ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД міста КИЄВА 01030, м.Київ, вул.Б.Хмельницького,44-В, тел. (044) 284-18-98, E-mail: inbox@ki.arbitr.gov.ua
м. Київ
04.12.2019Справа № 910/14422/15
За позовом Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Дельта Банк" - Кадирова В. В. до Публічного акціонерного товариства "Укргазвидобування" за участю третіх осіб, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача: 1) Національний Банк України, 2) Фонд гарантування вкладів фізичних осіб; на стороні відповідача: 3) ОСОБА_1 , 4) ОСОБА_2 , 5) ОСОБА_3 , 6) ОСОБА_4 ,
7) ОСОБА_5 , 8) ОСОБА_6 , 9) ОСОБА_7 ;
про стягнення 106667793,39 грн.
Головуючий суддя Сташків Р.Б.,
суддя Привалов А.І.,
суддя Пінчук В.І.
Секретар судового засідання Гукун Н.В.
Представники сторін:
від позивача - Ковалик В.В.;
від відповідача - Собко О.В., Малярчук Ю.Б.;
від третьої особи-1, 2, 3, 4, 6, 8 - не з'явився;
від третьої особи-5 - Єфремова І.В.;
від третьої особи-7 та 9 - Гук О.О.;
від заявника - ТОВ «ФК «Фінгруп Фактор» - Скворцова В.О.;
від ОСОБА_8 - Криштак О .О.
На розгляді Господарського суду міста Києва знаходиться указана справа №910/14422/15 у межах якої Позивач звернувся з позовом до Відповідача про стягнення 106667793,39 грн. заборгованості за договором кредитної лінії №ВКЛ-2022390 від 29.08.2013 та додаткових договорів до нього, з яких 79870000 грн. заборгованості за простроченим кредитом, 14096507,95 грн. пені за несвоєчасне повернення кредиту, 7247381,92 грн. заборгованості за простроченими процентами, 661703,52 грн. пені за несвоєчасну сплату нарахованих процентів та 4792200 грн. штрафу за неналежне виконання зобов'язання. Вимоги позову мотивовані непогашенням Відповідачем боргу за договором кредитної лінії № ВКЛ-2022390 від 29.08.2013.
У судовому засіданні 04.12.2019 судом, при розгляді клопотання про заміну Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк", як учасника справи, його правонаступником, ТОВ «ФК «Фінгруп Фактор», встановлено наступне.
Так, згідно зі ст.ст. 525, 526 ЦК України зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства тощо. Одностороння відмова від зобов'язання або одностороння зміна його умов не допускається. Зобов'язання припиняється виконанням, проведеним належним чином (ст. 599 ЦК України).
Згідно з п. 1 ч. 1 ст. 512 ЦК України кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги). До нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом (ст. 514 ЦК України).
Відповідно до ч. 1 ст. 516 ЦК України заміна кредитора у зобов'язанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом. За приписами ч. 1 ст. 513 ЦК України, правочин щодо заміни кредитора у зобов'язанні вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобов'язання, право вимоги за яким передається новому кредиторові.
Тобто, відступлення права вимоги є договірною передачею вимог первісного кредитора новому кредиторові та відбувається на підставі укладеного між ними правочину, при цьому заміна кредитора саме у зобов'язанні допускається протягом усього часу існування зобов'язання, якщо це не суперечить договору та не заборонено законом.
