Рішення від 12.04.2019 по справі 904/386/19

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД

ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ

вул. Володимира Винниченка 1, м. Дніпро, 49600

E-mail: inbox@dp.arbitr.gov.ua, тел. (056) 377-18-49, fax (056) 377-38-63

РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

12.04.2019м. ДніпроСправа № 904/386/19

Господарський суд Дніпропетровської області у складі судді Мілєвої І.В. за участю секретаря судового засідання Батової.Р.Р.

за позовом Компанії "Елслі Ентерпрайзіс Лімітед" (ELSLEY ENTERPRISES LIMITED), м. Нікосія, Кіпр

до Публічного акціонерного товариства "Актабанк", м. Дніпро

третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача ОСОБА_1, м. Дніпро

про визнання припиненими зобов'язань та відновлення становища, яке існувало до порушення

Представники:

від позивача: Жерьобкін О.М. довіреність №292 від 29.01.2019

від відповідача: Червона Т.М. довіреність №52 від 11.01.2019

від третьої особи: не з'явився

вільний слухач: ОСОБА_4 водійське посвідчення від 29.11.2016

СУТЬ СПОРУ:

Компанія "Елслі Ентерпрайзіс Лімітед" (ELSLEY ENTERPRISES LIMITED) звернулась до господарського суду з позовною заявою до Публічного акціонерного товариства "Актабанк", в якій просить суд:

1) визнати припиненими зобов'язання перед ПАТ «Актабанк» за Кредитним договором №01-1759/Т від 17.06.2014 (зі змінами та доповненнями), укладеним Публічним акціонерним товариством «Актабанк» з Товариством з обмеженою відповідальністю «Діас Трейд».

2) відновити становище, яке існувало до прийняття Наказу «Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» № 58 від 31.07.2017, винесеного Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" Куліш В.М.:

- зобов'язати Публічне акціонерне товариство «Актабанк» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Актабанк" Куліш Віктора Миколайовича виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "Актабанк" за рахунками обліку кредитів (згідно з Планом рахунків бухгалтерського обліку банків України) кредитну заборгованість за Кредитним договором № 01-1759/Т від 17.06.2014 (зі змінами та доповненнями), та виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "Актабанк" (за позабалансовими рахунками) право вимоги за договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за Кредитним договором №01-1759/Т від 17.06.2014 (зі змінами та доповненнями);

- зобов'язати Публічне акціонерне товариство «Актабанк» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Актабанк" припинити виконання дій визначених у Наказі «Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» № 58 від 31.07.2017, щодо застосування наслідків нікчемності правочинів.

Позовні вимоги мотивовані наступним. Товариством з обмеженою відповідальністю «Діас - Трейд» було укладено з ПАТ «Актабанк» Кредитний договір № 01-1759/Т від 17.06.2014. Виконання ТОВ «Діас - Трейд» (позичальником) своїх зобов'язань за Кредитним договором № 01-1759/Т від 17.06.2014 забезпечувалось наступними договорами:

- Договір поруки № 01-1759/Н/3 від 17.06.2014 між позичальником, боржником та фізичною особою ОСОБА_1;

- Договір застави товарів в обороті № 01-1759/Т/1 від 17.06.2014 ПАТ «Актабанк» (заставодержателем) та позичальником (заставодавцем);

- Договір застави товарів в обороті № 01-1759/Т/2 від 17.06.2014 між ПАТ «Актабанк» (заставодержателем) та ТОВ «Лідер-Дніпро» (заставодавцем);

- Договір застави майнових прав № 01-1759/Т/4 від 31.07.2014 між ПАТ «Актабанк» (заставодержателем) та Компанією «ELSLEY ENTERPRISES LIMITED» (заставодавцем). Згідно п. 1.4. договору, вартість предмету застави складає 207 982,72 долари США. Предметом застави є належне заставодавцю право на отримання грошових коштів по договору «Банківського вкладу з нерезидентом-інвестором в іноземній валюті № 01-Д609 від 11.01.2013 (депозитний договір), укладеному між заставодавцем і заставодержателем. Відповідно до п. 1.3. договору застави майнових прав № 01-1759/Т/4 від 31.07.2014: «Боржником по відношенню до заставодавця є ПАТ «Актабанк» (далі - боржник), від якого заставодавець має право вимагати грошові кошти на умовах, передбачених депозитним договором.»;

- Договір застави майнових прав № 01-1759/Т/5 від 31 липня 2014 між ПАТ «Актабанк» (заставодержателем) та Компанією «ELSLEY ENTERPRISES LIMITED» (заставодавцем). Згідно п. 1.4. договору, вартість предмету застави складає 365 068,08 доларів США. Предметом застави є належне заставодавцю право на отримання грошових коштів по договору «Банківського вкладу з нерезидентом-інвестором в іноземній валюті № 01-Д605 від 25.12.2012 (депозитний договір), укладеному між заставодавцем і заставодержателем. Відповідно до п. 1.3. договору застави майнових прав № 01-1759/Т/5: «Боржником по відношенню до заставодавця є ПАТ «Актабанк» (боржник), від якого заставодавець має право вимагати грошові кошти на умовах, передбачених депозитним договором.». На дату укладення обох договорів застави майнових прав з Компанією «ELSLEY ENTERPRISES LIMITED» залишок суми кредиту, з урахуванням нарахованих процентів, дорівнював сумарній вартості предметів застави. Отже, для забезпечення виконання зобов'язань боржника за кредитним договором № 01-1759/Т від 17.06.2014 перед ПАТ «Актабанк» були укладені договори застави майнових прав, поруки з позивачем та з третьою особою. Порядок задоволення вимог кредитора (Банку) передбачає можливість списання суми грошових коштів з рахунку заставодавця в розмірі, достатньому для задоволення вимог ПАТ «Актабанк» вимог для погашення існуючої заборгованості боржника за Кредитним договором 01-1759/Т від 17.06.2014. З урахуванням того, що в строк визначений Кредитним договором № 01-1759/Т від 17.06.2014, ТОВ «Діас - Трейд» не було виконано зобов'язань щодо повернення повної суми кредиту, то ПАТ «Актабанк» повністю погасив заборгованість за Кредитним договором шляхом звернення стягнення на грошові кошти позивача. Таким чином, укладення та фактичне виконання сторонами вищевказаних правочинів, призвело до погашення зобов'язання перед ПАТ «Актабанк» за рахунок позивача. Враховуючи те, що позивачем було здійснено повне погашення заборгованості за кредитним договором № 01-1759/Т від 17.06.2014, на підставі договорів застави майнових прав № 01-1759/Т/4 від 31.07.2014, № 01-1759/Т/5 від 31.07.2014, порука з третьою особою припинилась відповідно до положень ст. 559 Цивільного Кодексу України у зв'язку із повним виконанням зобов'язання за основним договором, а Публічне акціонерне товариство «Актабанк» на виконання вимог ст. 512 Цивільного кодексу України повністю та цілком законно відступило право вимоги за Кредитним договором з ТОВ «Діас - Трейд», про що було укладено договори про відступлення права вимоги:

- № 1 від 01.08.2014 з Компанією «ELSLEY ENTERPRISES LIMITED» за кредитним договором № 01-1759/Т від 17.06.2014;

- № 2 від 01.08.2014 з Компанією «ELSLEY ENTERPRISES LIMITED» за кредитним договором № 01-1759/Т від 17.06.2014. Проте, на поштову адресу ОСОБА_1 та позичальника надійшли повідомлення про нікчемність правочинів від Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" Куліш Віктора Миколайовича. Повідомлення містили посилання на приписи ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», винесено на підставі перевірки Кредитного договору № 01-1759/Т від 17.06.2014, а також містили вимогу Публічного акціонерного товариства "Актабанк" про необхідність повного та належного виконання умов Кредитного договору № 01-1759/Т від 17.06.2014. Крім того, Наказом про визнання нікчемними правочинів № 58 від 31.07.2017 "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" Куліш Віктора Миколайовича поновлено у бухгалтерському обліку ПАТ «Актабанк» кредитну заборгованість за кредитним договором № 01-1759/Т від 17.06.2014 Товариства з обмеженою відповідальністю «Діас - Трейд», також поновлено у бухгалтерському обліку ПАТ «Актабанк» права вимоги за договорами які забезпечували виконання зобов'язань за Кредитним договором 01-1759/Т від 17.06.2014. Постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 17.10.2017 по справі № 804/6301/17, яка набрала законної сили 13.03.2018, адміністративний позов Компанії «ELSLEY ENTERPRISES LIMITED» - задоволено. Визнано протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" щодо визнання нікчемними договорів: договір застави майнових прав № 01-1759/Т/4 від 31.07.2014 між ПАТ «Актабанк» та Компанією «ELSLEY ENTERPRISES LIMITED», договір Банківського вкладу з нерезидентом-інвестором в іноземній валюті № 01-Д609 від 11.01.2013 (депозитний договір), укладений між ПАТ «Актабанк» та Компанією «ELSLEY ENTERPRISES LIMITED», договір застави майнових прав № 01-1759/Т/5 від 31.07.2014 між ПАТ «Актабанк» та Компанією «ELSLEY ENTERPRISES LIMITED», договір «Банківського вкладу з нерезидентом-інвестором в іноземній валюті №01-Д605 від 25.12.2012 (депозитний договір), укладений між ПАТ «Актабанк» та Компанією «ELSLEY ENTERPRISES LIMITED та щодо направлення повідомлень про нікчемність правочинів із вимогами про необхідність повного та належного виконання умов Кредитного договору № 01-1759/Т від 17.06.2014, що укладені між ПАТ «Актабанк» та ТОВ «Діас Трейд». Визнано протиправним та скасовано наказ «Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» № 58 від 31.07.2017, винесений Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк". Тобто Дніпропетровський окружний адміністративний суд своєю постановою від 17.10.2017 по справі № 804/6301/17 підтвердив, що заборгованість ТОВ "Діас Трейд " перед ПАТ "Актабанк" по вищезгаданому Кредитному договору в повному обсязі погашено за рахунок позивача, та з моменту погашення цих зобов'язань ПАТ "Актабанк" не має жодних правових підстав на задоволення своїх вимог з рахунок позичальника та поручителів, майнових поручителів тощо. Таким чином, з моменту набрання Постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду 13.03.2018 законної сили, ПАТ «Актабанк» зобов'язане було зняти з бухгалтерського обліку заборгованість за Кредитним договором № 01-1759/Т та не має права вимагати виконання зобов'язань за ним. Позивачу стало відомо, що Фонд гарантування вкладів фізичних осіб розмістив на своєму офіційному веб-сайті паспорт відкритих торгів (аукціону) з продажу вимоги ПАТ «Актабанк» , відповідно до якого 11.02.2019 будуть проведені відкриті торги (аукціон) із використанням електронної торгової системи для проведення електронного аукціону, з реалізації активів (майна) ПАТ «Актабанк», а саме: лоту №: F28GL40229 - «Майнові права за кредитним договором №01-1746/Т від 15.05.2014, укладеним з юридичною особою. Застава: товари в обороті, 1 фінансова порука фізичної особи Майнові права за кредитним договором №01-1759/Т від 17.06.2014, укладеним з юридичною особою. Застава: товари в обороті, 1 фінансова порука фізичної особи Майнові права за кредитним договором №01-1356/Твід 26.04.2013, укладеним з юридичною особою. Застава: товари в обороті, 2 фінансові поруки фізичних осіб та 1 фінансова порука юридичної особи Майнові права за кредитним договором №01-1578/Т від 11.11.2013, укладеним з юридичною особою. Застава: товари в обороті, 1 фінансова порука фізичної особи Майнові права за кредитним договором № 01-1614/Т від 11.12.2013, укладеним з юридичною особою. Застава: товари в обороті, 1 фінансова порука фізичної особи». У складі цього лоту зазначено майнові права за вже погашеним за рахунок позивача кредитним договором 01-1759/Т, які з моменту отримання задоволення вимог не належать відповідачу. Майнові права за кредитним договором 01-1759/Т належать позивачу з наведених вище підстав внаслідок виконання правочинів. Таким чином, своїми активними діями ПАТ «Актабанк» заперечує проти того, що заборгованість за Кредитним договором 01-1759/Т була погашена в повному обсязі та продовжує вжиття заходів згідно зі скасованим судом Наказом № 58 від 31.07.2017 "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів".

