33013 , м. Рівне, вул. Набережна, 26А
"13" вересня 2019 р. м. Рівне Справа № 918/169/19
Господарський суд Рівненської області у складі судді О.Андрійчук, за участю секретаря судового засідання Б.Рижого розглянувши заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ "ДОВІРА І ГАРАНТІЯ" від 23.08.2019 року про заміну сторони виконавчого провадження у справі
за позовом Акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль",
до відповідача-1: Фізичної особи-підприємця Фурсяка Андрія Михайловича,
до відповідача - 2: ОСОБА_1
про стягнення заборгованості за кредитним договором № 011/0009/238124 від 23.09.2014
року та № 011/333227/258024 від 23.12.2014 року у солідарному порядку,
За участю представників учасників:
від заявника: не з'явився,
від позивача: не з'явився,
від відповідача-1: не з'явився,
від відповідача-2: не з'явився
У березні 2019 року Акціонерне товариство "Райффайзен Банк Аваль" (позивач) звернулося в Господарський суд Рівненської області з позовною заявою до Фізичної особи-підприємця Фурсяка Андрія Михайловича (відповідач-1) та ОСОБА_1 (відповідач-2), в якій просило стягнути солідарно з відповідачів заборгованість за кредитним договором №011/0009/238124 від 23.09.2014 року у розмірі 113 608,64 грн, з яких: 74 000,00 грн - заборгованість за кредитом та 39 608,64 грн - заборгованість за відсотками, а також за кредитним договором №011/333227/258024 від 23.12.2014 року у розмірі 99 747,03 грн, з яких: 66 000,00 грн - заборгованості за кредитом та 33 747,03 грн - заборгованість за відсотками.
Рішенням Господарського суду Рівненської області від 15.04.2019 року позов задоволено.
10.05.2019 року на виконання рішення Господарського суду Рівненської області від 15.04.2019 року видано відповідні накази.
02.09.2019 року до суду від Товариства з обмеженою відповідальністю "ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ "ДОВІРА І ГАРАНТІЯ" надійшла заява про заміну сторони у виконавчому провадженні.
Ухвалою суду від 03.09.2019 року розгляд заяви Товариства з обмеженою відповідальністю "ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ "ДОВІРА І ГАРАНТІЯ" про заміну сторони виконавчого провадження у справі призначено до розгляду в судовому засіданні на 13.09.2019 року.
У судове засідання 13.09.2019 року представники учасників справи не з'явилися, про час та місце розгляду справи повідомлені належним чином, 12.09.2019 року від заявника надійшло клопотання про розгляд заяви за відсутності його представника.
Розглянувши заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ "ДОВІРА І ГАРАНТІЯ про заміну сторони її правонаступником, суд встановив таке.
Згідно з п. 12.1. генерального договору на здійснення кредитних операцій № 01/01-09-1-0/07-199 від 23.09.2014 року, в рамках якого між позивачем та відповідачем укладені кредитні договори №011/0009/238124 від 23.09.2014 року та №011/333227/258024 від 23.12.2014 року, передбачено, що кредитор у встановленому законодавством України порядку має право без згоди позичальника відступити повністю або у частині своє право вимоги за цим генеральним договором та договорами будь-якій особі за умови, що одночасно він здійснює відступлення цій же особі своїх прав за договором забезпечення (за наявності).
29.03.2019 року між Акціонерним товариством "Райффайзен Банк Аваль" (первісний кредитор) та Товариством з обмеженою відповідальністю "ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ "ДОВІРА І ГАРАНТІЯ" (новий кредитор) укладено договір відступлення права вимоги № 114/73, відповідно до п. 2.1. якого первісний кредитор передає (відступає) новому кредиторові за плату, а новий кредитор приймає належні первісному кредитору права вимоги до боржників, вказаних у реєстрі боржників (портфель заборгованості).
Судом установлено, що до нового кредитора перейшло право вимоги первісного кредитора за кредитними договорами №011/0009/238124 від 23.09.2014 року та №011/333227/258024 від 23.12.2014 року.
За п. 2.2. договору відступлення новому кредитору зазначених в попередньому реєстрі боржників (додаток № 1) прав вимоги відбувається за умови виконання новим кредитором п. 3.3. договору та з моменту підписання сторонами реєстру боржників, складених за формою, наведеною в додатку № 2 до договору. Сторони погодили, що реєстр(и) боржників підписується(ються) сторонами не пізніше 40 робочих дні з дати підписання договору та попереднього реєстру боржників. Права вимоги переходять до нового кредитора в повному обсязі, безвідзивно та без можливості зворотного відступлення. Загальний розмір прав вимоги, що відступаються, згідно з попереднім реєстром становить 426 522 349,37 грн.
