вул. Володимира Винниченка 1, м. Дніпро, 49600
E-mail: inbox@dp.arbitr.gov.ua, тел. (056) 377-18-49, fax (056) 377-38-63
02.07.2019м. ДніпроСправа № 904/999/19
Суддя господарського суду Дніпропетровської області Новікова Р.Г. за участю секретаря судового засідання Мартич А.С., розглянувши у відкритому судовому засіданні матеріали
за позовом Компанії ELSLEY ENTERPRISES LIMITED (ЕЛСЛІ ЕНТЕРПРАЙЗІС ЛІМІТЕД) м. Нікосія, Кіпр
до Публічного акціонерного товариства «Актабанк» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Актабанк» м. Дніпро
за участю третіх осіб без самостійних вимог на предмет спору на боці позивача:
1 фізична особа ОСОБА_1 м. Дніпро
2 фізична особа ОСОБА_2 м. Дніпро
про:
- визнання припиненими зобов'язань перед ПАТ «Актабанк» за кредитним договором №01-1336/Т від 23.04.2013р. (зі змінами та доповненнями), укладеним Публічним акціонерним товариством «Актабанк» з Товариством з обмеженою відповідальністю «Актив-Агро»;
- відновлення становища, яке існувало до прийняття наказу «Щодо заходів, пов'язаних з наслідками нікчемних правочинів» №135 від 04.09.2017р., прийнятого уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Актабанк» шляхом: - зобов'язання Публічного акціонерного товариства «Актабанк» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Актабанк» Куліш Віктора Миколайовича виключити з бухгалтерського обліку ПАТ «Актабанк» за рахунками обліку кредитів (згідно з Планом рахунків бухгалтерського обліку банків України) кредитну заборгованість ТОВ «Актив - Агро» за кредитним договором №01-1336/Т від 23.04.2013р. (зі змінами та доповненнями), та виключити з бухгалтерського обліку ПАТ «Актабанк» (за позабалансовими рахунками) право вимоги за договорами поруки №01-1336/Т/1 від 23.04.2013р. з фізичною особою ОСОБА_1 та №01-1336/Т/2 від 23.04.2013р. з фізичною особою ОСОБА_2 , за договорами застави майнових прав №01-1336/Т/3, №01-1336/Т/4, №01-1336/Т/5, №01-1336/Т/6, №01-1336/Т/7, №01-1336/Т/12, №01-1336/Т/20, №01-1336/Т/38, №01-1336/Т/43, №01-1336/Т/41 від 23.04.2013р. та №01-1336/Т/42, №01-1336/Т/39, №01-1336/Т/40, №01-1336/Т/36, №01-1336/Т/37, №01-1336/Т/32 від 26.12.2013р.; - зобов'язання Публічного акціонерного товариства «Актабанк» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Актабанк» припинити виконання дій визначених у наказі «Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» №135 від 04.09.2017р., щодо застосування наслідків нікчемності правочинів.
Представники:
Від позивача: Трикоза Т.В., довіреність №б/н від 29.01.2019р., адвокат
Від відповідача: Чорнобук О.А., довіреність №21 від 12.04.2019р., адвокат
Від третьої особи-1: не з'явився
Від третьої особи-2: не з'явився
СУТЬ СПОРУ: Компанія ELSLEY ENTERPRISES LIMITED (ЕЛСЛІ ЕНТЕРПРАЙЗІС ЛІМІТЕД) м. Нікосія, Кіпр звернулась до Публічного акціонерного товариства «Актабанк» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Актабанк» м. Дніпро з позовом про:
- визнання припиненими зобов'язань перед ПАТ «Актабанк» за кредитним договором №01-1336/Т від 23.04.2013р. (зі змінами та доповненнями), укладеним Публічним акціонерним товариством «Актабанк» з Товариством з обмеженою відповідальністю «Актив-Агро»;
- відновлення становища, яке існувало до прийняття наказу «Щодо заходів, пов'язаних з наслідками нікчемних правочинів» №135 від 04.09.2017р., прийнятого уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Актабанк» шляхом: - зобов'язання Публічного акціонерного товариства «Актабанк» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Актабанк» Куліш Віктора Миколайовича виключити з бухгалтерського обліку ПАТ «Актабанк» за рахунками обліку кредитів (згідно з Планом рахунків бухгалтерського обліку банків України) кредитну заборгованість ТОВ «Актив - Агро» за кредитним договором №01-1336/Т від 23.04.2013р. (зі змінами та доповненнями), та виключити з бухгалтерського обліку ПАТ «Актабанк» (за позабалансовими рахунками) право вимоги за договорами поруки №01-1336/Т/1 від 23.04.2013р. з фізичною особою ОСОБА_1 та №01-1336/Т/2 від 23.04.2013р. з фізичною особою ОСОБА_2 , за договорами застави майнових прав №01-1336/Т/3, №01-1336/Т/4, №01-1336/Т/5, №01-1336/Т/6, №01-1336/Т/7, №01-1336/Т/12, №01-1336/Т/20, №01-1336/Т/38, №01-1336/Т/43, №01-1336/Т/41 від 23.04.2013р. та №01-1336/Т/42, №01-1336/Т/39, №01-133 6/Т/40, №01-1336/Т/36, №01-1336/Т/37, №01-1336/Т/32 від 26.12.2013р.; - зобов'язання Публічного акціонерного товариства «Актабанк» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Актабанк» припинити виконання дій визначених у наказі «Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» №135 від 04.09.2017р., щодо застосування наслідків нікчемності правочинів.
