Номер провадження: 22-ц/813/6060/19
Номер справи місцевого суду: 495/9894/18
Головуючий у першій інстанції Прийомова О.Ю.
Доповідач Ващенко Л. Г.
14.11.2019 року м. Одеса
Колегія суддів Одеського апеляційного суду у складі:
головуючого - судді Ващенко Л.Г.
суддів - Вадовської Л.М., Сєвєрової Є.,
за участі секретаря - Чепрас А.І.
з участю: представника відповідача акціонерного товариства акціонерний банк «Південний», представника позивачки ОСОБА_1
розглянула у відкритому судовому засіданні апеляційну скаргу представника акціонерного товариства акціонерний банк "Південний" на ухвалу Білгород-Дністровського міськрайонного суду Одеської області від 03 травня 2019 року про забезпечення доказів (одноособово суддя Прийомова О.Ю.) у цивільній справі за позовом ОСОБА_1 до публічного акціонерного товариства акціонерний банк "Південний" про визнання договору банківського вкладу укладеним та дійсним, стягнення банківського вкладу, відсотків, пені та відшкодування моральної шкоди,
ІІ. ОПИСОВА ЧАСТИНА
24.10.2018 року ОСОБА_1 звернулась із позовом до акціонерного товариства акціонерний банк "Південний" (далі-Банк) про визнання договору банківського вкладу укладеним та дійсним, стягнення суми банківського вкладу, відсотків, пені та моральної шкоди, і, уточнивши позов 13.12.2018 року в особі представника, просила: визнати договір банківського строкового вкладу №10299/1005, підписаний між нею та Банком 08.06.2015 року, укладеним та дійсним з 08.06.2015 року; стягнути з Банка на її користь банківський вклад у розмірі 443 978 доларів США; стягнути з Банка на її користь 155 818,03 доларів США в якості несплачених відсотків за договором банківського строкового вкладу № 10299/1005 від 08.06.2015 року; стягнути з Банка на її користь 17 062 074,50 доларів США в якості пені за договором банківського строкового вкладу №10299/1005 від 08.06.2015 року; стягнути з Банка моральну шкоду в розмірі 100 000 гривень.
17.04.2019 року, представник позивачки, у порядку ст. 116 ЦПК України, подала заяву про забезпечення доказів, шляхом витребування письмових доказів.
Ухвалою суду Білгород-Дністровського міськрайонного суду Одеської області від 03.05.2019 року задоволено клопотання ОСОБА_1 про забезпечення доказів.
Суд витребував з Банка документи: 1) по рахунку НОМЕР_1 належному ОСОБА_1 виписки по окремим датам в наступному форматі: вхідний залишок, обороти по дебету, обороти по кредиту, вихідний залишок по таким датам: 09.09.2014 року, 10.09.2014 року,11.09.2014 року, 12.09.2014 року, 18.09.2014 року, 22.09.2014 року; 2) документальні підстави (заява про продаж іноземної валюти або банківських матеріалів для фізичної особи, яка не здійснює підприємницької діяльності) для здійснення платежів, як то передбачено Положенням про порядок та умови торгівлі іноземною валютою (Постанова Правління НБУ від 10.08.2005 року №281, додаток №4, втратив чинність 26.12.2017 року, однак діючий на момент здійснення операції з валютою) по рахунку № НОМЕР_2 належному ОСОБА_1 ; виписки по окремим датам в наступному форматі: вхідний залишок, обороти по дебету, обороти по кредиту, вихідний залишок по таким датам: 10.09.2014 рік (7 операцій), 11.09.2014 рік (4 операції), 12.09.2014 року (5 операцій), 18.09.2014 року (9 операцій), 22.09.2014 рік (4 операції), 23.09.2014 року (1 операція), 24.09.2014 рік (1 операція), 30.09.2014 рік (1 операція), 12.12.2014 рік (2 операції), 15.12.2014 року (2 операції), 16.12.2014 рік (2 операції), 30.12.2014 року (2 операції), 01.01.2015 року (1 операція), 13.02.2015 року (3 операції), 26.02.2015 року (3 операції), 03.03.2015 року (3 операції), 04.03.2015 року (3 операції), 05.03.2015 року (2 операції), 06.03.2015 року (2 операції), 10.03.2015 року (3 операції), 