Справа № 826/12401/15 Суддя (судді) першої інстанції: Федорчук А.Б.
12 березня 2020 року м. Київ
Колегія суддів Шостого апеляційного адміністративного суду у складі:
головуючого судді Кучми А.Ю.,
суддів Аліменка В.О., Безименної Н.В.
за участю секретаря Островської О.В.,
розглянувши за відсутності осіб, які беруть участь в справі, без здійснення фіксування судового засідання за допомогою звукозаписувального технічного засобу відповідно до ст. 229 КАС України у відкритому судовому засіданні в залі суду апеляційну скаргу ОСОБА_1 на постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 30 липня 2015 року (м. Київ, дата складання повного тексту не зазначається) у справі за адміністративним позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію «Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» Додусенка Володимира Івановича про визнання протиправними дій, зобов'язання вчинити дії,-
ОСОБА_1 звернувся з позовом до суду, в якому просить:
- визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладників фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» Додусенка Руслана Олександровича щодо не включення позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів вкладами в ПАТ «Банк Камбіо» за рахунок Фонду гарантування вкладників фізичних осіб з належною йому сумою у розмірі 154406,94 грн на підставі Договору строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів наприкінці строку, без права поповнення на користь третьої особи №460дф/14 від 25 вересня 2014 року;
- зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» Додусенка Володимира Івановича включити позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Банк Камбіо» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з належною йому сумою у розмірі 154406,94 грн на підставі Договору строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валют, зі сплатою процентів наприкінці строку, без права поповнення на користь третьої особи №460дф/14 від 25 вересня 2014 року;
- зобов'язати Уповноважену особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» Додусенка Володимира Івановича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію щодо позивача як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами ПАТ «Банк Камбіо» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з належною йому сумою у розмірі 154406,94 грн на підставі договору строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів наприкінці строку, без права поповнення на користь третьої особи №460дф/14 від 25 вересня 2014 року.
Позовні вимоги обґрунтовано тим, що між ОСОБА_2 та ПАТ «БАНК КАМБІО» укладено договір строкового банківського вкладу (депозиту) «Classic» №460дф/14 від 25 вересня 2014 року, а 25.09.2014 між позивачем та Банком укладено додаткову угоду №1 до Договору № 460дф/14 від 25 вересня 2014 року. В подальшому позивач дізнався, що 04 грудня 2014 року на підставі Постанови Правління Національного банку України № 782 ПАТ «БАНК КАМБІО» віднесено до категорії неплатоспроможних. Позивач звернувся до ПАТ «БАНК КАМБІО» із заявами про закриття рахунків. Проте, В.о. Голови Правління ПАТ «БАНК КАМБІО» надано відповідь про встановлення обмежень Національним банком України, оскільки сума залишку на рахунку в іноземній валюті перевищує 15000 гривень в еквіваленті за офіційним курсом НБУ. Таким чином, позивач не отримав ні основну суму банківського вкладу, ні нараховані проценти з Договором строкового банківського вкладу (депозиту) «Classic» №460дф/14 від 25 вересня 2014 року.
Відповідачем подано заперечення на позовну заяву, в яких вказано, що наявні докази на підтвердження намагання фізичної особи ОСОБА_2 отримати грошові кошти не в порядку черговості від баку (4-а черга, ч.4 п.1 ст.52 Закону), а за рахунок коштів Фонду, тобто внаслідок укладання таких правочинів надається перевага одному вкладнику, розмір вкладу якого перевищує встановлений граничний розмір відшкодування, а саме, вказана особа має намір отримати за рахунок коштів Фонду відшкодування ,яке перевищує 200000,00 грн, замість отримання залишку вкладу понад граничний розмір відшкодування за рахунок реалізації майна банку як кредитора четвертої черги. Тобто, під час перевірки комісією встановлено, що кошти на рахунок, відкритий на ім'я позивача, надходили внаслідок так званого «дроблення» великого депозиту іншого клієнта, з метою відшкодування грошових коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Крім того, зазначає про наявність кримінального провадження №22015000000000082 за фактом вчинення службовими особами ПАТ «Банк Камбіо» злочину, передбаченого ч.2 ст.364 Кримінального кодексу України.
Рішенням Окружного адміністративного суду міста Києва від 30 липня 2015 року у задоволенні адміністративного позову відмовлено.
