вул. Володимира Винниченка 1, м. Дніпро, 49600
E-mail: inbox@dp.arbitr.gov.ua, тел. (056) 377-18-49, fax (056) 377-38-63
14.03.2019м. ДніпроСправа № 904/153/19
За позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Металургтранс", м. Дніпро
до Публічного акціонерного товариства "Актабанк", м. Дніпро в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Актабанк" Куліш Віктора Миколайовича, м. Київ
третя особа-1, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача: Компанія "AVALEY INVESTMENTS LIMITED" м. Нікосія
третя особа-2, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача: Товариство з обмеженою відповідальністю "Ост-Вест Логістік Україна", м. Дніпро
третя особа-3, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача: ОСОБА_3, м. Дніпро
третя особа-4, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача: ОСОБА_4, м. Дніпро
третя особа-5, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача: ОСОБА_5, м. Дніпро
третя особа-6, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача: ОСОБА_6, м. Дніпро
третя особа-7, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача: ОСОБА_7, м. Дніпро
третя особа-8, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача: ОСОБА_8, м. Дніпро
третя особа-9, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача: ОСОБА_9, м. Дніпро
третя особа-10, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача: ОСОБА_10
третя особа-11, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача: ОСОБА_11
про визнання припиненими зобов'язань та відновлення становища, яке існувало до порушення
Суддя Євстигнеєва Н.М.
Секретар судового засідання Коваленко О.В.
Представники:
Від позивача: Жерьобкін О.М., довіреність від 08 січня 2019 року, адвокат, діє на підставі свідоцтва про право на зайняття адвокатською діяльністю №3850 від 14.09.2018
Від відповідача: Червона Т.М., довіреність №52 від 11 січня 2019 року, адвокат, діє на підставі свідоцтва про право на зайняття адвокатською діяльністю №2332 від 11.03.2015
Від третьої особи-1: не з'явився
Від третьої особи-2: не з'явився
Від третьої особи-3: не з'явився
Від третьої особи-4: не з'явився
Від третьої особи-5: не з'явився
Від третьої особи-6: не з'явився
Від третьої особи-7: не з'явився
Від третьої особи-8: не з'явився
Від третьої особи-9: не з'явився
Від третьої особи-10: не з'явився
Від третьої особи-11: не з'явився
Товариство з обмеженою відповідальністю "Металургтранс" звернулося до Господарського суду Дніпропетровської області з позовом до Публічного акціонерного товариства "Актабанк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" Куліш Віктора Миколайовича, яким з урахуванням уточнень (вх.№2465/19 від 17.01.2019) просить:
1. Визнати припиненими зобов'язання перед Публічним акціонерним товариством "Актабанк" за кредитним договором №01-1379/Н від 21.05.2013 (зі змінами та доповненнями), що укладений між Публічним акціонерним товариством "Актабанк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Металургтранс", та договором застави №01-1379/Н/1 (транспортного засобу) від 21.05.2013, що укладений між Публічним акціонерним товариством "Актабанк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Металургтранс" на забезпечення виконання зобов'язань за кредитним договором №01-1379/Н від 21.05.2013 (зі змінами та доповненнями).
2. Відновити становище, яке існувало до прийняття наказу "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" від 20 липня 2017 року №44 шляхом:
- зобов'язати Публічне акціонерне товариство "Актабанк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" Куліш Віктора Миколайовича виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "Актабанк" за рахунками обліку кредитів (згідно з планом рахунків бухгалтерського обліку банків України) кредитну заборгованість за кредитним договором №01-1379/Н від 21.05.2013 (зі змінами та доповненнями) та виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "Актабанк" (за побалансовими рахунками) право вимоги за договором застави №01-1379/Н/1 (транспортного засобу) від 21.05.2013, що був укладений між Публічним акціонерним товариством "Актабанк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Металургтранс";
3. Зобов'язати Публічне акціонерне товариство "Актабанк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" припинити виконання дій визначених у наказі "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" від 20 липня 2017 року №44, щодо застосування наслідків нікчемності правочинів.
Позовні вимоги мотивовані погашенням у повному обсязі заборгованості за кредитним договором №01-1379/Н від 21.05.2013, шляхом звернення стягнення на грошові кошти поручителів, що призвело до припинення зобов'язань відповідача перед позивачем в порядку передбаченому ст. 599 Цивільного кодексу України та має наслідком і припиненням зобов'язань за договорами, укладеними на виконання зобов'язань за кредитним договором. Відсутність заборгованості додатково підтверджується постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 05.09.2017 у справі №804/5064/17, яка набрала законної сили. Однак, відповідач своїми активними діями заперечує відсутність такої заборгованості.
