Україна
Донецький окружний адміністративний суд
12 грудня 2019 р. Справа№200/12004/19-а
приміщення суду за адресою: 84122, м.Слов'янськ, вул. Добровольського, 1
Донецький окружний адміністративний суд у складі головуючого судді Льговської Ю.М., розглянувши за правилами спрощеного позовного провадження у порядку письмового провадження справу за адміністративним позовом ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправними дій, бездіяльності та стягнення гарантованої суми відшкодування коштів, -
ОСОБА_1 звернувся до Донецького окружного адміністративного суду з позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - відповідач, ФГВФО) про:
- визнання протиправними дій відповідача щодо обмеження на підставі ухвали слідчого судді Печерського районного суду міста Києва від 03 травня 2019 у справі
№ 757/21167/19-к виплати гарантованої суми відшкодування коштів за вкладом у ПАТ «Комерційний банк «Український фінансовий світ» за договором банківського вкладу (депозиту) «Планер» № 43825 від 04 липня 2014 року за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;
- визнання протиправною бездіяльності щодо невиплати гарантованої суми відшкодування коштів за вказаним вкладом,
- стягнення гарантованої суми відшкодування коштів за вкладом у ПАТ «Комерційний банк «Український фінансовий світ» за договором банківського вкладу (депозиту) «Планер» № 43825 від 04 липня 2014 року в розмірі 193144,63 грн.
Позовні вимоги вмотивовані порушенням ФГВФО права позивача на отримання гарантованої суми відшкодування за вкладом на підставі ухвали слідчого судді Печерського районного суду міста Києва від 03 травня 2019 року у справі № 757/21167/19-к, оскільки за її змістом арешт був накладений на грошові кошти у розмірі 193144,63 грн ОСОБА_1 , реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1 , на рахунку № НОМЕР_2 , тоді як позивач має інші РНОКПП та рахунок у банку. Такі протиправні дії відповідача по обмеженню виплат гарантованої суми відшкодування призвели до неможливості її отримання в подальшому з причин подання 05 червня 2019 року уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ «КБ «УФС» документів державному реєстратору юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань для державної реєстрації припинення ПАТ «КБ «УФС» як юридичної особи та припиненням у зв'язку з цим здійснення ФГВФО виплат за вкладами у цьому банку.
Ухвалою Донецького окружного адміністративного суду від 15 жовтня 2019 року позовну заяву прийнято до розгляду, відкрито провадження у справі та вирішено проводити розгляд справи за правилами спрощеного позовного провадження. Призначено судове засідання на 20 листопада 2019 року. Витребувано від відповідача докази у справі.
30 жовтня 2019 року до Донецького окружного адміністративного суду надійшла заява про участь відповідача у судовому засіданні в режимі відеоконференції. Ухвалою Донецького окружного адміністративного суду від 12 листопада 2019 року заяву представника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про участь у судовому засіданні в режимі відеоконференції залишено без задоволення.
05 листопада 2019 року до суду надійшов відзив на позовну заяву від 31 жовтня 2019 року № 27-18751/19, в якому представник відповідача просив відмовити у задоволенні позовних вимог, посилаючись на те, що повноваження ФГВФО щодо виплати гарантованих сум за вкладами у ПАТ «КБ «УФС» припинено, оскільки 14 серпня 2019 року внесено запис до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань № 12661110046007762 про припинення державної реєстрації ПАТ «КБ «УФС» як юридичної особи, а згідно зі статтею 52 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» вимоги до банку, незадоволені за недостатністю його майна, вважаються погашеними. Крім того, у відзиві зазначено, що невиплата позивачеві грошових коштів за договором банківського вкладу (депозиту) «Планер» № 43825 від 04 липня 2014 року зумовлена тим, що постановою Київської місцевої прокуратури № 6 м. Києва від 21 березня 2018 року грошові кошти на рахунках ПАТ «КБ «УФС» визнано речовими доказами.
Ухвалою Донецького окружного адміністративного суду від 20 листопада 2019 року оголошено перерву до 04 грудня 2019 року, від сторін витребувано докази та пояснення.
02 грудня 2019 року до суду надійшла заява Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про продовження строку для надання доказів, витребуваних судом. Ухвалою Донецького окружного адміністративного суду від 04 грудня 2019 року заяву Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про продовження процесуального строку для надання доказів задоволено; оголошено перерву до 10 грудня 2019 року.
26 листопада 2019 року, 03 та 10 грудня 2019 року від представника позивача на адресу суду надійшли додаткові докази, 09 грудня 2019 року - від представника відповідача надійшли додаткові пояснення та докази, що витребувані судом. В наданих документах відповідач підтримав свою позицію, просив у позові відмовити.