Відповідно до п.п. 3.1.-3.3. договору загальна вартість прав вимоги за договором становить 4 412 578,82 грн.. На підтвердження свого наміру щодо придбання за договором портфелю заборгованості новий кредитор зобов'язаний протягом 5 робочих днів з дати укладення договору перерахувати на рахунок первісного кредитора, зазначений в п. 3.3. договору, кошти в розмірі 150 000,00 грн, що за домовленістю сторін вважаються гарантійною сумою. Новий кредитор зобов'язується сплатити в строк до 22.04.2019 року загальну вартість сформованого портфеля заборгованості шляхом безготівкового переказу.
Як вбачається з матеріалів справи, платіжними дорученнями від 29.03.2019 року на суму 150 000,00 грн та від 19.04.2019 року на суму 4 412 578,82 грн, новий кредитор перерахував первісному кредитору вартість права вимоги.
Згідно з підп. 4.1.1. п. 4.1. договору новий кредитор гарантує, що є небанківською фінансовою установою, що внесена до Державного реєстру фінансових установ, має свідоцтво, видане Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, має ліцензію на надання фінансових послуг з факторингу та надання коштів у позику, у тому числі на умовах фінансового кредиту.
З моменту відступлення новому кредитору права вимоги та/або передачі документації (п. 5.1. договору) щодо прав вимоги, стосовно яких здійснюється примусове стягнення заборгованості в судовому порядку або у виконавчому провадженні, новий кредитор готує заяви про заміну сторони у відповідному провадженні з первісного кредитора на нового кредитора та направляє їх до відповідного суду згідно з вимогами процесуального законодавства. Новий кредитор зобов'язується самостійно (без участі первісного кредитора) забезпечити надсилання від імені первісного кредитора заяв про заміну сторони до органів ДВС (п. 5.4. договору).
У витягу з додатку № 6 до договору № 114/73 від 29.03.2019 року визначено договори поруки, а саме: договір поруки № 12/01-09-1-0/07-202 від 23.09.2014 року та договір поруки № 12/01-09-1-0/07-279 від 23.12.2014 року, укладені в забезпечення виконання зобов'язань за кредитними договорами №011/0009/238124 від 23.09.2014 року та №011/333227/258024 від 23.12.2014 року.
22.04.2019 року між Акціонерним товариством "Райффайзен Банк Аваль" (первісний іпотекодержатель) та Товариством з обмеженою відповідальністю "ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ "ДОВІРА І ГАРАНТІЯ" (новий іпотекодержатель) укладено нотаріально посвідчений договір про відступлення прав за договорами іпотеки, за яким первісний іпотекодержатель відступає та передає, а новий іпотекодержатель приймає та набуває всіх прав, належних первісному іпотекодержателю за іпотечними договорами, які забезпечують виконання зобов'язань за кредитними договорами, що перелічені у додатку № 1 до цього договору.
За положеннями п. 1 ч. 1 ст. 512 ЦК України кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок, зокрема, передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).
Відповідно до ст. 514 ЦК України до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.
У ч. 1 ст. 516 ЦК України визначено, що заміна кредитора у зобов'язанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом.
Суд констатує, що для настання процесуального правонаступництва необхідно встановити факт переходу до особи матеріальних прав попередника.
При цьому слід враховувати, що у зв'язку із заміною кредитора в зобов'язанні саме зобов'язання зберігається цілком і повністю, змінюється лише його суб'єктний склад у частині кредитора.
Як встановлено судом, заявник просить замінити стягувача з Акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" на Товариство з обмеженою відповідальністю "ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ "ДОВІРА І ГАРАНТІЯ", яке на підставі договору про відступлення права вимоги стало новим кредитором у зобов'язанні, що виникло з кредитних договорів.
Статтею 1054 ЦК України визначено перелік осіб, які можуть бути кредитодавцями в кредитних правовідносинах. Такими є банк або інша фінансова установа. Цей перелік є вичерпним.
У п. 1 ч. 1 ст. 1 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", вказано, що фінансова установа - це юридична особа, яка відповідно до закону надає одну чи декілька фінансових послуг, а також інші послуги (операції), пов'язані з наданням фінансових послуг, у випадках, прямо визначених законом, та внесена до відповідного реєстру в установленому законом порядку. До фінансових установ належать банки, кредитні спілки, ломбарди, лізингові компанії, довірчі товариства, страхові компанії, установи накопичувального пенсійного забезпечення, інвестиційні фонди і компанії та інші юридичні особи, виключним видом діяльності яких є надання фінансових послуг, а у випадках, прямо визначених законом, - інші послуги (операції), пов'язані з наданням фінансових послуг.
