Справа № 180/351/20
1-кс/180/79/20
05 березня 2020 р. Слідчий суддя Марганецького міського суду Дніпропетровської області - ОСОБА_1 ,
секретар - ОСОБА_2 ,
з участю: прокурора ОСОБА_3
розглянувши клопотання прокурора у кримінальному провадженні - начальника Томаківського відділу Нікопольської місцевої прокуратури юриста 1 класу ОСОБА_3 про дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, по кримінальному провадженню, яке внесене до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12019040330000578 від 24.10.2019 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України за фактом шахрайського заволодіння майном потерпілого ОСОБА_4 , вчиненого невстановленою особою шляхом доступу до банківського рахунку належному потерпілому,
04 березня 2020 року до Марганецького міського суду Дніпропетровської області надійшло клопотання прокурора про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, по кримінальному провадженню, яке внесене до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12019040330000578 від 24.10.2019 рокупо кримінальному провадженню, передбаченому ч. 1 ст.190 КК України, за фактом шахрайського заволодіння майном потерпілого ОСОБА_4 , вчиненого невстановленою особою шляхом доступу до банківського рахунку належному потерпілому.
Згідно клопотання прокурора, в ході досудового розслідування було встановлено, що ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКПП: НОМЕР_1 являється приватним підприємцем ФОП « ОСОБА_4 » та обслуговується в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », має картковий рахунок за НОМЕР_2 .
Допитаний в ході досудового розслідування, в якості потерпілого ОСОБА_4 підтвердив, що 18.10.2019 він вирішив продати належні йому титанові диски за 13 000 грн. і розмістив на сайті «OLX.ua» відповідне оголошення з номером свого мобільного телефону. В наступному на мобільний телефон потерпілого НОМЕР_3 від абонента з номером № НОМЕР_4 надійшов телефонний дзвінок від чоловіка на ім'я ОСОБА_5 , який повідомив, що готовий придбати титанові диски за 13 000 грн. і через 2-3 години зможе надіслати грошові кошти на банківську картку. В наступному, 19.10.2019 року близько 16:00 год. зателефонував абонент з номером НОМЕР_4 та ОСОБА_5 повідомив, що гроші на суму 13 000 грн. з корпоративного рахунку підприємства він переказав на картку ОСОБА_4 .
Також встановлено, що через 10 хвилин після розмови з ОСОБА_5 , на телефонний номер зателефонував абонент з номером НОМЕР_5 , представився співробітником « ІНФОРМАЦІЯ_2 » - співробітником відділу по роботі з корпоративними клієнтами та повідомив, що потерпілому необхідно підійти до терміналу самообслуговування « ІНФОРМАЦІЯ_2 » і пройти процедуру активації послугу на його картці, щоб отримати кошти з корпоративного рахунку. В наступному, коли ОСОБА_4 перебував поблизу терміналу « ІНФОРМАЦІЯ_2 » по АДРЕСА_1 , на його мобільний телефон зателефонував абонент з номером НОМЕР_5 і невідома особа, що представилась співробітником « ІНФОРМАЦІЯ_2 » розповідала які дії необхідно проводити, щоб отримати переказ грошових коштів. На виконання вказівок, ОСОБА_4 здійснив невстановлені операції з терміналом самообслуговування, внаслідок яких з його карткового рахунку на картковий рахунок НОМЕР_6 належний ОСОБА_6 були переказані грошові кошти на загальну суму 39 000 грн. шляхом здійснення 19.10.2019 трьох операцій на суму 13 026,00 грн., 13 022,00 грн., 13 020,00 грн.
В наступному, потерпілий виявив факт вчинення шахрайства відносно нього і звернувся на гарячу лінію « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з відповідним повідомленням про шахрайську операцію, отримав відповідь про блокування карток учасників транзакцій ( ОСОБА_4 та ОСОБА_6 ) і коштів на вказаних рахунках.
Відповідно до відомостей оперативних обліків, ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , схильний до вчинення адміністративних та кримінальних правопорушень, засуджувався за ч.І ст. 185 КК України, був учасником подій кваліфікованих за ст. 186, 289, 190 КК України (відомості про притягнення до відповідальності відсутні).
За версією, що перевіряється під час досудового розслідування, невстановлена особа, шляхом обману потерпілого щодо дійсної мети операцій з картковим рахунком в « ІНФОРМАЦІЯ_4 » вчинила заволодіння грошовими коштами на загальну суму 39 000 грн.