10 грудня 2019 року сторони у судове засідання не з'явилися, про дату, час і місце повідомлені належним чином. Представник позивача надіслав заяву про розгляд справи за відсутності позивача та його представника, просив позов задовольнити.
На підставі частини дев'ятої статті 205 Кодексу адміністративного судочинства України суд вирішив розглянути справу у письмовому провадженні.
Дослідивши та оцінивши докази у справі, суд встановив такі обставини.
04 липня 2014 року між ОСОБА_1 як вкладником та Публічним акціонерним товариством «Комерційний банк «Український фінансовий світ» (далі - ПАТ «КБ «УФС») укладений письмовий договір банківського вкладу (депозиту) «ПЛАНЕР» за № 43825 про тимчасове строкове (до 05 серпня 2014 року) користування банком коштами в сумі 190000,00 грн. На виконання умов договору позивачем на депозитний рахунок № 26305001000006.5539 внесено 190000,00 грн, про що свідчить квитанція банку № ТR.58123.560.323 від 04 липня 2014 року.
Постановою Правління Національного банку України від 10 листопада 2014 року № 717 прийнято рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «КБ «УФС».
Після початку процедури ліквідації ПАТ «КБ «УФС» ОСОБА_1 звернувся до відділення банка-агента ПАТ «Альфа - банк» для отримання виплати коштів за договором банківського вкладу (депозиту) за № 43825 від 04 липня 2014 року, але гарантована сума відшкодування здійснена не була з причин відсутності позивача в Загальному реєстрі вкладників ПАТ «КБ «УФС» .
26 грудня 2014 року позивач звернувся до Уповноваженої особи ФГВФО на ліквідацію ПАТ «КБ «УФС» із заявою про виплату гарантованої суми відшкодування за вкладом, але йому було відмовлено.
Постановою Верховного Суду у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду від 22 лютого 2019 року постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 07 квітня 2015 року та ухвалу Київського апеляційного адміністративного суду від 10 червня 2015 року у справі № 826/3237/15 скасовано у частині вирішення позовних вимог щодо визнання нечинним (неправомірним) рішення Уповноваженої особи Фонду на ліквідацію Банку Гончарова С.І. щодо визнання нікчемним договору № 43825 банківського вкладу (депозиту) «Планер» від 04 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «КБ «УФС» та ОСОБА_1 ; визнання неправомірними дій Уповноваженої особи Фонду на ліквідацію Банку Гончарова С.І. щодо визнання договору № 43825 банківського вкладу (депозиту) «Планер» від 04 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «КБ «УФС» та ОСОБА_1 , нікчемним, та закрито провадження у цій частині позовних вимог.
Постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 07 квітня 2015 року та ухвалу Київського апеляційного адміністративного суду від 10 червня 2015 року скасовано у частині відмови у позові щодо визнання протиправною бездіяльності Уповноваженої особи Фонду щодо невнесення інформації про ОСОБА_1 до Повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів, та зобов'язання Уповноваженої особи Фонду внести інформацію про вкладника до Повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів та прийнято у цій частині нову постанову.
Визнано протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду на ліквідацію Банку Гончарова С.І. щодо невнесення інформації про ОСОБА_1 до Повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у ПАТ «КБ «УФС» за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню; зобов'язано Уповноважену особу Фонду на ліквідацію Банку Гончарова С.І. внести інформацію про вкладника до Повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у ПАТ «КБ «УФС» за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, та надати її до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
В іншій частині постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 07 квітня 2015 року та ухвалу Київського апеляційного адміністративного суду від 10 червня 2015 року залишено без змін.
Після ухвалення рішення Верховним Судом у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду від 22 лютого 2019 року позивач неодноразово звертався до ФГВФО із заявами про виплату коштів за договором банківського вкладу (депозиту) за № 43825 від 04 липня 2014 року.
Рішенням виконавчої дирекції ФГВФО від 02 травня 2019 року № 1092 затверджено зміни та доповнення до загального реєстру вкладників ПАТ «КБ «УФС», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів фонду, згідно з якими позивача включено до цього реєстру.
Ухвалою слідчого судді Печерського районного суду міста Києва від 03 травня 2019 року у справі № 757/21167/19-к у кримінальному провадженні
№ 42017101060000117 накладено арешт на грошові кошти у розмірі 193144,63 грн ОСОБА_1 , реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1 , на рахунку № НОМЕР_2 , відкритому в ПАТ «КБ «УФС», із забороною видаткових операцій та /або іншого використання.