В обґрунтування заявлених вимог позивач посилається на повне погашення заборгованості за кредитним договором №01-1336/Т від 23.04.2013р. шляхом звернення стягнення на грошові кошти позивача. Відсутність заборгованості додатково підтверджується постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 10.10.2017р. у справі №804/6396/17, яка набрала законної сили. Однак відповідач своїми активними діями заперечує відсутність такої заборгованості.
Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 18.03.2019р. було прийнято позов до розгляду, відкрито провадження у справі за правилами загального позовного провадження, призначено підготовче засідання. Цією ж ухвалою суду задоволено клопотання позивача та залучено до участі у справі в якості третьої особи без самостійних вимог на предмет спору на боці позивача фізичних осіб ОСОБА_1 та ОСОБА_2 .
У відзиві, наданому до суду 08.04.2019р., відповідач не погодився із заявленими позовними вимогами в повному обсязі.
В період погашення кредиту у ПАТ «Актабанк» вже існували проблеми із власною ліквідністю, колишнім керівництвом банку було укладено велику кількість договорів із кредиторами банку про поруку та заставу майнових прав в забезпечення виконання зобов'язань по кредитам, виданим банком.
Шляхом здійснення внутрішньобанківських проводок, без реальної сплати коштів, банком було здійснено переведення в порядку регресу право вимоги за активами банку на кредиторів цього банку, тобто здійснено задоволення вимог окремих кредиторів банку за рахунок активів банку.
Протоколом №92 від 04.09.2017 засідання комісії з перевірки правочинів за кредитними операціями, при кредитуванні ТОВ «Актив Агро» за кредитним договором №01-1336/Т від 23.04.2013р. здійснено перевірку наявності ознак нікчемності в правочинах щодо погашення кредиту.
Наказом ПАТ «Актабанк» №135 від 04.09.2017р. застосовано заходи, пов'язані з наслідками виявлення нікчемних правочинів: поновлено кредитну заборгованість у бухгалтерському обліку банку, згідно пункту 1.5 вказаного наказу поновлено у бухгалтерському обліку банку права вимоги за укладеними договорами забезпечення.
На підставі порушень виявлених комісією, наказами ПАТ «Актабанк» застосовано наслідки нікчемності правочинів, що дало підстави для поновлення прав на предмети застави, та, відповідно, не відбулося погашення заборгованості за кредитними договорами, у зв'язку з чим, відсутні підстави для задоволення позову.
Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 08.04.2019р. оголошено перерву в підготовчому засіданні до 23.04.2019р.
Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 23.04.2019р. продовжений строк підготовчого провадження, оголошено перерву до 28.05.2019р.
В клопотаннях, які надійшли на адресу суду 28.05.2019р., треті особи вказали про підтримку позовних вимог та просили розглядати справу за їх відсутності.
Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 28.05.2019р. оголошено перерву в підготовчому засіданні до 04.06.2019р.
Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 04.06.2019р. закрите підготовче провадження та призначено справу до розгляду по суті на 13.06.2019р.
Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 13.06.2019р. проголошено перерву в судовому засіданні до 02.07.2019р.