Позивач в позовній заяві просить суд залучити ОСОБА_1 до участі у справі в якості третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача.

Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 05.02.2019 залучено до участі у справі в якості третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача ОСОБА_1, прийнято позовну заяву до розгляду та відкрито провадження у справі, розгляд справи здійснюється за правилами загального позовного провадження, призначено підготовче засідання на 04.03.2019.

04.02.2019 від Компанії "Елслі Ентерпрайзіс Лімітед" надійшла заява про забезпечення позову, в якій останній просить суд:

- заборонити організаторам (операторам) відкритих торгів (електронних аукціонів), операторам електронних майданчиків, а також будь-яким іншим юридичним чи фізичним особам (за виключенням обмежень встановлених ч. 7 ст. 137 ГПК України) вчиняти будь-які дії, направлені на організацію або проведення електронних торгів (аукціону) щодо продажу майнових прав за Кредитним договором № 01-1759/T від 17.06.2014 та договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за Кредитним договором № 01-1759/Т від 17.06.2014 (лот F28GL40229);

- заборонити організаторам (операторам) відкритих торгів (електронних аукціонів), операторам електронних майданчиків, а також будь-яким іншим юридичним чи фізичним особам, в тому числі переможцю (відкритих торгів) електронного аукціону, здійснювати будь-які дії, спрямовані на оформлення результатів відкритих торгів (електронного аукціону) з продажу майнових прав за Кредитним договором №01-1759/Т від 17.06.2014 та договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за Кредитним договором №01-1759/Т від 17.06.2014 (лот F28GL40229), в тому числі: укладати і підписувати будь-які протоколи відкритих торгів (електронних аукціонів), договори (в тому числі, договори купівлі-продажу, договори відступлення права вимоги, тощо), проводити розрахунки (сплачувати платежі, приймати платежі) на підставі протоколів відкритих торгів (електронних аукціонів).

Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 05.02.2019 заяву Компанії "Елслі Ентерпрайзіс Лімітед" (ELSLEY ENTERPRISES LIMITED) про забезпечення позову задоволено.

01.03.2019 відповідач подав до суду відзив на позовну заяву, в якому зазначив, що за результатом засідання комісії з перевірки правочинів (інших договорів) за кредитними операціями, призначеної наказом № 25 від 30.06.2017, виявлено нікчемність договору банківського вкладу з нерезидентом-інвестором в іноземній валюті № 01 - Д609 від 17.01.2014 між ПАТ «Актабанк» та Компанією «ELSLEY ENTERPRISES LIMITED», договору банківського вкладу з нерезидентом-інвестором в іноземній валюті № 01 - Д605 від 11.03.2013 між ПАТ «Актабанк» та Компанією «ELSLEY ENTERPRISES LIMITED», договору застави майнових прав № 01-1759/Т від 31.07.2014 між ПАТ «Актабанк» та Компанією «ELSLEY ENTERPRISES LIMITED» за ознаками, визначеними п.п.1, 2, 7 ч. 3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", у зв'язку з чим наказом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Актабанк" "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" № 58 від 31.07.2017 застосовано наслідки нікчемності правочинів шляхом поновлення кредитної заборгованості у бухгалтерському обліку банку та поновлення у бухгалтерському обліку банку права вимоги за укладеними договорами забезпечення. Застосування наслідків нікчемності вказаних правочинів стало підставою для поновлення прав на предмети застави, отже погашення заборгованості за кредитними договорами не відбулось, що вказує на безпідставність позовних вимог. У зв'язку із чим відповідач просить суд відмовити у задоволенні позовних вимог у повному обсязі.

Ухвалою суду від 04.03.2019 підготовче засідання відкладено на 01.04.2019.

Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 01.04.2019 закрито підготовче провадження та призначено справу для судового розгляду по суті у судове засідання на 12.04.2019.

01.04.2019 до суду від Публічного акціонерного товариства "Актабанк" надійшло клопотання про зустрічне забезпечення.

Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 01.04.2019 у задоволенні клопотання Публічного акціонерного товариства "Актабанк" про зустрічне забезпечення позову відмовлено.

12.04.2019 у судове засідання з'явилися представники позивача та відповідача.

12.04.2019 у судове засідання представник третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача ОСОБА_1 не з'явився, поштове повідомлення про вручення поштового відправлення (ухвали суду) на час розгляду справи до суду не надійшло. 07.03.2019 третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача подала до суду клопотання, в якому повідомляє, що підтримує позовні вимоги в повному обсязі, просить суд розглядати справу без його участі.

В порядку ст. 240 ГПК України у судовому засіданні оголошено вступну та резолютивну частини рішення.

Дослідивши матеріали справи, оцінивши докази в їх сукупності, господарський суд, -

ВСТАНОВИВ:

17.06.2014 між Товариством з обмеженою відповідальністю «Діас - Трейд» (позичальник) та Публічним акціонерним товариством «Актабанк» (банк) було укладено кредитний договір № 01-1759/Т (далі - кредитний договір).

Банк на умовах цього договору, надає позичальнику грошові кошти у формі відкличної відновлювальної кредитної лінії з лімітом кредитування 569 750,00 дол. США (надалі за текстом - кредит), а позичальник зобов'язується повернути кошти, одержані в рахунок кредитної лінії, сплатити проценти за кредитом у розмірі 14,0% річних та виконати свої зобов'язання у повному обсязі у строки, передбачені цим договором. Банк надає позичальнику кредит на умовах його забезпечення, цільового використання, строковості, відкличності, повернення та плати за користування (п. 1.1. кредитного договору).

Надання кредиту (його частки) у межах ліміту, встановленого п.1.1. цього договору здійснюється банком після отримання листа постачальника з клопотанням про отримання відповідної суми кредиту за цим договором (п. 1.2. кредитного договору).

Відповідно до п. 1.3. кредитного договору погашення кредиту здійснюється згідно такого графіку:

Кінцева дата погашення кредитуСума погашення кредиту (зменшення кредиту лімітування)Залишкова сума ліміту кредитування

17.07.20143 000,00 дол. США566 750,00 дол. США

17.08.20143 000,00 дол. США563 750,00 дол. США

17.09.20143 000,00 дол. США560 750,00 дол. США

17.10.20143 000,00 дол. США557 750,00 дол. США

17.11.20143 000,00 дол. США554 750,00 дол. США

17.12.20143 000,00 дол. США551 750,00 дол. США

17.01.20153 000,00 дол. США548 750,00 дол. США

17.02.20153 000,00 дол. США545 750,00 дол. США

17.03.20153 000,00 дол. США542 750,00 дол. США

17.04.20153 000,00 дол. США539 750,00 дол. США

17.05.20153 000,00 дол. США536 750,00 дол. США

Кінцевий строк повернення повної суми кредиту 16.06.2015536 750,00 дол. США- (повне погашення кредиту)

У разі, якщо вказана кінцева дата погашення частки кредиту є неробочим (небанківським) днем в Україні, кінцевою датою погашення відповідної частки кредиту вважається перший наступний за ним робочий (банківський) день в Україні.

Днем надання кредиту (його частини) вважається день перерахування кредитних коштів з позичкового рахунку на поточний рахунок позичальника. Позичальник вважається таким, що отримав кредит, після зарахування банком кредитних коштів на поточний рахунок позичальника, зазначений в п.3.1. цього договору (п. 3.2. кредитного договору).

Днем погашення кредиту вважається день зарахування на відповідні рахунки банку: кредиту у розмірі фактичної заборгованості, нарахованих процентів, комісій, неустойки, визначених цим договором, якщо інше не випливає з умов цього договору (п. 3.3. кредитного договору).