Відповідач проти задоволення позову заперечує та зазначає, що в період погашення кредиту у ПАТ "Актабанк" вже існували проблеми із власною ліквідністю, колишнім керівництвом банку було укладено велику кількість договорів із кредиторами банку про поруку та заставу майнових прав в забезпечення виконання зобов'язань по кредитам, виданим Банком. Шляхом здійснення внутрішньобанківських проводок, без реальної сплати коштів, Банком було здійснено переведення в порядку регресу право вимоги за активами банку на кредиторів цього Банку, тобто здійснено задоволення вимог окремих кредиторів банку за рахунок активів банку. Протоколом №13 від 20.02.2017 засідання комісії з перевірки правочинів за кредитними операціями, при кредитуванні ТОВ "Металургтранс" здійснено перевірку наявності ознак нікчемності в правочинах щодо погашення кредиту. Наказом ПАТ "Актабанк" №44 від 20.07.2017 застосовано заходи, пов'язані з наслідками виявлення нікчемних правочинів, а саме поновлено кредитну заборгованість у бухгалтерському обліку банку, згідно п.4.1. вказаного Наказу поновлено у бухгалтерському обліку банку права вимоги за укладеними договорами забезпечення.
Тобто, на підставі порушень виявлених комісією, наказами ПАТ "Актабанк" застосовано наслідки нікчемності правочинів, що дало підстави для поновлення прав на предмети застави, та, відповідно, не відбулося погашення заборгованості за кредитними договорами, у зв'язку з чим, відсутні підстави для задоволення позову.
Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 28 лютого 2019 року залучено до участі у справі у якості третіх осіб, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача Компанію "AVALEY INVESTMENTS LIMITED" ("Авалейн Інвестментс Лімітед"), Товариство з обмеженою відповідальністю "Ост-Вест Логістік Україна", ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11.
05 березня 2019 року від Товариства з обмеженою відповідальністю "Ост-Вест Логістік Україна", ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_11 до господарського суду надійшли заяви відповідно до якої треті особи-2, 3, 4, 6, 7, 8, 11 вважають доводи викладені в позові законними та обґрунтованими, позовні вимоги підтримують в повному обсязі з будь-якими змінами, уточненнями та доповненнями вимог даного позову, у разі їх надходження до суду. Також, треті особи-2, 3, 4, 6, 7, 8, 11, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача просять розглянути справу по суті та винести остаточне судове рішення у справі без участі уповноважених представників.
Товариством з обмеженою відповідальністю "Металургтранс" подано заяву про забезпечення позову, в якій просив:
- заборонити організаторам (операторам) відкритих торгів (електронних аукціонів), операторам електронних майданчиків, а також будь-яким іншим юридичним чи фізичним особам (за виключенням обмежень встановлених ч.7 ст.137 ГПК України) вчиняти будь-які дії, направлені на організацію або проведення електронних торгів (аукціону) щодо продажу права вимоги за кредитним договором №01-1379/Н від 21.05.2013 та договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за кредитним договором №01-1379/Н від 21.05.2013 (лот №F28GL39833) (перелік договорів наведено позивачем у заяві про забезпечення позову);
- заборонити організаторам (операторам) відкритих торгів (електронних аукціонів), операторам електронних майданчиків, а також будь-яким іншим юридичним чи фізичним особам, в тому числі переможцю (відкритих торгів) електронного аукціону, здійснювати будь - які дії, спрямовані на оформлення результатів відкритих торгів (електронного аукціону) з продажу права вимоги за кредитним договором №01-1379/Н від 21.05.2013, та договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за кредитним договором №01-1379/Н від 021.05.2013 (лот №F28GL39833), в тому числі: укладати і підписувати будь-які протоколи відкритих торгів (електронних аукціонів), договори (в тому числі, договори купівлі - продажу, договори відступлення права вимоги, тощо), проводити розрахунки (сплачувати платежі, приймати платежі) на підставі протоколів відкритих торгів (електронних аукціонів).
Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 21.01.2019 заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Металургтранс" про забезпечення позову - задоволено.
Заборонено організаторам (операторам) відкритих торгів (електронних аукціонів), операторам електронних майданчиків, а також будь-яким іншим юридичним чи фізичним особам (за виключенням обмежень встановлених ч.7 ст.137 ГПК України) вчиняти будь-які дії, направлені на організацію або проведення електронних торгів (аукціону) щодо продажу права вимоги за кредитним договором №01-1379/Н від 21.05.2013, та договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за кредитним договором №01-1379/Н від 21.05.2013 (лот №F28GL39833).
Заборонено організаторам (операторам) відкритих торгів (електронних аукціонів), операторам електронних майданчиків, а також будь-яким іншим юридичним чи фізичним особам, в тому числі переможцю (відкритих торгів) електронного аукціону, здійснювати будь - які дії, спрямовані на оформлення результатів відкритих торгів (електронного аукціону) з продажу права вимоги за кредитним договором №01-1379/Н від 21.05.2013, та договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за кредитним договором №01-1379/Н від 21.05.2013 (лот №F28GL39833), в тому числі: укладати і підписувати будь-які протоколи відкритих торгів (електронних аукціонів), договори (в тому числі, договори купівлі - продажу, договори відступлення права вимоги, тощо), проводити розрахунки (сплачувати платежі, приймати платежі) на підставі протоколів відкритих торгів (електронних аукціонів).
Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 23.01.2019 відкрито провадження у справі, ухвалено розглядати справу за правилами загального позовного провадження, підготовче засідання призначено на 18.02.2019. З 18.02.2019 відкладено підготовче засідання на 14.03.2019.
У судовому засіданні 14.03.2019 сторонами подано письмову згоду про початок розгляду справи по суті.
Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 14.03.2019 закрито підготовче провадження та призначено справу до судового розгляду по суті.
У судовому засіданні 14.03.2019 оголошено вступну та резолютивну частини рішення.
Під час розгляду справи судом досліджені письмові докази, що містяться в матеріалах справи.
Заслухавши пояснення представників позивача та відповідача, дослідивши матеріали справи, господарський суд, -
21 травня 2013 року між Публічним акціонерним товариством "Актабанк" (банк) та Товариством з обмеженого відповідальністю "Металургтранс" (позичальник) укладено кредитний договір №01 -1379/Н, відповідно до п. 1.1. якого банк на умовах цього договору надає позичальнику кошти у формі відкличної не відновлювальної кредитної лінії з лімітом кредитування 6 000 000,00 дол. США, а позичальник зобов'язується повернути кошти, одержані в рахунок кредитної лінії, сплатити проценти за користування кредитом у розмірі 11% річних та виконати свої зобов'язання у повному обсязі у строки, передбачені цим договором.
Кінцевий строк повернення повної суми кредиту до 20.05.2014 (п. 1.3 договору).
25 липня 2014 року сторонами укладено додаткову угоду №7 до кредитного договору, згідно якої, ліміт кредитування встановлено у розмірі 4 561 570,80 доларів США, з процентною ставкою 9,8% річних, а кінцевий строк повернення повної суми кредиту встановлювався до 31 липня 2014 року, також доповнювалися способи забезпечення зобов'язань щодо повернення кредитних коштів.
01 серпня 2014 року сторонами укладено додаткову угоду №8 до кредитного договору, відповідно до якої доповнено способи забезпечення зобов'язань щодо повернення кредитних коштів.
На забезпечення виконання Товариством з обмеженою відповідальністю "Металургтранс" зобов'язань за кредитним договором (зі змінами та доповненнями) укладено наступні договори:
- Договір застави №01-1379/Н/1 (транспортного засобу) від 21.05.2013, укладений між ПАТ "Актабанк" та ТОВ "Металургтранс" (а.с.86-95, т.1);
- Договір поруки №01-1379/Н/2 від 21.05.2013, укладений між ПАТ "Актабанк" та фізичною особою ОСОБА_3 (а.с.97-99, т.1);
- Договір застави №01-1379/Н/4 (транспортного засобу) від 17.07.2013, що укладений між ПАТ "Актабанк" та ТОВ "Ост-Вест Логістік Україна" (а.с.100-109, т.1);
- Договір застави майнових прав №01-1379/Т/5 від 25.07.2014, укладений між ПАТ "Актабанк" та фізичною особою ОСОБА_4 (а.с.110-112, т.1);
- Договір застави майнових прав №01-1379/Т/6 від 25.07.2014, укладений між ПАТ "Актабанк" та фізичною особою ОСОБА_4 (а.с.113-115, т.1);
- Договір застави майнових прав №01-1379/Т/8 від 25.07.2014, укладений між ПАТ "Актабанк" та фізичною особою ОСОБА_5 (а.с.116-118, т.1);
- Договір застави майнових прав №01-1379/Т/9 від 25.07.2014, укладений між ПАТ "Актабанк" та фізичною особою ОСОБА_6 (а.с.119-121, т.1);
- Договір застави майнових прав №01-1379/Т/10 від 25.07.2014, укладений між ПАТ "Актабанк" та фізичною особою ОСОБА_10 (а.с.122-124, т.1);
- Договір застави майнових прав №01-1379/Т/11 від 25.07.2014, укладений між ПАТ "Актабанк" та фізичною особою ОСОБА_8 (а.с.125-127, т.1);
- Договір застави майнових прав №01-1379/Т/12 від 25.07.2014, укладений між ПАТ "Актабанк" та фізичною особою ОСОБА_9 (а.с.128-130, т.1);
- Договір застави майнових прав №01-1379/Т/13 від 25.07.2014, укладений між ПАТ "Актабанк" та фізичною особою ОСОБА_4 (а.с.131-133, т.1);
- Договір застави майнових прав №01-1379/Т/14 від 25.07.2014, укладений між ПАТ "Актабанк" та фізичною особою ОСОБА_7 (а.с.134-136, т.1);
- Договір застави майнових прав №01-1379/Т/14 від 25.07.2014, укладений між ПАТ "Актабанк" та фізичною особою ОСОБА_4 (а.с.137-139, т.1);