Як вбачається з установлених судом обставин, з укладенням договору про відступлення права вимоги відбулася заміна кредитодавця-банку, який є фінансовою установою, що має право на здійснення операцій з надання фінансових послуг, на юридичну особу, основним видом економічної діяльності якої є надання інших фінансових послуг (крім страхування та пенсійного забезпечення), про що свідчать дані з витягу з ЄДРЮОФОПГФ, отже яка є фінансовою установою та яка може надавати фінансові послуги згідно з наведеними нормами права.
Положеннями ст. 52 ГПК України передбачено, що у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення юридичної особи шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов'язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу. Усі дії, вчинені в судовому процесі до вступу у справу правонаступника, обов'язкові для нього так само, як вони були обов'язкові для особи, яку правонаступник замінив. Про заміну або про відмову в заміні учасника справи його правонаступником суд постановляє ухвалу.
Статтею ст. 334 ГПК України визначено, що у разі вибуття однієї із сторін виконавчого провадження суд замінює таку сторону її правонаступником. Заяву про заміну сторони її правонаступником може подати сторона (заінтересована особа), державний або приватний виконавець. Суд розглядає заяву про заміну сторони її правонаступником у десятиденний строк з дня її надходження до суду у судовому засіданні з повідомленням учасників справи та заінтересованих осіб. Неявка учасників справи та інших осіб не є перешкодою для вирішення питання про заміну сторони виконавчого провадження. Ухвала про заміну сторони виконавчого провадження надсилається (надається) учасникам справи, а також державному виконавцю, приватному виконавцю в порядку, передбаченому ст. 242 цього Кодексу. Положення цієї статті застосовуються також у випадку необхідності заміни боржника або стягувача у виконавчому листі до відкриття виконавчого провадження.
Відповідно до ч.ч. 1, 2, 5 ст. 15 Закону України «Про виконавче провадження» сторонами виконавчого провадження є стягувач і боржник. Стягувачем є фізична або юридична особа чи держава, на користь чи в інтересах яких видано виконавчий документ. Боржником є визначена виконавчим документом фізична або юридична особа, держава, на яких покладається обов'язок щодо виконання рішення. У разі вибуття однієї із сторін виконавець за заявою сторони, а також заінтересована особа мають право звернутися до суду із заявою про заміну сторони її правонаступником. Для правонаступника усі дії, вчинені до його вступу у виконавче провадження, є обов'язковими тією мірою, якою вони були б обов'язковими для сторони, яку правонаступник замінив.
Зважаючи на викладене, враховуючи, що на підставі договору про відступлення права вимоги від 29.03.2019 року право вимоги, що належало Акціонерному товариству "Райффайзен Банк Аваль", перейшло до Товариства з обмеженою відповідальністю "ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ "ДОВІРА І ГАРАНТІЯ", суд дійшов висновку про наявність підстав для задоволення заяви Товариства з обмеженою відповідальністю "ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ "ДОВІРА І ГАРАНТІЯ" про заміну сторони її правонаступником та здійснити заміну стягувача з Акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" на Товариство з обмеженою відповідальністю "ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ "ДОВІРА І ГАРАНТІЯ".
Керуючись ст.ст. 52, 234, 235, 334 ГПК України, ст. 15 Закону України "Про виконавче провадження", суд
1. Заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ "ДОВІРА І ГАРАНТІЯ" про заміну сторони її правонаступником у справі № 918/169/19 задовольнити.
2. Замінити сторону у виконавчому провадженні про примусове виконання рішення Господарського суду Рівненської області у справі № 918/169/19 від 15.04.2019 року, а саме: стягувача - Акціонерне товариство "Райффайзен банк Аваль" (вул. Лєскова, 9, м. Київ, 01011, ідентифікаційний код 14305909) його правонаступником - Товариством з обмеженою відповідальністю "ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ "ДОВІРА І ГАРАНТІЯ" (вул. Авіаконструктора Ігоря Сікорського, 8, м. Київ, 04112, ідентифікаційний код 38750239).
Згідно з ч. 1 ст. 235 ГПК України ухвала набирає законної сили з моменту її підписання та може бути оскаржена у порядку та строки, визначені ст.ст. 255-257 ГПК України.
Інформацію по справі, що розглядається, можна отримати на сторінці суду на офіційному веб-порталі судової влади України в мережі Інтернет за веб-адресою: http://rv.arbitr.gov.ua/sud5019/.
Ухвала підписана 13.09.2019 року.
Суддя О.Андрійчук