З'ясувавши обставини справи та перевіривши їх доказами в межах заявлених позовних вимог, заслухавши пояснення представників позивача та відповідача, суд установив таке.
Між Публічним акціонерним товариством «Актабанк» (далі - банк) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Актив - Агро» (далі - позичальник) було укладено кредитний договір №01-1336/Т від 23.04.2013р. (далі - договір №01-1336/Т), згідно якого банк на умовах цього договору надає позичальнику грошові кошти у формі відкличної не відновлювальної кредитної лінії з лімітом кредитування 3000000доларів США, а позичальник зобов'язується повернути кошти, одержані в рахунок кредитної лінії, сплатити проценти за користування кредитом в розмірі 12,5%.
Відповідно до пункту 1.3 договору №01-1336/Т (в первісній редакції) кінцевий строк повернення кредиту - 24.12.2013р.
Додатковими угодами №1 від 24.04.2013р., №2 від 13.11.2013р., №3 від 26.12.2013р., №4 від 10.02.2014р., №5 від 25.07.2014р., підписаними представниками банку та позичальника, до положень кредитного договору №01-1336/Т від 23.04.2013р. вносились зміни, зокрема, змінювався строк повернення кредиту.
Відповідно до пункту 1.3 договору №01-1336/Т (в редакції додаткової угоди №5 від 25.07.2014р.) кінцевий строк повернення кредиту - 31.07.2014р.
З метою забезпечення виконання позичальником зобов'язань за кредитним договором №01-1336/Т від 23.04.2013р. укладались договори поруки, та застави майнових прав, а саме:
- договір поруки №01-1336/Т/1 від 23.04.2013р. між ПАТ «Актабанк», ТОВ «Актив-Агро» та поручителем - фізичною особою ОСОБА_1 ;
- договір поруки №01-1336/Т/2 від 23.04.2013р. між ПАТ «Актабанк», ТОВ «Актив-Агро» та поручителем - фізичною особою ОСОБА_2 ;
- договори застави майнових прав №01-1336/Т/3, №01-1336/Т/4, №01-1336/Т/5, №01-1336/Т/6, №01-1336/Т/7, №01-1336/Т/12, №01-1336/Т/20, №01-1336/Т/38, №01-1336/Т/43, №01-1336/Т/41 від 23.04.2013р. та №01-1336/Т/42, №01-1336/Т/39, №01-1336/Т/40, №01-1336/Т/36, №01-1336/Т/37, №01-1336/Т/32 від 26.12.2013р. (предметом застави виступало право вимоги (товари за контрактами)), між ТОВ «Актив - Агро» та ПАТ «Актабанк». Вартість предметів застави складала 37621450грн.69коп.;
- договір застави майнових прав №01-1336/Т/44 від 31.07.2014р. між ПАТ «Актабанк» та заставодавцем - Компанією ELSLEY ENTERPRISES LIMITED (ЕЛСЛІ ЕНТЕРПРАЙЗІС ЛІМІТЕД). Згідно пункту 1.4 цього договору, вартість предмету застави складає 3032268,49доларів США.
Предметом застави є належне заставодавцю право вимоги на отримання грошових коштів за договором банківського вкладу з нерезидентом - інвестором в іноземній валюті №01-Д609 від 11.01.2013р. (далі - депозитний договір). На дату ухвалення цього договору, залишок суми кредиту разом з нарахованими процентами дорівнював вартості предмету застави.
Відповідно до пункту 1.3 договору застави майнових прав №01-1336/Т/44 від 31.07.2014р. боржником відносно заставодавця є ПАТ «Актабанк», від якого заставодавець має право вимагати грошові кошти на умовах, передбачених депозитним договором.
Згідно зі ст. 193 Господарського кодексу України, суб'єкти господарювання повинні виконувати господарські зобов'язання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, умов укладеного договору.
Відповідно до вимог ст. 525 Цивільного кодексу України одностороння відмова від виконання зобов'язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом.
Виходячи з вимог ст. 526 Цивільного кодексу України, зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог Цивільного кодексу України, інших актів цивільного законодавства, а за відсутністю таких вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.
Згідно зі ст. 1054 Цивільного кодексу України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти.
