грошовими коштами у розмірі 1 600,00 грн., несплата яких на сьогоднішній день спричинила арешт майна ОСОБА_5 .
За вказаним фактом, посадовими особами
ІНФОРМАЦІЯ_2 було внесено відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12019160480003899 від 12.11.2019 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України.
Додатково встановлено, що станом на 18.11.2013 року у володінні громадянки ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , знаходився офіційний документ, а саме: паспорт громадянина України Серії НОМЕР_1 , виданий ІНФОРМАЦІЯ_4 від 13.03.2007 року. Перебуваючи на території Київського району, 18.11.2013 точний час досудовими розслідуванням встановити не надалось можливим, у громадянки ОСОБА_5 , з особистої сумки викрали паспорт громадянина України Серії НОМЕР_1 , виданий Бідгород-Дністровським РВ ГУ МВС України в Одеській області від 13.03.2007 року, про що нею було належним чином повідомлено правоохоронні органи.
Надалі, 22.11.2013 невстановлена особа жіночої статі, заволодівши паспортом громадянина України Серії НОМЕР_1 , виданим Бідгород-Дністровським РВ ГУ МВС України в Одеській області від 13.03.2007 року, який належав безпосередньо ОСОБА_5 , звернулась до ряду банківських установ, в тому числі до відділення ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з метою незаконного отримання кредитних коштів на ім'я ОСОБА_5 . В подальшому, використовуючи офіційний документ, а саме: паспорт громадянина України Серії НОМЕР_1 , виданий Бідгород-Дністровським РВ ГУ МВС України в Одеській області від 13.03.2007 року, невстановленою особою було укладено Договір №б/н від 22.11.2013, сторонами якого виступили громадянка ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 та ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код за ЄДРПОУ НОМЕР_2 ). Предметом відповідного Договору виступило отримання кредиту у розмірі 1 600,00 грн. у вигляді встановленого кредитного ліміту на платіжну картку зі сплатою відсотків за користування кредитом у розмірі 30.00% на рік на суму залишку заборгованості за кредитом з кінцевим терміном повернення, що відповідає строку дії картки.
В подальшому, у зв'язку з несплатою кредитної заборгованості, 20.07.2016 представники ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код за ЄДРПОУ НОМЕР_2 ) звернулись до Приморського районного суду м. Одеси з позовною заявою про стягнення кредитної заборгованості у розмірі 17 058,68 грн. з громадянки ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 . 08.02.2018 суддею Приморського районного суду м. Одеси було винесено заочне рішення (Справа №522/13371/16-ц; Провадження №2/522/1015/18), відповідно до якого позовні вимоги ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код за ЄДРПОУ НОМЕР_2 ) задоволено; встановлено стягнути з відповідача ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 заборгованість у розмірі 17 058,68 грн., а також судові витрати в розмірі 1 378,00 грн. Вказана інформація підтверджується матеріалами ознайомлення з цивільною справою (Справа №522/13371/16-ц; Провадження №2/522/1015/18) громадянкою ОСОБА_5 .
Відповідно до показань потерпілої ОСОБА_5 від 18.11.2019, ніяких кредитів (грошових коштів) у банківських установах остання не брала, про вказані судові рішення гадки не мала, будь-яких відносин з переліченими банківськими установами безпосередньо ОСОБА_5 не мала, ніяких офіційних документів щодо отримання кредитних коштів особисто нею підписано не було.
Крім того, відповідно до показань потерпілої ОСОБА_5 від 10.03.2020, 06.03.2020 ОСОБА_5 звернулась до співробітників Служби внутрішньої безпеки ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з метою отримання інформації відносно того, як саме невстановлена особа жіночої статі, заволодівши паспортом громадянина України, який належав безпосередньо їй, отримала кредитні кошти на ім'я ОСОБА_5 , відповідно до умов Договору №б/н від 22.11.2013. На вказане звернення, співробітники Служби внутрішньої безпеки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » надали ОСОБА_5 доступ до кредитного договору, оформленого на ім'я останньої, під час перегляду інформації якого, ОСОБА_5 побачила фото жінки, яку впізнати не змогла. Тобто, кредит відповідно до Договору №б/н від 22.11.2013 ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » був виданий саме цій жінці, проте оформлений на ім'я ОСОБА_5 . Роздруківка фотокарток жінки, яка отримала кредит на ім'я ОСОБА_5 долучена особисто потерпілою до протоколу додаткового допиту потерпілої від 10.03.2020.
З урахуванням встановлених обставин, в діях невстановленої особи, яка 22.11.2013 перебуваючи у відділенні ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », шляхом отримання кредиту на ім'я заявниці, заволоділа грошовими коштами у розмірі 1 600,00 грн, вбачаються ознаки шахрайства, тобто ознаки кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.