Сплата процентів за користування кредитом здійснюється у валюті Кредиту щомісячно по 10 (десяте) число місяця включно, наступного за місяцем, за який було здійснено таке нарахування, та остаточно при повному погашенні кредиту (в т.ч. достроково, відповідно до п. 8.2. цього договору), на рахунок № 20685002302448 відкритий о ПАТ «Актабанк» код банку 307394 ЄДРПОУ позичальника. У випадку якщо 10 (десяте) число місяця є неробочим (небанківським) днем в Україні, то позичальник зобов'язаний сплатити суму нарахованих процентів у перший наступний робочий (банківський) день. Погашення кредиту здійснюється позичальником у валюті кредиту у строк, визначений п. 1.3., та достроково, відповідно до п. 8.2. цього договору, на позичковий рахунок, вказаний в п. 5.1. цього договору (п. 3.5. кредитного договору).

Позичальник зобов'язується погасити не пізніше кінцевого строку повернення повної суми кредиту, зазначеного в п. 1.3. цього договору, заборгованість за кредитом у повному обсязі (п. 6.4. кредитного договору).

Цей договір набирає чинності з дати його укладення та діє до остаточного виконання сторонами зобов'язань відповідно до умов цього договору (п. 12.2. кредитного договору)

Також сторони уклали додаткові угоди до кредитного договору:

- № 1 від 08.07.2014;

- № 1 від 25.07.2014, в якій домовились з 25.07.2014 викласти п. 1.1. в наступній редакції:

« 1.1. Банк на умовах цього договору, надає позичальнику грошові кошти у формі відкличної відновлюваної кредитної лінії з лімітом кредитування 569 750,00 Дол. США (надалі за текстом - кредит), а позичальник зобов'язується повернути кошти, одержані в рахунок кредитної лінії, сплатити проценти за користування кредитом починаючи з 25.07.2014 за ставкою 9,8 % річних та виконати свої зобов'язання у повному обсязі у строки, передбачені цим договором. Банк надає позичальнику кредит на умовах його забезпечення, цільового використання, строковості, відкличності, повернення та плати за користування»,

з 25.07.2014 викласти п. 1.3. в наступній редакції:

« 1.3. Кінцевий строк повернення повної суми кредиту 31.07.2014. У разі, якщо цей день є неробочим (небанківським) днем в Україні, кінцевим строком повернення повної суми кредиту вважається перший наступний за ним робочий (банківський) день в Україні.»;

- № 2 від 30.07.2014;

- № 2 від 30.07.2014, в якій домовились п. 1.1. викласти в наступній редакції:

« 1.1. Банк на умовах цього договору, надає позичальнику грошові кошти у формі відкличної відновлюваної кредитної лінії з лімітом кредитування 569 750,00 Дол. США (надалі за текстом - кредит), а позичальник зобов'язується повернути кошти, одержані в рахунок кредитної лінії, сплатити проценти за користування кредитом починаючи з 28.07.2014 за ставкою 9,8% річних та виконати свої зобов'язання у повному обсязі у строки, передбачені цим договором. Банк надає позичальнику кредит на умовах його забезпечення, цільового використання, строковості, відкличності, повернення та плати за користування.»,

викласти п. 1.3. в наступній редакції:

17.06.2014 між Публічним акціонерним товариством «Актабанк» (кредитор), Товариством з обмеженою відповідальністю «Діас - Трейд» (боржник) та фізичною особою ОСОБА_1 (поручитель) було укладено договір поруки № 01-1759/Н/3 (далі - договір поруки).

Поручитель зобов'язується перед кредитором відповідати за належне виконання боржником зобов'язань, що випливають (та/або випливатимуть) з кредитного договору № 01-1759Т від 17.06.2014, укладеного між кредитором та боржником, а також всіх додатків та додаткових угод, що будуть укладені до нього, в тому числі щодо суми зобов'язань, строків їх виконання, розміру процентів, комісій та інших платежів та умов (далі - кредитний договір), в тому числі зобов'язань щодо: повернення кредитних коштів в розмірі 569 750,00 дол. США з кінцевим терміном повернення 16.06.2015 у порядку та у строки, передбачені кредитним договором, згідно графіку, що зазначений у кредитному договорі, або достроково у випадках передбачених кредитним договором; сплати процентів у розмірі 14,0 % річних за використання грошових коштів наданих кредитором боржнику, а також будь-які інші підвищені розміри процентів, можливість застосування яких передбачена кредитним договором у порядку та у строки, передбачені кредитним договором; сплати комісій у розмірі та в порядку зазначеному в кредитному договорі; відшкодування боржником будь-яких витрат та збитків кредитора, пов'язаних з неналежним виконанням боржником умов кредитного договору (в тому числі сплати пені, штрафів, відшкодування збитків). Всі разом, або будь-яке із зобов'язань, що випливають (та/або випливатимуть у майбутньому) з кредитного договору, а також додаткових угод до нього, у тому числі щодо строку та розміру виконання зобов'язань, інших умов, надалі іменується «основне зобов'язання» (п. 1.1. договору поруки).

Поручитель несе солідарну відповідальність з боржником перед кредитором за виконання боржником умов основного зобов'язання усім належним йому майном та грошовими коштами (п. 1.2. договору поруки).

Поручитель ознайомлений з умовами кредитного договору, ніяких заперечень, а також непорозумінь його положень не має (п. 1.3. договору поруки).

У разі невиконання боржником умов основного зобов'язання в строк, визначений кредитним договором, поручитель погашає суму заборгованості за кредитним договором, нараховані проценти, комісії, штрафні санкції за несвоєчасне повернення боржником коштів, наданих в межах кредитного договору та інші платежі, передбачені кредитним договором, а також відшкодовує кредитору збитки за неналежне виконання умов основного зобов'язання за першою вимогою кредитора протягом 10 календарних днів з моменту направлення кредитором за адресою, зазначеною у реквізитах поручителя в цьому договорі, письмової заяви про невиконання боржником своїх зобов'язань по кредитному договору (п. 1.4. договору поруки).

Поручитель здійснює погашення заборгованості за основним зобов'язанням у валюті кредиту. Послідовність погашення заборгованості визначена кредитним договором (п. 1.5. договору поруки).

Поручитель відповідає за зобов'язаннями згідно з кредитним договором перед кредитором в тому ж обсязі, що і боржник, включаючи сплату основного боргу, процентів, комісій, неустойки, відшкодування збитків тощо (п. 3.1. договору поруки).

Цей договір вступає в силу з моменту його підписання сторонами (уповноваженими представниками сторін, якщо стороною є юридична особа) (п. 4.1. договору поруки).

Сторони, керуючись умовами ч. 4 ст. 559 Цивільного кодексу України встановили, що строком припинення поруки, встановленої цим договором, є повне виконання боржником або поручителем зобов'язань, що складають основне зобов'язання (п. 4.2. договору поруки).

17.06.2014 між Публічним акціонерним товариством «Актабанк» (заставодержатель) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Діас - Трейд» (заставодавець) було укладено договір застави товарів в обороті № 01-1759/Т/1 (далі - договір застави 1).

Цей договір забезпечує виконання заставодавцем зобов'язань, що випливають з укладеного між заставодавцем та заставодержателем кредитного договору № 01-1759/Т від 17.06.2014 (далі - кредитний договір) та додаткових угод до нього, які можуть бути укладені в майбутньому, за умовами якого заставодавець зобов'язаний: повернути заставодержателю кредитні кошти в розмірі 569 750,00 дол. США, з кінцевим терміном повернення « 16» червня 2015 року включно у порядку та у строки, передбачені кредитним договором, згідно графіку, що зазначений у кредитному договорі. або достроково у випадках, передбачених кредитним договором; сплатити проценти за користування кредитом у розмірі 14% річних, а також будь-які інші (підвищені розміри процентів, можливість застосування яких передбачена кредитним договором; сплатити комісії у розмірі та в порядку зазначеному в кредитному договорі; відшкодувати будь-які витрати та збитки заставодержателя, пов'язані з неналежним виконанням заставодавцем умов кредитного договору (в тому числі сплати пені, штрафів, відшкодування збитків); сплатити інші платежі за кредитним договором і можливі неустойки у розмірах та у випадках, передбачених кредитним договором і цим договором, а також витрати на здійснення забезпеченої заставою вимоги виконання зобов'язань за кредитним договором. Зазначений в цьому пункті кредитний договір, а також додаткові угоди до нього, якщо такі будуть укладені в майбутньому між заставодержателем та заставодавцем, в тому числі щодо строку виконання зобов'язань, їх суми, та інших умов, надалі іменуються «основне зобов'язання» або «кредитний договір» (п. 1.1. договору застави 1).

На забезпечення виконання заставодавцем основного зобов'язати, заставодавець передає в заставу належні йому на праві власності (на підтвердження чого заставодавець надає витяг з балансу за станом на "17" червня 2014 ) товари в обороті, а саме: непродовольчі товари згідно з переліком (додаток № 1, що є невід'ємною частиною цього договору), надалі - "предмет застави". При цьому товари в обороті, що є предметом застави, відповідно до чинного законодавства замінюються у разі їх відчуження у порядку, передбаченому п.2.2.5. цього договору (п. 1.2. договору застави 1).

Усі керівні органи заставодавця, згода яких відповідно до установлених документів заставодавця необхідна для застави предмета застави, ознайомлені з усіма положеннями основного зобов'язання і дали згоду на укладання цього договору (п. 1.4.4. договору застави 1).

3агальна балансова вартість предмету застави станом на « 17» червня 2014 року складає 203 597,99 грн. (без ПДВ) відповідно до довідки заставодавця № б/н від « 17» червня 2014 року (п. 1.5. договору застави 1).

Договір набуває чинності з моменту його підписання сторонами та діє до повного виконання зобов'язань за кредитним договором та будь-якими додатковими угодами до нього (п. 5.1. договору застави 1).

17.06.2014 між Публічним акціонерним товариством «Актабанк» (заставодержатель) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Лідер-Дніпро» (заставодавець) було укладено договір застави товарів в обороті № 01-1759/Т/2 (далі - договір застави 2).