11.03.2015 року (2 операції), 30.03.2015 року (2 операції), 31.03.2015 року (1 операція), 02.11.2015 року (4 операції), 09.12.2015 року (3 операції); документальні підстави для здійснення банківських операцій (грошових переказів) від третіх осіб, або на користь третіх осіб, а саме договір та платіжні документи (Постанова НБУ №22 від 21.01.2004 року Про затвердження Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті), які відбувалися по наступним датам: Дата Платник Отримувач 10.09.2014 рік ОСОБА_1 ОСОБА_2 , 10.09.2014 рік ОСОБА_1 ОСОБА_3 , 10.09.2014 рік ОСОБА_1 ОСОБА_4 , 10.09.2014 рік ОСОБА_1 ОСОБА_5 , 10.09.2014 рік ОСОБА_1 ОСОБА_6 , 11.09.2014 рік ОСОБА_1 . ОСОБА_7 , 11.09.2014 рік ОСОБА_1 ОСОБА_6 , 12.09.2014 рік ОСОБА_1 . ОСОБА_7 , 12.09.2014 рік ОСОБА_1 ОСОБА_6 , 12.09.2014 рік ОСОБА_1 ОСОБА_8 , 18.09.2014 рік ОСОБА_1 ОСОБА_6 , 18.09.2014 рік ОСОБА_1 ОСОБА_8 , 18.09.2014 рік ОСОБА_1 ОСОБА_5 , 18.09.2014 рік ОСОБА_1 ОСОБА_9 , 18.09.2014 рік ОСОБА_1 ОСОБА_10 , 18.09.2014 рік ОСОБА_1 ОСОБА_11 , 18.09.2014 рік ОСОБА_1 ОСОБА_12 , 22.09.2014 рік ОСОБА_1 . ОСОБА_13 , 22.09.2014 рік ОСОБА_1 ОСОБА_7 , Дата Платник Отримувач 30.12.2014 рік ОСОБА_14 ОСОБА_1 , 13.02.2015 рік ОСОБА_15 ОСОБА_1 , 26.02.2015 рік ОСОБА_16 ОСОБА_1 , 03.03.2015 рік ОСОБА_16 ОСОБА_1 , 04.03.2015 рік ОСОБА_16 ОСОБА_1 , 10.03.2015 рік ОСОБА_16 ОСОБА_1 , 30.03.2015 рік ОСОБА_17 ОСОБА_1 , 02.11.2015 рік ОСОБА_15 ОСОБА_1 , 09.12.2015 рік ОСОБА_18 . ОСОБА_1 ; 3)документальні підстави для отримання готівки за банківськими операціями (Постанова НБУ №174 від 01.06.2011 року Про затвердження Інструкції про проведення касових операцій банками в Україні, додаток 10 - заява на видачу готівки, втратила чинність, однак діюча на момент здійснення операції з готівкою), які відбувалися за наступними датами: 10.09.204 рік, призначення платежу: «еквівалент від продажу валюти 60000 по курсу 12.80», р/р НОМЕР_3 (відповідно до Плану рахунків бухгалтерського обліку банків України (чинний на момент здійснення операцій) - 1002 Банкноти та монети в касі відділення банку Призначення рахунку: облік готівки в національній валюті в операційній касі відділення банку); 10.09.2014 рік, призначення платежу: «выдача наличных средств с текущих счетов», р/р НОМЕР_4 (відповідно до Плану рахунків бухгалтерського обліку банків України -2620 Кошти на вимогу фізичних осіб Призначення рахунку: облік вкладів (депозитів) на вимогу фізичних осіб, в тому числі поточні рахунки та розрахунки за ними; надані кредити овердрафт); 11.09.2014 рік, призначення платежу «безналичное зачисление средств от продажи валюты (12.90), р/р НОМЕР_3 ; 11.09.2014 рік, призначення платежу «выдача наличных средств с текущих счетов», р/р НОМЕР_5 ; 12.09.2014 рік, призначення платежу «безналичное зачисление средств от продажи валюты (12.90), р/р НОМЕР_3 ; 18.09.2014 рік, призначення платежу «безналичное зачисление средств от продажи валюты (13.50), р/р НОМЕР_3 ; 22.09.2014 рік, призначення платежу «безналичное зачисление средств от продажи валюты (13.50), р/р НОМЕР_3 ; 22.09.2014 рік, призначення платежу «выдача наличных средств с текущих счетов», р/р НОМЕР_6 ; 23.09.2014 рік, призначення платежу: «перевод средств с текущего счета НОМЕР_5 », р/р НОМЕР_3 ; 23.09.2014 рік, призначення платежу «выдача наличных средств с текущих счетов», р/р НОМЕР_3 ; 12.12.2014 рік, призначення платежу: «перевод средств с карточного счета на текущий», р/р НОМЕР_7 ; 15.12.2014 рік, призначення платежу: «выдача наличных средств с текущих счетов», р/р НОМЕР_2 ; 15.12.2014 рік, призначення платежу: «перевод средств с текущего счета на текущий», р/р НОМЕР_7 ; 16.12.2014 рік, призначення платежу: «выдача наличных средств с текущих счетов», р/р НОМЕР_2 ; 