За результатами відкритих торгів (аукціону), оформлених протоколом електронного аукціону № UA-EA-2019-01-28-000102-b від 26.03.2019, ПАТ "Дельта Банк", як Банк, та Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Фінгруп Фактор", як Новий, кредитор уклали договір про відступлення прав вимоги № 1295/К (далі Договір), в п. 1 якого погодили, що за цим Договором в порядку та на умовах, визначених цим Договором, Банк відступає Новому кредитору належні Банку, а Новий кредитор набуває права вимоги Банку до позичальників та/або заставодавців (іпотекодавців) та/або поручителів, зазначених у Додатку № 1 до цього Договору, надалі за тексом - Боржники, включаючи права вимоги до правонаступників Боржників, спадкоємців Боржників, страховиків або інших осіб, до яких перейшли обов'язки Боржників за кредитними договорами (договорами про надання кредиту (овердрафту)) та/або договорами поруки та/або договорами іпотеки (іпотечними договорами та/або договорами застави, з урахуванням усіх змін, доповнень і додатків до них, згідно реєстру у Додатку № 1 до цього Договору, надалі за текстом - "Основні договори", надалі за текстом - Права вимоги. Новий кредитор сплачує Банку за Права вимоги грошові кошти у сумі та у порядку, визначених цим Договором.
Згідно з п. 2 Договору, за цим Договором Новий кредитор в день укладення цього Договору, але в будь-якому випадку не раніше моменту отримання Банком у повному обсязі коштів, відповідно до пункту 4 цього Договору, набуває усі права кредитора за Основними договорами, включаючи: право вимагати належного виконання Боржниками зобов'язань за Основними договорами, сплати Боржниками грошових коштів, сплати процентів, сплати штрафних санкцій у розмірах, вказаних у Додатку №1 до цього Договору, передачі предметів забезпечення в рахунок виконання зобов'язань тощо. Розмір Прав вимоги, які переходять до Нового кредитора, вказані у Додатку №1 до цього Договору. Права кредитора за Основними договорами переходять до Нового кредитора у повному обсязі та на умовах, які існують на момент відступлення Права вимоги, за виключенням права на здійснення договірного списання коштів з рахунку/рахунків Боржників, що надане Банку відповідно до умов Основних договорів.
Згідно з п. 2 Договору з урахуванням додаткової угоди № 1 від 28.05.2019, за цим Договором Новий кредитор в день укладення цього Договору, але в будь-якому випадку не раніше моменту отримання Банком у повному обсязі коштів, відповідно до пункту 4 цього Договору, набуває усі права кредитора за Основними договорами, включаючи, проте не обмежуючись, право вимагати за Основними договорами належного виконання Боржниками обов'язків, сплати Боржниками заборгованості за кредитором, сплати процентів, сплати комісій, сплати штрафних санкцій (штрафу та пені), сплати інфляційного збільшення суми заборгованості, сплати 3 % річних, встановлених статтею 625 ЦК України, передачі предметів забезпечення в рахунок виконання зобов'язань, а також всі інші права, встановлені для Кредитора Основними договорами або чинним законодавством України, які виникли або можуть виникнути в майбутньому в зв'язку з виконанням, неналежним виконанням або невиконанням Божниками своїх зобов'язань за Основними договорами. Розрахунок заборгованості за Основними договорами вказаний у Додатку 1 до цього договору. Зазначений у Додатку 1 до цього договору розрахунок заборгованості за Основними договорами жодним чином не перешкоджає Новому кредитору вимагати виконання всіх зобов'язань, встановлених Основними договорами або чинним законодавством України, із проведенням власного розрахунку заборгованості за Основними Договорами. Права кредитора за Основними Договорами переходять до Нового кредитора у повному обсязі та на умовах, передбачених даним договором, за виключенням права на здійснення договірного списання коштів з рахунку/рахунків Боржників, що надане Банку відповідно до умов Основних договорів.
Згідно з п. 4 Договору Сторони домовились, що за відступлення права вимоги за Основними Договорами, відповідно до цього Договору Новий кредитор сплачує Банку грошові кошти у сумі 75706487,14 грн., надалі за текстом - Ціна договору. До моменту укладення цього договору Новий кредитор сплатив Банку повну ціну продажу за його активи у лоті у розмірі 75706487,14 грн., в яку включена (входить) Ціна відступлення, на підставі протоколу, складеного за результатами відкритих торгів (аукціону), переможцем яких став Новий кредитор.
