10 марта 2010 года пгт. Красногвардейское
Красногвардейский районный суд Автономной Республики Крым в составе:
Председательствующего судьи Мязгов Л.А.
при секретаре Корнацкой И.В.
с участием прокурора Путрова Е.Н.
рассмотрев в открытом судебном заседании представление следователя Красногвардейского РО ГУ МВД Украины в АР Крым о производстве выемки в учреждении банка филиала АКБ «ИМЭКСБАНК» в АР Крым ,
05.10.2007 года ЧП «Герос» заключило договор кредита № 178ф с банком «Имексбанк» на сумму 300 тысяч гривен сроком до 03.10.2008 года. Одновременно в обеспечение обязательств по договору кредита № 178ф был заключен договор залога № 13ф от 05.10.2008 года между «Имексбанком» и ЧП «Герос» на сумму 400 тысяч гривен. Объектом залога выступил лом и отходы черных металлов принадлежащего ЧП «Герос». Срок действия по договору истек 03.10.08 года, однако, директор ЧП «Герос» Бондарев А.Г. свои обязательства по кредитному договору не выполнил и в настоящее время не выполняет в результате чего задолженность по договору на 20.01.09 года составила 313 050 гривен 07 копеек, что является особо крупным размером.
По данному факту СО Красногвардейского РО ГУ МВД Украины в Автономной Республики Крым возбужденно уголовное дело № 10905290133 по признакам ст.190 ч. 4 УК Украины.
В ходе досудебного следствия установлено, что 05.10.07 года, при составлении и подписании договора кредита директор ЧП «Герос» Бондарев А.Г. предоставил акты, подтверждающие наличие отходов лома металла на производственных площадках п. Октябрьское АР Крым, п. Красногвардейское АР Крым, п. Советское АР Крым № 1 - 3. В данных актах стоит подпись одного из членов инвентаризационной комиссии ОСОБА_2. Допрошенный ОСОБА_2 пояснил, что в данном обследовании он не принимал участие и свою подпись не ставил, а также то что на производственном участке п. Октябрьское никогда не находилось то количество металла которое указывает Бондарев А.Г. Кроме этого, со слов работников банка, которые оформляли кредит, они лично приезжали в п. Октябрьское где фиксировали наличие лома черного металла, что противоречит показаниям ОСОБА_2 (начальника производственного участка) о том, что лома металла на площадках ЧП «Герос» не было. В связи с чем возникает вопрос о компетенции работников банка и соответствии их действий законодательству Украины регламентирующего порядок выдачи кредитов, порядок проверки наличии залогового имущества и т.д.
Выслушав следователя, поддержавшего представление, мнение прокурора, полагавшего представление о производстве выемки : Положения о кредитовании по овердрафту, нормативные акты регулирующие порядок заключения кредита по овердрафту, обеспечения его(кредита по овердрафту) залогом; документы регулирующие оформление договора залога; акты согласования стоимости передаваемого в залог имущества, предоставляемого претендентом на кредит овердрафт; акты контрольной проверки инвентаризации материальных ценностей. Нормативные документы о примененном в отношении ЧП «Герос» порядке оформления актов контрольных проверок инвентаризации материальных ценностей перед оформлением кредита в АКБ Имэксбанк, составленных от имени ОСОБА_3, ОСОБА_2, ОСОБА_4 Действующий в АКБ Имэксбанк порядок составления работниками банка актов осмотра имущества, которое предлагается или предоставлено в качестве обеспечения кредита, а также изучив материалы уголовного дела, суд приходит к выводу, что имеются основания произвести выемку в учреждении филиала банка АКБ «ИМЭКСБАНК» в АР Крым
Руководствуясь ст.177, 178 УПК Украины, суд
Представление следователя Красногвардейского РО ГУ МВД Украины в АР Крым удовлетворить .
Произвести выемку Положения о кредитовании по овердрафту; нормативные акты регулирующие порядок заключения кредита по овердрафту, обеспечения его(кредита по овердрафту) залогом; оформление договора залога; акта согласования стоимости передаваемого в залог имущества, предоставляемого претендентом на кредит овердрафт; акты контрольной проверки инвентаризации материальных ценностей; нормативные документы о примененном в отношении ЧП «Герос» порядке оформления актов контрольных проверок инвентаризации материальных ценностей перед оформлением кредита в АКБ Имэексбанк, составленных от имени ОСОБА_3, ОСОБА_2, ОСОБА_4; действующий в АКБ Имэксбанк порядок составления работниками банка актов осмотра имущества, которое предлагается или предоставлено в качестве обеспечения кредита в учреждении филиала банка АКБ «ИМЭКСБАНК» в АР Крым расположенного по адресу : АР Крым, г. Симферополь, ул. Кирова, 29/1а.
Судья Мязгов Л.А.