Відповідно до ст. 572 Цивільного кодексу України в силу застави кредитор (заставодержатель) має право у разі невиконання боржником (заставодавцем) зобов'язання, забезпеченого заставою, одержати задоволення за рахунок заставленого майна переважно перед іншими кредиторами цього боржника, якщо інше не встановлено законом (право застави).
За приписами п. 3 ч. 1 ст. 512 Цивільного кодексу України кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок виконання обов'язку боржника поручителем або заставодавцем (майновим поручителем).
У відповідності до ст. 514 Цивільного кодексу України до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.
Відповідно до ст. 598 Цивільного кодексу України зобов'язання припиняється частково або у повному обсязі на підставах, встановлених договором або законом.
Зобов'язання припиняється виконанням, проведеним належним чином (ст. 599 Цивільного кодексу України).
У визначений кредитним договором строк ТОВ «Актив - Агро» не було виконано зобов'язання щодо повернення суми кредиту, в зв'язку із чим, ПАТ «Актабанк» в повному обсязі задовольнило свої вимоги за рахунок звернення стягнення на предмет застави за договором застави майнових прав №01-1336/Т/44 від 31.07.2014р.
В подальшому, між ПАТ «Актабанк» (далі - первісний кредитор), ТОВ «Актив - Агро» (далі - боржник) та Компанією ELSLEY ENTERPRISES LIMITED (ЕЛСЛІ ЕНТЕРПРАЙЗІС ЛІМІТЕД) (далі - новий кредитор) був підписаний договір від 01.08.2014р. про відступлення права вимоги за кредитним договором №01-1336/Т від 23.04.2013р. в сумі 3032268,49доларів США.
З огляду на зміст договору від 01.08.2014р. про відступлення права вимоги, додатковою угодою №6 від 22.09.2014р. ТОВ «Актив - Агро» та Компанією ELSLEY ENTERPRISES LIMITED (ЕЛСЛІ ЕНТЕРПРАЙЗІС ЛІМІТЕД) внесені зміни до кредитного договору №01-1336/Т від 23.04.2013р.
До матеріалів справи долучені угоди про припинення дії договорів застави майнових прав.
Відповідно до відомостей з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань станом на 14.03.2019р. стосовно Товариства з обмеженою відповідальністю «Актив - Агро» 08.01.2019р. внесений запис про державну реєстрацію припинення юридичної особи на підставі судового рішення Господарського суду Дніпропетровської області у справі №904/8327/18.
Постановою Правління Національного Банку України №468/БТ від 07.08.2014р. «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Актабанк» до категорії проблемних, ПАТ «Актабанк» віднесено до категорії проблемних та введено певні обмеження у діяльності банку.
На підставі постанови Правління Національного банку України №576 від 16.09.2014р. «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Актабанк» до категорії неплатоспроможних», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 16.09.2014р. прийнято рішення №90 про запровадження в банку з 17.09.2014р. тимчасової адміністрації.
Згідно з постановою Правління Національного банку України «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Актабанк» №19 від 15.01.2015р., виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення «Про початок процедури ліквідації ПАТ «Актабанк» та делегування повноважень ліквідатора банку» №6 від 16.01.2015р. Термін дії ліквідації банку до 15.01.2018р.
Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення №1217 від 31.05.2017р. «Про заміну Уповноваженої особи фонду на ліквідацію ПАТ «Актабанк». З 07.06.2017р. призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ «Актабанк» Куліша Віктора Миколайовича.
Протоколом №92 від 04.09.2017 засідання комісії з перевірки правочинів за кредитними операціями, при кредитуванні ТОВ «Актив - Агро» за кредитним договором №01-1336/Т від 23.04.2013р. здійснено перевірку наявності ознак нікчемності в правочинах щодо погашення кредиту.
Наказом ПАТ «Актабанк» №135 від 04.09.2017р. застосовано заходи, пов'язані з наслідками виявлення нікчемних правочинів: поновлено кредитну заборгованість у бухгалтерському обліку банку, згідно пункту 1.5 вказаного наказу поновлено у бухгалтерському обліку банку права вимоги за укладеними договорами забезпечення.
Постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 10.10.2017р. у справі №804/6396/17 задоволено в повному обсязі позовні вимоги компанії ELSLEY ENTERPRISES LIMITED (ЕЛСЛІ ЕНТЕРПРАЙЗІС ЛІМІТЕД).