Відповідно до п. 14 Договору цей Договір набуває чинності з дати його підписання Сторонами і скріплення відтисками печаток Сторін. Будь-які зміни та доповнення до цього Договору є чинними за умови їх підписання Сторонами і скріплення відтисками печаток Сторін.
З Додатку 1 до Договору слідує, що за вказаним договором Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Фінгруп Фактор" набуло право вимоги, серед іншого, за договором кредитної лінії № ВКЛ-2022390 від 29.08.2013 на загальну суму 174465828,83 грн., з яких 79870000 грн. - заборгованість по кредиту, 82189512,41 грн. - заборгованості по нарахованим відсоткам за користування кредитом, 12406316,42 грн. - санкцій (штраф, пеня, тощо), а предметом спору у даній справі є стягнення суми 106667793,39 грн. за договором кредитної лінії №ВКЛ-2022390 від 29.08.2013 та додаткових договорів до нього, з яких 79870000 грн. заборгованості за простроченим кредитом, 14096507,95 грн. пені за несвоєчасне повернення кредиту, 7247381,92 грн. заборгованості за простроченими процентами, 661703,52 грн. пені за несвоєчасне повернення нарахованих процентів та 4792200 грн. штрафу за неналежне виконання зобов'язання.
Тобто, спірні у даній справі суми входять до сум, які були відступлені за Договором.
На підтвердження факту оплати за Договором до матеріалів справи додано копію платіжного доручення № 14 від 15.04.2019 на суму 75706487,14 грн., яка і становить ціну Договору.
Крім того, факт отримання вказаних коштів підтверджений у Договорі.
Отже, вказане платіжне доручення № 14 від 15.04.2019, а також зміст Договору є належними доказами зарахування грошових коштів у сумі 75706487,14 грн. на рахунок ПАТ "Дельта Банк" за Договором в розумінні умов Договору, та, відповідно, свідчать про перехід прав вимоги за договором кредитної лінії №ВКЛ-2022390 від 29.08.2013 від ПАТ "Дельта Банк" і набуття їх ТОВ "Фінансова компанія "Фінгруп Фактор" у власність.
Докази визнання недійсним Договору або розірвання його у встановленому законом порядку в матеріалах справи відсутні, а відтак, ТОВ "Фінансова компанія "Фінгруп Фактор" набуло прав кредитора за договором кредитної лінії №ВКЛ-2022390 від 29.08.2013 на суму 106667793,39 грн., з яких 79870000 грн. заборгованості за простроченим кредитом, 14096507,95 грн. пені за несвоєчасне повернення кредиту, 7247381,92 грн. заборгованості за простроченими процентами, 661703,52 грн. пені за несвоєчасне повернення нарахованих процентів та 4792200 грн. штрафу за неналежне виконання зобов'язання, оскільки за умовами Договору ТОВ "ФК "Фінгруп Фактор" набуло право вимагати сплати штрафних санкцій (штрафу та пені).
Отже, ТОВ "Фінансова компанія "Фінгруп Фактор" набуло прав кредитора щодо всіх сум, які заявлені до стягнення за первісним позовом у цій справі.
Статтею 52 ГПК України встановлено, що у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення юридичної особи шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов'язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу. Усі дії, вчинені в судовому процесі до вступу у справу правонаступника, обов'язкові для нього так само, як вони були обов'язкові для особи, яку правонаступник замінив. Про заміну або про відмову в заміні учасника справи його правонаступником суд постановляє ухвалу.