На даний час виникла необхідність у ознайомленні та отриманні інформації відносно встановлення факту незаконного отримання кредиту на ім'я заявниці без її фактичного відома, з метою вирішення питання подальшого призначення судової почеркознавчої експертизи.
Слідчий зазначає, що в цілях встановлення особи (осіб), причетних до вчинення злочину, усунення неповноти досудового розслідування та з метою повного і всебічного дослідження обставин та збору доказів виникла необхідність у проведенні заходу забезпечення кримінального провадження - тимчасового доступу до речей і документів, що знаходяться у володінні ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », МФО НОМЕР_3 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , та співробітників ФІЛІЇ ЮЖНЕ ГРУ ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », МФО НОМЕР_4 (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), фактична адреса: АДРЕСА_2 .
Слідчий в судове засідання не з'явилась, надавши до суду заяву про розгляд клопотання в її відсутність.
Вивчивши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя приходить до наступного.
Відповідно до ст.159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Відповідно до приписів ч.5 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.
Частиною 6 ст.163 КПК України встановлено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п'ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Відповідно до п.2 ч.2 ст.60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», банківською таємницею є зокрема, операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди.
Згідно п.2 ч.1 ст.62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банкам за рішенням суду.
Згідно ч.2 ст.163 КПК України, якщо сторона кримінального провадження, яка звернулася з клопотанням, доведе наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, клопотання може бути розглянуто слідчим суддею, судом без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться.
Слідчий суддя враховує, що відомості, які містяться в зазначених у клопотанні документах як самі по собі, так і в сукупності з іншими речами та документами кримінального провадження мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні та підтверджують скоєння кримінального правопорушення.
Відтак, слідчий суддя приходить до переконання, що завдання, для виконання якого сторона обвинувачення звертається з клопотанням про тимчасовий доступ до речей та документів, може бути досягнуто в результаті застосування даного заходу забезпечення кримінального провадження.
З урахуванням викладеного, враховуючи, що інформація, яка міститься у володінні ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в інший спосіб отримана бути не може, разом з тим, така інформація є необхідною для встановлення обставин, які підлягають доказуванню в кримінальному провадженні, зокрема для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні та підтверджують скоєння кримінального правопорушення, в цілях також забезпечення повноти, всебічності та неупередженості досудового розслідування, слідчий суддя приходить до переконання про можливість задоволення клопотання слідчого.
З метою запобігання зміні або пошкодження речей та документів, вказане клопотання слід розглянути без виклику особи, у володінні якої вона знаходиться.
На підставі викладеного, керуючись ст.ст.93, 159, 160, 163-166, 309, 372 КПК України, слідчий суддя
Клопотання слідчого СВ Київського ВП в місті Одесі ГУНП в Одеській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Одеської місцевої прокуратури №1 ОСОБА_4 про дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні № 12019160480003899 від 12.11.2019 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України - задовольнити.
Зобов'язати уповноважених осіб ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » МФО НОМЕР_3 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , та співробітників ФІЛІЇ ЮЖНЕ ГРУ ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », МФО НОМЕР_4 (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), фактична адреса: АДРЕСА_2 надати (забезпечити) слідчому слідчого відділу Київського відділу поліції в місті Одесі Головного управління Національної поліції в Одеській області ОСОБА_3 , а також іншим слідчим з числа слідчої групи по вказаному кримінальному провадженню, процесуальному керівнику у кримінальному провадженні прокурору Одеської місцевої прокуратури №1 ОСОБА_4 , іншим процесуальним керівникам по вказаному кримінальному провадженню, тимчасовий доступ до інформації та документів, що знаходяться у володінні ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », МФО НОМЕР_3 , юридична адреса: АДРЕСА_1 та ФІЛІЇ ЮЖНЕ ГРУ ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », МФО НОМЕР_4 (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), фактична адреса: АДРЕСА_2 а саме:
- доступ до оригіналу кредитного Договору №б/н від 22.11.2013, сторонами якого виступили громадянка ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 та ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код за ЄДРПОУ НОМЕР_2 ) з наявними підписами ОСОБА_5 та всіх наявних документів, на підставі яких було сформовано відповідний Договір №б/н від 22.11.2013, з можливістю вилучення належним чином завірених копій вказаного Договору;
- доступ до інформації, яка перебуває в електронному реєстрі ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код за ЄДРПОУ НОМЕР_2 ) та стосується укладення Договору №б/н від 22.11.2013, сторонами якого виступили громадянка ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 та ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код за ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), з можливістю вилучення належним чином завірених копій відповідних документів.
Строк дії ухвали встановити один місяць з дня її постановлення.
Попередити посадових осіб ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.
Ухвала оскарженню не підлягає, набирає законної сили після її постановлення.
Слідчий суддя ОСОБА_1