Визнано протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Актабанк» Куліша В.М. щодо визнання нікчемним договору застави майнових прав №01-1336/Т/44 від 31.07.2014р. за договором банківського вкладу, що укладений між ПАТ «Актабанк» та Компанією «ЕЛСЛІ ЕНТЕРПРАЙЗІС ЛІМІТЕД» та щодо направлення повідомлень про нікчемність правочинів з вимогами про необхідність повного та належного виконання умов кредитного договору №01-1336/Т від 23.04.2013р., укладеного між Публічним акціонерним товариством «Актабанк» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Актив - Агро».
Визнано протиправним та скасований наказ №135 від 04.09.2017р. «Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Актабанк» Куліша В.М.
Під час розгляду справи адміністративним судом встановлено, що договір застави майнових прав не містить ознак нікчемності правочинів, визначених частиною 3 статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».
Відступлення прав вимог ПАТ «Актабанк» в інтересах компанії ELSLEY ENTERPRISES LIMITED відбувалося тому, що обов'язок ТОВ «Актив - Агро» (позичальника за кредитним договором №01-1336/Т від 23.04.2013р.) щодо повернення кредитних коштів було виконано компанією ELSLEY ENTERPRISES LIMITED як заставодавцем (майновим поручителем).
До моменту укладення договорів про відступлення прав вимог компанією ELSLEY ENTERPRISES LIMITED вчинено відповідні майнові дії на користь ПАТ «Актабанк» (передано банку в заставу майнові права на отримання грошових коштів). Було фактично здійснено погашення заборгованості ТОВ «Актив-Агро» на користь ПАТ «Актабанк».
Наслідком укладення договору застави майнових прав, стало те, що ПАТ «Актабанк» отримав погашення заборгованості за кредитним договором. Кошти та/або майно не вибували із володіння ПАТ «Актабанк».
Банк не приймав на себе зобов'язання, а набув можливість задовольнити свої вимоги шляхом звернення стягнення. Отже договір застави майнових прав не міг призвести до неплатоспроможності банку або неможливості виконання його грошових зобов'язань перед кредиторами. Внаслідок укладення договору застави майнових прав, відбулось одночасне погашення заборгованості ТОВ «Актив - Агро» перед ПАТ «Актабанк» за кредитним договором, а також зменшення зобов'язань банку перед компанією ELSLEY ENTERPRISES LIMITED.
Звернення стягнення ПАТ «Актабанк» на майнові права компанії ELSLEY ENTERPRISES LIMITED призвело до збільшення розміру грошових активів ПАТ «Актабанк» за рахунок зменшення обсягу зобов'язань банку.
Постанова Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 10.10.2017р. у справі №804/6396/17 набрала законної сили 06.04.2018р. та є обов'язковою до виконання.
Отже, з моменту набрання постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 10.10.2017р. у справі №804/6396/17 законної сили, ПАТ «Актабанк» зобов'язане було зняти з бухгалтерського обліку заборгованість за спірним кредитним договором, та не мало права вимагати виконання зобов'язань за кредитним договором та забезпечувальними договорами.
Відповідно до статті 75 Господарського процесуального кодексу України обставини, встановлені рішенням суду в господарській, цивільній або адміністративній справі, що набрало законної сили, не доказуються при розгляді іншої справи, у якій беруть участь ті самі особи або особа, стосовно якої встановлено ці обставини, якщо інше не встановлено законом.
Договір застави майнових прав №01-1336/Т/44 від 31.07.2014р. не передбачає прийняття банком на себе зобов'язань по забезпеченню грошових вимог. Правова сутність даної угоди не стосується прийняття на себе зобов'язань банком щодо забезпечення виконання грошових вимог в порядку іншому ніж здійснення кредитних операцій. Укладений правочин передбачає отримання грошових коштів ПАТ "Актабанк" за рахунок коштів третіх осіб.
Суд звертає увагу, що в даному випадку не було надано переваги третім особам, оскільки грошові кошти з банку виведені не були, а за їх рахунок здійснено погашення зобов'язань за кредитним договором в сумі заборгованості ТОВ «Актив - Агро». Договір застави майнових прав спрямований на надання банку додаткових гарантій виконання зобов'язань за кредитним договором та не містить положень щодо здійснення платежу чи передачі іншого майна не на користь банку або на пільгових умовах.