- Договір застави майнових прав №01-1379/Т/20 від 01.08.2014, укладений між ПАТ "Актабанк" та фізичною особою ОСОБА_4 (а.с.140-142, т.1);
- Договір застави майнових прав №01-1379/Т/21 від 01.08.2014, укладений між ПАТ "Актабанк" та фізичною особою ОСОБА_4 (а.с.143-145, т.1);
- Договір застави майнових прав №01-1379/Т/22 від 01.08.2014, укладений між ПАТ "Актабанк" та фізичною особою ОСОБА_11 (а.с.146-148, т.1);
- Договір застави майнових прав №01-1379/Т/22 від 31.07.2014, укладений між ПАТ "Актабанк" та Компанією "AVALEY INVESTMENTS LIMITED" ("АВАЛЕЙ ІНВЕСТМЕНТС ЛІМІТЕД") (а.с.149-151, т.1);
- Договір поруки №01-1379/Н/15 від 01.08.2014, укладений між ПАТ "Актабанк" та фізичною особою ОСОБА_3 (а.с.152-154, т.1);
- Договір поруки №01-1379/Н/16 від 01.08.2014, укладений між ПАТ "Актабанк" та фізичною особою ОСОБА_4 (а.с.155-157, т.1);
У визначений кредитним договором строк Товариство з обмеженого відповідальністю "Металургтранс" не виконало свої зобов'язання щодо повернення суми кредиту, тож Публічне акціонерне товариство "Актабанк" повністю погасило заборгованість за кредитним договором шляхом звернення стягнення на грошові кошти Компанії "AVALEY INVESTMENTS LIMITED" ("АВАЛЕЙ ІНВЕСТМЕНТС ЛІМІТЕД"), ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_14, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, та договірного списання грошових коштів з банківських рахунків ОСОБА_3, ОСОБА_4.
Враховуючи, що Компанією "AVALEY INVESTMENTS LIMITED" ("АВАЛЕЙ ІНВЕСТМЕНТС ЛІМІТЕД") було здійснено погашення заборгованості за кредитним договором, на підставі договору застави майнових прав №01-1379/Т/22 від 31.07.2014, Публічне акціонерне товариство "Актабанк" на виконання вимог ст. 512 Цивільного кодексу України, відступило права вимоги за кредитним договором та іншими договорами, що забезпечують виконання зобов'язання за кредитним договором на користь Компанії "AVALEY INVESTMENTS LIMITED" ("АВАЛЕЙ ІНВЕСТМЕНТС ЛІМІТЕД"), про що укладено відповідні договори про відступлення права вимоги: від 01 серпня 2014 року за кредитним договором №01-1379/Н від 21 травня 2013 року, від 04.08.2014 за договором застави №0137/Н/4 (транспортного засобу); від 01.08.2014 за договором №01-1379/Т-УЗ.
Постановою Правління Національного Банку України №468/БТ від 07.08.2014 "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Актабанк" до категорії проблемних, ПАТ "Актабанк" віднесено до категорії проблемних та введено певні обмеження у діяльності банку.
На підставі постанови Правління Національного банку України №576 від 16.09.2014 "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Актабанк" до категорії неплатоспроможних", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 16.09.2014 прийнято рішення №90 про запровадження в банку з 17.09.2014 тимчасової адміністрації.
Згідно з постановою Правління Національного банку України "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" №19 від 15.01.2015, виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення "Про початок процедури ліквідації ПАТ "Актабанк" та делегування повноважень ліквідатора банку" №6 від 16.01.2015. Термін дії ліквідації банку до 15.01.2018.
Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення "Про заміну Уповноваженої особи фонду на ліквідацію ПАТ "Актабанк" №1217 від 31.05.2017. З 07.06.2017 призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ "Актабанк" Куліш Віктора Миколайовича.
Протоколом №13 від 20.07.2017 засідання комісії з перевірки правочинів (інших договорів) за кредитними операціями було здійснено перевірку наявності ознак нікчемності в правочинах щодо погашення кредиту за кредитним договором №01-1379/Н від 21.05.2013 ТОВ "Металургтранс".
Наказом ПАТ "Актабанк" №44 від 20.07.2017 застосовані заходи, пов'язані з наслідками виявлення нікчемних правочинів - у бухгалтерському обліку банку поновлено кредитну заборгованість та права вимоги за укладеними договорами забезпечення.