Під час досудового розслідування даного кримінального провадження виникла обґрунтована необхідність отримати дозвіл на тимчасовий доступ та можливість вилучення копій документів (їх електронних носіїв - оптичних дисків для лазерних систем зчитування), що містять інформацію про:
- відкриття та обслуговування всіх рахунків відкритих в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на ім'я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , включаючи рахунок з номером НОМЕР_6 (копії всіх заяв, анкет, платіжних доручень, укладених угод, тощо);
- копію анкети клієнта ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_3 завірену належним чином, а також фотокартку клієнта в друкованому вигляді та на електронному носії інформації;
-інформацію про факт доступу (пошукових запитів) службових осіб АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » до рахунків клієнта ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКПП: НОМЕР_1 у внутрішній електронній системі обліку рахунків клієнтів;
-хід та результати службових розслідувань, проведених АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » протягом 2019-2020 рр. на підставі заяв потерпілого ОСОБА_4 та власної ініціативи з приводу шахрайських операцій з рахунком ОСОБА_4 НОМЕР_2 , ОСОБА_6 НОМЕР_6 ;
-статистику змін у профайлі ОСОБА_6 , ОСОБА_4 в системі « ІНФОРМАЦІЯ_5 » в період з 01.01.2019 року по 20.10.2019 року (включаючи, але не обмежуючись: відомостями про ідентифікаційні ознаки електронно-обчислювальних пристроїв, за допомогою яких здійснювались операції з рахунками ОСОБА_6 , ОСОБА_4 , ір-адресами входу до профайлу в мережі Інтернет, переліком змін номерів абонентів мобільного зв'язку закріплених за профайлами користувачів, статистику змін анкетних даних, тощо);
- повну розшифровку дій (операцій) вчинених 19.10.2019 року за допомогою терміналу самообслуговування за адресою: АДРЕСА_2 клієнтом ОСОБА_4 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) з його рахунками, що мали своїм наслідком надання АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » послуг по здійсненню грошових переказів від 19.10.2019 року на загальну суму 39000,00 грн. та їх зарахування на картковий рахунок НОМЕР_6 , оформлений на ім'я ОСОБА_6 ;
-рух грошових коштів за період часу з 19.10.2019 року по 29.10.2019 року (в т.ч. за вищевказаними 3 операціями переказу) на картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_6 , зареєстрованої на громадянина України ОСОБА_6 , а саме: зарахування вказаної суми на картку НОМЕР_6 , шляхи подальшого переказу або виведення в готівковий обіг, персональних даних володільця картки, переліку мобільних телефонів до яких протягом 2019-2020 року здійснювалась прив'язка платіжних карток вказаного клієнта, матеріали фото-, відео камер АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » при ідентифікації користувача картки (при видачі грошових коштів), фото-, відео зображення осіб, що здійснювали виведення коштів потерпілого у готівковий обіг через термінали самообслуговування та місцезнаходження таких терміналів);
-зміст фонограм запису розмов особи, що здійснювала ідентифікацію власника картки через телефонний дзвінок до АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та оформила договір надання фінансових послуг за результатами якого з рахунку НОМЕР_2 , належного ОСОБА_4 19.10.2019 року були здійснені 3 транзакції на загальну суму 13 000 грн.
-відомостей про рахунки, на яких на даний час перебувають грошові кошти, переказ яких здійснено 19.10.2019 року під час трьох операцій на суму 13 026,00 грн., 13 022,00 грн., 13 020,00 грн. з рахунку ОСОБА_4 НОМЕР_2 на рахунок ОСОБА_6 НОМЕР_6 .
Під час досудового розслідування на адресу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » потерпілим неодноразово здійснювались телефонні звернення з приводу проведення службового розслідування та надання доступу до інформації про рух грошових коштів за операціями з рахунком потерпілого, повернення грошових коштів, необхідних для повного, всебічного та неупередженого досудового розслідування кримінального правопорушення. У відповідь потерпілому банком необхідна інформація не надана, порядок повернення грошових коштів не роз'яснено.
За час здійснення досудового розслідування у кримінальному провадженні, слідчим не проведено жодної слідчої (розшукової) дії, крім допиту потерпілого, заходи витребування інформації чи вжиття заходів її забезпечення не проведено. За результатами вивчення матеріалів кримінального провадження встановлено підстави для звернення до суду з клопотанням про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю.