Перехід до заставодавця права вимоги не є пільгою, оскільки такий перехід прямо передбачений статтями 512, 576 Цивільного кодексу України для будь-якого кредитора (заставодавця), який виконав забезпечене заставою зобов'язання.
З огляду на вищенаведене, наявні правові підстави вважати припиненими саме перед ПАТ "Актабанк" зобов'язання за кредитним договором №01-1336/Т від 23.04.2013р. (зі змінами та доповненнями), укладеним між Публічним акціонерним товариством ПАТ «Актабанк» та ТОВ «Актив - Агро».
Оскільки припинено основне зобов'язання, зобов'язання за договорами застави майнових прав №01-1336/Т/3, №01-1336/Т/4, №01-1336/Т/5, №01-1336/Т/6, №01-1336/Т/7, №01-1336/Т/12, №01-1336/Т/20, №01-1336/Т/38, №01-1336/Т/43, №01-1336/Т/41 від 23.04.2013р. та №01-1336/Т/42, №01-1336/Т/39, №01-133 6/Т/40, №01-1336/Т/36, №01-1336/Т/37, №01-1336/Т/32 від 26.12.2013р., укладених для забезпечення виконання зобов'язань за кредитним договором №01-1336/Т від 23.04.2013р., також є припиненими.
В матеріалах справи відсутні докази того, що відповідач зняв з бухгалтерського обліку заборгованість за кредитним договором №01-1336/Т від 23.04.2013р.
Оскільки така заборгованість перед відповідачем погашена в повному обсязі, факт наявності на обліку банку права вимоги за договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за кредитним договором №01-1336/Т від 23.04.2013р. (зі змінами та доповненнями) є неправомірним, що є підставою для задоволення вимог в частині відновлення становища, яке існувало до порушення права, шляхом зобов'язання відповідача виключити відповідну заборгованість з власного бухгалтерського обліку.
Оскільки відповідач продовжує вчиняти активні дії, спрямовані на виконання визнаного протиправним наказу «Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» №135 від 04.09.2017р., що, зокрема, полягає у розміщенні оголошення про проведення відкритих торгів (аукціону) з реалізації активів, в тому числі майнових прав за кредитним договором №01-1336/Т від 23.04.2013р., суд вважає обґрунтованими вимоги позивача в частині зобов'язання відповідача припинити виконання дій, визначених в наказі «Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» №135 від 04.09.2017р.
Разом з тим, суд відмовляє у задоволенні позовних вимог компанії ELSLEY ENTERPRISES LIMITED (ЕЛСЛІ ЕНТЕРПРАЙЗІС ЛІМІТЕД) про зобов'язання відповідача виключити з бухгалтерського обліку ПАТ «Актабанк» (за позабалансовими рахунками) право вимоги за договорами поруки №01-1336/Т/1 від 23.04.2013р. з фізичною особою ОСОБА_1 та №01-1336/Т/2 від 23.04.2013р. з фізичною особою ОСОБА_2 . Адже позивачем не доведено належними та допустимими доказами порушення його прав в цій частині.
Судові витрати розподіляються відповідно до положень статті 129 Господарського процесуального кодексу України, а саме - пропорційно задоволених вимог.