Цей договір забезпечує виконання ТОВ «Діас Трейд» (позичальником) зобов'язань, що випливають з укладеного між позичальником та заставодержателем кредитного договору № 01-1759/Т від 17.06.2014 (далі - кредитний договір) та додаткових угод до нього, які можуть бути укладені в майбутньому, за умовами якого позичальник зобов'язаний: повернути заставодержателю кредитні кошти в розмірі 569 750,00 дол. США, з кінцевим терміном повернення « 16» червня 2015 року включно у порядку та у строки, передбачені кредитним договором, згідно графіку, що зазначений у кредитному договорі. або достроково у випадках, передбачених кредитним договором; сплатити проценти за користування кредитом у розмірі 14% річних, а також будь-які інші (підвищені розміри процентів, можливість застосування яких передбачена кредитним договором; сплатити комісії у розмірі та в порядку зазначеному в кредитному договорі; відшкодувати будь-які витрати та збитки заставодержателя, пов'язані з неналежним виконанням позичальником умов кредитного договору (в тому числі сплати пені, штрафів, відшкодування збитків); сплатити інші платежі за кредитним договором і можливі неустойки у розмірах та у випадках, передбачених кредитним договором і цим договором, а також витрати на здійснення забезпеченої заставою вимоги виконання зобов'язань за кредитним договором. Зазначений в цьому пункті кредитний договір, а також додаткові угоди до нього, якщо такі будуть укладені в майбутньому між заставодержателем та заставодавцем, в тому числі щодо строку виконання зобов'язань, їх суми, та інших умов, надалі іменуються «основне зобов'язання» або «кредитний договір» (п. 1.1. договору застави 2).

На забезпечення виконання позичальником основного зобов'язати, заставодавець передає в заставу належні йому на праві власності (на підтвердження чого заставодавець надає витяг з балансу за станом на "17" червня 2014 ) товари в обороті, а саме: непродовольчі товари згідно з переліком (додаток № 1, що є невід'ємною частиною цього договору), надалі - "предмет застави". При цьому товари в обороті, що є предметом застави, відповідно до чинного законодавства замінюються у разі їх відчуження у порядку, передбаченому п.2.2.5. цього договору (п. 1.2. договору застави 2).

3агальна балансова вартість предмету застави станом на « 17» червня 2014 року складає 13 470 408,00 грн. (без ПДВ) відповідно до довідки заставодавця № б/н від « 15» травня 2014 року (п. 1.5. договору застави 2).

31.07.2014 між Публічним акціонерним товариством «Актабанк» (заставодержатель) та Компанією «ELSLEY ENTERPRISES LIMITED» (заставодавець) було укладено договір застави майнових прав № 01-1759/Т/4 (далі - договір застави майнових прав 1).

Цей договір забезпечує виконання товариства з обмеженою відповідальністю "Діас-Трейд , (код платника податків згідно з Єдиним державним реєстром підприємств та організацій України 37451943), далі - позичальник, зобов'язань, що випливають з укладеного між позичальником тa заставодержателем кредитного договору № 01-1759/T від 17.06.2014 (далі - кредитний договір) та додаткових угод до нього, які можуть бути укладені в майбутньому, за умовами якого позичальник зобов'язаний: повернути заставодержателю кредитні кошти в розмірі 569 750,00 дол. США, з кінцевим терміном повернення « 31» липня 2014 року включно або достроково у випадках, передбачених кредитним договором; сплатити проценти за користування кредитом у розмірі 9,8 % річних, а також будь-які інші підвищені розміри процентів, можливість застосування яких передбачена кредитним договором; сплатити комісії у розмірі та в порядку зазначеному в кредитному договорі; відшкодувати будь-які витрати та збитки заставодержателя, пов'язані, з неналежним виконанням позичальником умов кредитного договору (в тому числі сплата пені, штрафів, відшкодування збитків); сплатити інші платежі за кредитним договором і можливі неустойки у розмірах та у випадках, передбачених кредитним договором і цим договором, а також витрати на здійснення забезпеченому заставою вимоги виконання зобов'язань за кредитним договором. Зазначений в цьому пункті кредитний договір, а також додаткові угоди до нього, якщо такі будуть укладені в майбутньому між заставодержателем та позичальником, в тому числі щодо строку виконання зобов'язань, їх суми, та інших умов, надалі іменуються «основне зобов'язання» або «кредитний договір» (п. 1.1. договору застави майнових прав 1).

На забезпечення виконання позичальником основного зобов'язання заставодавець передає у заставу заставодержателю право вимоги на отримання грошових коштів (далі - "предмет застави" або "заставлене право") до договору банківського вкладу з нерезидентом-інвестором в іноземній валюті № 01-Д609 від 11.01.2013 (далі - депозитний договір), укладеному між заставодавцем та заставодержателем у сумі 207 982,72 доларів США (п. 1.2. договору застави майнових прав 1).

Боржником по відношенню до заставодавця є ПАТ «Актабанк» (далі - боржник), від якого заставодавець має право вимагати грошові кошти на умовах, передбачених депозитним договором (п. 1.3. договору застави майнових прав 1).

Вартість предмету застави складає 207 982,72 доларів США (п. 1.4. договору застави майнових прав 1).

Заставодавець ознайомлений з умовами кредитного договору, ніяких заперечень, а також непорозумінь його положень не має (п. 1.9. договору застави майнових прав 1).

Підписанням цього договору заставодавець підтверджує передання предмету застави в управління заставодержателя до повного виконання основного зобов'язання, без права дострокового вилучення предмету застави (п. 1.10. договору застави майнових прав 1).

Заставодержатель має право у випадку порушення позичальником зобов'язань за кредитним договором та/або заставодавцем умов цього договору, незалежно від настання строку виконання забезпеченого заставою зобов'язання звернути стягнення на заставлене право та, реалізувати його шляхом використання норм цивільно-правового інституту відступлення права вимоги у порядку, передбаченому розділом 3 цього договору, зокрема п. 3.2. зазначеного розділу договору без укладання будь-яких додаткових договорів щодо відступлення права вимога (п. 2.1. та п. 2.1.1. договору застави майнових прав 1).

Заставодержатель набуває право звернути стягнення та реалізувати предмет застави у випадках, передбачених умовами цього договору, а також якщо у момент настання строку виконання зобов'язань за кредитним договором вони не будучі виконані, а саме: при повному або частковому неповерненні суми кредиту/при повній або частковій несплаті інших платежів, у розмірі та у випадках, передбачених кредитним договором; та /або при несплаті або частковій-несплаті в строк сум процентів за користування кредитом; та /або при несплаті або частковій несплаті сум штрафних санкцій, у строк та у порядку передбаченому кредитним договором. Сторони погоджуються, що укладення (підписання) додаткових документів для підтвердження звернення стягнення на предмет застави та його реалізації, крім цього договору, не потрібно (п. 3.1. договору застави майнових прав 1).

У п. 3.2. договору застави майнових прав 1 сторони погодили, що згідно зі ст. 212 Цивільного кодексу України домовленості сторін, якої досягнуто при укладанні цього договору, в момент настання хоча б одного з випадків передбачених, п. 2.1.1, п.2.1.4., п. 2.2.1-2.2.8, п.3.1. цього договору, предмет застави вважається реалізованим шляхом відступлення заставодавцем заставодержателю вимоги, що випливає із заставленого права без укладення будь-якого окремого договору, крім цього договору, в наступному порядку:

Заставодавець вважається таким, що відступив, а заставодержатель - таким, що прийняв право вимоги грошових коштів згідно договору банківського вкладу з нерезидентом-інвестором в іноземній валюті № 01-Д609 від 11.01.2013, укладеному між заставодавцем та ПАТ «Актабанк», який є боржником відповідно до зазначеного депозитного договору (п. 3.2.1. договору застави майнових прав 1).

3аставодавець, керуючись статтею 1071 Цивільного кодексу України та відповідно до Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні» доручає заставодержателю, як кредитору здійснювати договірне списання грошових коштів з вкладного (депозитного) рахунку заставодавця № 26157007500001 відкритого в ПАТ "Актабанк", код банку 307394 за договором банківського вкладу з нерезидентом-інвестором в іноземній валюті № 01-Д609 від 11.01.2013 та надає заставодержателю право здійснити списання грошових коштів у розмірі, достатніх для задоволення ПАТ «Актабанк» своїх грошових вимог, для погашення існуючої заборгованості позичальника за кредитним договором, у тому числі нарахованих процентів, інших платежів та застосування штрафних санкцій до позичальника за основним зобов'язанням (п. 3.2.2. договору застави майнових прав 1).

На підставі норми статті 606 Цивільного кодексу України (зобов'язання припиняється поєднанням боржника і кредитора в одній особі), заставодержатель набуває право вимагати від ПАТ "Актабанк" належного виконання зобов'язань за договором банківського вкладу з нерезидентом-інвестором в іноземній валюті № 01-Д609 від 11.01.2013, укладеним між заставодавцем та ПАТ «Актабанк" а саме: сплати грошових коштів. В такому випадку ПАТ «Актабанк» списує меморіальним ордером грошові кошти, що знаходяться на вкладному (депозитному) рахунку заставодавця відповідно до зазначеного договору банківського вкладу з нерезидентом-інвестором в іноземній валюті № 01-Д609 від 11.01.2013 та спрямовує їх на задоволення вимог заставодержателя, що випливають із кредитного договору та цього договору (п. 3.2.3. договору застави майнових прав 1).

Договір набуває чинності з моменту його підписання сторонами та діє до повного виконання позичальником зобов'язань за кредитним договором та будь-якими додатковими угодами до нього та/або банком за депозитним договором (п. 5.1. договору застави майнових прав 1).

31.07.2014 між Публічним акціонерним товариством «Актабанк» (заставодержателем) та Компанією «ELSLEY ENTERPRISES LIMITED» (заставодавцем) було укладено договір застави майнових прав № 01-1759/Т/5 (далі - договір застави майнових прав 2).