16.12.2014 рік, призначення платежу: «перевод средств с карточного счета на текущий», р/р НОМЕР_7 ; 30.12.2014 рік, призначення платежу: «перевод средств с текущего счета сог П/П от 30.12.2014», р/р НОМЕР_7 ; 30.12.2014 рік, призначення платежу: «выдача наличных средств с текущих счетов», р/р НОМЕР_2 ; 01.01.2015 рік, призначення платежу: «выдача наличных средств с текущих счетов», р/р НОМЕР_2 ; 13.02.2015 рік, призначення платежу: «переказ на поточний рахунок зг п/п 13.02.2015», р/р 100271011538; 13.02.2015 рік, призначення платежу: «виплата з поточного рахунку НОМЕР_2 ОСОБА_1 », р/р НОМЕР_8 (відповідно до Плану рахунків бухгалтерського обліку банків України - 3570 Нараховані доходи за розрахункове - касове обслуговування Призначення рахунку: облік нарахованих доходів за розрахункове - касове обслуговування клієнтів банку); 26.02.2015 рік, призначення платежу: «переказ на поточний рахунок НОМЕР_2 ОСОБА_1 », р/р НОМЕР_9 ; 26.02.2015 рік, призначення платежу: «виплата з поточного рахунку НОМЕР_2 ОСОБА_1 », р/р НОМЕР_8 ; 03.03.2015 рік, призначення платежу: «переказ на поточний рахунок НОМЕР_2 ОСОБА_1 », р/р НОМЕР_9 ; 03.03.2015 рік, призначення платежу: «виплата з поточного рахунку НОМЕР_2 ОСОБА_1 », р/р НОМЕР_8 ; 04.03.2015 рік, призначення платежу: «виплата з поточного рахунку НОМЕР_2 ОСОБА_1 », р/р НОМЕР_8 ; 04.03.2015 рік, призначення платежу: «оплата комісії 0,8% за одержання готівки з поточного рахунку НОМЕР_2 », р/р НОМЕР_9 ; 04.03.2015 рік, призначення платежу: «переказ на поточний рахунок НОМЕР_2 ОСОБА_1 », р/р НОМЕР_9 ; 05.03.2015 рік, призначення платежу: «виплата з поточного рахунку НОМЕР_2 ОСОБА_1 », р/р НОМЕР_8 ; 06.03.2015 рік, призначення платежу: «оплата комісії 0,8% за одержання готівки з поточного рахунку НОМЕР_2 згідно тарифів банку», р/р НОМЕР_9 ; 06.03.2015 рік, призначення платежу: «виплата з поточного рахунку НОМЕР_2 ОСОБА_1 », р/р НОМЕР_8 ; 10.03.2015 рік, призначення платежу: «переказ на поточний рахунок НОМЕР_2 ОСОБА_1 », р/р НОМЕР_9 ; 10.03.2015 рік, призначення платежу: «виплата з поточного рахунку НОМЕР_2 ОСОБА_1 », р/р НОМЕР_8 ; 11.03.2015 рік, призначення платежу: «оплата комісії 0,8% за одержання готівки з поточного рахунку НОМЕР_2 згідно тарифів банку», р/р НОМЕР_9 ; 11.03.2015 рік, призначення платежу: «виплата з поточного рахунку НОМЕР_2 ОСОБА_1 », р/р НОМЕР_8 ; 30.03.2015 рік, призначення платежу: «оплата комісії 0,8% за одержання готівки з поточного рахунку НОМЕР_2 згідно тарифів банку», р/р НОМЕР_10 ; 30.03.2015 рік, призначення платежу: «виплата з поточного рахунку НОМЕР_2 ОСОБА_1 », р/р НОМЕР_2 ; 02.11.2015 рік, призначення платежу: «переказ на поточний рахунок», р/р НОМЕР_9 ; 02.11.2015 рік, призначення платежу: «виплата з поточного рахунку НОМЕР_2 ОСОБА_1 », р/р НОМЕР_8 ; 09.12.2015 рік, призначення платежу: «перечисление на счет 26206011507872 Панайотова А. », р/р НОМЕР_10 ; 09.12.2015 рік, призначення платежу: «виплата з поточного рахунку НОМЕР_2 ОСОБА_1 », р/р НОМЕР_8 ; 4) належним чином засвідчену копію договору №31366/2005 від 18.06.2015 року, відповідно до якого 18.06.2015 року ОСОБА_1 здійснила «внесення коштів на депозитний рахунок за договором №31366/2005 від 18.06.2015 року», а також документальне підтвердження (відповідний платіжний документ), згідно з яким було проведено дану банківську операцію по рахунку №26201800522148 (26252001210963), належному ОСОБА_1 , виписки по окремим датам в наступному форматі: вхідний залишок, обороти по дебету, обороти по кредиту, вихідний залишок по таким датам: 10.11.2014 рік, 24.12.2014 рік, 30.01.2015 рік, 12.03.2015 рік, 27.04.2015 рік, 27.11.2015 рік., а також надати відповідне документальне підтвердження внесення готівки на вказаний рахунок.