В наказі також вказано про ознаки нікчемності правочину, а саме:
- додаткової угоди від 27.07.2014 за кредитним договором №01-1379/Н від 21.05.2013, що укладена між ПАТ "Актабанк" та ТОВ "Металургтранс";
- договору поруки №01-1379/Н/15 від 01.08.2014 укладеного між ПАТ "Актабанк" та фізичною особою ОСОБА_3 (а.с.152-154, т.1);
- договору поруки №01-1379/Н/16 від 01.08.2014 укладеного між ПАТ "Актабанк" та фізичною особою ОСОБА_4;
- договору застави майнових прав №01-1379/Т/5 від 25.07.2014 укладеного між ПАТ "Актабанк" та фізичною особою ОСОБА_4;
- договору застави майнових прав №01-1379/Т/6 від 25.07.2014 укладеного між ПАТ "Актабанк" та фізичною особою ОСОБА_4;
- договору застави майнових прав №01-1379/Т/14 від 25.07.2014 укладеного між ПАТ "Актабанк" та фізичною особою ОСОБА_4
- договору застави майнових прав №01-1379/Т/8 від 25.07.2014 укладеного між ПАТ "Актабанк" та фізичною особою ОСОБА_5;
- договору застави майнових прав №01-1379/Т/9 від 25.07.2014 укладеного між ПАТ "Актабанк" та фізичною особою ОСОБА_6;
- договору застави майнових прав №01-1379/Т/13 від 25.07.2014 укладеного між ПАТ "Актабанк" та фізичною особою ОСОБА_4;
- договору застави майнових прав №01-1379/Т/14 від 25.07.2014 укладеного між ПАТ "Актабанк" та фізичною особою ОСОБА_7;
- договору застави майнових прав №01-1379/Т/11 від 25.07.2014 укладеного між ПАТ "Актабанк" та фізичною особою ОСОБА_8;
- договору застави майнових прав №01-1379/Т/12 від 25.07.2014 укладеного між ПАТ "Актабанк" та фізичною особою ОСОБА_9;
- договору застави майнових прав №01-1379/Т/20 від 01.08.2014 укладеного між ПАТ "Актабанк" та фізичною особою ОСОБА_4;
- договору застави майнових прав №01-1379/Т/22 від 01.08.2014 укладеного між ПАТ "Актабанк" та фізичною особою ОСОБА_4;
- договору застави майнових прав №01-1379/Т/21 від 01.08.2014 укладеного між ПАТ "Актабанк" та фізичною особою ОСОБА_4;
- договору застави майнових прав №01-1379/Т/22 від 31.07.2014 укладеного між ПАТ "Актабанк" та Компанією "AVALEY INVESTMENTS LIMITED" ("АВАЛЕЙ ІНВЕСТМЕНТС ЛІМІТЕД");
- договору застави майнових прав №01-1379/Т/10 від 25.07.2014, укладений між ПАТ "Актабанк" та фізичною особою ОСОБА_10
На підставі цього, на адресу позивача від Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Актабанк" Куліш В.М. направлені повідомлення про нікчемність правочинів, згідно яких здійснено погашення заборгованості за кредитним договором №01-1379/Н від 21.05.2013. Повідомлення містило посилання на ч.3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та винесено на підставі перевірки кредитного договору №01-1379/Н. У повідомленні розміщено вимогу банку щодо необхідності повного та належного виконання умов договору.
Також, позивачу стало відомо, що Наказом №44 від 20.07.2017 "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів", прийнятим Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" Кулішом В.М., поновлено у бухгалтерському обліку ПАТ "Актабанк" кредитна заборгованість ТОВ "Металургтранс" за кредитним договором № 01-1379/Н, а також права вимоги за договорами, якими забезпечувалося виконання зобов'язань за кредитним договором.
Вказане стало підставою для звернення ТОВ "Металургтранс" до Дніпропетровського окружного адміністративного суду для оскарження протиправних дій та рішень Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Актабанк" Куліш В.М.
Постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 05.09.2017 у справі № 804/5064/17, яка набрала законної сили, судом визнано протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Актабанк" Куліш В.М. щодо визнання нікчемними договорів та направлення повідомлень про нікчемність правочинів із вимогами про необхідність повного та належного виконання умов кредитного договору № 01-1379/Н від 21.05.2013, а саме щодо правочинів:
- додаткової угоди від 27.07.2014 за кредитним договором №01-1379/Н від 21.05.2013, що укладена між ПАТ "Актабанк" та ТОВ "Металургтранс";
- договору поруки №01-1379/Н/15 від 01.08.2014 укладеного між ПАТ "Актабанк" та фізичною особою ОСОБА_3 (а.с.152-154, т.1);
- договору поруки №01-1379/Н/16 від 01.08.2014 укладеного між ПАТ "Актабанк" та фізичною особою ОСОБА_4;
- договору застави майнових прав №01-1379/Т/5 від 25.07.2014 укладеного між ПАТ "Актабанк" та фізичною особою ОСОБА_4;
- договору застави майнових прав №01-1379/Т/6 від 25.07.2014 укладеного між ПАТ "Актабанк" та фізичною особою ОСОБА_4;
- договору застави майнових прав №01-1379/Т/14 від 25.07.2014 укладеного між ПАТ "Актабанк" та фізичною особою ОСОБА_4