На забезпечення виконання позичальником основного зобов'язання заставодавець передає у заставу заставодержателю право вимоги на отримання грошових коштів (далі - "предмет застави" або "заставлене право") до договору банківського вкладу з нерезидентом-інвестором в іноземній валюті № 01-Д605 від 25.12.2012 (далі - депозитний договір), укладеному між заставодавцем та заставодержателем у сумі 365 068,08 доларів США (п. 1.2. договору застави майнових прав 2).

Вартість предмету застави складає 365 068,08 доларів США (п. 1.4. договору застави майнових прав 2).

Заставодавець ознайомлений з умовами кредитного договору, ніяких заперечень, а також непорозумінь його положень не має (п. 1.9. договору застави майнових прав 2).

У п. 3.2. договору застави майнових прав 2 сторони погодили, що згідно зі ст. 212 Цивільного кодексу України домовленості сторін, якої досягнуто при укладанні цього договору, в момент настання хоча б одного з випадків передбачених, п. 2.1.1, п.2.1.4., п. 2.2.1-2.2.8, п.3.1. цього договору, предмет застави вважається реалізованим шляхом відступлення заставодавцем заставодержателю вимоги, що випливає із заставленого права без укладення будь-якого окремого договору, крім цього договору, в наступному порядку:

Заставодавець вважається таким, що відступив, а заставодержатель - таким, що прийняв право вимоги грошових коштів згідно договору банківського вкладу з нерезидентом-інвестором в іноземній валюті № 01-Д605 від 25.02.2012, укладеному між заставодавцем та ПАТ «Актабанк», який є боржником відповідно до зазначеного депозитного договору (п. 3.2.1. договору застави майнових прав 2).

3аставодавець, керуючись статтею 1071 Цивільного кодексу України та відповідно до Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні» доручає заставодержателю, як кредитору здійснювати договірне списання грошових коштів з вкладного (депозитного) рахунку заставодавця № 26158006500001 відкритого в ПАТ "Актабанк", код банку 307394 за договором банківського вкладу з нерезидентом-інвестором в іноземній валюті № 01-Д605 від 25.12.2012 та надає заставодержателю право здійснити списання грошових коштів у розмірі, достатніх для задоволення ПАТ «Актабанк» своїх грошових вимог, для погашення існуючої заборгованості позичальника за кредитним договором, у тому числі нарахованих процентів, інших платежів та застосування штрафних санкцій до позичальника за основним зобов'язанням (п. 3.2.2. договору застави майнових прав 2).

На підставі норми статті 606 Цивільного кодексу України (зобов'язання припиняється поєднанням боржника і кредитора в одній особі), заставодержатель набуває право вимагати від ПАТ "Актабанк" належного виконання зобов'язань за договором банківського вкладу з нерезидентом-інвестором в іноземній валюті № 01-Д605 від 25.12.2012, укладеним між заставодавцем та ПАТ «Актабанк" а саме: сплати грошових коштів. В такому випадку ПАТ «Актабанк» списує меморіальним ордером грошові кошти, що знаходяться на вкладному (депозитному) рахунку заставодавця відповідно до зазначеного договору банківського вкладу з нерезидентом-інвестором в іноземній валюті № 01-Д605 від 25.12.2012 та спрямовує їх на задоволення вимог заставодержателя, що випливають із кредитного договору та цього договору (п. 3.2.3. договору застави майнових прав 2).

Позивач зазначає, що на дату укладення обох договорів застави майнових прав з Компанією «ELSLEY ENTERPRISES LIMITED» залишок суми кредиту, з урахуванням нарахованих процентів, дорівнював сумарній вартості предметів застави.

Кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти. (ч.1 ст. 1054 Цивільного кодексу України).

В силу застави кредитор (заставодержатель) має право у разі невиконання боржником (заставодавцем) зобов'язання, забезпеченого заставою, одержати задоволення за рахунок заставленого майна переважно перед іншими кредиторами цього боржника, якщо інше не встановлено законом (право застави). (ст. 572 Цивільного кодексу України).

У разі невиконання зобов'язання, забезпеченого заставою, заставодержатель набуває право звернення стягнення на предмет застави. (ч.1 ст.589 Цивільного кодексу України).

Кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок виконання обов'язку боржника поручителем або заставодавцем (майновим поручителем). (п. 3 ч. 1 ст. 512 Цивільного кодексу України).

До нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом. (ст. 514 Цивільного кодексу України).

Як стверджує позивач, у визначений кредитним договором строк Товариство з обмеженого відповідальністю «Діас - Трейд» не виконало свої зобов'язання щодо повернення суми кредиту, отже Публічне акціонерне товариство "Актабанк" повністю погасило заборгованість за кредитним договором шляхом звернення стягнення на грошові кошти Компанії «ELSLEY ENTERPRISES LIMITED».

Позивачем зазначає, що ним було здійснено повне погашення заборгованості за кредитним договором № 01-1759/Т від 17.06.2014, на підставі договорів застави майнових прав № 01-1759/Т/4 від 31.07.2014, № 01-1759/Т/5 від 31.07.2014, порука з третьою особою припинилась відповідно до положень ст. 559 Цивільного Кодексу України у зв'язку із повним виконанням зобов'язання за основним договором, а Публічне акціонерне товариство «Актабанк» на виконання вимог ст. 512 Цивільного кодексу України повністю та цілком законно відступило право вимоги за Кредитним договором з ТОВ «Діас - Трейд», про що між Компанією «ELSLEY ENTERPRISES LIMITED» та Публічним акціонерним товариством «Актабанк» було укладено договори про відступлення права вимоги № 1 від 01.08.2014 та № 2 від 01.08.2014 за кредитним договором № 01-1759/Т від 17.06.2014.

01.08.2014 між Компанією «ELSLEY ENTERPRISES LIMITED» (новий кредитор), Публічним акціонерним товариством «Актабанк» (первісний кредитор) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Діас-Трейд» (боржник) було укладено договір про відступлення права вимоги № 1 за кредитним договором № 01-1759/Т від 17.06.2014 (далі - договір відступлення права вимоги 1).

Між первісним кредитором та Товариством з обмеженою відповідальністю "Діас-Тред", код платника податків згідно з Єдиним державним реєстром підприємств та організацій України 37451943, юридична адреса: м. Дніпропетровськ, вул. Краснопільська, буд. 9, кімната 126, далі - боржник, був укладений кредитний договір № 01-1759/Т від 17.06.2014, з подальшими змінами та доповненнями. Зазначений в цьому пункті кредитний договір, а також додаткові угоди до них, що вже укладені та додаткові угоди до них, якщо такі будуть укладені в майбутньому, в тому числі щодо строку виконання зобов'язань, їх суми, та інших умов, надалі іменуються "основний договір" або «кредитний договір». 01.08.2014 року новим кредитором було здійснено погашення зобов'язань боржника за кредитним договором на підставі договору застави майнових прав № 01-1759/Т/4 від 31.07.2014. Відповідно до ст. 556 Цивільного кодексу України новий кредитор набув право вимоги на отримання грошових коштів за кредитним договором в повному обсязі, в розмірі 207 982,72 доларів США. Первісний кредитор має право передати та уступити усі та будь-які свої права за договором кредиту. Первісний кредитор передає новому кредиторові, а новий кредитор приймає право вимоги, що належить первісному кредиторові, і стає кредитором за кредитним договором № 01-1759/Т від 17.06.2014, укладеним між первісним кредитором та Товариством з обмеженою відповідальністю "Діас-Трейд" (п. 1.1. договору відступлення права вимоги 1).

За цим договором новий кредитор одержує право (замість первісного кредитора) вимагати від боржника належного виконання всіх зобов'язань за основним договором в обсязі та на умовах, що існують на момент укладення цього договору, та додатково встановлені цим договором (п. 1.2. договору відступлення права вимоги 1).

Відступлення договору проводиться на виконання ст. 556 Цивільного кодексу України та новий кредитор не здійснює на користь первісного кредитора будь-яких додаткових виплат за відступлення прав за договором (п. 2.1. договору відступлення права вимоги 1).

Сторони погодили, що боржник сплачує новому кредитору грошові кошти за кредитним договором в сумі 207 982,72 доларів США з кінцевим строком погашення « 31» липня 2016 року (п. 2.2. договору відступлення права вимоги 1).

Сторони встановили, що боржник сплачує новому кредитору відсотки в розмірі 9,8% відсотків річних. Відсотки нараховуються за методом факт/факт та сплачуються 10-го числа наступного місяця за повний попередній місяць (п. 2.3. договору відступлення права вимоги 1).

Первісний кредитор зобов'язується передати новому кредитору всі документи, які засвідчують права, що передаються за цим договором, та інформацію, яка є важливою для їх здійснення за основним договором (п. 3.1. договору відступлення права вимоги 1).

Первісний кредитор у зобов'язанні відповідає перед новим кредитором за недійсність переданої йому вимоги. Первісний кредитор не відповідає за невиконання або неналежне виконання боржником зобов'язань, право на вимогу яких відступається згідно з цим договором (п. 3.2. договору відступлення права вимоги 1).

Боржник відповідає перед новим кредитором за виконання основного зобов'язання на умовах, встановлених кредитним та цим договором (п. 3.2. договору відступлення права вимоги 1).

Цей договір набирає чинності з моменту реєстрації кредитного договору № 01-1759/Т від 17.06.2014 (з урахуванням змін) в Національному банку України і діє до повного виконання сторонами своїх зобов'язань за цим договором (п. 5.1. договору відступлення права вимоги 1).

Новий кредитор стає кредитором за кредитним договором № 01-1759/Т від 17.06.2014, а первісний кредитор втрачає всі права за кредитним договором № 01-1759/Т від 17.06.2014 з моменту реєстрації кредитного договору № 01-1759/Т від 17.06.2014 (з урахуванням змін) в Національному банку України (п. 5.2. договору відступлення права вимоги 1).

