вул. Володимира Винниченка 1, м. Дніпро, 49600
E-mail: inbox@dp.arbitr.gov.ua, тел. (056) 377-18-49, fax (056) 377-38-63
05.03.2019 м. ДніпроСправа № 904/521/19
За позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "АДВАНСС", м. Вишневе, Київська область
до Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК", м. Дніпро, в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Актабанк" Куліш Віктора Миколайовича, м. Дніпро
про визнання припиненими зобов'язань та відновлення становища, яке існувало до порушення
Суддя Назаренко Н.Г.
за участю секретаря судового засідання Клевець К.В.
Представники:
Від позивача Жерьобкін О.М. - адвокат за довіреністю б/н від 07.02.2019
Від відповідача Червона Т.М. - адвокат за довіреністю № 52 від 11.01.2019
Вільний слухач ОСОБА_4
Товариство з обмеженою відповідальністю "АДВАНСС" звернулось до Господарського суду Дніпропетровської області з позовом до Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Актабанк" Куліш Віктора Миколайовича, в якому просило суд:
1. Визнати припиненими зобов'язання перед Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» за Кредитним договором №01-1175/Т від 27.12.2012 року, що укладений між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» та Товариством з обмеженою відповідальністю «АДВАНСС» (зі змінами та доповненнями).
2. Відновити становище, яке існувало до прийняття Наказу «Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» від 18 вересня 2017 року № 153:
- зобов'язати Публічне акціонерне товариство «АКТАБАНК» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" Куліш Віктора Миколайовича виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "АКТАБАНК" за рахунками обліку кредитів (згідно з Планом рахунків бухгалтерського обліку банків України) кредитну заборгованість за Кредитним договором №01-1175/Т від 27.12.2012 року (зі змінами та доповненнями) та виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "АКТАБАНК" (за позабалансовими рахунками) право вимоги за договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за Кредитним договором №01-1175/Т від 27.12.2012 року (зі змінами та доповненнями).
- зобов'язати Публічне акціонерне товариство «АКТАБАНК» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" припинити виконання дій визначених у наказі «Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» від 18 вересня 2017 року № 153 щодо застосування наслідків нікчемності правочинів.
3. Стягнути з Відповідача на користь Позивача понесені витрати зі сплати судового збору.
Ухвалою суду від 13.02.19 позовну заяву прийнято до розгляду , відкрито провадження у справі за правилами загального позовного провадження, підготовче судове засідання призначено на 05.03.2019.
01.03.2019 Відповідач надав до суду відзив на позовну заяву, в якому просив суд у задоволенні позовних вимог відмовити. В обґрунтування своїх заперечень відповідач посилався на те, що за результатами перевірки виявлено, що при погашенні основної кредитної заборгованості ТОВ "Адвансс" допущено ряд порушень законодавства України, нормативно-правових актів НБУ та внутрішніх процедур Банку.
В період з 01.07.2014 року до 17.09.2014, коли у ПАТ "Актабанк" виникли проблеми із власною ліквідністю, колишнім керівництвом було укладено велику кількість договорів із кредиторами банку про поруку та заставу майнових прав в забезпечення виконання зобов'язань по кредитам виданим ПАТ "Актабанк" . В подальшому, шлях здійснення внутрішньобанківських проводок, тобто без реальної сплати будь-яких коштів, Банком здійснено переведення в порядок регресу прав вимоги за активами банку на кредиторів цього Банку, тобто здійснено задоволення вимог окремих кредиторів Банку за рахунок активів Банку. При цьому, серед кредиторів, на яких виведено банківські активи, є особи пов'язані із колишнім керівництвом Банку. Вищевикладене дає підстави стверджувати про системні дії колишнього керівництва ПАТ "Актабанк" із штучного виведення активів банку в період виникнення проблем із ліквідністю та цілеспрямованого доведення банку до неплатоспроможності.
Протоколом № 104 від 18.09.2017 засідання комісії з перевірки правочинів за кредитними операціями, при кредитування ТОВ "Адвансс" за кредитним договором № 01-1175/Т здійснено перевірку наявності ознак нікчемності в правочинах погашення кредиту.
Наказом ПАТ "Актабанк" від 18.09.2017 р. № 153 застосовано заходи, пов'язані з наслідками виявлення нікчемних правочинів, а саме поновлено в кредитну заборгованість у бухгалтерському обліку банку, згідно п.4.1. вказаного Наказу поновлено у бухгалтерському обліку банку права вимоги за укладеними договорами забезпечення.
Тобто на підставі порушень виявлених комісією та наказами ПАТ "Актабанк" застосовано наслідки нікчемності правочинів, що дало підстави для поновлення прав на предмети застави та іпотеки, та відповідно не відбулося погашення заборгованості за кредитними договорами, у зв'язку з чим відсутні підстави для задоволення позову.
04.03.2019 Позивач надав відповідь на відзив, в яких не погоджується з запереченнями, викладеними у відзиві на позовну заяву.
Також, Позивач 04.03.2019 надав суду заяву про уточнення позовних вимог, якою просить:
1. Визнати припиненими зобов'язання перед Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» за Кредитним договором №01-1175/Т від 27.12.2012 року, що укладений між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» та Товариством з обмеженою відповідальністю «АДВАНСС» (зі змінами та доповненнями).