На підставі ухвали слідчого судді від 03 травня 2019 року рішенням виконавчої дирекції ФГВФО від 16 травня 2019 року № 1194 обмежено виплати позивачеві, про що останнього проінформовано листом № 34-036-10080/19 від 12 червня 2019 року.
Ухвалою слідчого судді Печерського районного суду міста Києва від 25 липня 2019 року у справі № 757/33106/19-к клопотання ОСОБА_1 про скасування арешту майна, накладеного на підставі ухвали слідчого судді від 03 травня 2019 року у справі № 757/21167/19-к, задоволено, скасовано арешт майна на грошові кошти в сумі 193144,63 грн на рахунку № НОМЕР_3 , відкритому у ПАТ «КБ «УФС» на ім'я ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_4 .
30 липня 2019 року позивач звернувся до Фонду із заявою про негайне здійснення виплат суми відшкодування за вкладом, до якої долучив ухвалу слідчого судді Печерського районного суду міста Києва від 25 липня 2019 року у справі
№ 757/33106/19-к.
Листом за № 30-036-13611/19 від 06 серпня 2019 року ФГВФО повідомив позивача про прийняття ухвали слідчого судді до відома, а також про те, що 05 червня 2019 року уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ «КБ «УФС» подано документи державному реєстратору юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань для державної реєстрації припинення ПАТ «КБ «УФС» як юридичної особи, у зв'язку з чим відповідно до статті 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» ФГВФО з 05 червня 2019 року завершив виплату гарантованих сум відшкодування за вкладами.
14 серпня 2019 року внесено запис до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань № 12661110046007762 про припинення державної реєстрації ПАТ «КБ «УФС» як юридичної особи.
Надаючи правову оцінку спірним відносинам та аргументам учасників справи, суд виходить з наступного.
Відповідно до частини першої статті 3 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23 лютого 2012 року № 4452-VI (далі - Закон № 4452-VI)
Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків у випадках, встановлених цим Законом.
Згідно з частиною першою, пункту 4 частини другої статті 4 Закону № 4452-VI основним завданням Фонду є забезпечення функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку. На виконання свого основного завдання Фонд у порядку, передбаченому цим Законом, здійснює заходи щодо організації виплат відшкодувань за вкладами у строки, визначені цим Законом.
Абзацем 1 частини першої статті 26 Закону № 4452-VI регламентовано, що Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.
Частиною першою статті 28 Закону № 4452-VI встановлено, що Фонд розпочинає виплату відшкодування коштів у національній валюті України в порядку та у черговості, встановлених Фондом, не пізніше 20 робочих днів (для банків, база даних про вкладників яких містить інформацію про більше ніж 500000 рахунків, - не пізніше 30 робочих днів) з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку.
Судом встановлено, що, незважаючи на неодноразові звернення позивача до ФГВФО із заявами про виплату гарантованої суми відшкодування коштів за вкладом у ПАТ «КБ «УФС» за договором «Планер» № 43825 від 04 липня 2014 року, відповідачем в порушення вимог вищенаведених норм допущено протиправну бездіяльність, яка призвела до того, що станом на дату постановлення рішення у цій справі кошти у сумі 193144,63 грн ОСОБА_1 не отримано.
Посилання представника відповідача на ухвалу слідчого судді від 03 травня 2019 року про накладення арешту на грошові кошти як на доказ правомірності непроведення виплат позивачеві суд вважає неспроможними з підстав невжиття ФГВФО належних заходів протягом значного періоду часу, у тому числі від дати ухвалення Верховним Судом у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду постанови від 22 лютого 2019 року, а також у зв'язку з ненадання відповідачем доказів, які б спростовували протиправну бездіяльність до дати винесення слідчим суддею ухвали від 03 травня 2019 року.
Інші доводи представника відповідача, викладені у відзиві на позовну заяву, не впливають на обґрунтованість висновків суду.
З огляду на внесення 14 серпня 2019 року до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань запису № 12661110046007762 про припинення державної реєстрації ПАТ «КБ «УФС» як юридичної особи належним способом захисту прав позивача, крім визнання протиправною бездіяльності відповідача, є стягнення з ФГВФО на користь ОСОБА_1 гарантованої суми відшкодування коштів в розмірі 193144,63 грн.
Позовна вимога про визнання протиправними дій відповідача щодо обмеження на підставі ухвали слідчого судді Печерського районного суду міста Києва від 03 травня 2019 року у справі № 757/21167/19-к виплати гарантованої суми відшкодування коштів за вкладом у ПАТ «КБ «УФС» за договором банківського вкладу (депозиту) «Планер» № 43825 від 04 липня 2014 року задоволенню не підлягає з огляду на те, що вона охоплюється іншими задоволеними судом позовними вимогами, які в належний спосіб забезпечують повний захист порушених прав позивача.