Суд зобов'язати Банк надати документи: 1) по рахунку НОМЕР_1 належному
ОСОБА_1 виписки по окремим датам в наступному форматі: вхідний залишок, обороти по дебету, обороти по кредиту, вихідний залишок по таким датам: 09.09.2014 року, 10.09.2014 року,11.09.2014 року, 12.09.2014 року, 18.09.2014 року, 22.09.2014 року; 2)документальні підстави (заява про продаж іноземної валюти або банківських матеріалів для фізичної особи, яка не здійснює підприємницької діяльності) для здійснення платежів, як то передбачено Положенням про порядок та умови торгівлі іноземною валютою (Постанова Правління НБУ від 10.08.2005 року №281, додаток №4, втратив чинність 26.12.2017 року, однак діючий на момент здійснення операції з валютою) по рахунку № НОМЕР_2 належному ОСОБА_1 виписки по окремим датам в наступному форматі: вхідний залишок, обороти по дебету, обороти по кредиту, вихідний залишок по таким датам: 10.09.2014 рік (7 операцій), 11.09.2014 рік (4 операції), 12.09.2014 року (5 операцій), 18.09.2014 року (9 операцій), 22.09.2014 рік (4 операції), 23.09.2014 року (1 операція), 24.09.2014 рік (1 операція), 30.09.2014 рік 91 операція), 12.12.2014 рік (2 операції), 15.12.2014 року (2 операції), 16.12.2014 рік (2 операції), 30.12.2014 року (2 операції), 01.01.2015 року (1 операція), 13.02.2015 року (3 операції), 26.02.2015 року (3 операції), 03.03.2015 року (3 операції), 04.03.2015 року (3 операції), 05.03.2015 року (2 операції), 06.03.2015 року (2 операції), 10.03.2015 року (3 операції), 11.03.2015 року (2 операції), 30.03.2015 року (2 операції), 31.03.2015 року (1 операція), 02.11.2015 року (4 операції), 09.12.2015 року (3 операції); -документальні підстави для здійснення банківських операцій (грошових переказів) від третіх осіб, або на користь третіх осіб, а саме договір та платіжні документи (Постанова НБУ №22 від 21.01.2004 року Про затвердження Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті), які відбувалися по наступним датам: Дата Платник Отримувач 10.09.2014 рік ОСОБА_1 ОСОБА_2 , 10.09.2014 рік ОСОБА_1 ОСОБА_3 , 10.09.2014 рік ОСОБА_1 ОСОБА_4 , 10.09.2014 рік ОСОБА_1 ОСОБА_5 , 10.09.2014 рік ОСОБА_1 ОСОБА_6 , 11.09.2014 рік ОСОБА_1 . ОСОБА_7 , 11.09.2014 рік ОСОБА_1 ОСОБА_6 , 12.09.2014 рік ОСОБА_1 . ОСОБА_7 , 12.09.2014 рік ОСОБА_1 ОСОБА_6 , 12.09.2014 рік ОСОБА_1 ОСОБА_8 , 18.09.2014 рік ОСОБА_1 ОСОБА_6 , 18.09.2014 рік ОСОБА_1 ОСОБА_8 , 18.09.2014 рік ОСОБА_1 ОСОБА_5 , 18.09.2014 рік ОСОБА_1 ОСОБА_9 , 18.09.2014 рік ОСОБА_1 ОСОБА_10 , 18.09.2014 рік ОСОБА_1 ОСОБА_11 , 18.09.2014 рік ОСОБА_1 ОСОБА_12 , 22.09.2014 рік ОСОБА_1 . ОСОБА_13 , 22.09.2014 рік ОСОБА_1 ОСОБА_7 , Дата Платник Отримувач 30.12.2014 рік ОСОБА_14 ОСОБА_1 , 13.02.2015 рік ОСОБА_15 ОСОБА_1 , 26.02.2015 рік ОСОБА_16 ОСОБА_1 , 03.03.2015 рік ОСОБА_16 ОСОБА_1 , 04.03.2015 рік ОСОБА_16 ОСОБА_1 , 10.03.2015 рік ОСОБА_16 ОСОБА_1 , 30.03.2015 рік ОСОБА_17 ОСОБА_1 , 02.11.2015 рік ОСОБА_15 ОСОБА_1 , 09.12.2015 рік ОСОБА_18 . ОСОБА_1 ; 3)документальні підстави для отримання готівки за банківськими операціями (Постанова НБУ №174 від 01.06.2011 року Про затвердження Інструкції про проведення касових операцій банками в Україні, додаток 10 - заява на видачу готівки, втратила чинність, однак діюча на момент здійснення операції з готівкою), які відбувалися за наступними датами: 10.09.204 рік, призначення платежу: «еквівалент від продажу валюти 60000 по курсу 12.80», р/р НОМЕР_3 (відповідно до Плану рахунків бухгалтерського обліку банків України (чинний на момент здійснення операцій) - 1002 Банкноти та монети в касі відділення банку Призначення рахунку: облік готівки в національній валюті в операційній касі відділення банку); 10.09.2014 рік, призначення платежу: «выдача наличных средств с текущих счетов», р/р НОМЕР_4 (відповідно до Плану рахунків бухгалтерського обліку банків України -2620 Кошти на вимогу фізичних осіб Призначення рахунку: облік вкладів (депозитів) на вимогу фізичних осіб, в тому числі поточні рахунки та розрахунки за ними; надані кредити овердрафт); 11.09.2014 рік, призначення платежу «безналичное зачисление средств от продажи валюты (12.90), р/р НОМЕР_3 ; 11.09.2014 рік, призначення платежу «выдача наличных средств с текущих счетов», р/р НОМЕР_5 ; 12.09.2014 рік, призначення платежу «безналичное зачисление средств от продажи валюты (12.90), р/р НОМЕР_3 ; 18.09.2014 рік, призначення платежу «безналичное зачисление средств от продажи валюты (13.50), р/р НОМЕР_3 ; 22.09.2014 рік, призначення