ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД міста КИЄВА 01030, м.Київ, вул.Б.Хмельницького,44-В, тел. (044) 284-18-98, E-mail: inbox@ki.arbitr.gov.ua
м. Київ
16.05.2019Справа № 910/16846/15
За заявою Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Конкорд Факторинг";
про заміну сторони.
За позовом Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк"
в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на
здійснення тимчасової адміністрації Шевченка Олександра Володимировича
до Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія
"ІНВЕСТ КРЕДИТ ГРУП"
третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача -
Національний банк України
треті особи, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору, на стороні відповідача:
1) ОСОБА_1 ,
2) ОСОБА_2 ,
3) ОСОБА_3 ,
4) ОСОБА_4 ,
5) Виробничий кооператив "Житлово-будівельний кооператив "Десна"
6) ОСОБА_5
про визнання правочинів недійсними.
Суддя О.В. Мандриченко
Представники сторін:
Від заявника: не з'явилися;
Від відповідача: не з'явилися.
Публічне акціонерне товариство "Комерційний банк "Актив-Банк" в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації Шевченка Олександра Володимировича; (далі - позивач) звернулося до Господарського суду міста Києва з позовом до Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "ІНВЕСТ КРЕДИТ ГРУП" (далі - відповідач), за участі третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача Національний банк України про визнання правочинів недійсними, зокрема визнавши недійсним договори, укладені Публічним акціонерним товариством "Комерційний банк "Актив-Банк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "ІНВЕСТ КРЕДИТ ГРУП".
Рішенням Господарського суду міста Києва від 20.10.2015 року у позові відмовлено повністю.
Не погоджуючись із вказаним рішенням, Національний банк України звернувся до Київського апеляційного господарського суду з апеляційною скаргою, в якій просить рішення Господарського суду міста Києва від 20.10.2015 року по справі № 910/16846/15 скасувати та прийняти нове рішення, яким позовні вимоги задовольнити в повному обсязі.
Постановою Київського апеляційного господарського суду від 28.01.2016 року. Апеляційну скаргу Національного банку України на рішення Господарського суду міста Києва від 20.10.2015 року у справі № 910/16846/15 задоволено частково, рішення Господарського суду міста Києва від 09.11.2015 року у справі № 910/22468/15 в частині відмови в задоволенні позовних вимог щодо зобов'язання відповідача повернути ПАТ "Комерційний банк "Актив-Банк" оригінали пов'язаних з оспорюваними правочинами договорів залишено без змін, в іншій частині рішення скасовано та прийнято нове рішення, яким:
- Припинено провадження у справі в частині визнання недійсним договору від 25.06.2014 року № 25/06-2014 про часткове відступлення права вимоги за кредитними договорами та в частині визнання недійсним договору про відступлення права вимоги за договором іпотеки від 26.06.2014 року, відповідно до якого цедент передає, а цесіонарій приймає права вимоги за договором іпотеки, посвідченим 05.06.2009 року приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Гончаренко Н.О. за реєстровим № 1569.
- Визнано недійсним договір від 26.06.2014 року про відступлення права вимоги за договором іпотеки, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Пинзеник О.М. та зареєстрований в реєстрі за № 682;
- Визнано недійсним договір від 26.06.2014 року про відступлення права вимоги за договором іпотеки, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Пинзеник О.М. та зареєстрований в реєстрі за № 683;
- Визнано недійсним договір від 26.06.2014 року про відступлення права вимоги за договором іпотеки, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Пинзеник О.М. та зареєстрований в реєстрі за №685;
- Визнано недійсним - договір від 26.06.2014 року про відступлення права вимоги за договором іпотеки, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Пинзеник О.М. та зареєстрований в реєстрі за №692;
- Визнано недійсним договір від 26.06.2014 року про відступлення права вимоги за договором іпотеки, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Пинзеник О.М. та зареєстрований в реєстрі за №693;
- Визнано недійсним договір від 26.06.2014 року про відступлення права вимоги за договором іпотеки, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Пинзеник О.М. та зареєстрований в реєстрі за № 694.
- Стягнуто з Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія. "Інвест Кредит Груп" (04116, м. Київ, вул. Старокиївська, 10-Г, оф.173, ідентифікаційний код 38320537) 2436 (дві тисячі чотириста тридцять шість) 00 коп. судового збору в дохід Державного бюджету України.