01.08.2014 між Компанією «ELSLEY ENTERPRISES LIMITED» (новий кредитор), Публічним акціонерним товариством «Актабанк» (первісний кредитор) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Діас-Трейд» (боржник) було укладено договір про відступлення права вимоги № 2 за кредитним договором № 01-1759/Т від 17.06.2014 (далі - договір відступлення права вимоги 2).

Між первісним кредитором та Товариством з обмеженою відповідальністю "Діас-Трейд", код платника податків згідно з Єдиним державним реєстром підприємств та організацій України 37451943, юридична адреса: м. Дніпропетровськ, вул. Краснопільська, буд. 9, кімната 126, далі - боржник, був укладений кредитний договір № 01-1759/Т від 17.06.2014, з подальшими змінами та доповненнями. Зазначений в цьому пункті кредитний договір, а також додаткові угоди до них, що вже укладені та додаткові угоди до них, якщо такі будуть укладені в майбутньому, в тому числі щодо строку виконання зобов'язань, їх суми, та інших умов, надалі іменуються "основний договір" або «кредитний договір». 01.08.2014 новим кредитором було здійснено погашення зобов'язань боржника за кредитним договором на підставі договору застави майнових прав №01-1759/Т/5 від 31.07.2014. Відповідно до ст. 556 Цивільного кодексу України новий кредитор набув право вимоги на отримання, грошових коштів за кредитним договором я повному обсязі, в розмірі 365 068,08 доларів США. Первісний кредитор має право передати та уступити усі та будь-які свої права за договором кредиту. Первісний кредитор передає новому кредиторові, а новий кредитор приймає право вимоги, що належить первісному кредиторові, і стає кредитором за кредитним договором № 01-1759/Т від 17.06.2014 року укладеним між первісним кредитором та Товариством з обмеженою відповідальністю "Діас-Трейд" (п. 1.1. договору відступлення права вимоги 2).

Сторони погодили, що боржник сплачує новому кредитору грошові кошти за кредитним договором в сумі 365 068,08 доларів США за графіком (п. 2.2. договору відступлення права вимоги 2).

01.08.2014 між Компанією «ELSLEY ENTERPRISES LIMITED» (клієнт) та Публічним акціонерним товариством «Актабанк» (первісний кредитор) було укладено договір про відступлення права вимоги № 01-1759/Т-У (далі - договір відступлення права вимоги 3).

На виконання договору застави майнових прав № 01-1759/Т/4 від 31.07.2014 за кредитним договором № 01-1759/Т від 17.06.2014, що укладений між первісним кредитором та новим кредитором, та на підставі якого відбулося погашення зобов'язань за кредитним договором № 01-1759/Т від 17.06.2014 в сумі 207 982,72 доларів США. Первісний кредитор передає новому кредиторові, а новий кредитор приймає право вимоги, що належить первісному кредитору, і стає кредитором за наступними договорами, які забезпечують виконання кредитного договору № 01-1759/Т від 17.06.2014:

- договір поруки № 01-1759/Н/3 від 17.06.2014, укладений між ПАТ «Актабанк», ТОВ «Діас-Трейд» та ОСОБА_6 (далі -договора, що забезпечують виконання кредитного договору) (п. 1.1. договору відступлення права вимоги 3).

За цим договором новий кредитор одержує право (замість первісного кредитора) вимагати від заставодавців та поручителів за договорами, що забезпечують виконання кредитного договору, належного виконання всіх зобов'язань за договорами, що вказані в п. 1.1 цього договору в обсязі та на умовах, що існують на момент укладення цього договору в сумі 207 982,72 доларів США (п. 1.2. договору відступлення права вимоги 3).

Первісний кредитор зобов'язується передати новому кредитору всі документи, які засвідчують права, що передаються за цим договором, та інформацію, яка є важливою для їх здійснення за договорами, що забезпечують виконання кредитного договору (п. 2.1. договору відступлення права вимоги 3).

Первісний кредитор зобов'язаний сповістити заставодавців та поручителів про відступлення права вимоги за договорами, що забезпечують виконання кредитного договору шляхом поштового надсилання або вручення повідомлення про укладання цього договору (п. 2.2. договору відступлення права вимоги 3).

Первісний кредитор у зобов'язанні відповідає перед новим кредитором за недійсність переданої йому вимоги. Первісний кредитор не відповідає за невиконання або неналежне виконання заставодавцями та поручителями зобов'язань, право на вимогу яких відступається згідно з цим договором (п. 2.3. договору відступлення права вимоги 3).

Цей договір набирає чинності з моменту підписання і діє до повного виконання сторонами своїх зобов'язань и цим договором (п. 4.1. договору відступлення права вимоги 3).

Новий кредитор стає кредитором за договорами, що забезпечують виконання кредитного договору, а первісний кредитор втрачає всі права за договорами, що забезпечують виконання кредитного договору з моменту набрання чинності цим договором (п. 4.2. договору відступлення права вимоги 3).

01.08.2014 між Компанією «ELSLEY ENTERPRISES LIMITED» (клієнт) та Публічним акціонерним товариством «Актабанк» (первісний кредитор) було укладено договір про відступлення права вимоги № 01-1759/Т-У-1 (далі - договір відступлення права вимоги 4).

На виконання договору застави майнових прав № 01-1759/Т/5 від 31.07.2014 за кредитним договором № 01-1759/Т від 17.06.2014, що укладений між первісним кредитором та новим кредитором, та на підставі якого відбулося погашення зобов'язань за кредитним договором №01-1759/Т від 17.06.2014 в сумі 365 068,08 доларів США. Первісний кредитор передає новому кредитору, а новий кредитор приймає право вимоги, що належить первісному кредитору, і стає кредитором за наступними договорами, які забезпечують виконання кредитного договору №0 1-1759/Т від 17.06.2014:

- договір поруки № 01-1759/Н/3 від 17.06.2014, укладений між ПАТ «Актабанк», ТОВ «Діас-Трейд» та ОСОБА_1, (далі -договора, що забезпечують виконання кредитного договору) (п. 1.1. договору відступлення права вимоги 4).

За цим договором новий кредитор одержує право (замість первісного кредитора) вимагати від заставодавців та поручителів за договорами, що забезпечують виконання кредитного договору, належного виконання всіх зобов'язань за договорами, що вказані в п. 1.1 цього договору в обсязі та на умовах, що існують на момент укладення цього договору в сумі 365 068,08 доларів США (п. 1.2. договору відступлення права вимоги 4).

Первісний кредитор зобов'язується передати новому кредитору всі документи, які засвідчують права, що передаються за цим договором, та інформацію, яка є важливою для їх здійснення за договорами, що забезпечують виконання кредитного договору (п. 2.1. договору відступлення права вимоги 4).

Первісний кредитор у зобов'язанні відповідає перед новим кредитором за недійсність переданої йому вимоги первісний кредитор не відповідає за невиконання або неналежне виконання заставодавцями та поручителями зобов'язань, право на вимогу яких відступається згідно з цим договором (п. 2.3. договору відступлення права вимоги 4).

Цей договір набирає чинності з моменту підписання і діє до повного виконання сторонами своїх зобов'язань и цим договором (п. 4.1. договору відступлення права вимоги 4).

На підставі постанови Правління Національного банку України № 576 від 16.09.2014 "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Актабанк" до категорії неплатоспроможних" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 16.09.2014 прийнято рішення №90 про запровадження в банку з 17.09.2014 тимчасової адміністрації.

Згідно з постановою Правління Національного банку України "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" № 19 від 15.01.2015 виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення "Про початок процедури ліквідації ПАТ "Актабанк" та делегування повноважень ліквідатора банку" №6 від 16.01.2015.

Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення "Про заміну Уповноваженої особи фонду на ліквідацію ПАТ "Актабанк" №2217 від 31.05.2017. З 07.06.2017 призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ "Актабанк" Куліш Віктору Миколайовичу.

Згідно з ч. 2 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" протягом дії тимчасової адміністрації Фонд зобов'язаний забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Протоколом № 26 від 31.07.2017 засідання комісії з перевірки правочинів (інших договорів) за кредитними операціями, призначеної наказом № 25 від 30.06.2017, при кредитуванні ТОВ «Діас - Трейд» за кредитними договорами № 01-1746/Т від 15.05.2014 та № 01-1759/Т від 17.06.2014 (а.с.118-128) було здійснено перевірку наявності ознак нікчемності в правочинах щодо погашення кредиту за кредитним договором № 01-1759/Т від 17.06.2014 ТОВ «Діас - Трейд».

Як вбачається з Протоколу № 26 від 31.07.2017, комісія вирішила затвердити результати перевірки, якою виявлено, що договори: застави майнових прав № 01-1759/Т від 31.07.2014, банківського вкладу з нерезидентом-інвестором в іноземній валюті № 01-Д605 від 25.12.2012, банківського вкладу з нерезидентом-інвестором в іноземній валюті № 01-Д609, укладені між ПАТ "Актабанк" та Компанією «ELSLEY ENTERPRISES LIMITED» є нікчемними правочинами згідно зі ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Згідно з наказом уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Актабанк" Куліша В.М. № 58 від 31.07.2017 "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" (а.с. 129-131) головному бухгалтеру банку доручено у строк до 01.08.2017 здійснити дії, зокрема, щодо поновлення у бухгалтерському обліку банку за рахунками для обліку кредитів (згідно з Планом рахунків бухгалтерського обліку банків України) кредитної заборгованості ТОВ «Діас - Трейд» за кредитним договором № 01-1759/Т від 17.06.2014 (зі змінами та доповненнями) у сумі 573 050,80 доларів США; відновлення нарахування (з 01.08.2014) процентів за користування кредитом (на суму основної заборгованості за кредитом, погашеної поручителем та поновленої в обліку) у розмірах та спосіб, передбаченими кредитним договором № 01-1759/Т від 17.06.2014, укладеним з ТОВ «Діас - Трейд»; поновлення у бухгалтерському обліку банку (за позабалансовими рахунками) прав вимоги за договорами застави товарів в обороті № 01-1759/Т/1 від 17.06.2014 з ТОВ "Діас-Трейд" та № 01-1759/Т/2 від 17.06.2014 з ТОВ "Лідер-Дніпро", договором поруки № 01-1759/Н/3 від 17.06.2014 з ОСОБА_1.