Не погоджуючись з судовим рішенням, позивач подав апеляційну скаргу, в якій просить скасувати рішення суду першої інстанції та постановити нове рішення, яким задовольнити позовні вимоги.
Апелянт вказує на те, що висновки суду першої інстанції не відповідають обставина справи, рішення прийнято з неправильним застосуванням норм матеріального права та порушенням норм процесуального права. Звертає увагу, що протокол комісії фіксує пропозицію комісії обмежити виплати коштів вкладникам на час тимчасової адміністрації, однак не дає підстав Уповноваженій особі не включати позивача в перелік вкладників та визначення суми до відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду. Крім того, відповідачем включення позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Банк Камбіо» за рахунок вкладів фізичних осіб поставлено в залежність від результатів завершення розслідування по кримінальному провадженню щодо службових осіб ПАТ «Банк Камбіо», однак позивач не є стороною даного кримінального провадження.
Розглянувши доводи апеляційної скарги, перевіривши матеріали справи, правильність застосування судом першої інстанції норм законодавства, колегія суддів вважає, що апеляційна скарга підлягає частковому задоволенню, а рішення суду - скасуванню із закриттям провадження у справі.
Згідно п. 3 ч. 1 ст. 315 КАС України за наслідками розгляду апеляційної скарги на судове рішення суду першої інстанції суд апеляційної інстанції має право скасувати судове рішення повністю або частково і у відповідній частині закрити провадження у справі повністю або частково або залишити позовну заяву без розгляду повністю або частково.
Частиною 1 статті 319 передбачено, що судове рішення першої інстанції, яким закінчено розгляд справи, підлягає скасуванню повністю або частково в апеляційному порядку і позовна заява залишається без розгляду або провадження у справі закривається у відповідній частині з підстав, встановлених відповідно статтями 238, 240 цього Кодексу.
Як вбачається з матеріалів справи та встановлено судом першої інстанції, між ОСОБА_2 (Вкладником), з однієї сторони, та Публічним акціонерним товариством «БАНК КАМБІО» (банк), з іншої сторони, укладено Договір строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів і кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи №460дф/14 від 25.09.2014, предметом якого є прийняття від вкладника грошової суми в розмірі 10 000,00 доларів США строк розміщення вкладу складає 14 днів: з 25 вересня 2014 року по 09 жовтня 2014 року.
25.09.2014 між Публічним акціонерним товариством «БАНК КАМБІО» (банк), з однієї сторони, та ОСОБА_1 (Владник), з іншої сторони, укладено Додаткову угоду №1 до Договору строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи № 460дф/14 від 25.09.2014.
Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 27 лютого 2015 року № 144 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «БАНК КАМБІО», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 02 березня 2015 року № 46 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «БАНК КАМБІО» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку», згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації ПАТ «БАНК КАМБІО» та призначено Уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ «БАНК КАМБІО» провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Додусенка Володимира Івановича строком на 1 рік з 02 березня 2015 року по 01 березня 2016 року включно.
На офіційному веб-сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 04 березня 2015 року розміщено оголошення, згідно якого, у зв'язку з прийняттям виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб рішення від 02 березня 2015 року № 46 про початок ліквідації ПАТ «БАНК КАМБІО», Фонд з 06 березня 2015 року розпочинає виплати коштів вкладникам даного банку.
22 жовтня 2014 року позивач звертався до ПАТ «Банк Камбіо» із заявою про закриття поточного рахунку.
На уточнення заяви від 22.10.2014 позивач подав до ПАТ «Банк Камбіо» відповідну заяву від 14.11.2014.
Повторно із заявою про закриття рахунку ОСОБА_1 звернувся до ПАТ «Банк Камбіо» 21.11.2014.
У відповідь на заяву про закриття рахунку від 21.11.2014, ПАТ «Банк Камбіо» 24.11.2014 повідомляє, що виконання заяви не вбачається можливим, оскільки сума залишку на рахунку в іноземній валюті, яку згідно Заяви вимагається видати негайно, перевищує 15 000 гривень в еквіваленті за офіційним курсом Національного банку України
Позивач, не погоджуючись з такими діями відповідача, вважаючи їх протиправними та такими, що порушують його законні права та інтереси, звернувся з даним адміністративним позовом до суду.
