Справа № 209/3115/14-ц
Провадження № 2/209/707/19
Іменем України
27 червня 2019 року Дніпровський районний суд м. Дніпродзержинська Дніпропетровської області у складі:
головуючого Лобарчук О.О.
при секретарі Золотих Л.М.
за участю представника відповідача ОСОБА_1
розглянувши в підготовчому судовому засіданні цивільну справу за позовом ДПублічного акціонерного товариства “Дельта Банк” до ОСОБА_2 , ОСОБА_3 про стягнення заборгованості, -
В провадженні Дніпровського районного суду м. Дніпродзержинська Дніпропетровської області знаходиться цивільна справа за позовом Публічного акціонерного товариства “Дельта Банк” до ОСОБА_2 , ОСОБА_3 про стягнення заборгованості.
23 травня 2019 року відповідачем ОСОБА_2 до суду надано клопотання про застосування заходів процесуального примусу, в якому він просить постановити ухвалу про тимчасове вилучення у ПАТ "Дельта Банк": виписку з особового рахунку ОСОБА_2 по отриманню кредиту за кредитним договором № 11368002000 від 04 липня 2008 року, що був укладений із АКІБ "УкрСиббанк" із зазначенням суми і виду операції відповідно до вимог п.6 п.3 ч.2 р.1; п.61 Положенням про організацію бухгалтерського обліку, бухгалтерського контролю під час здійснення операційної діяльності в банках України затверджене постановою Правління національного банку України від 04.07.2018 №75; детальний розрахунок суми позову із зазначенням суми основного боргу з дати укладення договору кредиту (помісячно щорічно), процентів за користування кредитом (помісячно щорічно), штрафних санкцій, якщо такі є,(помісячно щорічно) із зазначенням суми погашення (помісячно, щорічно); повну ксерокопію акту приймання-передачі кредитних файлів із зазначенням номерів, найменування, сторін всіх кредитних договорів та інших документів кредитної справи, а оригінали надати суду для огляду..
В судовому засіданні представник відповідача ОСОБА_4 М ОСОБА_5 підтримала клопотання відповідача Дзюби В.Ю. про застосування заходів процесуального примусу.
Враховуючи доводи відповідача, дослідивши матеріали справи, суд приходить до такого висновку.
Ухвалою Дніпровського районного суду м. Дніпродзержинська Дніпропетровської області від 07 березня 2019 року було задоволено клопотання про витребування доказів, а саме: витребувати виписку з особового рахунку ОСОБА_2 по триманню кредиту за кредитним договором № 11368002000 від 04 липня 2008 року, що був укладений із АКІБ "УкрСиббанк"; детальний розрахунок суми позову із зазначенням суми основного боргу (помісячно щорічно), процентів за користування кредитом (помісячно щорічно), штрафних санкцій, якщо такі є, (помісячно щорічно) із зазначенням суми погашення (помісячно щорічно); копію повного тексту договору купівлі-продажу прав вимоги за кредитами від 08.12.2011 року, укладеного між ПАТ «УкрСиббанк» та ПАТ «Дельта банк» та копію акту приймання-передачі кредитних файлів із зазначенням номерів, найменування, сторін всіх кредитних договорів та інших документів кредитної справи, а оригінали надати суду для огляду. Направлено ухвалу для виконання до Публічного акціонерного товариства “Дельта Банк”. Повідомлено Публічне акціонерне товариство “Дельта Банк” про необхідність термінового виконання ухвали суду.
На виконання вказаної ухвали суду від 07.03.2019 року, ПАТ "Дельта Банк" було направлено клопотання з додатками.
Ухвала суду не виконана в повному обсязі, причини невиконання не повідомлені.
Суду не надані копія акту приймання-передачі кредитних Файлів із зазначенням номерів,
найменування, сторін всіх кредитних договорів та інших документів кредитної
справи. Однак у повному тексті п. 2.3 договору (а.с. 176; 178) є умови, за яких права вимоги
переходять від продавця до покупця ... вважаються виконаними з моменту підписання
продавцем та покупцем акту приймання-передачі прав вимоги, за формою наведеною у
додатку 1У до цього договору. При цьому «УкрСиббанк» повинен передати покупцю
кредитні файли та підписати відповідний акт приймання-передачі кредитних Файлів із
зазначенням номерів, найменування, сторін всіх кредитних договорів та інших
документ ів кредитної справи.
Як свідчить акт прийому передачі не посвідчений нотаріально і виконаний
не на встановленому бланку. Витяг із додатку № 1 до договору (перелік прав вимоги) взагалі не завірений належним чином відповідно до вимог ст.. 93 ЦПК України, а саме: відсутні підпис
уповноваженої особи, її прізвище, ім.,я та по батькові, дата завірення копії. Є лише печатка
банку невідомо ким і коли проставлена. Додаток до договору виконаний не на
нотаріальному бланку встановленої чинним законодавством форми і не посвідчений
нотаріально, що свідчить про те, що це не є належним додатком до посвідченого
нотаріально договору (Інструкція про порядок вчинення нотаріальних дій).
Надана виписка по кредитному договору, а не витребувана судом виписка із
особового рахунку ОСОБА_2 , що не одним і тим же.