Необхідність отримання інформації про здійснення операцій учасниками події кримінального правопорушення, документів, на яких вона збережена, обґрунтовується об'єктивною можливістю одержання в результаті тимчасового доступу матеріального носія інформації (CD-диску), документів (протоколу тимчасового доступу, копій роздруківок облікової системи банківської структури, паперових носіїв такої інформації) з відображеними на них інформаційними даними, щодо прізвища, ім'я, по батькові фізичної особи; даних паспорта (номер, серія, дата видачі, орган, що видав) або іншого документа, що посвідчує особу клієнта, місце проживання фізичної особи, суми грошових коштів отриманих від потерпілого, шляхи та підстави їх переказу, даних осіб, що здійснювали її подальше виведення у готівковий обіг, в період, що передував та слідував за подією кримінального правопорушення з метою організації подальших слідчих дій, спрямованих на встановлення обставин кримінального правопорушення.
Просить надати прокурору у кримінальному провадженні ОСОБА_3 дозвіл на тимчасовий доступ та можливість вилучення документів (їх матеріальних носіїв), що містять дані про надання АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а саме: відкриття та обслуговування всіх рахунків відкритих в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на ім'я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , включаючи рахунок з номером НОМЕР_6 (копії всіх заяв, анкет, платіжних доручень, укладених угод, тощо); копію анкети клієнта ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_3 завірену належним чином, а також фотокартку клієнта в друкованому вигляді та на електронному носії інформації; інформацію про факт доступу (пошукових запитів) службових осіб АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » до рахунків клієнта ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКПП: НОМЕР_1 у внутрішній електронній системі обліку рахунків клієнтів; хід та результати службових розслідувань, проведених АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » протягом 2019-2020 рр. на підставі заяв потерпілого ОСОБА_4 та власної ініціативи з приводу шахрайських операцій з рахунком ОСОБА_4 НОМЕР_2 , ОСОБА_6 НОМЕР_6 ; статистику змін у профайлі ОСОБА_6 , ОСОБА_4 в системі « ІНФОРМАЦІЯ_5 » в період з 01.01.2019 року по 20.10.2019 року (включаючи, але не обмежуючись: відомостями про ідентифікаційні ознаки електронно-обчислювальних пристроїв, за допомогою яких здійснювались операції з рахунками ОСОБА_6 , ОСОБА_4 , ір-адресами входу до профайлу в мережі Інтернет, переліком змін номерів абонентів мобільного зв'язку закріплених за профайлами користувачів, статистику змін анкетних даних, тощо); повну розшифровку дій (операцій) вчинених 19.10.2019 року за допомогою терміналу самообслуговування за адресою: АДРЕСА_2 клієнтом ОСОБА_4 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) з його рахунками, що мали своїм наслідком надання АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » послуг по здійсненню грошових переказів від 19.10.2019 року на загальну суму 39000,00 грн. та їх зарахування на картковий рахунок НОМЕР_6 , оформлений на ім'я ОСОБА_6 ; рух грошових коштів за період часу з 19.10.2019 року по 29.10.2019 року (в т.ч. за вищевказаними 3 операціями переказу) на картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_6 , зареєстрованої на громадянина України ОСОБА_6 , а саме: зарахування вказаної суми на картку НОМЕР_6 , шляхи подальшого переказу або виведення в готівковий обіг, персональних даних володільця картки, переліку мобільних телефонів до яких протягом 2019-2020 року здійснювалась прив'язка платіжних карток вказаного клієнта, матеріали фото-, відео камер АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » при ідентифікації користувача картки (при видачі грошових коштів), фото-, відео зображення осіб, що здійснювали виведення коштів потерпілого у готівковий обіг через термінали самообслуговування та місцезнаходження таких терміналів); зміст фонограм запису розмов особи, що здійснювала ідентифікацію власника картки через телефонний дзвінок до АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та оформила договір надання фінансових послуг за результатами якого з рахунку НОМЕР_2 , належного ОСОБА_4 19.10.2019 року були здійснені 3 транзакції на загальну суму 13 000 грн.; відомостей про рахунки, на яких на даний час перебувають грошові кошти, переказ яких здійснено 19.10.2019 року під час трьох операцій на суму 13 026,00 грн., 13 022,00 грн., 13 020,00 грн. з рахунку ОСОБА_4 НОМЕР_2 на рахунок ОСОБА_6 НОМЕР_6 .
Прокурор клопотання підтримав та просив його задовільнити.
Представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 " в судове засідання не з'явився, про дату розгляду клопотання був належним чином повідомлений. Неявка не перешкоджає розгляду клопотання.
Відповідно до ч.1 ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Відповідно до ч.5 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи:
1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;
2) самі по собі або в сукупності з іншими речами та документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;
3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Ч.6 - слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п'ятою цієї статті, доведе можливість використання, як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Ч.7 - слідчий суддя в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.