Позивач стверджує, що на поштову адресу ОСОБА_1 та позичальника надійшли повідомлення про нікчемність правочинів від Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" Куліш Віктора Миколайовича. Повідомлення містило посилання на приписи ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», винесено на підставі перевірки Кредитного договору № 01-1759/Т від 17.06.2014, а також містило вимогу Публічного акціонерного товариства "Актабанк" про необхідність повного та належного виконання умов Кредитного договору № 01-1759/Т від 17.06.2014.

Вищезазначені обставини стали підставою для звернення Компанії «ELSLEY ENTERPRISES LIMITED» до Дніпропетровського окружного адміністративного суду з позовом про визнання протиправними дій уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Актабанк" Куліша В.М. та скасування наказу № 58 від 31.07.2017.

Постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 17.10.2017 у справі № 804/6301/17 адміністративний позов Компанії «FUNAMA HOLDINGS LIMITED» та Компанії «ELSLEY ENTERPRISES LIMITED» задоволено. Визнано протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" Куліш В.М. щодо визнання нікчемними договорів, зокрема, договору застави майнових прав № 01-1759/Т/4 від 31.07.2014 між ПАТ "Актабанк" та Компанією «ELSLEY ENTERPRISES LIMITED», договору Банківського вкладу з нерезидентом-інвестором в іноземній валюті №01-Д609 від 11.01.2013 (депозитний договір), укладеного між ПАТ "Актабанк" та Компанією «ELSLEY ENTERPRISES LIMITED», договору застави майнових прав № 01-1759/Т/5 від 31.07.2014 між ПАТ "Актабанк" та Компанією «ELSLEY ENTERPRISES LIMITED», договору «Банківського вкладу з нерезидентом-інвестором в іноземній валюті № 01-Д605 від 25.12.2012 (депозитний договір), укладеного між ПАТ "Актабанк" та Компанією «ELSLEY ENTERPRISES LIMITED» та щодо направлення повідомлень про нікчемність правочинів із вимогами про необхідність повного та належного виконання умов Кредитниго договору № 01-1759/Т від 17.06.2014, що укладений між ПАТ "Актабанк" та ТОВ «Діастрейд». Визнано протиправним та скасовано наказ «Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» № 58 від 31.07.2017, винесений Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" Куліш В.М.

Вказана постанова набрала законної сили 13.03.2018, не скасована та є чинною на момент вирішення спору господарським судом.

Однак, як зазначає позивач, йому стало відомо, що Фонд гарантування вкладів фізичних осіб розмістив на своєму офіційному веб-сайті паспорт відкритих торгів (аукціону) з продажу вимоги ПАТ «Актабанк» , відповідно до якого 11.02.2019 будуть проведені відкриті торги (аукціон) із використанням електронної торгової системи для проведення електронного аукціону, з реалізації активів (майна) ПАТ «Актабанк», а саме: лоту №: F28GL40229 - «….Майнові права за кредитним договором №01-1759/Т від 17.06.2014, укладеним з юридичною особою. Застава: товари в обороті, 1 фінансова порука фізичної особи…». У складі цього лоту зазначено майнові права за вже погашеним за рахунок позивача кредитним договором №01-1759/Т, які з моменту отримання задоволення вимог не належать відповідачу. Майнові права за кредитним договором №01-1759/Т належать позивачу з наведених вище підстав внаслідок виконання правочинів.

Таким чином, своїми активними діями ПАТ «Актабанк» заперечує проти того, що заборгованість за Кредитним договором 01-1759/Т була погашена в повному обсязі та продовжує вжиття заходів згідно зі скасованим судом Наказом № 58 від 31.07.2017 "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів". Вказане і стало причиною звернення до суду.

Відповідно до ч. 4 ст. 75 Господарського процесуального кодексу України обставини, встановлені рішенням суду в господарській, цивільній або адміністративній справі, що набрало законної сили, не доказуються при розгляді іншої справи, у якій беруть участь ті самі особи або особа, стосовно якої встановлено ці обставини, якщо інше не встановлено законом.

Отже, обставини, встановлені в постанові Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 17.10.2017 у справі № 804/6301/17 за позовом Компанії «FUNAMA HOLDINGS LIMITED» та Компанії «ELSLEY ENTERPRISES LIMITED» про визнання протиправними дій уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Актабанк" Куліша В.М. та скасування його наказу № 58 від 31.07.2017, не підлягають доказуванню у даній справі.

Разом з тим, одним з основних елементів верховенства права є принцип правової певності, який серед іншого передбачає, що рішення суду з будь-якої справи, яке набрало законної сили, не може бути поставлено під сумнів (п. 4 Інформаційного листа Вищого господарського суду України № 01-8/1427 від 18.11.2003 "Про Конвенцію про захист прав людини і основоположних свобод 1950 року та юрисдикцію Європейського суду з прав людини").

Згідно з преамбулою та ст. 6 параграфу 1 Конвенції про захист прав та свобод людини, рішенням Європейського суду з прав людини від 25.07.2002 у справі за заявою № 48553/99 "Совтрансавто-Холдінг" проти України", а також згідно з рішенням Європейського суду з прав людини від 28.10.1999 у справі за заявою № 28342/95 "Брумареску проти Румунії", існує усталена судова практика конвенційних органів щодо визначення основним елементом верховенства права принципу правової певності, який передбачає серед іншого і те, що у будь-якому спорі рішення суду, яке вступило в законну силу, не може бути поставлено під сумнів.

Постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 17.10.2017 у справі № 804/6301/17 встановлено наступне.

«Як вбачається з копій договорів про відступлення права вимоги, договорів поруки та застави майнових прав, вони містять в собі умови, відповідно до яких обов'язок ТОВ «Діас Трейд», тобто позичальника за кредитними договорами, щодо повернення кредитних коштів було виконано позивачами 1 і 2 як заставодавцями (майновими поручителями). Позивачем 1, 2 до моменту укладення договорів про відступлення прав вимог було вчинено відповідні майнові дії на користь ПАТ «Актабанк», оскільки ними було фактично здійснено погашення заборгованості ТОВ «Діас Трейд» на користь ПАТ «Актабанк». Позивачі вчинили на користь ПАТ «Актабанк» відповідні майнові дії, а саме: передали Банку в заставу свої майнові права на отримання грошових коштів. Договори про відступлення права вимоги укладені у зв'язку з тим, що ПАТ «Актабанк» отримав повне погашення заборгованості ТОВ «Діас Трейд» шляхом звернення стягнення на предмети застави. Відповідач також не зазначив посилань на будь-які докази, що підтверджують факт безоплатного відчуження майна з боку ПАТ «Актабанк», або відмови останнього від майнових вимог, тому його твердження щодо нікчемності правочинів є лише припущенням. З урахуванням викладеного, угоди вказані в Повідомленнях - не містять ознак нікчемності правочинів визначених пунктом 1 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» з огляду на відсутність обов'язкових ознак, що вказують на їх нікчемність. Договори застави майнових прав та банківського вкладу з нерезидентом-інвестором - не містять даних елементів, з огляду на наступне.»

«Наслідком укладення договорів застави майнових прав з позивачами, стало те, що ПАТ «Актабанк» отримав повне погашення заборгованості за кожним кредитним договором. Тобто, внаслідок даних правочинів кошти та/або майно не вибували із володіння ПАТ «Актабанк», а навпаки, внаслідок даних правочинів ПАТ «Актабанк» в повному обсязі задовольнив свої вимоги. Укладення договорів банківського вкладу також не передбачає взяття Банком на себе зобов'язання, що призвело до його неплатоспроможності, оскільки договір вкладу передбачає отримання Банком чужих грошових коштів на вигідних умовах. Уклавши договори застави майнових прав в забезпечення кредитних зобов'язань Позичальника, банк не приймав на себе жодних зобов'язань, а навпаки, набув можливість задовольнити свої вимоги шляхом звернення стягнення, а отже такі договори не могли призвести до неплатоспроможності банку або неможливості виконання його грошових зобов'язань перед кредиторами. Внаслідок укладення договорів застави майнових прав, відбулось одночасне погашення заборгованості третьої особи 2 (ТОВ «Діас Трейд») перед ПАТ «Актабанк» за виданим кредитом, а також зменшення зобов'язань банку перед позивачем1 і позивачем 2. Звернення стягнення ПАТ «Актабанк» на майнові права позивачів 1 та 2, призвело до збільшення розміру грошових активів ПАТ «Актабанк» за рахунок зменшення обсягу зобов'язань Банку. Таким чином, укладення вищевказаних договорів, мало наслідком покращення нормативів капіталу ПАТ «Актабанк». Отже, зазначені договори не містять ознак нікчемності правочинів визначених пунктом 2 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» з огляду на відсутність обов'язкових ознак, що вказують на їх нікчемність.»

«Укладення договорів застави майнових прав, що визнані відповідачем нікчемними правочинами, забезпечило виконання зобов'язань ТОВ «ДІАС ТРЕЙД» перед ПАТ «Актабанк». В свою чергу ПАТ «Актабанк» не приймав на себе зобов'язання щодо забезпечення виконання грошових вимог, а отже в даному випадку не розглядається і не може розглядатись зазначена підстава нікчемності правочинів. Договори застави майнових прав, не передбачають прийняття Банком на себе зобов'язань по забезпеченню грошових вимог, це Банк набув майнові права та реалізував це право на свою користь шляхом звернення стягнення. Тобто правова сутність цих угод взагалі не стосується прийняття на себе зобов'язань Банком щодо забезпечення виконання грошових вимог в порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій. Отже пункт 5 ч. 3 ст. 38 Закону №4452-VI взагалі не може бути застосований до договорів застави майнових прав. Щодо договорів банківського вкладу в іноземній валюті, враховуючи, що укладення таких договорів прямо передбачено та відповідає Закону України "Про банки і банківську діяльність», то пункт 5 ч. 3 ст. 38 Закону №4452-VI не може бути застосований до цього виду договорів з ПАТ «Актабанк».»