платежу «безналичное зачисление средств от продажи валюты (13.50), р/р НОМЕР_3 ; 22.09.2014 рік, призначення платежу «выдача наличных средств с текущих счетов», р/р НОМЕР_6 ; 23.09.2014 рік, призначення платежу: «перевод средств с текущего счета НОМЕР_5 », р/р НОМЕР_3 ; 23.09.2014 рік, призначення платежу «выдача наличных средств с текущих счетов», р/р НОМЕР_3 ; 12.12.2014 рік, призначення платежу: «перевод средств с карточного счета на текущий», р/р НОМЕР_7 ; 15.12.2014 рік, призначення платежу: «выдача наличных средств с текущих счетов», р/р НОМЕР_2 ; 15.12.2014 рік, призначення платежу: «перевод средств с текущего счета на текущий», р/р НОМЕР_7 ; 16.12.2014 рік, призначення платежу: «выдача наличных средств с текущих счетов», р/р НОМЕР_2 ; 16.12.2014 рік, призначення платежу: «перевод средств с карточного счета на текущий», р/р НОМЕР_7 ; 30.12.2014 рік, призначення платежу: «перевод средств с текущего счета сог П/П от 30.12.2014», р/р НОМЕР_7 ; 30.12.2014 рік, призначення платежу: «выдача наличных средств с текущих счетов», р/р НОМЕР_2 ; 01.01.2015 рік, призначення платежу: «выдача наличных средств с текущих счетов», р/р НОМЕР_2 ; 13.02.2015 рік, призначення платежу: «переказ на поточний рахунок зг п/п 13.02.2015», р/р 100271011538; 13.02.2015 рік, призначення платежу: «виплата з поточного рахунку НОМЕР_2 ОСОБА_1 », р/р НОМЕР_8 (відповідно до Плану рахунків бухгалтерського обліку банків України - 3570 Нараховані доходи за розрахункове - касове обслуговування Призначення рахунку: облік нарахованих доходів за розрахункове - касове обслуговування клієнтів банку); 26.02.2015 рік, призначення платежу: «переказ на поточний рахунок НОМЕР_2 ОСОБА_1 », р/р НОМЕР_9 ; 26.02.2015 рік, призначення платежу: «виплата з поточного рахунку НОМЕР_2 ОСОБА_1 », р/р НОМЕР_8 ; 03.03.2015 рік, призначення платежу: «переказ на поточний рахунок НОМЕР_2 ОСОБА_1 », р/р НОМЕР_9 ; 03.03.2015 рік, призначення платежу: «виплата з поточного рахунку НОМЕР_2 ОСОБА_1 », р/р НОМЕР_8 ; 04.03.2015 рік, призначення платежу: «виплата з поточного рахунку НОМЕР_2 ОСОБА_1 », р/р НОМЕР_8 ; 04.03.2015 рік, призначення платежу: «оплата комісії 0,8% за одержання готівки з поточного рахунку НОМЕР_2 », р/р НОМЕР_9 ; 04.03.2015 рік, призначення платежу: «переказ на поточний рахунок НОМЕР_2 ОСОБА_1 », р/р НОМЕР_9 ; 05.03.2015 рік, призначення платежу: «виплата з поточного рахунку НОМЕР_2 ОСОБА_1 », р/р НОМЕР_8 ; 06.03.2015 рік, призначення платежу: «оплата комісії 0,8% за одержання готівки з поточного рахунку НОМЕР_2 згідно тарифів банку», р/р НОМЕР_9 ; 06.03.2015 рік, призначення платежу: «виплата з поточного рахунку НОМЕР_2 ОСОБА_1 », р/р НОМЕР_8 ; 10.03.2015 рік, призначення платежу: «переказ на поточний рахунок НОМЕР_2 ОСОБА_1 », р/р НОМЕР_9 ; 10.03.2015 рік, призначення платежу: «виплата з поточного рахунку НОМЕР_2 ОСОБА_1 », р/р НОМЕР_8 ; 11.03.2015 рік, призначення платежу: «оплата комісії 0,8% за одержання готівки з поточного рахунку НОМЕР_2 згідно тарифів банку», р/р НОМЕР_9 ; 11.03.2015 рік, призначення платежу: «виплата з поточного рахунку НОМЕР_2 ОСОБА_1 », р/р НОМЕР_8 ; 30.03.2015 рік, призначення платежу: «оплата комісії 0,8% за одержання готівки з поточного рахунку НОМЕР_2 згідно тарифів банку», р/р НОМЕР_10 ; 30.03.2015 рік, призначення платежу: «виплата з поточного рахунку НОМЕР_2 ОСОБА_1 », р/р НОМЕР_2 ; 02.11.2015 рік, призначення платежу: «переказ на поточний рахунок», р/р НОМЕР_9 ; 02.11.2015 рік, призначення платежу: «виплата з поточного рахунку НОМЕР_2 ОСОБА_1 », р/р НОМЕР_8 ; 09.12.2015 рік, призначення платежу: «перечисление на счет 26206011507872 Панайотова А. », р/р НОМЕР_10 ; 09.12.2015 рік, призначення платежу: «виплата з поточного рахунку НОМЕР_2 ОСОБА_1 », р/р НОМЕР_8 ; 4) належним чином засвідчену копію договору №31366/2005 від 18.06.2015 року, відповідно до якого 18.06.2015 року ОСОБА_1 здійснила «внесення коштів на депозитний рахунок за договором №31366/2005 від 18.06.2015 року», а також документальне підтвердження (відповідний платіжний документ), згідно з яким було проведено дану банківську операцію по рахунку №НОМЕР_14 (НОМЕР_15), належному ОСОБА_1 , виписки по окремим датам в наступному форматі: вхідний залишок, обороти по дебету, обороти по кредиту, вихідний залишок по таким датам: 10.11.2014 рік, 24.12.2014 рік, 30.01.2015 рік, 12.03.2015 рік, 27.04.2015 рік, 27.11.2015 рік та надати відповідне документальне підтвердження внесення готівки на вказаний рахунок.