Відмовляючи у задоволенні позовних вимог, суд першої інстанції виходив з того, що фактично спір у позивача виник не з Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «БАНК КАМБІО», а з ПАТ «Банк Камбіо». Вважає, що відповідачем надано належні докази, які підтверджують вжиття ним всіх необхідних заходів щодо виявлення правочинів, які мають ознаки нікчемності, як того вимагає ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», тому Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «БАНК КАМБІО» Додусенко В.І. зобов'язана забезпечити перевірку договорів (правочинів) укладених банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку на предмет виявлення договорів (правочинів), виконання яких спричинило або може спричинити погіршення фінансового стану банку. Суд вказав, що відповідачем правомірно не включено позивача до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.
Колегія суддів дослідивши обставини у справі дійшла наступних висновків.
17.01.2020 від Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію «Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» Додусенка Володимира Івановича надійшло клопотання про закриття провадження у справі, яке обґрунтоване тим, що порушення прав позивача було повністю усунене в добровільному порядку. На підтвердження вказаної обставини заявник надав доповнення до Переліку вкладників, що мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо ОСОБА_1 .
Предметом апеляційного перегляду є постанова Окружного адміністративного суду міста Києва від 30 липня 2015 року.
З 15 грудня 2017 року набув чинності Закон України «Про внесення змін до Господарського процесуального кодексу України, Цивільного процесуального кодексу України, Кодексу адміністративного судочинства України та інших законодавчих актів», відповідно до якого Кодекс адміністративного судочинства України був викладений у новій редакції.
У відповідності до п. 10 розділу VII «Перехідні положення» КАС України справи у судах першої та апеляційної інстанцій, провадження у яких відкрито до набрання чинності цією редакцією Кодексу, розглядаються за правилами, що діють після набрання чинності цією редакцією Кодексу.
Згідно з ч. 3 ст. 3 КАС України провадження в адміністративних справах здійснюється відповідно до закону, чинного на час вчинення окремої процесуальної дії, розгляду і вирішення справи.
Положеннями п. 8 ч. 1 ст. 238 КАС України передбачено, що суд закриває провадження у справі щодо оскарження рішень, дій або бездіяльності суб'єкта владних повноважень, якщо оскаржувані порушення були виправлені суб'єктом владних повноважень і при цьому відсутні підстави вважати, що повне відновлення законних прав та інтересів позивача неможливе без визнання рішень, дій або бездіяльності суб'єкта владних повноважень протиправними після такого виправлення.
Судом встановлено, що даний адміністративний позов був поданий ОСОБА_1 з метою захисту права на включення його до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Банк Камбіо» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
На даний час позивача включено до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Банк Камбіо» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, що підтверджується відповідним Доповненням.
Положеннями ч. 1 ст. 2 КАС України передбачено, що завданням адміністративного судочинства є справедливе, неупереджене та своєчасне вирішення судом спорів у сфері публічно-правових відносин з метою ефективного захисту прав, свобод та інтересів фізичних осіб, прав та інтересів юридичних осіб від порушень з боку суб'єктів владних повноважень.
Разом з тим, оскаржуване позивачем порушення його права на включення його до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Банк Камбіо» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, було виправлене суб'єктом владних повноважень.
Підстави вважати, що повне відновлення законних прав та інтересів позивача неможливе без визнання рішень, дій або бездіяльності відповідачів у даній справі протиправними - відсутні.
З огляду на викладене колегія суддів вважає необхідним апеляційну скаргу ОСОБА_1 задовольнити частково, постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 30 липня 2015 року - скасувати та закрити провадження у справі.
Керуючись ст. ст. 238, 242, 243, 251, 308, 310, 315, 319, 321, 322, 325, 328, 329 Кодексу адміністративного судочинства України, колегія суддів -
Клопотання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію «Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» про закриття провадження у справі - задовольнити.
Апеляційну скаргу ОСОБА_1 задовольнити частково.
Постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 30 липня 2015 року - скасувати.
Провадження у справі за адміністративним позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію «Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» Додусенка Володимира Івановича про визнання протиправними дій, зобов'язання вчинити дії - закрити.
Постанова набирає законної сили з моменту її прийняття та може бути оскаржена в порядку та строки, встановлені ст.ст. 328, 329 КАС України.
Повний текст постанови виготовлено 16.03.2020.
Головуючий суддя: А.Ю. Кучма
В.О. Аліменко
Н.В. Безименна