Із наданої виписки по кредитному договору неможливо встановити: які конкретно
суми і коли сплачувалися боржником на який конкретно вид операції зараховувалися
банком (будь яке тлумачення сум в графах нарахування і видачі коштів (дебет) та
погашення коштів (кредит) відсутнє. Із графи виписки «дебет» вбачається, що крім
передбачених договором кредиту 20 000 доларів США Дзюбі ніби то видавалися ще доларові
суми, які не передбачені укладеним сторонами договором, також не зазначено підстави
такої видачі .
В нарахованому розрахунку (а.с. 200) не наведено дані про заборгованість за період з
дати укладення договору до 19.12.2011 року, відсутні дані про погашення кредиту в сумі
70 050 грн. за продану квартиру.
В той же час відповідно до п.п. 6 п. З ч. 2 р. 1 ; п. 61 Положенням про організацію
бухгалтерського обліку, бухгалтерського контролю під час здійснення операційної
діяльності в банках України затверджене постановою Правління національного банку
України від 04.07.2018 N 75.:
«6) клієнтські рахунки - особові рахунки, за якими обліковуються кошти клієнтів
банку. До клієнтських рахунків належать кореспондентські, поточні, вкладні (депозитні)
рахунки, рахунки умовного зберігання (ескроу);
61. Форма особових рахунків затверджується банком самостійно залежно від
можливостей програмного забезпечення. Особові рахунки та виписки з них мають містити
такі обов'язкові реквізити: 1) номер особового рахунку; 2) дату здійснення останньої
(попередньої) операції; 3) дату здійснення поточної операції; 4) код банку, у якому відкрито
рахунок; 5) код валюти; 6) суму вхідного залишку за рахунком; 7) код банку-кореспондента;
8) номер рахунку кореспондента; 9) номер документа; 10) суму і вид операції (відповідно
за дебетом або кредитом!: 111 суму оборотів за дебетом та кредитом рахунку; 12) суму і
вид вихідного залишку. 62. Виписки з особових рахунків клієнтів є підтвердженням
виконаних за день операцій і призначаються для видачі або відсилання клієнту».
Відповідно до ч. 1 ст.143 ЦПК України, заходами процесуального примусу є процесуальні дії, що вчиняються судом у визначених цим Кодексом випадках з метою спонукання відповідних осіб до виконання встановлених у суді правил, добросовісного виконання процесуальних обов'язків, припинення зловживання правами та запобігання створенню протиправних перешкод у здійсненні судочинства.
Згідно ч. 1 ст. 146 ЦПК України, у разі неподання письмових, речових чи електронних доказів, що витребувані судом, без поважних причин або без повідомлення причин їх неподання суд може постановити ухвалу про тимчасове вилучення цих доказів державним виконавцем для дослідження судом.
Враховуючи викладене, для об'єктивного, повного розгляду всіх обставин, що мають істотне значення для вирішення справи по суті необхідно тимчасово вилучити у ПАТ «Дельта Банк» вищевказані документи.
Керуючись ст. ст.: 143,146, 189, 197-198, 200, 258-260, 353 ЦПК України, суд, -
Клопотання відповідача ОСОБА_2 - задовольнити.
Вжити заходи процесуального примусу до ПАТ «Дельта Банк» ( м. Київ. вул. Щорса, 36б) шляхом тимчасового вилучення доказів для дослідження судом.
Тимчасово вилучити у ПАТ «Дельта Банк»:
- виписку з особового рахунку ОСОБА_2 по отриманню кредиту за кредитним договором № 11368002000 від 04 липня 2008 року, що був укладений із АКІБ "УкрСиббанк" із зазначенням суми і виду операції відповідно до вимог п.6 п.3 ч.2 р.1; п.61 Положенням про організацію бухгалтерського обліку, бухгалтерського контролю під час здійснення операційної діяльності в банках України затверджене постановою Правління національного банку України від 04.07.2018 №75;
- детальний розрахунок суми позову із зазначенням суми основного боргу з дати укладення договору кредиту (помісячно щорічно), процентів за користування кредитом (помісячно щорічно), штрафних санкцій, якщо такі є,(помісячно щорічно) із зазначенням суми погашення (помісячно, щорічно);
- повну ксерокопію акту приймання-передачі кредитних файлів із зазначенням номерів, найменування, сторін всіх кредитних договорів та інших документів кредитної справи, а оригінали надати суду для огляду.
Ухвала про застосування заходів процесуального примусу у вигляді тимчасового вилучення доказів для дослідження судом є виконавчим документом (на підставі ч. 3ст. 146 ЦПК України) та підлягає негайному виконанню.
Вилучення документів доручити Печерському районному відділу державної виконавчої служби міста Київ Головного територіального управління юстиції у місті Києві (адреса: 01011, Київ, вул. Різницька,11-б, ідентифікаційний код юридичної особи - 34979022 ).
Копію ухвали направити до Управління ДВС Головного управління юстиції у місті Києві та до ПАТ "Дельта Банк" - для виконання, учасникам справи - для відома.
Відкласти підготовче засідання до 09 год. 00 хв. 30 серпня 2019 року.
Ухвала підлягає негайному виконанню.
Ухвала остаточна та оскарженню не підлягає.
Суддя: О.О.Лобарчук