- Стягнуто з Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "ІНВЕСТ КРЕДИТ ГРУП (04116, м. Київ, вул. Старокиївська, 10-Г, оф. 173, ідентифікаційний код 38320537) на користь Національного банку України (01601, м. Київ, вул. Інститутська, 9, ідентифікаційний код 00032106) 2679 (дві тисячі шістсот сімдесят дев'ять) грн. 60 коп. судового збору за розгляд справи в суді апеляційної інстанції.
На виконання вищевказаного рішення 15.02.2016 року видано відповідні накази.
До господарського суду від Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Конкорд Факторинг" надійшла заява про заміну сторони її процесуальним правонаступником.
Ухвалою від 22.04.2019 судом прийнято до розгляду дану заяву та призначено судове засідання на 16.05.2019.
У судове засідання 16.05.2019 представники заявника та боржника не з'явилися, про час, дату та місце судового засідання були повідомлені належним чином.
Водночас, за приписами ч. 3 ст. 334 ГПК України неявка учасників справи та інших осіб не є перешкодою для вирішення питання про заміну сторони виконавчого провадження.
Дослідивши заяву від 16.03.2019 товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Конкорд Факторинг» про заміну сторони виконавчого провадження з примусового виконання рішення господарського суду Київської області від 02.06.2015 у справі № 911/1246/15, суд встановив наступне.
28.02.2019 між ТОВ «Фінансова компанія «Конкорд Факторинг» (новий кредитор) та ПАТ «Комерційний банк «Актив-Банк» укладено Договір про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги № 51-debtX_8688, відповідно до умов якого:
- за цим Договором в порядку та на умовах, визначених цим Договором, Банк відступає шляхом продажу Новому кредитору належні банку, а Новий кредитор набуває у обсязі та на умовах, визначених цим Договором, права вимоги банку до позичальників та/або заставодавців та/або поручителів, зазначених у Додатку № 1 до цього договору, надалі за текстом - боржники, включаючи права вимоги до правонаступників боржників, спадкоємців боржників, страховиків або інших осіб, до яких перейшли обов'язки боржників або які зобов'язані виконати обов'язки боржників за кредитними договорами, та/або договорами застав, та/або договорами порук з урахуванням усіх змін, доповнень і додатків до них, згідно реєстру у Додатку № 1 до цього Договору, надалі за текстом - основні договори, надалі за текстом - права вимоги. Новий кредитор сплачує банку за права вимоги грошові кошти у сумі та у порядку, визначених цим Договором.
Права вимоги за основними договорами, що відступаються за цим договором, є складовою частиною пулу активів, що є предметом електронного аукціону, результати якого оформлені протоколом електронних торгів № debtX_8688 від 16.01.2019 року, переможцем якого визнаний Новий кредитор. Загальна сума, яка підлягає сплаті Новим кредитором як переможцем зазначених електронних торгів публічному акціонерному товариству «Комерційний Банк «Актив-Банк», складає 27 969 060 (двадцять сім мільйонів дев'ятсот шістдесят дев'ять тисяч шістдесят) гривень 40 копійок (пункт 2.1);
- за цим договором новий кредитор в день укладення Договору, але в будь-якому випадку не раніше моменту отримання банком у повному обсязі коштів, відповідно до пункту 4.1 цього Договору, набуває усі права кредитора за основними договорами, включаючи, проте не обмежуючись: право вимагати належного виконання боржниками зобов'язань за основними договорами, сплати боржниками грошових коштів, сплати процентів, сплати комісій, сплати штрафних санкцій, неустойок у розмірах, вказаних у Додатку № 1 до цього Договору, передачі предметів забезпечення в рахунок виконання зобов'язань, тощо. Розмір прав вимоги, які переходять до нового кредитора, вказаний у Додатку № 1 до цього договору. Права банку за основними договорами переходять до нового кредитора у повному обсязі та на умовах, які існують на момент відступлення права вимоги, за виключенням права на здійснення договірного списання коштів з рахунку/рахунків Боржників, що надане банку відповідно до умов основних договорів (пункт 2.2);
- банк заявляє та гарантує новому кредитору, що на дату укладення цього договору: він має право відступити права вимоги; вся відома банку інформація щодо прав вимоги була розміщена банком у кімнаті даних, відповідно до положення щодо організації продажу активів (майна) банків, що ліквідуються, затвердженого рішенням виконавчої дирекції фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 24.03.2016 № 388 та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України від 20.04.2016 № 606/28736 (пункт 3.2.1); він має право передавати новому кредитору будь-яку інформацію, яка стосується боржників та становить банківську (комерційну) таємницю (пункт 3.2.2);