Керуючись статтями 3, 4, 13, 20, 41, 42, 74, 75, 76, 77, 78, 79, 80, 86, 129, 237, 238, 240, 241 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд, -
Позовні вимоги Компанії ELSLEY ENTERPRISES LIMITED (ЕЛСЛІ ЕНТЕРПРАЙЗІС ЛІМІТЕД) м. Нікосія, Кіпр до Публічного акціонерного товариства «Актабанк» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Актабанк» м. Дніпро за участю третіх осіб без самостійних вимог на предмет спору на боці позивача: 1 фізична особа ОСОБА_1 м. Дніпро, 2 фізична особа ОСОБА_2 м. Дніпро про: - визнання припиненими зобов'язань перед ПАТ «Актабанк» за кредитним договором №01-1336/Т від 23.04.2013р. (зі змінами та доповненнями), укладеним Публічним акціонерним товариством «Актабанк» з Товариством з обмеженою відповідальністю «Актив-Агро»; - відновлення становища, яке існувало до прийняття наказу «Щодо заходів, пов'язаних з наслідками нікчемних правочинів» №135 від 04.09.2017р., прийнятого уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Актабанк» шляхом: - зобов'язання Публічного акціонерного товариства «Актабанк» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Актабанк» Куліш Віктора Миколайовича виключити з бухгалтерського обліку ПАТ «Актабанк» за рахунками обліку кредитів (згідно з Планом рахунків бухгалтерського обліку банків України) кредитну заборгованість ТОВ «Актив - Агро» за кредитним договором №01-1336/Т від 23.04.2013р. (зі змінами та доповненнями), та виключити з бухгалтерського обліку ПАТ «Актабанк» (за позабалансовими рахунками) право вимоги за договорами поруки №01-1336/Т/1 від 23.04.2013р. з фізичною особою ОСОБА_1 та №01-1336/Т/2 від 23.04.2013р. з фізичною особою ОСОБА_2 , за договорами застави майнових прав №01-1336/Т/3, №01-1336/Т/4, №01-1336/Т/5, №01-1336/Т/6, №01-1336/Т/7, №01-1336/Т/12, №01-1336/Т/20, №01-1336/Т/38, №01-1336/Т/43, №01-1336/Т/41 від 23.04.2013р. та №01-1336/Т/42, №01-1336/Т/39, №01-133 6/Т/40, №01-1336/Т/36, №01-1336/Т/37, №01-1336/Т/32 від 26.12.2013р.; - зобов'язання Публічного акціонерного товариства «Актабанк» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Актабанк» припинити виконання дій визначених у наказі «Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» №135 від 04.09.2017р., щодо застосування наслідків нікчемності правочинів - задовольнити частково.
Визнати припиненими зобов'язання перед ПАТ «Актабанк» за кредитним договором №01-1336/Т від 23.04.2013р. (зі змінами та доповненнями), укладеним Публічним акціонерним товариством «Актабанк» з Товариством з обмеженою відповідальністю «Актив-Агро».
Відновити становище, яке існувало до прийняття наказу «Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» №135 від 04.09.2017року винесеного Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Актабанк» Куліш В.М.:
- зобов'язати Публічне акціонерне товариство «Актабанк» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Актабанк» Куліш Віктора Миколайовича виключити з бухгалтерського обліку ПАТ «Актабанк» за рахунками обліку кредитів (згідно з Планом рахунків бухгалтерського обліку банків України) кредитну заборгованість ТОВ «Актив - Агро» за кредитним договором №01-1336/Т від 23.04.2013р. (зі змінами та доповненнями), та виключити з бухгалтерського обліку ПАТ «Актабанк» (за позабалансовими рахунками) право вимоги за договорами застави майнових прав №01-1336/Т/3, №01-1336/Т/4, №01-1336/Т/5, №01-1336/Т/6, №01-1336/Т/7, №01-1336/Т/12, №01-1336/Т/20, №01-1336/Т/38, №01-1336/Т/43, №01-1336/Т/41 від 23.04.2013р. та №01-1336/Т/42, №01-1336/Т/39, №01-1336/Т/40, №01-1336/Т/36, №01-1336/Т/37, №01-1336/Т/32 від 26.12.2013р.;
- зобов'язати Публічне акціонерне товариство «Актабанк» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Актабанк» припинити виконання дій визначених у наказі «Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» №135 від 04.09.2017року, щодо застосування наслідків нікчемності правочинів
В задоволенні решти вимог відмовити.
Стягнути з Публічного акціонерного товариства «Актабанк» (49000, м. Дніпро, вул. Шевченка, буд. 53, код ЄДРПОУ 35863708) на користь Компанії "Елслі Ентерпрайзіс Лімітед" (ELSLEY ENTERPRISES LIMITED) (реєстраційний номер компанії 97605, поштова адреса:1097, м. Нікосія, Кіпр, вул. Діагору,4, Кермія Білдінг, офіс 601) витрати зі сплати судового збору в розмірі 5763грн.
Видати накази після набрання чинності рішенням.
В судовому засіданні 02.07.2019р. відповідно до ст. 240 Господарського процесуального кодексу України оголошено вступну та резолютивну частину рішення.
Рішення суду може бути оскаржене протягом двадцяти днів з дня підписання рішення шляхом подання апеляційної скарги до Центрального апеляційного господарського суду через господарський суд Дніпропетровської області.
Рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано.
У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови суду апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.
Повний текст рішення складений 12.07.2019р.
Суддя Новікова Р.Г.