Відновити становище, яке існувало до прийняття Наказу «Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» від 18 вересня 2017 року № 153:
- зобов'язати Публічне акціонерне товариство «АКТАБАНК» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" Куліш Віктора Миколайовича виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "АКТАБАНК" за рахунками обліку кредитів (згідно з Планом рахунків бухгалтерського обліку банків України) кредитну заборгованість за Кредитним договором №01-1175/Т від 27.12.2012 року (зі змінами та доповненнями) та виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "АКТАБАНК" (за позабалансовими рахунками) право вимоги за Договором іпотеки № 01-1175/Т/1 від 27.12.2012р., Договором іпотеки № 01-1175/Т/2 від 27.12.2012р., Договором поруки № 01-1175/Т/3 від 27.12.2012р., Договором поруки № 01-1175/Т/4 від 27.12.2012р., Договором застави майнових прав № 01-1175/Т/5 від 29.07.2014р., Договором застави майнових прав № 01-1175/Т/6 від 29.07.2014р , що були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за Кредитним договором № 01-1175/Т від 27.12.2012 року (зі змінами та доповненнями).
- зобов'язати Публічне акціонерне товариство «АКТАБАНК» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" припинити виконання дій визначених у наказі «Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» від 18 вересня 2017 року № 153 щодо застосування наслідків нікчемності правочинів.
3. Стягнути з Відповідача на користь Позивача понесені витрати зі сплати судового збору.
В судовому засіданні 05.03.2019 представник Позивача підтримав уточнену позовну заяву та просить розглядати справу з уточненими позовними вимогами.
Представник Відповідача в судовому засіданні підтримав наданий раніше відзив на позовну заяву, в якому просив суд у задоволенні позовних вимог відмовити.
Згідно п.2 ч. 2 ст. 46 ГПК України, позивач вправі збільшити або зменшити розмір позовних вимог до закінчення підготовчого засідання або до початку першого судового засідання, якщо справа розглядається в порядку спрощеного позовного провадження.
Враховуючи, що уточнення позовних вимог не суперечить чинному законодавству та не порушує чиї-небудь права і охоронювані законом інтереси, суд приймає заяву позивача до розгляду.
Представник Позивача надав усні обґрунтування необхідності залучення до участі у справі в якості третіх осіб на стороні Позивача: ОСОБА_6, ОСОБА_7 та ОСОБА_8, та зазначив, що предметом спору є, зокрема, вимога позивача про визнання припиненими зобов'язань перед Публічним акціонерним товариством "Актабанк" за кредитним договором №01-1175/Т від 27.12.2012 (зі змінами та доповненнями), що укладений між Публічним акціонерним товариством "Актабанк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Адвансс" зобов'язання за яким забезпечено шляхом укладання Договором іпотеки № 01-1175/Т/1 від 27.12.2012р., Договором іпотеки № 01-1175/Т/2 від 27.12.2012р., Договором поруки № 01-1175/Т/3 від 27.12.2012р., Договором поруки № 01-1175/Т/4 від 27.12.2012р., Договором застави майнових прав № 01-1175/Т/5 від 29.07.2014р., Договором застави майнових прав № 01-1175/Т/6 від 29.07.2014р.
Сторонами договорів застави майнових прав та договорів поруки є зазначені треті особи, а отже результати розгляду даної справи можуть вплинути на права або обов'язки вказаних осіб щодо спірних правовідносин
Відповідно до частини 2 статті 50 Господарського процесуального кодексу України якщо суд при вирішенні питання про відкриття провадження у справі або при підготовці справи до розгляду встановить, що рішення господарського суду може вплинути на права та обов'язки осіб, які не є стороною у справі, суд залучає таких осіб до участі у справі як третіх осіб, які не заявляють самостійних вимог щодо предмета спору.
Про залучення третіх осіб до участі у справі суд постановляє ухвалу, в якій зазначає, на які права чи обов'язки такої особи та яким чином може вплинути рішення суду у справі (п. 4 ст. 50 Господарського процесуального кодексу України).
З огляду на викладене, суд вбачає підстави для залучення ОСОБА_6, ОСОБА_7 та ОСОБА_8 до участі у справі у якості третіх осіб, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача, оскільки рішення по справі № 904/521/19 може вплинути на її права та обов'язки.
Враховуючи викладене, керуючись ст.ст. 46, 50, 234 Господарського процесуального кодексу України, суд -
1. Прийняти уточнену позовну заяву до розгляду.
2. Залучити до участі у справі в якості третьої особи-1, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача: ОСОБА_6 (АДРЕСА_3, ідентифікаційний код НОМЕР_1).
3. Залучити до участі у справі в якості третьої особи-3, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача: ОСОБА_7 (АДРЕСА_4 ідентифікаційний код НОМЕР_2).
4. Залучити до участі у справі в якості третьої особи-3, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача: ОСОБА_8 (АДРЕСА_5, ідентифікаційний код НОМЕР_3).
5. Розгляд справи відкласти до 02.04.2019 о 10:00 год.
Засідання відбудеться у приміщенні Господарського суду Дніпропетровської області в кабінеті № 2-403 за адресою: м. Дніпро, вул. Володимира Винниченка , 1.
6. Третім особам:
- у строк до 03.04.2019 надати до суду письмові пояснення на позовну заяву, докази в обґрунтування своїх пояснень;
- надіслати позивачу та відповідачу копію письмових пояснень та доданих до них документів, надати до суду документи, що підтверджують їх надіслання (надання).
Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання та не підлягає оскарженню окремо від рішення суду.
Інформацію про дату та час розгляду справи можна отримати за електронною адресою суду: http://dp.arbitr.gov.ua/sud5005/spisok/csz\
Суддя Н.Г. Назаренко