«Щодо договорів банківського вкладу в іноземній валюті, визнані відповідачем нікчемними, вони не передбачають надання кредиту, а також не надають та не можуть надавати жодних переваг, оскільки умови розміщення депозиту, прямо встановлені законодавством та внутрішніми документами банку. Зокрема відповідач не зазначив, які саме переваги для Позивачів передбачають укладені з ними договори банківського вкладу, не надав відповідних доказів. Отже договір застави майнових прав та договори банківського вкладу не містять ознак нікчемності правочинів, визначених пунктом 6 ч. 3 ст. 38 Закону №4452-VI.»

«Суд вважає, що до вказаних вище правочинів також не може бути застосований і пункт 7 частини 3 ст. 38 Закону № 4452-VI оскільки внаслідок укладення договорів застави майнових прав, за кредитними договорами ПАТ «АКТАБАНК» не зазнав несприятливих наслідків, таких як погіршення фінансового стану банку або зниження його платоспроможності, не було надано переваги Компаніям «FUNAMA HOLDINGS LIMITED» та «ELSLEY ENTERPRISES LIMITED», оскільки грошові кошти з банку виведені не були. При цьому, перехід до Заставодавця права вимоги не є пільгою, оскільки такий перехід прямо передбачений статтями 512, 576 Цивільного кодексу України для будь-якого кредитора (заставодавця), який виконав забезпечене заставою зобов'язання. Отже, і майнові права, передані за договорами про відступлення права вимоги за кредитним договором на користь позивачів 1,2, не можуть вважатися перевагами чи пільгами в контексті приписів п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону №4452-VI. У матеріалах справи не має належних і допустимих доказів того, що метою укладення договорів банківського вкладу в іноземній валюті та відступлення прав вимоги було надання позивачам, або третій особі 2 певних переваг (пільг). В цій частині судом встановлено, що відчуження майнових прав відбувалося на платній основі у відповідності до вимог чинного законодавства та внутрішніх документів банку, що було наслідком вільного волевиявлення сторін та видом цивільно-правових зобов'язань.»

«Відповідачем не наведено, а судом не встановлено доказів, які б свідчили, що спірні правочини є такими, що порушують публічний порядок, спрямований на порушення конституційних прав і свобод людини і громадянина, знищення, пошкодження майна держави. Таким чином, враховуючи суть спірних правовідносин, які виникли між сторонами, суд приходить до висновку про відсутність підстав для визнання Уповноваженою особою правочинів нікчемними та направлення з цього приводу повідомлень. Крім того, відповідно до п. 5 розділу II «Порядку виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними, а також дій Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у разі їх виявлення», затвердженого Рішенням № 826 виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 26.05.2016р., перевірка правочинів (договорів) на предмет нікчемності проводиться Комісією у період здійснення Фондом тимчасової адміністрації банку. У разі необхідності проведення перевірки протягом процедури ліквідації банку така перевірка повинна бути завершена не пізніше шести місяців з дня початку процедури ліквідації банку. За рішенням виконавчої дирекції Фонду перевірку може бути продовжено, але не більше, ніж на шість місяців. Отже згідно діючого Порядку, відповідачем порушено строк проведення перевірки правочинів ПАТ «АКТАБАНК» на предмет нікчемності, оскільки вона мала бути проведена та закінчена в річний (максимальний) термін від дня початку процедури ліквідації, а саме до 15.01.2016р.».

Таким чином, судом у справі № 804/6301/17 встановлено факт невірного застосування уповноваженою особою приписів Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та відсутність підстав для визнання вищеозначених правочинів нікчемними.

З огляду на викладене, судом встановлено, що обов'язок ТОВ «Діас Трейд» -позичальника за кредитним договором № 01-1759/Т від 17.06.2014 (зі змінами та доповненнями) - щодо повернення кредитних коштів було виконано Компанією «ELSLEY ENTERPRISES LIMITED», як заставодавцем (майновими поручителем). До моменту укладення договорів про відступлення права вимоги ПАТ «Актабанк» отримав повне погашення заборгованості ТОВ «Діас Трейд» шляхом звернення стягнення на предмети застави, у зв'язку із чим зобов'язання ТОВ «Діас Трейд» перед ПАТ "Актабанк" за кредитним договором № 01-1759/Т від 17.06.2014 (зі змінами та доповненнями) припинились.

Враховуючи вищевикладене, позовні вимоги щодо визнання припиненими зобов'язання перед ПАТ «Актабанк» за Кредитним договором № 01-1759/Т від 17.06.2014 (зі змінами та доповненнями), укладеним Публічним акціонерним товариством «Актабанк» з Товариством з обмеженою відповідальністю «Діас Трейд» є обґрунтованими та такими, що підлягають задоволенню.

З урахуванням обставини справи та фактів, встановлених постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 17.10.2017 у справі № 804/6301/17, суд вважає неправомірними факт наявності у бухгалтерському обліку ПАТ "Актабанк": за рахунками обліку кредитів (згідно з Планом рахунків бухгалтерського обліку банків України) кредитної заборгованість за Кредитним договором № 01-1759/Т від 17.06.2014 (зі змінами та доповненнями) та (за позабалансовими рахунками) право вимоги за договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за Кредитним договором № 01-1759/Т від 17.06.2014 (зі змінами та доповненнями), а також виконання дій, визначених у наказі «Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» № 58 від 31.07.2017, щодо застосування наслідків нікчемності правочинів.

Враховуючи вищевикладене, позовні вимоги є доведеними та підлягають задоволенню у повному обсязі.

Згідно зі ст. 129 Господарського процесуального кодексу України судовий збір підлягає стягненню з відповідача на користь позивача в розмірі 5 763,00 грн. за подання позовної заяви та 960,50 грн. за подання заяви про забезпечення позову.

Керуючись ст. ст. 2, 73, 74, 76-79, 86, 91, 129, 145, 233, 238, 240, 241 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд, -

ВИРІШИВ:

Позов задовольнити в повному обсязі.

Визнати припиненими зобов'язання перед ПАТ «Актабанк» за Кредитним договором №01-1759/Т від 17.06.2014 (зі змінами та доповненнями), укладеним Публічним акціонерним товариством «Актабанк» з Товариством з обмеженою відповідальністю «Діас Трейд».

Відновити становище, яке існувало до прийняття Наказу «Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» № 58 від 31.07.2017, винесеного Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" Куліш В.М.:

- зобов'язати Публічне акціонерне товариство «Актабанк» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Актабанк" Куліш Віктора Миколайовича виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "Актабанк" за рахунками обліку кредитів (згідно з Планом рахунків бухгалтерського обліку банків України) кредитну заборгованість за Кредитним договором № 01-1759/Т від 17.06.2014 (зі змінами та доповненнями), виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "Актабанк" (за позабалансовими рахунками) право вимоги за договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за Кредитним договором № 01-1759/Т від 17.06.2014 (зі змінами та доповненнями);

Стягнути з Публічного акціонерного товариства "Актабанк" (49000, Дніпропетровська область, м. Дніпро, вул. Шевченка, буд. 53, ідентифікаційний код 35863708) на користь Компанії «ELSLEY ENTERPRISES LIMITED» (1097, м. Нікосія, Кіпр, Діагору, 4, Керміа Білдінг, 6-й поверх, помешкання/офіс 601, р/н 97605) витрати по сплаті судового збору за подання позовної заяви у розмірі 5 763,00 грн. та витрати по сплаті судового збору за подання заяви про забезпечення позову у розмірі 960,50 грн., про що видати наказ.

Наказ видати після набрання судовим рішенням законної сили.

Заходи забезпечення позову, вжиті ухвалою господарського суду Дніпропетровської області від 05.02.2019, а саме:

- заборона організаторам (операторам) відкритих торгів (електронних аукціонів), операторам електронних майданчиків, а також будь-яким іншим юридичним чи фізичним особам (за виключенням обмежень встановлених ч. 7 ст. 137 ГПК України) вчиняти будь-які дії, направлені на організацію або проведення електронних торгів (аукціону) щодо продажу майнових прав за Кредитним договором № 01-1759/T від 17.06.2014 та договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за Кредитним договором № 01-1759/Т від 17.06.2014 (лот F28GL40229);

- заборона організаторам (операторам) відкритих торгів (електронних аукціонів), операторам електронних майданчиків, а також будь-яким іншим юридичним чи фізичним особам, в тому числі переможцю (відкритих торгів) електронного аукціону, здійснювати будь-які дії, спрямовані на оформлення результатів відкритих торгів (електронного аукціону) з продажу майнових прав за Кредитним договором № 01-1759/Т від 17.06.2014 та договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за Кредитним договором № 01-1759/Т від 17.06.2014 (лот F28GL40229), в тому числі: укладати і підписувати будь-які протоколи відкритих торгів (електронних аукціонів), договори (в тому числі, договори купівлі-продажу, договори відступлення права вимоги, тощо), проводити розрахунки (сплачувати платежі, приймати платежі) на підставі протоколів відкритих торгів (електронних аукціонів), - відповідно до ч.7ст.145 Господарського процесуального кодексу України продовжують діяти протягом дев'яноста днів з дня набрання рішенням законної сили.

Рішення набирає законної сили після закінчення двадцятиденного строку з дня складання повного судового рішення і може бути оскаржено до Центрального апеляційного господарського суду через Господарський суд Дніпропетровської області.

Повне рішення складено 16.04.2019

Суддя І.В. Мілєва

Попередній документ

81172810

Наступний документ

81172813

Інформація про рішення:

№ рішення:	81172812
№ справи:	904/386/19
Дата рішення:	12.04.2019
Дата публікації:	17.04.2019
Форма документу:	Рішення
Форма судочинства:	Господарське
Суд:	Господарський суд Дніпропетровської області
Категорія справи:	Господарські справи (до 01.01.2019); Інші спори