Крім того, судом встановлено, що рішенням виконавчої дирекції ФГВФО від 16 травня 2019 року № 1194 виплати позивачеві обмежено на підставі ухвали слідчого судді Печерського районного суду міста Києва від 03 травня 2019 року у справі № 757/21167/19-к у кримінальному провадженні № 42017101060000117 про накладення арешту на грошові кошти ОСОБА_1 у розмірі 193144,63 грн.
Суд вважає обґрунтованими посилання представника позивача на те, що ухвалою слідчого судді Печерського районного суду міста Києва від 03 травня 2019 року арешт накладений на грошові кошти у розмірі 193144,63 грн ОСОБА_1 із зазначенням помилкового реєстраційного номеру облікової картки платника податків 300570437 та неточного рахунку № НОМЕР_2 , тоді як позивач має інші РНОКПП, а саме, 3005704379 та рахунок у банку № НОМЕР_3 .
Разом з тим, ухвалою слідчого судді Печерського районного суду міста Києва від 25 липня 2019 року у справі № 757/33106/19-к клопотання ОСОБА_1 про скасування арешту майна, накладеного на підставі ухвали слідчого судді від 03 травня 2019 року у справі № 757/21167/19-к, задоволено, скасовано арешт майна на грошові кошти в сумі 193144,63 грн на рахунку № НОМЕР_3 , відкритому у ПАТ «КБ «УФС» на ім'я ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_4 .
Зміст цієї ухвали від 25 липня 2019 року вказує на те, що неточності щодо реєстраційного номеру платника податків та номера рахунку у банку не вплинули на ідентифікацію позивача як власника рахунку та належності йому розміщених на банківському рахунку коштів.
Враховуючи вищенаведені обставини, а також приписи пункту 11 частини четвертої статті 26 Закону № 4452-VI, згідно з якими Фонд не відшкодовує кошти, розміщені на рахунках, що перебувають під арештом за рішенням суду, позовна вимога про визнання протиправними дій відповідача щодо обмеження на підставі ухвали слідчого судді Печерського районного суду міста Києва від 03 травня 2019 у справі № 757/21167/19-к виплати позивачеві гарантованої суми відшкодування коштів задоволенню не підлягає.
Таким чином, адміністративний позов ОСОБА_1 слід задовольнити в частині позовних вимог про визнання протиправною бездіяльності ФГВФО щодо невиплати гарантованої суми відшкодування коштів за вкладом у ПАТ «КБ «УФС» за договором банківського вкладу (депозиту) «Планер» № 43825 від 04 липня 2014 року в розмірі 193144, 63 грн та стягнення на користь позивача вказаної суми коштів.
Докази понесення сторонами судових витрат суду не надано.
Керуючись статтями 243-246, 255, 295 Кодексу адміністративного судочинства України, -
Адміністративний позов ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_4 , місце реєстрації: АДРЕСА_1 ) до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (код ЄДРПОУ 21708016, місцезнаходження: вул. Січових Стрільців, буд. 17, м. Київ, 04053) про визнання протиправними дій, бездіяльності та стягнення гарантованої суми відшкодування коштів задовольнити частково.
Визнати протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо невиплати ОСОБА_1 гарантованої суми відшкодування коштів за вкладом у Публічному акціонерному товаристві «Комерційний банк «Український фінансовий світ» за договором банківського вкладу (депозиту) «Планер» № 43825 від 04 липня 2014 року в розмірі 193144 (сто дев'яносто три тисячі сто сорок чотири) гривні 63 (шістдесят три) копійки.
Стягнути з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (код ЄДРПОУ 21708016, місцезнаходження: вул. Січових Стрільців, буд. 17, м. Київ, 04053) на користь ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_4 , місце реєстрації: АДРЕСА_1 ) гарантовану суму відшкодування коштів за вкладом у Публічному акціонерному товаристві «Комерційний банк «Український фінансовий світ» за договором банківського вкладу (депозиту) «Планер» № 43825 від 04 липня 2014 року в розмірі 193144 (сто дев'яносто три тисячі сто сорок чотири) гривні 63 (шістдесят три) копійки.
В інший частині позовних вимог відмовити.
Рішення набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги всіма учасниками справи, якщо таку скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови судом апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.
Рішення може бути оскаржене до суду апеляційної інстанції шляхом подання апеляційної скарги через суд першої інстанції протягом тридцяти днів з дня складення повного судового рішення.
Повне рішення складено 12 грудня 2019 року.
Суддя Ю.М. Льговська