- новий кредитор підтверджує, що в момент укладення цього договору отримав від банку усі наявні в банку документи (оригінали або копії (у разі відсутності оригіналів), що підтверджують права вимоги до боржників, про що свідчить підписаний сторонами договору акт прийому-передачі документів (пункт 3.3);
- банк та новий кредитор зобов'язані повідомити боржників про відступлення права вимоги за основними договорами протягом 5 (п'яти) календарних днів з моменту набрання чинності цим договором у порядку передбаченому чинним законодавством, відповідним основним договором, в тому числі із використанням форми повідомлення, яка наведена у додатках до цього договору. Сторони погоджуються, що відповідно до статті 516 Цивільного кодексу України, новий кредитор несе ризик настання для нього несприятливих обставин у зв'язку із неповідомленням або несвоєчасним/неналежним повідомленням боржників про відступлення прав вимоги за основними договорами на підставі цього договору, у зв'язку із чим виконання боржниками зобов'язань за основними договорами на користь банку, у тому числі надходження на користь банку грошових коштів в рахунок виконання зобов'язань за основними договорами, до моменту повідомлення відповідного із боржників про відступлення прав вимоги на підставі цього договору вважається належним виконанням відповідним із боржників зобов'язань за основними договорами. Новий кредитор погоджується, що банк не відповідає перед новим кредитором, якщо одержані новим кредитором від боржників суми за основними договорами будуть меншими від сум, які очікував отримати від боржників новий кредитор при укладенні цього договору, в тому числі меншими від сум, зазначених у додатку № 1 до цього договору, або сплачених новим кредитором банку за цим договором (пункт 3.4);
- за відступлення прав вимоги за основними договорами, відповідно до цього договору новий кредитор сплатив банку грошові кошти у сумі 8 973 217,52 грн (вісім мільйонів дев'ятсот сімдесят три тисячі двісті сімнадцять гривень 52 коп.), надалі за текстом - Ціна договору. Ціна договору була сплачена новим кредитором банку у повному обсязі до моменту набуття чинності цим договором, на підставі протоколу електронних торгів № debtX_8688 від 16.01.2019 року, складеного за результатами відкритих торгів (аукціону), переможцем яких став новий кредитор (пункт 4.1);
- цей договір набуває чинності з дати його підписання сторонами та скріплення відтисками печаток сторін. Сторони домовились, що усі витрати, пов'язані із укладенням цього договору покладаються на нового кредитора. Будь-які зміни та доповнення до цього договору є чинними за умови підписання їх сторонами і скріплення відтисками печаток сторін (пункт 6.5).
Відповідно до додатку № 1 до Договору про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги від 28.02.2019 № 51-debtX_8688 «Реєстр договорів, права вимоги за якими відступаються, та боржників за такими договорами» Банк відступив Товариству права вимоги, зокрема, за:
- кредитним договором №1215/01 від 15.12.2011 року, укладеним між Банком та ОСОБА_1 (ідентифікаційний код: НОМЕР_1 );
- кредитним договором №1218/03 від 18.12.2007, Укладеним між Банком та ОСОБА_2 (ідентифікаційний код: НОМЕР_2 );
- кредитним договором №0318/01 від 24.03.2010, укладеним між Банком та ОСОБА_3 (ідентифікаційний код: НОМЕР_3 );
- кредитним договором №3305/03 від 05.03.2009 укладеним між первісним кредитором та ОСОБА_4 (ідентифікаційний код: НОМЕР_4;
- кредитним договором №0605/01 від 05.06.2009 року, укладеним між Банком та Виробничим кооперативом «ЖБК «ДЕСНА» (код ЄДРПОУ: 34395373).
Згідно акту прийому-передачі документів за договором № 51-debtX_8688 про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги від 28.02.2019 публічне акціонерне товариство «Комерційний банк «Актив-Банк» передав, а новий кредитор - товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Конкорд Факторинг» прийняв документи, які підтверджують дійсність та наявність права вимоги до боржника.
Згідно платіжного доручення від 08.02.2019 №450 (копія додана до заяви) новий кредитор ТОВ "ФК "Конкорд Факторинг" сплатив ПАТ "КБ "Актив-Банк" обумовлену пунктом 2.1 Договору про відступлення прав вимоги суму 27 969 060,40 грн.