- договору застави майнових прав №01-1379/Т/8 від 25.07.2014 укладеного між ПАТ "Актабанк" та фізичною особою ОСОБА_5;
- договору застави майнових прав №01-1379/Т/9 від 25.07.2014 укладеного між ПАТ "Актабанк" та фізичною особою ОСОБА_6;
- договору застави майнових прав №01-1379/Т/13 від 25.07.2014 укладеного між ПАТ "Актабанк" та фізичною особою ОСОБА_4;
- договору застави майнових прав №01-1379/Т/14 від 25.07.2014 укладеного між ПАТ "Актабанк" та фізичною особою ОСОБА_7;
- договору застави майнових прав №01-1379/Т/11 від 25.07.2014 укладеного між ПАТ "Актабанк" та фізичною особою ОСОБА_8;
- договору застави майнових прав №01-1379/Т/12 від 25.07.2014 укладеного між ПАТ "Актабанк" та фізичною особою ОСОБА_9;
- договору застави майнових прав №01-1379/Т/20 від 01.08.2014 укладеного між ПАТ "Актабанк" та фізичною особою ОСОБА_4;
- договору застави майнових прав №01-1379/Т/22 від 01.08.2014 укладеного між ПАТ "Актабанк" та фізичною особою ОСОБА_11;
- договору застави майнових прав №01-1379/Т/21 від 01.08.2014 укладеного між ПАТ "Актабанк" та фізичною особою ОСОБА_4;
- договору застави майнових прав №01-1379/Т/22 від 31.07.2014 укладеного між ПАТ "Актабанк" та Компанією "AVALEY INVESTMENTS LIMITED" ("АВАЛЕЙ ІНВЕСТМЕНТС ЛІМІТЕД");
- договору застави майнових прав №01-1379/Т/10 від 25.07.2014, укладений між ПАТ "Актабанк" та фізичною особою ОСОБА_10
договір поруки №01-1168/Н/1 від 25.07.2014, що укладений між ПАТ "Актабанк", ПрАТ "Акта" та ОСОБА_15
Визнано протиправним та скасовано наказ "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" від 20.07.2017 №44 винесений Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Актабанк" Куліш В.М.
Вказана постанова набрала законної сили, не скасована та є чинною на момент вирішення спору господарським судом.
Під час розгляду справи №804/5064/17 Дніпропетровським окружним адміністративним судом встановлено відсутність ознак нікчемності договорів, укладених в забезпечення виконання кредитного договору № 01-1379/Н від 21.05.2013 та вказано про наступне. Позивач, уклавши договори застави майнових прав, договори поруки та договори відступлення права вимоги за кредитним договором, за якими треті особи поручилися перед кредитором боржника за виконання ним свого обов'язку, забезпечивши тим самим зобов'язання по перерахуванню ПАТ "Актабанк" коштів за кредитним договором від 21.05.2013. Укладення та фактичне виконання правочинів, які визнані відповідачем нікчемними, призвело до погашення зобов'язання перед ПАТ "Актабанк" за рахунок коштів третіх осіб із прибутковим кінцевим показником для банку.
Тобто, уклавши зазначені договори, банк не приймав на себе жодних зобов'язань, а навпаки, набув можливість задовольнити свої вимоги шляхом звернення стягнення, а отже такий договір не може призвести до неплатоспроможності банку або неможливості виконання його грошових зобов'язань перед кредиторами.
Звернення стягнення ПАТ "Актабанк" на грошові кошти Компанії "AVALEY INVESTMENTS LIMITED" ("АВАЛЕЙ ІНВЕСТМЕНТС ЛІМІТЕД"), ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_14, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11 призвело до збільшення розміру грошових активів ПАТ "Актабанк" за рахунок зменшення обсягу зобов'язань банку. Таким чином, укладення вищевказаних договорів застави майнових прав та поруки, мало наслідком покращення нормативів капіталу ПАТ "Актабанк".
Згідно з пунктом 5 розділу 1 Положення про визначення банками України розміру кредитного ризику за активними банківськими операціями, затвердженого постановою правління Національного Банку України №351 від 30.06.2016, кредитна операція - вид активних банківських операцій, пов'язаних із розміщенням залучених банком коштів таким шляхом: надання їх у тимчасове користування або прийняття зобов'язань про надання певної суми коштів; надання гарантій, порук, акредитивів, акцептів, авалів; розміщення депозитів; проведення факторингових операцій та операцій фінансового лізингу; видача кредитів у формі врахування векселів, у формі операцій зворотного репо; будь-якого продовження строку погашення боргу, яке надано в обмін на зобов'язання боржника щодо повернення заборгованої суми, а також на зобов'язання щодо сплати процентів та інших зборів за такою сумою (відстрочення платежу); розстрочення платежу за продані банком активи.
Згідно статті 546 Цивільного кодексу України зобов'язання забезпечується такими способами як неустойка, порука, гарантія, застава, притримання, завдаток.