Банк не погодився із ухвалою суду від 03.05.2019 року і в особі представника подав апеляційну скаргу, в якій просить ухвалу суду від 03.05.2019 року скасувати, та постановити нову про відмову у задоволенні заяви про забезпечення доказів, посилаючись на поручення судом норм матеріального і процесуального права.
Апеляційна скарга представника Банка зазначає:
Ухвала постановлена судом за відсутності учасників справи.
У витребуваних заявником доказах, не має жодного посилання на рахунок та операції, які складають предмет спору по даній справі, у заяві про забезпечення доказів представник позивачки, так само як і суд в оскаржуваній ухвалі, не зазначили доказів, які б стосувались вкладного рахунку, що становить предмет спору по даній справі.
Задовольняючи заяву про забезпечення доказів, всупереч ст. ст. 116, 117 ЦПК України та роз'ясненням Пленуму Верховного Суду України «Про застосування норм цивільного процесуального законодавства, що регулюють провадження у справі досудового розгляду», суд першої інстанції не з'ясував належним чином, чи дійсно існують перешкоди в отриманні інформації, чи стосується дана інформація предмету спору, чи може взагалі Банк виконати вимоги ухвали тощо.
Ухвала від 03.05.2019 року про забезпечення доказів постановлена з грубим порушенням норм матеріального і процесуального права, з перевищенням меж розгляду позовної заяви.
Із позовної заяви вбачається, що предметом спору є спірні правовідносини, що витікають з депозитного договору № 10299/1005 від 08.06.2015 року та зазначеного у договорі вкладного рахунку № НОМЕР_11 , відповідно предметом позову ОСОБА_1 є матеріально-правові вимоги до Банка, пов'язані із невиконанням Банком умов зазначеного договору депозиту.
Вирішення будь-який спірних питань, що стосуються інших правовідносин сторін з відкриття та обслуговування Банком інших рахунків, зокрема рахунків №№ НОМЕР_1 , НОМЕР_12 , НОМЕР_7 , НОМЕР_13 , НОМЕР_16 не можуть бути предметом розгляду даної справи та підлягати судом будь-якому дослідженню, оскільки предметом спору у даній справі є стягнення грошових коштів та інших нарахувань, які позивач заявила з підстав нібито порушення Банком умов договору депозиту щодо повернення вкладнику суми вкладу.
В ухвалі про забезпечення доказів суд не зазначив, що саме та які саме обставини можуть підтвердити виписки та документальні підтвердження банківських операцій за рахунками № № НОМЕР_1 , НОМЕР_12, НОМЕР_7 , НОМЕР_13 , НОМЕР_16 та договором банківському вкладу № 31366/2005 від 18.06.2015 року.
ІІІ. МОТИВУВАЛЬНА ЧАСТИНА
Суд першої інстанції, задовольняючи заяву представника позивача про забезпечення доказів шляхом витребування відомостей з рахунків № № НОМЕР_1 , НОМЕР_12, НОМЕР_7 , НОМЕР_13, НОМЕР_16 та договору банківському вкладу № 31366/2005 від 18.06.2015 року, виходив з того, що зазначені письмові докази можуть виступати доказами у даній справі (а.с.106-123 т.2).
Колегія суддів не погоджується з висновками суду першої інстанції з таких підстав.
Суд, за заявою учасника справи або особи, яка може набути статусу позивача, має забезпечити докази, якщо є підстави припускати, що засіб доказування може бути втрачений або збирання або подання відповідних доказів стане згодом неможливим чи утрудненим. Способами забезпечення судом доказів є допит свідків, призначення експертизи, витребування та (або) огляд доказів, у тому числі за їх місцезнаходженням, заборона вчиняти певні дії щодо доказів та зобов'язання вчинити певні дії щодо доказів. У необхідних випадках судом можуть бути застосовані інші способи забезпечення доказів, визначені судом (ст. 116 ч.ч.1,2 ЦПК України).