Згідно п. 1 ч. 1 ст. 512 ЦК України кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).
Відповідно до ч. 1 ст. 516 ЦК України заміна кредитора у зобов'язанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом.
За таких обставин, судом встановлено факт заміни кредитора в зобов'язанні: з первісного кредитора - ПАТ «Комерційний банк «Актив-Банк» на нового кредитора - ТОВ «Фінансова компанія «Конкорд Факторинг», яке здійснено шляхом укладення в належній формі, з погодженням всіх необхідних умов Договору про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги від 28.02.2019 № 51-debtX_8688.
Статтею 52 Господарського процесуального кодексу України передбачено, що у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення діяльності суб'єкта господарювання шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов'язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, господарський суд залучає до участі у справі правонаступника відповідної сторони або третьої особи на будь-якій стадії судового процесу.
Згідно з ч. 1 та ч. 2 ст. 334 ГПК України у разі вибуття однієї із сторін виконавчого провадження за заявою державного виконавця, приватного виконавця або за заявою сторони господарський суд замінює сторону виконавчого провадження її правонаступником.
З положень вищевказаних статей по суті випливає, що господарський суд залучає до участі у справі правонаступника відповідної сторони або третьої особи на будь-якій стадії судового процесу за наявності підтвердження факту правонаступництва відповідними доказами, обов'язок доказування чого лежить на особі, яка звертається до суду з відповідною заявою, а саме: або на державному виконавцеві або на заінтересованій на те стороні.
Процесуальне правонаступництво - це перехід процесуальних прав і обов'язків сторони у справі до іншої особи у зв'язку з вибуттям особи зі складу спірного матеріального правовідношення.
Підстави процесуального правонаступництва:
- смерть або оголошення фізичної особи померлою;
- припинення діяльності суб'єкта господарювання шляхом реорганізації (злиття,
приєднання, поділу, перетворення);
- заміна кредитора чи боржника в зобов'язанні;
- інші випадки заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір.
Суд звертає увагу, що відступлення права вимоги є договірною передачею вимог первісного кредитора новому кредиторові та відбувається на підставі укладеного між ними правочину, при цьому заміна кредитора саме у зобов'язанні допускається протягом усього часу існування зобов'язання, якщо це не суперечить договору та не заборонено законом.
Отже наявність судового рішення про задоволення вимог кредитора, яке не виконано боржником, не припиняє зобов'язальних правовідносин сторін договору, тому заміна кредитора у зобов'язанні шляхом відступлення права вимоги із зазначенням у договорі обсягу зобов'язання, яке передається на стадії виконання судового рішення не обмежує цивільних прав учасників спірних правовідносин і не впливає на правомірність передачі таких прав.
Відповідно до ч. 1 ст. 326 ГПК України судові рішення, що набрали законної сили, є обов'язковими на всій території України, а у випадках, встановлених міжнародними договорами, згода на обов'язковість яких надана Верховною Радою України, - і за її межами.
Оскільки виконання рішення суду є невід'ємною стадією процесу правосуддя, то і заміна сторони на цій стадії може відбуватись не інакше, як на підставах та у порядку, визначеному ГПК України та Законом України «Про виконавче провадження», який регулює умови і порядок виконання рішень судів, що відповідно до закону підлягають примусовому виконанню у разі невиконання їх у добровільному порядку.
На підставі вищевикладеного, суд дійшов висновку, що заява від 16.04.2019 представника товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Конкорд Факторинг» про заміну сторони виконавчого провадження з примусового виконання рішення у справі № 910/16846/15 підлягає задоволенню.
Враховуючи вищевикладене та керуючись ст. 52 Господарського процесуального кодексу України, суд
1. Заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Конкорд Факторинг" про процесуальне правонаступництво у справі № 910/16846/15 задовольнити.
2. Замінити сторону позивача у справі № 910/16846/15 з Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Актив-Банк» (04070, м. Київ, вул. Борисоглібська, буд. 3, код ЄДРПОУ 26253000) на його процесуального правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Конкорд Факторинг» (01001, м. Київ, вулиця Михайлівська, будинок 21 Б, нежиле приміщення 34, код 40487592).
Ухвала набирає законної сили з моменту її проголошення та може бути оскаржена в порядку та строк, встановлені ст.ст.254-257 ГПК України.
Суддя О.В. Мандриченко