Укладення договорів застави майнових прав №01-1379/Т/5 від 25.07.2014, №01-1379/Т/6 від 25.07.2014, №01-1379/Т/14 від 25.07.2014, №1-1379/Т/8 від 25.07.2014, №01-1379/Т/9 від 25.07.2014, №01-1379/Т/13 від 25.07.2014, №01-1379/Т/14 від 25.07.2014, №01-1379/Т/11 від 25.07.2014, №01-1379/Т/12 від 25.07.2014, №01-1379/Т/20 від 01.08.2014, №01-1379/Т/22 від 01.08.2014, №01-1379/Т/21 від 01.08.2014, №01-1379/Т/15 від 31.07.2014, №01-1379/Т/16 від 31.07.2014, №01-1379/Т/22 від 31.07.2014, №01-1379/Т/10 від 25.07.2014 та договорів поруки №01-1379/Н/15 від 01.08.2014, №01-1379/Н/16 від 01.08.2014, додаткової угоди від 27.04.2014 до кредитного договору, визнаних відповідачем нікчемними правочинами, забезпечило виконання зобов'язань ТОВ "Металургтранс" перед ПАТ "Актабанк". В свою чергу, ПАТ "Актабанк" не приймав на себе зобов'язання щодо забезпечення виконання грошових вимог, а отже в даному випадку не може розглядатись зазначена підстава нікчемності правочинів.
Договір застави майнових прав та договори поруки, не передбачають прийняття банком на себе зобов'язань по забезпеченню грошових вимог. Правова сутність даних угод не стосується прийняття на себе зобов'язань банком щодо забезпечення виконання грошових вимог в порядку іншому ніж здійснення кредитних операцій. Укладені правочини передбачають отримання грошових коштів ПАТ "Актабанк" за рахунок коштів третіх осіб.
Таким чином, укладені договори застави майнових прав та поруки не передбачають отримання будь-яких грошових коштів від ПАТ "Актабанк", а навпаки передбачають отримання грошових коштів саме ПАТ "Актабанк" від поручителів та заставодавців.
Суд звертає увагу, що в даному випадку не було надано переваги третім особам, оскільки грошові кошти з банку виведені не були, а за їх рахунок здійснено погашення зобов'язань за кредитним договором в сумі заборгованості ПрАТ "Акта". Договори застави майнових прав та поруки спрямовані на надання банку додаткових гарантій виконання зобов'язань за кредитним договором та не містять положень щодо здійснення платежу чи передачі іншого майна не на користь банку або на пільгових умовах.
Перехід до поручителів та заставодавців права вимоги не є пільгою, оскільки такий перехід прямо передбачений статтями 512, 576 Цивільного кодексу України для будь-якого кредитора (заставодавця), який виконав забезпечене заставою зобов'язання.
Відповідно до статті 75 Господарського процесуального кодексу України обставини, встановлені рішенням суду в господарській, цивільній або адміністративній справі, що набрало законної сили, не доказуються при розгляді іншої справи, у якій беруть участь ті самі особи або особа, стосовно якої встановлено ці обставини, якщо інше не встановлено законом.
З огляду на вищенаведене, наявні правові підстави вважати припиненими зобов'язання позивача за кредитним договором №01/1379/Н від 21.05.2013 (зі змінами та доповненнями) укладеним між Публічним акціонерним товариством ПАТ "Актабанк" та Приватним акціонерним товариством ТОВ "Металургтранс".
Оскільки припинено основне зобов'язання, зобов'язання за договорами застави майнових прав та поруки, укладених для забезпечення виконання зобов'язань за кредитним договором №01/1379/Н від 21.05.2013, також є припиненими.
Враховуючи фактичні обставини справи і, зокрема, встановлення, постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 05.09.2017 у справі №№804/5064/17, відсутності заборгованості за кредитним договором №01/1379/Н від 21.05.2013 (зі змінами та доповненнями), суд визнає неправомірним факт наявності в бухгалтерському обліку відповідача кредитної заборгованості за рахунками обліку кредитів (згідно з Планом рахунків бухгалтерського обліку банків України), що виникла на підставі кредитного договору №01/1379/Н від 21.05.2013 (зі змінами та доповненнями), укладеного між позивачем і відповідачем.
Беручи до уваги відсутність заборгованості у позивача перед відповідачем за кредитним договором №01/1379/Н від 21.05.2013 (зі змінами та доповненнями) неправомірним є і факт наявності у бухгалтерському обліку відповідача (за позабалансовими рахунками) права вимоги за договорами, що укладені на забезпечення виконання зобов'язань за кредитним договором №01/1379/Н від 21.05.2013 (зі змінами та доповненнями), зокрема, договору застави №01-1379/Н/1 (транспортного засобу) від 21.05.2013, що укладений між Публічним акціонерним товариством "Актабанк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Металургтранс".