У заяві про забезпечення доказів, зокрема має бути зазначено: докази, забезпечення яких є необхідним, а також обставини, для доказування яких вони необхідні; обґрунтування необхідності забезпечення доказів (ст. 117 ч.1 п.п.4,5 ЦПК України).
24.10.2018 року ОСОБА_1 звернулась до акціонерного товариства акціонерний банк "Південний" (далі-Банк) про визнання договору банківського вкладу укладеним та дійсним, стягнення суми банківського вкладу, відсотків, пені та моральної шкоди, і, уточнивши позов 13.12.2018 року в особі представника, просила: визнати договір банківського строкового вкладу №10299/1005, підписаний між нею та Банком 08.06.2015 року, укладеним та дійсним з 08.06.2015 року; стягнути з Банка на її користь банківський вклад у розмірі 443 978 доларів США; стягнути з Банка на її користь 155 818,03 доларів США в якості несплачених відсотків за договором банківського строкового вкладу № 10299/1005 від 08.06.2015 року; стягнути з Банка на її користь 17 062 074,50 доларів США в якості пені за договором банківського строкового вкладу №10299/1005 від 08.06.2015 року; стягнути з Банка моральну шкоду в розмірі 100 000 гривень (а.с.1-9,26-36 т.1).
17.04.2019 року, представник позивачки, у порядку ст. 116 ЦПК України, подала заяву про забезпечення доказів, шляхом витребування письмових доказів (а.с.85-90 т.2).
Заява про забезпечення доказів шляхом витребування письмових доказів обґрунтована тим, що на підставі ухвали суду від 21.03.2019 року задоволено про забезпечення доказів, однак в ухвалі суду, з невідомих причин пропущено частину інформації, яку просить витребувати позивачка і яка стосується документального підтвердження руху грошових коштів на рахунках позивачки.
Суд задовольнив заяву представника позивачки про забезпечення доказів щодо витребування інформації по рахункам № № НОМЕР_1 , НОМЕР_12, НОМЕР_7 , НОМЕР_13, НОМЕР_16 та договору банківського вкладу № 31366/2005 від 18.06.2015 року.
Задовольняючи заяву про забезпечення доказів шляхом витребування зазначених письмових доказів, суд належним чином не обґрунтував необхідність витребування з Банка інформації по рахунках № № НОМЕР_1 , НОМЕР_12, НОМЕР_7 , НОМЕР_13, НОМЕР_16 та договору банківського вкладу № 31366/2005 від 18.06.2015 року.
Предметом доказування є обставини, що підтверджують заявлені вимоги чи заперечення або мають інше значення для розгляду справи і підлягають встановленню при ухваленні судового рішення. Сторони мають обґрунтовувати належність конкретного доказу для підтвердження їхніх вимог або заперечень. Суд не бере до розгляду докази, що не стосуються предмета доказування (ст. 77 ч.ч.2-4 ЦПК України).
Таким чином, докази, які збираються судом і подаються до суду (письмові докази), повинні стосуватися предмету і підстав позову.
Заява про забезпечення доказів шляхом витребування письмових доказів, повинна містити обґрунтування про те, які саме обставини можуть підтвердити письмові докази, оскільки докази, які не стосуються справи та предмета доказування, або одержані із порушенням порядку, встановленого законом, або якими не можуть бути підтверджені певні обставини, судом до уваги не приймаються.
Предметом спору є правовідносини з договору № 10299/1005 від 08.06.2015 року, тобто між сторонами виникли правовідносини, пов'язані з укладенням договору банківського вкладу та його невиконанням Банком.
Зважаючи на предмет і підстави позову, письмові докази, які просила витребувати представник позивачки не стосуються предмету спору у даній справі.
За договором банківського вкладу (депозиту) одна сторона (банк), що прийняла від другої сторони (вкладника) або для неї грошову суму (вклад), що надійшла, зобов'язується виплачувати вкладникові таку суму та проценти на неї або дохід в іншій формі на умовах та в порядку, встановлених договором. Договір банківського вкладу укладається у письмовій формі. Письмова форма договору банківського вкладу вважається додержаною, якщо внесення грошової суми підтверджено договором банківського вкладу з видачею ощадної книжки або сертифіката чи іншого документа, що відповідає вимогам, встановленим законом, іншими нормативно-правовими актами у сфері банківської діяльності (банківськими правилами) та звичаями ділового обороту. У разі недодержання письмової форми договору банківського вкладу цей договір є нікчемним (ст. ст. 1058 ч.1, 1059 ч.ч.1,2 ЦК України).
Укладення договору банківського вкладу з фізичною особою і внесення грошових коштів на її рахунок за вкладом підтверджуються ощадною книжкою. В ощадній книжці вказуються найменування і місцезнаходження банку (його філії), номер рахунка за вкладом, а також усі грошові суми, зараховані на рахунок та списані з рахунка, а також залишок грошових коштів на рахунку на момент пред'явлення ощадної книжки у банк. Відомості про вклад, вказані в ощадній книжці, є підставою для розрахунків за вкладом між банком і вкладником.