Вислухавши прокурора, вивчивши матеріали, додані до клопотання, та, оскільки у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказані дані мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, іншим способом встановити істину у справі неможливо, не дивлячись на те, що отримані дані при витребуванні тимчасового доступу до відомостей, які можуть становити банківську таємницю, становлять охоронювану законом таємницю, але, можливо, будуть використані як докази для встановлення істини по справі, вважаю за можливе клопотання задовільнити.
На підставі викладеного, керуючись ст.ст.131, 132, 159-166 КПК України, - слідчий суддя
Надати прокурору у кримінальному провадженні - начальнику Томаківського відділу Нікопольської місцевої прокуратури юристу 1 класу ОСОБА_3 дозвіл на тимчасовий доступ та можливість вилучення документів (їх матеріальних носіїв), що знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ( АДРЕСА_3 , Код НОМЕР_7 ) та містять дані про надання АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а саме:
- відкриття та обслуговування всіх рахунків відкритих в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на ім'я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , включаючи рахунок з номером НОМЕР_6 (копії всіх заяв, анкет, платіжних доручень, укладених угод, тощо);
- копію анкети клієнта ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , завірену належним чином, а також фотокартку клієнта в друкованому вигляді та на електронному носії інформації;
- інформацію про факт доступу (пошукових запитів) службових осіб АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » до рахунків клієнта ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКПП: НОМЕР_1 у внутрішній електронній системі обліку рахунків клієнтів;
- хід та результати службових розслідувань, проведених АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » протягом 2019-2020 років на підставі заяв потерпілого ОСОБА_4 та власної ініціативи з приводу шахрайських операцій з рахунком ОСОБА_4 НОМЕР_2 , ОСОБА_6 НОМЕР_6 ;
- статистику змін у профайлі ОСОБА_6 , ОСОБА_4 в системі « ІНФОРМАЦІЯ_5 » в період з 01.01.2019 року по 20.10.2019 року (включаючи, але не обмежуючись: відомостями про ідентифікаційні ознаки електронно-обчислювальних пристроїв, за допомогою яких здійснювались операції з рахунками ОСОБА_6 , ОСОБА_4 , ір-адресами входу до профайлу в мережі Інтернет, переліком змін номерів абонентів мобільного зв'язку закріплених за профайлами користувачів, статистику змін анкетних даних, тощо);
- повну розшифровку дій (операцій), вчинених 19.10.2019 року за допомогою терміналу самообслуговування за адресою: АДРЕСА_2 клієнтом ОСОБА_4 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) з його рахунками, що мали своїм наслідком надання АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » послуг по здійсненню грошових переказів від 19.10.2019 року на загальну суму 39000,00 грн. та їх зарахування на картковий рахунок НОМЕР_6 , оформлений на ім'я ОСОБА_6 ;
- рух грошових коштів за період часу з 19.10.2019 року по 29.10.2019 року (в т.ч. за вищевказаними 3 операціями переказу) на картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_6 , зареєстрованої на громадянина України ОСОБА_6 , а саме: зарахування вказаної суми на картку НОМЕР_6 , шляхи подальшого переказу або виведення в готівковий обіг, персональних даних володільця картки, переліку мобільних телефонів до яких протягом 2019-2020 року здійснювалась прив'язка платіжних карток вказаного клієнта, матеріали фото-, відео камер АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » при ідентифікації користувача картки (при видачі грошових коштів), фото-, відео зображення осіб, що здійснювали виведення коштів потерпілого у готівковий обіг через термінали самообслуговування та місцезнаходження таких терміналів);
- зміст фонограм запису розмов особи, що здійснювала ідентифікацію власника картки через телефонний дзвінок до АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та оформила договір надання фінансових послуг за результатами якого з рахунку НОМЕР_2 , належного ОСОБА_4 19.10.2019 року були здійснені 3 транзакції на загальну суму 13 000 грн.;
- відомостей про рахунки, на яких на даний час перебувають грошові кошти, переказ яких здійснено 19.10.2019 року під час трьох операцій на суму 13 026,00 грн., 13 022,00 грн., 13 020,00 грн. з рахунку ОСОБА_4 НОМЕР_2 на рахунок ОСОБА_6 НОМЕР_6 .
Строк дії ухвали - один місяць з дня її постановлення, тобто з 05 березня 2020 року по 05 квітня 2020 року включно.
Ухвала набирає законної сили з моменту її оголошення.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку, згідно з положеннями цього Кодексу, з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Виконання ухвали покласти на начальника Томаківського відділу Нікопольської місцевої прокуратури юриста 1 класу ОСОБА_3 .
Ухвала оскарженню не підлягає. Заперечення можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.
Слідчий суддя: ОСОБА_1