Водночас колегія суддів зазначає про те, що за Договором від ПАТ "Дельта Банк" до ТОВ "ФК "Фінгруп Фактор" перейшло право вимоги за договором кредитної лінії №ВКЛ-2022390 від 29.08.2013 на заявлену суму, а також право вимоги сплати штрафних санкцій (штрафу та пені), що обгрунтвоано вище, проте право вимоги сплати витрат на судовий збір, який був сплачений ПАТ "Дельта Банк" у даній справі, до ТОВ "ФК "Фінгруп Фактор" за Договором не перейшло, оскільки сплата зазначеної суми судового збору не є зобов'язанням у розумінні положень статті 509 ЦК України, а відтак, вона не була й не могла бути предметом відступлення за договором кредитної лінії №ВКЛ-2022390 від 29.08.2013. Таку правову позицію викладено у постанові Верховного Суду у складі колегії суддів Касаційного господарського суду від 27.03.2019 у справі № 910/386/17.
За таких обставин, суд дійшов висновку про часткове задоволення поданої ТОВ «ФК «Фінгруп Фактор» заяви про заміну позивача правонаступником.
Відхиляючи заперечення Відповідача проти заміни Позивача на ТОВ «ФК «Фінгруп Фактор», що Позивач не відступав Відповідачу санкції (пеню та штраф), а також, що додаткова угода №1 від 28.05.2019 до договору відступлення є нікчемною, суд зазначає, що за первісними позовними вимогами, які наразі перебувають на розгляді у суді (стягнення 106667793,39 грн. заборгованості, з яких 79870000 грн. - за кредитом, 14096507,95 грн. - пені за несвоєчасне повернення кредиту, 7247381,92 грн. - за процентами, 661703,52 грн. - пені за несвоєчасне повернення нарахованих процентів та 4792200 грн. - штрафу за неналежне виконання зобов'язання), то право вимоги цих сум було передані за самим договором про відступлення без урахування додаткової угоди №1 від 28.05.2019, тобто, питання, що стосуються додаткової угоди №1 від 28.05.2019 не стосуються спірної суми заборгованості, а отже, і даного спору.
З цих же підстав, що додаткова угода №1 від 28.05.2019 не стосується спірної суми заборгованості, а отже, і даного спору, судом відхиляється клопотання про зупинення провадження у даному спорі до розгляду іншим судом спору про її недійсність.
Також, у судовому засіданні 04.12.2019 суд, розглядаючи клопотання ОСОБА_8 про заміну ОСОБА_2 на нього, як на правонаступника, дійшов висновку про необхідність залучення ОСОБА_8 до участі у справі в якості третьої особи без самостійних вимог на предмет спору на стороні Відповідача, оскільки рішення з даного спору може вплинути на його права або обов'язки, як особи, яка уклала 02.02.2018 договір з ОСОБА_2 про відступлення права вимоги до Позивача.
З огляду на наведене, а саме, на заміну сторони (Позивача, у частині вимог позову) та залучення третьої особи, суд вважає за необхідне відкласти розгляд справи.
Враховуючи наведене, керуючись ст.ст. 50, 52, 182, 183, 232-234 ГПК України, суд
Заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія Фінгруп Фактор» про заміну позивача, Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк", правонаступником задовольнити частково.
Замінити позивача, Публічне акціонерне товариство «Дельта Банк» (01033, м. Київ, вул. Щорса, 36-Б, ідентифікаційний код 34047020) його правонаступником - Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія Фінгруп Фактор» (49000, м. Дніпро, проспект Дмитра Яворницького, 1-А, офіс 702, ідентифікаційний код 38945479) в частині стягнення заборгованості за позовом в сумі 106667793,39 грн.
Залучити ОСОБА_8 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ) до участі у розгляді справи в якості третьої особи без самостійних вимог на предмет спору на стороні Відповідача.
Підготовче судове засідання відкласти на 15.01.2020 о 14:00 год. Засідання відбудеться у приміщенні Господарського суду міста Києва за адресою: м. Київ, вул. Богдана Хмельницького, 44-Б, зал №17.
Ухвала набирає законної сили з моменту її прийняття, і може бути оскаржена в порядку та строк встановлені статтями 254-257 ГПК України.
Повний текст ухвали складено 05.12.2019.
Головуючий суддя Р.Б. Сташків
Суддя А.І. Привалов
Суддя В.І. Пінчук