Ухвала суду про забезпечення доказів шляхом витребування письмових доказів жодним чином не зазначає про договір банківського вкладу № 10299/1005 від 08.06.2015 року, який є предметом спору, а також не містить обґрунтувань, які конкретно обставини, необхідні для вирішення вимог стосовно банківського вкладу № 10299/1005 від 08.06.2015 року можуть підтвердити виписки та документальні підтвердження банківських операцій за рахунками №№ НОМЕР_1 , НОМЕР_12, НОМЕР_7 , НОМЕР_13, НОМЕР_16, а також договір банківського вкладу № 31366/2005 від 18.06.2015 року.
Не містить таких обґрунтувань і заява представника позивачки про забезпечення доказів шляхом витребування банківських операцій за рахунками № № НОМЕР_1 , НОМЕР_12, НОМЕР_7 , НОМЕР_13, НОМЕР_16, а також стосовно банківського вкладу № 31366/2005 від 18.06.2015 року (а.с.85-90).
Суд визначає в межах, встановлених ЦПК України, порядок здійснення провадження у справі відповідно до принципу пропорційності, враховуючи: завдання цивільного судочинства; забезпечення розумного балансу між приватними й публічними інтересами; особливості предмета спору; ціну позову; складність справи; значення розгляду справи для сторін, час, необхідний для вчинення тих чи інших дій, розмір судових витрат, пов'язаних із відповідними процесуальними діями, тощо.
Суд розглядає справи не інакше як за зверненням особи, поданим відповідно до ЦПК України, в межах заявлених нею вимог і на підставі доказів, поданих учасниками справи або витребуваних судом у передбачених ЦПК України (ст. 13 ч.1 ЦПК України).
Зважаючи на те, що представником позивачки у заяві про забезпечення доказів, а судом в ухвалі належним чином не обґрунтовано необхідність витребування письмових доказів за рахунками №№ НОМЕР_1 , НОМЕР_12, НОМЕР_7 , НОМЕР_13, НОМЕР_16, а також за договором банківського вкладу № 31366/2005 від 18.06.2015 року, суд розглядає справу в межах заявлених позовних вимог, письмові докази, які просить витребувати представник позивачки виходять за межі позовних вимог, ухвала суду першої інстанції підлягає скасуванню з прийняттям судового рішення про відмову у задоволенні заяви про забезпечення доказів.
Підставами для скасування судового рішення повністю або частково та ухвалення нового рішення у відповідній частині є: неповне з'ясування обставин, що мають значення для справи; недоведеність обставин, що мають значення для справи, які суд першої інстанції визнав встановленими; невідповідність висновків, викладених у рішенні суду першої інстанції, обставинам справи; порушення норм процесуального права або неправильне застосування норм матеріального права. Неправильним застосуванням норм матеріального права вважається: неправильне тлумачення закону, або застосування закону, який не підлягає застосуванню, або незастосування закону, який підлягав застосуванню. Порушення норм процесуального права може бути підставою для скасування або зміни рішення, якщо це порушення призвело до неправильного вирішення справи (ст. 376 ч.1 п.п.1-4, ч.2 ЦПК України).
Приймаючи до уваги, що суд першої інстанції неправильно застосував норми процесуального права - ст. ст. 76-78, 116 ЦПК України, порушив норми ст. 13 ЦПК України і дійшов неправильного висновку щодо задоволення заяви представника позивачки про забезпечення доказів, ухвала суду першої інстанції підлягає скасуванню з прийняттям нового судового рішення.
Судовий збір покладається на сторони пропорційно розміру задоволених позовних вимог. Інші судові витрати, пов'язані з розглядом справи, покладаються: у разі задоволення позову - на відповідача; у разі відмови в позові - на позивача; у разі часткового задоволення позову - на обидві сторони пропорційно розміру задоволених позовних вимог (ст. 141 ч.1 , ч.2 п.п.1-3 ЦПК України).
Зважаючи на викладене, судові витрати Банка, відповідно до ст. 141 ЦПК України, можуть бути відшкодовані за результатами розгляду справи по суті.
ІV. РЕЗОЛЮТИВНА ЧАСТИНА
Керуючись ст. ст. 367, 374 ч.1 п. 2, 376 ч.1 п.п.1-4, 381, 382, 383, 384 ЦПК України, колегія суддів,
Апеляційну скаргу представника акціонерного товариства акціонерний банк "Південний" - задовольнити.
Ухвалу Білгород-Дністровського міськрайонного суду Одеської області від 03 травня 2019 року про забезпечення доказів - скасувати.
Відмовити представнику ОСОБА_1 у задоволенні заяви про забезпечення доказів.
Постанова суду апеляційної інстанції набирає законної сили з дня її прийняття і оскарженню у касаційному порядку не підлягає.
Повний текст постанови суду апеляційної інстанції складено 25.11.2019 року.
Судді Одеського апеляційного суду Л.Г. Ващенко
Л.М. Вадовська
Є.С. Сєвєрова