Таким чином, підлягають задоволенню позовні вимоги в частині відновлення становища, яке існувало до прийняття наказу "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" №44 від 20.07.2017, шляхом зобов'язання Публічного акціонерного товариства "Актабанк" в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Актабанк" Куліша Віктора Миколайовича виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "Актабанк" за рахунками обліку кредитів (згідно з Планом рахунків бухгалтерського обліку банків України) кредитну заборгованість за кредитним договором №01/1379/Н від 21.05.2013 (зі змінами та доповненнями), що укладений між Публічним акціонерним товариством "Актабанк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Металургтранс" та виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "Актабанк" (за позабалансовими рахунками) право вимоги за договором застави №01-1379/Н/1 (транспортного засобу) від 21.05.2013, що укладений між Публічним акціонерним товариством "Актабанк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Металургтранс".
Постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 05.09.2017 у справі №804/5064/17 встановлено, що дії в частині направлення повідомлень про нікчемність правочинів не ґрунтуються на вимогах норм чинного законодавства та підлягають визнанню протиправними, як і наказ "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" №44 від 20.07.2017.
Враховуючи наведене, є обґрунтованою вимога позивача в частині зобов'язання відповідача припинити виконання дій, визначених у наказі Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" №44 від 20.07.2017, щодо застосування наслідків нікчемності правочинів.
Отже, позовні вимоги позивача є доведеними та підлягають задоволенню у повному обсязі.
Відповідно до ст. 129 Господарського процесуального кодексу України витрати зі сплати судового збору покладаються на відповідача у розмірі 6 723,50 грн. (5 763,00 грн. - за розгляд позовної заяви + 960,50 грн. - за розгляд заяви про забезпечення позову).
Керуючись статтями 2, 73, 74, 76, 77-79, 86, 91, 129, 233, 238, 240, 241 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд, -
Позов Товариства з обмеженою відповідальністю "Металургтранс" до Публічного акціонерного товариства "Актабанк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Актабанк" Куліш Віктора Миколайовича за участю третіх осіб, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача: Компанії "AVALEY INVESTMENTS LIMITED", Товариства з обмеженою відповідальністю "Ост-Вест Логістік Україна", ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11 про визнання припиненими зобов'язань та відновлення становища, яке існувало до порушення - задовольнити повністю.
Визнати припиненими зобов'язання Товариства з обмеженою відповідальністю "Металургтранс" (49000, м. Дніпро, пл. Героїв Майдану, 1, кімната 524, ідентифікаційний код 33074226) перед Публічним акціонерним товариством "Актабанк" (49000, м. Дніпро, вул. Шевченка, буд. 53; ідентифікаційний код 35863708) за кредитним договором №01-1179/Н від 21.05.2013 (зі змінами та доповненнями), що укладений між Публічним акціонерним товариством "Актабанк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Металургтранс" та договором застави №01-1379/Н/1 (транспортного засобу) від 21.05.2013, що укладений між Публічним акціонерним товариством "Актабанк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Металургтранс" на забезпечення виконання зобов'язань за кредитним договором №01-1379/Н від 21.05.2013 (зі змінами та доповненнями).
Відновити становище, яке існувало до прийняття наказу "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" від 20 липня 2017 року №44 шляхом:
Зобов'язати Публічне акціонерне товариство "Актабанк" (49000, м. Дніпро, вул. Шевченка, буд. 53; ідентифікаційний код 35863708) в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" Куліш Віктора Миколайовича (04112, м. Київ, вул. Дегтярівська, 48) виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "Актабанк" за рахунками обліку кредитів (згідно з планом рахунків бухгалтерського обліку банків України) кредитну заборгованість за кредитним договором №01-1379/Н від 21.05.2013 (зі змінами та доповненнями) та виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "Актабанк" (за побалансовими рахунками) право вимоги за договором застави №01-1379/Н/1 (транспортного засобу) від 21.05.2013, що був укладений між Публічним акціонерним товариством "Актабанк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Металургтранс", про що видати наказ.
Зобов'язати Публічне акціонерне товариство "Актабанк" (49000, м. Дніпро, вул. Шевченка, буд. 53; ідентифікаційний код 35863708) в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" Куліш Віктора Миколайовича (04112, м. Київ, вул. Дегтярівська, 48) припинити виконання дій визначених у наказі "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" від 20 липня 2017 року №44, щодо застосування наслідків нікчемності правочинів, про що видати наказ.
Стягнути з Публічного акціонерного товариства "Актабанк" (49000, м. Дніпро, вул. Шевченка, буд. 53; ідентифікаційний код 35863708) на користь Товариства з обмеженою відповідальністю "Металургтранс (49000, м. Дніпро, площа Героїв Майдану, буд. 1, кімната 524, ідентифікаційний код 33074226) витрати, пов'язані зі сплатою судового збору у розмірі 6 723 (шість тисяч сімсот двадцять три) грн. 50 коп., про що видати наказ.
Накази видати після набрання рішенням законної сили.
Рішення набирає законної сили у відповідності до ст.241 Господарського процесуального кодексу України.
Рішення суду може бути оскаржено до Центрального апеляційного господарського суду протягом двадцяти днів з дня складення повного судового рішення.
Повне рішення складено 18.03.2019
Суддя Н.М. Євстигнеєва